信泰人寿双录流程注意事项操作演练19页
业务员用新版双录操作手册范本
目录个人业务销售过程全程记录操作标准(录音或录像)——护身福 (1)个人业务销售过程全程记录操作标准(录音或录像)——乐享福A (B) (5)个人业务销售过程全程记录操作标准(录音或录像)——平安福 (9)个人业务销售过程全程记录操作标准(录音或录像)——少儿平安福 (13)个人业务销售过程全程记录操作标准(录音或录像)——世纪星光 (17)个人业务销售过程全程记录操作标准(录音或录像)——投连 (21)个人业务销售过程全程记录操作标准(录音或录像)——万能 (25)个人业务销售过程全程记录操作标准(录音或录像)——鑫盛 (29)个人业务销售过程全程记录操作标准(录音或录像)——鑫祥 (33)个人业务销售过程全程记录操作标准(录音或录像)——智能星 (37)个人业务销售过程全程记录操作标准(录音或录像)——世纪天使 (41)个人业务销售过程全程记录操作标准(录音或录像)——守护星 (45)个人业务销售过程全程记录操作标准(录音或录像)——鑫利 (49)个人业务销售过程全程记录操作标准(录音或录像)——尊宏 (53)附加险讲解 (57)个人业务销售过程全程记录操作标准(录音或录像)——护身福1、业务员：今天是_____年____月____日，地点：______，销售人员______，所属公司平安人寿大连分公司，执业证号______，产品名称平安护身福终身寿险（分红型）。
投保人为______，被保人为______，投保人是被保险人的________（投保人被保险人关系）。
2、业务员：这是今天讲解的产品条款和说明书，全称是平安护身福终身寿险（分红型）。
（录音文件）请您确认一下。
（将条款给客户确认，客户明确表示“是”之后再继续下面的内容）（录像：将条款及说明书首页，即印有全称的位置在镜头前停留不少于2 秒）3、业务员：你选择的交费方式是期交，每年交费____元，缴费期是____年，保险期限是终身。
您应保持连续缴费，连续缴费对您很重要，如果中途停止缴费会影响您的权益，如果您未在保单生效日对应日缴费，则保单进入缴费宽限期，宽限期是从保单生效日对应日往后60天，宽限内缴费不影响保单的权益，超过宽限期仍未缴费，保单责任中止，进入失效期，失效期为保单生效日对应日往后2年，失效期内补交保费经保险公司审核同意后保单恢复效力。
保险通关全程演练
说明关评分标准
．商品说明未紧扣客户购买点、或特色．利益． 功用．费用四者之一未说清者，不能通关．
．紧扣客户购买点，将特色、利益、功用、费 用四者作清楚的说明．通关。
．能兼顾准主顾的反应者，70—80分． ．在讲解说明中不断主动解除客户疑虑者、优 秀．
促成关通关要求
．判断出拒绝的真伪，掌握拒绝处理的 基本技巧
强化购买点关通关要求
．通过客户桌上的背景资料牌，分析客户的 财务需求健康需求，安全需求
．能对不同的客户采用激发话术 ．话言生活化，要能不断发掘、强化购买点 ．至少要使用3种以上话术
强化购买点关过关流程
学员用请教的口吻提出问题，分 析购买点→关主态度委婉→学员再 以资料展示，拓展需求点，学员用三 种方法分析并强化购买点，再导入保 附建议书→关主认可→过关或重来
介绍目标市场关的评分标准
．能用话术提出3次以上转介请求，并能说出一个 目标市场及为什么的可以通关．
．除上以外，能用话术取得名单后，以进一步向准 客户请求更多名单者可评判70—80分．
．除上以外、能有两个以上目标市场且有确实可 行的开拓方法的。可评判80-90分．
．除上以外。能关注准客户的动作并作适当反应的， 列入非常优秀的前三名．
．根据事前提供的资料背景，设计建议书 ．紧扣准主顾的购买点，不断强化 ．介绍南品特色，保单利益，功用及费用 ．结束语要用：“这样的保障够不够”?
