递送保单的基本流程分解共25页
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递送保单流程和话术20页
递送保单第四步
❖ 详细介绍保单条款
❖ 目的：遵照保险法的规定，有针对性就条款进行说明，避免未来 就烦
❖ 话术：**姐，“XX”年年顶额设计，固定返还，这可是清清楚 楚写在条款上的，你看，这部分内容就是讲保险利益，写的多清 楚，10天后返还保费的12%是***元，以后每年返还保额的15% 是***元，一直到您79岁，55岁本金还本***元，80岁还有一笔 祝寿金是***元，这些返还的钱自动转入免费送您个钻石版X账户 ，日结息、月复利，利滚利，保底利率2.5%，现在X账户利率 5.05%，每个月都可以在网站查询，操作很简便，还有短信提醒 ，非常方便。
❖ **姐：哦，保险公司还很规范嘛。
真诚， 敢于承诺专业，
在于细节
递送保单第五步
❖ 再次确认了解程度、索要回执，客户有异议进行 处理。
❖ 目的：再次确任、索要回执、异议处理 ❖ 话术：**姐，你对这款理财计划还有什么不清楚的地方吗
？没有，您看这是发票，请您在下面回执处进行签名。 ❖ 我们公司是一家非常专业的公司，不但会有电话回访，还
递送保单第一步
❖恭喜客户
❖目的：拉近与客户距离，打消客户疑虑，建
立 轻松良好的关系
❖关键点：恭喜、保障、赞美
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用事实说明，坚定客户信心
递送保单第二步
❖ 重申客户已经同意的保险需求
❖ 目的：提醒客户的要求，避免现场纠纷 ❖ 话术：**姐，您看，这款理财产品对您而言实在太适合了
递送保单的六大步骤
递送保单的六大步骤
递送保单是保险公司向投保人或被保险人发送保单的过程。
一般来说，递送保单的步骤如下：
1. 保单生成：在保单签发后，保险公司会根据投保人或被保险人的信息生成保单文件。
2. 核对准备：保险公司会核对保单的内容，确保所有信息准确无误。
3. 邮寄准备：保险公司会准备将保单邮寄给投保人或被保险人的材料，包括信封、邮寄标签等。
4. 邮寄操作：保险公司会将准备好的保单文件装入信封，并粘贴好邮寄标签。
5. 邮寄记录：保险公司会记录保单的寄出日期、邮寄方式以及邮寄的跟踪号码等信息。
6. 确认接收：投保人或被保险人收到保单后，应仔细核对保单内容，确认无误后可以签字或回复邮件确认接收。
以上是一般情况下递送保单的六大步骤，具体步骤可能会因不同的保险公司而有所差异。
保险个险新人衔接培训之递送保单(2017版)
递送保单
目录
CONTENTS
保单的构成 专业化递送保单的好处 递送保单六步骤 演练通关
保单的构成
3
保单的构成
当客户顺利通过核保，保险公司会准备一份正式的保单，包括如下
几个部分：
（1）保险合同封套；
（2）欢迎函；
（3）保险费专用发票；
（4ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ保险合同目录；
（5）保险单；
（6）保险合同条款； （7）客户须知； （8）客户服务指南；
22
财富30
832
请各位学员拿出工作 日志，自我检视财富 密码832的完成情况， 并在小组中进行分享。
23
通关
• 关主与学员一对一通关 • 关主扮客户、学员扮业务员 • 时间：40分钟
24
25
感谢聆听
总公司培训部
及您的寿险需求，我设计了这样一款××综合 保障计划，保障了您的（大病/医疗/养老）。
……
关键词：现状 需求 保障
11
第三步：介绍保单的构成及内容
目的：介绍保单的构成，引导客户认真阅读保单
话术：××先生（女士），这是您的保险单，里面包括投保 书、条款、发票及回执、利益表和客户指南，接下来 我会利用大约15－20分钟时间为您详细介绍保单条款 内容，这项内容包含到您的切身利益，您一定要认真 听哦！
