诈骗与反诈骗法律知识

一、概念 诈骗：指以非法占有为目的，用虚构事实或隐瞒真相的方法骗取数额较大的公私财物的行为，即是一种侵犯公私合法财产的违法犯罪行为。

诈骗罪：是国家刑法对诈骗行为的一种法律认知和定性，是刑法中的一个罪名。

三、诈骗（罪）的释义 1、诈骗必须具备用欺骗行为来误导他人的主观认知； 注：抢劫是具备暴力行为，盗窃是基于不影响他人主观认知的隐蔽行为。

2、欺骗的目的必须是财务或财产性利益； 注：如欺骗的目的如果是伤害他人的身体，则会构成故意伤害或故意杀人。

（下接第二版）二、诈骗（罪）的行为结构 欺骗行为——对方产生或维持思维错误——对方基于认识错误交付标的物——行为人取得财务——对方遭受财产损失 2、必须引起他人认识错误； 注：如被骗者并未产生认识错误，而是基于欺骗者的努力而给付其财物的，则不构成诈骗。

四、诈骗的类型 （一）、电信诈骗 电信诈骗是指犯罪分子通过电话、网络和短信方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人给犯罪分子打款或转账的犯罪行为。

电信诈骗是最为常见的一种诈骗方式。

1、电话诈骗（固定电话欠费、冒充朋友借钱、冒充公检法执法人员等） 固定电话欠费诈骗作案手段：犯罪嫌疑人利用网络电话及任意显功能，冒充外地电信公司、公安机关等单位的工作人员名义打电话给被害人，称受害人的异地电话已大额欠费，后又称被害人身份被犯罪集团利用洗黑钱，谎称受害人的银行帐户将冻结，让受害人将银行帐号内钱款汇到安全帐号进行诈骗。

冒充朋友借钱诈骗作案手段：犯罪嫌疑人利用联网、阿里巴巴等渠道，事先掌握一批手机号码、姓名等资料，然后随机拨打事主电话，在电话中能叫出对方姓名，让事主误以为是朋友或者熟人。

冒充成功后，再以“出交通事故、打人、嫖娼被抓”需要交钱为由，向事主借钱，叫事主汇钱到其帐户，达到诈骗的目的。

冒充公、检、法执法人员诈骗作案手段：犯罪分子假冒电信人工服务平台，打电话至居民家中，谎称事主有邮件（公安局、法院、检察院寄出所信件）未收、或身份证或银行卡被盗用参与贩毒洗黑钱等情况，事主否认以后，对方即将电话转接至所谓的“警方”，乘机套取事主身份资料并要求事主将现有的银行卡内资金转入他们金融保护中心的专门帐号进行保护。

或在骗取受害人信任后引导受害人在ATM 机进行转帐操作以达到非法占有受害人钱财的目的。

2、短信诈骗（中奖缴税、银行卡消费、低息贷款、自报银行账号等） （下接第三版）诈骗的基础法律知识 诈骗的种类很多吗？都有哪些？中奖缴税诈骗作案手段：犯罪嫌疑人利用短信发布各类虚假的“中奖”信息，等待当事人与其联系，进而以各种名义（个人所得税、缴纳运费、手续费等），要求当事人往指定的银行账户汇款进行诈骗；银行卡消费作案手段：犯罪嫌疑人漫发“在某商场消费XX 元”的短信，引诱事主上钩。

一旦有人上钩回复电话查询，犯罪嫌疑人即按各自分工，冒充“客服中心”及“公安局金融科”人员，进一步引诱事主按其预设的圈套，让事主将自己卡中的钱转到其指定的帐号上，实施诈骗。

低息贷款诈骗作案手段：利用手机短信发布低息高额贷款信息，并承诺手续简便（无需担保），要求事主将利息汇入“专用帐户”或以测试还款能力为由骗取事主钱财。

自报银行账号诈骗作案手段：在短信诈骗案件中，目前群众由此方式被骗的较多。

案犯一般采用“撒网捕鱼”的方式进行信息发送，而事主恰在此时有钱要汇出，以为对方改账号并催得紧，匆忙将钱汇出。

除了这种直接提供银行账号外，还有银行卡失磁改账号，并自报账号，一般短信内容：“款还没汇吧！那张卡失磁了，我另发一个农行账号给你，…”。

此两种诈骗信息均需要一定的前提条件，基于一定的概率，但只要有一定的可能性，那些不法分子仍会乐观地“守株待兔”。

3、QQ 诈骗作案手段：犯罪嫌疑人先盗取QQ 号码，再给该号码里面的好友发送诈骗信息犯罪分子窃取QQ 后，冒充QQ 主人，发信息给该号码里的好友，称自己急需用钱而向对方借钱，或事先截取QQ 主人视频以急事借钱为由实施诈骗，很多人收到信息或看到QQ 主人视频后便按对方的指示将钱汇到指定的帐号，从而受骗。

4、购物诈骗作案手段：此类案件是多为网络交易诈骗，犯罪嫌疑人通过在网上发布廉价商品信息，让消费者购买，等消费者与其联系后，并打过定金，再与消费者联系，称其货物已到某地或者被谁扣留等，诱骗消费者交纳保证金和押金等，往往消费者都与其进行电话联系，根本没见到货物和物主。

（下接第四版）5、“响一声”诈骗响一声电话即采用特殊群拨设备进行自动拨号，对指定号码或号段进行拨打，在受害者固话或手机上显示出来电号码后立即挂断，此时通常固话或手机只产生一声振铃。

