商业银行柜员日常工作流程教学文案
商业银行柜员工作方案

商业银行柜员工作方案随着现代社会的发展,商业银行已经成为了人们日常生活中必不可少的一部分。
在商业银行中,柜员是重要的工作岗位之一,他们承担着业务咨询、现金交易、卡类办理等重要任务,对银行的服务质量和客户满意度起着至关重要的作用。
因此,一个科学合理的柜员工作方案至关重要。
柜员工作的原则商业银行柜员是银行与客户沟通的主要渠道之一,因此,柜员工作的原则应当是以客户为中心,以服务为宗旨,充分体现银行的公信力和专业性。
具体而言,可以从以下几个方面来考虑:热情服务柜员在工作时,应该热情主动地为客户提供帮助和服务,解决他们在业务办理中遇到的问题。
在处理客户业务时,柜员应该认真负责,快速高效,避免让客户耗费过多的时间和精力。
诚信守信商业银行需要有一个良好的形象和声誉,柜员是银行的代表之一,必须保持诚信守信的态度。
在处理业务时,柜员不得以任何方式向客户索要回扣或其他利益,并且必须遵循银行的各项规章制度和业务流程。
服务便捷随着科技的进步和社会的发展,客户在选择银行时,除了考虑银行的信誉和口碑,还会考虑银行的服务便捷性和可拓展性。
因此,在柜员工作方案中,应该要求柜员在处理各种业务时,提供便捷、快速、高效的服务。
同时,柜员还应该积极引导客户使用各种银行的电子渠道和自助设备,提升银行服务的效率和可扩展性。
柜员工作的流程商业银行柜员工作的流程需要根据不同的业务性质和银行的实际情况而灵活调整。
但是,一般来说,柜员工作应该包括以下几个流程:接待客户在柜员工作的起始阶段,柜员需要主动接待客户,询问客户需要办理哪些业务,并询问客户的具体情况和需求。
在这个阶段,柜员应该注重沟通,了解客户的实际需求,并以此为基础为客户提供最佳的服务。
业务办理在接待客户之后,柜员需要根据客户的需求和银行的业务流程,协助客户进行各种交易和业务办理。
在这个阶段,柜员需要注意相关的流程和规章制度,确保交易和业务办理的顺利进行。
咨询服务在柜员工作的整个流程中,柜员还需要主动为客户提供业务咨询和服务。
商业银行柜员日常工作流程

柜员一日流程之五兆芳芳创作一、班前准备:1、查抄网点平安情况(含ATM)及大厅客户办事设施是否处于正常状态;2、按考勤指纹仪签到,打扫网点卫生包含办公设备的清洁;3、严格依照平安保卫制度的要求接库:查抄押运车辆及停放位置、查对押运人员照片无误后打开联动门,仔细查抄款箱的完整情况再双人签字联系关系动门;4、打开各类电子设备电源,开启办事评价器及我行视频系统;5、查抄凭条盒按照需要弥补所需的各类凭条;6、双人在监控下打开各自的款箱,整理好钱款、凭证准备对外营业.二、班中任务:1、按照人员的分工情况按总部要求及网点需要打印各类批量凭证、清单及报表等;2、主管柜员查抄各类账务清单、报表并查对待清算科目余额,查抄大小额有无退汇等;3、主管柜员每月初要做好报表的填写报送,利息税、印花税等的上划,每月依照总部的文件精神实时整理用度发票并填表送财务部报销,季度结息日要做好存贷款的结息任务,做到应付尽付、应收尽收;4、库管柜员要按照网点情况做好现金及重要空白凭证的筹划申报、上下解确认及下发;5、客户前来筹划业务柜员一定要先按评价器“您好,欢送惠临”,按照不合的客户群体灵活地做好三声办事、文明办事,并让客户按评价器对自己的办事进行评价;6、严格依照我行的操纵流程及规章制度筹划各项业务及内部账务;9、担任电子联行及外联账务的柜员要实时做好来账打印、挂账处理及查询查复等;7、为客户筹划业务的同时要针对不合的对象推广介绍我行的新业务如网银、财税库银等;8、认真做好柜面的反洗钱任务,大额存取款要查验身份证并登记号码,遇到可疑的买卖提交给反洗钱陈述员上报,反洗钱陈述员要实时登陆反洗钱系统录入大额可疑买卖并验平,情节严重的要进行专报;10、业务空闲时整理残破币,保持钱箱的整洁;11、实时登陆人行系统对新开立的结算账户进行存案;12、认真实时地登记本岗亭的各类登记簿,收集整理好相关资料.三、日终任务:1、停止对外营业后查抄整理传票,盘点自己尾箱的库存,包管账款准确无误;2、柜员之间穿插盘点库存现金及重要凭证并登记穿插盘库登记簿;3、将钱、证、章及重要物品放入款箱,双人上锁加锁扣,登记押运交代登记簿;4、换人认真复核勾兑流水并签字;5、打印现金收付登记簿、柜员流水账、表外销号清单后正式签退;6、主管柜员查抄内网通知(上解款日还要看中心库是否已做上解确认),一切正常后机构日结,关终端、关办公电脑;7、押运车来后不但要与早上接库时一样查抄车辆、查对照片,还要让押运员按指纹仪确认成功后打开联动门,待押运员在押运交代登记簿上签字后才将款箱移交;8、封闭除监控主机和UPS外的所有设备电源,查抄所有的水龙头、灯、门窗等是否全封闭,联系关系动门、按指纹仪签退,查抄自助设备是否正常, 110布控后锁好网点大门.。
商业银行柜面会计与结算业务

