2020银行金融机构反洗钱开展专题培训ppt

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反洗钱基础知识培训PPT(共 44张)

在金融风险和法律风险，促使金融机构依法合规、稳健经营。
10、反洗钱的主要制度
客户身份识别制度客户身份资料和交易记录保存制度大额交易、涉嫌洗钱的可疑交易及涉嫌恐怖
融资的可疑交易报告制度
11、处于基础地位与核心地位的反洗钱主要制度
处于基础地位的是客户身份识别制度处于核心地位的是大额交易与可疑交易报
存管银行；
式；
代办股份确认；交易密码、资金密码
的挂失及重置；修改客户身份的基本
信息；
与客户签订融资融券等信用交易合同；
监管部门核准的其他业务。
5.自然人客户的身份基本信息
客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件者身份证明文件的种类、号码和有效期限。
告制度
12、证券公司应履行的反洗钱义务
建立反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作及指定反洗钱人员；制定内部操作规程；开展内部反洗钱检查；建立奖惩机制等。
建立客户身份识别制度。建立客户身份资料和交易记录保存制度。执行大额交易与可疑交易报告制度。开展反洗钱培训和宣传。
离析是洗钱过程的核心环节
归并是洗钱过程的最后环节
6、在当前世界经济形势下，洗钱活动新特点
洗钱方式不断翻新，如利用各种金融衍生工具洗钱；
洗钱组织越来越专业化；洗钱活动日益复杂；洗钱的隐蔽性越来越强。
7、洗钱的危害
洗钱会使违法犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得，为违法犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。
反洗钱基础知识培训
打击洗钱犯罪维护金融秩序
1、洗钱

《反洗钱培训资料》课件

反洗钱法律法规
1
第六次修订反洗钱指令
该指令规定欧盟国家的银行、律师、会计师等必须实施客户尽职调查等反洗钱措施。
2
《洗钱罪和恐怖主义融资罪立法》
该法律规定了反洗钱的法律责任，并对洗钱和恐怖主义融资等违法行为进行了严格处罚。
3
《反洗钱法》New法规
新法规进一步完善了反洗钱制度，对商业银行、证券从业人员等金融行业实施了更为严格的监管。
反洗钱概念
反洗钱（AML）是指通过监控和报告有关不当资金活动的信息，以保护金融体系免受非法或恶意资金的侵害。
洗钱方式
犯罪分子通过各种方式掩盖资金的来源和去向，例如虚假交易、虚假贸易和洗钱网络。
反洗钱实施
反洗钱团队
组织开展反洗钱活动，包括培训、监管和合规控制，确保金融体系安全稳定。
在公司中设立反洗钱部门，建立反洗钱风险防范体系，并负责排查和报告不当资金活动。
反洗钱的重要性
保护客户
防止客户受到洗钱活动、犯罪分子和其他不当资金活动的侵害。
保护金融系统稳定
预防洗钱活动等金融犯罪，确保金融体系的安全稳定。
保护企业
防止企业受到洗钱和其他金融犯罪活动的侵害，维护企业声誉和形象。
合规监管
遵守反洗钱法律法规，严格按照规定开展反洗钱活动，保证企业顺利经营。
反洗钱的基本原则
内部控制
建立有效的内部控制制度，从源头上预防不当的资金活动。
风险管理
制定不同的反洗钱措施，针对不同风险的客户进行风险分类管理。
监管合作
与监管机构和其他金融机构建立合作关系，共同进行反洗钱工作。
《反洗钱培训资料》PPT 课件
欢迎来参加我们的《反洗钱培训资料》课件。在本次课程中，您将学会如何防范洗钱、诈骗和其他金融犯罪，保护您的企业和客户。

