中国银行北京市分行远期结售汇及人民币与外币掉期业务操作流
中国农业银行远期及掉期结售汇业务操作规程
中国农业银行远期及掉期结售汇业务操作规程中国农业银行远期结售汇及人民币与外币掉期业务操作规程为保证我行远期结售汇及人民币与外币掉期业务稳健、合规地开展～根据中国人民银行《关于扩大外汇指定银行对客户远期结售汇业务和开办人民币与外币掉期业务有关问题的通知》,银发[2005]201号,精神～制定本规程。
第一部分业务定义及基本规定一、远期结售汇,一,远期结售汇业务是指我行与客户签订远期结售汇业务合同～约定将来某一时刻或某一期间内为客户办理结汇或售汇的外汇币种、金额、汇率等交易要素～到期按照合同约定办理结汇或售汇业务。
,二,远期结售汇交易币种主要包括美元、港币、日元、欧元、英镑、加拿大元、澳大利亚元、瑞士法郎、新加坡币、丹麦克朗和瑞典克朗等主要货币。
,三,远期结售汇交易类型分为固定期限的远期交易和择期交易。
,四,远期结售汇业务的标准期限分别设有,天、20天～,个月、2个月、3个月、4个月、5个月、6个月、7个月、8个月、9个月、10个月、11个月、12个月、18个月、24个月等十六档,期限1超出12个月的远期结售汇价格需电话询价～畸零天数的报价根据标准期限线性插值计算得出。
,五,择期交易期限由择期交易的交易日和到期日决定～客户可以灵活选择择期起始日～择期起始日需大于择期交易日。
,六,交割日后3个工作日为客户办理交割的宽限期～在此宽限期内办理交割的视同如约交割。
二、人民币与外币掉期,一,人民币与外币掉期业务是指我行与客户签订人民币与外币掉期业务合同～约定近期时点上为客户办理的卖汇或买汇交易的外汇币种、汇率、金额等交易要素～同时根据银行公布的人民币与外币掉期价格约定远期时点上的买汇或卖汇交易～在近期/远期两个时点上～双方按照合同约定办理买汇或卖汇业务。
,二,人民币与外币掉期交易币种与远期结售汇相同。
,三,人民币与外币掉期交易类型分为即期对远期的掉期交易和远期对远期的掉期交易。
,四,人民币与外币掉期业务期限规定与远期结售汇相同, 期限超出12个月期限的远期结售汇价格需电话询价～畸零天数的报价根据标准期限线性插值计算得出。
国家外汇管理局关于印发《外汇指定银行对客户远期结售汇业务和人民币与外币掉期业务备案操作指引》的通知
国家外汇管理局关于印发《外汇指定银行对客户远期结售汇业务和人民币与外币掉期业务备案操作指引》的通知文章属性•【制定机关】国家外汇管理局•【公布日期】2005.10.12•【文号】汇发[2005]70号•【施行日期】2005.10.12•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】外汇管理正文国家外汇管理局关于印发《外汇指定银行对客户远期结售汇业务和人民币与外币掉期业务备案操作指引》的通知（2005年10月12日汇发[2005]70号）国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局；各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行：根据《中国人民银行关于扩大外汇指定银行对客户远期结售汇业务和开办人民币与外币掉期业务的通知》（银发［2005］201号）的有关要求，为指导国家外汇管理局分支局和外汇指定银行顺利开展银行对客户远期结售汇业务和人民币与外币掉期业务的备案工作，国家外汇管理局制定了《外汇指定银行对客户远期结售汇业务和人民币与外币掉期业务备案操作指引》（见附件）。
国家外汇管理局各分局接到本通知后，应即转发辖内支局、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行和外资银行，并结合辖内工作实际，认真落实上述备案申请审核工作的相关要求，切实加强管理。
请各外汇指定银行按照相关要求进行备案申请。
执行中如遇问题请与国家外汇管理局国际收支司联系。
联系电话：010-********、68402385。
特此通知。
附件：外汇指定银行对客户远期结售汇业务和人民币与外币掉期业务备案操作指引一、对备案材料的要求外汇指定银行（以下简称银行）申请开办远期结售汇业务，应当具备《中国人民银行关于扩大外汇指定银行对客户远期结售汇业务和开办人民币与外币掉期业务的通知》（银发［2005］201号，以下简称《通知》）第一条规定的条件。
《通知》规定的结售汇业务资格不限年限。
符合规定条件的银行申请开办远期结售汇业务，应提交下列备案材料：（一）办理远期结售汇业务的备案报告。
中国人民银行文件——关于扩大外汇指定银行对客户远期结售汇业务和开办人民币与外币掉期业务有关问题的通知
中国人民银行文件——关于扩大外汇指定银行对客户远期结售汇业务和开办人民币与外币掉期业务有关问题的通知
佚名
【期刊名称】《对外经贸财会》
【年(卷),期】2005()9
【摘要】为建立和完善社会主义市场经济体制，充分发挥市场在资源配置中的基础性作用，满足国内经济主体规避汇率风险的需要，中国人民银行决定扩大外汇指定银行远期结售汇业务和开办人民币与外币掉期业务（以下简称掉期业务）。
现就有关问题通知如下：
【总页数】2页(P61-62)
【关键词】远期结售汇业务;外汇指定银行;人民币;社会主义市场经济体制;外币;客户;中国人民银行;基础性作用;资源配置
【正文语种】中文
【中图分类】F832.63;F822.2
【相关文献】
