中国银行介绍教学教材

负债 同业和其它金融机构存放款项 向中央银行借款 拆入资金 交易性金融负债 衍生金融负债 卖出回购金融资产款 吸收存款 应付职工薪酬 应交税费 应付利息 代理业务负债 应付债券 递延所得税负债 预计负债 其他负债 负债合计
1,413,589,000,000 74,124,000,000 187,071,000,000 333,374,000,000 32,573,000,000 68,192,000,000
持有至到期投资 1,100,040,000,000 1,039,386,000,000 1,050,980,000,000 918,288,000,000
长期股权投资
12,693,000,000 12,631,000,000 11,506,000,000 11,032,000,000
应收款项类投资
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企业短期融资券
业务示例
（2）2010-04-29日下午，昆明自来水集团有限公司与中国银行云南 省分行签署战略合作协议，中行省分行作为主承销人成功代理自来 水集团发行15亿元短期融资券。
（3）中行在 2011-05-17日起在银行间债券市场公开发行不超过320 亿元的人民币固息次级债。
中行此次发债的发行期限为5月17日至5月19日，缴款截止日 和起息日均为5月19日，期限15年，在第10年末附发行人赎回权。 此计划于近期获得监管部门批准。
交易性金融资产
69,417,000,000
81,237,000,000
83,845,000,000
81,793,000,000
衍生金融资产
41,702,000,000
39,974,000,000
42,259,000,000
35,313,000,000
买入返售金融资产
157,036,000,000
76,732,000,000 149,680,000,000 142,144,000,000
公司融资服务-金融市场融资
企业短期融资券
业务示例 （1）2005年5月26日，中国银行以主承销商身份，成
功发行了中国银行间债券市场上首支短期融资券－ 中国国际航空公司2005年第一期短期融资券，以及 银行间市场单支最大的短期融资券－铁道部2005年 第一期短期融资券等。
公司融资服务-金融市场融资
中国银行介绍
公司融资服务-金融市场融资
企业短期融资券
产品说明 中国银行受中国境内具有法人资格的非金融企业的委托，依照《 短期融资券管理办法》规定的条件和程序，在银行间债券市场为 企业发行的、企业约定在一定期限还本付息的有价证券，发行期 限不超过365天。
产品功能 1.增加企业短期流动资金融资渠道； 2.降低融资成本，无需担保，无需指定用款项目； 3.规范企业运作，树立企业形象； 4.可以根据企业现金流设计灵活的融资结构，包括附带期权的融 资结构。
投资性房地产
14,345,000,000 13,839,000,000 16,192,000,000 15,877,000,000
其他资产
113,172,000,000 87,500,000,000 108,171,000,000 77,798,000,000
资产总计
11,246,243,000,000 10,459,865,000,000 10,102,435,000,000 9,685,812,000,000
存放同业和其它金融机构款项 608,131,000,000 586,904,000,000 539,169,000,000 508,080,000,000
贵金属
76,408,000,000
86,218,000,000
69,586,000,000
66,476,000,000
拆出资金
218,495,000,000 136,984,000,000 121,314,000,000 133,419,000,000
7,998,074,000,000 19,482,000,000 27,372,000,000 57,507,000,000 -131,801,000,000 3,967,000,000 1,446,000,000 186,132,000,000
10,534,704,000,000
1,275,814,000,000 73,415,000,000 155,557,000,000 215,874,000,000 35,711,000,000 75,244,000,000
中行在2009年股东大会上通过了在2012年底前发行不超过 1200亿元次级债的议案，随后在2009年7月以及2010年3月分别发 行了400亿元和249．3亿元次级债。
报告期
2011-03-31
2010-12-31
2010-09-30
2010-06-30
资产
现金及存放中央银行款项
来自百度文库
2,014,443,000,000 1,623,144,000,000 1,367,356,000,000 1,271,999,000,000
公司融资服务-金融市场融资
企业短期融资券
适用客户 企业境内有贸易融资、短期流动资金需求，希望降低 短期资金融资成本，弥补日常运营资金缺口，且该企 业持续三年营业，在最近一个财政年度盈利，具有良 好的公司治理机制。
公司融资服务-金融市场融资
企业短期融资券
业务流程 1.项目立项。 2.项目的尽职调查，签署主承销协议。 3.材料准备及制作程序。 4.发行安排。 5.报送及材料反馈。 6.短期融资券的发行。 7.项目后续管理。
应收利息
46,098,000,000
42,025,000,000
40,978,000,000
39,329,000,000
发放贷款及垫款 5,829,192,000,000 5,537,765,000,000 5,433,533,000,000 5,270,161,000,000
可供出售金融资产 515,153,000,000 656,738,000,000 644,570,000,000 597,020,000,000
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固定资产
124,394,000,000 123,568,000,000 112,971,000,000 111,569,000,000
无形资产
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递延所得税资产
22,054,000,000 24,041,000,000 21,402,000,000 22,559,000,000