诈骗与反诈骗法律知识

一、概念 诈骗：指以非法占有为目的，用虚构事实或隐瞒真相的方法骗取数额较大的公私财物的行为，即是一种侵犯公私合法财产的违法犯罪行为。 诈骗罪：是国家刑法对诈骗行为的一种法律认知和定性，是刑法中的一个罪名。 三、诈骗（罪）的释义 1、诈骗必须具备用欺骗行为来误导他人的主观认知； 注：抢劫是具备暴力行为，盗窃是基于不影响他人主观认知的隐蔽行为。 2、欺骗的目的必须是财务或财产性利益； 注：如欺骗的目的如果是伤害他人的身体，则会构成故意伤害或故意杀人。

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二、诈骗（罪）的行为结构 欺骗行为——对方产生或维持思维错误——对方基于认识错误交付标的物——行为人取得财务——对方遭受财产损失 2、必须引起他人认识错误； 注：如被骗者并未产生认识错误，而是基于欺骗者的努力而给付其财物的，则不构成诈骗。 四、诈骗的类型 （一）、电信诈骗 电信诈骗是指犯罪分子通过电话、网络和短信方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、

非接触式诈骗，诱使受害人给犯罪分子打款或转账的犯罪行为。电信诈骗是最为常见的一种诈骗方式。 1、电话诈骗（固定电话欠费、冒充朋友借钱、冒充公检法执法人员等） 固定电话欠费诈骗作案手段：犯罪嫌疑人利用网络电话及任意显功能，冒充外地电信公司、公安机关等单位的工作人员名义打电话给被害人，称受害人的异地电话已大额欠费，

后又称被害人身份被犯罪集团利用洗黑钱，谎称受害人的银行帐户将冻结，让受害人将银行帐号内钱款汇到安全帐号进行诈骗。 冒充朋友借钱诈骗作案手段：犯罪嫌疑人利用联网、阿里巴巴等渠道，事先掌握一批手机号码、姓名等资料，然后随机拨打事主电话，在电话中能叫出对方姓名，让事主误以为是朋友或者熟人。冒充成功后，再以“出交通事故、打人、嫖娼被抓”需要交钱为由，向事主借钱，叫事主汇钱到其帐户，达到诈骗的目的。 冒充公、检、法执法人员诈骗作案手段：犯罪分子假冒电信人工服务平台，打电话至居民家中，谎称事主有邮件（公安局、法院、检察院寄出所信件）未收、或身份证或银行卡被盗用参与贩毒洗黑钱等情况，事主否认以后，对方即将电话转接至所谓的“警方”，乘机套取事主身份资料并要求事主将现有的银行卡内资金转入他们金融保护中心的专门帐号进行保护。

或在骗取受害人信任后引导受害人在ATM 机进行转帐操作以达到非法占有受害人钱财的目的。 2、短信诈骗（中奖缴税、银行卡消费、低息贷款、自报银行账号等） （下接第三版）

诈骗的基础法律知识 诈骗的种类很多吗？都有哪些？

中奖缴税诈骗作案手段：犯罪嫌疑人利用短信发布各类虚假的“中奖”信息，等待当事人与其联系，进而以各种名义（个人所得税、缴纳运费、手续费等），要求当事人往指定的银行账户汇款进行诈骗；

银行卡消费作案手段：犯罪嫌疑人漫发“在某商场消费XX 元”的短信，引诱事主上钩。一旦有人上钩回复电话查询，犯罪嫌疑人即按各自分工，冒充“客服中心”及“公安局金融科”人员，进一步引诱事主按其预设的圈套，让事主将自己卡中的钱转到其指定的帐号上，实施诈骗。

低息贷款诈骗作案手段：利用手机短信发布低息高额贷款信息，并承诺手续简便（无需担保），要求事主将利息汇入“专用帐户”或以测试还款能力为由骗取事主钱财。

自报银行账号诈骗作案手段：在短信诈骗案件中，目前群众由此方式被骗的较多。案犯一般采用“撒网捕鱼”的方式进行信息发送，而事主恰在此时有钱要汇出，以为对方改账号并催得紧，匆忙将钱汇出。除了这种直接提供银行账号外，还有银行卡失磁改账号，并自报账号，一般短信内容：“款还没汇吧！那张卡失磁了，我另发一个农行账号给你，…”。此两种诈骗信息均需要一定的前提条件，基于一定的概率，但只要有一定的可能性，那些不法分子仍会乐观地“守株待兔”。

3、QQ 诈骗

作案手段：犯罪嫌疑人先盗取QQ 号码，再给该号码里面的好友发送诈骗信息犯罪分子窃取QQ 后，冒充QQ 主人，发信息给该号码里的好友，称自己急需用钱而向对方借钱，或事先截取QQ 主人视频以急事借钱为由实施诈骗，很多人收到信息或看到QQ 主人视频后便按对方的指示将钱汇到指定的帐号，从而受骗。

4、购物诈骗

作案手段：此类案件是多为网络交易诈骗，犯罪嫌疑人通过在网上发布廉价商品信息，让消费者购买，等消费者与其联系后，并打过定金，再与消费者联系，称其货物已到某地或者被谁扣留等，诱骗消费者交纳保证金和押金等，往往消费者都与其进行电话联系，根本没见到货物和物主。 （下接第四版）

5、“响一声”诈骗

响一声电话即采用特殊群拨设备进行自动拨号，对指定号码或号段进行拨打，在受害者固话或手机上显示出来电号码后立即挂断，此时通常固话或手机只产生一声振铃。根据用户电话的未接来电号码可以将响一声电话分为两类，一类是普通的手机号码，例如130-139，150-159手机号段，此类号码不会产生扣费（回拨如果接通可能收取本地通话费或长途费，但不会产生任何的所谓信息费）；另外一类是显示的非普通号码，例如96等声讯台号段，回拨此类号码将产生信息费。不产生扣费的响一声电话主要有三种：一是部分企业诱导用户回拨电话进行广告宣传；二是部分不法分子诱导用户回拨电话进行六合彩等信息宣传；三是部分不法分子诱导用户回拨电话进行诈骗活动。

（二）、现实诈骗

现实诈骗是相对于电信诈骗的一个概念，是指未通过媒介进行的一种诈骗行为，一般主要是指“面对面”实行诈骗。

1、外币诈骗

该类诈骗对象多是一些文化程度不高的商人，诈骗者常利用作废外币或低值高额外币（如秘鲁币）冒充美元、英镑实施诈骗。施骗人多称急需人民币现金，愿意低价兑换或抵押外币。有时还有同伙冒充银行工作人员鉴别真伪，介绍外币当前行情，唆使受害人购买。

2、宝物诈骗（假金砖、假银元、假银元宝、金佛、假金

龟） 作案手段：结伙作案，犯罪嫌疑人携带所谓的金佛、金砖、金元宝、银元宝、银元等，以打听老乡住址为由搭讪他人，自称在工地上打工时挖到或家里住宅已有百年的历史、祖宗留下的民国时期的遗物，因家里有事或各种原因编造的谎言骗取受害人信任，以低价转卖假金砖、假银元、假银元宝、假地契、假金龟给受害人。她们多选择单身妇女或老年人为作案目标，作案地点多为城乡结合部，作案时间全部在白天。

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