(内部管理)集团内部投融资管理办法
公司融资管理办法
公司融资管理办法第一章总则第一条为规范集团公司融资行为，保证资金供给，确保资金安全，根据相关规定，结合集团公司实际，制订本办法。
第二条本办法适用于集团公司、全资子公司、控股或拥有实际控制权的子公司（以下简称“各单位”）。
第二章融资管理要求第三条资产财务部是融资管理的主管部门，负责测算集团公司资金需求，制订融资计划，统一授信管理，集中筹措资金，监督资金使用。
第四条各单位落实集团公司融资管理要求，负责本单位融资管理，编制本单位融资计划，根据实际需要选择合理的筹资方式。
未经集团公司批准，各单位不得对外办理融资业务第五条各单位根据资金余额、到期债务和经营收支编制资金预算，明确资金需求，编制年度融资计划。
资产财务部汇总编制集团公司年度融资计划，经分管财务副总经理、总经理、董事长审核，提报集团公司党委会研究、董事会决议后，报市国资委备案，其中年度发行债券计划报市国资委审批。
超年度融资计划参照上述程序办理。
第六条各单位月底根据资金需求情况编制次月间接融资计划，财务公司测算次月可用的信贷额度，资产财务部汇总各单位次月融资计划和财务公司次月可用的信贷额度，报分管财务副总和总经理审核、董事长审批。
第七条融资应按照公司章程和有关制度规定，履行相应决策程序后方可办理。
第三章授信管理第八条集团公司对外部金融机构授信和重大债务融资实行统一管理。
资产财务部是授信融资业务主管部门，负责集团公司综合授信筹划和整体融资计划，统一融资调度。
未经集团公司批准，各单位不得擅自办理金融机构授信和其他银行中间业务。
取得金融业务许可证的金融类企业不受此限制。
第九条集团公司对财务公司同业授信实行备案管理，季末将授信情况以书面形式提报资产财务部。
第十条资产财务部就年度融资计划内的银行授信报集团分管财务副总和总经理审核、董事长审批。
计划外的需经集团公司党委会砒究、董事会批准后办理。
第四章权益融资和债务融资第十一条本办法所称的融资主要包括权益融资和债务融资，权益融资主要包括股票融资等方式；债务融资包括银行贷款、发行债券和融资租赁等方式。
投融资资金管理办法
投融资资金管理办法投融资资金管理办法一、引言在当今社会中，投融资活动在企业的发展过程中扮演着至关重要的角色。
为了有效管理投融资资金，保障资金安全，提高资金利用效率，特制定本办法。
二、基本原则1. 风险控制：在资金投入和融资活动中，要坚持风险可控的原则，避免投资风险。
2. 合规合法：资金运作需符合相关法律法规，避免违法行为。
3. 透明公开：资金管理活动要公开透明，确保资金凭证真实可靠。
4. 责任管理：明确各部门和人员的责任，强化责任追究机制。
三、资金管理流程3.1 投资决策制定投资计划和预算，明确资金来源。
进行投资风险评估，确保投资合理安全。
进行投资决策，实施投资项目。
3.2 资金融资确定融资需求和方式。
调查融资渠道，选择合适机构。
签订融资合同，履行约定。
3.3 资金使用严格执行资金使用计划，监督资金流向。
审计资金使用情况，确保资金使用安全稳妥。
3.4 资金监控设立专门的资金监控机制，监测资金流动。
定期进行资金结算和审核，及时发现问题。
四、风险管理4.1 市场风险针对市场波动带来的风险，建立风险防控体系，利用金融工具进行规避。
4.2 信用风险建立信用评估体系，定期评估合作方的信用状况，降低信用风险。
4.3 利率风险制定有效的利率对冲政策，减少利率变动带来的风险。
五、内部控制建立内部控制机制，包括财务管理、审计制度、风险管理制度等，确保资金管理合规可靠。
六、监督检查建立独立的监督检查机构，定期对资金管理情况进行检查，及时发现问题并提出整改建议。
七、附则1. 本办法自发布之日起生效。
2. 如有修订，需经主管部门批准。
3. 本办法解释权归公司财务部所有。
以上为投融资资金管理办法，如有需要，敬请咨询。
公司投融资管理制度
公司投融资管理制度一、背景介绍随着经济的不断发展，公司的投融资活动显得尤为重要。
为了规范和管理公司的投融资行为，提高投融资效率，制定公司投融资管理制度势在必行。
二、目的和范围1. 目的：本制度的主要目的是确保公司的投融资活动能够合规、高效地进行，保护公司和投资者的利益，提高公司的投资回报率。
2. 范围：本制度适用于公司内部所有投融资活动，包括但不限于股权融资、债务融资、并购重组等。
三、基本原则1. 合规性原则：公司所有的投融资行为必须符合相关法律法规的要求，不得违反国家法律法规、规章制度和公司内部规定。
2. 透明度原则：公司在进行投融资活动时，应当及时向投资者和利益相关方提供充分、准确、透明的信息，确保信息的真实性和完整性。
3. 风险控制原则：公司应当进行全面的风险评估，制定相应的风险管理策略，控制投融资风险，保护投资者和公司的权益。
四、投融资流程1. 投资决策程序：（1）确定投资方向和标的；（2）进行尽职调查和评估，评估投资项目的风险和收益；（3）制定投资计划和预算，确定投资额度；（4）提交投资决策申请，经过内部审批程序；（5）进行投资合同谈判和签署。
