最新1客户风险偏好与风险承受能力测试题
农商银行个人理财客户风险评估问卷
***农商银行个人理财客户风险评估问卷重要声明：以下10个问题将根据您的财务状况、投资经验、投资风格、投资目的和风险承受能力等对您进行风险评估。
请您确保在未受任何人或机构影响下，根据您本人独立自主的判断，亲自回答以下所有问题。
客户姓名：_________________ 联系方式：_________________证件类别：_________________ 证件号码：_________________一、财务状况1.您的年龄是？□ A.18-30 □ B.31-50 □ C.51-60 □ D.高于60岁2.您的家庭年收入为（折合人民币）？□ A.5万元以下□ B.5-20万元□ C.20-50万元□ D.50-100万元□E.100万元以上3. 在您每年的家庭收入中，可用于金融投资（储蓄存款除外）的比例为？□ A.小于10% □ B.10%至25% □ C.25%至50% □ D.大于50%二、投资经验（任一项选A客户均视为无投资经验客户）4.以下哪项最能说明您的投资经验？□ A.除存款、国债外，我几乎不投资其他金融产品□ B.大部分投资于存款、国债等，较少投资于股票、基金等风险产品□ C.资产均衡地分布于存款、国债、银行理财产品、信托产品、股票、基金等□ D.大部分投资于股票、基金、外汇等高风险产品，较少投资于存款、国债5.您有多少年投资股票、基金、外汇、金融衍生产品等风险投资品的经验？□A.没有经验□ B.少于2年□ C.2至5年□ D.5至8年□ E.8年以上三、投资风格6．以下哪项描述最符合您的投资态度？□ A.厌恶风险，不希望本金损失，希望获得稳定回报□ B.保守投资，不希望本金损失，愿意承担一定幅度的收益波动□ C.寻求资金的较高收益和成长性，愿意为此承担有限本金损失□ D.希望赚取高回报，愿意为此承担较大本金损失7.以下情况，您会选择哪一种？□ A.有100%的机会赢取1000元现金□ B.有50%的机会赢取5万元现金□ C.有25%的机会赢取50万元现金□ D.有10%的机会赢取100万元现金四、投资目的8. 您计划的投资期限是多久？□ A.1年以下□ B.1－3年□ C.3—5年□ D.5年以上 9、您的投资目的是？□ A.资产保值□ B.资产稳健增长□ C.资产迅速增长五、风险承受能力10.您的投资出现何种程度的波动时，您会呈现明显的焦虑？□ A.本金无损失，但收益未达预计□ B.出现轻微本金损失□ C.本金10％以内的损失□ D.本金20-50％的损失□ E.本金50％以上损失。
客户风险评估问卷
客户投资风险偏好评估调查表尊敬的客户：为了便于您了解自己的投资需求,同时为了我们能更精确地了解您的投资意向和风险承受能力，从而让理财经理帮助您选择合适的理财产品，请您认真阅读下列问题，并按照自己真实的意愿和经历选择合适的选项，公司承诺对您的个人资料保密。
（以下各题如未特别标注，均为单选题）步骤1——填写调查问卷1您的年龄：A、55岁以上B、45-55岁C、30-45岁D、30岁以下2您接受的最高教育程度是？A、高中及以下B、专科C、本科D、硕士及以上3 您投资基金的目的是:A、希望长期持有，稳定增值，给自己养老B、觉得最近股市行情好，自己不会炒股，委托专家理财C、听基金公司的宣传，有很高的收益D、周围朋友已获得很好的收益，希望短期内快速增值4您的投资年限：A、1年以内B、1-5年C、5-10年D、10年以上5您的证券投资资金占家庭总金融资产的比例：A、1/3以下；B、1/3至2/3；C、2/3；D、2/3以上；6您的投资经验可以被概括为：A、有限：有过购买国债，货币型基金等保本型金融产品投资经验B、一般：具有一定的证券投资经验，需要进一步的指导C、丰富：是一位积极和有经验的证券投资者，并倾向于自己作出投资决定7您的闲散资金会首先会考虑投资以下哪个品种：A、债券；B、基金；C、股票；D、期货；8您愿意选择投资期限的产品的年限为：A、半年以下B、半年-1年C、1-2年D、2年以上9 您做一项很重要的投资决策需要多长时间:A、几个月甚至更长；B、几天；C、几个小时；D、几分钟甚至更短；10 根据您在金融、证券产品上的投资经验，请选择一项您所投资过的最高风险的金融产品：A、购买过保险、银行存款产品或者债券等低风险产品；B、委托他人或专业机构投资股票类资产；C、直接投资股票或者通过股票基金方式投资；D、直接投资股指期货、期权等衍生品；11您是否有过投资失败的经历，如有遭受的损失是多少：A、最大本金亏损5%以内B、能最大本金亏损5%-20%C、最大本金亏损20%-50%D、最大本金亏损50%以上12您对投资风险的适应程度是：A、在本金安全的情况下，投资收益必须达到我的最低要求，如同期定期存款收益B、在本金安全或者本金损失可能性极低的情况下，我愿意接受投资收益适当的波动，以便有可能获得大于同期存款的收益C、在本金安全或者有较大保障的情况下，我愿意接受投资收益的波动，以便有可能获得大于同期存款的收益D、愿意承担一定风险，以平衡的方式，寻求一定的资金收益和成长性E、为获得一定的投资回报，愿意承担投资产品市值较大波动导致本金损失的风险F、以获得高投资回报为目的，愿意承担投资产品市值高波动性而导致本金大比例损失的风险13如果有人给您内幕消息，某股票即将大涨，您会:A、哪有这么好的事情，才不会上当B、找出股票走势图，看是否值得买C、用自己手头的闲钱买入一些，看看是否真的涨D、赶快凑钱买入，等待股票暴涨14若该股票如预期，买入后大涨，当已经上涨了20%，您会怎么做:A、全部卖掉以取得眼前利润B、卖掉部分以取得部分眼前利润C、不卖出，静等价格的进一步上涨15若与预期相反，买入后一直跌，当价格下跌20%时，您会怎么做？