案件防控培训

2、加强“技防”，充分发挥科技防控功能 一是对现有的科技信息系统风险防控功能做出评估，及时优化和升级信贷管 理系统、信用风险管理系统、审计稽核系统、操作风险管理等科技信息系统，完 善科技信息系统的风险防控功能。 二是加快科技信息系统建设，加快授权中心建设，加大安全防控设施投入， 将所有风险业务纳入科技信息系统管理，增加信息科技系统对重要业务、风险环 节的监测预警功能，提高科技信息系统支持业务运行和风险控制的能力，充分发
3、《江苏紫金农村商业银行股份有限公司案防工作自我评估办法》（紫银办发[2014]17号）
4、《江苏紫金农村商业银行股份有限公司案件责任追究办法》（待下发）
5、《江苏紫金农村商业银行股份有限公司2014年度案防工作指导意见》 （紫银办发[2014]24号）
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第三问号：如何进行案件防控
（二）我行案件防控工作总体思路 坚持“从严治行、合规经营、预防为主、内控优先、以人为本、惩教结合、综合 治理、建设长效”的原则，强化组织领导，狠抓工作落实，重视“人防”，深入开展 “轮、符、查、改”；加强“技防”，充分发挥科技系统技防功能；完善“机制防”， 推进案防机制体系建设；提升“文化防”，增强全员案防意识，全面建起“人防、技 防、机制防及文化防”相结合的案件防控工作机制，力求在根本上解决案件风险问题。
因素将案件分为三类：
１、银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第一类案件。 ２、银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违
规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第二类案件。
３、银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构 或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第三类案件。
1、银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规； 2、客户反映非自身原因账户资金发生异常； 3、收到重大案件举报线索；
4、媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索；
5、大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规； 6、银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况； 7、其他由于人为侵害可能导致银行或客户资金(资产)风险或损失的情况。 P 06
（三）制度流程不健全，执行力不足 （四）监督检查不深入，不能有效揭示风险
（五）责任追究不到位，惩戒警示作用不足
（六）教育培训不重视，部分员工行为失范 （七）经营思想不端正，弱化了内部管理
（八）选人机制不科学，重要岗位用人失察
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如何进行案件防控
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第三问号：如何进行案件防控
导言：
银行案件防控目标
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第三问号：如何进行案件防控
二、银监会推进案件防控的主要措施
案件治理的重点方面： “十三条意见”
“十项措施”
“六个领域” “两个环节”
“四项制度”
“九种人” “十个联动建设”
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第三问号：如何进行案件防控
“十三条意见” 1、重视规章制度建设 9、完善对账制度
2、切实加强稽核建设
3、加强对基层行的合规性监督 4、严肃追究责任 5、对薄弱环节定期自我评估；高管深入 基层抽检 6、建立轮岗和强制休假制度 8、对举报查实的案件，对举报人给予奖励
十项联动 ⑴针对票据业务案件高发，实行按规 定收取保证金和推行由他行托管保证 金的联动，禁止自开自贴和自管保证 金的做法。 ⑹贷款三查的尽职调查与三查档案妥 善保管责任制的配套建设联动。 ⑺完善审计体制，充实审计队伍，提 升工作质效与加强对审计问责制度建 设的配套和联动。 ⑻查案、破案同处分适时与到位的双 重考核制度建设联动。 ⑼案件查处和相应信息披露的制度配 套建设联动。 ⑽对基层操作风险管控奖惩并举的激 励约束机制建设联动。
银行业金融机构原则上只对第一类及第二类案件按照《银行业金融机构案件处臵工
作规程》开展案件调查、审结及后续处臵工作。
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第一问号：什么是案件防控 三、案件风险
《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》第二条规定：“案件风险
信息是指已被发现，可能演化为案件，但尚未确认案件事实的风险事件的有关信 息。主要包括：
（2）外部欺诈（第三方故意骗取、盗用财产或逃避法律导致的损失）;
议、个人工伤赔付或因性别/种族歧视事件导致的损失）；
（3）就业制度和工作场所安全性风险（违反就业、健康或安全方面的法律或协
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第一问号：什么是案件防控
（4）客户、产品和业务活动（因疏忽未对特定客户履行分类义务或产品性质或设计缺陷 导致的损失）； （5）实物资产损坏（实体资产因自然灾害或其他事件导致的损失）； （6）业务中断和系统失败（如系统瘫痪、电信故障和公用事业服务中断等）； 导致的损失）。 在银行实践管理中，上述七类风险大体可以归为以下四种：
（7）执行、交割和流程管理（交易处理或流程管理失败和因交易对手及外部销售商关系
（1）流程风险（制度流程缺失、不合理）；
