中央银行学笔记

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中央银行学复习重点

中央银行学复习重点一、中央银行制度的形成与发展中央银行：是指一个国家金融体系中居于“中心”地位的金融机构或组织，是统领一国金融机构体系、控制全国货币供给、实施国家货币政策的最高金融机构。

1、·中央银行产生的历史背景：商品经济的快速发展、信用关系广泛存在于经济与社会体系之中、商业银行的普遍设立和发展、经济发展中出现新矛盾（银行券差异大、票据交换与清算业务需求增长，银行破产倒闭使信用体系和经济受到冲击、缺乏统一的竞争规则）·第一家中央银行——瑞士银行（1688）、现代中央银行的鼻祖——英格兰银行（1694）德意志联邦银行（1876）、法兰西银行（1894）、日本银行（1899）·中央银行产生的客观经济原因：政府融资、信用货币的发行、票据交换与清算、银行的支付保证能力与最后贷款人、对金融业的监管·中央银行产生的两条途径：信誉好实力强大的大银行发展（英格兰银行）、政府直接组建（美联储[1914]）·1920，布鲁塞尔会议建议建立中央银行，1922日内瓦会议重申推广特点：政府组建、稳定币值、严格和增强了存款准备金制度·中央银行制度变化的特点（制度规范化、经济目标统一化）：国有化、中央银行成为国家干预和调节宏观经济的重要工具、中央银行调节经济的手段进一步成熟、中央银行成为各国政府进行政策协调窗口的作用越来越大2、中央银行的性质：一国信用制度的枢纽、与政府存在特殊关系、在经济运行和发展中发挥特殊作用中央银行和政府的特殊关系：代表国家制定和执行各种金融法规、制定和执行货币政策、政府对中央银行有控制权、中央银行代表国家管理金融市场，国库和向政府提供融资，参与国际金融活动和管理国家黄金外汇储备。

中央银行的职能：发行的银行（货币发行机构）政府的银行（制定和实施货币政策、金融监管、代理国库、参加国际金融活动）银行的银行（最后贷款人、存款准备金、票据交换与清算）集中和垄断货币发行权的意义：是其最基本和最重要的标志、是统一货币发行和流通的保证、是稳定币值的基本条件、是发挥其全部职能的基础·中央银行的综合职能：1、管理职能：制定金融政策、法令集规章制度，监测金融市场的运行情况，加强对金融机构的检查监督，定期公布于金融有关的信息资料2、服务职能：政府、商业银行、非银行金融机构3、调节职能：通过制定和执行货币金融政策、运用货币政策工具、调控货币流通量和社会信用规模中国人民银行是中华人民共和国的中央银行，是在国务院领导下制定和实施货币政策、对金融业实施监督管理的宏观调控部门。

大学专业课-中央银行(笔记整理)

一，理论题1.英格兰银行：成立晚于瑞典银行，但最早具有中央银行基本性质和特征。

《比尔条例》2.美国中央银行：1941年，联邦储备体系正式建立，标志着美国中央银行制度的正式形成。

3.初期中央银行制度的特征：1）有商业银行逐步演变而成2）银行资本来源于私人股份或私人与政府合股3）逐步垄断货币发行权4）为商业银行提供服务的职能奠定了成为“银行的银行”的基础5）调控经济的职能逐渐形成4.中央银行国有化的原因：1）以社会利益为目标，中央银行作为国家金融管理机构应采取中立地位2）不应以营利为目标3）信用货币发行产生的利益应为国家所有5.欧洲央行：是世界上第一个管理超国家货币的中央银行，不接受欧盟领导机构的管理，不接受任何政府的监督，唯一有权在欧元区发行欧元的机构。

6.欧洲央行的主要目标：保持物价稳定的前提下，欧洲央行体系应支持在共同体内实行一般货币政策7.中国央行的形成与发展1）形成阶段：清政府晚期，户部银行。

2）民国政府时期的发展：经理国库，发行货币，行驶中央银行的职能。

3）新中国计划经济时期：一身二任，既是商业银行又是中央银行4）1978—1983：工作重心转移，业务逐渐分离，央行依然身兼两职5）1983：中央银行制度逐渐完善8.中央银行的职能：1）基本职能：①发行的银行垄断货币发行的意义：已成为中央银行最基本，最重要的标志。

是统一货币发行与流通的基本保证。

是稳定币值的基本条件是央行发挥其全部职能的基础垄断货币发行的基本职能：保持货币供应与需求基本保持一致，为经济稳定和持续增长提供合适的环境掌握货币翻新准备，控制信用规模，调节货币供应量②银行的银行1.负责保管商业银行存款准备金2.是商业银行的最后贷款人3.是金融机构票据交换与清算中心③政府的银行1.代理国库2.保管国家黄金外汇储备9.中央银行的制度类型1.单一型1）一元制中央银行体制：绝大多数国家，英法，日本，意大利，韩国，墨西哥，瑞典，芬兰，河南，菲律宾，马来西亚，中国。