A、为避免更大的损失，全部卖掉B、再等等看，也许可以收回投资C、再买入，这正是投资的好时机16如果我公司提供下列投资产品咨询信息服务，您希望得到哪几类产品信息[可多选]：A、国债、货币型基金B、债券型基金、信托、C、开放式基金（不包括货币型基金和债券型基金）D、股票E、股指期货、权证17 您认为为投资基金有风险吗，投资基金会亏损吗:A、有风险，有亏损的可能B、基本没有风险，即使有风险，亏损不大C、专家理财，不会亏损18 当您购买的产品价值出现何种程度的波动时，您会出现明显的焦虑情绪：A、本金无损失，但是收益未达到预期B、出现本金损失C、本金10%以内的亏损19 当您投资的基金净值下跌的时候，您会采取什么行动:A、赎回，不投资了B、赎回，改为投资股票C、继续持有，相信会止跌D、坚持长线持有E、在大势调整时增加投资20：在人民币持续走低的趋势下，国内资产日趋贬值，您是否有考虑境外投资的意愿？✍A是的✍B没有选B的客户可填写《海外资产配置市场调研》步骤2——检视您回答的一致性您的风险承受能力是决定资产配置最关键的因素，因此在计算得分并选出适合的投资策略之前，请和您的理财顾问一起检视您回答的一致性，以确保您的投资期望和风险态度与您的实际情况相一致。
风险评估问卷
附件1 客户风险承受能力评估问卷（适用于自然人客户）客户姓名：资金账号：风险承受能力评估是本公司履行客户适当性管理职责的一个环节，旨在了解您的风险程度能力等情况，以保证本公司所提供的产品或服务与您的风险承受能力等级相匹配。
本公司特别提醒您：本公司履行客户适当性管理职责，并不能取代您的投资判断，也不会降低产品或服务的固有风险。
与产品或服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。
本公司将根据您各项状况的变化对您进行风险承受能力的持续评估，请您积极参与并配合。
本公司承诺：对于您在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。
一、财务状况1、您的主要收入来源是：A.工资、劳务报酬3分B.生产经营所得2分C.利息、股息、转让证券等金融性资产收入1分D.出租、出售房地产等非金融性资产收入1分E.无固定收入0分2、您家庭进行证券投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房产及汽车等固定资产)的比例是：A.70%以上1分B.50%-70% 3分C.30%－50% 4分D.10%－30% 5分E.10%以下6分3、您是否有尚未清偿的债务，如有，其性质是（本题可多选）：A.没有3分B.有，住房抵押贷款等长期定额债务2分C.有，信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务1分D.有，亲朋之间借款0分4、您可用于投资的资产数额（包括金融资产和不动产）为：A. 不超过50万元人民币0分B. 50万-300万元（不含）人民币1分C. 300万-1000万元（不含）人民币2分D. 1000万元人民币以上3分二、投资知识5、以下描述中何种情况符合您的实际：A. 现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年5分B. 已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位5分C. 取得证券从业资格、期货从业资格、注册会计师证书（CPA）或注册金融分析师证书（CFA）中的一项及以上5分D. 我不符合以上任何一项描述0分三、投资经验6、您的投资经验可以被概括为：A．有限：除银行活期账户和定期存款外，我基本没有其他投资经验1分B．一般：除银行活期账户和定期存款外，我购买过基金、保险等理财产品，但还需要进一步的指导2分C．丰富：我是一位有经验的投资者，参与过股票、基金等产品的交易，并倾向于自己做出投资决策3分D．非常丰富：我是一位非常有经验的投资者，参与过权证、期货或创业板等高风险产品的交易5分7、有一位投资者一个月内做了15笔交易（同一品种买卖各一次算一笔），您认为这样的交易频率：A. 太高了1分B. 偏高2分C. 正常3分D. 偏低4分8、过去一年时间内，您购买的不同金融产品（含同一类型的不同金融产品）的数量是：A.5个以下1分B.6至10个3分C.11至15个4分D.16个以上6分9、以下金融产品，您投资经验在两年以上的有（本题可多选）：A.银行存款0分B.债券、货币市场基金、债券型基金或其它固定收益类产品1分C.股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种2分D.期货、融资融券4分E.复杂金融产品或其他产品6分10、如果您曾经从事过金融产品投资，在交易较为活跃的月份，平均月交易额大概是多少：A. 10万元以内1分B. 10万元-30万元2分C. 30万元-100万元3分D. 100万元以上4分E. 从未投资过金融产品0分四、投资目标11、您用于证券投资的资金预计投资期限为：A．短期——0到1年1分B．中期——1到5年3分C．长期——5年以上5分12、您拟重点投资的品种（本题可多选）？A. 债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种2分B. 股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种4分C.期货、融资融券5分D. 复杂或高风险金融产品6分E. 其他产品6分13、假设有两种不同的投资：投资A预期获得5%的收益，有可能承担非常小的损失；投资B预期获得20%的收益，但有可能面临25%甚至更高的亏损。