根据用户电话的未接来电号码可以将响一声电话分为两类，一类是普通的手机号码，例如130-139，150-159手机号段，此类号码不会产生扣费（回拨如果接通可能收取本地通话费或长途费，但不会产生任何的所谓信息费）；另外一类是显示的非普通号码，例如96等声讯台号段，回拨此类号码将产生信息费。

不产生扣费的响一声电话主要有三种：一是部分企业诱导用户回拨电话进行广告宣传；二是部分不法分子诱导用户回拨电话进行六合彩等信息宣传；三是部分不法分子诱导用户回拨电话进行诈骗活动。

（二）、现实诈骗现实诈骗是相对于电信诈骗的一个概念，是指未通过媒介进行的一种诈骗行为，一般主要是指“面对面”实行诈骗。

1、外币诈骗该类诈骗对象多是一些文化程度不高的商人，诈骗者常利用作废外币或低值高额外币（如秘鲁币）冒充美元、英镑实施诈骗。

施骗人多称急需人民币现金，愿意低价兑换或抵押外币。

有时还有同伙冒充银行工作人员鉴别真伪，介绍外币当前行情，唆使受害人购买。

2、宝物诈骗（假金砖、假银元、假银元宝、金佛、假金龟） 作案手段：结伙作案，犯罪嫌疑人携带所谓的金佛、金砖、金元宝、银元宝、银元等，以打听老乡住址为由搭讪他人，自称在工地上打工时挖到或家里住宅已有百年的历史、祖宗留下的民国时期的遗物，因家里有事或各种原因编造的谎言骗取受害人信任，以低价转卖假金砖、假银元、假银元宝、假地契、假金龟给受害人。

她们多选择单身妇女或老年人为作案目标，作案地点多为城乡结合部，作案时间全部在白天。

（下接第五版）五、受骗原因虽然诈骗行为的形式是多种多样的，但是有一些共同的特性，把握这些特性予以防范是可以避免使自己误入歧途、落入圈套的，更何况很多骗子的手段并不见得很高明，受骗的主要原因还是出于受害人本身。

一般来说，受害人具有一些不良的心理意识，是诈骗分子之所以能轻易得手的关键。

通常表现为以下几种：1、具有贪求金钱、贪求美色的心理，易受诱惑；2、具有好逸恶劳、想入非非的心理；3、具有幼稚、不作分析的同情、怜悯心理，易感情用事；4、法律意识淡薄，易被国家公检法身份所威慑，失去理智；5、封建迷信的心理。

六、预防诈骗的方法1、切忌贪小便宜，对飞来的“横财”和“好处”，特别是不很熟悉的人所许诺的利益要深思和调查，要知道天上是不会掉馅饼的，克服贪小便宜的心理，就不会对突然而来的“横财”和“好处”欣喜若狂，要三思而后行。

2、做任何事都不要感情用事，不要对他人，尤其是陌生人随意轻信和盲目随从，遇事遇人要求清醒的认识，也不要轻易通过他人的外表、言语所蒙蔽而轻信。

要懂得调查和思考，在此基础上作出正确的反应。

害人之心不可有，防人之心不可无。

3、要了解一定的基础法律知识，国家工作人员的行为都是依据法律的规定来进行的，不存在所谓的专门账户。

身正不怕影子斜，让自己的每个行为都不触犯法律规定，做一个合法公民，只要自己行得正，又何惧他人的一个电话。

4、要尊重科学，反对封建迷信。

3、丢包诈骗该类诈骗中施骗人员故意遗失一包物品（用薄丝袜子之类的透明物包着冥币或废纸）在受害人附近后离开，另一同伙则一直在附近密切注意，如受害人捡起此包，其同伙则快速上前“协助”事主检拾物品，将事主带至僻静无人处平分。

施骗人员一般对事主称其愿意“吃亏”，让事主拿出身上钱物将该包拿走。

或紧跟着丢包者也到来，并以所丢物品不符为由要求事主拿出财物赔偿损失，乘机实施抢夺、抢劫等犯罪活动。

4、“神医”看病、“替你消灾”等封建迷信诈骗该类案件主要发生在农村牧区或集会贸市人流量较大的地方，作案对象主要是中老年妇女。

“神医”看病常用的手法：施骗人员中的一人先向受害人打听某“神医”所在地，其同伙自称知道“神医”所在地，鼓动受害人与其一同前往，在路上以拉家常的方式套取受害人的基本情况，再将基本情况告诉冒充“神医”的同伙。

见面后，“神医”利用基本情况骗取受害人的信任，说受害人家庭有血光之灾、家人有病痛、能让生男孩等，让受害人拿出大量现金来做法事，然后用废纸、冥币等物将现金换走。

5、以出售药品、保健品为名进行诈骗该类诈骗者一般都持有伪造的权威部门的检验报告、疗效证明、广告批准文号、许可证等证件。

施骗人员将普通中、西成药改换包装冒充特效药品或保健品，现场演示其用法和功效，有时利用“功夫”演示骗取你的信任，后出售药品。

6、假冒军人诈骗犯罪嫌疑人冒充某部队后勤采购人员，以采购部队所需餐盘、车辆装修材料、电脑耗材、日用品、帐篷等物品为由对个体商户实施诈骗。

一般诈骗手段为：事先由一名犯罪嫌疑人甲将“样品”以低价放至某商铺内，并留下联系方式，过几天后，另一名犯罪嫌疑人乙冒充军人到该店购买“样品”，并要求店主大量进货，一般金额在3-10万元之间，店主为短时间内获取大额利润，会主动与犯罪嫌疑人甲联系，甲要求店主现行支付货款，店主与犯罪嫌疑人乙联系，乙称单位有事，要求店主垫付，稍后将钱送到，店主支付货款后即被骗。

（下接第六版）既然诈骗形式这么多，我们该怎么预防受骗呢？。