银行商业汇票交易综合管理系统操作手册

好的XX银行商业汇票交易综合管理系统操作手册XXXX科技有限公司2007年5月文档信息修订记录目录1概述1.1系统概述1.1.1系统整体描述商业汇票管理系统（以下简称系统）大体分为交易和管理两大部分。

交易部分针对银行和商业承兑汇票的整个生命周期（从买入开始，一直到销帐)的每一个操作环节，提供相应的交易功能来完成相应的帐务和票据状态方面的处理；管理部分则是在交易功能形成的基础数据的基础上，为用户提供各种形式、各种类型的报表和分析数据，以达到分析、监控业务状况的目的。

1.1.2各功能模块描述系统划分成多个功能模块，包括：票据暂存、买入业务、卖出业务、承兑业务、代保管、库存管理、到期处理、风险控制、放款审核、业务查询、特殊业务处理、管理、统计分析、沟通和提醒等。

票据暂存：票据信息库是票据进入本系统的唯一入口，所有票据，不管是哪种买入方式，都必须首先进入票据暂存，然后再导入买入批次中进行后续操作。

买入业务：用于买入业务操作，包括直贴（贴现、票据包买、商票保贴、代理贴现）和转贴现（买断、买入返售、双向买断、双向卖断到期）买入性质的票据买入及计息复核、放款记账、补录合同发票；卖出业务：用于卖出业务操作，包括转贴现（卖断式、回购式、双向卖断式、双向买断到期卖断式）和再贴现（卖断式和回购式）卖出及转卖记账、归还未转卖票据；到期处理：用于发出委托收款、买入返售到期、卖出回购到期的操作；承兑业务：用于承兑受理、签发记帐、未用退回、挂失止付、查询查复、空白凭证打印。

代保管：用于代保管业务的存票记帐、到期取票、取票记帐操作。

风险控制：用于产品授权、授信控制、风险票据和黑名单管理、逾期转垫款等；放款审核：用于审核流程及相关处理，包括业务审核处理、历史审核查询；业务查询：用于查询各类业务发生、状态、余额等业务情况；特殊业务处理：可进行流程外的出入库管理、库存包买票据管理、特殊授信审核、包买票据的担保行确认、冲正、补记、超权限利率申请和复核等非正常业务的处理。

系统管理：用于各种系统参数及基本数据的配置等处理，包括客户管理、系统管理、顺延方式设置等。

统计分析：生成各种固定格式报表，包括综合分析类、财务收益类、业绩考核类、客户分析类、其它专用报表；沟通和提醒：包括信息交流、昨日工作总结、今日工作提醒等功能。

1.2预期读者本手册作为系统光大银行票据贴现系统的操作指南，预期读者主要包括：（1）与项目有关的高级管理人员（2）系统使用者（3）项目组成员（4）项目质量管理人员（5）项目验收人员（6）项目维护人员1.3本手册主要内容本手册用于介绍系统操作方法，全书共分为以下5章：2应用系统使用简介（本章目的在于介绍系统操作的通用规则，建议用户在使用前先阅读本章内容）2.1通用说明2.1.1主页面【显示】【说明】进入系统后可以看到上图所示的主界面。

主界面分为四个区域：（1）系统标题区：系统的标题画面；（2）功能菜单区：选择各项业务功能的菜单；（3）工作画面区：各功能页面被调出后显示在此区域；（4）柜员信息区：显示当前柜员的机构、名称、柜员号及退出系统、修改用户密码功能。

