《银行保险高效产说会项目》

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中国保监会关于印发《保险资金投资不动产暂行办法》的通知

中国保监会关于印发《保险资金投资不动产暂行办法》的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2010.07.31•【文号】保监发[2010]80号•【施行日期】2010.07.31•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】保险正文中国保监会关于印发《保险资金投资不动产暂行办法》的通知（保监发〔2010〕80号2010年7月31日）各保险集团（控股）公司、保险公司、保险资产管理公司：为规范保险资金投资不动产行为，防范投资风险，保障资产安全，维护保险人和被保险人合法权益，中国保监会制定了《保险资金投资不动产暂行办法》，现印发给你们，请遵照执行。

保险资金投资不动产暂行办法第一章总则第一条为规范保险资金投资不动产行为，防范投资风险，保障资产安全，维护保险当事人合法权益，依据《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国信托法》、《中华人民共和国物权法》、《中华人民共和国公司法》及《保险资金运用管理暂行办法》等规定，制定本办法。

第二条保险资金投资的不动产，是指土地、建筑物及其它附着于土地上的定着物。

保险资金可以投资基础设施类不动产、非基础设施类不动产及不动产相关金融产品。

保险资金投资基础设施类不动产，遵照《保险资金间接投资基础设施项目试点管理办法》及有关规定。

投资非基础设施类不动产及相关金融产品，遵照本办法。

第三条本办法所称不动产投资管理机构（以下简称投资机构），是指在中华人民共和国（以下简称中国）境内依法注册登记，从事不动产投资管理的机构。

本办法所称专业服务机构（以下简称专业机构），是指经国家有关部门认可，具有相应专业资质，为保险资金投资不动产提供法律服务、财务审计和资产评估等服务的机构。

第四条保险资金投资不动产相关金融产品形成的财产，应当独立于投资机构、托管机构和其他相关机构的固有财产及其管理的其他财产。

投资机构因投资、管理或者处分不动产相关金融产品取得的财产和收益，应当归入不动产相关金融产品财产。

银行保险

银行份额
德国英国法国
单位 %
51
12
6 1980 1994
13
22
20
1982
1993
1980
1993
•资料来源：专家报告
4
银行保险在法国最早起步
1973
起步
发展
现况
2000
•两家保险公司开始运用银行网
•几乎所有的一般性商业银行都通过
点销售保险产品，一家是法国农
业信贷银行和农业保险互助会合资成立的保险公司“Soravie‖，另外一家是法国Paribas银行下属
为客户创造价值
•随着金融市场竞争的不断加剧，为客户提供多元化全方位的综合金融服务，成为各家银行的重要战略目标之一 •随着国际资本市场的日益发达，银行的存贷差益正日益降低。银行中介代理业务成为银行利润的重要来源之一 •通过银行保险的合作来扩大并稳固银行自身的客户群 •银行和保险公司在消费信贷等领域的合作，使得保险同时成为银行降低其贷款风险的有效手段
•为银行创造价值
•为保险公司创造价值
•如何管理与协调寿险不同销售渠道之间的冲突？ •如何尽快建立银行代理渠道的核心管理技能？
13
产品战略——平安针对传统代理人、银行代理等不同渠道系统区隔各自不同的产品定位
个人客户
– 丰富的保险知识，明拉动确自己的保险需求 – 专业人士，缺乏时间 – 对价格敏感 – 态度积极主动互联网 • 银行代理渠道不同于传统的业务员渠道，在相当程度上依赖于客户拉动，因此其针对的个人客户群不同于传统渠道，销售的产品也应不同
为银行创造价值
为保险公司创造价值
9
（二）平安银行保险业务的合作途径和策略