商业银行柜面会计与结算业务柜面会计与结算业务是商业银行与客户直接交互的环节,是直接面对客户的工作岗位。
因此,柜面工作人员每天需要处理大量的各类业务,如存款、取款、转账、业务咨询等。
柜面会计与结算业务的基本流程是:客户到柜台办理业务→柜员登记客户信息和业务类型→客户办理业务→柜员处理业务→柜员稽核并打印凭证→柜员核对并签字→完成业务。
这个流程看似简单,但是实际操作中需要柜员具备扎实的会计知识和细致的工作态度,以确保每一笔业务的准确与安全。
在柜面会计与结算业务中,柜员需要注意的事项有以下几个方面:一是保持仔细认真的工作态度。
由于柜面业务涉及到大量的金额和客户资金,一丝一毫的差错都可能导致严重的后果,因此柜员必须具备高度的责任心和细致的工作态度。
二是遵守相关规定和操作流程。
商业银行有一套完善的业务规定和流程,柜员必须严格按照相关规定和操作流程进行办理,以确保业务的准确性和合规性。
三是及时和准确的沟通反馈。
柜员在处理业务时,难免会遇到各种问题和疑惑,必须及时与领导和同事沟通交流,及时反馈问题和解决方案,以确保业务的顺利进行。
柜面会计与结算业务在社会经济发展中发挥着重要作用。
随着经济的发展和社会人口的增长,人们对金融服务的需求越来越高,银行的柜台业务也越来越繁忙。
因此,商业银行需要不断提高柜员的专业水平,加强培训和学习,提高柜员的综合素质和服务能力。
同时,商业银行还需要借助现代科技手段,提高柜面业务的自动化程度和效率,进一步提升客户体验和服务质量。
尽管如今互联网金融的发展与普及已经改变了人们的金融习惯和行为,但柜面会计与结算业务仍然是商业银行不可或缺的一环。
柜面会计与结算业务作为商业银行与客户直接进行交互的环节,其重要性不可忽视。
因此,商业银行需要重视柜面会计与结算业务,加强人员培训和技能提升,不断将柜台服务打造为银行品牌的重要组成部分,为客户提供更便捷、高效、安全的金融服务。
总之,柜面会计与结算业务是商业银行的重要业务之一,对银行的经营管理起到重要的支撑作用。
商业银行柜员工作方案

商业银行柜员工作方案背景介绍随着科技不断发展,银行的业务不再单纯局限于现金存取和转账,电子银行、移动金融等多种金融服务方式已逐渐成为人们生活中不可或缺的一部分。
在这样的经济环境下,商业银行柜员的工作也逐渐发生变化。
本文将从柜员工作内容、技能要求、培训方式等方面细致分析商业银行柜员的工作方案。
柜员工作内容商业银行柜员是为客户提供现金和非现金交易服务的前台人员。
他们的主要工作有以下几项:1.现金服务:为客户提供现金存取、换算流通货币。
2.非现金服务:为客户提供支票、报文、银行汇票等非现金交易服务。
3.电子银行服务:为客户提供网银、手机银行等电子金融交易服务。
4.理财业务咨询:对客户进行理财业务咨询并推广相关产品。
5.售后服务:帮助客户解决金融交易问题并提供售后服务支持。
除此之外,柜员还要积极开展营销礼仪培训、产品推广活动,增加银行业务量和收入。
技能要求在银行、金融行业,柜员是银行业务的重点。
为了胜任柜员工作,要求柜员具有以下的技能和素质:1.专业技能:掌握汇率、利息、二次密码、现金流水等业务操作方法,理解客户需求,并准确恰当地为客户解答问题。
2.沟通能力:与客户交流时要有礼貌且友善,用通俗易懂的语言解释业务,提供细致周到的服务。
3.身体素质:柜员需要长时间站着,并且有时还需要抬举一些比较重的物品,要求柜员具有良好的抗疲劳能力和一定的力量。
4.法律意识:柜员需要了解法律法规,并在业务上严格遵守相关规定,具有保密意识和防范意识。
5.团队合作:在工作中需要与同事协作完成任务,具有团队合作能力。
培训方式商业银行柜员是金融业务上的重要一环,每一位柜员需要在入职后接受一定的培训。
培训方式主要有以下几种:1.标准化培训:银行会根据柜员的不同职务,制定相应的职业培训标准,并定期进行初中高不同级别的培训。
2.现场培训:柜员需要在岗位上进行实际操作,并不断提高业务能力,同时上级主管会对工作中出现的问题进行指导和培养。
3.远程培训:银行会通过现代化技术手段,为柜员提供需要的技能培训和增进业务知识的教育。
商业银行柜员工作方案