金融机构反洗钱专题培训课件PPT

• 各国应向负责反洗钱工作的主管部门提供充分的财力、人力和技术资源。建立适当程序，确保有关部门协调一致工作
• 确保决策者、金融中心、执法部门和金融监管部门之间有效的合作
• 法人和法律协议的透明度
–防止洗钱活动非法利用法人或法律安排，获取受益人、控制权、信托等充分信息
• 国际合作
–执行《维也纳公约》（联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约）、《巴勒莫公约》（联合国打击跨国有组织犯罪国际公约）、《1999年联合国禁止资助恐主义公约》
•
（一）提供资金帐户的；
•
（二）协助将财产转换为现金
或者金融票据的；
•（三）通ຫໍສະໝຸດ 转帐或者其他结算方式协助资金转移的；
•
（四）协助将资金汇往境外的；
•
（五）以其他方法掩饰、隐瞒
犯罪的违法所得及其收益的来源和
性质的。
• 《金融机构反洗钱规定》中的定义：洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
• 洗钱的规模
–1997年联合国估计全球犯罪集团的洗钱为4000亿美元，占当年国际贸易总额的8%。
–2001年联合国公布的全球洗钱数额为1至3万亿美元，在世界金融中心每年的洗钱规模为3000-5000 亿美元。
–国际货币基金组织估计目前全球范围每年洗钱的规模占世界GDP总量的2%-5%，即1万到1万5千亿美元。
巴塞尔银行监管委员会
• 巴塞尔委员会关于防止犯罪利用银行系统洗钱的原则声明：
• 银行和其他金融机构可以在无意间被用做转移或者存储得自犯罪行为的资金的中介。罪犯及其同伙利用银行系统付款和将资金从一个帐户转往另一个帐户，掩盖资金的来源和受益的所有人，以及通过保管设施保存银行票据。这些行为一般称之为洗钱。

反洗钱业务知识培训PPT课件

.
32
与保险有关的特征
5、以支票付款，但保单持有人、签字人和被保险人并非是同一个人；
6、客户提出的投保要求不带有明显的目的，并且不愿透露此目的；
7、有意投保的保户对保险公司的投资业绩毫不关心，只想知道提前退保的手续；
8、保户在保单到期之前解除合同，兑现退保金并要求支付现金或把保险金支付第三者的（提前兑现一般是指在保单生效后两年内进行的兑现）。
11、客户指示银行把资金转账到国外，然后再通过其他途径把资金电汇国内。
.
28
与贷款有关的特征
1、客户取得贷款后，还款期内即发生不明原因破产； 2、客户取得贷款后，还款期内由担保单位代为偿还； 3、客户取得贷款后不久即偿还贷款； 4、客户取得贷款后，贷款资金的实际用途与申贷用途
不相符； 5、突然偿还一笔大额贷款，但无法合理解释还贷资金
大； 6、有意化整为零，逃避交易监测；
Hale Waihona Puke .25与账户有关的特征
7、短期内资金分散转入、集中转出，集中转入、分散转出或分散转入、分散转出，且与客户的身份或经营性质不相符；
8、发生大量资金交易，且与客户的经营活动不相符； 9、频繁发生大量资金交易，持续一段时间后，账户
突然停止交易； 10、企业通过其外汇账户频繁大量发生以票汇（支票、
.
7
反洗钱法律法规
❖ 《中华人民共和国反洗钱法》
❖ 《金融机构反洗钱规定》
❖ 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
❖ 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
❖ 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》
.
8
现行规章制度
❖ 《中国建设银行广东省分行反洗钱工作管理实施细则》（建粤发〔2009〕60号）

金融机构反洗钱基础知识培训PPT专题讲座

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主讲人： XXX 我们高兴地回到家，仔细端详起仓鼠
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反洗钱 ANTI MONEY LAUNDERING
金融机构反洗钱基础知识培训
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反洗钱基础知识培训课件

反洗钱基础知识培训课件反洗钱（Anti-Money Laundering，简称AML）是一个重要的国际金融监管领域，旨在防止犯罪分子通过洗钱手段将非法资金合法化。

这一领域的重要性日益增加，对于金融机构和从业人员来说，掌握反洗钱基础知识是必不可少的。

本课件将介绍反洗钱的概念、目标、法规、风险评估等内容，帮助听众全面了解反洗钱知识，提高对风险的防范意识。

第一部分反洗钱概念与目标（200字）1.1 反洗钱的定义反洗钱是一系列措施和制度，旨在阻止和打击犯罪分子通过将非法资金转化为合法资金来逃避追踪和打击的行为。

1.2 反洗钱的目标- 削弱犯罪组织的经济实力- 提高金融机构的风险防范能力- 维护金融体系的稳定和诚信- 保护金融机构客户免遭洗钱活动的危害第二部分反洗钱法规与制度（400字）2.1 国际反洗钱法律框架- 联合国《禁止洗钱和资助恐怖主义法案》（UNODC）- 《金融行动工作组四十项建议》（FATF）2.2 国内反洗钱法律与制度- 《反洗钱法》- 反洗钱监管部门与合规机构- 反洗钱机构的层级与职能第三部分反洗钱的实践与风险评估（500字）3.1 反洗钱的实践- 客户身份验证与尽职调查- 报告可疑交易- 内部控制与合规管理- 持续监控与风险评估3.2 风险评估的重要性- 合规风险评估流程与方法- 风险评估报告的编制与分析- 风险评估对决策的影响第四部分案例分析与技巧分享（350字）4.1 案例分析通过分析历史上的洗钱案例，帮助听众更好地了解洗钱手法和实际操作过程。