银保理财沙龙会运作

项
行
约
作
成
项目确立项目企划划定标准提前沟通仔细筹划时间合理
全员参与调动银行系统提取凝造悬念精心运作持续服务
分工明确全程参与五倍放大统一邀约现场氛围及时办理
全体配合共同操作责任到点最终落实细节制胜礼品伏笔
现场促成话术
2021/1/20
36
“三句话”话术沟通
• 怎么样，听得清楚吗？ • 专家讲得怎么样？ • 您喜欢请哪种礼品？
项目立调动银客户筛选客户邀精心运有效促
项
行
约
作
成
项目确立项目企划划定标准提前沟通仔细筹划时间合理
全员参与调动银行系统提取凝造悬念精心运作持续服务
分工明确全程参与五倍放大统一邀约现场氛围及时办理
全体配合共同操作责任到点最终落实细节制胜礼品伏笔
沙龙筹备流程: 事前筹备
全体配合共同操作责任到点最终落实细节制胜礼品伏笔
流程三：客户筛选
项目立调动银客户筛选客户邀精心运有效促
项
行
约
作
成
项目确立项目企划划定标准提前沟通仔细筹划时间合理
全员参与调动银行系统提取凝造悬念精心运作持续服务
分工明确全程参与五倍放大统一邀约现场氛围及时办理
四、课件及主持稿
主持人、讲师的要求：主持人要求：健康、积极、幽默、机智、普通话好讲师要求： A、专业的授课水平
B、专业的场面掌控 C、丰富的内涵知识提示：对讲师要有包装
沙龙现场
会前迎接
• 提前到达会场，等候客户； • 安排礼仪人员迎宾，引至签到台，工作人员请客户签名并出示邀请函，将副券裁下放

保险宣传活动总结8篇

保险宣传活动总结8篇（经典版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。

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保险演讲稿8篇

No one can let me lose unless I don't want to win!悉心整理助您一臂（页眉可删）保险演讲稿8篇保险演讲稿篇1现在很忙要赶紧与兄弟单位商量早点把钱拿过来，这是一位保险资产管理公司的负责人近日在接受记者采访时刚见面就对记者作出的表示。

今年以来保险行业增加了不少新面孔尤其是一些大的保险公司为了搭建金融控股公司的架构纷纷在集团内部组建了健康保险、寿险、财险、养老保险等子公司为负责资金运用的资产管理公司提供了新的资金________。

目前已经有中国的人保控股公司组建健康险公司、人寿保险公司、保险经纪公司；华泰保险公司组建了人寿保险公司；平安保险公司组建了平安养老保险公司、控股中国平安保险海外控股有限公司、平安信托投资有限责任公司。

平安信托依法控股平安银行有限责任公司、平安证券有限责任公司。

太平人寿组建了太平养老公司等。

尽管一些新组建的公司尚没有更多的保费收入进账但统计显示人保健康公司今年累计最新的保费收入为万元华泰人寿累计的保费收入为万元。

虽然这些数量规模不大但途径通畅今后随着新公司业务的开展所提供的可以运用的资金规模会逐步加大。

从目前保险资金的运用情况看几家大的保险资产管理公司掌管的资金规模分别为中国人寿资产为亿元中国平安资产为亿元太平洋资产为亿元其余的中国的人保资产、华泰资产、新华、泰康所运用的资金规模都在几百亿元。

整个保险行业截至今年月末保险资金运用余额为万亿元比上年末增长。

我们愿意把钱交给保险资产管理公司运作。

一位保险公司的.有关人士明确表示。

说此话的前提是保险资产管理公司的资金运用水平在不断提高。

按照中国保监会副主席吴小平的预计今年全年行业的投资收益率将达到。

中国保监会主席吴定富对于保险资金的运用收益率非常重视。

不久前他在中国人寿资产管理有限公司进行调研时指出保险业要充分认识加强保险资产管理的重要性。

承保业务的发展和保险资金运用有着紧密的联系。

太平人寿三讲发言稿件

太平人寿三讲讲话稿【篇一：太平人寿三讲之讲公司】太平人寿保险有限公司太平人寿历史悠长，1929年始创于上海，1956年移师国外，2001年恢复国内经营，是当今中国保险市场上经营时间最长和品牌历史最悠长的中资寿险公司。

中国太平保险公司公司简称中国太平，是中国第一家金融保险控股公司公司，太平人寿隶属于中国太平，总部设在上海，注册资本金62.3亿元人民币，当前已开设35家分公司200余家中心支公司，全国服务网点累计达900余家，服务网络基本覆盖全国。