说明关过关流程
学员根据事前提供的资料来明确客户的 购买点→关主同意→学员用建议书来解决客 户的问题→关主提问拒绝→学员巧妙坚持 关主同意→学员用：“这样的保障够不够?” 结束→过关或退出重来
全程演练
课程大纲 ．通关程序及注意事项 ．通关一般标准 ．各关重点要求．过关流程及评分标准 ．通关 ．总结
人寿保险股份有限公司产品说明会操作手册模板
人寿保险股份有限公司产品说明会操作手册产品说明会操作手册信泰人寿保险股份有限公司培训部5月目录会前策划 (3)会前筹备及后勤组工作内容 (4)礼仪接待组工作流程 (6)产说会会中流程 (8)邀约话术 (11)异议处理话术 (13)促成话术 (14)回访话术································· (15)产说会督导追踪表 (17)产说会运作节点控制表 (18)会前策划示例: ***机构酒会一周工作安排相关要求:1、职场布置:倒计时牌、对抗目标情况、产品酒会口号、产品酒会目标、产品酒会时间地点、预估标保等上墙。
2、对抗比拼:部与部、组与组、绩优个人对抗明确, 落实目标, 产品酒会成绩优秀者全市将要巡讲表彰。
3、明确目标:目标30万( 50张*6000元/份) , 细化到人头, 再确定到邀请客户量。
4、邀请客户申请确认:上报营服经理, 然后确认后方可确认是否有资格参加酒会。
会前筹备及后勤组工作内容1、确定”客户答谢酒会”具体时间、地点。
2、召开总监、部经理、主任、组训、营服经理参加的”客户答谢酒会”筹备会议, 进行相关内容宣导。
①强调会议的重要性, 以及各营业单位配合的必要性;②公布各营业单位可参加答谢酒会人数, 便于事先确定参加人员。
3、按酒会工作项目, 确定会议功能组, 确定召开功能组工作会议时间, 便于追踪相关工作进度。
4、制作邀请函、门票, 确定发放形式( 购票价格) 、联系人、联系电话。
5、确定会议主持人、发言领导、讲师、桌长。
6、落实说明会辅助展示工具内容( 电脑、 PPT、 VCD、宣传画、易拉宝、图片等) 。
保险公司PAD出单与双录
如客户选择电子签名
（一）银行卡或存折复印件。 （二）投保人有效身份证件复印件。 （三）被保险人有效身份证件复印件。 （四）非法定继承人的受益人有效身份证件复 印件（保险费金额达到监管要求时）。 （五）当地监管要求的特殊投保提示文件（如
有）。 （六）根据契约、核保作业规则要求提交的其
他资料。
纸质签名，纸质保单
中支公司柜面收到电子投保的纸质资料后，应首先检查纸质资料是否完整齐全，针对缺少资料的情况， 应告知业务人员及时补齐 • （二）投保资料填写准确性审核 • 对投保资料是否按照要求填写，新型产品抄录内容是否完成、客户签字是否规范齐备，及投保资料填 写内容与系统中是否一致进行审核。如有不符情况，应告知业务人员修改或重新填写。 • 三、投保资料归档要求 • 归档资料除投保书由电子投保申请确认书替代外，其他资料同传统手工单业务归档要求。
PAD投保建议出单方式
如客户选择纸质签名
（一）电子投保申请确认书。 （二）投保提示书。 （三）银行卡或存折复印件。 （四）投保人有效身份证件复印件。 （五）被保险人有效身份证件复印件。 （六）非法定继承人的受益人有效身份证件复 印件（保险费金额达到监管要求时）。 （七）当地监管要求的特殊投保提示文件（如 有）。 （八）根据契约、核保作业规则要求提交的其 他资料。
相对于传统柜面出单的优势
电子签名+电 子保单
• 手续便捷：纸质资料 少
• 保单时效快：可实时 发送电子保单，无需 在公司打印纸质保单