1.中国人民银行关于扩大外汇指定银行对客户远期结售汇业务和开办人民币与外币掉期业务有关问题的通知 [J],
2.国家外汇管理局关于外汇指定银行对客户远期结售汇业务和人民币与外币掉期业务有关外汇管理问题的通知（2006年10月20日国家外汇管理局发布）汇发[2006]52号 [J],
3.中国人民银行关于扩大外汇指定银行对客户远期结售汇业务和开办人民币与外币
掉期业务有关问题的通知 [J], ;
4.扩大外汇指定银行对客户远期结售汇业务和开办人民币与外币掉期业务有关问题的规定 [J], 无
5.引导银行产品创新促进对外经济发展——解读《关于扩大外汇指定银行对客户远期结售汇业务和开办人民币与外币掉期业务有关问题的通知》 [J], 无
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人民币利率掉期交易业务操作规程
附件合规体系文件人民币利率掉期交易业务操作规程1 目的为本行规范人民币利率掉期交易的管理办法、操作流程和控制要点，确保有效识别和控制业务风险，特制订本文件。
2 适用范围本文件适用于本行银行间市场人民币利率掉期交易。
人民币利率掉期交易由总行集中统一管理，各分支行在未得到业务授权的情况下不得办理掉期交易。
3 定义4 职责分工5 基本要求5.1交易和定价管理⑴本行作为具有衍生交易和结算代理业务资格的金融机构可与其他所有市场参与者（包括金融机构与非金融机构）进行利率掉期交易。
⑵总行金融市场部负责利率掉期业务的定价、交易和头寸管理。
⑶与其他银行间市场成员进行掉期交易采取即时询价制。
⑷银行间利率掉期交易可通过以下任一方式确认成交：a)通过同业拆借中心交易系统确认；b)双方交易员签署的前台确认书确认；c)双方交易员通过电子邮件确认；d)通过经纪商撮合成交。
每笔交易确认的要素应至少包括交易双方名称、交易日、名义本金额、协议起止日、结算日、合同利率、参考利率、资金清算方式、争议解决方式等要素。
交易双方认为有必要的，可签订补充合同，对双方的权利义务、违约情形及违约处理等做出明确约定，该补充合同与衍生产品主协议、信用支持附件、传真的书面确认，一起构成掉期交易的完整合同。
未通过交易中心交易系统进行利率掉期交易的，应于交易达成后的下一工作日12：00前将利率掉期交易情况送交易中心备案。
⑸本行与银行间市场交易对手进行掉期交易时，应签署由中国人民银行授权交易商协会制定并发布的《中国银行间市场金融衍生产品交易主协议》（简称NAFMII）。
《中国银行间市场金融衍生产品交易主协议》中关于单一协议和终止净额等的约定适用于利率掉期交易。
如果对手方要求签订其他补充协议并提供相关协议文本的，则该协议必须得到本行ISDA小组的书面认可。
⑹本行与交易对手进行掉期交易前，双方必须相互建立授信或者缴纳双方认可的保证金。
⑺交易一经达成，交易双方不得擅自变更。
银行柜员考试：国际金融(题库版)
银行柜员考试：国际金融（题库版）1、单选按银监会监管要求，商业银行净稳定资金比例应当不低于（）。
A.25%B.50%C.75%D.100%正确答案：D2、单选目前，总分行间提前归还借款利率执行（）。
A.原（江南博哥）存款利率B.原借款利率C.原借款利率上浮20BPD.原借款款利率*120%正确答案：B3、多选同业代付业务统一由一级分行国际业务部负责选择代付行/委托行，并进行（）等银行间询报价。
A.资金B.期限C.利率D.费率正确答案：A, B, C, D4、多选开立信用证之前，客户部门应审核的是（）。
A．通过货物贸易外汇监测系统查询申请人是否列入外汇局的“贸易外汇收支企业名录”B．开证申请书C．开证申请人在我行是否有足额的授信额度D．贸易背景的真实性正确答案：C, D5、多选按贸易背景，福费廷业务分为（）。
A.国际福费廷B.国内信用证项下福费廷C.自营福费廷D.代理福费廷正确答案：A, B6、单选客户申请办理远期结售汇、人民币与外币掉期业务前应与我行签订（），并由客户的法定代表人或有权签字人签字人签署。
A.《人民币对外币衍生交易主协议》B.《人民币对外汇衍生交易主协议》C.《人民币对外汇货币衍生交易主协议》D.《人民币对外币货币衍生交易主协议》正确答案：B7、单选申请人是指要求开立信用证的一方，通常也是（）。
A.出口商B.进口商C.托运人D.供货方正确答案：B8、单选办理结汇、售汇的外汇资金划转应符合（）外汇管理规定。
A.国家B.人民银行C.中国银行D.农业银行正确答案：A9、单选若预支信用证的受益人不按信用证规定正常装运或不向预支银行交单，则预支银行应向（）提出还款要求。
A．开证申请人B．开证行C．受益人D．保兑行正确答案：B10、名词解释亚铁血红素正确答案：血红蛋白色素部分，由铁原子及原卟啉区组成。
11、多选电子旅行支票只能由使用人本人购买，纸质旅行支票可代理购买，代理人只限于直系亲属，代理人在购买时须另提供的资料有（）。
中国人民银行令[2014]第2号——银行办理结售汇业务管理办法
![中国人民银行令[2014]第2号——银行办理结售汇业务管理办法](https://img.taocdn.com/s3/m/f7b9023babea998fcc22bcd126fff705cc175c2f.png)