复业以来，不论市场怎样变化，太平人寿一直坚持打造“高素质、高质量、高绩效”的“三高团队”。

业务队伍在人均绩效、业务质量等方面均大幅当先同业水平，坚持合规经营，严防销售误导，是全部客户真切值得信任的代理人。

同时太平人寿致力于为客户供给优秀的保险保障产品，多年来，精耕细作，产品连续创新，每每获奖，从同质化的寿险市场中崭露头角，打造强势品牌。

2012年3月，中国太平公司成为中管单位，太平人寿依靠公司资源，内外互动优势互补，并进行更多的总对总合作，为客户供给长久、稳固、可连续的保障与利润，公司历年来投资利润高于行业均匀水平。

太平人寿秉着“专心经营诚服气务”的经营理念，一直坚持专业化、系统化运作，坚持以价值为导向，走内涵式发展之路，业务发展稳健，业务构造优秀，具备较好的商誉、管理水平、经营环境和发展远景，公司实力和品牌竞争力大幅提高，总财产已达1687.5亿元人民币。

已连续六年跻身“中国公司500强”和“中国服务业公司500强”，连续三年获取中诚信国际信用评级为aaa级。

作为国内寿险集中一致的管控模式创立者，太平人寿“95589”为全国客户供给24小时不中断服务，辅以强盛的电子投保系统“立保通”，帮助客户即时承保，生活无忧。

复业以来累计理赔和给付保险金额达114亿，总承保金额已经达到14.1万亿，为2577万客户送去保障，散发挥了保险“社会稳固器”和“经济助推器”的职能。

保险工作会议纪要格式范文_会议纪要_

保险工作会议纪要格式范文保险是指投保人根据约定，向保险人支付保险费，保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任。

欢迎来到，下面是小编为大家为大家搜集整理的保险公司会议记录范文，仅供参考!保险工作会议纪要格式范文篇一时间：201x年08月31日14：00地点：XX中心支公司会议室主持：出席：公出：记录：会议纪要：一、XX中支8月第五次部门例会在中支会议室召开。

中支班子成员及个险、银保、续期3大业务条线和人事、行政、财务、运营4个后援部门全体内勤员工参会。

首先由各部门员工逐一汇报本周工作情况和下周，并提出工作中需中支协调解决之需求，而后分管总进行工作点评，最后姚总讲话。

会议起到了各部门、各员工之间及时互相了解对方业务情况、交流做法、借鉴经验、统一思想、凝聚力量的效果，为XX中支快速发展提供保障。

二、各部门员工汇报情况汇总个险系列员工主要关注和经营：外勤面谈沟通，新人代资考、转正、晋升，9月份业务启动，个产会，9月3号业务节点达成，XX演讲比赛，“萌芽100”推动及9月20号大型人文论坛等工作。

银保：提出重点关注9月初网点活动率及业绩总量推动。

续期：1.”七八联动”当月,宽末指标冲刺;2.9月当月续期清单整理下发,打印,通知;3.9月宽末各机构未收件重新提取下发,追踪;4、陪访保全员面访个险问题客户,5.万元保单未收件回访追踪;6、8月份基础管理,活动日志及客户登记表整理审核上报分公司;7.保全员每日上午工作计划,下午工作汇总;8.宽末未收件系统录入,核查;9.月底收费案例整理上报;10.分公司续期视频会追踪宽末指标;11、每日转实收整理、失败原因查询,补报盘,问题件资料查询等日常工作人事、行政、财务、运营：主要是本着日常程序性工作，认真、积极、主动地搞好对一线业务支持和更好地维护中支日常运行。

