2023基金从业资格考试题库(附答案)

2023基金从业资格考试题库(附答案)

1.就基金销售内部控制制度的执行情况独立地履行监察、评价、报告、建议职能的，是基金销售机构的哪个部门的职能?()

A.监察稽核部门

B.法律合规部门

C.财务部门

D.信息技术控制部门

答案：A

2.基金管理公司主要股东要求持续经营()个以上完整会计年度。

A.5

B.4

C.3

D.2

答案：C

3.关于银行间债券市场债券买断式回购业务，下列说法正确的是()。

A.买断式回购的结算债券及用于担保的债券均应为单一券种

B.买断式回购的回购债券期限由全国银行间同业拆借中心规定

C.买断式回购期间，交易双方可以换券

D.买断式回购期间，交易双方可以提前赎回

答案：A

4.基金年度报告披露的持有人信息不包括()。

A.上市基金前20名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例

B.持有人结构，包括机构投资者、个人投资者持有的基金份额及占总份额的比例

C.持有人户数，户均持有基金份额

D.上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例

答案：A

5.招募说明书中最重要的信息是()。

A.基金的运作方式、基金净值的计算方法和公告方式

B.从基金资产中列支的各项费用的种类、计提标准和方式

C.基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定，特别是买卖基金费用的相关条款

D.基金投资目标、投资范围、投资策略、投资限制、业绩比较基准、风险收益特征

答案：C

6.某基金合同规定，正常情况下股票资产比例为50%-80%债券资产比例为15%-45%该基金应该属于()。

A.股票型基金

B.债券型基金

C.保本型基金

D.混合型基金

答案：D

7.当发生的基金运作费影响基金份额净值小数点后第()位，应采用预提或待摊的方法计入基金损益。

A.1

B.2

C.3

D.4

答案：D

8.基金认购与基金申购略有不同，其区别一般不包括()。

A.认购费一般低于申购费

B.认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认

C.认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期

D.申购份额通常在T+1 日之内确认

答案：D

9.我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在T+0 日，资金交割是在()日完成。

A.T+0

B.T+1

C.T+2

D.T+3

答案：B

10.根据《私募投资基金募集行为管理办法》募集机构、基金业务外包服务机构及其从业人员因募集过程中的违规行为被中国基金

业协会采取相关记录处分的，中国基金业协会可视情节轻重记入()。

A.诚信档案

B.违约档案

C.自律档案

D.处罚档案

答案：A

11.下列关于保本型基金的说法，不正确的是()。

A.保本型基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报

B.安全垫是指保本型基金设立的风险投资者可承受的最高损失限额

C.安全垫放大的倍数越大，投资风险也越大

D.本金保证比例为100%或高于100%,但不能低于100%

答案：D

12.基本面分析中宏观经济指标不包括()。

A.国内生产总值

B.预测宏观经济政策的变化

C.通货膨胀

D.预算赤字

答案：B

13.QDII基金的下列行为中符合证监会规定的有()。

A.购买不动产和房地产抵押按揭

B.购买贵重金属或代表贵重金属的凭证

C.购买实物商品

D.借入临时用途现金比例不超过基金资产净值的5%

答案：D

14.作为基金份额持有人，其信息披露义务主要体现在与()相关的披露义务。

A.基金股东大会

B.基金托管人协会

C.基金份额持有人大会

D.基金公司经营业绩

答案：C

15. ()在交易中执行投资者的指令。

A.保荐人

B.托管人

C.做市商

D.经纪人

答案：D

16. ()是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。

A.证券交易所

B.证券业协会

C.中国证监会

D.基金业协会

答案：A

17. ()是用来衡量企业的短期偿债能力的比率。

A.流动性比率

B.财务杠杆比率

C.营运效率比率

D.盈利能力比率

答案：A

18.在固定收益平合进行的固定收益证券现券交易实行净价申报，申报数量单位为()。

A.1 手

B.100 手

C.100 张

D.10 手

答案：A

19.根据财政部、国家税务总局的规定，从2008年9月19日起，基金卖出股票时按照()的税率征收证券(股票)交易印花税，而对买人交易不再征收印花税。

A.[1%]

B.[2%]

C.[1‰]

D.[2‰]

答案：C

20.公司型基金与契约型基金的区别是()。

A.是否上市

B.规模大小

C.是否具有独立法人资格

D.资金是否公募

答案：C

21.基金市场上存在着的两大需求主体，下列说法准确的是()。

A.保守型投资者和激进型投资者

B.激进型投资者和稳健型投资者

C.主要投资者和次要投资者

D.个人投资者和机构投资者

答案：A

22.国家外汇管理局规定养老基金、保险基金、共同基金等类型的合格投资者，以及合格投资者发起设立的开放式中国基金的投资本金锁定期为()。

A.3 个月

B.6 个月

C.9 个月

D.1 年

答案：A

23.基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的()。