保险、买多少保险，我相信您身边一定有像您一样优 秀且有责任心的朋友，麻烦您告诉我，我来帮他们做 一下保险理财分析。您放心，作为您的保险代理人， 我一定不会让您的朋友难堪，让您没有面子……
关键词：理财分析
20
业务人员如何配合电话回访工作
1、客户投保时，填写并核实客户的正确联系电话，确保新契约回访能 及时完成；
4、如果回访中，客户对回访问卷中的内容表示不了解或不清楚，且要 求上门解释的情况，必须及时处理；如果回访中发现客户的单证存在代 签名情况的，必须协助客户在规定时效内办理补签名。
目录
CONTENTS
保单的构成 专业化递送保单的好处 递送保单六步骤 演练通关
保单的构成
3
保单的构成
当客户顺利通过核保，保险公司会准备一份正式的保单，包括如下
几个部分：
（1）保险合同封套；
（2）欢迎函；
（3）保险费专用发票；
（4ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ保险合同目录；
（5）保险单；
（6）保险合同条款； （7）客户须知； （8）客户服务指南；
22
财富30
832
请各位学员拿出工作 日志，自我检视财富 密码832的完成情况， 并在小组中进行分享。
23
通关
• 关主与学员一对一通关 • 关主扮客户、学员扮业务员 • 时间：40分钟
24
25
感谢聆听
总公司培训部
及您的寿险需求，我设计了这样一款××综合 保障计划，保障了您的（大病/医疗/养老）。
……
关键词：现状 需求 保障
11
第三步：介绍保单的构成及内容
目的：介绍保单的构成，引导客户认真阅读保单
话术：××先生（女士），这是您的保险单，里面包括投保 书、条款、发票及回执、利益表和客户指南，接下来 我会利用大约15－20分钟时间为您详细介绍保单条款 内容，这项内容包含到您的切身利益，您一定要认真 听哦！
保险、买多少保险，我相信您身边一定有像您一样优 秀且有责任心的朋友，麻烦您告诉我，我来帮他们做 一下保险理财分析。您放心，作为您的保险代理人， 我一定不会让您的朋友难堪，让您没有面子……
关键词：理财分析
20
业务人员如何配合电话回访工作
1、客户投保时，填写并核实客户的正确联系电话，确保新契约回访能 及时完成；
4、如果回访中，客户对回访问卷中的内容表示不了解或不清楚，且要 求上门解释的情况，必须及时处理；如果回访中发现客户的单证存在代 签名情况的，必须协助客户在规定时效内办理补签名。
递送保单的基本流程共26页文档
关键词:人性化 犹豫期 12
我们要解释条款的内容包括：
• 犹豫期 • 影响投保人决定投保与否的有关条款 • 影响投保人合法权益的有关条款
13
• 犹豫期
——客户自签收保单之日次日起的10天内 可申请全额退保，这10天称为犹豫期
——主险为一年期的险种没有犹豫期
14
• 影响投保人决定投保与否的有关条款
7
——《递送保单》
8
第一步：恭喜客户
目的：拉近与客户距离，打消客户疑虑，建立轻松良 好的关系。
话术：××先生（女士），首先恭喜您获得了一份全 面的保障，成为世界500强企业的客户之一。 我今天来是将您投保的××计划的保单送给您 ……
关键词：恭喜 保障 赞美
9
第二步：重申客户已同意的寿险需求
目的：提醒客户的需求，避免现场纠纷 话术：××先生（女士），您看，根据您目前的现状
11
第四步：详细解释保单条款
目的：遵照保险法的规定，有针对性就条款进行说明，避免未来 纠纷。
话术：您好，作为您的代理人，我有必要就您的这份计划进行 详细的说明。 首先看一下您与我们订立的合同……第二部分是这份保单 所提供的保障……第三部分是如何申请领取保险金……第 四部分是保险费的交纳……此外，这是一份非常人性化的 保险，公司规定客户在签收保单之日次日起的10天内可申 请全额退保，这10天称为犹豫期……
递送保单
·2019年1月 第二 版·
课程大纲
• 一份保单的构成 • 专业化递送保单的好处 • 递送保单六步骤
2
一份保单的构成
当客户顺利通过核保，保险公司会准备一份正式 的保单，包括如下几个部分：
• 投保书
• 正式保险条款