开户风险测评建议答案精选文档
开户风险测评建议答案精选文档TTMS system office room 【TTMS16H-TTMS2A-TTMS8Q8-附件6：投资者风险承受能力问卷（适用于自然人客户）客户姓名：资金账号：本问卷旨在了解您可承受的风险程度等情况，借此协助您选择合适的产品或服务类别，以符合您的风险承受能力。
风险承受能力评估是本公司向投资者履行适当性职责的一个环节，其目的是使本公司所提供的产品或服务与您的风险承受能力等级相匹配。
本公司特别提醒您：本公司向投资者履行风险承受能力评估等适当性职责，并不能取代您自己的投资判断，也不会降低产品或服务的固有风险。
同时，与产品或服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。
本公司提示您：本公司根据您提供的信息对您进行风险承受能力评估，开展适当性工作。
您应当如实提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。
风险承受能力评级结果将影响您可参与的投资品种，具体可参考如下：本公司建议：当您的各项状况发生重大变化时，需对您所投资的产品及时进行重新审视，以确保您的投资决定与您可承受的投资风险程度等实际情况一致。
本公司在此承诺，对于您在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。
除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外，本公司保证不会将涉及您的任何信息提供、泄露给任何第三方，或者将相关信息用于违法、不当用途。
一、财务状况1.2.您的主要收入来源是：(A)A.B.工资、劳务报酬C.D.生产经营所得E.F.利息、股息、转让证券等金融性资产收入G.H.出租、出售房地产等非金融性资产收入I.J.无固定收入，或者个人或家庭人均收入低于当地城乡居民最低生活保障标准3.4.最近您家庭预计进行证券投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房产及汽车等固定资产)的比例是：(D)A．70%以上B．50%-70%C．30%－50%D．10%－30%E．10%以下5.6.您是否有尚未清偿的数额较大的债务，如有，其性质是：（A）A.B.没有C.D.有，住房抵押贷款等长期定额债务E.F.有，信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务G.H.有，亲朋之间借款7.8.您可用于投资的资产数额（包括金融资产和不动产）为：（C）A. 不超过50万元人民币B. 50万-300万元（不含）人民币C. 300万-1000万元（不含）人民币D. 1000万元人民币以上二、三、投资知识9.10.以下描述中何种符合您的实际情况：(A)A.B. 现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年C.D. 已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位E.F. 取得证券从业资格、期货从业资格、注册会计师证书（CPA）或注册金融分析师证书（CFA）中的一项及以上G.H. 我不符合以上任何一项描述四、五、投资经验11.12.您的投资经验可以被概括为：(D)A．有限：除银行活期账户和定期存款外，我基本没有其他投资经验或者证券期货投资知识B．一般：除银行活期账户和定期存款外，我购买过基金、保险等理财产品，但还需要进一步的指导C．丰富：我是一位有经验的投资者，参与过股票、基金等产品的交易，并倾向于自己做出投资决策D．非常丰富：我是一位非常有经验的投资者，参与过权证、期货或创业板等高风险产品的交易13.14.有一位投资者一个月内做了15笔交易（同一品种买卖各一次算一笔），您认为这样的交易频率：(D)A. 太高了B. 偏高C. 正常D. 偏低15.16.过去一年时间内，您购买的不同产品或接受的不同服务（含同一类型的不同产品或服务）的数量是：（D）A.B.5个以下C.D.6至10个E.F.11至15个G.H.16个以上17.18.以下金融产品或服务，您投资经验在两年以上的有：（ABCDE）A.B.银行存款等C.D.债券、货币市场基金、债券型基金或其它固定收益类产品等E.F.股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种等G.H.期货、融资融券I.J.复杂金融产品、其他产品或服务（注：本题可多选，但评分以其中最高分值选项为准。
客户风险承受能力评估问卷分值及投资者类型评判标准
客户风险承受能力评估问卷分值及投资者类型评判标准
一、客户风险承受能力评估问卷分值
3. 您的可投资资产占您总资产净值的百分比是多少?（不包括投资物业，自住
*上述选项有涉及多项选择的，以选择项目的最高分值计算，一个选择题中的多项选择分值不累加计算。
*对于要求“投资者必须具备投资经验”的理财产品，如果此项选择不符合要求（具体请参照各理财产品操作手册），即使风险评估最终打分显示匹配，也不允许购买。
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二、不同投资者类型评分标准及可购买产品类别
*产品风险等级已于系统中设定。
《风险管理》试题及答案