中国人民银行令[2014]第2号——银行办理结售汇业务管理办法文章属性•【制定机关】中国人民银行•【公布日期】2014.06.22•【文号】中国人民银行令[2014]第2号•【施行日期】2014.08.01•【效力等级】部门规章•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国人民银行令〔2014〕第2号根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国外汇管理条例》，中国人民银行制定了《银行办理结售汇业务管理办法》，经2014年3月26日第4次行长办公会议通过，现予发布，自2014年8月1日起施行。
行长：周小川2014年6月22日银行办理结售汇业务管理办法第一章总则第一条为了规范银行办理结售汇业务，保障外汇市场平稳运行，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国外汇管理条例》（以下简称《外汇管理条例》），制定本办法。
第二条中国人民银行及其分支机构、国家外汇管理局及其分支局（以下简称外汇局）是银行结售汇业务的监督管理机关。
第三条本办法下列用语的含义：（一）银行是指在中华人民共和国境内依法设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行；（二）结售汇业务是指银行为客户或因自身经营活动需求办理的人民币与外汇之间兑换的业务，包括即期结售汇业务和人民币与外汇衍生产品业务；（三）即期结售汇业务是指在交易订立日之后两个工作日内完成清算，且清算价格为交易订立日当日汇价的结售汇交易；（四）人民币与外汇衍生产品业务是指远期结售汇、人民币与外汇期货、人民币与外汇掉期、人民币与外汇期权等业务及其组合；（五）结售汇综合头寸是指银行持有的，因银行办理对客和自身结售汇业务、参与银行间外汇市场交易等人民币与外汇间交易而形成的外汇头寸。
第四条银行办理结售汇业务，应当经外汇局批准。
第五条银行办理结售汇业务，应当遵守本办法和其他有关结售汇业务的管理规定。
第二章市场准入与退出第六条银行申请办理即期结售汇业务，应当具备下列条件：（一）具有金融业务资格；（二）具备完善的业务管理制度；（三）具备办理业务所必需的软硬件设备；（四）拥有具备相应业务工作经验的高级管理人员和业务人员。
汇发[2014]53号-国家外汇管理局关于印发《银行办理结售汇业务管理办法实施细则》的通知
![汇发[2014]53号-国家外汇管理局关于印发《银行办理结售汇业务管理办法实施细则》的通知](https://img.taocdn.com/s3/m/54351ee3d4d8d15abe234e9e.png)
附件1银行办理结售汇业务管理办法实施细则第一章总则第一条为便利银行办理结售汇业务，根据《银行办理结售汇业务管理办法》，制订本实施细则。
第二条银行办理结售汇业务，应当遵守本细则和其他有关结售汇业务的管理规定。
第三条结售汇业务包括即期结售汇业务和人民币与外汇衍生产品（以下简称衍生产品）业务。
衍生产品业务限于人民币外汇远期、掉期和期权业务。
第四条银行办理结售汇业务，应当遵循“了解业务、了解客户、尽职审查”的原则。
（一）客户调查：对客户提供的身份证明、业务状况等资料的合法性、真实性和有效性进行认真核实，将核实过程和结果以书面形式记载。
（二）业务受理：执行但不限于国家外汇管理局的现有法规，对业务的真实性与合规性进行审核，了解业务的交易目的和交易性质。
（三）持续监控：及时监测客户的业务变化情况，对客户进行动态管理。
（四）问题业务：对于业务受理或后续监测中发现异常迹象的，应及时报告国家外汇管理局及其分支局（以下简称外汇局）。
第五条银行应当建立与“了解业务、了解客户、尽职审查”原则相适应的内部管理制度。
（一）建立完整的审核政策、决策机制、管理信息系统和统一的业务操作程序，明确尽职要求。
（二）采取培训等各种有效方式和途径，使工作人员明确结售汇业务风险（三）建立工作尽职问责制，明确规定各个部门、岗位的职责，对违法、违规造成的风险进行责任认定，并进行相应处理。
第二章市场准入与退出第六条银行申请办理即期结售汇业务，应当具备下列条件：（一）具有金融业务资格。
（二）具备完善的业务管理制度。
（三）具备办理业务所必需的软硬件设备。
（四）拥有具备相应业务工作经验的高级管理人员和业务人员。
银行需银行业监督管理部门批准外汇业务经营资格的，还应具备相应的外汇业务经营资格。
第七条银行申请办理衍生产品业务，应当具备下列条件：（一）取得即期结售汇业务资格。
（二）有健全的衍生产品交易风险管理制度和内部控制制度及适当的风险识别、计量、管理和交易系统，配备开展衍生产品业务所需要的专业人员。
银行掉期外汇买卖业务介绍
银行掉期外汇买卖业务介绍银行掉期外汇买卖业务是指银行为满足客户特定外汇风险管理需求而提供的一种服务。
在这种业务中，银行与客户达成协议，约定在一定期限后以事先确定的汇率进行外汇买卖操作，以抵消客户在未来可能面临的汇率波动风险。
1.期限约定：银行与客户在签订合同时约定外汇买卖交割日期，一般为一周、一个月、三个月、六个月或更长时间。
双方在约定的交割日期结算交割数量与价格。
2.固定汇率：银行与客户约定的期限内，无论市场汇率如何波动，银行将以约定的汇率进行外汇买卖。
这样，客户可以锁定汇率，避免汇率波动的风险。
3.保证金交纳：为保证正常交割，客户通常需要向银行支付一定比例的保证金。
保证金的比例与期限相关，一般为交易金额的5-10%。
保证金的支付也可视为客户参与外汇市场的一种成本。
4.灵活性：掉期外汇买卖业务允许客户在固定期限内调整持仓。
客户可以提前或推迟买卖交割日期，也可以调整买入或卖出的外汇金额。