最后，姚总讲话，指出：1.各服务部门特别是续期、运营要定期下机构讲课、宣导，正面宣传公司，指导、助力一线开展业务。

银保培训课程体系介绍

1.家庭投资理财规划 2.股票 3.基金 4.债券 5.房地产投资 6、寿险理财规划师课程
区隔培训教材
top培训教材
Description of 理财知识 the contents 培训教材
职业经理人（职业训练师）培训班
1.了解中国社保 2.社保与商业保险
1. 银保新产品培训 2. 保额销售
银保培训课程体系服务对象
培训体系服务对象
客户经理系列
客户专员客户主任
理财经理系列
理财专员理财经理高级理财经理
督训系列
初级督训
职业经理人系列
营业部经理理财营业部经理
银邮柜面人员系列
银邮柜员
中级督训
银保部经理
客户经理高级客户经理
理财规划师高级理财规划师
高级督训
银邮渠道中、高层
银保内勤
两会之创说会经营 Description of 培训教材 the contents
两会之产说会经营培训教材
职业经理人（职业训练师）培训班
1.增员意愿启动培训 2.增员技巧训练 3.高效留存培训 4.零单人员专项加强培训 5.开门红专题研发培训
1.银保高级客户经理培训 2.高级理财规划师培训
3. 组合销售
社保知识培训教材
产品培训教材
职业经理人（职业训练师）培训班
非制式课程纲目
银保部经理提高培训
银保内勤岗位技能培训
视频专题培训
职业经理人（职业训练师）培训班
2009年下半年银保教材开发项目（七套教材）
序号 1 2 3 4 5
针对人员客户主任系列客户经理系列营业部经理系列理财经理系列理财营业部经理系列银邮渠道基层储蓄员银邮渠道基层储蓄员

人寿保险公司事业说明会

人寿保险公司事业说明会人寿保险公司事业说明会尊敬的各位客户，大家下午好！非常荣幸能够在这个特殊的场合与大家相聚，我代表xx人寿保险公司，为大家介绍一下我们公司的事业。

首先，我想给大家普及一下人寿保险的基本概念。

人寿保险是指保险公司根据与被保险人签订的合同，约定在被保险人既定条件下，按照协议的时间和方式，向其指定的受益人支付一定数额的保险金的一种保险形式。

人寿保险不仅能够保障个人和家庭的风险，还能够提供个人储蓄、投资和退休保障等多重功能，是一种非常有价值的金融产品。

xx人寿保险公司成立于20xx年，是一家专业致力于人寿保险业务的保险公司。

我们公司秉承“以客户为中心”的经营理念，不仅提供优质的保险产品和服务，还积极参与社会公益活动，回馈社会，实现企业的可持续发展。

多年来，我们公司已经建立起了一支专业的从业人员团队，拥有先进的销售和风控管理系统，为客户提供全方位、个性化的保险服务。

我们公司的核心产品主要包括寿险、重大疾病险、意外险等。

其中，寿险是我们公司最重要的业务之一。

寿险是为人们提供身故、重大疾病和伤残保障的保险，旨在帮助客户在不幸发生的风险事件中获得经济支持，保障家庭的稳定和子女的成长。

我们的寿险产品覆盖范围广泛，包括终身寿险、定期寿险、养老型寿险等，可以根据不同客户的需求提供个性化的产品选择。

与此同时，重大疾病险和意外险也是我们公司的两个重点发展项目。

重大疾病险是在被保险人被确诊为某些重大疾病时，由保险公司给付一定数额的保险金。

意外险则是在被保险人遭受意外事故造成身故、伤残或者医疗费用时，由保险公司进行赔付。

这两种险种的推出，旨在帮助客户减轻生活中遭遇重大疾病和意外事故的经济负担，使他们能够更加安心地生活。

在产品研发和销售方面，我们公司一直非常注重创新和客户需求的关联。

我们会定期开展市场调研，了解客户的保险需求和偏好，根据市场反馈不断优化我们的产品。

此外，我们公司还与多家银行、券商和第三方支付机构合作，面向客户提供多元化、灵活性强的保险购买方式，让客户能够更方便、更快捷地购买到合适的保险产品。

保险公司工作总结报告范文5篇

保险公司工作总结报告范文5篇写工作总结是为了知道自己什么地方做的好什么地方不足，以便取得更大的进步。

下面就是小编给大家带来的保险公司工作总结报告范文5篇，希望大家喜欢!在2019年度的工作中，我在xx保险公司续期收费办的正确指导下，在我全与各位同事的共同努力之下，在公司内各部门人员的帮助与配合之下，我在今年的业务工作中取得了一定的成绩，较好的完成了公司所安排的各项工作任务。