《风险管理》试题及答案（解答仅供参考）第一套一、名词解释1. 风险管理：风险管理是指识别、评估、应对和监控可能对组织的业务目标产生负面影响的风险的过程。
2. 损失概率：损失概率是指某一事件发生并导致损失的可能性或频率。
3. 风险承受能力：风险承受能力是指一个组织或个人在遭受风险事件后，仍能维持其正常运营或生活的经济能力。
4. 保险风险转移：保险风险转移是指通过购买保险，将风险转移给保险公司的一种风险管理策略。
5. 风险偏好：风险偏好是指个体或组织在面对风险时的选择倾向，包括风险厌恶、风险中性和风险追求。
二、填空题1. 风险管理的主要步骤包括风险识别、______、风险应对和风险监控。
答案：风险评估2. 风险管理的目标是实现组织的______和持续发展。
答案：战略目标3. 在风险管理中，______是指采取行动减少风险的可能性或影响。
答案：风险控制4. ______是一种将风险转移给他人的风险管理策略。
答案：风险转移5. ______是指由于市场因素（如利率、汇率、股价等）变动而导致的风险。
答案：市场风险三、单项选择题1. 下列哪一项不属于风险管理的主要步骤？B. 风险评估C. 风险应对D. 风险预测答案：D2. 下列哪种风险属于非系统性风险？A. 市场风险B. 信用风险C. 利率风险D. 汇率风险答案：B3. 下列哪种风险管理策略主要是通过减少风险发生的可能性来降低风险？A. 风险转移B. 风险分散C. 风险控制D. 风险接受答案：C4. 下列哪种风险偏好类型倾向于选择风险较小的投资？A. 风险厌恶B. 风险中性C. 风险追求D. 风险喜好答案：A5. 以下哪种风险应对策略主要是通过制定应急计划来应对可能的风险事件？A. 风险转移C. 风险接受D. 风险规避答案：C四、多项选择题1. 下列哪些是风险管理的主要步骤？A. 风险识别B. 风险评估C. 风险应对D. 风险监控E. 风险预测答案：ABCD2. 下列哪些是常见的风险管理策略？A. 风险转移B. 风险分散C. 风险控制D. 风险接受E. 风险规避答案：ABCDE3. 下列哪些是可能导致企业面临财务风险的因素？A. 债务结构不合理B. 资金流动性不足C. 利率波动D. 汇率波动E. 市场竞争激烈答案：ABCD4. 下列哪些是风险评估的主要内容？A. 风险识别B. 风险分析C. 风险评价D. 风险应对E. 风险监控答案：ABC5. 下列哪些是风险控制的主要方法？A. 风险避免B. 风险减轻C. 风险转移D. 风险接受E. 风险利用答案：ABCD五、判断题1. 风险管理的目标是完全消除风险。
风险承受能力评估问卷(适用于个人客户)
（1） 姓名、住址、职业、年龄、联系方式；
（2） （3）
收入来源和数额、资产、债务等财务状况； 投资相关的学习、工作经历及投资经验；
（4） 投资期限、品种、期望收益等投资目标；
（5） 风险偏好及可承受的损失；
（6） 诚信记录；
（7） 其他必要信息。
5. 投资产品需承担各类风险，您既可能按持有份额分享投资所产生的收益，也可能承担投资所带来的损失，在极端最不利情况下,可 能导致本金亏损或全部本金损失。同时，您还要考虑市场风险、信用风险、流动风险、操作风险等各类投资风险，您在产品购买过
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风险评估结果分析
投资者类型 风险承受能力 注释
客户签署
投资经验
评估日期 评估状态
客户签章：
谨请签署本问卷并交还本行，以示客户确认同意上文所载内容
日期：
年
月
日
经办人 审核人
银行专用 日期
日期
免责条款
1. 此文件提供的信息是基于投资者从东亚银行（中国）有限公司预设的投资风险评估中所得的结果，该结果仅作参考用途。分析报告 的结果因定下某些假设而产生。预测的回报并不必然可以达到，回报可因既定的假设有所改变而受影响。
8．您有多少年投资基金、股票、信托、私募证券或金融衍生产品等风险投资品的经验？
□ 没有经验
□ 少于 2 年（含）
□ 2 年至 5 年（含）
□ 5 年至 10 年（含）
□ 10 年以上
四、投资品种
9．您打算重点投资于哪些种类的投资品种？ □债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种 □期货、期权等金融衍生品
3. 请确认所提供的信息真实、准确、完整，如您未按照问卷要求提供相关信息，或提供信息不真实、不准确、不完整的，本行有权拒
零售理财客户风险承受能力评估问卷
零售理财客户风险承受能力评估问卷尊敬的投资者：非常感谢您关注兴业银行提供的理财产品。
在您确定认购本产品前，请协助回答下列问题。
以下9个问题将根据您的年龄情况、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识和风险承受损失程度等对您进行风险承受能力评估，评估结果将有助于分析您对金融工具及投资目标的相关风险的态度。
该风险评估问卷的有效期为一年，超过一年请您通过柜面或网上银行方式重新评估自身风险承受能力。
此外，若发生可能影响自身风险承受能力（尤其是本问卷题目涉及的各项内容）的情况，请您通过柜面或网上银行方式主动重新评估自身风险承受能力。
请您回答问题后，签字确认您的真实意愿表达无误，谢谢配合。
1、您的年龄是（）A、高于65岁（含）（0分）B、51岁-64岁（2分）C、18岁-30岁（4分）D、31岁-50岁（6分）2、您的家庭年收入（折合人民币）为（）A、10万元（含）以下（0分）B、10-30万元（含）（2分）C、30-100万元（含）（4分）D、100万元以上（6分）3、在您的家庭年收入中，计划用于金融投资（储蓄存款除外）的比例为（）A、10%（含）以下（0分）B、10%-25%（含）（2分）C、25%-50%（含）（4分）D、50%以上（6分）4、您的投资经验可以被描述为（）A、基本无投资经验。