商业银行柜员工作方案在商业银行的日常运营中,柜员是不可或缺的一环。
他们承担了很多关键的任务,包括处理现金和非现金交易、开户、销户、打印账单等等。
因此,一个完善的柜员工作方案对于银行的正常运作非常重要。
本文将就商业银行柜员工作方案的各个方面进行介绍和阐述。
工作流程柜员的工作流程包括以下几个方面:1.客户接待:当客户来到银行的柜台时,柜员应立即主动问好并提供帮助。
如果客户是新客户,则需要进行登记和开户操作。
同时,为了避免客户等待时间过长,柜员应该在存款、取款、转账等操作上提供快速服务。
2.交易处理:柜员需要负责处理所有的现金和非现金交易,包括存款、取款、转账、购买外汇等等。
为了保证交易的准确性和快速性,柜员需要熟悉各种交易流程和操作规范,同时处理每个交易时需要仔细核对客户身份信息,以确保交易安全。
3.咨询和解答:柜员还需要提供一些基本的咨询和解答服务,包括账户余额查询、账单打印、信用卡还款等等。
当客户有问题时,柜员应及时解答或转发到相应的业务专家进行处理。
4.日常事务处理:柜员还需要参与一些日常事务处理,如现金清点、柜台设备、设备维护等等。
同时还要负责保证柜台工作环境的整洁和安全。
工作要求柜员是商业银行的重要支持力量,他们的工作需要具备以下特点:1.注重细节:柜员需要细心、耐心、精确地处理每个交易,不允许有任何失误,避免给银行和客户带来不必要的损失。
2.具有良好的沟通和协调能力:柜员需要具备良好的沟通和协调能力,及时处理客户的问题和需求,并与其他职能部门协调工作,保证银行运作的和谐性。
3.具有较强的责任感:柜员的工作涉及到客户的财产安全问题,因此柜员需要拥有较强的责任感,做到在工作中不掉以轻心,安全第一。
4.具备良好的服务意识:在商业银行中,客户至上是银行的核心理念,柜员应该具有良好的服务意识和服务技巧,高效地提供服务,提升商业银行的服务品质。
工作评价与奖惩柜员工作既涉及到银行的核心业务,也涉及到客户的利益,因此需对柜员的工作进行充分而严谨的评价。
商业银行综合柜员业务业务流程实训.doc

综
合柜员的定义综合柜员是指在严密的监控条件下,打破原有的业务分工界限,根据业务核算制度和操作规程,独立完成各项业务操作并承担相应责任的柜员。
银行营业机构劳动组织形式的变迁:
综合体现在:
客户可以在一个柜员窗口办理所有柜面业
务
综合柜员制和经办复核制的比较
综合
柜员制下柜员岗位设
置
银行业务核算操作权限
进行系统操作
审核存折
进行系统操作
审核存折现金配款
审核存折
现金配款
审核凭条和证件
进行系统操作
审核存单和凭证现金配款
审核存单和凭证现金配款
审核凭条和证件进行系统操作
审核凭条和证件打印相关凭证
审核存单和凭条现金配款
审核凭条和证件进行系统操作
审核存折进行系统操作
审核存单和凭证
现金配款
审核相关文件进行系统操作
审核相关文件相关文件入库进行系统操作
收妥入账审阅相关文件加盖公章
进行系统操作
收妥入账
审核相关文件加盖公章
进行系统操作
建立信贷关系签订借款合同
建立信贷关系签订借款合同
密码重置
审核相关文件挂失登记
收取手续费
审核相关文件进行系统操作打印相关信息收妥证件复印件。
商业银行综合柜员岗位工作流程

日终平账
临柜柜员每 天办完日常业 务后必须进行 日终平账,具 体步骤包括: 检查平账器- 打印平账报告 表、重要空白 凭证核对表- 整理核对交易 清单-账实核 对
签退
临柜柜员进 行日终平账后, 应将“柜员平 账报告表”和 交易清单一并 交于主管,待 主管确认无误 后即可进行签 退。
综合柜员的工作流程
单位存款业务
对公业务
单位贷款业务
支付结算业务
1、单位活期存款 2、单位协定存款 3、单位定期存款
1、支票 2、银行汇票 3、银行本票 4、商业本票 5、汇兑结算 6、托收承付结算 7、委托收款结算 8、信用卡结算
临柜岗位的工作流程
签到
出库
日间操 作
日终平账 签退
调出业 务界面
四、柜面日终操作处理
柜员实物钱箱上缴操作流程
钱箱核对:
核对实物钱箱 核对电子钱箱 上缴现金 核对重要空白凭证
营业网点款箱、封包上送清单
任务二 重要单证的管理
重要空白凭证是指无面额的经银行或客户填制 金额并签章或加密后即具有特定效力的空白凭 证及重要凭据。对于重要空白凭证,柜员要严 格遵守“先领用、再使用”的操作流程。
(一)重要单证领用
重空凭证登记薄
重要空白凭证领用流程
填制重要空白凭证出库单,交与管库员。 与管库员核点,填制表外收入凭证,根据表外
收入凭证作记账凭证,进行系统录入。 在表外收入凭证上盖转讫章、人名章,并登记
重要空白凭证登记簿。
(二)重要单证使用(作废)
重要单证使用(作废)业务流程
(四)贷款专用章。
贷款专用章是指供各支行下属机构(包括营业部和分理处) 办理信贷业务的专用印章
综合柜员制工作流程