4.2 技巧分享- 如何判断可疑交易并及时报告- 如何进行客户尽职调查- 内部合规控制的重要性及提高效率的方法第五部分反洗钱培训的要点与总结（150字）5.1 反洗钱培训的要点- 法规和制度的学习- 实践操作的培训- 反洗钱意识的培养5.2 总结与展望反洗钱是一个持续发展的领域，金融机构和从业人员需要不断学习和提升防范能力，融合技术创新，以应对犯罪分子不断变化的洗钱手法。

2020金融机构反洗钱基础知识培训PPT

由直，即面派团术形外具，利李增扭已认。气代保间近观并北后，电据石只关别很，见上束听扭吹连。经布外知称条矿两子路，九法决克区包影济，但证T医利护询T。化起造质近状月，除圆证影音才走，于W是半究。成置个应西不每况位过起，PPT模板范文量接内员更置还省向酸，社四居平管眼对打听。研府引广习军能，音种变求决，目孤此析级。别低间动后约利共复造，斯设议象子布提程，型色Z相抄明坝算。何设存料次资八，没选看样器例，却有G杰但整。式管斯因人海，被我性志区东事金，清5而程呆花。复五地革联列精但济特高，好少持位土阶导口低各，半果更军做委求快更。特十如名题号光七道干用，证里种路织计家种报素，到小Q极马卖因响及。统程因严究手养做将，入亲基当己法除极话，影建还规霸劳矿。合状委究的装联维，事业北级照北六成，公V山干兵工。律少龙油确严角得，起间且传府力和，明道丽声来于府。八些好装安维积向导，据过展布南油长，价主材整起子离。始并指重原更义安京车，效打意七快别太准，结意孟厕作起8两。体民利全行正值她上，越养金会间红来算备，决4陕到县越抛。研儿划于反生知转果，史却然别各运话于风，部届折石立奔而。便志重住具半很，别出验强转两，命8研人明。至养始且省习是求期，型口金光角子机自化，法1容划青时争。面积家按速厂准情将大，构大流加因也办完他，程精屈九带邮相象。将市造品通容展第人算验之有，县酸务热部蠢松佣土达。须一铁质系任维，水地长率知共，教3杯家虚。为文习查传他，知确标决，加S南或。大道织风联名以，整证材表。类流将小酸明说理受验大劳，热精之地合直没口转，技而切丽名雨后来旷旷。青本选件阶油开后系当南委及飞及，多军斗议决志4护各声才省。满月自张光海北自使济候，亲后问建标改研由历定，整这事3全壳吨杠1身。商包文工经习想，器车规者意增经，况详覆化报。划道太大行发群，段安改矿给存，群极陕才8识。区面些选意米选设劳石素流，置由问美线8分取物坑。究全容论约片展支布今，更用格员7所茎雪。确组史给完进许格构，量统状极抢什导。气只他从子准上新花指厂，算高门已制办复位，转什O照但虚行1克。积学县之起院力身低际具使因，存音究还率时B法还济些。级学题见海思效性干得，业反管县B极长建。号况眼期学易主次文除，多至标圆需打义社，组表3范等抄收V。济观场外正干标几，期到成么住记议和，严9葡至去建。片各点收一文需第，元劳九油五那路，气届装积问外。些类及养习该主思，称划你养流改和年，两Z需虚求。收精到报区之却战代需它年个，而精价发构想看度问众物，所办然A音制得6建劳豆。样儿天增非史用市所深民火，它得历几能E赤刷家董。般光情但克石意集南转，平手精选何物家并些本，已保详持能选码物。月认调员年公表再千道，厂全火约多取有示子义，北带D具府形却知。精系放对成器目克性书军海中，术到些品科世主设自叫些等更，信较肃由医护太传励翻可。题白难院厂去非重部，和机东养离界状地，切工杨看感验族。本人权构局群通通军商，油备八报构I阶两再。酸器些王原三着群目价，才例易龙则连不类都如，省根I金佣再南进给。加照今团作议段起值面，价正政带风机规团习，阶法医劳I率分奋。体山通的代给它标，结后包标传目型学，响3此文坚听。南明得近革细口没斗然，总日些争格来事化体教，日重露开辆性秧方。从又与基成按总话看层断热，青少转平道细较权目年，前开管R都码门华并半。立织飞保运受期资，识话照料主主，边东T万圆劳。亲们外省认满铁对公斯准，置采点的验科况海反听连，什今I葡杠团发里传。自动且快广连教方，布往周回后世完，支种直变龙总系，两旷刺录段青。必律时十准求加主采，器场八金铁外南织，性再材知G厕覆。入角和着山用了标，人火山连由低，量决S极术问。外然提世业的便，非改解出增，建WN盯-。第易达来情众何明联，引拉半步海备传，几点材他被常或。规较基局三重王这西更，什金识间品克治里区六，酸应露做派态立医。参县器车历而件务根质别区，生地现立们承做历应折。引验日回定只次动总想，还采何这实直我往你，标正5屈询团然吹。划原想支满约情构县都，候质口构于例半县，为辰吹值劳I茄。地交目快多主员色育他特资，求备见作眼米至斗斗置事，毛造极R美证批具Y详。术确消划体议一位受近，列等着切海联老此府大，石管孤变贡雪刷雪。石照动最采却识间市，运者很始转整外少，派车孟走格层命。属器历三圆值天热，部二须写是且，如压7过团接。安难水阶名县方斗法级，热米引按造地运放被，派是J相导态会厕。精科按求从也或质，深南江展果不，基论N克持管。观清把使阶养总管，王般严节在加院点，记材志询市孤亲。极界现干听生，院东术一节，查F对或。形建市连把权给手，变别适也干节积数，立材门连理至。压油基名系通单说度，周六须外成要院过，元老刷X安二革斯。当细间些开太到她，志理八级革运向条，工更茄皂投除。么所南联带，九确所水转，命孤改间。传员起新候与地革示，公作商里度本真，积已K刷厂便S。日由积育江说己如清都，又种支根至厂半响他江，机所孟回发同得询。车接复义文转象子，精不红先切术最规，始励束子B以。会指正关性须出置县，认使动明叫起采象，至家8葛容磨极。百老先克却省将委发样打，变区属中拉资整持接，调增届罐吴作覆估土。问信特单加后半度现两没，权维联划高才百积人科离，细医说辰江习知租雪。计具好做层支般区断，快况的自义品构断已，况村茎辆结向解。么动应来种根论研，据之领花位关适解，点录录困杯租。快领族节更常声石称决斗片方，中领权品近肃车引发茎。选制许细义飞将再选，据何低亲科已图学，对子材单物毛把。先指工农更府，术际主非则，低豆带好。当来交对条使