2. 融资决策程序：（1）确定融资方式和金额；（2）评估融资项目的可行性和风险；（3）进行融资计划和预算编制；（4）提交融资决策申请，经过内部审批程序；（5）与融资对象进行谈判和签署融资协议。
五、风险管理1. 投资风险管理：（1）制定投资风险评估流程，对投资标的进行风险评估和控制；（2）建立投资项目退出机制，定期进行项目退出评估。
2. 融资风险管理：（1）制定融资风险评估流程，对融资项目进行风险评估和控制；（2）建立融资还款计划，确保按时完成融资还款。
六、信息披露1. 投资者关系管理：（1）建立健全投资者关系管理制度，定期向投资者提供投资项目的进展情况和财务信息；（2）及时回应投资者的关切和问题，保持有效的沟通和互动。
2. 内部信息管理：（1）建立内部信息管理制度，确保内部信息的保密性和安全性；（2）禁止内部人员利用非公开信息进行内幕交易和操纵市场。
公司投融资管理制度
公司投融资管理制度第一章总则第一条为规范公司在投融资活动中的行为，提高资金使用效率和企业经营效益，制定本制度。
第二条公司投融资管理制度适用于公司内部所有投融资活动。
第三条公司投融资管理遵循市场化、法治化原则，依法合规开展投融资活动。
第四条公司投融资管理应遵守商业道德，秉持诚实守信的原则，保护公司和投资者合法权益。
第五条公司投融资管理应该符合公司的战略规划和发展需求，确保资金使用合理、安全和有效。
第二章投融资审批流程第六条公司投资项目应按照公司战略规划确定，经过项目提出、评估、决策、实施、监控和评估等程序进行管理。
第七条投资项目提出应提交相关资料，内容包括但不限于项目概况、市场竞争分析、投资成本评估、风险评估等。
第八条投资项目评估应该进行市场调研、财务测算、风险评估等工作，确保项目的可行性和合理性。
第九条投资项目决策由公司董事会或经理层会议审定，确保项目符合公司战略规划和风险控制要求。
第十条投资项目实施应按照项目计划和预算进行，确保项目的进度和质量。
第十一条投资项目监控应每月进行项目进度和花费情况跟踪，及时发现和解决问题。
第十二条投资项目评估应于项目结束后进行，主要考核项目的绩效和效益。
第三章投融资风险管理第十三条公司应建立健全投融资风险管理体系，包括但不限于市场风险、信用风险、操作风险等。
第十四条公司在投资决策中应合理控制风险，严格执行风险管理政策和规定。
第十五条公司应配备专业的风险管理团队，对投资项目进行风险评估和管控。
第十六条公司应建立健全风险防范机制，及时应对可能出现的风险事件。
第十七条公司应建立健全风险溢价机制，确保风险投资的回报可观。
第十八条公司执行严格的风险报告制度，每月进行风险情况汇报，上报公司高管层。
第四章投融资绩效评估第十九条公司应建立投资绩效评估体系，对投资项目的财务、运营和风险情况进行监控。
第二十条对于已实施的投资项目，公司应对其绩效进行定期评估，指导下一步的投资决策。
第二十一条投资绩效评估应根据项目的投资回报率、财务效益、市场份额等指标进行评估。
投融资公司融资管理制度
投融资公司融资管理制度首先需要明确的是，融资管理制度的核心目的在于规范公司的资金筹集、运用和管理过程，确保资金的安全性、流动性和效益性。
制度应当围绕这一核心目的展开，具体包括以下几个方面：一、融资计划与策略制定公司需根据市场状况、自身财务状况及未来发展规划，制定详细的年度或阶段性融资计划。
该计划应包含资金需求分析、资金来源选择、预期成本估算等关键要素，并经过管理层审批后实施。
二、融资渠道与方式明确公司可利用的融资渠道，如银行贷款、债券发行、股权融资等，并对每种方式的风险与收益进行评估。
同时，根据不同渠道的特点，制定相应的操作流程和标准。
三、风险评估与控制融资过程中必须对潜在的风险进行全面评估，包括但不限于利率变动、信用风险、市场波动等。
公司应建立风险评估模型，实时监控融资风险，并制定相应的风险防控措施。
四、资金使用与监督确保每笔融资的资金用途都符合公司的战略目标和运营需求。
设立专项资金监管账户，对资金流向和使用效果进行跟踪审计，保证资金使用的透明性和有效性。
五、信息披露与沟通为维护投资者关系，公司需定期对外披露融资相关信息，包括但不限于融资额度、资金运用情况、还款计划等。
同时，内部各部门之间也要保持畅通的信息沟通机制，确保决策的及时性和准确性。
六、合规性与法律遵循在融资活动中，严格遵守国家有关法律法规和金融监管部门的规定，防范非法融资行为的发生。
对于涉外融资，还需注意国际法律的遵守和外汇管理政策。
七、应急处理与危机管理针对可能出现的融资困难或违约事件，公司应预先设定应急预案和危机处理机制。
这包括备用资金来源的安排、债务重组方案的制定等，以确保在紧急情况下能够迅速响应。
投融资管理制度模板
投融资管理制度模板第一章总则第一条为规范公司的投资及融资行为，加强公司内部控制制度，防范投融资风险，保障对投融资金安全，提高经济效益，维护公司投资者的利益，依照《中华人民共和国公司法》等法律、法规、规范性文件和《公司章程》的有关规定，结合公司的实际情况，制定本管理制度。