中央银行学知识点整理

中央银行概论第一讲1.初期中央银行制度的特征（1）由商业银行逐渐演变而成（2）银行资本来源于私人股份或私人与政府合股（3）逐步垄断货币发行权（4）为商业银行提供金融服务的职能而成为银行的银行奠定基础（5）调控经济的职能逐渐形成2.《比尔条例》（发行制度条例的确定）的内容：（1）英格兰银行分为发行部与业务部，使商业银行业务与发行业务分开；（2）信用发行限额为1400万英镑，这部分信用银行无须黄金准备，而只需以政府债券作为抵押，超过此限，其发行必须有十足的金银做准备，其中白银作为准备的发行不得超过25%（维护金融秩序，保证发行（信用保证））（3）不批准新的银行发行货币。

同时规定，当时存在279家银行中，如有银行发生破产倒闭和合并，该银行的发行额度算度失效，其额度集中转移到英格兰银行；（4）进一步确认英格兰银行券在英格兰和威尔士的法偿货币地位1928年英国通过《通货和钞票条例》，财政部停止发行货币，英格兰银行完全垄断货币发行权。

1854年英格兰银行获得最终清算银行的地位。

3.中国人民银行的成立（1）中央银行的形成阶段：中国最早的中央银行即户部银行，也是清政府的国家银行。

1908年，户部银行→大清银行，设立了“交通银行”大清银行和交通银行共同分担了中央银行的职能。

（2）中央银行在民国政府期间的发展：1924年，孙中山在广州成立国民政府，并设立了“中央银行”（没有发挥职能）。

1927年确立制度，1928年成立中央银行，1935年5月正式颁布《中央银行法》，进一步明确中国银行是国家的银行，隶属于总统府。

苏维埃政府时期的见书P24。

（3）计划经济时期的中央银行：1948年12月，华北银行、西北农民银行及北海银行合并在石家庄正式成立中国人民银行。

改革开放前，中国人民银行出于垄断地位，身兼央行和商行的双重职能。

（4）工作重心转移时期的中央银行：随着各专业银行相继恢复和建立，由于中国人民银行“身兼两职”混合型中央银行制度给金融秩序造成混乱，迫切要求建立完善的中央银行制度。

《中央银行学》学习重点

中央银行产生的历史背景与客观经济原因（一）中央银行产生的历史背景1. 商品经济的快速发展。

2. 商业银行的普遍设立。

3. 货币关系与信用关系广泛存在于经济和社会体系之中。

4. 经济发展中新的矛盾已经显现。

（二）中央银行产生的客观经济原因⏹关于信用货币的发行问题。

关于票据交换和清算问题。

3. 关于银行的支付保证能力问题。

4. 关于金融业的稳健运行问题5. 关于政府融资问题最早中央银行（名称、产生的时间和地点）一、英格兰银行（1694年）佩特森中央银行制度的发展主要表现◆一是欧美国家中央银行以国有化为主要内容的改组和加强；◆二是亚洲、非洲等新独立的国家普遍设立中央银行中央银行的职能（一）中央银行是“发行的银行”二）中央银行是“银行的银行”三）中央银行是“政府的银行”中央银行作为银行的银行的具体表现1、集中存款准备金2、充当商业银行等金融机构的“最后贷款人”3、组织、参与和管理全国的票据交换和清算中央银行是政府的银行的具体表现⏹代理国库⏹代理政府债券发行⏹为政府融通资金、提供信贷支持⏹为国家持有和经营管理国际储备⏹代表国家参加国际金融组织和金融活动⏹制定和实施货币政策⏹金融监管⏹向政府提供信息和决策建议了解中央银行制度的基本类型以及我国中央银行属于哪种类型（一）单一式中央银行制度1.一元式中央银行制度。

《我国》2.二元式中央银行制度。

（二）复合式中央银行制度（三）准中央银行制度（四）跨国中央银行制度了解中央银行的资本组成以及我国中央银行属于哪种类型（一）全部资本为国家所有的中央银行中国人行的民银资本组成属于国家所有的类型（二）国家拥有部分股份与民间股份混合所有的中央银行（三）全部股份非国家所有的中央银行四）无资本金的中央银行五）资本为多国共有的中央银行中央银行在现代经济体系中的地位1.从经济体系运转看，中央银行为经济发展创造货币和信用条件，为经济稳定运行提供保障。

2.从对外经济金融关系看，中央银行是国家对外联系的重要纽带。

中央银行学常规知识点

中央银行学常规知识点中央银行的性质及其表现1）、中央银行的性质是由其在国民经济中的地位与作用决定的，并随着中央银行制度的发展而改变。

2）、中央银行是一国金融体系的核心；中央银行是一国货币信用制度的枢纽；中央银行是高于普通银行和其它非银行金融机构的特殊法人。

3）、中央银行的性质表现在：（1）中央银行具有发行货币的特权，其它银行和金融机构则没有这种权力；（2）中央银行是国家调控宏观经济的重要工具（通过制定执行货币政策来完成）；（3）中央银行是管理国家金融事业的机关（通过监督管理金融业来体现）；（4）中央银行是一国银行与非银行金融机构的银行（通过主持清算事宜和充当最后贷款人来体现）。