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商业银行柜员日常工作流程

商业银行柜员日常工作流程1.早晨的准备工作:柜员在银行开门之前需要完成一些准备工作。
他们首先会检查柜台的设备是否正常运行,包括打印机、扫描仪、计算机等。
同时,柜员还需要确定有足够的现金储备,并检查存款机和ATM机的运行情况。
2.到岗签到:柜员到达岗位后,会先进行签到。
他们会通过员工卡或指纹识别等方式完成签到程序,以记录工作时间。
签到完成后,柜员会准备好所需的工作工具,如操作手册、笔、印章等。
3.接待客户:当客户进入银行大堂时,柜员会主动向客户问好,引导他们到柜台前进行业务办理。
柜员需要友好地对待客户,耐心听取客户的需求并给予相应的建议。
柜员需要保持礼貌和专业,以提供良好的服务体验。
4.业务办理:柜员需要根据客户的需求,办理各类银行业务。
常见的业务包括存款、取款、汇款、转账等。
对于大额业务,柜员需要核实客户的身份和授权,并进行相应的登记和记录。
柜员需要保障业务的正确性和及时性,同时确保账户和现金的安全。
6.处理问题和投诉:柜员还需要处理客户的问题和投诉。
有时客户可能会遇到卡片丢失、支票失效、账户冻结等问题,柜员需要及时协助客户解决,并提供相应的业务支持。
在处理投诉时,柜员需要保持冷静和耐心,认真听取客户的意见,并积极寻找解决方案。
7.结算工作:柜员在一天的工作结束后,需要进行结算工作。
他们需要核对柜台现金的数量和记录,确保与系统数据一致。
柜员还需要处理各类票据和凭证,进行清点和整理,并存档备份。
8.学习和培训:作为银行柜员,持续学习和培训是必不可少的。
柜员需要不断更新自己的金融知识和技能,以适应不断变化的业务环境。
银行通常会提供培训计划,柜员需要参加培训并及时掌握新的业务流程和政策。
以上是一般商业银行柜员的日常工作流程。
这些工作任务需要柜员具备良好的沟通能力、客户服务意识和团队合作精神。
柜员需要保持高度的责任感和专业素养,以确保客户的满意度和银行的利益。
银行柜员岗位业务处理流程

银行柜员岗位业务处理流程班级:××班姓名:××学号:尊敬的老师,我论述的是:银行柜员岗位业务处理流程为此,我参照我国商业银行现行的银行柜员制度,作出如下论述:银行柜员一般指在银行分行柜台里直接跟顾客接触的银行员工。
银行柜员在最前线工作。
这是因为顾客进入银行第一类人就是柜员.他们负责侦察与及停止错误的交易以避免银行有所损失。
该职位一般要求受雇者对顾客态度亲切诚恳,为顾客提供银行服务及有关他们户口的资讯。
职责综述前台柜员负责直接面向客户的柜面业务操作、查询、咨询等;后台柜员负责无需面向客户的联行、票据交换、内部账务等业务处理及对前台业务的复核、确认、授权等后续处理。
独立为客户提供服务并独立承担相应责任的前台柜员必须自我复核、自我约束、自我控制、自担风险;按规定必须经由专职复核人员进行滞后复核的,前台柜员与复核人员必须明确各自的相应职责,相互制约、共担风险.综合柜员的主要职责1.领发、登记和保管储蓄所的有价单证和重要空白凭证,办理各柜员的领用、上交;2.负责各柜员营业用现金的内部调剂和储蓄所现金的领用、上缴,并做好登记;3.处理与管辖行会计部门的内部往来业务;4.监督柜员办理储蓄挂失、查询、托收、冻结与没收等特殊业务,并办理储蓄所年度结息;5.监督柜员工作班轧帐;6.银行科技风险识别与控制7.办理储蓄所结帐、对帐,编制凭证整理单和科目日结单;打印储蓄所流水帐,定期打印总帐、明细帐、存款科目分户日记帐、表外科目登记簿;备份数据及打印、装订、保管帐、表、簿等会计资料,负责将原始凭证、帐、表和备份盘交事后监督;8.编制营业日、月、季、年度报表。
柜员的主要职责1.对外办理存取款、计息业务,包括输入电脑记帐、打印凭证、存折、存单,收付现金等;2.办理营业用现金的领解、保管,登记柜员现金登记簿;2.办理营业用存单、存折等重要空白凭证和有价单证的领用与保管,登记重要空白凭证和有价单证登记簿;3.办理柜台轧帐,打印轧帐单,清理、核对当班库存现金和结存重要空白凭证掌管本柜台各种业务用章和个人名章;4.和有价单证,收检业务用章,在综合柜员的监督下,共同封箱,办理交接班手续,凭证等会计资料交综合柜员正式上岗的银行柜员明确如下:一,认识工作产品柜员应对所推广的产品有一个全面的认识,从产品功能、产品定位、相对优势,到如何购买,要填写哪些单据,柜面如何操作等等,要将细节一一落实到位.这样才能心中有数,处变不惊。
银行柜员流程规范与职责