• 回执回销便捷：收到 保单后即可在pad上 进行回执签收，签收 即回销，无需再回到 公司操作回执回销
电子签名+纸 质保单
纸质签名+纸 质保单
• 手续便捷：纸质资料 少
银行个人投资理财类产品双录操作规程模版
**＊*银行个人投资理财类产品双录操作规程第一章总则第一条拟定依据为进一步规范投资理财类产品销售行为，监控操作风险和声誉风险,依据有关《**银监会办公厅关于加强银行业消费者权益保护解决当前群众关切问题的指导建议或意见》(银监办发〔*〕25号)的要求,总行开发了个人投资理财类产品销售录音录像功能,结合行内有关管理要求,拟定本操作规程。
第二条适用范围本操作规程适用于开展个人投资理财类产品销售录音录像(简称“双录”)的****银行各级业务管理部门和营业机构。
第三条双录定义本操作规程中的“双录”是指**银行网点在面向个人客户推介和销售投资理财类产品时,依据有关监管要求,由销售人员就产品营销推广推介、有关风险和关键信息提示、客户确认和反馈等过程进行同步录音录像的行为。
第二章基本规定第四条双录产品销售时需要进行双录的个人投资理财类产品包括**银行自有银行理资产品及代销的投资理财类产品，详细分为：(一)总、分行发行的自有银行理资产品。
（二)代理销售的投资理财类产品，包括:公募基金、保险、信托计划(含阳光私募产品）、基金专户、券商集合计划、期货资管计划、养老保障计划、实物和交易类贵金属等。
(三）分行在符合监管要求的前提下，可以依据有关本地监管要求，调整本行辖内双录产品种类。
第五条双录区域双录应在符合要求的个人投资理财类产品销售专区开展。
各行应依据有关本行实际,在营业网点及专营机构（私人银行等）设立由专门区域或专门柜台构成的销售专区，并依照监管部门要求设置明显标识（如网站、*****电话等），安装双录设备，开展投资理财类产品双录。
销售专区可以选择设在高柜、低柜、理财中心、财富中心、私人银行等。
有条件的网点应尽量选择相对安静封闭的环境进行双录。
第六条双录操作人员双录操作人员应该为个人投资理财类产品的销售推介人员,并应具备所售产品相应资质,如我行个人理财岗位资格／资质、基金(证券）从业人员资格/资质等。
第七条需要双录的交易（一)银行理资产品。
111111111中国人寿保险业务操作手册
人寿保险业务操作手册目录第一节中间业务凭证管理 (2)一、中间业务凭证入库 (2)二、中间业务凭证出库 (2)三、中间业务凭证调剂 (3)四、中间业务凭证特殊处理 (3)五、中间业务凭证查询 (4)第二节人寿保险业务 (4)一、人寿保险代理业务 (4)二、人寿保险凭证重打 (6)三、报表打印 (7)四、中间业务抹账 (8)人寿保险业务概要根据中国人寿保险股份有限公司福建省分公司（以下简称人寿保险）2007年9月10日的合作函件要求，经领导批准，开发代理人寿保险的“借款人人身意外伤害保险”应用系统。
系统主要解决手工代理人寿保险“借款人人身意外伤害保险”业务的凭证管理、保单打印、代理该保险业务的计费、收费、账务处理和业务操作的规范化管理问题。
系统仅对人寿保险业务的账务、凭证进行处理、管理和控制，实现业务数据的统计、查询和打印，对重要交易进行授权控制，即仅对数据化的业务操作进行管理控制，对保险合同中的抽象化概念条款，如保险责任、责任免除等条款将无法控制，代理业务的机构和经办人员有义务按保险条款向投保人说明、释义，并按保险条款严格操作。
本系统业务操作分为保单管理和业务处理两个部份。
人寿保险单管理在中间业务凭证管理交易中操作。
第一节中间业务凭证管理中间业务凭证管理模块是为了满足中间业务的发展需要，专门用于管理中间业务委托机构的重要空白凭证的、独立于综合业务系统内部凭证管理的一个公共子模块，即对委托业务的外来重控凭证的管理，随着中间业务的不断发展，中间业务凭证管理的外来凭证种类将会不断丰富。