为进一步增强自身的工作能力，提升我自身的实际工作绩效，为我XX保险公司的效益提升作出努力。

我特根据公司要求，结合2019年部门工作实际，对我在20XX年度的工作内容进行如下总结，并制定出20xx年度的工作计划，现将总结计划报告如下：一、2019年工作回顾在2019年度，我x次提高当月综合达成xx%以上，x次保单客户经营xx%以上。

突出达到了保险工作成效，体现了我部门的诚信服务，实际提升了我公司的保险续期收费绩效。

较好地达成了公司制定的考核指标。

（一）紧抓工作实效，落实考核指标在今年年初，我紧密结合部门上级领导要求，切合自身的工作实际，紧抓工作实效。

将部门所部署安排的各项绩效工作进行了计划制定。

我将领导安排的2019年度的各项工作任务分解成为周阶段任务，达到周周落实，周周达成的绩效基础，有效的保证了自身对工作任务落实情况，以便在工作过程中做到及时的跟进与改善。

（二）强化全保工作，高效续保水平今年以来，我在紧抓工作绩效，认真梳理全保工作的同时，对于有退保意向的客户及时予以阻止，紧抓顾客自身利益实际，从客户的效益角度出发，对客户实施详细的讲解，使客户了解参保的利益和参保保障，提升客户的续保意识。

并且，我还积极利用业余时间主动学习了不同险种的承保范围、承保条件的续保管工作，逐步落实续保措施，使得我自身的保险工作得以稳固开展。

（三）增强部门管理，突出工作重点在今年以来，我实际巩固了自身的部门管理制度，并学习了我部门的相关制度规范。

严格要求自己按照公司规定，开展各校续保工作，提升自身的续保绩效。

保险工作总结报告范文6篇

保险工作总结报告范文6篇保险工作总结报告范文 (1) 很快XX年就要结束了，我也在银行保险部工作了1年，银保部的工作在周总的领导下，在各位同事的帮助和鼓励下，边学习，边工作，逐渐在部门的工作中逐步转入正轨，现就接手后的工作总结如下：一是短期内迅速熟悉新岗位的工作方式、工作流程。

进入本部门后，在周总的领导下，在公司各位同事的帮助下，快速适应新的工作环境，在新岗位，转变工作思路，强化服务意识，树立新的工作作风，认真完成了各项工作任务。

二是在提高业务上下功夫，增强工作的指导性。

实践中认识到，缺乏业务知识，超前意识，工作被动应付，是影响工作上质量、求实效的一个重要因素。

业精于勤荒于嬉，克服懒惰思想，锐意进取，就必须发挥工作的主动性、能动性，力争在某些情况的把握上能够合理适度，做事有分寸，力求让上级放心让下级满意。

在主动服务上跟上领导决策的节拍，做到与时俱进。

三是在工作中边学习，边总结。

在工作中不断完善自己，改正不良的工作习惯，将自己的职业生涯和公司的发展紧密联系在一起，遇到挫折不气馁，吃一堑，长一智，不断改正缺点完善自我，与时俱进。

以上是对XX年工作的简单总结，眼间又要进入XX年了，新的一年对我们来说是一个充满挑战、机遇、希望与压力开始的一年，也是我非常重要的一年。

我尚有不足之处，需要继续加强学习，给自己充电，努力的去充实完善自己，以便使自己在新的一年里有更大的进步和成绩。

一是进一步强化学习意识，在提高素质能力上下功夫。

把学习作为武装和提高自己的首要任务，牢固树立与时俱进的学习理念，养成勤于学习、勤于思考的良好习惯。

把参加集体组织的学习与个人自学结合起来，一方面积极参加集中组织的学习活动，另一方面根形势发展和工作需要，本着缺什么补什么的原则，搞好个人自学，不断吸纳新知识、掌握新技能、增强新本领。