中央银行的宗旨1）、中央银行的性质决定了中央银行的宗旨，学习中央银行的宗旨就是为了把握中央银行制度建立的初衷与目的。

2）、一般来讲，中央银行的宗旨包括以下几点：（1）创造货币及信用流通工具，满足生产和流通的客观需要；（2）调节货币流通，稳定市场，促进国民经济的发展；（3）制定和执行货币政策，调控宏观经济；（4）监督管理金融机构及金融业务活动，稳定金融市场，防范与化解金融危机；（5）代表国家政府参与国际金融活动，协调对外金融关系，监督管理一切涉外金融活动。

中央银行的基本特征1）、中央银行的性质与宗旨决定了中央银行的业务特征，这些特征也是相对与商业银行和其它金融机构而言的，是发展变化的。

2）、按照国际惯例，中央银行的基本特征有以下几点：（1）中央银行不能一赢利为目的；（2）中央银行对其存款一般不支付利息；（3）中央银行不能兼营商业银行业务；（4）中央银行的资产应具有最大的清偿性；（5）中央银行不在国外设立分支机构；（中央银行往往采取每样证券都买点的政策，美国政府发行的政府担保证券、各类商业证券尤其是住房贷款转化的私营企业债券已成为大多数亚洲国家中央银行追捧的对象，到底，外国中央银行持有的美国债券余额高达1.126万亿美元，占美国经济总量的10％以上。

中央银行学重点整理

第一章中央银行制度的形成与发展（一）中央银行产生的历史背景1.商品经济的快速发展（条件）2.货币信用与经济的融合商业银行的普遍设立，促进了货币、信用与经济的融合。

以货币关系为特征的银行信用逐步替代商业信用成为信用的主要形式。

3.经济危机的频繁出现中央银行是指在一国金融体系中处于中心地位、代表一国政府调控金融和经济发展的特殊金融组织，它是商品经济、货币信用制度以及银行体系发展到一定阶段的产物，是为满足统一银行券发行、票据清算、稳定信用体系、金融监管以及政府融资等方面的客观需要而建立的。

（二）中央银行产生的客观现实经济背景（中央银行产生的客观必然性）1.统一银行券的发行与流通的要求2.统一国内票据交换与清算的要求3.保证银行支付能力、充当最后贷款人的要求4.满足政府融资的需要5.统一金融业监管的需要瑞典银行是世界上最早的中央银行；英格兰银行，现代中央银行的鼻祖。

中央银行初创时期的特点1.普通商业银行的自然演进2.货币发行权的逐步集中3.非国有化4.与法制健全并存5.金融监管职能不完善（五）中央银行制度的发展中央银行制度发展变化的特点1.国有化成为设立中央银行的重要原则2.中央银行的相对独立性得以确定3.中央银行的货币政策由一般运用向综合配套运用转化4.中央银行监管、管理的手段不断完善5.各国中央银行的国际合作不断加强第二节中央银行的性质与职能中央银行的性质：既是为商业银行等普通金融机构和政府提供金融服务的特殊金融机构，又是制定和实施货币政策、监督管理金融业和规范金融秩序、防范金融风险和维护金融稳定、调控金融和经济运行的宏观管理部门。

中央银行不同于一般政府机关1.其业务更多地具有银行的业务特征；2.对经济的宏观调控主要是通过其金融业务活动实现；3.与政府是相对独立的关系。

中央银行不同于一般银行和其他金融机构1.中央银行的金融活动主要是宏观金融活动；2.中央银行不经营一般商业银行和其他金融机构的业务；3.中央银行的业务不以盈利为目的；4.中央银行在一国金融体系中居于核心地位；5.中央银行独占货币发行权，维护本国货币对内和对外价值的基本稳定。

中央银行学期末复习总结

中央银行学期末复习总结第一章基本了解：1、中央银行形成的基本途径：（1）有信誉好、实力强的大银行逐步发展演变而成（2）由政府出面直接组建中央银行；2、中央银行的基本类型（一）单一制中央银行制度（二）复合式中央银行制度：前苏联、中国（1983年前）（三）准中央银行制度（四）跨国中央银行制度（eg：一些货币联盟：西非货币联盟、中非货币联盟、东加勒比货币区、欧盟…）3、中央银行学的资本组成：（1）全部资本为国家所有的中央银行a、国家通过购买中央银行资本中原来属于私人的股份而对中央银行拥有了全部股权b、中央银行成立时、国家就拨付了全部资本金（中、法、英、德…大多是国家）；（2）国家拥有部分股份与民间股份混合所有的中央银行（日本、墨西哥、巴基斯坦…（政府资本>民间资本）比利时、厄瓜多尔、委内瑞拉、卡塔尔…（政府资本=民间资本）；（3）全部股份资本非国家所有的中央银行（美国、意大利、瑞士）；（4）无资本金的中央银行（唯一的国家韩国）；（5）资本为多国共有的中央银行（货币联盟组织）重点掌握：1、中央银行的性质：从中央银行的业务活动和发挥作用来看，中央银行既是为商业银行等金融机构和政府提供特使金融服务的特殊金融机构，同时也是制定和实施货币政策，监督管理金融业和规范金融秩序，防范金融危机和维护金融稳定，调控金融和经济运行的宏观管理部门。