中间业务凭证管理的特点是：1、管理相对简单，总共只有5个交易；2、交易范围较小，仅限于在县（市）联社内出入库；3、中间业务系统内管理的同一种类凭证号不允许重号；4、交易不对柜员有无尾箱和操作级别进行判断，系统按柜员进行凭证管理登记和销号，因此，为了凭证内部管理的方便，原则上凭证领用不宜过于分散，机构在柜员的业务安排上要科学分工。
国寿双录质检要点2页
签名前展示空白的签名栏。 无纸化投保时电子投保单单证名称、客户签名要展示清楚。 纸质投保时单证名称、电子投保确认单号码、投保要约信息、投/被保人签完字、投保申请日期 要展示清楚。 新型产品需抄录风险提示语句，客户要有抄录风险提示语句的过程。 要约信息填写需完整正确，且与双录采集的险种信息一致。 投保申请日期需填写录制当天的日期。 产品条款要展示齐全，条款名称要展示清楚。
投保人需清晰回答“同意”或“不同意” 不存在质检问题
销售人员应明确告知本人所属机构的规范简称(中国人寿XX市公司的XXX) 。 销售人员需出示有效身份证明，有效证件包括身份证，工作证，职业证其中之一。 销售人员需与身份证明文件、投保单上销售人员姓名一致。 客户应有核对证件的动作。 销售人员身份证明文件展示要清楚。
有效证件非身份证时，必须是公司统一签发，不允许私自 制作执业证等有效证件。 销售人员与身份证件不一致。 销售人员与无纸化系统的销售人员不一致。 客户未核对证件。 证件未展示或展示不清楚，看不清销售人员的姓名和照片 。
不可以使用“嗯”，“哦”等语气词及点头默认。 不可以使用“嗯”，“哦”等语气词及点头默认。 不可以使用“嗯”，“哦”等语气词及点头默认。 不可以使用“嗯”，“哦”等语气词及点头默认。 不可以使用“嗯”，“哦”等语气词及点头默认。 不可以使用“嗯”，“哦”等语气词及点头默认。 不可以使用“嗯”，“哦”等语气词及点头默认。 签名前未展示空白的签名栏。 文件名称、客户签名、日期未展示或展示不清楚； 无客户签名过程。 非无纸化方式投保时日期未填写或与投保申请日期不一致 。 产品说明书首页文件名称未展示或展示不清楚。 新型产品（分红或万能）未展示产品说明书， 非新型产品展示了产品说明书。 客户无阅读动作。 私自修改产品说明书， 产品说明书打印不全。
个险渠道双录工作培训课程(ppt 66张)
增加了客户资源。
提高工作效率、经营效
减少投诉、案件发
保单退保量减少。
保护了消费者的
提高了公司信誉及
双录工作实施计划
准备阶段（2106年6月5日—6月30日）
（ 1 ）首先要分三个层面做好宣导，管理人 员、销售人员、客户。 （ 2 ）组建功能组，完成功能组成员双录话 术的培训、通关。
试运行阶段。（2
一、记录要求
第六条 拒绝记录处理。如客户拒绝接受销售 记录，应进行拒绝记录声明。各公司应指派内勤 销售人员共同见证投保人拒绝记录声明的过程， 过程进行完整记录，拒绝记录声明书上的全部内 保人本人诵读，且由投保人、销售人员及内勤人 同在拒绝记录声明书上签字，各公司可根据自身 拒绝声明内容。
一、记录要求
三、市公司复审： 1、市公司客服中心 随机复审，不符 渠道重新录制， 2、对复审问题件的 审人员进行通报
四、省公司抽查： 1、省公司客服中心 行抽审，不符合规定 影响保单承保结果。 2、对抽查发现问题 初审人员、市公司复
√
附件7：
省、地市人身保险产品销售过程全程记录复查抽检记
所属业务时间： 序号 投保单号 年 月 日至 投保时 间 年 月 产品名称 日 保费 缴费年期 销售人员 工号 保险单号