第二条本管理制度适用于公司及控股子公司（以下简称子公司）、分公司的一切投资和融资行为。
第三条本制度所称投资是指公司在境内外进行的下列以盈利或保值增值为目的，对外进行各种形式的投资活动，包括：（一）独资或与他人共同出资设立公司等经济实体；（二）收购、出售、置换实物资产或其他资产；（三）新增对外权益性投资（如增资扩股、股权收购）；（四）股票、基金、债券、委托贷款、委托理财或衍生产品投资；（五）研究与开发项目投资；（六）对外发放贷款；（七）其他。
第四条本制度所称融资包括权益性融资和债务性融资。
权益性融资包括但不限于公开或非公开发行股票、发行可转换公司债券、发行可交换公司债券等；债务性融资包括但不限于向银行或非银行金融机构借款、票据、信用证、发行债券（含永续债）、融资租赁等。
第二章投资管理第五条投资决策1. 公司投资决策应遵循谨慎、科学、合理的原则，确保投资项目符合国家法律法规、产业政策和公司发展战略。
2. 公司设立投资决策委员会，负责公司投资的决策和审批。
投资决策委员会由公司董事长、副董事长、总经理、财务总监、董事会秘书及独立董事组成。
3. 投资决策委员会设立专业研究部门，负责对投资项目进行研究、评估和分析，为公司投资决策提供专业意见。
第六条投资程序1. 投资项目申报：各部门和子公司如需进行投资，应向投资决策委员会提交投资项目申报材料，包括项目背景、市场分析、投资方案、风险评估等。
2. 投资项目评审：投资决策委员会定期召开会议，对申报的投资项目进行评审，形成评审意见。
3. 投资决策：根据评审意见，投资决策委员会进行投资决策，并形成投资决议。
某集团公司投融资管理制度
海量免费资料尽在此横店集团投融资管理制度北大纵横管理咨询公司二○○三年十月十五日- .目录第一篇筹资管理 (2)第一章总则 (2)第二章权益性筹资 (2)第三章债务性筹资 (3)第二篇投资管理 (4)第四章总则 (4)第五章投资审批权限 (5)第六章投资审批程序 (6)第七章投资项目监控 (8)第八章项目的验收和考核 (9)第九章其他 (9)- . -第一篇筹资管理第一章总则第一条为规公司筹资行为，降低资本成本，减少筹资风险，提高资金效益，依据有关财经法规规定，并结合公司具体情况制定本制度。
第二条本制度所指的筹资，包括权益资本筹资和债务资本筹资两种方式。
权益资本筹资是由公司所有者投入以及发行股票方式筹资，债务资本筹资指公司以负债方式借入并到期偿还的资金，包括短期借款、长期借款、应付债券、长期应付款等方式筹资。
第三条筹资的原则：（一）总体上以满足企业资金需要为宜，但要遵从集团的统筹安排；（二）充分利用各级政府及行业优惠政策，积极争取低成本筹资如：无偿、资助、无息或贴息贷款等；（三）长远利益与当前利益兼顾；（四）权衡资本结构（权益资本和债务资本比重）对企业稳定性、再筹资或资本运作可能带来的影响；（五）要慎重考虑公司的偿债能力，避免因到期不能偿债而陷入困境。
第二章权益性筹资第四条各企业的实收资本不得随意变更。
全资企业注册资本的增减变动，不论是货币资金投入还是往来划转，均应报集团财经委审核，经批准后方可执行；合资企业注册资金的增减变动应经本单位董事会批准，并聘请会计师事务所验资后报集团总部备案。
第五条合资企业在注册或增资扩股时，应督促所有股东遵照有关法规和董事会要求，及时、足额交付资本金，对未按时或足额交付资本金的，应提交本单位- . -董事会作股权调整等处理，并报总部备案。
第六条合资企业股东投入的资本金不得以非法定程序抽回；第七条合作项目吸收的资金比照注册资本进行管理。
第三章债务性筹资第八条各单位向银行借款应遵从银行与的有关规定，并以维护公司信誉为首要原则，及时办理银行借款到期归还、续借申报工作，避免罚息、拖欠利息和延误借款归还事件的发生。
集团有限公司投融资工作管理制度
集团有限公司投融资工作管理制度第一章总则第一条为促进XX集团有限公司(以下简称“公司”)规范运作，提高资金使用效率，保护投资者权益，加强内控，规避风险，确保国有资产保值增值。
根据《中华人民共和国公司法》（以下简称《公司法》）和《XX集团有限公司章程》（以下简称《公司章程》）以及根据《XX集团公司“三重一大“决制度实施方法》等有关法律法规、规章制度的相关规定，特制定本制度。
第二条本制度所称投融资决策主要是指公司投、融资及资产项目的管理决策,包括而不限于：对内投资、对外投资、对外融资、重大资产重组、对外担保、关联交易等。
第二章对内投资决策管理第三条对内投资是指公司利用自有资金或第三方贷款进行基本建设、技术改造、购买大型机器、设备及新项目投资建设等。
第四条公司对内投资的决策程序：（一）投融资计划经营部按照公司战略规划和年度经营目标，结合相关部门和单位组织编制的项目可行性研究报告，提出公司固定资产投资计划；（二）按本制度规定的审批权限履行审批程序；（三）管理层根据审批结果负责组织实施，相关部门按公司有关规定办理项目建设手续。