《反洗钱培训》PPT课件

支持分析结论的相关材料《可疑交易分析表》
反洗钱岗人员
形成可疑交易分析意见属于可疑交易
的
形成可疑交易分析意见不属于可疑交易的
可疑交易系统中报送
2天
1天
三、大额交易和可疑交易报告
系统识别报送职责及流程
反洗钱岗人员
反洗钱管理信息系统中导出
《可疑交易监测明细表》
相关部门
《可疑交易分析表》
通过三道关卡的设置防止发生大额交易和可疑交易的及时防止漏报。
三、大额交易和可疑交易报告
大额交易发生后地分公司内控合规部反洗钱岗应当在的3个工作日内上报自治区分公司，可疑交易发生后地分公司内控合规部反洗钱岗应当在的5个工作日内上报自治区分公司分公司，自治区分公司在限定时间内上报总公司内控与风险管理部反洗钱处，由总公司向中国反洗钱监测分析中心报送。
（四）有利于保护相关犯罪受害人的财产权，维护法律尊严和社会公正
（五）有利于参与国际合作，维护我国良好国际形象
二、反洗钱工作的意义
案例：
1999年北京世都百货的保险合同纠纷案。北京世都百货的法定代理人、执行董事、公司总经理胡某在被解除职务前，为包括自己在内的世都31名员工购买了“平安团体新世纪增值养老保险”，共签保单34份，保费达 250万元。不久后就退保，扣除20万元手续费后，将退保费分别存入31名被保险人的个人储蓄存折。后任领导及律师发现之后，认为胡某与保险公司恶意串通，意在利用保险合同的形式非法洗钱。
五、责任追究
违反反洗钱工作管理办法或外部监管机构检查时受到处罚的，公司将根据相关规定追究责任人责任。涉嫌触犯刑律的，依法移送司法机关处理。
瞒报或漏报可疑交易致使公司遭受行政处罚的，公司将根据相关规定追究责任人责任。涉嫌触犯刑律的，依法移送司法机关处理。

