风险管理 名词解释 简答题

风险定义：工程项目的风险是指在工程项目整个寿命周期内发生的、对工程建设项目目标(工期、成本和质量)的实现和生产运营可能产生干扰的不确定性影响，或可能导致项目受到损失或损害的事件。

风险识别:风险识别是对潜在的和客观存在的各种风险进行系统地、连续地识别和归类，并分析产生风险事故的原因的过程。风险识别的主要方法有检查表法、头脑风暴法、流程图法、德尔菲法、SWOT分析法、幕景分析法、事件树法、事故树法等。

风险估计:风险估计是对识别的风险源进行估计潜在损失的规模和损失发生的可能性。常用的定性分析方法有集合意见法、德尔菲法、层次分析法和事故树分析法等。定量估计的方法有风险指数法、概率法、模糊论法等

风险评价:风险评价是把风险发生的可能性、损失严重程度，结合其他因素综合起来考虑，得出项目发生风险的危害程度，再与风险的评价标准比较，确定项目的风险等级。然后根据项目的风险等级，决定是否需要采取控制措施，以及控制措施采取到什么程度。风险评价方法有定性和定量两大类，常用的风险评价方法包括：层次分析法、模糊数学法、敏感性分析法、道氏指数法、影响图法

风险决策:风险决策是指根据风险管理的目标和宗旨，合理选择风险管理工具，制定出处置风险的总体方案的活动，对项目风险提出处置意见和方法，尽可能把风险造成的损失降低到最低限度。

风险监测:风险监控是指通过对项目风险发展变化的观察和掌握，评估风险危险程度和风险处理策略和措施的效果，并针对出现的问题及时采取措施的过程。

风险管理思想雏形：公元前916年共同海损制度和公元前四百年的船货押贷制度，18世纪法约尔把风险管理引入企业经营领域，20世纪中期美国把它发展成一门科学。

风险3要素：风险因素风险事故风险损失

工程风险：在整个建筑工程项目全寿命过程中，自然灾害和各种意外事故的发生而造成的人身伤亡、财产损失和其他经济损失的不确定性。

风险管理：是经济单位通过对风险的识别和衡量、采用合理的经济和技术手段对风险加以处理，以最小的成本获得最大的安全保障的一种管理活动。

风险管理的主要目标：控制与处理风险，以防止和减少损失，保障社会生产和各项活动的顺利进行。

工程风险管理：是对工程风险进行辨识、分析并采取相应措施，进行处理以达到减少意外损失或利用风险盈利之目的的工作。

德尔菲法：先选定与项目有关的专家，与专家建立询函关系，通过搜集专家意见，然后加以综合整理，再反馈归给专家，再征询意见，再集中，再反馈，反复多次，使专家意见趋于一致作为最后识别的根据。

核对表法：对同类已完工的项目的环境与施工过程进行归纳总结后，可以建立该类项目的基本风险结构体系，并以表格形式按照风险来源排列，该表称为风险识别核对表。

故障树分析法多被广泛用于大型工程项目风险分析识别系统之中。

故障树：利用图解的形式，将大的故障分解成各种小的故障，或对各种引起故障的原因进行分析。主要优点是：比较全面的分析了所有故障原因，包括人为因素，因而包罗了系统内外所有失效机理；比较形象化，直观化较强。不足之处是：这种方法应用于大的系统时，容易产生遗漏和错误。

故障树定性分析的目的在于寻找导致故障的原因，即识别导致顶事件发生的所有原因和原因组合。

幕景分析法:采用图表或曲线等形式来描述当影响项目的某种因素做各种变化时，整个项目情况的变化及其后果，供人们进行比较研究。7

等风险图包括两个因素：失败的概率和失败的后果。

项目目标对风险因素的敏感程度可以表示为：某种因素或多种因素同时变化时导致项目目标的变化程度。

项目建议书与可行性研究阶段风险是指在项目决策前，对拟建项目的所有方面（工程、技术、经济、财务、生产、销售、环境、法律等）进行全面的、综合的调查研究上分析项目建设必要性，说明技术上、市场上、工程上和经济上的可能性过程中出现的不确定因素，以及该因素对项目目标产生的有利或不利的影响的机会事件的不确定性和损失的可能性。

可行性研究阶段风险管理目标主要是：①保证市场调查资料的真实性、可靠性。②选择正确的估算方法，防止估算错误。③防止考虑不周，缺项漏项现象的发生。

敏感性分析是研究项目的投资、成本、价格、产量和工期等主要因素发生变化时，对评估项目经济效益的主要指标的敏感程度。

工程风险估计必须遵循一定的原则：一是系统性原则。二是谨慎性原则。三是相对性原则。四是定性估计与定量估计相结合原则

项目融资风险是指在项目融资过程中出现的不确定因素，以及该因素对项目目标产生的有利或不利的影响的机会事件的不确定性和损失的可能性。分析方法有故障树分析法、调查和专家打分法、风险报酬法、层次分析法。