第三章对外投资决策管理第五条对外投资是指公司为获取未来收益而将一定数量的货币资金、股权、以及经评估后的实物或无形资产等作价出资，对外进行各种形式的投资活动。
第六条按照投资期限的长短，公司对外投资分为短期投资和长期投资。
短期投资主要指公司购入的能随时变现且持有时间不超过一年（含一年）的投资，包括各种股票、债券、基金、分红型保险等；长期投资主要指投资期限超过一年，不能随时变现或不准备变现的各种投资，包括债券投资、股权投资和其他投资等。
包括但不限于下列类型：（一）公司独立兴办的企业或独立出资的经营项目；（二）公司出资与其他境内、外独立法人实体、自然人成立合资、合作公司或开发项目；（三）参股其他境内、外独立法人实体；（四）经营资产出租、委托经营或与他人共同经营；第七条公司在进行投资决策时，需聘请技术、经济、法律等有关机构和专家进行咨询；决策投资项目时，应重点关注投资风险分析与防范，同时兼顾项目的报酬率。
公司投融资管理制度
公司投融资管理制度公司投融资管理制度是为了规范公司内部投融资活动，提高资金利用效率，降低风险，并确保公司健康、有序地进行投融资活动而制定的指导性文件。
本制度旨在建立一个健全的投融资管理体系，加强对公司投融资决策的监督和管理，确保投融资活动符合法律法规，并以公司长远利益为导向。
一、投融资决策程序1. 决策前准备工作在进行投融资决策前，公司应进行充分的准备工作，包括市场调研、财务分析、风险评估等，确保决策的科学性和合理性。
2. 决策审议投融资决策需要经过相关部门的审议和决策层的讨论，确保决策的合法性和有效性。
3. 决策执行决策通过后，必须落实执行，相关部门需按照决策方案进行具体操作，并及时上报决策层及时跟踪项目进展。
二、公司内部投融资活动管理1. 内部投融资流程公司内部投融资流程包括项目申报、评估和审批、合同签订、资金调拨和项目监控等环节，各个环节应严格按照程序进行，确保投融资活动符合公司政策和法律法规。
2. 投融资项目管理公司应建立完善的投融资项目管理制度，包括项目立项、风险评估、资金筹措和项目监控等内容。
三、风险管理1. 风险评估在进行投融资活动前，公司应对相关项目进行风险评估，评估风险大小及可能产生的影响，并采取相应的风险控制措施。
2. 风险分散公司应注意投融资项目的多样化，降低集中度，避免过度依赖某一项目或某一行业。
3. 风险监控公司应建立健全的风险监控机制，定期对投融资项目进行风险评估和监控，及时发现和应对风险。
四、信息披露与透明度公司应及时、准确地向投资者和相关部门披露投融资活动相关信息，保证信息的真实性和完整性，提高投资者的信任和公司的透明度。
五、违规与风险处置公司应建立违规和风险处置机制，对发生的违规行为和风险事件及时采取相应的处置措施，防止对公司造成严重损失。
六、投融资管理制度监督与修订公司应建立投融资管理制度的监督机制，定期对制度的执行情况进行检查和评估。
同时，根据公司内外部环境的变化，及时对制度进行修订和完善。
集团公司融资管理办法怎么制定？
集团公司融资管理办法怎么制定？公司成立在公司总经理办公会领导下的资金管理委员会，作为对公司各单位的重大资金收支、对外投资及担保等事项进行决策的资金管理专门机构。
公司资金管理委员会(以下简称委员会)主任由公司总经理担任，副主任由公司分管财务的领导担任，委员由公司其他领导和有关部门负责人组成。
企业自身资金不足时，需要进行融资推动经营发展。
融资活动必须合法并遵守国家相关法规和宏观调控，制动融资管理办法可以更好的控制公司业务、避开融资风险、降低融资的成本。
但也要小心其中的风险特别是刑事犯罪，有需要可咨询的专业律师。
以下是集团公司融资管理办法的示例：一、集团公司融资管理办法（一）总则第一条为加强公司资金管理，降低筹资和用资成本，防范经营风险和财务风险，确保公司资金规范、安全、高效运作，根据国家有关法律法规和公司有关规定，特制定本办法。
第二条本办法所指资金包含现金及现金等价物、银行存款和其他货币资金，公司资金管理主要内容包括资金筹集管理、资金结算管理、对外投资管理、担保管理、货币资金管理和资金安全管理等。
第三条本办法适用于公司及公司所属单位(以下统称公司各单位),包括公司各部门、直属机构、分公司、全资及控股子公司。
（二）资金管理体制及内容第四条公司资金管理工作实行“统一领导、分级管理、授权审批、集中结算” 的预算资金管理体制，遵循“量入为出、确保重点、有偿占用、安全高效”的管理原则。
第五条公司成立在公司总经理办公会领导下的资金管理委员会，作为对公司各单位的重大资金收支、对外投资及担保等事项进行决策的资金管理专门机构。
第六条公司资金管理委员会(以下简称委员会)主任由公司总经理担任，副主任由公司分管财务的领导担任，委员由公司其他领导和有关部门负责人组成。
第七条委员会下设办公室，日常工作机构设在公司财务部，负责组织资金预算的编制、实施、监督、分析、考核以及其他资金管理日常工作。
第八条公司各级财务部门按照委员会办公室的有关要求具体负责本单位资金预算的编制、执行、分析、信息反馈及日常资金结算管理工作。