2、中央银行的只能以及其表现：（1）中央银行是“发行的银行”是指，国家赋予中央银行集中和垄断货币发行的特权，是国家唯一的货币发行机构；（2）中央银行是“银行的银行”是指，a中央银行的业务对象为商业银行和其他金融机构及特定的政府部门；b中央银行与其业务对象业务往来之间仍具有银行固有的办理“存、贷、汇”业务的特征；c中央银行为商业银行和其他金融机构提供支持和服务，同时也是商业银行和其他金融机构的管理者。

其表现为：a集中存款准备金b充当商业银行管理金融机构的“最后贷款人”c组织、参与和管理全国的清算；（3）中央银行是“政府的银行”是指，a中央银行根据法律授权制定和实施货币政策，对金融业进行监督和管理，负有保持货币稳定和保障金融业稳健运行的责任；b中央银行代表国家参加国际金融组织，签订国际金融协定，参与国际金融事务和活动；c中央银行为政府代理国库，办理政府所需要的银行业务，提供各种金融服务。

中央银行课堂笔记

中央银行课堂笔记一、中央银行是啥中央银行呢，就像是金融界的大佬。

它可不像咱们平常看到的那些商业银行，只想着赚钱。

中央银行啊，更像是个大管家，管着整个国家的货币呢。

比如说，它会决定印多少钞票，这可不是随便印着玩的，要是印多了，钱就不值钱了，物价就会像火箭一样往上涨，咱老百姓买东西就得花好多钱。

要是印少了呢，企业没钱发展，经济就会变得很不景气。

二、中央银行的职能1. 发行货币中央银行有个超级重要的权力，就是发行货币。

这货币就像血液一样在经济的身体里流淌。

它得保证货币的供应量刚刚好，就像给身体输血，多了少了都不行。

而且货币的样式、防伪技术啥的，都是中央银行操心的事儿。

2. 货币政策中央银行还会制定货币政策。

比如说，调整利率。

如果经济有点冷，像冬天里的小猫一样没精打采的，中央银行就可能降低利率。

这样企业和个人贷款的成本就低了，大家就更愿意去借钱投资或者消费，经济就慢慢热起来了。

要是经济有点过热，就像夏天里的大火炉，中央银行就可能提高利率，让大家冷静冷静，别老想着借钱投资那些风险大的东西。

3. 监管金融机构中央银行就像个严厉的老师，要监管那些商业银行、证券公司啥的金融机构。

它得确保这些机构遵守规则，不会乱搞，不会把老百姓的钱弄没了。

要是发现哪家金融机构不听话，中央银行就会给它点颜色看看，比如罚款啦，让它整改啦之类的。

三、中央银行与经济的关系中央银行和经济那可是息息相关的。

经济好的时候，中央银行要小心翼翼地维持这种好状态，别让经济一下子飞过头了，变成泡沫。

经济不好的时候呢，中央银行就得想办法拉经济一把。

比如说2008年全球金融危机的时候，很多国家的中央银行都采取了各种措施，像美国的中央银行就大量印钱，买那些金融机构的不良资产，就是为了不让金融体系崩溃，让经济慢慢缓过劲来。

四、中央银行在国际上的角色在国际上，中央银行也有自己的地位呢。

它会和其他国家的中央银行打交道，就像各国的金融使者一样。

比如说，汇率的问题，中央银行就会在其中发挥作用。

中央银行学复习要点（罗剑朝）

中央银行学复习要点（罗剑朝）中央银行学复习要点（罗剑朝）第一章中央银行的产生与发展1．中央银行产生和发展过程中的三次高潮①第一次高潮（1656年至1914年），从1656年最早执行中央银行职能的瑞典银行起，到1914年美国联邦储备体系建立为止，早期的西方中央银行经历了漫长而曲折的历程。

这一时期是中央银行发展史极为重要的时期。

1694年英格兰银行成立后，之后是1800年成立的法兰西银行。

这两家中央银行成立间隔了一百多年。

从1800年以后的一百多年时间里，很多资本主义国家纷纷效仿英、法两国，成立自己的中央银行，而形成了中央银行成立的第一次高潮。

文档收集自网络，仅用于个人学习②第二次高潮（第一和第二次世界大战之间），第一次世界大战结束后，面对世界性的金融恐慌和严重的通货膨胀，1920年，在布鲁塞尔举行了国际经济会议。