• 保险利益表* • 客户服务指南
我们要解释条款的内容包括：
• 犹豫期 • 影响投保人决定投保与否的有关条款 • 影响投保人合法权益的有关条款
13
• 犹豫期
——客户自签收保单之日次日起的10天内 可申请全额退保，这10天称为犹豫期
——主险为一年期的险种没有犹豫期
14
• 影响投保人决定投保与否的有关条款
7
——《递送保单》
8
第一步：恭喜客户
目的：拉近与客户距离，打消客户疑虑，建立轻松良 好的关系。
话术：××先生（女士），首先恭喜您获得了一份全 面的保障，成为世界500强企业的客户之一。 我今天来是将您投保的××计划的保单送给您 ……
关键词：恭喜 保障 赞美
9
第二步：重申客户已同意的寿险需求
目的：提醒客户的需求，避免现场纠纷 话术：××先生（女士），您看，根据您目前的现状
11
第四步：详细解释保单条款
目的：遵照保险法的规定，有针对性就条款进行说明，避免未来 纠纷。
话术：您好，作为您的代理人，我有必要就您的这份计划进行 详细的说明。 首先看一下您与我们订立的合同……第二部分是这份保单 所提供的保障……第三部分是如何申请领取保险金……第 四部分是保险费的交纳……此外，这是一份非常人性化的 保险，公司规定客户在签收保单之日次日起的10天内可申 请全额退保，这10天称为犹豫期……
递送保单
·2019年1月 第二 版·
课程大纲
• 一份保单的构成 • 专业化递送保单的好处 • 递送保单六步骤
2
一份保单的构成
当客户顺利通过核保，保险公司会准备一份正式 的保单，包括如下几个部分：
• 投保书
• 正式保险条款
• 保险利益表* • 客户服务指南
平安保险培训-递送保单标准流程
关键句：我们接下来看“阅读指引 ”。这里特别要提醒 的地方
有两部分：一是☆“您拥有的重要权益”，二是☆“您
应当特别注意的事项”。在“重要权益”中，特别提醒
您第一点，△ 从签收合同次日起10日内，如果发现这 份保单和我当初推荐的有出入，可以重新调整，公司将
退还您全部保费；如果超过10天，就不能享受 这项权 利了。不知道我有没有讲清楚呢？
务热线
关键句：另外，还有四个小提示。
(1)投保时您和被保险人都是亲笔签名的，这点很 重要，我在旁边标注一个△； (2)“客户服务指南 ”最后这句话我也帮您标注一 下，△交保费要用银行转账，我们是不收现金的；
仅供内部培训使用
17
⑥ 四个提示
目 的：再次确认，提醒开通一帐通、下载APP、记住服
务热线
关键句：另外，还有四个小提示。
关键句：假设投保人或被保险人在保单交费期间初次确诊
为重大疾病，则豁免该保单余下未交的保费。但 轻度重疾原因的，就没有豁免功能。这些重要权 益，我介绍清楚了吧？（温馨提示：案例附加的 是豁免C）
注意点：画圈
仅供内部培训使用
15
⑤ 附加险重要条款——附加意外
关键句：另外，第2.2条保险责任中，提到如因乘坐公共交
递送保单标准流程
寿险一元华南区培训团队 2016.10
课程大纲
• 做好递送保单的好处 • 递送保单的标准流程 • 通关
仅供内部培训使用
2
做好递送保单的好处
1. 通过专业服务，树立专业形象 2. 获得客户认可，获取转介绍机会 3. 提升NPS，增强客户信赖度 4. 合规经营，避免纠纷 5. 降低退保率，提升收入
仅供内部培训使用
3
递送保单的讲解步骤及技巧
保险公司培训：递送保单
7
第一步：恭喜客户
• 目的：拉近与客户距离，打消客户疑虑， 建立轻松良好的关系，
• 话术：某某先生（女士），首先恭喜您获 得了一份全面的保障，成为世界500强的客 户之一…..
• 关键词：恭喜 保障 赞美
ppt课件
8
第二步：重申客户已同意的寿 险需求
• 目的：重申客户已同意的寿险需求
• 话术：某某先生（女士），您看，根据您 目前的现状及您的寿险需求，我设计了这 样一款某某综合保障计划，保障了你的 （大病\医疗\养老）
• 如果我讲解的清楚，请您在回执处进行签名，其 余部分较简单,您可以直接阅读保单,如果有问题可 以与我或者公司客服电话95511联系.