银行柜员流程规范与职责银行柜员是银行业务中最基础的岗位之一,他们直接面对客户,负责处理客户的业务办理。
因此,银行柜员的流程规范和职责非常重要。
下面将从实际操作流程、服务规范、业务技能和责任等方面详细介绍银行柜员的工作内容。
首先,银行柜员的实际操作流程一般包括以下几个步骤:1. 接待客户:柜员应该友善地接待客户,主动问候并引导客户到柜台办理业务。
2. 客户核对身份:柜员在处理客户业务时,应仔细核对客户的身份信息,确保办理业务的客户是本人或合法代理人。
3. 业务办理:根据客户需求,柜员应熟练办理各类业务,如存取款、办理转账、贵金属买卖等。
4. 确认信息:在办理业务时,柜员应核对客户提供的信息是否准确,以避免业务差错或纠纷。
5. 维护秩序:柜员在繁忙时要保持秩序,避免客户等待时间过长,同时不要忽略服务质量。
除了操作流程外,银行柜员还需要遵循一定的服务规范,例如:1. 言行举止得体:柜员应该言谈举止得体,不得使用粗言秽语,要用礼貌待人。
2. 保护客户隐私:柜员在处理客户信息时,要保护客户隐私,不得擅自泄露客户信息。
3. 主动服务:柜员要主动为客户提供帮助,解答客户疑问,并尽力满足客户需求。
4. 维护银行形象:柜员作为银行的形象代言人,要注意仪容仪表,保持良好形象。
此外,银行柜员还需要具备一定的业务技能,包括:1. 熟练掌握各项业务:柜员需要熟练掌握各项银行业务,包括理财产品、信用卡业务等。
2. 具备沟通能力:柜员需要良好的沟通能力,与客户有效沟通,解决问题。
3. 快速反应能力:柜员需要快速反应,处理突发情况,避免出现纰漏。
最后,银行柜员在履行职责时还需要遵守一定的规定和责任,如:1. 遵守银行规章制度:柜员要严格遵守银行的各项规章制度,确保工作按规定进行。
2. 保管业务材料:柜员要妥善保管客户资料和银行资料,避免信息泄霩。
3. 承担责任:柜员要对自己的工作负责,保证办理业务的准确性和合规性。
总的来说,银行柜员作为银行服务的第一线人员,承担着重要的工作职责。
商业银行柜员岗位的操作流程和注意事项

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银行柜面业务-日出操作

当日所有业务凭证在次日由事后稽核员全面复核
活动四 复核柜面业务 【训练与评价 】 201×年7月12日上午,你作为模拟银行KW市分行柜员(柜员号:203005)为客户王某办理活期储蓄存折续存业务,存款10000元,在处理业务时柜员应该在哪些环节进行自我及时复核?(注意:此处可以凭借自己平时对银行柜员的观察和经验回答)
权限卡是指业务人员在办理业务时所必须持有的,表明、控制其业务无处理权限范围的磁卡。
柜员号是柜员在一个中心范围内的唯一标识,也是柜员进入综合应用系统的唯一合法身份,由系统运行中心按营业机构编码分配。经管辖行批准后,主管对所属柜员号可进行增加、减少、修改。
操作密码不得使用初始密码或简单的重复数字、顺序数字,并要严格保密,防止泄露,且每月至少要更换一次操作密码。
活动一 熟练数字书写技能 【相关知识】
二、中文大写数字书写 1、用规范正楷大写数字书写。 2、“人民币”与数字之间不得留有空隙。有固定格式的重要凭证,大写金额栏一般印有“人民币”字样,数字应紧接在人民币后面书写,在“人民币”与数字之间不得留有空隙。大写金额栏没有印好“人民币”字样的,应加填“人民币”三字。 3、“零”的写法:小写数字尾部有“0”时,大写数字不写“零”;小写数字中间有一个“0”时,大写数字一定写“零”;小写数字中间有连续几个“0”时,大写数字只写一个“零”。 4、“整”字的用法:大写金额“元”以下没有“角、分”或有“角”无“分”时,应写“整”字;大写金额“元”以下有“角、分”时,不写“整”字。 5、壹拾几的“壹”字不得遗漏。 6、凡重要凭证大小写金额填写错误时,不能更改,应另填新凭证。
一天的工作顺利圆满结束,明天又将是新的开始。
柜员日常工作流程

柜员日常工作流程柜员日常工作流程 The pony was revised in January 2021柜员日常工作流程一、8:30~9:15准备时间1、8:30柜员更换好工作服,并到达固定召开晨会的地点。
2、8:30~8:45晨会时间。
情况通报。
3、8:45~8:50柜员在自己的工作岗位进行整理工作。
1)、单证整理要求:*柜员使用单证:续期发票、批单(二联、三联)、分红保险个人客户报告、转帐领取生存保险金授权委托书*整理要求:A、保证单证齐全B、预估当天的使用量,可先裁好并按个人打印习惯放好。
*业务员使用单证:保单变更及补发申请书(不需核保)、保全申请书(需核保)、投资连结保险作业申请书(不需核保)、投资连结保险作业申请书(需核保),授权委托书、理赔申请书、授权委托书、调查委托书、安心延期申请原则上要求业务员在引导岗领取单证,并填写好,但每个柜员也必须齐备所有单证。
不得在正式工作时间出现单证没有,要向其它柜员领取的情况。
(特殊情况例外)2)、文具用品准备:检查办公用章是否齐全大头钉、回形针是否够用钉书机内是否有足够的钉书针还有胶水等其它常用品是否都有如果没有或缺少,应立刻备齐。
4、8:50~9:15*一个柜员(轮流)开始接待业务员,办理业务。
(主要是不在出版大厦上班的业务员)*一个柜员(钱波)接待各营业部内勤取保单、问题件等工作。
*其余柜员处理遗留作业二、9:15~11:30、11:30~17:00正式受理业务时间1、保全:作业时要求:受理的保全资料是否齐备,是否相关申请人签字,申请书上是否填写完整与正确、电脑操作打印批单、保全档案整理。
单证整理要求:每一件保全业务的归档单证从最上面开始是批单业务联、申请书、(投保单)、证件复印件。
交接:13:30保全汇总人(黄雪蓉)暂停柜面服务。
1)、汇总前一天的保全清单,整理保全档案。
按POS用户、日期、类别(生存金、健康险、传统险、地址帐号)进行分类。
商业银行综合业务入门一日工作流程