二是进一步强化职责意识、团队意识。

进一步树立正确的人生观和价值观，增强事业心和责任感，认真做好职责范围内和领导交办的工作任务，埋头苦干奋发进取追求卓越，积极主动地把工作做到点上、落到实处。

保险公司会议纪要

保险公司会议纪要保险公司会议纪要范文七篇在会议纪要的写作中，常常会出现“会议同意”、“会议决定”、“会议强调”等惯用语。

下面是小编给大家带来的保险公司会议纪要范文七篇，欢迎大家阅读转发!保险公司会议纪要（精选篇1）时间：__年3月5日地点：长沙__公司办公室出席人：主持人：记录员：会议内容：一、确认公司股东及各自出资额;二、讨论公司地址的变更;三、讨论选举产生公司董事会成员;四、讨论选举产生公司监事;五、讨论公司法人代表改由经理担任。

五、讨论公司营业期限的变更六、修改通过《公司章程》会议决议：经股东会讨论，形成如下决议：一、同意确认公司股权发生变更后，公司股东及股东出资额为：姓名认缴出资实缴出资出资方式金额比例金额比例49.41 49.41% 49.41 49.41% 货币出资29.70 29.70% 29.70 29.70% 货币出资2.00 2.00% 2.00 2.00% 货币出资5.00 5.00% 5.00 5.00% 货币出资二、同意公司住所由现在的长沙变更为长沙市三、同意推举为公司董事会成员。

四、同意推举为公司监事，为公司经理。

五、确认同意公司法人代表改由经理担任。

六、会议确认所推举人员符合法定的任职要求，具备任职资格。

七、同意租用股东自购房作为公司住所，年限为3年。

八、同意公司营业期限由8年变更为20年。

九、同意对《公司章程》的相关条款进行修改，并通过修改后的《长沙__有限公司章程》。

保险公司会议纪要（精选篇2）会议时间：20__年x月x日会议地点：会议室参会人员：全体股东(发起自然人)(发起自然人)(备注：也可再补充说明会议通知情况及出席本次创立大会的发起人、认股人(及其代理人)共×名(其中代理人×名)，代表公司股份×万股，占全部股份总额的×%，本次创立大会的举行符合法定要求。

) 列席人员：主持人：记录人：会议议题：协商表决股份有限公司创立事宜。

平安发展历程,产说会用

★
2007年3月1日，平安成功在A股上市。截至2007年12月31 日，平安集团公司总收入人民币1,3751亿元，总资产为人民币 6912亿元，净利润人民币192亿元。 ▼《福布斯》公布全球上市公司2000强，中国平安进入全球企业500强，名列第293位。在151家上榜的中国企业中，平安排名第9，蝉联非国有企业第一名。
2012年4月，中国平安凭借对股东、客户、员工及社会的
责任担负，连续十一次荣获“中国最受尊敬企业”； 2012年11月，平安人寿凭借在综合实力、客户服务、企业社会责任方面的杰出表现，获评 “最佳寿险品牌”； 2012年12月，中国平安凭借在企业社会责任方面的突出表现第八次荣膺“最佳企业公民”大奖。
★
2008年，中国平安入选《财富》“世界500强”列第462名。这也是平安继两度入选《福布斯》全球500强后，首次进入《财富》世界500强，并成为入选该榜单的中国非国有企业第一名。
★
2009年2月26日，中国平安旗下深圳平安银行获批正式更名为平安银行。这在该行跨区域经营发展过程中具有重要意义，也意味着中国平安集团的三大业务支柱之一的银行业务在经过几年发展后显示出不俗实力，开始在更高战略层面为其综合金融服务平台贡献力量。
★ 1989年，平安首次增资扩股，引入了中国远洋运输总公司、深圳市财政局、员工合股基金等。 ★ 1992年，9月29日国务院批准平安保险公司更名为中国平安保险公司，平安成为一家真正的全国性保险公司。并同意中国平安保险公司办理法定保险和国营企业、三资企业的保险业务以及各种外币保险和国际再保险业务。
第三篇：变革与考验（1998~2002）
2000年，总资产突破500亿；平安3A客户服务体系初步建成。以平安门店服务中心、平安电话中心、互联网中心组成的3A服务体系的运行标志着平安的客户服务向国际水平迈进。