• 关键词:保单内容 阅读 95511
ppt课件
10
第四步:详细解释保单条款
• 目的:遵照保险法的规定,有针对性就条款进行说明, 避免未来纠纷
• 话术:您好,作为您的代理人,我有必要就您的这份 计划进行详细的说明
• 关键词：现状 需求 保障
ppt课件
9
第三步：介绍合同的构成及内容
• 目的：介绍合同的构成，引导客户认真阅读保单
• 某某先生（女士），这是您的保险单，里面包括 投保书、条款、发票及回执、利益表及客户指南 ，接下来我会利用大约15-20分钟时间为您详细介 绍保单条款内容，这项内容包含您的切身利益， 您一定要认真听哦！
索要回执并提醒电话回访
• 目的:再次确认(女士),不知道对于您的这款 保障计划您还有什么不清楚的地方?
• 您看这是您购买这份计划的发票,同时请您 在下面回执处进行签名,以便保证您的利益.
• 同时我们公司是一家非常专业的公司,为了 保证客户的利益,在未来的10天内公司内公 司有专人会就保单内容对您进电话回访,请 您反馈.
3-递送保单(2007年12月版)
Байду номын сангаас
为什么要进行新契约电话回访？
促进销售队伍业务品质的提高
提高客户满意度，有助于业务员业绩 的提升
公司确认客户资料便于今后公司协助 业务员做好各项售后服务
加强对业务员的保护
新契约回访问卷介绍 新 契 约 回 访 问 卷
传统非分红险问卷
• 询问投保人和被保人是否在投保书上签字。 询 问客户是否了解这个保险的主要责任。告知客户 签收保单后享有１０天的犹豫期。
传统分红险问卷
• 特别询问客户是否已阅读产品说明书，以及客户 是否在客户权益确认书上签字、客户是否在金领 建议书上签字。
万能险问卷
• 特别询问客户是否已阅读产品说明书，客户是否 了解各项费用的收取情况、客户是否在金领建议 书上签字、保单价值的计算，以及核对客户投保 书中填写的年收入与实际年收入是否一致。
责任免除 如实告知 减额交清
首期后分期保险费的支付、宽限期及合同 效力终止
告知犹豫期
客户在签收保单之日
次日起的１０天内可申请
全额退保，这10天称为犹 豫期。
犹豫期注意事项
主险为一年期的 险种没有犹豫期
犹豫期退保业务员要承担的费用
• 犹豫期内退保，每份保 单１０元工本费 • 客户体检费用
犹豫期退保，
收取回执
配合电话回访
为什么您必须向客户解释保单条款呢？
保险法有明文规定！
•提升诚信专业的形象 •提升契约品质与继续率
•避免发生理赔纠纷
•延长您寿险职业生涯
您应该重点说明条款中的哪些内容呢？
影响投保人决定投保与否的有关条款
保险责任 保险金额 保险费 保单贷款
保单红利 现金价值 保险期间
•
影响投保人合法权益的其他条款 合同解除处理 受益人指定和变更 保险事故通知
为什么要进行新契约电话回访？
促进销售队伍业务品质的提高
提高客户满意度，有助于业务员业绩 的提升
公司确认客户资料便于今后公司协助 业务员做好各项售后服务
加强对业务员的保护
新契约回访问卷介绍 新 契 约 回 访 问 卷
传统非分红险问卷
• 询问投保人和被保人是否在投保书上签字。 询 问客户是否了解这个保险的主要责任。告知客户 签收保单后享有１０天的犹豫期。
传统分红险问卷
• 特别询问客户是否已阅读产品说明书，以及客户 是否在客户权益确认书上签字、客户是否在金领 建议书上签字。
万能险问卷
• 特别询问客户是否已阅读产品说明书，客户是否 了解各项费用的收取情况、客户是否在金领建议 书上签字、保单价值的计算，以及核对客户投保 书中填写的年收入与实际年收入是否一致。
责任免除 如实告知 减额交清
首期后分期保险费的支付、宽限期及合同 效力终止
告知犹豫期
客户在签收保单之日
次日起的１０天内可申请
全额退保，这10天称为犹 豫期。
犹豫期注意事项
主险为一年期的 险种没有犹豫期
犹豫期退保业务员要承担的费用
• 犹豫期内退保，每份保 单１０元工本费 • 客户体检费用
犹豫期退保，
收取回执
配合电话回访
为什么您必须向客户解释保单条款呢？
保险法有明文规定！
•提升诚信专业的形象 •提升契约品质与继续率
•避免发生理赔纠纷
•延长您寿险职业生涯
您应该重点说明条款中的哪些内容呢？
影响投保人决定投保与否的有关条款
保险责任 保险金额 保险费 保单贷款
保单红利 现金价值 保险期间
•
影响投保人合法权益的其他条款 合同解除处理 受益人指定和变更 保险事故通知
递送保单的基本流程共27页
1、最灵繁的人也看不见自己的背脊。——非洲 2、最困难的事情就是认识自己。——希腊 3、有勇气承担命运这才是英雄好汉。——黑塞 4、与肝胆人共事，无字句处读书。——周恩来 5、阅读使人充实，会谈使人敏捷，写作使人精确律的基础有两个，而且只有两个……公平和实用。——伯克 7、有两种和平的暴力，那就是法律和礼节。——歌德
8、法律就是秩序，有好的法律才有好的秩序。——亚里士多德 9、上帝把法律和公平凑合在一起，可是人类却把它拆开。——查·科尔顿 10、一切法律都是无用的，因为好人用不着它们，而坏人又不会因为它们而变得规矩起来。——德谟耶克斯
保单递送及转介绍的七个流程