注：在功能菜单区与工作画面区之前为系统功能区，图中红色标注的部分。

在此区域内有以下几项的说明:机构名:当前柜员登录时所属机构名称。

当前柜员:进入系统时的当前柜员编号值，一般与SAP系统一致，系统管理员8888和8889例外。

用户姓名:当前柜员的名称。

营业日期:当前办理业务的日期，一般情况下与当天系统日期一致，但可以修改。

后退:点击它退回到前一页面上。

前进:点击它前进到后一页面上。

信息开/关:点击时，系统会在信息开和信息关之间循环切换。

清除信息:清掉信息平台上的提示或报错信息。

退出:点击它时，正常退出本票据系统，也可以点IE的窗口控制器退出系统，但不建议这样做。

修改密码:允许操作员点击此按钮后，修改本人的密码。

2.1.2输入域【说明】输入域分为两种，可输入域和不可输入域：（1）可输入域：指可以录入数据的编辑框，可获得鼠标焦点。

（2）不可输入域：指不能录入数据的显示区域，不能获得鼠标焦点。

【示例】【说明】如上图所示：查询条件中的各编辑框是可输入域，下方列表中的数据只能显示，不能编辑，属于不可输入域。

2.1.3金额输入格式金额域的输入格式为：#######.00，输入完成后，系统自动添加千位分隔符，返显为：#,###,###.00。

【注意】小数点必须自行输入。

2.1.4日期输入格式【示例】【说明】如上图所示，系统所有日期录入的编辑框都具备两种输入方法：（1）自由录入：用户在编辑框录入一个日期，但格式必须遵照YYYY-MM-DD 格式，否则系统会显示格式不正确信息。

（2）日历选择：所有日历录入框提供日历选择功能，鼠标点中时间录入框后自动跳出日历控件，用户选中需要的日期后，此日期会显示在录入框中，完成日期的录入。

2.1.5下拉选择【显示】【说明】下拉选择录入方式如上图所示，点击下拉键头，下拉窗口列出可选项，点击要选择的数据项，完成下拉选择录入。

这种选择方式用于可选项较少且比较固定的选择，如是/否选择等。

2.1.6模糊查询在系统中具有大量模糊查询功能，即录入关键字，可以查询出包含该关键字的数据项。

例如下图所示：【示例】【操作】录入“广东”两个字，在查询列表中查询出所有含有“广东”两个字的客户名称。

2.1.7列表选择当供选择的可选项较多时，系统提供列表选择功能，例如下图所示：【示例】【说明】弹出页面会提供进一步的查询功能和查询结果供用户选择。

2.1.8光标切换规则【说明】录入界面的编辑框的光标焦点可通过Enter键、TAB键或鼠标移动位置。

2.2登录【说明】在浏览器地址栏录入票据贴现系统网址-->如（实际生产机上的地址可能不同，以系统上线时通知的地址为准）并回车，如果地址正确，出现如下登陆页面：【显示】【操作】1、登录依次输入登录信息，包括：机构号：本机构的核心机构号，如3861。

用户名：用户的代号，一般为8888或8889。

密码：用户密码（初始密码为888888）。

上述信息验证通过后，即可进入系统主页面。

2.3退出【操作】点击主页面柜员信息区的“退出”将退出系统，这是系统推荐的、安全的退出方法，虽然页可以通过点击浏览器控制栏的窗口控制器退出系统，但不推荐这种做法。

如果操作员在一定时间内（比如20分钟）没有进行任何操作，则系统会自动超时退出，必须重新登录才能继续操作。

3应用系统功能描述3.1票据暂存3.1.1概述在票据系统中所有的买入票据和代保管票据都必须先在票据暂存录入，然后导入到买入批次中。

因而在做买入业务时，操作员必须先在此处录入相应的票据明细数据。

票据信息库的流程为：3.1.2录入单击“票据信息库 录入”菜单，进入票据信息库的录入页面，如下图:页面中首先显示出本机构已经建立的，办理中的批次（批次中包含有未转贴现的票据）信息。

当然，可以在这个页面进行批次的新增、修改和删除操作。

批次建立在批次列表页面上，点击[新增]按钮时，系统打开批次信息录入页面，如下图:在此页面上，点击客户名称后面的小按钮，从弹出的窗口中选择输入一客户。

批次号由用户输入，票据类型通过下拉选择输入为:银票、商票，点实物机构后面的小按钮，通过通用查询机构的功能选择录入某已机构，暂存用途：为买入的八种类型和代保管，输入结束后，点击[保存]即可。