会议要求尚未设立中央银行的国家应尽快建立中央银行，以共同维护国际货币体制和经济稳定。

这股国际压力推动了又一次中央银行成立的高潮。

文档收集自网络，仅用于个人学习③第三次高潮（第二次世界大战之后），第二次世界大战结束后，一批经济落后的国家摆脱了宗主国的统治，原来的殖民地、附属国也纷纷独立。

虽然这些国家的经济仍不发达，银行体系也不健全，但从发达国家所走过的道路中，它们认识到成立中央银行有利于更好的管理本国的货币流通，推动本国金融与经济的发展。

这些国家也视中央银行的建立为巩固民族独立和国家主权的一大标志，所以纷纷建立本国的中央银行。

文档收集自网络，仅用于个人学习2．早期的西方各国中央银行名字第一家中央银行的产生：瑞典银行最先真正地全面发挥了中央银行的职能：英格兰银行法兰西银行德国国家银行日本银行美国联邦储备体系3．中央银行的职能①发行的银行：所谓发行的银行是指中央银行垄断货币发行特权而成为全国唯一的货币发行机构。

目前，世界上几乎所有国家的纸币都是由中央银行发行的。

一般硬辅币的铸造、发行有的由中央银行经营管理，有的则是由财政部负责，发行收入归财政，然后由中央银投入流通。

关于中央银行学复习重点

1、论述1949年以来中央银行处于强化时期的基本特征。

人为发展型是强化时期的基本特征，具体表现有以下方面：①中央银行国有化趋势加强；②中央银行的独立性加强；③中央银行调控经济的能力增强；④中央银行国际合作的进一步加强。

2、简述20年来中国人民银行制度改革的四件大事。

（P25）①1993，按照国务院《关于金融体制改革的决定》，中国人民银行进一步强化金融调控、金融监管和金融服务职责，划转政策性业务和商业银行业务。

②1995年3月18日，第八届全国人民代表大会第三次会议通过《中华人民共和国中国人民银行法》，首次以国家立法形式确立了中国人民银行作为中央银行的地位，标志着中央银行体制走向了法制化、规范化的轨道，是中央银行制度建设的重要里程碑。

③1998年，按照中央金融工作会议的部署，改革了人民银行管理体制，撤销省级分行，设立跨省区分行，同时，成立人民银行系统党委，对党的关系实行垂直领导，干部垂直管理。

④20XX年，按照党的第十六届中央委员会第二次全体会议审议通过的《关于深化行政管理体制和机构改革的意见》和第十届全国人民代表大会第三次会议批准的国务院机构改革方案，将中国人民银行对银行、金融资产管理公司、信托投资公司及其他存款类金融机构的监管职能分离出来，并和中央金融工委的相关职能进行整合，成立中国银行业监督管理委员会。

同年9月，中央机构编制委员会正式批准人民银行的“三定”调整意见。

12月27日，十届全国人大六次会议审议通过了修改后的《中国人民银行法》。

3、与商业银行相比，央行业务有哪些特殊性？（P32）①从业务的法定权力和法定限制来看，目前世界各国中央银行的法定业务权力主要有七项，同时为了确保中央银行能够认真履行职责、有效制定并实施各项金融政策，各国中央银行法又对中央银行业务活动进行了必要的限制（6条）。

②从业务经营的目的来看，中央银行不以盈利为经营目标。

这一点与商业银行大有不同。

③从业务服务的对象来看，中央银行主要是直接同各商业银行、政府机构及其他金融机构进行业务往来，从而贯彻执行国家的货币政策和履行其他管理监督职能。

中央银行学重点（删减后版）

中央银行学重点（删减后版）中央银行学重点一、名解（7*3）1、中央银行的独立性：是指中央银行履行自身职能时法律赋予或实际拥有的权力、决策与行动时的自主程度。

中央银行的独立性比较集中的反映在中央银行同政府的关系上。

这一关系包括两层含义：一是中央银行应对政府保持一定的独立性；二是中央银行对政府的独立性是相对的。

2、银行性业务：是中央银行作为发行的银行、银行的银行、政府的银行所从事的的业务。

3、管理性业务：是中央银行作为一国最高金融管理当局从事的业务。

4、存款准备金制度：中央银行依据法律所赋予的权力，根据宏观货币管理的需要，控制金融体系信贷额度的需要，以及维持金融机构资产流动性的需要，来规定商业银行等金融机构交存中央银行存款准备金的比例和结构，并根据货币政策的变动对既定比例和结构进行调整，借以间接地对社会货币供应量进行控制的制度。