这样的灵活性使得掉期外汇买卖业务适用于各种外汇风险管理策略。
银行掉期外汇买卖业务对于企业而言，可以帮助其管理汇率风险，确保在未来交易中汇率的稳定并锁定成本或收益。
它允许企业在面临不确定的全球汇率市场时，通过锁定价格与期限，并提供灵活性，来规避价格波动的风险。
企业可以根据自身的战略和业务需求，选择合适的掉期外汇买卖策略。
此外，银行掉期外汇买卖业务也适用于个人投资者。
个人投资者可以利用银行的掉期外汇买卖业务进行个人资产的外汇避险操作。
他们可以通过锁定汇率来规避汇率风险，并在期限结束时实现预期的收益。
总之，银行掉期外汇买卖业务作为一种灵活、定制化的风险管理工具，为客户提供了锁定汇率的机会，规避汇率波动风险，确保交易的可预测性。
无论是企业还是个人投资者，都能从中获得稳定的价格和灵活的交易机会，以满足其不同的风险管理需求。
电子商务复习题(附参考答案)
电子商务复习题（附参考答案）一、多选题（共50题，每题1分，共50分）1、可以申请办理订单融资的结算方式有（）。
A、信用证B、汇款C、跟单托收D、光票托收正确答案：BC2、根据外汇管理规定，办理国际收支间接申报业务时，境内银行的义务包括（）。
A、确保基础信息的及时性、准确性、完整性B、督促和指导申报主体办理申报C、自行进行国际收支统计申报D、履行审核及传送国际收支统计申报相关信息等职责正确答案：ABD3、农业银行国别风险是指由于某一国家（地区）经济、政治、社会变化及事件，导致（）的风险。
A、该国家（地区）借款人或债务人没有能力偿付农业银行债务B、该国家（地区）借款人或债务人拒绝偿付农业银行债务C、农业银行在该国家（地区）的商业存在遭受损失D、农业银行遭受其他损失正确答案：ABCD4、出口信用证业务主要包括（）等环节。
A、寄单索汇B、收汇C、交单D、信用证通知正确答案：ABCD5、议付信用证可分为（）。
A、公开议付信用证B、自由议付信用证C、限制议付信用证D、沉默议付信用证正确答案：BC6、外资银行客户风险主要包括（）。
A、操作风险B、信用风险C、反洗钱合规风险D、洗钱风险正确答案：BC7、客户可以通过以下（）方式归还打包贷款融资。
A、以自有资金归还打包贷款融资B、在我行办理出货后融资的，后续融资款项应用于归还打包贷款融资C、使用打包贷款项下出口收汇款项用于归还打包贷款融资，收汇早于打包贷款融资到期日的，应提前归还融资本息或存入保证金账户暂存D、伪造其他贸易背景获得融资后用于归还打包贷款正确答案：ABC8、关于国内信用证与银行承兑汇票的比较，下列表述正确的是（）。
A、都是国内贸易结算工具B、银行承兑汇票在单证相符时开证行才承担确付款责任，而国内信用证一经开立，承兑行就承担了无条件付款的责任C、银行承兑汇票要求提交商业单据，体现贸易背景，而国内信用证不附带其他单据，不体现贸易背景D、都受中国人民银行相关政策监管正确答案：AD9、信用证通知业务中关于表面真实性的审核，以下说法中正确的包括（）。
中国银行北京市分行远期结售汇及人民币与外币掉期业务操作流
中国银行北京市分行远期结售汇及人民币与外币掉期业务操作流————————————————————————————————作者：————————————————————————————————日期：中国银行北京市分行远期结售汇及人民币与外币掉期业务操作流程(2010版)(试行）第一条客户申请。
客户向我行业务受理行申请办理远期结售汇及人民币与外币掉期业务时，客户需提交如下单据。
(一）当客户为首次办理业务时需提供的单据：1、经客户有权签字人（指公司法定代表人或其授权人)签署的《远期结售汇／人民币与外币掉期总协议》(以下简称：《协议》）一式两份(见附件五），如协议由公司法定代表人授权人签署时，应同时提交公司法定代表人书面授权委托书(格式由客户拟定,如果该被授权人需转授权其他第三人签署总协议项下具体交易申请书，则应在本授权书中授予该被授权人转授权权限。
）正本或复印件一份，复印件需加盖公司公章。
２、客户法定代表人或其授权人为协议的有权签署人和每笔具体交易申请书的有权签字人，客户法定代表人也可以针对每笔具体交易申请书的签字人员进行授权,需提交《远期结售汇／人民币与外币掉期业务授权委托书》一份。
3、客户递交《协议》的同时交送一份营业执照副本的复印件（需加盖企业公章）。
4、客户的交易保证金如采用现汇保证金的形式,需向业务受理行提交《保证金账户开立申请书》一份。
５、缴纳交易保证金。
如客户通过授信的形式，由业务受理行配合客户发起授信或对现有授信额度进行切分。
如客户通过缴纳保证金的形式,客户应在交易前将保证金存入客户保证金账户。
保证金的计算比例见《远期结售汇及人民币与外币掉期业务管理规定》第六章。
6、客户根据外汇收支情况，向业务受理行提交各项交易申请书。
(二）当客户为非首次办理业务,即在协议有效期内叙做业务时只需提供第一条(一）款５、6条规定的内容。
第二条业务受理行受理客户申请。
(一)当客户为首次办理业务时1、签署协议业务受理行《协议》的有权签字人为管辖(直属）支行行长或主管公司业务副行长。
银行外汇掉期业务操作规程 模版
银行外汇掉期业务操作规程第一章总则第一条为加强外汇掉期业务的管理，规范业务流程和交易行为，根据《银行金融衍生产品交易业务管理办法》、《南京银行衍生产品交易业务风险管理办法》、《银行套期保值类金融衍生产品交易业务操作规程》、《银行自营衍生产品交易业务管理办法》和《银行代客类金融衍生产品交易业务管理办法》以及相关监管制度规定，制定本操作规程。