第二章业务篇从思想上、知识技能上作好准备后,我们就将在不同样旳岗位上开始自己旳银行柜员生涯。
本篇将从一般柜员旳不同样岗位对我们进行训练。
模块一临柜岗位训练临柜柜员是负责办理直接面向客户旳柜台业务操作及有关业务查询、征询等工作旳柜员。
作为临柜柜员,一天旳工作流程为:签到 ---- 出库 ---- 日间操作 ---- 日终平账---- 签退。
通过本模块旳学习与训练,我们要掌握临柜柜员旳基本业务操作。
模块1 签到作为一名临柜柜员,每天办理平常业务前必须进行柜员签到,即进行注册,才能进入综合应用系统进行业务操作。
主管开机刷卡登陆签到界面输入密码登陆业务界面[实训目旳] 1. 纯熟掌握签到旳操作程序;2. 学会操作密码旳设置和修改。
[操作要点] 一、主管开机柜员签到是在柜员终端进行,在签到前必须由三级以上主管进行主机开机。
[问一问] 为何要由主管开机?我懂得,是为实现综合应用系统旳安全性,对柜员进行操作权限认定。
[操作要点] 二、临柜柜员刷卡在主机启动成功后,临柜柜员用自己旳权限卡刷卡,登陆签到界面。
小常识银行安全性操作旳发展:输入密码---刷卡、输入密码----手纹辨识。
有关知识权限卡管理规定:权限卡是指业务人员在办理业务时所必须持有旳,表明、控制其业务处理权限范围旳磁卡。
权限卡是实现会计业务处理“事权划分、事中控制”旳重要手段之一。
权限卡实行严格管理,详细规定如下:1、已签发正在使用旳权限卡由持卡人自行随身携带或入柜(屉)保管,自负其责,严禁随意摆放或转交他人使用。
2、业务人员调动工作时,如仍从事全功能银行系统上机操作工作,且调动范围在其权限卡签发行旳管辖范围内,则由权限卡签发行旳人事部门对其权限卡内容进行调整;如调动范围在其权限卡签发行旳管辖范围外,则应交回权限卡,在新旳工作单位领取新旳权限卡。
3、因人员变动、临时离岗、学习休假、岗位变动等原因引起旳临时离岗3天以上状况,要于变动当日(最迟2日内)在《业务人员信息调整申请表》中填明原因,经业务主管同意,权限卡改为待启用状态,双人签封后,统一入库保管。
柜员工作计划

柜员工作计划
一、每日工作安排。
1. 每日开岗前,按时到岗,整理工作台,准备好所需的工具和资料。
2. 在工作期间,保持专注和高效率,确保快速、准确地完成客户的交易需求。
3. 定期检查柜台设备和工具的运行情况,如发现问题及时报修或更换。
4. 每日结束工作前,清点现金和交接班,确保工作台整洁,无遗留物品。
二、客户服务。
1. 积极主动地为客户提供服务,礼貌、热情地解答客户咨询和办理业务。
2. 确保客户信息的保密性和安全性,严格遵守银行的相关规定和流程。
3. 主动了解客户需求,推荐银行的产品和服务,提高客户满意度和忠诚度。
三、工作质量。
1. 准确无误地完成各类银行业务,如存取款、办理汇款、办理理财产品等。
2. 严格执行银行的各项操作规程,杜绝差错和失误的发生。
3. 及时了解并掌握银行业务的最新政策和规定,不断提升自身的业务水平和知识储备。
四、个人发展。
1. 积极参加银行组织的培训和学习活动,提升自身的专业知识和技能。
2. 主动寻求反馈和指导,不断改进和完善自己的工作表现。
3. 关注银行行业的发展动态,积极学习相关知识,为个人职业发展做好准备。
以上工作计划仅供参考,具体工作情况还需根据实际工作环境和要求进行调整和完善。
工商银行柜员操作手册