公司投融资管理制度
公司投融资管理制度公司投融资管理制度一、为什么要制定投融资管理制度公司的发展需要大量的资金支持，如何控制投融资行为对公司的稳定运营和长期发展产生积极作用，是公司投资和融资管理中需要重视的问题。
制定公司投融资管理制度，规范公司投资和融资行为，明确投融资决策的程序和标准，提高公司的风险把控能力，保证公司的长期发展，是保证公司经济效益，提高公司竞争力的有效措施。
二、投融资管理基本原则（1）合法、合规、公开的原则。
公司的投融资活动必须严格遵守法律法规，遵循市场规则，投资和融资的决策和执行必须公开透明，确保相关信息的真实、准确和完整性。
（2）风险可控的原则。
公司的投融资决策和活动必须是风险可控的，要确保风险与回报的平衡，规避和控制投融资风险，保证公司的稳定运营和长期发展。
（3）资源优化的原则。
公司的投融资活动，必须优化管理，统筹资源利用，确保资源的最大化利用效益，并逐步提升公司的投融资管理水平。
（4）长远、持续、可持续的原则。
公司的投融资决策和活动，必须考虑长远因素，保证投资效益的持续和可持续性，确保公司的持续发展。
三、投资决策程序公司的投资行为必须遵守以下程序：1、确定投资目标，明确投资标准和标的的要求；2、进行投资项目的筛选和初步评价，确定是否具备进一步研究的必要；3、进行投资项目的深入评价和风险分析，评估项目的投资价值、风险和潜在回报；4、制定投资方案，明确投资金额、投资方式、融资方案等；5、进行投资决策，由董事会或者经理层审批；6、实施投资，投资总监负责实施投资，确保项目进度和效益达到预期；7、进行投后管理和维护，监督投资项目的运营情况、回报情况和风险控制情况。
四、融资决策程序公司的融资行为必须遵守以下程序：1、确定融资目标，明确融资标准和融资方式；2、进行融资项目的筛选和初步评价，确定是否具备进一步研究和对接的必要；3、制定融资方案，明确融资金额、融资方式、借款利率、还款期限等；4、进行融资决策，经由董事会或者经理层审批；5、实施融资，财务部门负责实施借款，并及时向银行提交有关的材料；6、进行借款后管理和维护，确保借款用途得到保障，偿付利息和本金的责任得到充分履行。
集团融资管理制度
集团融资管理制度一、前言集团融资是指以集团公司为核心企业，采用综合融资、多角度融资、多层次融资等方式，筹措并优化集团内部资金以及非关联方资金，提高资金使用效率。
企业集团作为我国经济发展中的重要组织形式，融资管理工作显得尤为重要。
为了加强集团融资管理，促进集团经济发展，本公司制定了本集团融资管理制度，以规范本公司的融资管理工作。
二、目的本制度的目的是为了规范本公司的融资管理工作，保障集团资金安全，提高资金使用效率，为集团的发展提供有力的资本支持。
三、适用范围本制度适用于本公司范围内的所有融资管理活动。
四、责任分工1. 负责制定、执行和调整本制度的人事部门；2. 各分公司、部门及经营单位应当根据本制度的规定，认真履行融资管理职责，落实融资计划；3. 负责本公司融资工作的财务部门，应当协调各分公司、部门及经营单位之间的合作关系，加强对融资活动的监督和管理，确保集团各个单位在融资活动中的合法权益。
五、融资模式1. 多元化融资模式本公司以多渠道、多层次、多类型、多方面的方式筹集资金，以满足集团公司在发展过程中所需的各种财务支持。
2. 筹资方式根据需要，本公司可以通过公开发行股票、发行债券、银行贷款、融资租赁、资产证券化等方式筹集资金。
3. 外部融资本公司可以通过外部融资的方式，维持并增强集团的资本实力，提高市场竞争力。
六、融资管理流程1. 制定融资计划本公司将年度融资计划纳入财务预算管理中，分别在预算编制时提出各经营单位的融资计划，经过审议后形成公司整体的融资计划。
2. 确定融资方式根据融资计划，本公司对融资项目进行分类，根据项目的特性和需要，选择相应的融资方式。
3. 制定流程管理针对不同融资方式，本公司将其简化具体的流程规范，分别需要客户的资质验证、担保人审核、融资合同审核、材料审核等等内容，并建立流程管理的各个环节。
4. 建立信贷调查制度在实施融资活动之前，为了确认可融资客户的经营规模、客户信用、资产构成及未来发展潜力等情况，本公司将实施调查制度。
xx集团公司投资管理办法
xx集团公司投资管理办法第一章总则第一节概述第一条为规范xx集团公司(以下简称“集团”)投资项目的内部控制和管理，进一步明确投资主体责任，防范投资风险，保障投资安全，提高投资效益，根据《集团章程》、《“三重一大”事项决策制度的实施办法》及其他相关规章制度的规定，特制定本办法。
第二条本办法适用于集团及集团所属各级全资、控股子公司。
第三条本办法中所称投资是指以货币出资、股权出资、或以实物、土地使用权及知识产权等其他无形资产等可以用货币估价并可以依法转让的非货币资产作价出资的股权投资、资产并购、基本建设投资、技术更新改造投资和固定资产购置等行为。