保单递送及转介绍的七个流程Delivering and referring insurance policies involves a series of seven steps that are crucial for the smooth and efficient operation of an insurance company. From the initial application process to the final delivery of the policy, each step plays a vital role in ensuring that customers are properly covered and informed about their insurance policy. The first step in this process is the application submission, where the customer fills out the necessary forms and provides the required information to the insurance company. This step is essential for initiating the policy issuance process and starting the underwriting process.保单的递送和转介绍涉及七个流程，对于保险公司的顺利高效运作至关重要。
从最初的申请过程到最终的保单递送，每个步骤都对确保客户得到适当的保险覆盖并了解他们的保险政策起着至关重要的作用。
这个过程中的第一步是申请提交，客户填写必要的表格并提供必要的信息给保险公司。
这一步骤对于启动保单签发流程和开始核保流程至关重要。
Once the application is submitted, the insurance company begins the underwriting process, where they assess the risk associated withinsuring the applicant. This step involves evaluating various factors such as the applicant's age, health status, occupation, and lifestyle to determine the premium rate and coverage amount. The underwriting process is crucial in ensuring that the insurance company can accurately assess the risk and set an appropriate premium for the policy.一旦申请被提交，保险公司就开始核保流程，他们评估与投保申请人相关的风险。
递送保单的基本流程分解
话术：××先生（女士），您看，根据您目前的现状
及您提出的寿险需求，我专门为您量身制订了
这样一款××综合保障计划，对您未来的大病/
医疗/养老进行全面的呵护…… 关键词：现状 需求 保障
10
第三步：介绍保单的构成及内容
目的：介绍保单的构成，引导客户认真阅读保单 话术：××先生（女士），这是您的保险单，里面包括投保 书、条款、发票及回执、利益表和客户指南，接下来 我会利用大约15－20分钟时间为您详细介绍保单条款 内容，这项内容包含到您的切身利益，您一定要认真 听哦！ 如果我讲解的清楚，请您在回执处进行签名，其余部 分较简单，您可以直接阅读保单。如果有问题可以与 我或者公司客服电话95511进行联系。 关键词：保单内容 阅读 95511
17
何为电话回访
电话回访是公司根据监管部 门要求，自保单签发之日起 一定期限内，对所有新契约 客户进行统一特定内容的核 实，以协助客户明确自身利 益的公司行为。
18
公共问卷
电 话 回 访 问 卷
• 询问客户投保书是否投保人和被保人亲笔签名 • 询问客户对保险内容是否都基本了解，特别是保 险责任、责任免除、犹豫期内权益以及退保方面 的内容 • 提示客户收到保单后，阅读条款，有问题拨打 95511
14
• 影响投保人决定投保与否的有关条款
——保险责任
——保险金额 ——保单红利 ——现金价值 ——保险期间——保险费——Fra bibliotek单贷款15
• 影响投保人合法权益的其他条款
——责任免除
——如实告知
——受益人指定和变更
——保险事故通知
——减额交清
——合同解除处理
——首期后分期保险费支付
——宽限期及合同效力终止
递送保单及要求转介绍-周世祝2(1)
13
第一步：事先准备
目 的：取得见面机会 核心内容：王先生，恭喜您为自己准备的无忧人生方案正式生效了，非常感谢
您的信任，为了保障您的权益，还有几个后续事项要和您明确一下： 正式的纸质合同大概需要2-3个工作日完成，需要送达给您并进行合 同要点讲解。今天是周一，您看是周四上午11点还是下午3点比较方 便？讲解合同大概10分钟左右，其他都是您提问了。（客户：下午吧） 好的。周四下午三点写入工作计划了，我把这个时间预留给您，周三 我会再与您微信确认一次时间的，请您把见面地址发给我，非常感谢！ 关键词： 恭喜 正式 二择一 10分钟
他们也会感谢你的。 客户：这样啊... 顾问：你最先想到谁呢？ 客户：周世祝 顾问：还有谁？（重复询问姓名，一直到满意的人数） 客户：想不起来了。
20
收集信息
承诺守信
顾问：推荐他的原因是？ 客户：他和我一样对家庭也很负责。 顾问：好棒！你觉得他的优点是什么呢？ 客户：做事很有规划。
顾问：谢谢！我会把联络的结 果主动让你知道， 请放心。
客户：好的。
顾问：了解。他家庭和工作的概况是？
客户：有三个小孩，他是程序设计总监，非常专业。
顾问：好优秀，他的移动电话号码是？
客户：137...