工商银行柜员操作手册
摘要:
1.工商银行柜员操作手册概述
2.柜员操作手册的内容
3.柜员操作手册的重要性
4.柜员操作手册的实际应用
正文:
【工商银行柜员操作手册概述】
工商银行柜员操作手册,是我国四大国有商业银行之一——中国工商银行,为规范柜面业务操作,提高服务质量和效率,保障客户利益,制定的一本指导柜员进行业务操作的工具书。
该手册内容全面,涵盖了柜员日常工作的各个方面,对于柜员提高业务水平,提升服务质量有着重要的指导作用。
【柜员操作手册的内容】
工商银行柜员操作手册主要包括以下内容:
一、基本规定:包括工作时间、工作态度、服务用语等;
二、业务操作:包括各类存款、取款、转账、汇款、外汇业务、信用卡业务等;
三、特殊业务:包括挂失、解挂、账户冻结、解冻、银行卡激活、解绑等;
四、应急处理:包括突发事件的处理、业务差错的处理等。
【柜员操作手册的重要性】
柜员操作手册的重要性不言而喻。
首先,它对柜员进行业务操作有明确的指导作用,可以帮助柜员快速、准确地完成业务,提高工作效率。
其次,它对保障客户利益有着重要作用,规范了柜员的操作,降低了因为操作不当而产生的风险。
最后,它也是银行进行管理的重要工具,通过手册,银行可以对柜员的工作进行监督和管理,确保业务操作的规范性和服务质量。
【柜员操作手册的实际应用】
在实际工作中,柜员操作手册的应用非常广泛。
柜员在进行任何业务操作时,都需要参照操作手册。
例如,当客户进行存款时,柜员需要按照操作手册上的步骤,进行验证、输入、打印等工作。
当客户咨询业务时,柜员也需要根据操作手册上的内容,提供准确的信息和解答。
商业银行综合柜员岗位实训

二、综合柜员的岗位设置
三、事权划分
任务二:银行柜员书写规范训练
一、小写金额书写训练
二、大写金额书写训练
三、日期书写训练
任务三:重要单证、印章的管理
一、柜员每日工作流程
二、重要单证的管理
三、重要印章的管理
项目二:储蓄业
务训练
任务一:活期储蓄存款业务
一、活期储蓄存款的开户
二、活期储蓄存款续存
3.软件:东方迪格商业银行系统教学软件
4.教学用具:票据样本、各种单据、业务专用章、验钞机、读卡器、密码小键盘及各种办公用品
课后学习设计
作 业
参考书
网站
活 动
其他
1.总结归纳银行业务知识要点;
2.总结银行业务操作要点;
3.机上操作练习。
4.熟记主要的银行制度、业务规范。
1.《商业银行业务》主编:宋羽,本校出版
1.统一练习单笔业务
学生充分熟悉所有设备、各种单证票据以及相关用具;实训教师精讲各项业务的操作要领和制度规定,并现场示范;学生就单笔业务进行反复演练。
2.集中练习综合业务
在熟练掌握单笔业务的基础上,将个人银行业务、企业银行业务叠加进行综合训练,以进一步增强学生综合业务操作的熟练程度。
3.业务情景模拟
课
程
定
位
在专业中的地位
与其他课程的关系
总课时
学 分
其 他
本课程为金融与证券专业的优质核心课程。
本课程最大限度地满足了高职专业职业化培养目标的需要,成为最能体现高职专业特征的实训技能课。
本课程以实训教学为主,它与教学计划中所有的专业理论课程相配合,构成完整的高职专业教学体系。该课程既是理论教学内容在实践环节的延伸,又从商业银行实际业务的角度自成体系;既可以训练学生的实际操作能力,又可以检验学生其他课程的学习效果。
柜员工作计划

柜员工作计划
目标,提高客户满意度,提升工作效率,确保银行业务顺利进行。
一、每日工作安排。
1. 每天早上对柜台进行清洁和整理,确保工作环境整洁。
2. 准备好所需的工作工具和材料,如现金、存折、支票等。
3. 在开门前进行系统登录和准备工作,确保能够及时为客户提供服务。
4. 每日定时进行柜台现金清点,确保资金安全。
二、客户服务。
1. 主动接待客户,礼貌询问客户需求并及时提供服务。
2. 协助客户办理存取款、换汇、查询余额等业务。
3. 解答客户疑问,提供专业的银行业务咨询。
三、业务办理。
1. 严格按照银行规定办理各项业务,确保操作准确无误。
2. 注重客户信息保密,确保客户隐私安全。
3. 配合其他部门完成相关业务,如协助客户办理贷款、理财等业务。
四、团队合作。
1. 与同事之间积极配合,互相支持,确保工作流程顺畅。
2. 参与团队会议,分享工作经验,共同讨论解决问题的方法。
五、自我提升。
1. 不断学习银行业务知识,提高专业能力。
2. 注重客户服务技巧的培训,提升服务质量。
3. 积极参加银行组织的培训和考核,提升个人绩效。
六、风险防范。
1. 严格遵守银行规定,杜绝违规操作。
2. 关注金融风险,及时发现和报告异常情况。
3. 配合银行进行风险防范培训,提高风险意识。
以上工作计划旨在提高柜员工作效率,提升服务质量,确保银
行业务正常运转。
希望通过不懈的努力,为客户提供更优质的服务,为银行的发展贡献自己的力量。
商业银行柜员工作方案