5、货币发行：有两重含义，一是货币从银行的发行库，通过各家商业银行的业务库流通到社会，二是指货币从中央银行流出的数量大于从流通中回笼的数量。

6、经济发行：是指中央银行根据国民发展需要的客观需要增加货币发行。

10、财政发行：是指因弥补国家财政赤字而进行的货币发行。

11、再贴现业务：是指商业银行将通过贴现业务所持有的尚未到期的商业票据向中央银行申请转让，中央银行据此以贴现方式向商业银行融通资金的业务。

13、国际储备：指各国政府为了弥补国际收支赤字，保持汇率稳定，以及应付其他紧急支付的需要而持有的国际间普遍接受的所有流动资产的总称。

14、主权风险：是指因国家间关系恶化或对方国家发生政治经济混乱而冻结我方资产或使我方资产难以调回的风险。

16、清算：又称银行间清算，是指通过一定的支付服务组织和支付系统，实施支付指令的发送与接收、对账与确认、收付金额的统计轧差等一系列专业程序。

17、支付体系：是在既定的法规制度框架下，由提供支付服务的中介机构和专业技术手段共同组成，通过支付工具的应用实现债权债务清偿及资金转移的一种综合金融安排。

(NEW)王广谦《中央银行学》(第3版)笔记和课后习题(含考研真题)详解

目　录第一章　中央银行制度的形成与发展1.1　复习笔记1.2　课后习题详解1.3　考研真题与典型题详解第二章　中央银行在现代经济体系中的地位与作用2.1　复习笔记2.2　课后习题详解2.3　考研真题与典型题详解第三章　中央银行业务活动的法规原则与资产负债表3.1　复习笔记3.2　课后习题详解3.3　考研真题与典型题详解第四章　中央银行的负债业务4.1　复习笔记4.2　课后习题详解4.3　考研真题与典型题详解第五章　中央银行的资产业务5.1　复习笔记5.2　课后习题详解5.3　考研真题与典型题详解第六章　中央银行的支付清算服务6.1　复习笔记6.2　课后习题详解6.3　考研真题与典型题详解第七章　中央银行的其他主要业务7.1　复习笔记7.2　课后习题详解7.3　考研真题与典型题详解第八章　中央银行的宏观经济分析8.1　复习笔记8.2　课后习题详解8.3　考研真题与典型题详解第九章　中央银行货币政策的目标选择与决策9.1　复习笔记9.2　课后习题详解9.3　考研真题与典型题详解第十章　中央银行货币政策工具与业务操作10.1　复习笔记10.2　课后习题详解10.3　考研真题与典型题详解第十一章　货币政策的作用机制与效果检验11.1　复习笔记11.2　课后习题详解11.3　考研真题与典型题详解第十二章　中央银行与金融监管12.1　复习笔记12.2　课后习题详解12.3　考研真题与典型题详解第十三章　中央银行与商业银行的监管13.1　复习笔记13.2　课后习题详解13.3　考研真题与典型题详解第十四章　中央银行与其他金融机构的监管14.1　复习笔记14.2　课后习题详解14.3　考研真题与典型题详解第十五章　中央银行与金融市场的监管15.1　复习笔记15.2　课后习题详解15.3　考研真题与典型题详解第十六章　中央银行与外汇管理16.1　复习笔记16.2　课后习题详解16.3　考研真题与典型题详解第十七章　中央银行的对外金融关系与业务往来17.1　复习笔记17.2　课后习题详解17.3　考研真题与典型题详解第十八章　中央银行与金融稳定18.1　复习笔记18.2　课后习题详解18.3　考研真题与典型题详解第一章　中央银行制度的形成与发展1.1　复习笔记一、中央银行的产生与中央银行制度的形成1中央银行产生的历史背景与客观经济原因中央银行的历史起源大致可以追溯到17世纪中后期。

《中央银行学》考试复习重点

《中央银行学》考试重点一、名词解释充分就业：任何愿意工作并有能力工作的人都能找到适当的工作，但其并非追求零失业率。

基础货币：商业银行在中央银行的存款准备金与流通于银行体系之外的现金通货之和，是商业银行创造派生存款的基础。

货币乘数：指中央银行每创造或者消灭一个单位的基础货币能够引起流通中的货币量增加或减少的倍数。

M = Ms/B窗口指导：中央银行根据产业行情、物价趋势和金融市场动向，规定商业银行的贷款重点投向和贷款变动数量等，并要求其执行。

联邦基金利率：指美国同业拆借的利率，最主要的是隔夜拆借利率。

它的变动能够敏感地反映银行之间资金的余缺，美联储瞄准并调节同业拆借利率就能直接影响商行的资金成本，并且将同业拆借市场的资金余缺传递给工商企业，进而影响消费、投资和国民经济。

洗钱：将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或其它犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

征信：信用管理技术名词，指为信用活动提供的信用信息服务，实践中表现为专业化的机构依法采集、调查、保存、整理、提供企业和个人的信用信息，并对其资信状况进行评价，以此满足从事信用活动的机构在信用交易中对信用信息的需要，解决借贷市场信息不对称的问题。