21
常见的反对意见 • 如果有朋友需要我会通知你。 • 想不起来以后再给你吧。 • 我不知道谁要买保险。 • 好像大家都已经买了保险。
误会见面就要买保险
• 等我自己规划好了再帮你介绍。
——现金价值 ——保险期间 ——受益人指定和变更 ——保险事故通知 ——首期后分期保险费支付 ——宽限期及合同效力终止
7
电话回访
电话回访是公司根据监管部门要求，在犹豫期内 对所有新契约客户进行统一特定内容的核实，以协助 客户明确自身利益的公司行为。
递送保单意义准备流程
再道声谢谢
①最后再一次感谢客户对你的信任、信赖及对你工 作的支持和帮助，因为得到信任是人生中一大快事。要 永远记住，忠诚的客户就是我们的宝贵财富
②提供各式小服务（如送上准备好的小礼品等）。
递送保单的误区
让别人代送保单 只送保单，没有相关资料 没有要求推介客户 没有再次向客户说明和强化保障利益
递交保单，看似简单、容易，但里面蕴含无 限生机。必须认真对待，因为开发一个新客户 的成本是保留一位老客户的5倍
不要有意无意轻视递交保单过程中的每一个 环节、动作，它们都是您这张保单继续的关键 所在
总结
两点论
递交保单是售后服务的“新起点” 新一轮业务拓展的“增长点”
三心二意
–细心 –用心 –爱心 –诚意 –谢意
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4.4-12
投保人签收
问客户，是否还有不清楚的地方或其它问题。如没有疑 问，请客户将保单及相关资料收好，并请在回执单上签 字
取得认同及肯定
许下服务承诺，表明你愿意为他提供服务，同他分享 最新信息，提示他若有任何方面问题都要直接与你联 系，你将竭诚为他提供服务
收集资料
寿险顾问没有了销售压力，当作去朋友家串门，容 易进一步收集之前无法收集的资料
对保客而言，因寿险顾问的拜访目的不同，保客的 警戒心很弱，容易透露个人资料
请求推荐准客户
注意事项
提问后立即把准备好的笔和本子及时递到客户的手中 递笔的时候，要面带微笑，保持沉默 客户若提到一些转介绍人的资料，最好马上将其记录 下来。比如：性别、职业、性格、爱好等，资料越详 细越好 如碰到客户拒绝，进行过拒绝处理后，再次提出要求
递送保单
1
学习目标
了解保单递送的意义与规范流程 通过示范与演练让学员学习如何保单递送
专业化递送保单获得转介绍分解
BRE第AD13P页PT
✓ 提供服务的3个阶段
✓ 第 1 阶段 : 树立提供服务的计划
服务活动是从签完单后保单送达开始的。 保单送达时向客户承诺，由于签单所享受的今后要持续的售后服务 ，即在合同上没有的只有我特有的独特的服务。
BRE第AD14P页PT
✓提供服务的3个阶段
✓ 第2 阶段: 与客户保持联系
加保的机会
- 加保的最佳时期是保单送达的时候
- 保单送达时，偶尔客户会提起关于 投保
证明自己是可信赖的人的机会
- 有效的保单送达是简洁明了的说明
条款和新的保单能解决的各种需求 等。能展现营销员保险知识面的最 佳时机。
BREA第D9P页PT
售后服务
客户的保险及财务的主治医生
- 要树立完善的财务保障计划 - 保单年检, 信息的收集, 人脉拓展 - 总体财务计划的树立及执行
签单、保单送达后，客户还是希望获得持续的服务,且客户的需求也有 可能发生变化或增加。因此，为了满足增加的需求，也要保持联系。
BRE第AD15P页PT
✓提供服务的3个阶段
✓ 第 2 阶段 : 与客户保持联系
Ⅰ. 联系的时机
① 客户的生日 – 家人的生日 ② 结婚纪念日 ③ 过节 ④ 年末年初 ⑤ 运动比赛或演奏会入场券 ⑥ 寄一些关于事业、兴趣爱好、所属团体、社会活动的资料