11.17产说会保费回收要领

• 退是没问题的，这么好的产品，这么好的礼品，我觉得不要可惜了。
• 而且昨天现场的热烈氛围您也看到了，那么多人投保，其实您决定购买是非常明智的，这款产品本身就有保值增值的功用，为我们未来留下一笔确定的财富，它也不影响你现在的生活，不如现在就办了，提早拥有金鑫的理财保障，你说呢？
中国人寿南平分公司高效产说会项目组
中国人寿南平分公司高效产说会项目组
会后---黄金24小时
1、与客户回家，将办理相关手续 2、利用建国60周年纪念银币，当天促交保费 3、携带感谢函、追踪回收
中国人寿南平分公司高效产说会项目组
会后---当天下午感谢函
尊敬的
先生(女士):
非常感谢您参加了我公司举办的一周年庆幸运客户答谢会,能够邀请您参加是我们莫大的荣幸。
敬合府安康! 万事如意!
华泰人寿衢州中心支公司 2009年11月18日
中国人寿南平分公司高效产说会项目组
会后---财务追款电话（第三天早晨）
• 尊敬的
先生/女士，你好：
•
我是华泰人寿的财务人员，感谢您参加华泰人寿衢州中心支公司
一周年幸运客户答谢会，并领取珍贵奖品。
•
由于本次活动奖品非常有限，还有客户尚未领到奖品。我们抱歉
地通知您，您的资金截止今天仍未及时到帐，我司业务代表今天会上
门协助您办理相关手续。请您理解并支持我们的工作！
•
感谢您对华泰人寿的信任与支持，祝您万事如意！
第三天：财务催交电话，收回礼品注意：1、不要再过度渲染奖品
2、上门最后一次促成
中国人寿南平分公司高效产说会项目组
收单观念建立
• 产说会上，促成动作与填单、交费一起是一个完整的动作，所以一成功就要让客户签下投保单，有条件的建议刷卡，或办理保费代扣手续，或提出到银行取钱的建议。

2022-2023年初级银行从业资格《初级风险管理》预测试题4(答案解析)

2022-2023年初级银行从业资格《初级风险管理》预测试题（答案解析）全文为Word可编辑，若为PDF皆为盗版，请谨慎购买！第壹卷一.综合考点题库(共50题)1.根据监管要求，我国系统重要性银行资本充足率不得低于()。

A.8％B.11.5％C.11％D.10.5％正确答案：B本题解析：《商业银行资本管理办法（试行）》实施后，通常情况下，系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率分别不得低于11．5％和10．5％。

2. 以下不是信息披露的主要形式的是()。

A.招股说明书B.持股人名单C.上市公告书D.定期报告正确答案：B本题解析：信息披露主要是指公众公司以招股说明书、上市公告书，以及定期报告和临时报告等形式，把公司及与公司相关的信息，向投资者和社会公众进行披露的行为。

3.某商业银行在给甲企业发放贷款时，乙企业为甲企业提供了第三方担保，此商业银行运用了（）策略。

A.风险转移B.风险对冲C.风险分散D.风险规避正确答案：A本题解析：风险转移可分为保险转移和非保险转移。

非保险转移。

担保、备用信用证等能够将信用风险转移给第三方。

例如，商业银行在发放贷款时，通常会要求借款人提供第三方信用担保作为还款保证，若借款人到期不能如约偿还贷款本息，则由担保人代为清偿。

4.巴塞尔委员会将银行资产按流动性高低分为四类，以下最具有流动性的资产的是( )。

A.现金B.股票C.同业拆借D.银行的房产正确答案：A本题解析：银行最具有流动性的资产包括现金及在中央银行的市场操作中可用于抵押的政府债券，这类资产可用于从中央银行获得流动性支持，或者在市场上出售、回购或抵押融资。

5.按照马柯维茨的投资组合理论，市场上的投资者都是理性的，即（）。

A.偏好收益、厌恶风险B.厌恶收益、厌恶风险C.偏好收益、偏好风险D.厌恶收益、偏好风险正确答案：A本题解析：按照马柯维茨的投资组合理论，市场上的投资者都是理性的，即偏好收益、厌恶风险。