仅有银行存款经历（0分）B、有限投资经验。
除拥有银行存款外，还投资过国债、货币市场基金、债券型基金和银行保本型理财产品等低风险金融产品（2分）C、一般投资经验。
除上述金融产品外，还投资过混合型基金、信托融资类银行理财产品等中等风险的金融产品（4分）D、丰富投资经验。
除上述金融产品外，还投资过外汇、股票、股票型基金等较高风险的金融产品。
投资经验丰富，并倾向于自己做出投资决定（6分）5、您有多少年投资股票、基金、外汇、金融衍生产品等风险投资品的经验？（）A、没有经验（0分）B、少于2年（含）（2分）C、2至5年（含）（4分）D、5年以上（6分）6、您对风险的态度是（）A、厌恶风险，不希望本金损失，希望获得稳定回报（0分）B、可以承受有限风险，保守投资，愿意承担一定幅度的收益波动（2分）C、可以承受较高风险，寻求较高收益，愿意为此承担有限本金损失（4分）D、不介意风险，愿意承担为期较长期间的投资的负面波动（6分）7、您的投资目的与收益期望值是（）A、在本金安全的情况下，投资收益必须达到我的最低要求，例如同期定期存款收益（0分）B、在本金安全或者本金损失可能性极低的情况下，我愿意接受投资收益适当的波动，以便有可能获得大于同期存款的收益（2分）C、在本金安全或者有较大保障的情况下，我愿意接受投资收益的波动，以便有可能获得大于同期存款的收益（4分）D、愿意承担一定风险，以平衡的方式，寻求一定的资金收益和成长性（6分）E、为获得一定的投资回报，愿意承担投资产品市值较大波动导致本金损失的风险（8分）F、以获得高投资回报为目的，愿意承担投资产品市值高波动性而导致本金大比例损失的风险（10分）8、您计划的投资期限是多久（）A、半年（含）以下，暂时对空闲资金进行保值操作，对其流动性要求极高（0分）B、半年至1年（含），我可能会随时动用投资资金，对其流动性要求较高（2分）C、1至2年（含），为获得满意的收益，我短期内不会动用投资资金（4分）D、2年以上，为达到理想目标，我会持续地进行投资（6分）9、您投资的产品价值出现何种程度的波动时，您会采取止损措施？（）A、本金无损失，但收益未达到预期（0分）B、本金10%（含）以内的亏损（2分）C、本金10%-30%（含）的亏损（4分）D、本金30%-50%（含）的亏损（6分）E、本金50%以上的亏损（8分）根据您对以上问题的回答，您的风险承受能力评估测试分数为分。
风险承受能力测试
1.你的朋友会以下列哪句话来形容你1不愿承受风险2一个小心谨慎的人3经详细分析后,你愿意承担风险4能承受很大的风险2.加入你参加了一个电视游戏节目,你将选择以下哪一项1有100%机会获得10,000元2有50%机会获得50,000元3有25%机会获得100,000元4有5%机会获得1,000,000元3.你刚刚有足够的储蓄实现自己一直蒙昧以求的旅行计划,但在出发前三周,你突然被解雇了; 你会 1取消旅行计划2选择另一个比较普通的旅程;3按原计划执行,因为你需要充分休息来准备寻找新工作4延长旅程,因为这次旅行可能成为你最后一次豪华旅行;4.如果你突然有20万元可用于投资,你会1全部投资到银行存款帐户2全部投资到一些比较安全且高质量的债券或债券基金3部分存入银行,部分购买债券或债券基金,部分购买股票或股票基金4全部将它投资到股票或股票基金5.根据你自己的经验,你对投资股票或股票基金担心吗1十分担心 2比较担心 3有点担心4一点不担心6.对于“风险”一词,你第一个感觉是1损失； 2不明朗； 3机会； 4兴奋7.专家估计一些资产,假如金、珠宝、珍藏物和房屋等实物资产的价格会上升,而债券的价格会下跌,但他们认为政府债券相对比较安全;如果你目前持有大量政府债券,你会1继续持有2出售政府债券,一般投资于货币市场,一般投资于实物资产；3出售政府债券,全部用于投资实物资产；4出售政府债券,全部投资于实物资产,并向别人借钱投资实物资产;8.以下四个投资选择,你个人比较喜欢1最好的情况会赚取2,000元,最差的情况损失0；2最好的情况会赚取8,000元,最差的情况损失2,000元；3最好的情况会赚取26,000元,最差的情况损失8,000元；4最好的情况会赚取4,8000元,最差的情况损失24,000元;9.如果你现在得到10,000元,并要求你选择其中一项,你将选择1投资项目A,确定获利5,000元；2投资项目B,50%可能获利10,000元,50%可能获利1,00010.如果你现在得到20,000元,并要求你选择其中一项,你将选择1项目A,100%损失5000元;2项目B,50%可能损失10,000元,50%可能无损失;11.假如你继承了100万元遗产,你必须把所有遗产投资以下其中一项,你会选择投资1一个储蓄帐户或货币市场基金2一个拥有股票和债券的基金3一个拥有15只蓝筹股票的投资组合；4一些保值的投资产品,如金、银或石油;12.如果你拥有20万元可投资基金,你会选择下列哪一个组合其中高风险投资包括期货和期权,中等风险投资包括股票和股票基金,低风险投资包括债券和债券基金;1低风险占60%,中等风险占30%,高风险占10%2低风险占40%,中等风险占30%,高风险占30%3低风险占20%,中等风险占30%,高风险占50%4低风险占10%,中等风险占20%,高风险占70%13.由你的朋友、邻居与一名知名地质专家组成的探索金矿的研究小组,若探索成功,回报可能高达50-100倍；如果失败,你将血本无归,你的朋友估计该计划的成功概率约为20%;假设你有足够的资金,你是否投资1不投资；2投资金额为一个月工资；3投资金额为半年的工资；26-36分：保守型投资者38-46分：中庸保守型投资者48-60分：中庸型投资者62-74分：中庸进取型投资者76-100分：进取型投资者风险类型与风险特征。
