银保理财沙龙运作共45页
合集下载
银行保险渠道理财沙龙操作运作
沟通时间
促成工具:
实现客户接触
促成逻辑：
理念导入——思考问题——介绍产品——促成购买
氛围营造：
保险产品的再次讲解，投保金额的具体确定，保单填写的具体方法等等 内容，在现场营造一种明智选择的购买氛围，激发产品需求意愿.
氛围营造注意事项
I. 庄重——主讲人稳重大气，内容有层次和水平 II. 客观——让客户感受来自专家的客观理财建议 III. 感性——宣讲内容形式丰富，图像数字并用，避免枯燥 IV. 简洁——严格控制会议时间，避免专题的拖沓 V. 温馨——气氛热烈而不噪杂。
正式开场前
客户陆续到场，在客户等待开场时，会场需循环播放音乐或银 行介绍短片，银行人员及保险公司客户经理陪同客户进行友好交 流。
注意：时间把控 氛围把控
开场后 司仪 开场
表示 感谢
领导 致辞
游戏 暖场
讲师 介绍
I. 司仪开场、表示感谢（司仪自我介绍，音乐配合） II. 领导致辞（介绍公司及领导、礼仪引领上台讲话、音乐配合） III. 游戏暖场（暖场游戏参考附件） IV. 讲师介绍（司仪介绍专题内容、介绍讲师、仪引领上台、音乐配合）
准备阶段：客户邀约
客户邀约的准备名单必须在目标 客户量4-5倍。因为每一个环节都会 有客户被筛选出去，一般最终到会 的只有20%-30%左右。
汇总名单信息统计
资产情况
存贷款情况
其他情况
家庭 家庭
与客
已沟 沟通
理财
企业 年收 总资 房产 汽车 汽车 大额
投资 投保 预计 户关
通内 中问
序号 网点 经理 姓名 性别 电话 学历 年龄 资产 入 产 数量 数量 品牌 支出 活期 定期 理财 贷款 喜好 情况 额度 系 排序 容更 题
《银行保险理财沙龙》课件
银行保险理财的优势和风险
1 优点和劣势
分析银行保险理财的优点和劣势，以及如何利用它们来实现财务目标。
2 风险和规避
探讨银行保险理财所面临的风险，并提供规避风险的实用建议和策略。
银行保险理财产品种类
产品的种类和特点
介绍不同类型的银行保险理财产品，并解释它们的 特点和适用情况。
收益和风险分析
深入分析每种产品的收益和风险，并为您提供权衡 利弊的工具。
未来发展趋势
展望银行保险理Βιβλιοθήκη 的未来发展趋势，并探讨可能的创新和变革。
答疑解惑，与参与者互动交流
最后的部分将留出时间回答参与者的问题，并与他们进行互动交流，以进一步加深对银行保险理财的理解。
银行保险理财投资策略
1
投资经验和技巧
分享成功的银行保险理财投资经验，包括如何识别投资机会和优化回报。
2
调整投资组合
探讨如何调整和优化投资组合，以降低风险并实现长期收益。
3
风险管理
提供有效的风险管理策略，帮助您在投资过程中保护资本。
结束语
总结优势和风险
总结银行保险理财的优势和风险，为您提供全面的认识和理解。
《银行保险理财沙龙》 PPT课件
银行保险理财沙龙将带您深入了解银行保险理财的世界。通过本课程，您将 学习到关于银行保险理财的各种知识和技巧，帮助您更好地管理您的财务和 投资。
什么是银行保险理财？
概念和特点
了解银行保险理财的基本概念和特点，包括如 何通过银行和保险机构进行理财。
与传统理财的区别
探讨银行保险理财与传统理财方法之间的不同 之处，以及它们的优势和局限性。
银保理财沙龙会运作课件
案例分析
通过对这两个案例的分析，让听众了解不同类型 银保理财产品的特点和适用人群，以及投资时需 要注意的风险与收益平衡。
银保理财风险防范
风险提示
介绍银保理财产品的风险，包括市场风险、信用风险和流动性风 险等。
风险防范措施
讲解如何通过分散投资、定期评估等方式降低投资风险。
