金融学-习题13-金融监管

金融学期末考试复习资料

习题十三

第十八章金融监管

一、单选题

1、金融机构的财务状况在利率出现不利的波动时面对的风险是。

A利率风险 B汇率风险

C政策风险 D信用风险

2、由于金融产品的市场价格(如证券价格、金融衍生产品价格)的变动，而使金融机构面临损失的风险是。

A操作风险 B汇率风险

C市场风险 D信用风险

3、世界上正式建立存款保险制度最早的国家是。

A英国 B德国C美国 D法国

4、下列说法正确的是。

A只要符合条件就可以设立银行

B我国商业银行可以从事信托投资和股票业务

C银行不得向关系人发放信用贷款

D商业银行资本充足率不得小于4％

5、对金融机构最严厉的行政制裁措施是。

A罚款 B撤换高级管理人员 C发出停业整顿命令D吊销营业执照

二、多选题

6、金融机构在经营活动中常见的风险有。

A信用风险B流动性风险

C利率风险D汇率风险

E市场风险

7、我国现行的金融监管主体有三家，它们是。

A财政部 B中国人民银行

C中国银监会D中国证监会

E中国保监会

8、我国设立商业银行的条件是。

A有符合商业银行法和公司法规定的章程

B有符合商业银行法规定的注册资本最低限额

C有具备任职专业知识和业务工作经验的高级管理人员

D有健全的组织机构和管理制度

E有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施

9、一家银行出现清偿能力危机时，紧急救援的方式有。

A提供贷款以解决支付能力问题 B兼并 C担保 D关闭 E接管

10、下列属于银行监管预防性管理的有。

A市场准入管理B资本充足性管理

C流动性管理D业务范围管理

E商业银行依法破产

11、下列关于我国说法正确的有。

A新设立金融机构必须经有关主管当局审批

B我国目前对金融机构实行分业经营分业管理政策

C商业银行资本充足率不得小于8％

D商业银行贷款，应当与借款人订立书面合同

E商业银行对关系人发放担保贷款的条件可以优于其他借款人

三、判断题

1、信用风险是指交易对手不愿或者不能履行合同而造成的风险。（√）

2、操作风险是由于操作失误或雇员行为不轨而造成的风险。（√）

3、金融监督的目的之一是防止垄断，保护竞争，限制大银行发展。（×）

4、安全稳健是一切金融法规和金融监督管理的中心目的，但不是惟一目的。（√）

5、《巴塞尔协议》要求签约国银行的核心资本对其加权风险资产的比率不得小于8％。（√）

6、各国的存款保险机构都是由政府出资成立的。（×）

7、避免金融机构之间的不正当竞争，规范和矫正金融行为，金融行业内自律监管十分重要。（√）