项目融资风险管理的一般特征有以下4个方面：①以项目可行性研究报告作为风险控制的首要前提②以风险的识别作为设计结构的依据③以项目的当事人作为风险分担的主体④以合同作为风险处理之首要手段和主要形式

三种招标方式：公开招标、邀请招标、协商议标（也称议标）

工程风险由风险源、风险事件和风险后果三项基本要素构成。三者之间存在着这样的关系：工程风险源包含着三个基本分的风险属性：①风险因素的存在性②风险事件发生的不确定性③风险后果的不确定性

土方工程施工中的风险源主要有4类：自然因素、土方结构、施工因素、工程周边环境

费用偏差分析法是一种监测费用风险和进度风险的方法。

建筑工程一切险（简称建工险）的保险标的范围很广，一般分为物质损失项目和第三者责任两大类

风险转移方法主要有保险、担保和合同中的保护性条款。

工程担保按照担保的目的不同可以分为投标担保、履约担保、支付担保和供货担保。

履约保证属于保证担保，是指保证人和权力人约定当义务人不履行特定义务时，保证人按照约定履行义务或者承担责任的一种法定担保形式。

《施工合同条件》简称CONS，是建筑施工过程中常用的施工合同，适用于由业主提供设计，承包商负责施工（也可以设计项目中的某部分），工程师进行监理，按实测工程量计价的建筑或工程项目。

最终账单风险是指一些项目的合同规定只有获得了维修合格证书才可以进行最终结算，将工程竣工结算和维修责任结合在一起为承包商所带来的风险。

总价合同分为不可调值总价合同和可调值总价合同

合同履约保证保险是指保险公司向履约保证保险的权利人承诺，当投保人不按照合同约定或法律规定履行义务，由保险公司在保险金额范围内承担赔偿责任的一种保险业务。

差额担保，如果某项工程招标设有标底，那么通常在中标价低于标底超出10%的情况下，为了保证按此中标价不至于造成工程质量降低，业主往往要求承包商通过保证人对标底与中标价之间的差额部分提供担保。

承包商的财务风险只要表现为垫资承包风险、汇率金融风险、资金管理风险、材料款结算支付风险。

工程竣工验收阶段的风险管理目包括两个方面：①识别本阶段的风险源、估计评价风险，通过采取恰当的防范和转移措施，是损失降到最低，使项目顺利转入生产阶段。②咨询项目参与人，评价风险管理成功与失败经验，编写风险管理经验文件，建立风险管理档案，为以后项目的风险管理提供经验。

工程竣工验收阶段的风险管理任务：①识别、评价该阶段的风险，并采取有效的措施进行风险处置。②建立风险管理档案

竣工验收阶段工程项目风险识别的主要依据包括：①建设项目竣工验收的主要依据。②竣工验收阶段历史资料。

在竣工验收阶段，对于承包方来说，风险主要体现在竣工验收条件的设定、竣工验收资料管理、债权债务处理以及利益相关者关系的协调风险等方面。对于业主来说，该阶段的风险主要体现在：合同的履行、资料的真实性、项目实体的质量风险，以及运营阶段所面临的市场风险等。

项目竣工质量风险评估的目的有两个方面：一是为是否投保质量责任险提供决策依据，二是确定后续使用阶段需要重点维护的部分，以便合理的使用项目的功能，延长项目的寿命。

从项目采购的角度看，工程风险的管理主体可划分为两类——业主方的工程风险管理组织（包括发起方、投资方、业主方等对项目拥有所有权的组织和承包方的工程风险管理组织。

矩阵式组织结构的项目管理优点：①项目是工作的焦点。②项目可以分享各个部门的技术人才储备。③项目成员对项目结束后的忧虑减少。他们对职能部门也有亲密感觉。④对客户要求和公司内部要求响应快。⑤规章制度的执行过程与公司一致，可以增加公司领导对项目的信任。⑥当有多个项目同时进行时，公司可以平衡资源以保证各个项目都能完成其各自的进度、费用及质量要求。⑦矩阵式组织在项目式组织和职能式组织之间具有更广泛的选择范围。缺点：①没有明确责任者②多个项目当成一个整体，工作艰难③项目经理在执行过程中不容易将项目和职能部门责任及权利分清楚④矩阵式组织违反了命令单一性原则

一个项目一旦确立，作为项目发起人或参加者，首先要面临两个问题：第一，必须确定项目与企业的关系第二，必须确定项目工作分解结构中各项任务的执行者及其相互关系。

建筑许可是指建设行政主管部门或者其他有关行政主管部门许可、变更或者终止公民、法人和其他组织从事建筑活动的行为。

建设工程施工许可制度：具体是指建设行政主管部门根据建设单位的申请，依法对建筑工程是否具备施工条件进行审查，符合条件者，准许建设工程开始施工并颁发施工许可证的一种制度。

工程保险是指投保人通过与保险人签订工程保险合同，投保人支付保险金，再保险期内一旦发生自然灾害、意外事故或人为原因造成财产损失，人身伤亡、第三者责任造成的损失时，保险人按照工程保险合同约定承担保险赔付责任的商业保险行为