[修改]：在批次列表页面上，选中待修改的批次，点击[修改]按钮时将对当前选择的批次进行修改操作，只能够对空批次进行修改操作。

[删除]: 在批次列表页面上, 选中待删除的批次，点击[删除]按钮时将对当前选择的批次进行删除操作，只能够对空批次进行删除操作。

票据明细建立在批次建立之后，可以点击批次列表中的[明细]进入票据明细页面，如下图:在明细页面上，用户可以依次做如下操作:3.1.2.1.1第一步:增、删、改明细对于明细的增加录入有四种方式，具体如下:3.1.2.1.1.1单笔录入单击“单笔录入”按钮，出现如下页面:在此页面上，输入相关信息后，点击[保存]按钮保存即可。

在保存时，系统会对录入的信息进行合法性检查，如小票号必须输入，主票号必须为8位，票据期限不能超过6个月，必输项不能为空等，如果通过检查，则保存成功，否则系统给出错误提示，应该按提示的信息修改后再保存。

注意：页面上带红色星号的输入项表示必输。

3.1.2.1.1.2复制录入复制录入操作比较适合于快速输入同一批次下有多张票据票面要素相似的情况，首先要通过单笔录入输入一张票据，然后选中待复制的票据，点“复制录入”按钮，系统会复制出一张与被复制票据一样的票据，并立即自动打开修改页面，等待操作人员进行修改，如下图:修改完成后，点“保存”按钮保存。

3.1.2.1.1.3批量导入批量导入适合录入大批量数据的情况。

首先必须在批量录入模板（是一个excel文件）中按要求格式输入票据内容，然后另存为逗号分割符（CSV）文件。

点击“批量导入”按钮，出现选择文件页面，如下图:单击[浏览]按钮，在文件选择页面上选择包含有票据信息的CSV文件，如下图：点“打开”按钮，回到批量导入页面。

单击[上传]按钮，系统将对数据进行一系列合法性检查，如果通过检查，则导入成功，如果检查到不合法数据，系统会给出某行某列的数据有错误的提示信息。

必须进入excel格式的模板中修改数据，然后再另存为CSV文件，不能直接打开CSV文件进行修改，重复导入步骤。

特别注意：另存生成的CSV文件，不能再用excel打开，否则将无法导入。

这是因为CSV文件是个纯文本文件，而excel文件中附带有很多格式字符，导入程序不能分辨excel文件。

3.1.2.1.1.4业务数据导入对于系统内转卖或双向卖断到期、系统内承兑和代保管导入几种操作，由于数据库中已存在这些票据的信息，为了可以由系统直接取得，而不需要重复输入。

点“转卖票据导入”按钮，出现票据来源选择页面，如下图:在此页面上，可以选择导入方式，若选择“系统内转卖导入”,则出现如下页面:可以输入查询条件进行查询，系统会查询出符合条件系统内转卖的、卖给本机构的转卖批次，在列表中选择需要导入的转卖批次，然后点击[导入票据]，即可完成系统内转卖导入。

如果选择了双向卖断到期导入，系统将查询出本机构双向卖断的转卖批次，选择要导入的批次，点“导入票据”按钮，即可完成双向卖断到期导入功能。

如果选择了系统内承兑导入,系统将查询出承兑业务记帐完成的票据信息，选择要导入的批次，点“导入票据”按钮，即可完成系统内承兑导入。

如果选择了代保管票据导入,系统将查询出代保管业务完成的票据信息，选择要导入的批次，点“导入票据”按钮，即可完成代保管导入。

3.1.2.1.1.5修改在票据明细列表页面中，选中待修改的票据，点“修改”按钮进入票据修改页面，可以对票据进行修改后保存。