（2）人员风险（操作失误、违法行为、越权行为等）； （3）系统风险（系统失灵、软硬件故障、系统漏洞等）； （4）外部事件风险（外部欺诈、外部突发事件、外部经营环境的不利 )。 P 08
5、2007年中国银行哈尔滨分行职员高山与李东哲、李东虎兄弟同涉一连串诈骗犯罪， 涉案金额相当于加元一点三六亿，至今仍有一亿加元左右的款项去向不明。
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第二问号：为什么要案件防控
中行黑龙江河松街支行数亿诈骗案 高山得意地说：要么不做，要做就要做大，简单整一下，十个亿到手了，俺遛… 2004年12月30日，一名同事，把中国银行黑龙江分行哈尔滨河松街支行行长高山送到 了哈尔滨太平国际机场。身高1.80米，相貌堂堂。2004年底出逃之前，他留给亲近者的感 觉是“话不多，很踏实，很有亲和力”。在河松街中行的员工眼中，高山会唱歌，有业 绩，是个“兄长般的领导”。而在案发后，其形象描述则迅速变得“工于心计”、“令 人生畏”。
2、案件分类中第二类及第三类案件中“其他违法违规行为”中的“法”、
“规”指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件、自律性组织制定的 有关准则，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则。
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第一问号：什么是案件防控 二、案件分类 根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等
⑵一线业务的卡、证、章管理和基层 机构行政章的管理联动。
⑶基层行行长、主任的定期交流轮岗 与会计主管的委派制并行与联动。 ⑷重要岗位的强制性休假与岗位审计 紧密衔接联动。 ⑸激励基层员工署名揭发坏人坏事与 对员工保护制度的配套建设联动。
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第三问号：如何进行案件防控
三、我行推进案件防控的主要措施 （一）我行目前制定的案防制度 1、《江苏紫金农村商业银行股份有限公司案防工作管理办法》（待下发） 2、《2013-2015年案件防控治理工作规划（试行）》（紫银发[2013]357号） 《2013-2015年案件防控治理工作规划实施细则（试行）》（紫银发[2013]354号）
六个领域、两个环节、四项制度 六个领域：“重要空白凭证” 、印鉴密押、查询对账、柜员授权、金库尾箱、 轮岗休假 。
二个环节：监控录象、枪支弹药。
四项制度：干部交流和离任审计制度、重要岗位轮换制度、 强制休假和离岗审计制度、亲属回避制度。P 21第三来自号：如何进行案件防控九种人
1、指有黄赌毒行为的；
2、个人或家庭经商办企业的； 3、大额资金炒股的； 4、个人、家庭负债较大的，或在行社有贷款的； 5、无故不能正常上班或经常旷工的； 6、交友混乱，经常出入高档消费场所的； 7、在职工作超过强制休假、轮岗规定时限的； 8、有不良记录或犯罪前科的； 9、已经出现违规操作的。
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第三问号：如何进行案件防控
一、银行案件定义
（一）案件定义：《银行业金融机构案防工作办法》第三条规定：“案件是指
银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行 业金融机构或客户资金或其他财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关
立案侦查或按规定应当移送公安、司法机关立案查处的刑事案件。”
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第一问号：什么是案件防控
第一问号：什么是案件防控 四、操作风险
（一）定义：操作风险即由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，
（二）分类
以及外部事件所造成损失的风险，包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。
按照《巴塞尔新资本协议》，根据风险发生的原因将操作风险分为七种：
致的损失）；
（1）内部欺诈（故意骗取、盗用财产、违反监管法律法规或政策或公司政策导
第一问号：什么是案件防控
五、案件、案件风险信息与操作风险关联性
操作风险
演化
案件风险信息
恶化
案件
案件风险信息是操作风险的演变，案件是案件风险信息的恶化。 操作风险是产生银行案件的主要根源，案件是操作风险的重要表现形式。 换句话说，风险管理是案件防控的基础，案件防控的重点就是有效 防范操作风险。要杜绝案件发生就必须严格控制操作风险演化成案件风险信息 ，并坚决防止案件风险信息恶化成案件。
（二）若干问题解释
1、案件定义中“银行业金融机构从业人员”是指作案时，符合《银行业金 融机构从业人员职业操守指引》银监发„２０１１‟６号）第二条规定的人员。
具体指与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员；银行业金融机构董（理）
事会成员、监事会成员及高级管理人员；以及银行业金融机构聘用或与劳务代 理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员。
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第二问号：为什么要案件防控 二、银行发生案件的危害 一是影响资金安全。 二是影响队伍建设。 三是影响社会形象。 四是影响经营发展。 五是引起法律纠纷。 …………
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第二问号：为什么要案件防控
三、案件防控目的和意义
(一）目的
防范、制止案件的发生保护银行业金融机构或客户资金或财产权益不被侵犯 银行业金融机构健康、平稳发展。