01 03
所有销售人员销售 险具有年金或生存 合均需进行信息采
试点阶段（2016年7月1日—7月31日）
（ 1 ）试点期间对功能组人员承保的保单实施录 音、录像信息采集。 （ 2 ）试点期间功能组之外的人员继续演练话术， 确保全员顺利通关。
全面开展阶段（
02 04
2016年10月1开 限在一年以上的分 产品组合均要进行
检查人姓 检 名
填报时间：
国寿双录APP操作说明现场演示通关部署57页
无纸化业务
必备资料： 销售人员身份证明文件（身份证/工作证/执业证） 人身保险投保提示书（已电子化） 免除保险人责任说明书 产品条款 电子投保单（已电子化）。 特殊资料： 产品说明书（投保分红险、万能险和投连险）
待国寿e店优化后，使用无纸化方式投保，上述所需资料
除销售人员身份证件外，无需再准备，预计9月17日上线。
在场” ） -发送空中签名、投保资料链接至客户 -客户采集证件信息并签名上传 -双录系统扫描无纸化二维码登陆并带入投保信息 -视频录制 -回看双录视频 -无纸化投保上传 -双录视频上传
-双录视频整改（如质检意见为整改）
04 系统操作（双录）
录制前准备
开始录制
录制后上传
04 系统操作—录制前准备
第一步：安装双录APP
方式一、国寿e店跳转
适用于投保人60周岁以上的业 务。 如移动端已安装双录app，则 直接跳转至双录app，并带入 投保单基本信息；如移动端未 安装双录app，则直接跳转至 桌面，自动下载双录app。
04 系统操作—录制前准备
第三步：获取投保信息
方式二、双录app扫描e店二维码
适用于无纸化方式投保的业务。 无纸化系统依次进行CRS调查、投被保 人根据情况选择是否在场； 登陆双录app，点击双录app左上角的 扫描键，扫描e店生成的二维码，系统 自动带入投保单基本信息。
9. 出示保险条款和投保单，并请投保人、被保险人签署投保单。
02 准备工作 一 设备准备
辅助设备
为了优化录制体验，提高 质检通过率，可以使用公 司定制的”小圆”摄像头 进行拍摄。
01
双录设备
双录设备可使用智能手机 或PAD，目前公司双录系 统支持近三年大部分机型， 建议销售人员选择市场主 流智能手机机型。
双录系统使用管理规定(3篇)
第1篇第一章总则第一条为规范双录系统（以下简称“系统”）的使用，保障金融消费者的合法权益，提高金融机构的服务质量，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国消费者权益保护法》等相关法律法规，制定本规定。
第二条本规定适用于在中国境内注册的金融机构及其分支机构使用双录系统进行金融产品销售、服务咨询等活动。
第三条本规定所称双录系统，是指金融机构使用的，能够实时记录、存储和回放金融消费者与金融机构工作人员进行金融产品销售、服务咨询等活动的录音录像系统。
第四条金融机构应严格按照本规定使用双录系统，确保系统正常运行，并妥善保管录音录像资料。
第二章系统建设与维护第五条金融机构应建立健全双录系统管理制度，明确系统建设、运行、维护等方面的责任。
第六条双录系统应具备以下功能：（一）实时录音录像：能够对金融消费者与金融机构工作人员的交流过程进行实时录音录像，确保音视频质量。
（二）存储与回放：能够对录音录像资料进行存储，并提供回放功能，便于查阅和监管。
（三）权限管理：能够对不同用户设置不同的操作权限，确保系统安全。
（四）数据备份：能够定期对录音录像资料进行备份，防止数据丢失。
第七条金融机构应选用符合国家标准、安全可靠的录音录像设备，确保系统性能稳定。
