银行商业汇票交易综合管理系统操作手册

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XX银行

商业汇票交易综合管理系统

操作手册

XXXX科技有限公司

2007年5月

文档信息

修订记录

目录

1概述

1.1系统概述

1.1.1系统整体描述

商业汇票管理系统（以下简称系统）大体分为交易和管理两大部分。交易部分针对银行和商业承兑汇票的整个生命周期（从买入开始，一直到销帐)的每一个操作环节，提供相应的交易功能来完成相应的帐务和票据状态方面的处理；管理部分则是在交易功能形成的基础数据的基础上，为用户提供各种形式、各种类型的报表和分析数据，以达到分析、监控业务状况的目的。

1.1.2各功能模块描述

系统划分成多个功能模块，包括：票据暂存、买入业务、卖出业务、承兑业务、代保管、库存管理、到期处理、风险控制、放款审核、业务查询、特殊业务处理、管理、统计分析、沟通和提醒等。

票据暂存：票据信息库是票据进入本系统的唯一入口，所有票据，不管是哪种买入方式，都必须首先进入票据暂存，然后再导入买入批次中进行后续操作。

买入业务：用于买入业务操作，包括直贴（贴现、票据包买、商票保贴、代理贴现）和转贴现（买断、买入返售、双向买断、双向卖断到期）买入性质的票据买入及计息复核、放款记账、补录合同发票；

卖出业务：用于卖出业务操作，包括转贴现（卖断式、回购式、双向卖断式、双向买断到期卖断式）和再贴现（卖断式和回购式）卖出及转卖记账、归还未转卖票据；

到期处理：用于发出委托收款、买入返售到期、卖出回购到期的操作；

承兑业务：用于承兑受理、签发记帐、未用退回、挂失止付、查询查复、空白凭证打印。

代保管：用于代保管业务的存票记帐、到期取票、取票记帐操作。

风险控制：用于产品授权、授信控制、风险票据和黑名单管理、逾期转垫款等；放款审核：用于审核流程及相关处理，包括业务审核处理、历史审核查询；

业务查询：用于查询各类业务发生、状态、余额等业务情况；

特殊业务处理：可进行流程外的出入库管理、库存包买票据管理、特殊授信审核、包买票据的担保行确认、冲正、补记、超权限利率申请和复核等非正常业务的处理。

系统管理：用于各种系统参数及基本数据的配置等处理，包括客户管理、系统管理、顺延方式设置等。

统计分析：生成各种固定格式报表，包括综合分析类、财务收益类、业绩考核类、客户分析类、其它专用报表；

沟通和提醒：包括信息交流、昨日工作总结、今日工作提醒等功能。

1.2预期读者

本手册作为系统光大银行票据贴现系统的操作指南，预期读者主要包括：

（1）与项目有关的高级管理人员

（2）系统使用者

（3）项目组成员

（4）项目质量管理人员

（5）项目验收人员

（6）项目维护人员

1.3本手册主要内容

本手册用于介绍系统操作方法，全书共分为以下5章：

2应用系统使用简介

（本章目的在于介绍系统操作的通用规则，建议用户在使用前先阅读本章内容）

2.1通用说明

2.1.1主页面

【显示】

【说明】

进入系统后可以看到上图所示的主界面。主界面分为四个区域：

（1）系统标题区：系统的标题画面；

（2）功能菜单区：选择各项业务功能的菜单；

（3）工作画面区：各功能页面被调出后显示在此区域；

（4）柜员信息区：显示当前柜员的机构、名称、柜员号及退出系统、修改用户密码功能。

注：在功能菜单区与工作画面区之前为系统功能区，图中红色标注的部分。在此区域内有以下几项的说明:

机构名:当前柜员登录时所属机构名称。

当前柜员:进入系统时的当前柜员编号值，一般与SAP系统一致，系统管理员8888和8889例外。

用户姓名:当前柜员的名称。

营业日期:当前办理业务的日期，一般情况下与当天系统日期一致，但可以修改。

后退:点击它退回到前一页面上。

前进:点击它前进到后一页面上。

信息开/关:点击时，系统会在信息开和信息关之间循环切换。

清除信息:清掉信息平台上的提示或报错信息。

退出:点击它时，正常退出本票据系统，也可以点IE的窗口控制器退出系统，

但不建议这样做。

修改密码:允许操作员点击此按钮后，修改本人的密码。

2.1.2输入域

【说明】

输入域分为两种，可输入域和不可输入域：

（1）可输入域：指可以录入数据的编辑框，可获得鼠标焦点。

（2）不可输入域：指不能录入数据的显示区域，不能获得鼠标焦点。【示例】

【说明】

如上图所示：查询条件中的各编辑框是可输入域，下方列表中的数据只能显示，不能编辑，属于不可输入域。

2.1.3金额输入格式

金额域的输入格式为：#######.00，输入完成后，系统自动添加千位分隔符，返显为：#,###,###.00。

【注意】

小数点必须自行输入。

2.1.4日期输入格式

【示例】

【说明】

如上图所示，系统所有日期录入的编辑框都具备两种输入方法：

（1）自由录入：用户在编辑框录入一个日期，但格式必须遵照YYYY-MM-DD 格式，否则系统会显示格式不正确信息。

（2）日历选择：所有日历录入框提供日历选择功能，鼠标点中时间录入框后自动跳出日历控件，用户选中需要的日期后，此日期会显示在录入框中，完成日期的录入。

2.1.5下拉选择

【显示】

【说明】

下拉选择录入方式如上图所示，点击下拉键头，下拉窗口列出可选项，点击要选择的数据项，完成下拉选择录入。

这种选择方式用于可选项较少且比较固定的选择，如是/否选择等。

2.1.6模糊查询

在系统中具有大量模糊查询功能，即录入关键字，可以查询出包含该关键字的数据项。例如下图所示：