复合中央银行制：指在一国之内，不设立专门的中央银行，而是由一家大银行来同时执行中央银行和商业银行两种职能。

如前苏联。

告示作用：中央银行在货币政策执行中，随着网络和通信技术的迅速发展，不断通过媒体或其它正式渠道向公众传达政策意图，从而在很大程度上影响了货币政策的最终效果。

利率政策：指央行根据货币政策实施的需要，适时的运用利率工具，对利率水平和利率结构进行调整，进而影响社会资金供求状况，实现货币政策的既定目标的政策措施。

现金漏损率：又称提现率,指客户从银行提取或多或少的现金，从而使一部分现金流出银行系统，出现所谓的现金漏损。

现金漏损与存款总额之比称为现金漏损率。

中央银行学总结1到9章

第一章1、经济发展中的矛盾第一，银行券的分散发行因为发行银行券的银行经营规模和信誉优劣而被社会接受的程度差异很大。

第二，票据交换和清算业务的迅速增中央银行的产生和发展长使交换和清算的速度减缓。

第三，银行的破产倒闭使信用体系和经济运行不断受到冲击。

第四，缺少统一规则的竞争使金融秩序经常出现混乱。

2、产生中央银行的客观经济原因第一，政府融资。

在资本主义制度的确立过程中，政府职能的加强增加了政府的开支。

为了弥补财政赤字，政府经常需要从银行获得资金融通。

客观上需要有一个机构对政府的收支、资金往来和融资进行专门管理。

第二，银行券的发行。

银行券往往超量发行。

但是，当银行券的发行超过一定限度，金本位制下，一部分银行券退出流通时，货币的兑付就会发生问题，引起经济的混乱。

第三，票据交换和清算。

银行自身难以处理银行间复杂繁重的票据交换业务。

迫切要求建立一个全国统一和公正的权威性清算机构，作为金融支付体系的核心，快速清算银行间各种票据使资金顺畅流通，保证商品经济的发展。

第四，银行的支付保证能力和最后贷款人。

银行的经营风险不断增大，资金调度困难和支付能力不足的情况经常出现。

为了保护存款人的利益和金融体系的稳定，客观上需要有一家权威机构集中银行的一部分现金准备，充当银行的“最后贷款人”。

第五，对金融业的监督管理。

3、早期银行券发行问题首先，银行券的流通范围依据发行银行的实力、资信状况、经营状况和分支机构设置状况而大相径庭，一些中小银行发行的银行券流通范围非常有限，不能适应商品经济发展的需要。

其次，不同的银行券有不同的流通范围，与货币作为“一般等价物”的根本属性相矛盾，给社会生产和流通带来困难。

第三，银行券的流通范围越来越大和多种银行券同时流通，而兑换却必须分别在原发行银行进行也给使用者带来不便。

第四，银行券是金属货币的符号，它的流通和支付能力取决于它兑换金属货币的能力。

最后，银行券的分散发行带来了“货币发行纪律”问题。

4、中央银行制度推广的特点第一，大部分的中央银行都不是由商业银行自然演进而成，而是出于通货膨胀的压力，依靠政府的力量创建的。

中央银行学双学位学习笔记资料.精讲

1 . 2. 3.4. 5. 6. 7. 8. 9.10.11.12.13.14.15.16.17.18.19.20.21.22.23.24.25.26.中央银行学学习笔记网院学号：批次：辅修专业：姓名: 、学习内容（30分）1.学习目标了解中央银行产生的历史背景和其产生的客观经济原因了解中央银行制度的初步形成及其普及与发展掌握中央银行制度的类型与组织结构重点掌握中央银行的性质与职能了解现代经济发展与央行的地位了解中央银行的主要职责掌握中央银行与其他各部门之间的关系重点掌握中央银行的独立性与中央银行与政府之间的关系了解中央银行业务活动的一般分类了解中央银行资产负债表的一般构成掌握中央银行业务活动的法律规范和一般原则掌握资产负债表主要项目的关系和项目结构与业务活动的关系了解中央银行中央银行负债业务的主要种类掌握中央银行的存款业务与其发挥职能作用的关系了解中央银行货币发行的基本概念掌握货币发行的原则和准备制度重点掌握人民币的发行业务及管理了解中央银行的其他业务了解中央银行资产业务的主要种类理解中央银行的再贴现和贷款业务的重要性掌握再贴现和贷款业务的主要内容了解中央银行证券买卖业务的基本概念掌握中央银行证券买卖的种类和业务操作了解中央银行保管辖经营黄金外汇储备的目的、意义了解国际储备的种类构成重点掌握我国国际储备的构成27.掌握中央银行支付清算的运作的基本原理、重要性28.理解中央银行宏观经济分析对制定货币政策的重要性29.掌握宏观经济分析的基本框架和国民经济各账户之间的关系30.把握货币部门分析与预测需要考虑的因素31.掌握货币政策的目标变量、中介变量与操作变量32.认识货币政策的作用机制、货币政策时滞与政策效果33.掌握货币政策的目标变量、中介变量与操作变量34.认识货币政策的作用机制、货币政策时滞与政策效果35.掌握货币政策的目标变量、中介变量与操作变量36.认识货币政策的作用机制、货币政策时滞与政策效果37.掌握中央银行金融监管职能的变化以及货币政策的有效性和适应性38.掌握对商业银行金融监管的具体内容39.掌握中央银行对各类金融机构进行监管的内容和方法40.掌握中央银行监管金融市场的一般原则以及掌握外汇管理的主要内容与措施41.掌握外债管理的主要内容及其与宏观经济政策的协调配合42.掌握中央银行金融监管国际协作的必要性和主要内容43.掌握不同国际货币体系下国际货币政策协调的主要内容44.掌握中央银行维护金融稳定的一般原则2.章节重点及关键词1.中国人民银行的独立性：（1）按照通常意义上的标准衡量，中国人民银行属于独立性较弱的中央银行，但其实际上的独立性呈不断增强的趋势。