第八条金融机构应定期对双录系统进行维护和升级，确保系统正常运行。
第三章使用规范第九条双录系统使用过程中，应遵循以下规范：（一）金融机构工作人员在进行金融产品销售、服务咨询等活动时，应主动开启双录系统，并告知金融消费者。
（二）金融消费者有权要求金融机构开启双录系统，并有权要求查看录音录像资料。
（三）录音录像过程中，金融机构工作人员和金融消费者应保持正常交流，不得故意遮挡录音录像设备。
（四）录音录像资料应真实、完整、清晰，不得有剪辑、篡改等行为。
第十条双录系统录音录像资料的使用应遵循以下原则：（一）不得用于非法目的。
（二）不得泄露金融消费者个人信息。
（三）不得损害金融消费者合法权益。
保险网络操作规程(3篇)
第1篇一、总则为确保保险业务的正常开展，保障客户权益，规范保险网络操作流程，特制定本规程。
二、适用范围本规程适用于公司内部及外部人员通过公司保险网络平台进行的保险业务操作。
三、操作流程1. 用户登录（1）用户通过公司保险网络平台进行登录，输入用户名和密码。
（2）系统对用户信息进行验证，验证成功后进入系统。
2. 业务查询（1）用户可选择“产品查询”、“客户查询”、“保单查询”等功能模块。
（2）根据查询需求，输入相关条件，点击查询按钮，系统显示查询结果。
3. 产品购买（1）用户在产品查询模块选择所需购买的产品。
（2）根据产品页面提示，填写投保信息，包括被保险人、受益人、保险期间等。
（3）提交投保申请，系统生成订单号。
4. 保单管理（1）用户在保单查询模块查看已购买的保单信息。
（2）用户可对保单进行续保、退保、理赔等操作。
5. 客户管理（1）用户在客户查询模块查看客户信息。
（2）用户可对客户信息进行修改、删除等操作。
6. 退出系统用户完成操作后，点击“退出”按钮，系统自动退出。
四、操作注意事项1. 用户应确保所使用的设备网络连接正常，避免因网络问题导致操作失败。
2. 用户应妥善保管用户名和密码，避免泄露给他人。
3. 用户在操作过程中，如遇问题，应及时联系公司客服。
4. 用户不得利用保险网络平台进行违法、违规操作。
5. 公司对用户操作数据进行备份，确保数据安全。
五、责任与处罚1. 用户在操作过程中，如违反本规程，公司将视情节轻重给予警告、罚款、暂停或终止服务等处罚。
2. 用户如发现他人利用保险网络平台进行违法、违规操作，应及时向公司举报。
六、附则1. 本规程由公司负责解释。
2. 本规程自发布之日起实施。
第2篇一、前言为规范保险业务网络操作，保障业务流程的顺利进行，提高工作效率，确保信息安全，特制定本规程。
二、适用范围本规程适用于我公司所有涉及保险业务的网络操作，包括但不限于投保、理赔、保单管理等。
三、操作原则1. 安全性：确保网络操作过程中的数据安全，防止信息泄露和恶意攻击。
信泰福建理赔服务指南
信泰人寿福建分公司理赔服务指南一、内部理赔流程（一）卡单案件理赔流程1、提交材料登记对代理公司提交的案件理赔材料，按照提交案件的代理公司机构、出险人姓名、出险原因、材料移交日期等信息进行登记；2、赔案受理将登记号的理赔材料移交运营部理赔岗，并做好材料交接手续；由理赔人员完成案件的材料审核、立案、理赔材料扫描等理赔操作；理赔材料齐全的案件，由理赔人员将材料扫描进系统，进行立案等后续操作；部分案件需补充材料的，由理赔人员直接通知客户补充材料或是制作材料补充通知书和其他理赔材料一起退回中介部，由中介部移交代理公司；3、案件结案案件结案后，运营部将案件的理赔决定书移交中介部，由中介部人员对案件的赔付金额进行登记，并将理赔决定书移交代理公司，并做好交接手续。