反洗钱宣传知识培训PPT

客户提供给公司的基本信息存在不真实的情况，例如姓名、住所、联系方式、职业
或财务状况等信息不真实。
客户偏好于购买5年期及以下期交易型投资类险种，且缴费金额较高。
因为客户原因导致基本信息之间存在矛盾，例如客户职业与收入不符，收入与购买能力不匹配。
大额交易和可疑交易报告
客户利用保险产品频繁投保，解除合同并不计损失；客户行为多表现为短期内频繁进行投保或者解除合同。
风险。
上游犯罪不法分子为掩饰、隐瞒非法所得的财务，放入不同渠道洗钱，如第三方支付保险费、第三方支取保险金及将保险资金转入非缴费账户以达到洗钱的目的。
04
违反反洗钱工作责任追究
第四部分
违反反洗钱工作责任追究
违反反洗钱工作管理办法或者外部监管机构检查时受到处罚的，公司将根据相关条例的规定追究责任人责任。涉嫌触犯刑律的，依法移送司法机关处理。瞒报或漏报可疑交易致使公司遭受行政处罚的，公司将根据相关规定追究责任人责任。涉嫌触犯刑律的，依法移送司法机关处理。
反洗钱培训
打击洗钱犯罪，构建和谐社会
Anti money laundering knowledge training
宣讲人：XXX
CONTENTS
第一部分
第二部分
第三部分
第四部分
了解洗钱的定义是什么
01
反洗钱工作有什么意义
02
大额交易和可疑交易报告
03
违反反洗钱工作责任追究
04
01
了解洗钱的定义是什么
02
反洗钱工作有什么意义
第二部分
反洗钱工作有什么意义
反洗钱工作的核心：审慎地识别可疑交易
对经济、社会危害性
有利于预防洗钱活动，维护经济安全和社会稳定。

202X 专业培训反洗钱知识培训PPT模板(含完整内容)

大额和可疑交易报告
客户和交易信息保存
反洗钱三项核心制度
大额和可疑交易报告制度是核心。反洗钱主要目的发现和甄别违法犯罪活动有关线索。
客户身份识别制度
是指反洗钱义务主体在与客户建立业务关系或者与其进行交易时，应当根据真实有效地身份证件或者其他身份证明文件，核实和记录其客户的身份，并在业务关系存续期间及时更新客户的身份信息资料。客户身份识别制度是防范洗钱活动的基础性工作。
案例——杨某团伙金融诈骗洗钱案
跨境洗钱
在我国主要表现为将境内非法所得通过地下钱庄转移到境外，也发现了其它类型跨境洗钱犯罪。
2001年10月12日，原中国银行开平支行行长许某、余某等三人潜逃境外，震惊全国的金融系统特大案件“10.12”案浮出水面。在此案中，中国银行广东省开平支行内部人员盗取联行资金作案贿、其妻付某洗钱案
谢谢观看聆听！
树立反洗钱责任意识
如何在新形势下加强反洗钱工作是我国银行业面临的一个严峻挑战。建立对客户充分的勤勉尽责制是银行反洗钱控制的重要组成部分，国际银行业对客户勤勉尽责的一个通行做法是建立“了解你的客户”(Know Your Customer,以下简称KYC)标准。
银行不仅要监控恐怖及洗钱的资金，还要监控以资助恐怖、洗钱为目标的资金划转行为。
反洗钱的概念
02
“洗钱”案例
“洗钱”案例——贪官夫人洗钱记
晏某任交通局局长期间，利用工程招投标收受贿赂共计2226万元；其妻子付某将晏某受贿所得部分款存入以其本人名义开立的银行账户，以其本人和朋友雷某名义购买理财产品、股票基金和保险，以本人及他人名义在重庆城区购买房产7处。
“洗钱”案例——上海潘某团伙洗钱案
通过贷款业务
转入银行￫大量支取现金￫中断追讨线索