BRE第AD12P页PT
✓ 优质的服务
✓ 即便客户投了符合自己需求的保险，客户的需求随时都可以发生 变化。因此，要持续进行跟进服务，经常见面，寻找随着他们需求的变化， 增加新合同的机会。
✓ 客户管理和让客户满足的服务的基础是信息的收集。 对于与客户的接触中得到的信息，比起质量，数量更重要。
✓ 实现客户服务中重要的不是简单地提供服务，而是关注不断变化的客户需求 ，满足他们的新的需求。
✓ 提供服务的3个阶段
✓ 第 1 阶段 : 树立提供服务的计划
服务活动是从签完单后保单送达开始的。 保单送达时向客户承诺，由于签单所享受的今后要持续的售后服务 ，即在合同上没有的只有我特有的独特的服务。
BRE第AD14P页PT
✓提供服务的3个阶段
✓ 第2 阶段: 与客户保持联系
加保的机会
- 加保的最佳时期是保单送达的时候
- 保单送达时，偶尔客户会提起关于 投保
证明自己是可信赖的人的机会
- 有效的保单送达是简洁明了的说明
条款和新的保单能解决的各种需求 等。能展现营销员保险知识面的最 佳时机。
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售后服务
客户的保险及财务的主治医生
- 要树立完善的财务保障计划 - 保单年检, 信息的收集, 人脉拓展 - 总体财务计划的树立及执行
签单、保单送达后，客户还是希望获得持续的服务,且客户的需求也有 可能发生变化或增加。因此，为了满足增加的需求，也要保持联系。
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✓提供服务的3个阶段
✓ 第 2 阶段 : 与客户保持联系
Ⅰ. 联系的时机
① 客户的生日 – 家人的生日 ② 结婚纪念日 ③ 过节 ④ 年末年初 ⑤ 运动比赛或演奏会入场券 ⑥ 寄一些关于事业、兴趣爱好、所属团体、社会活动的资料
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✓ 优质的服务
✓ 即便客户投了符合自己需求的保险，客户的需求随时都可以发生 变化。因此，要持续进行跟进服务，经常见面，寻找随着他们需求的变化， 增加新合同的机会。
✓ 客户管理和让客户满足的服务的基础是信息的收集。 对于与客户的接触中得到的信息，比起质量，数量更重要。
✓ 实现客户服务中重要的不是简单地提供服务，而是关注不断变化的客户需求 ，满足他们的新的需求。
中国平安保险的递送保单PPT(27张)
害公司利益之严重后果的，统一由监察审计部处理并公开 通报
专业化递送保单的好处
• 提升诚信专业的形象 • 提升契约品质与继续率 • 避免发生理赔纠纷 • 延长您寿险职业生涯
递送保单六步骤
步骤一、恭喜客户 步骤二、重申客户已同意的需求 步骤三、介绍保单内容 步骤四、详细解释保单条款 步骤五、再次确认、索要回执并提醒电话回访 步骤六、要求转介绍
么不清楚的地方？ 您看这是您购买这份计划的发票，同时请您在下面回执 处进行签名，以便保证您的利益。 同时我们公司是一家非常专业的公司，为了保证客户的 利益，在未来的10天内公司有专人会就保单内容对您进 行电话回访，请您反馈。
关键词：清楚 发票 回执 电话回访
何为电话回访
电话回访是公司根据监管部 门要求，自保单签发之日起 一定期限内，对所有新契约 客户进行统一特定内容的核 实，以协助客户明确自身利 益的公司行为。
递送保单
·2009年9月 第一 版·
课程大纲
• 一份保单的构成 • 专业化递送保单的好处 • 递送保单六步骤
一份保单的构成
当客户顺利通过核保，保险公司会准备一份正式 的保单，包括如下几个部分：