4、卡单案件所需理赔材料（二）团意险案件理赔流程1、报案处理在接到客户的报案后，协助客户及时拨打总公司热线4006008890报案。
告知客户理赔时应准备的材料，提醒客户在当事人接受紧急救治后，应及时转到二级以上公立医院治疗，注意提醒医生治疗时要尽量使用医保用药范围内的药品，并妥善保管好治疗期间的所有材料。
意外事故导致死亡和残疾的，及时通知分公司理赔人员，并提醒客户事故现场保护等事项。
2、理赔材料交接请客户按照保险公司的相关要求准备理赔材料，填写理赔申请书；理赔材料由业务人员亲自上门收取，或请客户将理赔材料邮寄至公司。
与客户交接理赔材料时，应做好理赔材料交接手续。
3、赔案受理将客户递交的理赔材料移交运营部理赔岗审核，并做好材料交接手续；由理赔人员完成案件的材料审核、立案、理赔材料扫描等理赔操作；理赔材料齐全的案件，由理赔人员将材料扫描进系统，进行立案等后续操作；需补充材料的，由理赔人员通知业务员需补充的材料和其他理赔材料一起退回，由业务员通知客户准备需补充的材料；对理赔资料齐全但需要理赔调查的案件，及时与客户进行沟通联系。
4、结案通知案件结案后，运营部将案件的理赔决定书移交中介部，由业务员在24小时内以短信或电话的方式通知客户，并在3个工作日内，将理赔决定书和退回的理赔材料移交客户。
方案人身保险风险应急演练
一、演练目的为了提高我司应对人身保险风险事件的能力，确保在突发事件发生时能够迅速、有效地进行处置，最大限度地降低损失，保障客户利益，特制定本演练方案。
二、演练背景随着保险业务的快速发展，人身保险风险事件时有发生。
为提高应对风险事件的能力，本演练模拟以下场景：场景一：某客户因疾病突发去世，涉及大额赔付。
场景二：某保险代理人因操作失误导致客户资料泄露，引发客户投诉。
场景三：某保险产品因产品设计缺陷引发客户群体投诉。
三、演练组织1. 演练领导小组：由公司总经理担任组长，各部门负责人为成员，负责演练的全面协调和指挥。
2. 演练指挥部：由风险管理部负责人担任指挥长，负责演练的具体实施和现场指挥。
3. 演练参演人员：包括风险管理部、客户服务部、理赔部、法务部等相关人员。
四、演练内容1. 模拟场景一：疾病突发去世，涉及大额赔付（1）接到报案后，理赔部立即启动应急预案，成立专案组；（2）专案组核实客户身份、事故情况，评估赔付金额；（3）根据评估结果，启动大额赔付流程；（4）与客户沟通，解释赔付流程，确保客户满意度。
2. 模拟场景二：客户资料泄露，引发客户投诉（1）接到客户投诉后，客户服务部立即成立专案组；（2）专案组调查事件原因，评估损失；（3）针对客户投诉，制定整改措施，防止类似事件再次发生；（4）与客户沟通，解释事件原因及整改措施，争取客户谅解。
3. 模拟场景三：保险产品因设计缺陷引发客户群体投诉（1）接到客户投诉后，风险管理部立即启动应急预案，成立专案组；（2）专案组调查事件原因，评估损失；（3）根据评估结果，启动产品整改流程，消除设计缺陷；（4）与客户沟通，解释事件原因及整改措施，争取客户谅解。
五、演练时间及地点1. 时间：2023年10月26日至10月28日2. 地点：公司会议室六、演练评估1. 演练结束后，由领导小组组织参演人员进行总结评估，分析演练过程中的优点和不足；2. 针对不足之处，提出改进措施，完善应急预案；3. 将演练评估结果报送公司领导，为今后应对类似风险事件提供参考。
保险公司关于落实双录工作的安排