投资者教育
介绍投资者在选择银保理财产品时应该注意的问题，如了解自己 的风险承受能力、选择正规渠道购买等。
整理会议资料
录音整理
01
将会议录音整理成文字资料，方便后续查阅。
照片整理
02
整理会议照片，筛选有用素材，为后续宣传所用。
资料汇总
03
将会议资料汇总整理，形成完整的会议纪要。
跟进意向客户
意向客户筛选
根据会议表现、互动情况和业务推广效果等，筛选出意向客户。
联系意向客户
通过电话、邮件等方式联系意向客户，了解其需求和意向程度。
为了进一步推动银保业务的发展 和创新，提高银保服务的质量和 水平，特举办银保理财沙龙会。
会议目的
01
02
03
04
搭建银行和保险公司交流与合 作的平台，共同探讨银保业务
的发展趋势和机遇。
加强与会人员之间的相互了解 和信任，促进业务合作和创新
。Hale Waihona Puke 提高与会人员的业务素质和服 务能力，为客户提供更优质的
银保服务。
制定跟进计划
根据意向客户的反馈和需求，制定个性化的跟进计划。
06
CATALOGUE
相关文件和附件
会议邀请函
邀请函模板
提供标准邀请函模板，明确会议时间、地点、主题等信息 。
发送对象
邀请函发送对象应包括目标客户、潜在客户、合作伙伴等 。
通过对这两个案例的分析，让听众了解不同类型 银保理财产品的特点和适用人群，以及投资时需 要注意的风险与收益平衡。
银保理财风险防范
风险提示
介绍银保理财产品的风险，包括市场风险、信用风险和流动性风 险等。
风险防范措施
讲解如何通过分散投资、定期评估等方式降低投资风险。
投资者教育
介绍投资者在选择银保理财产品时应该注意的问题，如了解自己 的风险承受能力、选择正规渠道购买等。
整理会议资料
录音整理
01
将会议录音整理成文字资料，方便后续查阅。
照片整理
02
整理会议照片，筛选有用素材，为后续宣传所用。
资料汇总
03
将会议资料汇总整理，形成完整的会议纪要。
跟进意向客户
意向客户筛选
根据会议表现、互动情况和业务推广效果等，筛选出意向客户。
联系意向客户
通过电话、邮件等方式联系意向客户，了解其需求和意向程度。
为了进一步推动银保业务的发展 和创新，提高银保服务的质量和 水平，特举办银保理财沙龙会。
会议目的
01
02
03
04
搭建银行和保险公司交流与合 作的平台，共同探讨银保业务
的发展趋势和机遇。
加强与会人员之间的相互了解 和信任，促进业务合作和创新
。Hale Waihona Puke 提高与会人员的业务素质和服 务能力，为客户提供更优质的
银保服务。
制定跟进计划
根据意向客户的反馈和需求，制定个性化的跟进计划。
06
CATALOGUE
相关文件和附件
会议邀请函
邀请函模板
提供标准邀请函模板，明确会议时间、地点、主题等信息 。
发送对象
邀请函发送对象应包括目标客户、潜在客户、合作伙伴等 。
银行保险理财沙龙.ppt
1000斤猪肉 ❖ 一个月后：买1000斤猪肉要
1000*13=13000元 ❖ 这相当于10000元一个月缩水了3000元
❖ 这就是吞蚀大家财产的“通货膨胀”
9
七成人认为物价涨幅已超承受能力
10
人生需要规划!
财富需要打理!
你不理财,财不理你!
11
分享顺序
Text
观念沟通
理财建议
Text
理财产品
理财的最终目的是实现财务自由，让生活幸福和美好。
5
为什么要理财？
老百姓面临的挑战:教育、医疗Y、our 房text产in h、ere养老……
Your text in here
房产改革 全部掏空
教育改革 父母逼疯 医疗改革 提前送终
婚姻改革 同居成风 ………….