客户风险评估问卷
欢迎共阅平安证券个人客户风险评估问卷尊敬的客户：为了更好的了解您的风险偏好与风险承受力，我们设计了以下问题，请您在做出任何投资决定前，认真填写此问卷。
一、个人及财务状况评估1.您理财投资的年限？A．10年以上——5分B．5－10年——4分C．2－5年——3分D．1－2年——2分E．1年以下——1分2、您家庭的就业状况是：ABC3.A/国债——5分B/国债——4分C/期货/外汇交易——3分D2分E4A：50%以上——5分B：35%—50%——4分C：25%—35%——3分D：10%—25%——2分E：0%—10%——1分二、风险偏好评估5、假设您有100万元人民币建立投资组合，您会选择：A：低风险（如银行存款、国债、货币市场基金）占10%，中等风险（如银行理财产品、基金、投资连接险）占40%，高风险（信托、股票、期货及外汇交易等）占50%——5分B：低风险占30%，中等风险占40%，高风险占30%——3分C：低风险占60%，中等风险占30%，高风险占10%——1分6、假设您目前有100万元，有一个投资产品，有80%的可能盈利200％，同样也有80%的可能血本无归。
您会投资多少？A：100万——5分B：80－50万——4分C：30－50万——3分D：10－30万——2分E：0－10万——1分F：0——－1分7.您的投资理财目标是：A．资产迅速成长——5分B．资产稳健成长——3分C8ABC9.A．没有任何压力，且增加投资金额——5分B．没有任何压力，继续持有该证券——4分C．感到轻微压力，卖掉少半可缓解——3分D．感觉压力较大，需卖掉大半来缓解——2分E．感觉压力非常大，需全部卖掉才能缓解压力——1分您的风险类型为：□1、保守型8－14分□2、安稳型15－21分□3、稳健型22－29分□4、成长型30－38分□5、积极型39－45分附件一基金产品风险等级与客户风险承受度对应关系表注：基金类型划分参照中国证券监督委员会的基金分类标准。
私募基金管理公司客户风险承受能力问卷
附件二：表一：客户风险承受能力问卷（适用于自然人客户）客户姓名：本问卷旨在了解您可承受的风险程度等情况，借此协助您选择合适的金融产品类别，以符合您的风险承受能力。
风险承受能力评估是本公司向客户履行适当性职责的一个环节，其目的是使本公司所提供的金融产品与您的风险承受能力等级相匹配。
本公司特别提醒您：本公司向客户履行风险承受能力评估等适当性职责，并不能取代您自己的投资判断，也不会降低金融产品的固有风险。
同时，与金融产品相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。
本公司提示您：本公司根据您提供的信息对您进行风险承受能力评估，开展适当性工作。
您应当如实提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。
本公司建议：当您的各项状况发生重大变化时，需对您所投资的金融产品及时进行重新审视，以确保您的投资决定与您可承受的投资风险程度等实际情况一致。
本公司在此承诺，对于您在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。
除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外，本公司保证不会将涉及您的任何信息提供、泄露给任何第三方，或者将相关信息用于违法、不当用途。
客户签署确认本人已经了解并愿意遵守国家有关证券市场管理的法律、法规、规章及相关业务规则，本人在此郑重承诺以上填写的内容真实、准确、完整。
若本人提供的信息发生任何重大变化，本人将及时书面通知贵公司。
客户（签名）：签署日期：客户风险分类及描述（A=1，B=2，C=3，D=4）您属于：□保守型投资者相对于收益更注重风险，并不愿意面对投资可能带来的损失，比较倾向收益稳定且本金有所保障的投资，建议可以将大部分资金投资于债券或货币基金等低风险的金融产品。
□稳健型投资者投资风险是做出投资决策时首先考虑的问题，但若冒一定的风险能够带来相当的收益回报，也可能考虑投资。
可通过投资组合降低风险，配置型基金是比较适合的投资选择。
□积极配置型投资者并不排斥风险，但前提是收益确实客观。
客户风险测试
xxxxx银行客户风险承受力评估报告尊敬的客户，您好，感谢您长期以来对xxxxxxxx银行的信任和支持。
根据监管政策的要求，在您购买投资产品之前，请如实填写以下问卷。
下列问题将有助于您了解自身的风险偏好及风险承受力，同时也便于我行为您提供更合适的金融产品与服务。