保险公司关于落实双录工作的工作安排根据监管和上级公司的要求，为最大程度消除销售隐患，维护消费者合法权益，某公司保险某地区中支积极响应双录机制，将双录工作安排如下：一、成立专项工作小组（一）领导小组1．组长：张某2．组员：各科室负责人、营服经理领导小组工作职责：组织和领导贯彻落实进一步加强人身保险销售行为可回溯管理专项工作要求；听取各科室工作汇报，对贯彻落实进一步加强人身保险销售行为可回溯管理专项工作过程中出现的问题进行指导，确保《山东银保监局办公室关于进一步加强人身保险销售行为可回溯管理的通知》中各项要求执行落实到位。
（二）执行小组同时成立3个执行小组：包括培训组、答疑组、衔训组等，明确职责，及时处理问题，保证双录工作顺利开展。
1、培训组：由运营负责人担任责任人，负责在大早会上做培训实际演练操作，对双录工作的操作流程进行全面培训；2、答疑组：由运营专员负责，在微信群中针对双录工作中遇到的问题及疑难点随时通报学习，且可以进行直线沟通，确保沟通时效，避免因双录问题引发消费者体验感差的情况，保证双录顺利进行；3、衔训组：由营销责任人负责，主要针对主管及新人进行反复训练演练，针对市场上遇到的问题收集整理，必要时申请召开联席会议。
（三）各小组实行明确责任人，负责各自职责范围内的“自保件”双录工作开展，并细化具体实施方案，确保“自保件”双录工作组织到位、推进到位、落实到位。
二、工作方案及具体要求（一）双录工作开展范围根据监管及上级公司要求，我公司目前针对60岁以上的老年客户和自保件开展双录工作，随后根据上级公司安排逐步扩大范围为超过一年期的全部保单。
（二）系统建设我公司目前使用的双录系统以自主采购的智能双录思图系统为主，中保信双录系统为辅助备用系统。
各相关责任人履行职责，做好双录工作的培训和指导工作。
我公司总部目前正在对思图系统进行升级完善，将实现投屏、单机录制、电子展业证展示等功能，下一步将继续完善开发远程双录功能，通过运用科技赋能来提高双录效率，缩减录制时长，提高双录成功率，提升客户体验。
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投
保
流
程
保费试算 —— 个人信息 —— 告知事项
准备工作
投 保
开始录制
流
I
程
收费信息 —— 投保信息确认—— 投保资料上传
准备工作
双 录
新建任务—— 新建保单—— 点击保存保存——开始录制
流
程
录制注意事项录制注意事项来自确保镜头出现三人， 被保险人也需要出境
录制注意事项
销售人员需出示 身份证或执业证， 并在镜头前清晰展示
录制注意事项
签字的部分全程拍摄， 签字做3秒停留
录制注意事项
所有展示的镜头， 注意聚焦，确保画面清晰， 展示时速度不要太快， 至少停留3-5秒
录制注意事项
所有对话结束后， 确认左侧提示栏进度 也全部点击完成 后点击结束录制
录制注意事项
与此同时 投保流程结束， 掌上信泰生成投保单号
录制注意事项
双录流程演练示范
019
准备工作
录制流程
注意事项
CONTENTS
操作演练
前期准备工作
销售人员预先与消费者沟通，告知注意事项 签单设备（掌上信泰预先完成投保资料录入) 录像设备（保险双录系统完成注册登录和任务创建）
相应产品话术 投保材料（电投需准备条款） 投被保险人，销售人员各自准备身份证件
准备工作
进入任务详情 进行编辑 修改业务识别码 为投保单号
分组演练与通关
感谢观看
019
出镜人员需与所持证件一致
录制注意事项
先在镜头前展示投保信息 注意聚焦， 之后需要拍摄到 客户滑动浏览投保信息 健康告知内容的过程
录制注意事项
先在镜头前逐一展示 免责条款 注意聚焦， 之后需要拍摄到客户滑动 浏览免责条款的全过程
录制注意事项
先在镜头前逐一 展示条款—注意聚焦， 之后需要拍摄到客户 翻阅各条款的全过程，