6
养老问题日益突出
• 社会变迁+少子化 • 炼丹术突飞猛进
29
基金的分类
❖ 按交易方式分类： 开放式基金、封闭式基金
❖ 按投资对象分类： 货币市场基金、股票基金、债券基金、指数基金
❖ 按投资风格分类： 成长型基金、收入型基金、平衡型基金
❖ 按投资区域分类： 国内基金、国际基金
30
投资基金的优点
❖ 组合投资，降低风险
❖ 专家管理
❖ 共同投资
❖ 可选择性强
稳健理财 赢在未来
分享顺序
Text
观念沟通
Text
理财建议
Text
理财产品
2019
2
小卖部可乐 10 块钱一瓶，而且 可以拿两个空瓶免费换一瓶，如 果你用100 元去喝可乐的话，最 多能喝到多少瓶呢？
3
10 5
2
1 1 1
1000*13=13000元 ❖ 这相当于10000元一个月缩水了3000元
❖ 这就是吞蚀大家财产的“通货膨胀”
9
七成人认为物价涨幅已超承受能力
10
人生需要规划!
财富需要打理!
你不理财,财不理你!
11
分享顺序
Text
观念沟通
理财建议
Text
理财产品
理财的最终目的是实现财务自由，让生活幸福和美好。
5
为什么要理财？
老百姓面临的挑战:教育、医疗Y、our 房text产in h、ere养老……
Your text in here
房产改革 全部掏空
教育改革 父母逼疯 医疗改革 提前送终
婚姻改革 同居成风 ………….
6
养老问题日益突出
• 社会变迁+少子化 • 炼丹术突飞猛进
29
基金的分类
❖ 按交易方式分类： 开放式基金、封闭式基金
❖ 按投资对象分类： 货币市场基金、股票基金、债券基金、指数基金
❖ 按投资风格分类： 成长型基金、收入型基金、平衡型基金
❖ 按投资区域分类： 国内基金、国际基金
30
投资基金的优点
❖ 组合投资，降低风险
❖ 专家管理
❖ 共同投资
❖ 可选择性强
稳健理财 赢在未来
分享顺序
Text
观念沟通
Text
理财建议
Text
理财产品
2019
2
小卖部可乐 10 块钱一瓶，而且 可以拿两个空瓶免费换一瓶，如 果你用100 元去喝可乐的话，最 多能喝到多少瓶呢？
3
10 5
2
1 1 1
《银行保险理财沙龙》课件
投资组合构建
根据理财目标和风险承受能力，构建适合自己的 投资组合，包括股票、债券、基金、保险等。
资产配置优化
定期调整
定期审视个人或家庭的财务状况和投资组合的表现， 根据市场变化和个人需求，调整资产配置比例。
分散投资
将投资分散到不同的资产类别和地域，以降低单一资 产的风险，实现资产的稳健增长。
长期投资
高风险、高收益、短期投资
案例描述
该产品试图通过激进投资策略 追求高收益，但市场波动导致 损失惨重，最终未能达到预期 收益。
失败因素
过度的风险承担、缺乏有效的 风险控制、市场判断失误。
案例启示与教训
资产配置合理
在理财过程中，要根据自身风险承受能力和投资目标，合理配置 资产，避免过度追求高收益。
风险控制重要
它结合了银行的储蓄和信贷业务，以 及保险公司的风险保障功能，旨在为 客户提供更加全面和专业的财富管理 方案。
银行保险理财的特点
01
02
03
安全性高
银行保险理财产品通常由 银行和保险公司共同承担 风险，因此安全性较高。
收益稳定
银行保险理财产品的收益 通常较为稳定，且高于银 行存款利率。
保障性强
银行保险理财产品通常具 有较强的人身或财产保障 功能，能够为客户提供一 定的风险保障。
保险理财产品
总结词
保障与收益并存，长期规划。
详细描述