第二条本操作规程所称的掉期外汇是指交易双方约定在一前一后两个不同的起息日进行方向相反的两次货币交换。
在第一次货币交换中，一方按照约定的汇率用货币A 交换货币B；在第二次货币交换中，该方再按照另一约定的汇率用货币B 交换货币A，包括外币对掉期及银行间市场人民币外汇掉期。
第三条按照起息日的不同，掉期交易分为即期对远期掉期交易（Spot-Forward）、远期对远期掉期交易（ForwardForward ）和隔夜掉期交易。
其中隔夜掉期交易包括O/N(Overnight)、T/N(Tom-Next)和S/N(Spot-Next)三种。
第四条本操作规程所定义的外汇掉期合约条款遵照中国银行间市场交易商协会发布的最新版《中国银行间市场金融衍生产品交易定义文件》以及中国外汇交易中心发布的最新版《中国外汇交易中心产品指引（外汇市场）》。
第二章交易对手资质第五条境外交易对手与我行进行外汇掉期交易必须具备以下条件：（一）与我行签署了交易规范文件，即ISDA 主协议（包含必须的补充协议）。
（二）获得我行的衍生产品授信额度或缴纳了足额的保证金。
第六条境内银行间市场交易对手与我行进行外汇掉期交易必须具备以下条件：（一）与我行签署了交易规范文件，即NAFMII 主协议（包含必须的补充协议）。
（二）获得我行的衍生产品授信额度或缴纳了足额的保证金。
第七条境内企业客户与我行进行外汇掉期交易必须具备以下条件:（一）通过我行的业务适合度评估，并提供了声明、确认函等能够证明其真实需求背景的书面材料；（二）与我行签署了交易规范文件，即《银行代客衍生业务总协议书》；（三）签订统一制定的《银行代客衍生交易风险揭示书》；（四）指定专人负责衍生品交易业务并向我行提交《金融衍生产品业务授权书》；（五）获得我行的衍生产品授信额度或缴纳了足额的保证金。
XX银行远期结售汇业务操作规程
XX银行远期结售汇业务操作规程第一节基本操作要求第一条远期结售汇业务必须遵守中国人民银行、国家外汇管理局有关结汇、售汇及付汇的管理规定和中国银行关于国际结算业务的的管理规定。
第二条本规程所称“远期结售汇业务”是指我行与客户协商签订远期结售汇合同，约定将来办理结汇或售汇的外币币种、金额、汇率和期限；到期外汇收入或支出发生时，即按照该远期结售汇合同订明的币种、金额、期限、汇率办理结汇或售汇。
第三条服务对象：国内各类机关、团体、企事业单位、部队、三资企业，在符合实需原则的前提下，均可向我行申请叙做远期结售汇业务。
第四条远期结售汇业务的范围包括：一、经常项下，凡根据《结汇、售汇及付汇管理规定》可办理结售汇的外汇收支均可办理远期结售汇业务。
客户在远期结售汇交易到期交割时，需提供结售汇业务所要求的全部有效凭证。
二、资本项下的远期结售汇限于以下三个方面：（一）偿还我行自身的外汇贷款；（二）偿还经国家外汇管理局登记的境外借款；（三）经外汇局批准的其他外汇收支。
第五条交易期限。
远期结售汇的交易方式分为固定期限的远期交易和择期交易：一、远期交易期限分为7天、20天、1个月、2个月、3个月、4个月、5个月、6个月、7个月、8个月、9个月、10个月、11个月、12个月共14档报价；二、择期交易期限由择期交易的起始日和到期日决定，起始日和到期日的确定应以上述远期期限为标准并与远期期限的任何一档相吻合，择期交易的最长期限为1年。
第六条交易币种。
远期结售汇的交易币种为美元、欧元、日元、港币、瑞士法郎、英镑、澳大利亚元、加拿大元等，总行将根据客户需求和市场状况增减报价币种。
第七条受理业务的基本原则一、客户资格审查。
向我行申请办理远期结售汇业务的客户应在我行开立帐户。
二、客户须与我行鉴定书面协议客户申请办理远期结售汇业务，须与我行签定总协议，并逐笔提交申请书。
协议书和申请书应使用我行规定的固定格式，并由客户的法定代表人或其授权签字人签署。
远期结售汇业务操作指南_通用版
远期结售汇业务操作指南（通用版）一、业务定义远期结售汇，是指客户与我行约定将来办理结汇或售汇的外币币种、金额、汇率和期限；到期外汇收入或支出发生时，即按照该远期结售汇合同约定的币种、金额、期限、汇率办理结汇或售汇的业务。
客户办理远期结售汇交易后，汇率立即锁定，免除汇率波动的影响。
二、我行业务特点1、币种多样，支持美元、港币、日元、欧元、英镑、澳元、加元、瑞士法郎、新加坡元等9种交易币别。
2、期限灵活，可锁定至未来的任一日期（非我国及该币种节假日）汇率（一般最长不超过1年），或1年内任一时间段的汇率。
3、多元服务：对大额（单笔大于等值USD100万）交易，分行提供盯盘、挂单、操作策略建议等服务。
4、交易系统先进：支持提前交割、部分交割、展期、违约等灵活操作。
三、交易前准备工作（一）客户准入客户经理填写并提交《客户分类和产品交易种类审批意见表》至分行资金交易中心（见附件1）。
（二）签署协议（以下资料首次办理时提供，须在交易前提交分行资金交易中心）1、董事会决议（见附件2）——客户签字加盖公章2、《远期结售汇总协议》（见附件3）——客户签字加盖公章，我行盖分行公章，一式两份，客户与分行资金交易中心各执一份。
（三）开立远期结售汇保证金户定活皆可，不可与客户其他类型的保证金户混淆。
客户所存保证金币种不限于人民币，若客户申请缴存外币保证金，需开立对应币种的保证金专户。
若客户有资金交易类额度且所办理交易满足完全占用额度的条件，可以不开保证金账户。
（四）提供客户信息以便资金中心发送报价补充《远期结售汇客户信息表》（见附件4），便于分行资金交易中心人员向客户提供报价、市场信息及操作策略建议。