具体包括以下项目:(一)股权投资项目，包括出资设立子公司、对子公司或企业增资、收购非上市公司股权(含资产)等；(二)固定资产投资项目，本办法中的固定资产投资包括基本建设投资、技术更新改造投资和与基本建设、技术更新改造相关的固定资产购置等；(三)无形资产投资项目，包括购买技术、专利、软件等，参照本办法的固定资产投资管理相关规定执行。
第四条集团投资严格按照“计划管理、分级授权、过程监督、评价考核”的原则进行管理。
“计划管理、分级授权”指集团对各直属企业的投资实行年度投资计划管理。
各直属企业应严格执行集团年度投资计划中本企业的投资计划，原则上不得超出年度计划中规定的项目及预算。
在投资计划内，除本办法规定需由集团审批的项目外，集团董事会授权各直属企业董事会进行审批。
“过程监督、评价考核”指集团对集团和集团所属企业投资项目按规定履行立项、评估论证、决策或审批、备案程序后，集团将实施进行全过程监督管理，并对投资项目实施过程效果进行跟踪检查、评价和考核。
第五条属于“三重一大”范围的事项决策必须经集团党委会研究讨论后，逐级由集团总经理办公会、董事会做出决定。
第六条集团和各直属企业应对投资项目实行全过程监督管理。
对于《国有企业投资监督管理办法》所称的下列重大投资项目(以下称“国资委重大投资项目”):(一)国家战略性投资项目及市级重点投资项目；(二)按照集团企业章程及投资管理制度规定，由集团董事会(或最高决策机构)研究决定的投资金额在xx亿元及以上的项目(房地产开发项目除外)；(三)市国资委认为有必要关注的涉及重点领域、重点区域的投资项目。
企业投融资管理制度
企业投融资管理制度企业投融资管理制度是指为了规范企业的投融资活动，保障企业的资金安全和合法权益，提高企业的投融资效率和管理水平而制定的一系列规章制度和管理办法。
本文将详细介绍企业投融资管理制度的内容和要求。
一、制度背景和目的企业投融资管理制度的制定背景是为了应对企业日益复杂的投融资环境和风险，确保企业在投融资活动中能够合理运用资金、降低风险、提高效益。
其目的是规范企业的投融资行为，加强对投资项目的筛选和管理，提高资金使用效率，保护企业和投资者的合法权益。
二、制度内容1. 投融资决策程序：明确投融资决策的程序和责任，包括项目申报、评审、决策、执行和监督等环节，确保决策的科学性和合理性。
2. 投资项目筛选标准：制定投资项目筛选的标准和流程，包括市场分析、风险评估、收益预测等，确保选择具有潜在增长和回报的项目。
3. 资金募集管理：规定企业资金募集的方式和程序，包括股权融资、债权融资、银行贷款等，确保资金来源的合法性和透明度。
4. 资金使用管理：明确资金使用的范围和限制，包括投资项目的执行、资金监管、风险控制等，确保资金的有效利用和风险的可控性。
5. 投资回报评估：建立投资回报评估的指标和方法，包括投资收益率、投资回收期等，确保对投资项目的回报进行科学评估和监控。
6. 投资风险管理：制定投资风险管理的制度和措施，包括风险识别、评估、控制和应对等，确保投资风险的可控性和企业的稳健发展。
7. 投融资信息披露：规定企业投融资信息的披露要求和方式，包括财务报表、投资项目情况、风险提示等，确保投资者能够及时了解企业的投融资情况。
8. 内部控制和监督：建立内部控制和监督机制，包括内部审计、风险管理、投资决策委员会等，确保投融资活动的合规性和有效性。
三、制度要求1. 合规性：企业投融资管理制度必须符合相关法律法规和监管要求，确保投融资活动的合法性和规范性。
2. 透明度：企业投融资管理制度要求投资者和相关利益方能够了解企业的投融资情况和风险状况，确保信息披露的透明度和真实性。
投融资部管理制度
投融资部管理制度1. 背景投融资部是公司最核心的部门之一，其职责是管理公司的资金流动和资本运作。
为了提高投融资部门的效率和规范化管理，制定本管理制度。
2. 工作职责2.1 投资决策1.评估潜在项目的风险和收益，制定投资方案；2.对已有项目进行跟踪分析，评估项目的运营情况并及时报告；3.确定投资风险控制和评估标准，确保投资合规和风险把控。
2.2 融资管理1.策划和组织公司的融资方案；2.管理公司的银行业务，包括贷款、存款和结算等；3.负责公司的股权融资和债权融资，在规范的法律程序下完成融资方案。
2.3 资金管理1.管理公司的资金流动、优化资金结构和提高资产负债率；2.管理公司的现金、银行存款以及各种投资项目，严格控制风险；3.定期编制资金运营计划和流动预测，提前储备资金。
3. 内部管理3.1 制定投融资管理制度投融资部应该制定和完善内部管理制度，包括资金管理、投资管理和融资管理等方面的制度。
制度应该统一规范投融资管理的标准及流程，并确保制度的有效性和落实。
3.2 成本控制在投融资决策中需要严格控制成本，避免造成公司资金流失。
加强成本控制，提高资金利用效率，对公司整体经济效益起到积极作用。
3.3 投融资情况汇报定期向上级领导汇报投融资部门的工作情况，及时反馈投融资部门的进展情况和工作计划，以便上级领导及时作出决策和指导。
同时，向公司内部其他相关部门提供必要的投融资支持和服务。