1、请选择您的年龄：A、大于60岁B、50—59岁C、40—49岁D、30-39岁E、18-29岁2、您认为以下哪项是最适合您的投资风格A、低风险：不希望本金承担风险B、保守：希望保守投资，回报略高于定期存款C、稳健：希望以平衡的投资方式，寻求资金长期的较高收益和成长性D、进取：希望赚取高额回报，能够接受较长期间的负面波动，包括本金损失3、下列哪项最能说明您的投资经验：A、无：我缺乏投资经验，只有银行存款B、有限：我有一定的投资知识，但还没有尝试过真实投资C、一般：我有一定的投资经验，但希望得到专业人士的进一步帮助D、丰富：我是一位有经验的投资者，并倾向于自己做出投资决策（如果第3题选项为A、B，请跳过第4题）4、您曾经做过的投资产品有：A、较低风险类产品，如货币型基金，分红险，财富系列理财产品等B、适度风险类产品，如债券型基金，万能险，天富系列理财产品等C、较高风险类产品，如偏股型、股票型基金，创富系列理财产品等D、高风险类产品，如股票、投连险等5、以下符合您目前的家庭年可支配收入（家庭年收入总和–家庭年日常开支）的是：A、< ￥36,000元B、￥36,001—￥60,000元C、￥60,001—￥120,000元D、> ￥120,000元6、您打算购买投资产品的资产占您目前家庭总资产的比例为A、75%以上B、75%—51%C、50-26%D、25%以下7、请选择您的文化程度A、初中及以下B、高中（中专）C、大学（专、本科）D、研究生及以上8、未来5年，您预计自己每月可用于投资理财的资金变化如何A、预计未来每月可投资金额会减少（如退休）B、预计未来每月可投资金额跟现在大致相同C、预计未来每月可投资金额平稳增长D、预计未来每月可投资金额会大幅增加9、您的一次性投入型投资计划预计投资多长时间A、1年以内B、2-5年C、6-10年D、10年以上10、当您短期内面临投资亏损风险时，最多可承受的价值波动幅度为A、不能承受任何本金损失B、能够承受本金10%以内的亏损C、能够承受本金11-30%的亏损D、能够承受本金31%-50%的亏损E、能够承受本金50%以上的亏损以下部分由客户经理填写题目1-9，A：1分； B：2分； C：3分； D：4分； E：5分；（其中第4题按最高选项评分，不选计0分）。
押题一
个人理财押题一1.客户风险特征组成部分不包括（）。
A.风险偏好B.风险认知度C.实际风险承受能力D.知识结构2.风险承受能力较低的特点会出现在家庭生命周期的（）阶段，一般建议投资组合中增加（）币种。
A.成长期，股票等风险资产B.成熟期，股票等风险资产C.衰老期，债券等安全性较高的资产D.形成期，债券等安全性较高的资产3.李先生夫妇即将退休，二个子女均已成家立业，且有丰厚的储蓄，夫妻俩支出也较少，据此，他们应处于生命周期的阶段是（）。
A.成长期B.成熟期C.衰老期D.形成期4.下列不属于家庭成熟期财务状况的是（）。
A.可积累的资产达到巅峰，要逐步降低投资风险，准备退休B.收入以薪水为主，事业发展和收入达到巅峰，支出随子女经济独立而降低C.通常要背负高额房贷D.支出可望降低，为准备退休金的黄金时期5.一般而言，整个家庭的收入在（）达到巅峰。
A.家庭成长期B.家庭成熟期C.家庭衰老期D.家庭形成期6.在家庭衰老期，理财师应建议进一步提升资产安全性，投资于储蓄及固定收益类理财产品的资产占比至少为（）。
A.50%B.60%C.70%D.80%7.下列不属于客户财务信息的是（）。
A.财务状况未来发展趋势B.客户的收支状况C.投资风险偏好D.资产与负债状况8.在收集客户信息的过程中，属于定性信息的是（）。
A.雇员福利B.客户的投资规模C.投资偏好D.资产与负债9.高原期的理财活动包括（）。
A.负担减轻、准备退休B.量入节出、攒首付款C.收入增加、筹退休金D.享受生活规划、遗产10.下列关于个人生命周期各阶段理财活动特征表述正确的是（）。
A.建立期的理财任务是尽可能多的储备资产、积累财富B.探索期是以个人家庭生活为重心，是个人财务的建立与形成期C.退休期的主要理财任务是妥善管理好积累的财富，主动调整投资组合，降低投资风险D.维持期是个人和家庭进行财务规划的关键期，财务投资是中高风险的组合投资为主要手段11.专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题、实现其理财目标”。
客户风险承受能力测试
产品价格波动性
产品发行人 / 城市ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
客户依赖当前的现金流还是未来的现金流 客户对特定产品的认知 客户对特定产品的投资经验 2
产品到期时间
基金销售适用性评估原理
客户及产品风险匹配（不允许越级销售）
客户投资评估 1 – 风险规避型 Risk Averse 2 – 保守型 Conservative 3 – 稳健型 Moderate 4 – 适度积极型 Moderate Aggressive 5 – 积极型 Aggressive 6 – 非常积极型 Highly Aggressive 产品风险评级 1 – 风险规避型 Risk Averse 2 – 保守型 Conservative 3 – 稳健型 Moderate 4 – 适度积极型 Moderate Aggressive 5 – 积极型 Aggressive 6 – 非常积极型 Highly Aggressive
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4
第一次评估
首次购买渣打银行代理的基金产品，您需亲临渣打银行相关分支行进行您的第一次客户投资评估。
续评
评估结果自您于行内签署或通过我行网上银行渠道确认完成《客户投资评估》问卷之日起一年内 有效，一旦逾期将失效，或您希望更改问卷中的答案，请您亲临渣打银行或通过登录渣打银行个 人网上银行“客户投资评估”选项进行更新。更新后的结果将取代之前通过任何渠道完成的任何形 式的客户投资评估结果。
客户风险承受能力测试
购买渣打银行（中国）有限公司（以下称“渣打银行”）代理的基金产品须接受客户风险承受能 力测试，即如实填写并完成《客户投资评估》问卷。《客户投资评估》问卷旨在帮助您更好地 了解您的财务状况、投资目标、投资经验和对投资风险的承受能力。您需根据自己独立的判 断，亲自回答所有问题。通过完成客户投资评估问卷，您可以获得您的风险偏好结果作为参 考，我们将根据您的风险偏好为您提供合适的投资方案。