中央银行学知识点总结

1。

中央银行产生的必然性：银行业发展中的内在矛盾（PS：必要性:商品经济与银行信用的发展）①商品流通的扩大与各私人银行券流动上的局限性的矛盾，客观上要求有一个资金雄厚且具有权威的银行,统一发行一种能在全国流通的货币②金融经济内在联系与银行票据清算分散性之间的矛盾，客观上要求建立统一的、有权威的、公正的票据清算机构③单个银行的资金有限性与资金需求的扩张性，以及单个银行支付能力的有限性与可能的流动性危机，客观上需要有一个“最后贷款人”在单个银行面临资金困难时给予支持④政府利益与私人银行业之间的利益冲突,客观上要求有一个专门机构代表政府掌管社会的货币财富，控制货币发行权，并对银行业乃至金融业的运行进行必要的管理与监督。

2.中央银行制度的萌芽、创建、普及及发展商品经济和金融业自身的发展为中央银行的产生提供了客观的内在要求，而国家对经济、金融管理的加强又为中央银行的产生提供了外在动力,中央银行便是在这两种力量的作用下产生的结果。

(一）1656年,瑞典国家银行创建；1694年，英格兰银行是现代中央银行制度建立的标志（<皮尔条例〉1844）;1791年，由联邦政府批准成立了具有中央银行性质的第一国民银行（二）创建时期中央银行制度的特点：①由普通商业银行自然演进②逐步集中货币发行权③对商业银行提供金融服务④政府参与和立法的保证（四）推广阶段：19世纪初至20世纪中期；1920年在布鲁塞尔召开的国际金融会议起了强有力的推动作用（四)强化阶段：20世纪中期至今；①大多数国家中央银行实行国有化，货币发行向国家垄断发行转化②中央银行政府机构性质的确立,由代理国库收支向政府的银行转化③中央银行业务的独立性,由集中保管准备金向银行的银行转化④货币政策由一般运用向综合配套运用转化⑤各国中央银行间的合作不断加强3。

中央银行制度的类型①单一中央银行制：国家建立单独的中央银行机构,使之全面行使中央银行职能的中央银行制度。

一元式中央银行制度(大多数国家，如日本、中国）,二元式中央银行制度(由中央和地方两级相对独立的中央银行机构共同组成，如美国、德国）②复合中央银行制：国家不单独设立专司中央银行职能的中央银行机构，而是由一家集中央银行与商业银行职能于一身的国家大银行兼行中央银行职能的中央银行制度③准中央银行制：国家不设通常完整意义上的中央银行，而设立类似中央银行的金融管理机构执行部分中央银行的职能,并授权若干商业银行也执行部分中央银行职能的中央银行制度.如香港、新加坡、沙特等国家。

中央银行学复习整理

中央银行学复习整理中央银行一直被认为是现代经济的重要组成部分。

作为货币政策的主要制定者和银行业的监管者，中央银行在宏观经济稳定和金融体系健康发展中扮演着重要角色。

本文将对中央银行学的相关知识进行复习整理，包括中央银行的概念和职能、货币政策工具、央行货币政策框架等。

一、中央银行的概念和职能中央银行是国家的最高货币权力机关，负责管理国家货币供应和维护货币稳定，保障金融体系的安全运行。

中央银行的职能主要包括：发行纸币和硬币、制定和执行货币政策、管理国家外汇储备、维护金融稳定等。

二、货币政策工具中央银行通过运用一系列货币政策工具来实施货币政策，以达到宏观经济调控的目的。

这些工具包括：存款准备金率、利率调控、公开市场操作等。

存款准备金率是指中央银行规定商业银行必须按一定比例将存款留存为准备金，以控制货币流通量；利率调控是指通过改变中央银行的基准利率来对经济进行调控；公开市场操作是指中央银行通过买卖国债等证券来影响市场上的流动性。

这些工具在货币政策执行过程中起到了至关重要的作用。

三、央行货币政策框架央行货币政策框架是制定货币政策的基本依据和规范。

其中，目标设定是货币政策框架的首要任务，一般分为通货膨胀目标、汇率目标和金融稳定目标。

央行还需要确定操作目标和操作手段，其中操作目标包括货币供应量、利率、汇率等方面的目标，操作手段则指央行采取的具体措施和工具。

此外，央行还需要考虑宏观经济环境和政府政策的因素，以全面科学地制定货币政策。

四、国际经验及案例分析中央银行学的研究不仅局限于国内实践，还需要借鉴和分析国际经验。

通过分析国际其他国家的央行制度和货币政策执行情况，可以更好地理解中央银行的职能和作用。

例如，美联储作为全球最重要的中央银行之一，在金融危机期间采取了一系列创新的货币政策工具，为我们提供了宝贵的借鉴经验。

五、中央银行的发展与展望随着经济全球化和金融创新的推进，中央银行面临着新的挑战和机遇。

当前，数字货币、区块链技术等新兴领域对中央银行的货币政策和监管提出了新的要求。