4. 外部合作4.1 建立和维护投资关系建立和维护投资者关系，广泛开展业务往来，增强公司在投资界的影响力，为公司的未来经营和发展提供更充足的资金支持。
4.2 维护股东关系维护股东关系，密切与股东对接，及时向股东反馈公司的经营情况，在遵循相关法律的前提下，更好地维护公司的发展利益。
5. 公司制度投融资部需要充分遵守公司制度和政策，确保投融资方案落实过程中的合规性，保障公司的资金安全和组织稳定运行。
6. 其他投融资部是公司运营中极为重要的一环，必须严格遵守和执行该管理制度，做好内部管理工作，加强与外部合作，提高效率和合规性，为公司的持续发展注入新的活力和动力。
[管理制度]华润集团投资管理办法
![[管理制度]华润集团投资管理办法](https://img.taocdn.com/s3/m/76711765b90d6c85ec3ac6b0.png)
（管理制度)华润集团投资管理办法华润（集团）XX公司投资管理办法为了实现“通过坚定不移的改革和发展，把华润建成于主营行业有竞争力和领导地位的优秀国有控股企业，且实现股东价值和员工价值最大化”的历史使命，科学制定发展战略，合理分配资源，健全和完善集团投资管理体制，客观评价项目，促进投资决策的程序化、科学化，实现持续健康发展，特制定此管理办法。
第壹部分总则第一条本办法适用于集团、壹级利润中心及其控股公司进行的投资活动。
第二条本办法所述投资活动的形式包括新建投资项目和收购、兼且等资本项下的经济活动；己有业务因扩大规模而需再注资也包括于内。
第三条投资活动的基本目的于于顺应经济发展需要，适时调整集团业务分布，不断提高资产质素和盈利能力，保持连续健康发展，实现集团于不同时期的发展战略目标。
第四条集团的投资活动要和集团的发展战略相吻合。
行业战略：集团业务的有限度关联多元化和利润中心的高度专业化；区分香港主业和内地主业；努力成为行业领导者；于发展中调整，以新业务带动发展；形成多元化的关联优势和协同作用。
地域战略：立足香港，面向内地，于保持香港业务稳定的基础上利用资金优势、体制优势和桥梁优势拓展内地业务，投资内地，于未来五年内再造华润。
财务战略：执行稳健的财务政策；资金集中统壹管理，形成资金优势；利用有限责任分散风险，建立稳固防火墙；严格财务管理，加强审计功能。
人才战略：广纳人才，内部培养提拔为主；建立目标文化；深入持久地改革机制；加强培训、沟通，加强团队建设，实现企业价值最大化和员工价值最大化的统壹，形成“大华润”。
组织战略：统壹调动资源，形成主业，形成统壹的管理方式；由集团负责管理战略发展、负责主要管理人员的任免和提拔、负责财务政策的制定和资金调配、负责预算审批和评价考核、负责内部资源的调配、负责对外形象宣传；集团要更精干，利润中心要更具竞争力。
第五条壹级利润中心及其控股公司的投资活动要结合自身业务特点,有利于于自身所处的行业内提高市场份额，增强竞争能力，提高盈利能力。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
内部投融资管理办法
第一章总则
第一条为有效实行集团化管理，规范集团公司和所属子公司（含直接控股与间接控股，下称各子公司）的投融资行为，整合企业金融资产，加强融资管理和财务监控，降低融资成本，有效防范财务风险，维护集团整体利益，根据国家法律、法规，结合集团实际情况，制定本办法。
第二条集团公司成立投资公司（资金结算中心）实行融资、投资一体化管理。
第三条融资包括权益性融资和债务性融资。
权益性融资是指融资结束后增加了企业权益资本的融资，如追加资本金、增资扩股、发行股票等；
债务性融资是指融资结束后增加了企业负债的融资，如向银行、非银行金融机构借款、发行企业债券、融资租赁等。
本办法主要规范私募权益性融资、社会资本融资以及对外投资。
第四条融资、投资业务应符合集团中长期战略发展规划，保证企业工程建设及经营生产所需，保证集团资金链的顺畅。
第五条“集团”是指集团本部及各子公司，“各子公司”是指集团公司直属子公司（包括直接控股与间接控股）。
第六条本办法适用于集团本部和各子公司。
第二章组织和职责
第七条集团资金结算中心（或成立内部投资公司）是集团制订与实施投融资管理的职能部门（公司），其主要职责包括：
1、制订和完善集团投融资管理规范；
2、集团投融资活动的策划、论证与监管；
3、审核各子公司重要投融资活动，参与重大投资活动的研究和实施，并提出融资和资金规划类专业意见；
4、牵头会同财务部门与金融机构商谈和申请年度集团授信额度，并进行额度和资源的合理分配；
5、为各子公司提供担保的风险分析，并提供担保意见；
6、制度和监督集团公司投融资管理措施和执行；
7、对集团所有投融资活动进行动态跟踪管理；
8、制订和完善集团投融资操作指引和控制流程；
9、审核集团本部与各子公司间资金调剂业务。
第八条各子公司财务部门是制订和实施各子公司具体融资管理规范的职能部门，其主要职责包括：
1、依据集团投融资管理制度，制订和完善各子公司内部投融资管理规范；