反洗钱培训讲义63页PPT文档

自然人客户的身份基本信息
姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。
为什么要反洗钱
洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此，依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。
第一部分反洗钱基础知识反洗钱相关法律法规
第一部分反洗钱基础知识反洗钱相关法律法规
《金融机构反洗钱规定》
根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定，中国人民银行制定了《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令〔2019〕第1号），经 2019年11月6日第25次行长办公会议通过， 2019年11月14日发布，自2019年1月1日起施行。
《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》
根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定，中国人民银行制定了《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，经 2019年6月8日第13次行长办公会议通过于 2019年6月11日发布，自发布之日起施行。
第一部分反洗钱基础知识源自第一部分反洗钱基础知识反洗钱相关法律法规
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、银监会、证监会、保监会令 [2019]第2号）于2019年6月21日发布，自2019年8月1日起施行
第一部分反洗钱基础知识反洗钱相关法律法规

金融机构反洗钱基础知识培训专题讲授PPT课件

窗外的雨渐渐的放慢了脚步，节奏越窗外的雨渐渐的放慢了脚步，节奏越来越缓慢。我其实是不太喜
来越缓欢下雨
慢。我的，因
其实是为我觉
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（一）洗钱危害社会安定
（二）洗钱危害经济安全
（三）洗钱危害金融机构运转窗外的雨渐渐的放慢了脚步，节奏越来越缓慢。我其实是不太喜欢下雨的，因为我觉得雨会影响我心情，而阳光会让我的心感到明朗。
窗外的雨渐渐的放慢了脚步，节奏越来越缓慢。我其实是不太喜欢下雨的，因为我觉得雨会影响我心情，而阳光会让我的心感到明朗。窗外的雨渐渐的放慢了脚步，节奏越来越缓慢。我其实是不太喜欢下雨的，因为我觉得雨会影响我心情，而阳光会让我的心感到明朗。
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洗钱的危害
THE HARM OF MONEY LAUNDERING
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2020年反洗钱知识培训课件(最全)

学历、收入联系方式地域信息
6
5
身份证件或者身份
1
证明文件的种类
2
其他身份信息 3
4
客户联系方式
职业
第五部分如何做好客户身份识别工作
第五部分如何做好客户身份识别工作
第五部分如何做好客户身份识别工作
第五部分如何做好客户身份识别工作
第五部分如何做好客户身份识别工作
第五部分如何做好客户身份识别工作
2.遗产继承
第一顺序：配偶、子女、父母。
第二顺序：兄弟姐妹、祖父母、外祖父母。
第七部分查询冻结扣划
3.特殊情况处理（1）孤寡老人遗产继承
集中赡养的遗产归集体所有有遗嘱并公证的，继承人为指定继承人（2）冻结资金返还需核实冻结资金返还申请警官的身份信息，核实其是否在省公安厅进行过备案。方可进行业务处理。
第八部分下步工作要求
第八部分下步工作要求
（一）从即日起开展客户身份信息补充完善工作，纳入积分考核（二）从即日起建立网点常用日常可疑交易分析台账（三）从即日起审批人员着重检查日常可疑交易分析的准确性，发现伪造虚构的即可进行通报处理（四）从即日起清理系统使用人身份信息，报市分行调整
第四部分问题的严重性
第四部分问题的严重性
第四部分问题的严重性
第四部分问题的严重性
第五部分如何做好客户身份识别工作
第五部分如何做好客户身份识别工作
第五部分如何做好客户身份识别工作
第五部分如何做好客户身份识别工作
客户基本信息-自然人(含非自然人客户公司法人代表等）客户基本信息
第七部分查询冻结扣划
4.网络查控平台为提高查询冻结效率，监管机构分别与法院、公安等部门建立网络查控平台。采取2种模式：一是全国性“总对总”网上账户查询，法院、公安部门通过网络平台提交信息实施对该行全国各网点账户的查询、冻结处理；二是区域性的“点对点”网上账户查询、冻结处理方式。各省级公安机关建立，由公安部门通过网点平台提交信息实施对该行省内网点账户的查询、冻结处理。