保险理财产品包括养老保险、分红型 保险等，除了提供保障外，还有一定 的投资收益。这类产品通常需要长期 持有，适合有长期规划的投资者。
其他投资产品
总结词
高风险高收益，投资门槛高。
详细描述
除以上几种理财产品外，还有一些高风险高收益的投资产品，如股票、基金、信托等。 这些产品的投资门槛较高，风险较大，但可能带来较高的收益。投资者应根据自身风险
根据理财目标和风险承受能力，构建适合自己的 投资组合，包括股票、债券、基金、保险等。
资产配置优化
定期调整
定期审视个人或家庭的财务状况和投资组合的表现， 根据市场变化和个人需求，调整资产配置比例。
分散投资
将投资分散到不同的资产类别和地域，以降低单一资 产的风险，实现资产的稳健增长。
长期投资
高风险、高收益、短期投资
案例描述
该产品试图通过激进投资策略 追求高收益，但市场波动导致 损失惨重，最终未能达到预期 收益。
失败因素
过度的风险承担、缺乏有效的 风险控制、市场判断失误。
案例启示与教训
资产配置合理
在理财过程中，要根据自身风险承受能力和投资目标，合理配置 资产，避免过度追求高收益。
风险控制重要
它结合了银行的储蓄和信贷业务，以 及保险公司的风险保障功能，旨在为 客户提供更加全面和专业的财富管理 方案。
银行保险理财的特点
01
02
03
安全性高
银行保险理财产品通常由 银行和保险公司共同承担 风险，因此安全性较高。
收益稳定
银行保险理财产品的收益 通常较为稳定，且高于银 行存款利率。
保障性强
银行保险理财产品通常具 有较强的人身或财产保障 功能，能够为客户提供一 定的风险保障。
保险理财产品
总结词
保障与收益并存，长期规划。
详细描述
保险理财产品包括养老保险、分红型 保险等，除了提供保障外，还有一定 的投资收益。这类产品通常需要长期 持有，适合有长期规划的投资者。
其他投资产品
总结词
高风险高收益，投资门槛高。
详细描述
除以上几种理财产品外，还有一些高风险高收益的投资产品，如股票、基金、信托等。 这些产品的投资门槛较高，风险较大，但可能带来较高的收益。投资者应根据自身风险
银保客户沙龙课件46页
万一网 中国最大的保险资料下载网
2010年8月9日，中英人寿保险有限公司正式宣 布与NBA中国联姻，将其倡导的“运动与健康”生 活方式在这个炎炎夏日里推向高潮。
作为“ 2010 年 NBA 中国赛促销合作伙伴”，中英人 寿特别策划了“与NBA明星全接触”市场营销活动，凡在 活动期间参与该活动的客户，均有机会获得超级丰厚的 NBA大礼：10 月13日与 10月 16日，这些幸运的客户不仅 将受邀参加NBA传奇巨星出席的中英人寿专属篮球盛宴招 待餐会，与篮球巨人亲密互动、合影留念；而且还将亲临 北京五棵松体育馆和广州国际体育演艺中心观看NBA中国 赛，现场零距离欣赏NBA球星们原汁原味精彩表演，以及 NBA篮球宝贝热辣、激情、健美的舞蹈。
约40％
规划账户
本金安全、收益稳定 持续成长、保值增值 金融债券、企业债券 财富保障计划
投资账户
希望未来过的好
约30％
投资不等于理财 看得见收益就看得见风险 股票、房产、基金、期货
财富保障策划经理人（IA）与银行理财经理一起为 中高端客户提供顾问式、1+1的尊享服务
万一网 中国最大的保险资料下载网
速转运往上海某著名断指再植医院进行治疗，得以保住肢体，健康出院。
客户家属对中英人寿锲而不舍的服务精神，国际SOS救援中心强大的协调能力、 专业的医疗服务及以人为本的精神表示非常感谢和满意。
C.A.R.E.礼品兑换活动进行中
25
65周岁 30天