2、制订和实施年度投融资计划；
3、参与各子公司投融资活动的研究和实施，并提出融资和资金投资规划类专业意见；
4、对各子公司的融资活动及资金使用情况进行动态跟踪管理。
第九条集团资金结算中心设办公室负责全集团投融资管理和资金管理工作落实，其主要工作职责和范围包括：
1、完成集团年度投融资工作的统筹规划和落实；
2、负责所在子公司的投融资计划的落实和投融资项目的跟进完成；
3、负责关注与研究货币政策、信贷政策，对影响授信融资和资金管理的相关政策进行分析，并出具分析报告和应对不利影响的有效策略；
4、负责协助完成集团本部向金融机构申请授信与融资工作。
5、负责进行市场调研，拟定集团公司金融资产的投融资方案。
第十条集团公司董事会负责集团融资项目的审批和融资项目的审核。
第十一条集团公司结算中心（投资公司）负责根据董事会审批进行具体融资方案拟定和执行以及资金调配，实现资金统一管理。
第十二条各子公司应根据投融资方案计划实时向集团公司报送资金使用申请。
第三章融资决策
第十三条集团投融资管理实行审核、审批相结合的方式。
审核的职能部门为集团资金结算中心（投资公司），集团公司董事会拥有投融资最终审批权。
第十四条实行审核的资金活动包括：
1、各子公司向金融机构申请债务性融资；
2、各子公司年度投融资和资金计划；
3、各子公司年度融资计划以外的债务性融资；
4、各子公司需审核的投资项目融资方案；
5、各子公司融集资金投资方案；
5、集团内各子公司提供的担保活动；
6、各子公司内部之间资金调配。
第十五条集团所有投融资活动实行董事会审批。
（投融资活动应与子公司内部资金使用区别开来，集团在实行经济目标管理的基础上不应过多干预子公司内部运作）
第十六条投融资活动审核和审批原则
1、融资原则：
（1）符合国家政策以及集团的长期发展规划；
（2）资料齐全、真实、可靠；
（3）与公司融资能力相适应；
（4）保证资金链的顺畅。
2、投资原则：
（1）详细可行的市场调研方案，预期增值的投资机会；
（2）科学的投资决策程序，进行投资项目的可行性分析；
（3）及时足额的筹集资金，保证投资项目的资金供应；
（4）认真分析风险和收益的关系，控制企业的投资风险。
第十七条融资方案分为两种
1、年度融资计划方案
（1）年度融资计划方案；
（2）年度融资计划实施方案与按月进度控制计划。
2、项目融资
（1）融资款项的用途及用款项目背景情况；
（2）用款与还款计划；
（3）机构借贷授信与融资金额、担保方式与内容；
（4）其他融资方式的预期收益及分配方式；
（5）用款项目经济性与还款能力分析；
（6）其他需要说明的事项。
第十八条各子公司应在所有投融资资料齐备后，提交集团资金结算中心。
第十九条集团资金结算中心在收到全部资料后，应与各公司管理人员再次进行研究与讨论，比较选择不同的投融资方案，对方案的隐患提出质询，提出建议，并出示意见和建议报集团领导。
第二十条投融资意见经集团公司董事会审批后，由各子公司以董事会决议的形式进行融资项目的最终审批。
第二十一条担保
集团公司所有子公司未经审批不得对集团外企业提供担保，集团本部为各子公司提供的担保，根据集团公司融资活动审批流程。
集团资金结算中心在审核时出具意见，报集团领导审批。
第二十二条各子公司投资项目的融资方案应参照集团的
相关规定，集团领导审核投资项目时一并审核融资方案。
第二十三条集团资金结算中心对所有年度融资方案和项
目融资，报集团领导审批。
第四章投融资过程管理
第二十四条集团本部和各子公司的投融资管理实行融资、投资、资金运用和监管相结合的原则。
对投融资活动指定投融资活动责任人，做到责、权、利对等，确保投融资方案按计划实施。
第二十五条投融资活动责任人应定期将资金运用状况向
各公司领导书面汇报。
第二十六条各子公司的投融资情况和资金运用状况应按
月送达资金结算中心备案。
第二十七条集团资金结算中心对各子公司的投融资活动
进行跟踪检查，协助解决各种实际问题，协调各方面的关系。
第二十八条集团资金结算中心视情况，定期或不定期对各公司进行投融资类专项检查。
第五章投融资结果评价和投融资责任
第二十九条集团各子公司财务负责人应按照集团的审核决议，对投融资决策出具意见和建议，不得私自超权限决策。
第三十条集团各子公司财务负责人对融资资金运用状况存在问题故意隐瞒不报的，一经发现，集团将追究该责任人的责任，造成重大损失的，要追究法律责任。
第三十一条各子公司财务负责人应当配合集团资金结算中心对于投融资进行专项检查。
对违反本办法进行投融资的行为和管理混乱的单位和责任人，提出处理意见或建议，报经集团公司经理办公会批准后执行。
第三十二条对投融资计划和方案不合理、决策失误，或审查、把关不严，造成经济损失的，应追究相关责任人的责任。
第三十三条对融资资金管理不善、用人不当等违反本办法，致使资产流失、投资严重亏损或造成其它严重后果的，要追究相关责任人的责任。
第六章附则
第三十四条本规范由集团公司企管部负责修订和解释。
第三十五条本规范自发布之日起施行。