6.国务院银行业监督管理机构提出的良好银行监管标准不包括（）。

保险公司新人创说会

保险市场发展趋势
未来，随着人口老龄化、城市化进程加速以及科技的不断创新，保险市场将朝着更加多元化、个性化、专业化的方向发展。
保险客户需求分析
客户需求特点
现代消费者对保险的需求更加多元化，不仅关注保障范围和性价比，还注重保险公司的服务质量和品牌形象。
客户需求变化
随着社会环境和风险因素的变化，客户对保险的需求也在不断调整和变化，保险公司需要密切关注并及时满足客户的需求。
目标市场定位
明确目标客户群体，了解客户需求和偏好，制定相应的营销
策略。
产品差异化
根据市场需求和竞争情况，设计有竞争力的保险产品，突出产品优势和特色。
价格策略
根据产品定位和市场需求，制定合理的价格策略，确保产品价格与市场竞争力相匹配。
促销策略
利用各种促销手段，如折扣、赠品、增值服务等，吸引客户
创说会的流程与内容
流程
开场白、产品介绍、客户需求分析、方案演示、答疑解惑、后续跟进。
内容
保险产品的特点、优势、适用人群和保障范围等。
创说会的技巧与注意事项
技巧
运用FAB法则（特点、优势、利益），采用故事化表达方式，强调保险产品的保障功能和客户利益。
注意事项
保持专业形象，避免夸大或虚假宣传，尊重客户需求，不强行推销。
要点二
详细描述
团队协作是实现高效营销的关键因素之一。保险公司需要强化团队协作意识，鼓励团队成员相互支持、分享经验和资源。通过定期组织团队建设活动、加强内部沟通交流等方式，能够提高团队凝聚力和执行力，从而提升整体业绩水平。同时，建立健全的激励机制和晋升通道，为团队成员提供广阔的发展空间和机会。
疗费用报销。
财产保险产品

存款保险宣传工作方案范文【三篇】.doc

一个好的项目需要优质的宣传才能得到更好的收益啦！以下是整理的存款保险宣传工作方案范文，欢迎阅读！【篇一】存款保险宣传工作方案范文存款保险的策略是由一系列的决策和行动方案组成的统一体，其目的是利用银行和保险公司双方的资料来完成经营目标。

总结xx银行保险的经营经验，营销策略的制定会受到银行品牌、销售渠道等四大要素的影响，忽视任何一个要素都会导致策略的失败。

这四个要素对我国银行保险的发展有重要的启发意义。

一、品牌资产存款保险的市场营销策略应该充分利用银行商誉对顾客的影响。

客户普遍认为银行在咨询服务及专业知识等方面均优于保险代理人。

合理的银行保险策略会充分利用银行良好的商誉，银行保险人将保险商品纳入到银行提供的产品中，并通过银行基本的通路进行销售。

在xx国家，银行的许多销售渠道都是依靠银行良好的品牌支持才得以畅通。

对于顾客来说，银行是金融服务的提供者。

它不仅提供传统的银行服务，还提供个人风险管理服务。

二、销售渠道存款保险的销售模式应该完成以下目标：第一，该模式能充分调动有关银行人员的积极性。

第二，该模式能满足银行客户的金融服务要求。

第三，该模式能够有效地利用现存的银行经营网点。

第四，该模式能充分利用银行的其他销售渠道所提供的多种销售机会。

最后，该模式能依据保险产品特点选择销售通路，使二者协调一致。

存款保险最突出的优点是有效利用银行现有的销售网点，节约经营成本。

银行保险的经营使得每增加一个客户所带来的边际成本是可以忽略不计的。

银行保险人削减了传统保险人因招募、精选、培训代理人所引起的巨额成本。

这部分减少的成本可以通过降低保费使客户获益，从而增强银行保险人的竞争力；也可以保持保费不变而直接提高银行保险人的收益率。

因为寿险市场的保险产品的需求价格弹性不大，因此银行保险人往往采取后一种决策。

三、技术xx的银行保险人均运用一定的技术来收集、分析银行数据库中的客户信息，并以此发掘客户的需求，开发出交易简便的保险产品。