商业银行柜员工作方案商业银行柜员是银行最重要的服务人员之一,直接面对客户,承担着很多重要的工作。
工作职责1.接待客户。
柜员要面对来自不同背景、不同层次的客户,必须态度亲切、耐心解答客户疑问,确保客户获得高水平的服务体验。
2.处理现金。
柜员需要干净、精确地统计现金,及时检查错帐、漏帐并及时上报给上级领导。
3.办理各种银行业务。
包括银行存款取款、记账、汇款、换汇等。
柜员需要掌握每个业务的操作流程和流程要素,避免因操作不当造成的误差和风险。
工作技能1.拥有良好的沟通能力和服务意识。
柜员必须具备强烈的责任感和对客户的关注,及时解决客户问题,有效传递银行的相关信息和政策。
2.熟悉银行的业务流程和操作规程。
柜员必须掌握各种业务的操作流程和办理要点,为客户提供快捷、高效、安全的银行服务。
3.具备良好的会计和财务知识。
柜员需要对数字敏感,可以清晰地记账和妥善管理现金流动。
4.精通计算机和基本的办公软件。
柜员需要使用电脑和各种银行软件,熟练掌握各种基本操作和安全用法。
5.具有较强的风险意识和信贷意识。
柜员需要对银行的风险进行甄别和管控,不断提高安全性,有效防范风险。
工作流程商业银行柜员的工作流程是高度规范的,旨在确保服务质量和金融安全。
柜员的主要工作流程包括:1.接待客户。
柜员要微笑并亲切地问候每一个进入银行服务大厅的客户,并及时询问客户什么需要帮助并提供现金和资格等相关信息。
2.核对客户身份信息。
柜员需要核对客户的身份证、工作证、学生证等相关证件。
3.审核客户资料。
柜员需要核对客户的相关资料和申请材料,检查是否合法,核实客户身份等。
4.处理业务。
根据客户请求和银行规定,柜员需要执行各种业务,包括存款、取款、汇款等,并确保每个业务的完成度和准确度。
5.办理出纳员职务。
当银行没有出纳员时,柜员需要执行诸如预付现金和处理现金票据的业务。
工作难点1.风险控制。
柜员需要对风险进行甄别和识别,判断客户的行为是否可疑,以规避可能的财务风险。
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商业银行柜员日常工
作流程
柜员一日流程
一、班前准备:
1、检查网点安全情况(含ATM)及大厅客户服务设施是否处于正常状态;
2、按考勤指纹仪签到,打扫网点卫生包括办公设备的清洁;
3、严格按照安全保卫制度的要求接库:查看押运车辆及停放位置、核对押运人员照片无误后打开联动门,仔细检查款箱的完整情况再双人签字关联动门;
4、打开各种电子设备电源,开启服务评价器及我行视频系统;
5、查看凭条盒根据需要补充所需的各种凭条;
6、双人在监控下打开各自的款箱,整理好钱款、凭证准备对外营业。
二、班中工作:
1、根据人员的分工情况按总部要求及网点需要打印各类批量凭证、清单及报表等;
2、主管柜员查看各种账务清单、报表并核对待清算科目余额,检查大小额有无退汇等;
3、主管柜员每月初要做好报表的填写报送,利息税、印花税等的上划,每月按照总部的文件精神及时整理费用发票并填表送财务部报销,季度结息日要做好存贷款的结息工作,做到应付尽付、应收尽收;
4、库管柜员要根据网点情况做好现金及重要空白凭证的计划申报、上下解确认及下发;
5、客户前来办理业务柜员一定要先按评价器“您好,欢迎光临”,根据不同的客户群体灵活地做好三声服务、文明服务,并让客户按评价器对自己的服务进行评价;
6、严格按照我行的操作流程及规章制度办理各项业务及内部账务;
9、负责电子联行及外联账务的柜员要及时做好来账打印、挂账处理及查询查复等;
7、为客户办理业务的同时要针对不同的对象推广介绍我行的新业务如网银、财税库银等;
8、认真做好柜面的反洗钱工作,大额存取款要查验身份证并登记号码,遇到可疑的交易提交给反洗钱报告员上报,反洗钱报告员要及时登陆反洗钱系统录入大额可疑交易并验平,情节严重的要进行专报;
10、业务空闲时整理残破币,保持钱箱的整洁;
11、及时登陆人行系统对新开立的结算账户进行备案;
12、认真及时地登记本岗位的各种登记簿,收集整理好相关资料。
三、日终工作:
1、停止对外营业后检查整理传票,盘点自己尾箱的库存,保证账款准确无误;
2、柜员之间交叉盘点库存现金及重要凭证并登记交叉盘库登记簿;
3、将钱、证、章及重要物品放入款箱,双人上锁加锁扣,登记押运交接登记簿;
4、换人认真复核勾兑流水并签字;
5、打印现金收付登记簿、柜员流水账、表外销号清单后正式签退;
6、主管柜员查看内网通知(上解款日还要看中心库是否已做上解确认),一切正常后机构日结,关终端、关办公电脑;
7、押运车来后不仅要与早上接库时一样查看车辆、核对照片,还要让押运员按指纹仪确认成功后打开联动门,待押运员在押运交接登记簿上签字后才将款箱移交;
8、关闭除监控主机和UPS外的所有设备电源,检查所有的水龙头、灯、门窗等是否全关闭,关联动门、按指纹仪签退,查看自助设备是否正常, 110布控后锁好网点大门。