报价模板如下：9月29日美元远期结汇报价（牌价）期限 结汇价 掉期点（BPS ）贴水率 即期 6.6723 0 - 1M 6.6725 2 0.00% 2M 6.6695 -28 0.04% 3M 6.6665 -58 0.09% 4M 6.6602 -121 0.18% 5M 6.6542 -181 0.27% 6M 6.6475 -248 0.37% 7M 6.6414 -309 0.46% 8M 6.6354 -369 0.55% 9M 6.6295 -428 0.64% 10M 6.6232 -491 0.74% 11M 6.6170 -553 0.83% 1Y6.6105-6180.93%该报价仅供参考，具体交易价格以成交时为准注：1、远期价格=即期价格+对应期限的掉期点；2、掉期点由银行间外汇掉期市场形成，由两国货币利率差、市场预期等因素决定；3、贴水率为远期价格相较于即期价格的升值幅度。
银行对客户办理人民币与外汇衍生产品业务管理规定
银行对客户办理人民币与外汇衍生产品业务管理规定银行对客户办理人民币与外汇衍生产品业务管理规定第一章总则第一条为规范外汇衍生产品市场发展，更好地满足市场主体管理汇率风险需求，根据《中华人民共和国外汇管理条例》、《外汇指定银行办理结汇、售汇业务管理暂行办法》等有关法规规定，制定本规定。
第二条本规定所称人民币与外汇衍生产品（以下简称衍生产品），包括人民币外汇远期、掉期和期权。
第三条银行对客户办理衍生产品业务，应当坚持实需交易原则。
银行应当提高自主创新能力和交易管理能力，建立完善的风险管理制度和内部控制制度，审慎开展与自身风险管理水平相适应的衍生产品交易。
第四条银行开办代客衍生产品业务，应当经国家外汇管理局及其分支局（以下简称外汇局）批准，接受外汇局的监督与检查。
第五条根据国际收支和外汇市场状况，国家外汇管理局能够对银行开展衍生产品业务采取必要的应急管理措施，保障外汇市场平稳运行。
第二章市场准入管理第六条银行申请开办代客衍生产品业务应当具备以下条件：（一）取得即期结售汇业务资格。
（二）有健全的衍生产品交易风险管理制度和内部控制制度及适当的风险识别、计量、管理和交易系统，配备开展衍生产品业务所需要的专业人员。
（三）符合银行业监督管理部门有关金融衍生产品交易业务资格的规定。
第七条外汇局对银行开办代客衍生产品业务实行总行（部）统一备案管理。
全国性商业银行、政策性银行开办衍生产品业务，向国家外汇管理局提交申请材料，由国家外汇管理局办理备案；其它银行向所在地外汇局分支局提交申请材料，由所在地外汇局分局（外汇管理部）办理备案，备案结果抄报国家外汇管理局。
国家外汇管理局或外汇局分局（外汇管理部）自收到符合本规定要求的完整申请资料之日起20个工作日内予以备案。
外国银行拟在境内两家以上分行开办代客衍生产品业务的，可由其境内管理行统一向该行所在地外汇局分局（外汇管理部）提交申请材料，外汇局分局（外汇管理部）应将备案结果同时抄送该外国银行其它境内分行所在地外汇局分局（外汇管理部）。
中国银行外汇结售汇流程
中国银行外汇结售汇流程
外汇结售汇是指在跨境资金流动时，从一种货币买入另一种货币或者将一种货币兑换成另一种货币的过程。
中国银行作为中国的大型商业银行，在外汇业务方面拥有丰富的经验和技术。
以下是中国银行外汇结售汇的流程：
1. 首先客户需要持有有效的身份证件和有效的外汇结售汇业务资格。
2. 客户可以选择到中国银行柜台或者网银平台进行外汇结售汇业务交易。
在柜台操作时，客户需要填写相关表格并提供符合规定的证件和资料。
在网银平台操作时，客户需要登录网上银行并进行相应的操作。
3. 在交易过程中，客户需要提供外汇结售汇的相关信息，如买卖货币种类、交易金额、交易方式、收款账户及收款账户的开户行等。
4. 如果客户需要买入外币，中国银行会向客户收取人民币，并将外币兑现或者汇入指定银行账户。
5. 如果客户需要卖出外币，中国银行会将外币兑现或者汇入指定银行账户，并向客户支付人民币。
6. 客户需要注意外汇结售汇的汇率和手续费。
中国银行会根据市场行情和客户需求确定外汇汇率，并收取相关手续费。
7. 客户在外汇结售汇交易完成后，可以通过柜台或者网银平台查询交易明细和账户余额情况。
总之，中国银行外汇结售汇业务流程简单、操作便捷，为客户提
供了安全、快捷、高效的服务。
汇发[2014]53号-国家外汇管理局关于印发《银行办理结售汇业务管理办法实施细则》的通知
![汇发[2014]53号-国家外汇管理局关于印发《银行办理结售汇业务管理办法实施细则》的通知](https://img.taocdn.com/s3/m/e3a86c31960590c69fc37617.png)
附件1银行办理结售汇业务管理办法实施细则第一章总则第一条为便利银行办理结售汇业务，根据《银行办理结售汇业务管理办法》，制订本实施细则。
第二条银行办理结售汇业务，应当遵守本细则和其他有关结售汇业务的管理规定。
第三条结售汇业务包括即期结售汇业务和人民币与外汇衍生产品（以下简称衍生产品）业务。
衍生产品业务限于人民币外汇远期、掉期和期权业务。
第四条银行办理结售汇业务，应当遵循“了解业务、了解客户、尽职审查”的原则。
（一）客户调查：对客户提供的身份证明、业务状况等资料的合法性、真实性和有效性进行认真核实，将核实过程和结果以书面形式记载。
（二）业务受理：执行但不限于国家外汇管理局的现有法规，对业务的真实性与合规性进行审核，了解业务的交易目的和交易性质。
