3.1银行审证的要点

回忆跟单信用证业务流程
进口商
②⑧
开证行/付款行
①
合同
③ ⑥ ⑦
出口商
④⑤
通知行/议付行
思考
银行 出口企业
根据以前学过的信用证业务流程分析审 核信用证的任务由谁来承担？
银行审证的要点
政治背景
资信 能力
索汇 路线
银行审证的要点
——政治背景
包括开证行所在国是否与我国有往来关系， 对我国政治态度如何，开证行的政治背景， 该行对我国是否持友好态度，信用证中是 否有歧视性内容等。如将中国（P.R.O.C.） 写为中华民国(R.O.C.)
银行审证的要点
政治 背景
资信 能力
索汇路线
银行审证的要点
——索汇路线
如果索汇路线和索汇方法迂回曲折，就会 影响到收汇时间甚至不能安全收汇。 如 某银行开立的美元信用证，由美国之外的 分行偿付或付款，这样收汇速度就较慢， 对卖方不利，一般就需要提请修改。
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外贸单证实务
银行审证的要点
政治 背景
资信能力
索汇 路线
银行审证的要点
——资信能力
一般地，银行开立信用证的最高金额是其总资 产的15/10000，超出此金额则信用证付款就 没有保证，而对世界排名前五百位的大银行一 般则无金额控制。资信状况较好的银行有：美 国摩根大通银行、美国花旗银行、日本东京三 菱银行、住友三井银行、英国的巴克莱银行、 米兰银行等。
Hale Waihona Puke Baidu银行审证的要点
案例导入
某年我工艺品进出口公司对日本出口一批柳编制品，2月10日日方开 来信用证，其中规定：200箱柳编制品，分批装运：100箱立即装运 至横滨，100箱于当年4月15日前运至神户。我方于2月15日接到信 用证后虽即安排装运出口，但在租船时却出现了困难。因为到横滨港 的最早船期为3月10日，后直到该日才装货上船，遂议付交单索汇。 3月15日日方来电表示，2月10日开出的信用证条款规定，到横滨港 的100箱柳编制品必须“立即装运”，但出口方却拖延至3月10日才 装运。由于出口方当时未提出修改信用证，即等于接受了“立即装运” 的要求。为此，出口方对迟交货所造成进口方的损失应负责赔偿。我 方即复电反驳：3月10日装运100箱产品至横滨，并未超过双方签订 的合同以及信用证所规定的交货期。“立即装运”词语的使用已不符 合《UCP600》的规定。尽管我方不断争取，但由于我们事先受了该 信用证，最后我方被迫降价20%收款结案。
背景资料
日本ABC贸易公司按照合同规定的开证时间、信用证 种类和金额，及时向日本银行名古屋分行（开证行／ 付款行）开出本笔交易的信用证，通知行（中国银行 江苏分行）收到信用证，立即审核开证行的业务往来 情况、政治背景、资信能力、付款责任和索汇路线等， 并鉴别信用证的真伪。经审查无误，则在信用证正本 上加盖“证实书”戳印，并将其随信用证通知书交江 苏时尚国际贸易公司审核。