• 投保书
• 正式保险条款
• 保险利益表* • 客户服务指南
回执很重要
• 发票及保单回执
注：依据险种不同，短险及附加险等险种保单没有保险利益表。
4、如果回访中，客户对回访问卷中的内容表示不了解或不清楚，且要 求上门解释的情况，必须在规定时效内及时处理；如果回访中发现客户 的单证存在代签名情况的，必须协助客户在规定时效内办理补签名。
第六步：要求转介绍
目的：获得源源不断的转介绍名单 话术：××先生（女士），其实现在的家庭大都不知道怎么买
专业化递送保单的好处
• 提升诚信专业的形象 • 提升契约品质与继续率 • 避免发生理赔纠纷 • 延长您寿险职业生涯
递送保单六步骤
步骤一、恭喜客户 步骤二、重申客户已同意的需求 步骤三、介绍保单内容 步骤四、详细解释保单条款 步骤五、再次确认、索要回执并提醒电话回访 步骤六、要求转介绍
么不清楚的地方？ 您看这是您购买这份计划的发票，同时请您在下面回执 处进行签名，以便保证您的利益。 同时我们公司是一家非常专业的公司，为了保证客户的 利益，在未来的10天内公司有专人会就保单内容对您进 行电话回访，请您反馈。
关键词：清楚 发票 回执 电话回访
何为电话回访
电话回访是公司根据监管部 门要求，自保单签发之日起 一定期限内，对所有新契约 客户进行统一特定内容的核 实，以协助客户明确自身利 益的公司行为。
递送保单
·2009年9月 第一 版·
课程大纲
• 一份保单的构成 • 专业化递送保单的好处 • 递送保单六步骤
一份保单的构成
当客户顺利通过核保，保险公司会准备一份正式 的保单，包括如下几个部分：
• 投保书
• 正式保险条款
• 保险利益表* • 客户服务指南
回执很重要
• 发票及保单回执
注：依据险种不同，短险及附加险等险种保单没有保险利益表。
4、如果回访中，客户对回访问卷中的内容表示不了解或不清楚，且要 求上门解释的情况，必须在规定时效内及时处理；如果回访中发现客户 的单证存在代签名情况的，必须协助客户在规定时效内办理补签名。
第六步：要求转介绍
目的：获得源源不断的转介绍名单 话术：××先生（女士），其实现在的家庭大都不知道怎么买
业务员进阶培训05：递送保单的方法
递送保单时会谈的话术
刘总，你是否还记得，你购买此保单的目的，不外 是要保证整个家庭的养老和健康保障，若干年后当 你和你的家人快乐的拿着养老金去旅游、疗养、颐 养天年的时候，那该是多么幸福的事情。那时你会 为今天的选择而开心的。 保险责任、退保的处理、续期交费、保险单更改的 处理 现在，你是否还有其他问题？
打电话与保户订约的话术
刘总，我有一个好消息，你顺利的通过了我们 公司的核保，这说明你身体健康、财务稳健， 你的保险单刚准备好，我想过来与你谈谈，你 认为是今天傍晚七点还是明天上午十点比较方 便？
恭贺你保户的话术
在还未谈到保险单内容之前，我应该恭贺你为 你的家人做了一件大好事。有很多人不太在乎 这件事，但到他们发觉时总是太迟了，而你却 非常英明、又那么有爱心，我真为你的家人高 兴。
递送保单的方法
课程内容
递送保单的主要功能 递送保单的方法和步骤 再次开发客户资源
一、递送保单的主要功能
可再满足保户对保险的需要 可让保户考虑下次的加保 可要求介绍客户和新人 可以树立业务员的专业威信
二、递送保单的方法和步骤
检查保险单以免有误 将有关的资料记录在档案夹内 准备保险单及封面 打电话与保户订约（话术） 为递送保单作好准备 恭贺保户（话术） 递送保单时的会谈（话术）
三、再次开发客户资源
进入户
流程
检查保单 电话订约 二次销售
记录资料 恭贺保户 索取转介绍
进入下一流程：
通过递送保单索取转介绍名单