灵活选择 Leabharlann 筹未来保险费的缴费方式为趸交或者年 交，年缴期间分为3年、5年、10 年三种，由投保人在投保时选择。
4,313
6,301.8 1,351 9,006 324
委内瑞拉
挪威 法国 俄罗斯 美国
银专理财沙龙运作课件
• “嗯！蛮好的。”
• “您觉得哪些地方讲得好？”（寻找并确认购买点）
（“有……”要及时解答/“还是挺清楚的”继续）
• “那您看这儿有些资料是不是可以先填一下？”
（拿出投保单） • “我还要好好考虑考虑！”
• “您是考虑什么问题呢？是购买多少的问题呢？还 是想为自己购买或孩子购买呢？”
（找出原因、拒绝处理、激发购买欲望）
根据产品选定客户,筛选客户并锁 定目标,如有一张请柬至少需要储备3 名候选客户.客户经理帮助请客户和筛 选客户。
注意事项：所要约的客户一定要事
先进行相关的保险知识介绍，条款的 简要说明，说明会只是临门一脚,产品 说明会功夫在会前。
邀 约方式
• 电话邀约 • 见面邀约
邀约话术要点
• 1、沟通时先确认时机是否合适。 • 2、先了解客户近期时间安排。 • 3、邀约以服务切入，切入点为：为什么举办
• 现场签单客户的追踪：
• 陈总，昨天下午占用了你那么多的时间，真不好意思， 我衷心地祝贺您选择了一份对您的家庭而言很重要的理 财计划，也非常感谢你对我工作的支持。
• 昨天下午我们签的这份投保单经过初步审核，基本符 合要求，但如果要进一步明确是否可以投保，还要先交 了保费然后才能进行，您看今天是不是先把卡刷了？
见面时与客户沟通内容
• 家庭资产的合理配置中,保险理财产品是不可缺少,相 当有必要。对合理避税,规避风险会起着重要的作用.
• 详细介绍产品的特点、优势及保险保障。 • 是这样的，我们X行近期将在XX举行一个聚会，专
门邀请一些高层次，高素质的客户参加，这次聚会 是我们农行为回馈客户多年来的支持，是最高规格 的答谢会，会议特邀了著名专家来和贵宾交流，并 展示我行最新推出的一款理财产品，会议只邀请了 30位全县各界成功人士参加，（在我们**只有 * 个 名额）全行*名员工只有20人有资格请客户，你知道 我们那么多客户,可我率先就想到了你。
• “您觉得哪些地方讲得好？”（寻找并确认购买点）
（“有……”要及时解答/“还是挺清楚的”继续）
• “那您看这儿有些资料是不是可以先填一下？”
（拿出投保单） • “我还要好好考虑考虑！”
• “您是考虑什么问题呢？是购买多少的问题呢？还 是想为自己购买或孩子购买呢？”
（找出原因、拒绝处理、激发购买欲望）
根据产品选定客户,筛选客户并锁 定目标,如有一张请柬至少需要储备3 名候选客户.客户经理帮助请客户和筛 选客户。
注意事项：所要约的客户一定要事
先进行相关的保险知识介绍，条款的 简要说明，说明会只是临门一脚,产品 说明会功夫在会前。
邀 约方式
• 电话邀约 • 见面邀约
邀约话术要点
• 1、沟通时先确认时机是否合适。 • 2、先了解客户近期时间安排。 • 3、邀约以服务切入，切入点为：为什么举办
• 现场签单客户的追踪：
• 陈总，昨天下午占用了你那么多的时间，真不好意思， 我衷心地祝贺您选择了一份对您的家庭而言很重要的理 财计划，也非常感谢你对我工作的支持。
• 昨天下午我们签的这份投保单经过初步审核，基本符 合要求，但如果要进一步明确是否可以投保，还要先交 了保费然后才能进行，您看今天是不是先把卡刷了？
见面时与客户沟通内容
• 家庭资产的合理配置中,保险理财产品是不可缺少,相 当有必要。对合理避税,规避风险会起着重要的作用.