（三）持续监控：及时监测客户的业务变化情况，对客户进行动态管理。
（四）问题业务：对于业务受理或后续监测中发现异常迹象的，应及时报告国家外汇管理局及其分支局（以下简称外汇局）。
第五条银行应当建立与“了解业务、了解客户、尽职审查”原则相适应的内部管理制度。
（一）建立完整的审核政策、决策机制、管理信息系统和统一的业务操作程序，明确尽职要求。
（二）采取培训等各种有效方式和途径，使工作人员明确结售汇业务风险控制要求，熟悉工作职责和尽职要求。
（三）建立工作尽职问责制，明确规定各个部门、岗位的职责，对违法、违规造成的风险进行责任认定，并进行相应处理。
第二章市场准入与退出第六条银行申请办理即期结售汇业务，应当具备下列条件：（一）具有金融业务资格。
（二）具备完善的业务管理制度。
（三）具备办理业务所必需的软硬件设备。
（四）拥有具备相应业务工作经验的高级管理人员和业务人员。
银行需银行业监督管理部门批准外汇业务经营资格的，还应具备相应的外汇业务经营资格。
第七条银行申请办理衍生产品业务，应当具备下列条件：（一）取得即期结售汇业务资格。
（二）有健全的衍生产品交易风险管理制度和内部控制制度及适当的风险识别、计量、管理和交易系统，配备开展衍生产品业务所需要的专业人员。
中国银行外汇结汇流程
中国银行外汇结汇流程外汇结汇是指将人民币兑换成外币的行为，一般由银行代为进行。
中国银行是中国最大的商业银行之一，也是外汇业务的重要承办行。
下面我将详细介绍中国银行的外汇结汇流程。
一、结汇前准备2.确定结汇用途：结汇用途分为个人消费类和投资类两种，根据不同用途选择适合的结汇业务类型。
3.了解外汇政策：结汇前需要了解中国政府的外汇政策，如汇率管制、限额等，并遵守相关规定。
二、提交申请2.填写相关表格：在柜台办理时，申请人需要填写并提交相关外汇结汇申请表格，包括个人外汇结算申请表、个人外汇业务核查单等。
三、核对材料1.银行工作人员核对材料：银行工作人员会核对申请人提交的材料是否齐全、准确，并检查是否符合外汇政策规定。
四、审核和批准2.批准结汇：如果审核通过，中国银行将批准结汇，并告知结汇金额和结汇日期。
五、汇率确定和兑付1.汇率确定：中国银行根据外汇市场汇率确定结汇时的兑换汇率，并告知申请人。
2.金额兑付：中国银行将按照汇率兑付相应的外币金额，并将外币存入申请人指定的个人账户。
六、确认和存档1.确认单据：申请人在办理完外汇结汇后，需确认汇款单据，包括结汇单、结汇汇款凭证、结汇用途凭证等。
确认时需核对金额、汇率等信息是否准确。
2.存档：中国银行将保存申请人的结汇文件和确认单据，并按照相关要求存档备查。
七、其他事项1.纳税申报：根据中国税法规定，外汇结汇的个人需要按规定进行纳税申报和缴纳相关税费。
2.监控和报告：中国银行按照外汇管理要求，对外汇结汇业务进行监控并报送相关部门，以维护外汇市场的稳定。
总结：以上就是中国银行外汇结汇的流程，包括准备、申请、审核、汇率确定、兑付、确认存档等环节。
客户在办理外汇结汇时需要准备相关材料、遵守外汇政策，银行将根据审核结果进行批准并按照汇率兑付款项。
外汇结汇涉及到个人资金和国家政策，务必确保合法合规，以确保交易顺利进行。
远期结售汇业务介绍
目
CONTENCT
录
• 远期结售汇业务概述 • 远期结售汇业务的应用场景 • 远期结售汇业务的优势与风险 • 远期结售汇业务的操作流程 • 远期结售汇业务的监管与政策 • 远期结售汇业务的发展趋势与展望
01
远期结售汇业务概述
定义与特点
定义
远期结售汇业务是指企业与银行在远期外汇市场上，按照约定的 汇率、币种和期限，进行人民币与外币的交割或清算。
个人或企业可以根据未来外币需求量，与银行签订远期结售汇合同，以锁定未来外币兑换的汇率，降低因汇率波动带来的成 本。
03
远期结售汇业务的优势与风险
优势
锁定汇率风险
远期结售汇业务能够帮助企业提前锁定未来外汇 交易的汇率，从而避免因汇率波动带来的风险。
提高资金使用效率
远期结售汇业务通常涉及较大金额的交易，企业 可以利用这种业务提高资金使用效率，优化资金 结构。
信用风险
远期结售汇业务的对手方可能违约，导致企业无法按照约定汇率进行 外汇交易，造成损失。
流动性风险
在某些情况下，企业可能难以在市场上找到合适的对手方进行远期结 售汇交易，或者在需要提前平仓时难以找到平仓对手方。
操作风险
远期结售汇业务的复杂性可能导致企业在操作过程中出现失误，从而 引发风险。
04
远期结售汇业务的操作流程
跨境投资与融资
跨境投资与融资涉及不同货币之间的 转换，汇率波动对投资收益和融资成 本产生影响。远期结售汇业务可以为 跨境投资与融资提供汇率保障。
企业可以利用远期结售汇业务，提前 锁定投资收益或融资成本，确保跨境 投资与融资的顺利进行。
其他应用场景
其他应用场景包括国际旅游、国际教育、国际运输等。在这些场景中，个人或企业可能需要兑换外币，远期结售汇业务可以 提供更为灵活和稳定的汇率保障。
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（二）分行交易处理
1、交易成交后，分行资金部将客户交易申请书、《保证金落实确认书》、保证金账户转账输机流水及《总、分行交易清单》送交分行收付账务部。
2、分行收付账务部审核交易后,向支行发送《交易确认书》。
第三条 业务受理行与分行资金业务部完成交易
