证券从业后续培训 C16083测验90分

一、单项选择题

1. 以下哪项属于操作风险管理范畴:( )

A. 反洗钱监控

B. 经纪业务客户异常投资行为监控

C. 自营业务投资行为合规性监控

D. 支付系统故障，且未及时启动灾备流程，导致日终交割失败

描述：操作风险定义

您的答案：C

题目分数：10

此题得分：0.0

2. 以下不属于操作风险七大类别的是：( )

A. 内、外部舞弊行为

B. 有形资产损失

C. 执行交割和流程管理

D. 声誉损失

描述：操作风险分类

您的答案：D

题目分数：10

此题得分：10.0

3. 操作风险是指（）

A. 因手工操作失误导致的风险

B. 因系统故障导致的风险

C. 因员工舞弊行为导致的风险

D. 以上描述均不全面

描述：操作风险定义

您的答案：D

题目分数：10

此题得分：10.0

4. 以下属于“前瞻性”风险管理工具的有：( )

A. 内部风险损失事件分析

B. 外部风险损失事件分析

C. 关键风险指标监控

D. 新业务评估

描述：操作风险管理工具

您的答案：D

题目分数：10

此题得分：10.0

5. 以下哪项不属于操作风险范畴：( )

A. 交易系统故障导致自营交易暂停20分钟，多笔委托下单无法执行

B. 投资决策失误，导致公司自营账户亏损

C. 客户在开户及尽职调查提交的文件中伪造收入信息，骗取公司为其授信开展业务

D. 离职员工就补偿事宜向公司提起劳动仲裁，公司向其进行了赔偿

描述：操作风险定义

您的答案：B

题目分数：10

此题得分：10.0

二、多项选择题

6. 以下哪些属于瑞银23亿巨亏未授权交易案暴露的内控缺陷:( )

A. 由于系统配置错误，自动发送的“删除与修改交易”统计未能发送至新的交易团队负责人

B. 交易员将持仓簿记/隐藏在中后台未监控的账户内，使得各类风险、损益监控数据不完整

C. 清算人员经验不足，在跟进对账差异时轻信交易员的解释，未及时跟进多笔长期巨额差异

且未及时报告主管

D. 财务人员未深入核实因遗漏和延迟簿记导致的大额的事后损益调整

描述：操作风险管理工具应用

您的答案：D,C,A

题目分数：10

此题得分：10.0

7. 以下不属于“业务中断及系统失灵”类别操作风险事件的是：( )

A. 光大证券“乌龙指”案

B. 巴黎银行反洗钱舰空流程漏洞，被美国监管机构处以巨额罚款

C. 瑞银“流氓交易员”进行为授权交易，导致巨额亏损案

D. 全球最大经纪商MF Global非法挪用客户资金案

描述：操作风险分类

您的答案：D,B,C

题目分数：10

此题得分：10.0

8. 以下属于摩根大通“伦敦鲸”案件暴露的内控缺陷的有：( )

A. 部门主管对异地交易员监控不足

B. 信用风险计量模型存在缺陷

C. 交易员和产品的风险限额体系设计不合理

D. 交易员薪酬激励机制设计不合理

描述：操作风险管理工具应用

您的答案：C,B,A

题目分数：10

此题得分：10.0

9. 瑞银23亿巨亏未授权交易案，交易员的舞弊行为包括：( )

A. 通过使用内部对手方簿记虚假内部交易，逃避交易确认与核对流程

B. 与外部对手方交易员联合舞弊，簿记虚假交易

C. 蓄意延迟簿记交易，规避风险限额与损益波动的监控

D. 在中后台内控部门采集交易数据后，进行簿记删除与修改，掩藏交易实质

描述：操作风险管理工具应用

您的答案：A,C,D

题目分数：10

此题得分：10.0

10. 以下属于“内部舞弊”类操作风险事件的有：( )

A. 巴林银行交易员通过临时过渡性帐户隐藏巨额亏损头寸，致银行倒闭

B. 法国兴业银行为授权交易员巨亏案

C. 摩根大通“伦敦鲸”巨亏案

D. 博时基金老鼠仓案

描述：操作风险分类

您的答案：A,B,D

题目分数：10

此题得分：10.0

试卷总得分：90.0