• 详细介绍产品的特点、优势及保险保障。 • 是这样的，我们X行近期将在XX举行一个聚会，专
门邀请一些高层次，高素质的客户参加，这次聚会 是我们农行为回馈客户多年来的支持，是最高规格 的答谢会，会议特邀了著名专家来和贵宾交流，并 展示我行最新推出的一款理财产品，会议只邀请了 30位全县各界成功人士参加，（在我们**只有 * 个 名额）全行*名员工只有20人有资格请客户，你知道 我们那么多客户,可我率先就想到了你。
银行保险理财沙龙运作操作流程话术高效产说会几个创新PPT文档共45页
拉
60、生活的道路一旦选定，就要勇敢地 走到底 ，决不 回头。 ——左
银行保险理财沙龙运作操作流Fra bibliotek话术 高效产说会几个创新
•
6、黄金时代是在我们的前面，而不在 我们的 后面。
•
7、心急吃不了热汤圆。
•
8、你可以很有个性，但某些时候请收 敛。
•
9、只为成功找方法，不为失败找借口 (蹩脚 的工人 总是说 工具不 好)。
•
10、只要下定决心克服恐惧，便几乎 能克服 任何恐 惧。因 为，请 记住， 除了在 脑海中 ，恐惧 无处藏 身。-- 戴尔． 卡耐基 。
56、书不仅是生活，而且是现在、过 去和未 来文化 生活的 源泉。 ——库 法耶夫 57、生命不可能有两次，但许多人连一 次也不 善于度 过。— —吕凯 特 58、问渠哪得清如许，为有源头活水来 。—— 朱熹 59、我的努力求学没有得到别的好处， 只不过 是愈来 愈发觉 自己的 无知。 ——笛 卡儿
60、生活的道路一旦选定，就要勇敢地 走到底 ，决不 回头。 ——左
银行保险理财沙龙运作操作流Fra bibliotek话术 高效产说会几个创新
•
6、黄金时代是在我们的前面，而不在 我们的 后面。
•
7、心急吃不了热汤圆。
•
8、你可以很有个性，但某些时候请收 敛。
•
9、只为成功找方法，不为失败找借口 (蹩脚 的工人 总是说 工具不 好)。
•
10、只要下定决心克服恐惧，便几乎 能克服 任何恐 惧。因 为，请 记住， 除了在 脑海中 ，恐惧 无处藏 身。-- 戴尔． 卡耐基 。
56、书不仅是生活，而且是现在、过 去和未 来文化 生活的 源泉。 ——库 法耶夫 57、生命不可能有两次，但许多人连一 次也不 善于度 过。— —吕凯 特 58、问渠哪得清如许，为有源头活水来 。—— 朱熹 59、我的努力求学没有得到别的好处， 只不过 是愈来 愈发觉 自己的 无知。 ——笛 卡儿
银保网点沙龙的组织与运作PPT文档45页
银保网点沙龙的组织与运作
41、实际上，我们想要的不是针对犯 罪的法 律，而 是针对 疯狂的 法律。 ——马 克·吐温 42、法律的力量应当跟随着公民，就 像影子 跟随着 身体一 样。— —贝卡 利亚 43、法律和制度必须跟上人类思想进 步。— —杰弗 逊 44、人类受制于法律，法律受制于情 理。— —托·富 勒
45、法律的制定是为了保证每一个人 自由发 挥自己 的才能 ，而不 是为了 束缚他 的才能 。—— 罗伯斯ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ庇尔
1、最灵繁的人也看不见自己的背脊。——非洲 2、最困难的事情就是认识自己。——希腊 3、有勇气承担命运这才是英雄好汉。——黑塞 4、与肝胆人共事，无字句处读书。——周恩来 5、阅读使人充实，会谈使人敏捷，写作使人精确。——培根
相关主题