交易是指客户与我行叙做的远期结售汇业务、人民币与外币掉期业务、原交易展期及提前交割业务以及原交易的违约业务、远期结售汇启动宽限期业务、远期结售汇择期期限部分交割业务。
(一）客户交易的成交
1、业务受理行将签字盖章后的交易申请书、《保证金落实确认书》及保证金账户转账输机流水传真至分行资金业务部市场拓展团队并电话进行确认。 分行资金业务部同业务受理行核对交易内容并审核相关单据。
建立台帐是防范交割风险的重要内容。 支行必须建立完备的交易台帐,并由专人负责管理维护。 支行应每日核对台帐,确保提示客户以备交割。
（３）客户营业执照副本复印件
《协议》原件的保管由管辖(直属)支行公司业务部,公司业务部应对协议进行编号。 签署完毕的《协议》一份退客户,一份由公司业务部留档,同时应将协议的复印件交业务发生网点留存，并将《协议》复印件通过交换,发送至分行资金业务部留存。
２、交易日业务背景审核
客户叙做业务时,业务受理行应根据《远期结售汇及人民币与外币掉期业务管理规定》第二章第四、五、六条对客户交易背景进行表面真实性审核。同时应提示客户:交割日前客户须根据相应的即期结售汇管理的相关规定,备齐相应单据及相关申报手续,以确保交割日的正常交割。
２、客户法定代表人或其授权人为协议的有权签署人和每笔具体交易申请书的有权签字人，客户法定代表人也可以针对每笔具体交易申请书的签字人员进行授权,需提交《远期结售汇／人民币与外币掉期业务授权委托书》一份。
3、客户递交《协议》的同时交送一份营业执照副本的复印件（需加盖企业公章）。
4、客户的交易保证金如采用现汇保证金的形式,需向业务受理行提交《保证金账户开立申请书》一份。
(一）当客户为首次办理业务时需提供的单据：
1、经客户有权签字人（指公司法定代表人或其授权人)签署的《远期结售汇／人民币与外币掉期总协议》(以下简称：《协议》）一式两份(见附件五），如协议由公司法定代表人授权人签署时，应同时提交公司法定代表人书面授权委托书(格式由客户拟定,如果该被授权人需转授权其他第三人签署总协议项下具体交易申请书，则应在本授权书中授予该被授权人转授权权限。）正本或复印件一份，复印件需加盖公司公章。
3、分行收付账务部经审核相关单据后为客户出具《交易证实书》并将《交易证实书》原件寄送客户。
（三)业务受理行交易单据的留挡
业务受理行应为客户建立交易档案。
每笔交易成交后,支行应将下列交易单据留存归档:
１、由收付账务部发送的《交易确认书》、
2、资金业务部发送的客户申请书传真件。
3、《保证金落实确认书》
(四）业务受理行台帐的建立
５、缴纳交易保证金。 如客户通过授信的形式，由业务受理行配合客户发起授信或对现有授信额度进行切分。 如客户通过缴纳保证金的形式,客户应在交易前将保证金存入客户保证金账户。 保证金的计算比例见《远期结售汇及人民币与外币掉期业务管理规定》第六章。
6、客户根据外汇收支情况，向业务受理行提交各项交易申请书。
中国银行北京市分行远期结售汇及人民币与外币掉期业务操作流
———————————————————————————————— 作者：
———————————————————————————————— 日期：
中国银行北京市分行远期结售汇及
人民币与外币掉期业务操作流程
(2010版)(试行）
第一条 客户申请。
客户向我行业务受理行申请办理远期结售汇及人民币与外币掉期业务时，客户需提交如下单据。
(二）当客户为非首次办理业务,即在协议有效期内叙做业务时只需提供第一条(一）款５、6条规定的内容。
第二条 业务受理行受理客户申请。
(一)当客户为首次办理业务时
1、签署协议
业务受理行《协议》的有权签字人为管辖(直属）支行行长或主管公司业务副行长。
支行在签署协议时,应对以下文件进行审核：
（1)《远期结售汇/人民币与外币掉期业务总协议》
3、落实交易保证金
业务受理行按照《保证金管理办法规定》为客户开立保证金账户并按照规定比例收取保证金、切分授信额度。
4、审核客户提交的申请书并递交资金业务部
(１)核实客户交易申请书的签字人签字同客户协议中预留印鉴一致,同时《协议》还在有效期内。
(2）计算客户所需保证金金额，并将相应金额存入客户保证金账户，或切分相应的授信额度,应确保授信额度在有效期内。 在通过授信额度缴纳保证金的情况下，业务受理行应与支行公司业务部核对该客户可用授信额度情况。
２、资金业务部通过电话向业务受理行报价。 业务受理行向客户报价，经客户同意并确认报价后与分行资金业务部电话成交。
3、分行资金业务部在交易申请书传真件上签字盖章,并回传业务受理行。 业务受理行应据此登记台帐并将传真件留存,以作为后续交易的有效凭证。
4、业务受理行应在交易当日将客户交易申请书原件一式两联通过行内交换至分行资金业务部。
(3)根据保证金落实情况，支行填写《保证金落实确认书》,由网点有权签字人签字，并加盖业务公章。
(4)业务受理行完成上述操作后由经办、复核在客户交易申请书上加具审批意见并签字,加盖业务公章。业务的复核人应为网点有权签字人。
（二）当客户为非首次办理业务时,即在协议有效期内叙做业务时,业务受理行按照本文第二条（一)款２、3、4条进行办理。
客户应将《协议》填写完全，如证实书寄送地址、账户、账号等内容; 业务受理行根据客户提表人或其授权人；公司加盖公章。
(2)《远期结售汇／人民币与外币掉期业务授权委托书》
《远期结售汇/人民币与外币掉期业务授权委托书》为客户法定代表人或其授权人授权具体每笔交易的有权签字人，为《协议》的一部分,业务受理行应审核客户法定代表人或其授权人签字及公司公章。