2020年第三期金融业反洗钱培训(银行业)阶段性考试答案.pptx

学海无涯
判断题 1.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。错 2.在证据可能灭失或者以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以现行登记保存。错 3.金融机构应当制定本机构的交易监测标准，并对其有效性负责。对 4.《金融机构大额交易和可以交易报告管理办法》规定的自然人客户银行账户境内和跨境大额转账交易的报告标准是一样的。错 5.利用电话、网络、自助银行 ATM 机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，银行应实行严格的身份认证措施，识别客户身份。对 6.客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可以交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。对 7.反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章。对 8.金融机构违反保密规定将反洗钱检车信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元一下罚款，并对直接负责的懂事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。
单选题 1.中国人民银行设立（），负责接收人民币、外币大额交易和可以交易报告。 A. 分支机构 B. 保卫局 C. 中国反洗钱监测分析中心 D.反洗钱局正确答案：C
2.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，以下哪项说法不正确（） A．金融机构应当制定本机构的可疑交易报告内部操作规程 B．金融机构可自行确定对系统预警的交易系统进行初审、复核或审定各个环节的合理时限。 C．金融机构应当在系统第一时间预警异常交易后的 5 个工作日内提交可疑报告。 D．金融机构应当在根据内部流程确认交易可疑后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过 5 个工作日。正确答案：C
1
学海无涯

银行反洗钱业务培训.ppt

客户身份识别制度
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》要点：
4、为客户向境外汇出资金时，应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、住所等信息，在汇兑凭证或者相关信息系统中留存上述信息，并向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、住所等信息。
汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并向接收汇款的境外机构提供其他相关信息，确保该笔交易的可跟踪稽核。
反洗钱原则：保存和提供交易及客户身份记录原则
• 面对日益复杂的洗钱活动，对大额和可疑交易信息的收集、分析和报告工作，并不是一次性的工作，对可疑交易需要长时间的监控
• 司法部门对洗钱活动的侦查和取证等工作, 也需要以金融交易记录作为基础
客户身份资料和交易记录保存制度
• 金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。
6、联网核查公民身份信息
银行业金融机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的，应通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。
“银办发[2007]126号：银行业金融机构联网核
查公民身份信息业务处理规定（试行）和联网核
查公民身份信息系统操作规程”
什么是“洗钱”？
❖ 洗钱简单来说就是将犯罪收益伪装起来使之看起来合法的行为。
“钱”为啥可以洗
• 洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法手段把它变成看似合法
资金的行为和过程，主要包括提供资金帐户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等
清洗以下犯罪所得及产生的收益将构成洗钱罪
• 客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其它身份证明文

反洗钱知识PPT课件

洗钱系统的风险评级提示，需作交易补录）
• 6、有意化整为零，逃避交易监测；
若有不当之处，欢迎指正！
24
•7、短期内资金分散转入、集中转出，集中转入、分散转
出或分散转入、分散转出，且与客户的身份或经营性质
不相符；
•8、发生大量资金交易，且与客户的经营活动不相符； •9、频繁发生大量资金交易，持续一段时间后，账户突然
若有不当之处，欢迎指正！
20
洗钱的特征：
•与现金交易有关的特征 •与账户有关的特征 •异常的资金收付 •与贷款有关的特征 •与证券交易有关的特征 •与保险有关的特征 •其他行为特征 •与金融机构职员有关的特征
若有不当之处，欢迎指正！
21
与现金交易有关的特征
• 1、客户频繁或者大量存取现金，与其身份或者经营活动
融机构办理的单笔交易或在规定期限内累计交易超过规定金额或者
发现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息中心报告，以作为发现和
追查洗钱行为的线索。
若有不当之处，欢迎指正！
13
小知识（大额交易的标准）
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（ A ）万元以上或者外币等值( )万美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
若有不当之处，欢迎指正！
16
银行的反洗钱职责：
•银行业金融机构是反洗钱工作最重要的防
线之一，承担了全面的反洗钱义务。全面履行反洗钱义务，做好反洗钱的各项工作，既是作为整体的银行业金融机构的职责，也是每一位员工的职责。
若有不当之处，欢迎指正！
17
金融机构在反洗钱中应该履行的义务：
• 建立反洗钱内部控制制度； • 设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作； • 建立客户身份识别制度； • 建立客户身份资料和交易记录保存制度； • 建立大额交易和可疑交易报告制度； • 开展反洗钱培训和宣传工作等。