现金管理业务(试题)

第十四章现金管理业务

一、判断题

１．本所收付业务是指营业机构运用现金管理系统，为存款人办理本机构开户的结算账户间以及本机构开户的结算账户与跨系统账户间的收付款结算业务。（）

答案：对

2．只要营业机构现金量充足，大额取现可不必预约。（）

答案：错

3．营业机构人民币单位银行结算账户通存通兑业务功能有开通和不开通两种选择。（）答案：对

4．柜员办理人民币单位银行结算账户通存通兑业务的，必须按照业务流程和岗位设置要求，开通相应的柜员应用掩码和交易掩码。（）

答案：对

5．营业机构柜面办理人民币单位银行结算账户通存通兑业务涉及上级管理交易行和账户行。

（）

答案：错

6．办理人民币单位银行结算账户通存通兑业务适用“有偿服务”原则，必须按照中间业务价格管理相关规定向委托人收取相应费用。（）

答案：对

7．资金归集业务是指银行按照与客户约定的资金归集路径和归集条件，为客户提供账户间资金管理服务。（）

答案：对

8．资金池业务是指银行按照与客户的约定，将参与资金管理的账户资金真实或虚拟集中到指定的账户，实现资金的共享使用，并提供资金的内部计价、计息和利息分配等服务。（）答案：对

9．多级账簿是指客户在同一结算账户下开设的用于记载一定时期内资金收付明细和余额的多种类、多层级的明细核算登记簿。（）

答案：对

10．对公客户活期存款账户透支是指农业银行给予客户在约定期限和信用额度内，通过指定的对公活期存款账户（人民币账户）办理支付结算的可撤销循环融资便利。（）

答案：对

11．对于地市范围内的人民币单位银行结算账户通存通兑业务，营业机构可以根据劳动组合要求选择柜员制模式或录入确认双人操作模式办理通存通兑业务。（）

答案：对

12．录入确认双人操作办理人民币单位银行结算账户通存通兑业务时，录入员负责原始凭证审查和按照凭证内容录入相关业务信息；确认员负责票据审查、现金收付和业务信息确认。录入员是办理该类业务的第一责任人。（）

答案：错

13．柜员制办理人民币单位银行结算账户通存通兑业务时，接柜柜员负责原始凭证审查、现金收付和业务信息确认，运营主管是办理该类业务的第一责任人。（）

答案：错

14．营业机构办理人民币单位银行结算账户通存通兑业务当日及隔日发现由于柜员操作失误而引起的错账，交易行必须通过网内往来系统向账户行发出查询，由交易行进行冲正处理，并由账户行将通存通兑款项通过网内往来划转交易行。（）

15．实时归集关系中的子账户可以开通透支功能。（）

答案：错

16．反向归集只能建立两层结构，加权平均归集不适用反向归集。（）

答案：对

17．未开通透支功能的子账户可以使用资金池的资金对外支付。（）

答案：错

二、单选题

1．受理现金管理系统客户现金存入业务时，不必审核（）。

A．现金缴款单各联次账号、户名是否正确，有无涂改。

B．现金缴款单各联次大小写金额是否正确，有无涂改。

C．收款人账号是否本行开立的账号。

D．款项来源

答案：D

2．受理现金管理系统客户现金付款业务时，不列说法错误的是（）。

A．应审核付款人账号是否为本行开立的账号

B．应审核印鉴与预留银行印鉴是否一致

C．收款人是个人的，不必提交个人有效身份证件

D．大额取现的，应审核是否预约并经有权人员审批

答案：C

3．人民币单位银行结算账户通存通兑业务必须严格遵循（）原则。

A．“谁办理，谁负责”B．真实性C．准确性D．完整性

答案：A

4．录入确认双人操作办理人民币单位银行结算账户通存通兑业务时，（）是办理人民币单位银行结算账户通存通兑业务的第一责任人。

A．录入员B．确认员C．接柜柜员D．运营主管

答案：B

5．柜员制办理人民币单位银行结算账户通存通兑业务时，（）负责原始凭证审查、现金收付和业务信息确认，是办理人民币单位银行结算账户通存通兑业务的第一责任人。

A．录入员B．确认员C．接柜柜员D．运营主管

答案：C

6．营业机构办理人民币单位银行结算账户通存通兑业务（）发现由于柜员操作失误而引起的错账，严禁交易行抹账或冲账。

A．当日B．隔日C．当日及隔日D．当时

答案：C

7．( )是指受理存款人办理人民币单位银行结算账户通存通兑业务的营业机构。

A．交易行B．账户行C．清算行D．以上都不对

答案：A

8．( )是指人民币单位银行结算账户通存通兑业务中所涉及的收、付款人开户营业机构。

A．交易行B．账户行C．清算行D．以上都不对

答案：B

9．实时归集关系的建立遵循自上而下的原则，建立关系的账户状态必须为（）账户。

A．全封B．半封C．部分冻结D．正常

答案：D

10．批量归集关系的建立要遵循自上而下的原则。建立关系的账户状态必须为 ( )账户。

A．全封B．半封C．部分冻结D．正常

答案：D

11．资金实时归集关系删除遵循（）的原则。

A．自上而下B．自下而上C．先急后缓D．以上说法都不对

答案：B

12．批量归集关系的删除要遵循（）的原则，包括单账户的删除和子归集树的删除。

A．自上而下B．自下而上C．先急后缓D．以上说法都不对

答案：B

13．平等资金池的删除关系是（）。

A. 应先删除子账户，最后删除额度管理企业账户

B. 应先删除额度管理企业账户，最后删除子账户

C. 应先销企业账户，再删除子账户

D. 应先销企业账户，再删除额度管理企业账户

答案：A

14．多级账簿号码由（）位数字组成。.

A．10 B．14 C．16 D．18

答案：A

15．现金管理系统批量归集中的反向归集只能建立（ )层结构。

A．1 B．2 C．3 D．4

答案：B

三、多选题

1．我行现金管理业务包括（）等。

A．资金归集B．资金池C．多级账簿D．账户透支

答案：ABCD

2．受理现金管理系统现金存入业务时，审核要点有( )。

A．现金缴款单各联次账号、户名是否正确，有无涂改

B．现金缴款单各联次大小写金额是否正确，有无涂改

C．收款人账号是否本行开立的账号

D．清点现金实物，核对现金实物与现金缴款单是否相符

答案：ABCD

3．受理现金管理系统客户现金付款业务时，审核要点有（）。

A．应审核付款人账号是否为本行开立的账号

B．应审核印鉴与预留银行印鉴是否一致

C．收款人是个人的，不必提交个人有效身份证件

D．大额取现的，应审核是否预约并经有权人员审批

答案：ABD

4．受理现金管理系统客户转账收款业务时，审核要点有( )。

A．贷记过渡凭证与所附的原始凭证、联行来账凭证等的记载事项是否符合《支付结算管理办法》等法规的规定

B．收款人账号是否为本行开立的账号

C．印鉴与预留银行印鉴是否一致

D．付款人账号是否为本行开立的账号

答案：AB