期货交易风险偏好测试与建议考核试卷
B. 投资者收入减少
C. 投资者年龄增长
D. 投资经验丰富
12. 以下哪个指标可以反映投资者对风险的容忍度？()
A. 风险厌恶系数
B. 波动率
C. 夏普比率
D. 收益率
13. 以下哪个策略在风险偏好较低的投资者中较为流行？()
A. 短线交易
B. 价值投资
C. 高频交易
D. 投机交易
8. D
9. C
10. A
11. D
12. A
13. C
14. D
15. C
16. A
17. D
18. A
19. C
20. B
二、多选题
1. ABCD
2. ABCD
3. ABC
4. ABCD
5. ABC
6. BD
7. ABCD
8. ABC
9. ABCD
10. ABC
11. ABC
12. ABCD
13. ABC
A. 最大回撤
B. 预期收益率
C. 风险价值（VaR）
D. 贝塔系数
13. 在期货交易中，以下哪些策略可能需要较高的风险偏好？()
A. 投机交易
B. 跨市场套利
C. 高频交易
D. 事件驱动策略
14. 以下哪些做法可以帮助投资者更好地管理风险偏好？()
A. 定期进行风险评估
B. 设定合理的投资目标
C. 遵守纪律性的投资策略
17. 以下哪些情况下，投资者的风险偏好可能会提高？()
A. 投资者获得更多的投资知识
B. 市场进入牛市
C. 投资者财务状况改善
D. 投资者年龄减少
18. 以下哪些指标通常用于衡量期货交易的风险？()
XX证券个人客户投资风险承受能力评估问卷
XX证券个人客户投资风险承受能力评估问卷尊敬的客户：为了便于您了解自身的风险承受能力，选择合适的理财产品，请您填写以下评估问卷，我公司承诺对您的所有个人资料保密。
下列问题可协助评估您对金融工具及投资目标相关风险的态度。
请您回答所有的问题，并在各题最合适的答案选项上打“√”。
我们将根据您的加总分评估您的投资风险承受能力，建议您投资与自己的风险承受能力相匹配的金融产品。
为了及时了解您的投资风险承受能力，我们建议您定期评估。
风险提示：投资需承担各类风险，可能遭受资金损失。
市场有风险，投资需谨慎。
客户姓名：身份证号码：资金账号(营业部填写)：1、您目前所处的年龄段：A、25岁以下（1分）B、61岁以上（2分）C、26-60岁（3分）2、您的家庭资产状况：A、50万以下（1分）B、50?100万（2分）C、100万以上（3分）3、您投入股市的资金占家庭总资产的比例：A、80%-100%（1分）B、50%-80%（2分）C、10%-50%（3分）D、10%以内（4分）4、您的年收入状况：A、2万以下（1分）B、2-8万（2分）C、8-10万（3分）D、12万以上（4分）5、您投资有风险投资产品（股票、基金、地产、黄金、期货等）的经验A、1年以下（1分）B、1至3年（2分）C、3至8年（3分）D、8年以上（4分）6、您的投资经验可以被概括为：A、非常有限：除银行活期账户和定期存款外，基本没有其他投资经验（1分）B、有限：除银行存款外，还投资于国债和较低风险的银行理财产品（2分）C、一般：具有基金投资的经历，但需要进一步的指导（3分）D、丰富：我是一位积极和有经验的投资者，并倾向于自己做出投资决定（4分）7、如您有机会通过承担额外风险（包括本金可能受到损失）来明显增加潜在回报，那么您：A、不愿意承担任何额外风险（1分）B、愿意动用部分资金承担较小的额外风险（2分）C、愿意动用部分资金承担较大的额外风险（3分）8、当您进入股市进行投资时，首要考虑（投资目标）的是：A、保值，使投资损失最小化（1分）B、注重当期收益，投资相对安全（2分）C、追求成长性收益，但也愿意有当前收益，愿意承担合理的投资风险（3分）D、追求快速成长性收益，不考虑当前收益，愿承担较高投资风险（4分）9、预计您用于投资金融产品资金的投资期限为:A、6个月以内（1分）B、6个月?1年（2分）C、1-5年（3分）D、5年以上（4分）10、高收益意味着高风险，可能会损失您的投资本金，在一个投资年度内，您愿意承担多少的本金损失？A、5%-10%（1分）B、10%-15%（2分）C、15%-25%（3分）D、25%以上（4分）11、某些投资产品适合于中长期投资，较长的投资期中可能会有较大的投资收益波动和本金损失，在这个过程中您愿意承担多少的本金损失？A、5%-10%（1分）B、10%-15%（2分）C、15%-25%（3分）D、25%以上（4分）郑重提醒：投资人需具备相应的风险承受能力，审慎参与市场投资，合理配置金融资产。
客户风险承受能力测评问卷
客户风险承受能力测评问卷LELE was finally revised on the morning of December 16, 2020客户风险承受能力问卷第一部分问题1、您家庭的就业状况是：A. 您与配偶均有稳定收入的工作B. 您与配偶其中一人有稳定收入的工作C. 您与配偶均没有稳定收入的工作或者已退休D. 未婚，但有稳定收入的工作E. 未婚，目前暂无稳定收入的工作2、您的家庭年收入：A．不高于10万元；B．10万—50万（含）C．50万—100万（含）D．100万元上3、您是否有尚未清偿的数额较大的债务，如有，其性质是：A. 没有B. 有，亲朋之间借款C. 有，信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务D. 有，住房抵押贷款等长期定额债务4、投资经历：A.无投资经验；B. 1-3年；C. 3-5年；D. 5年以上5、以下描述中何种符合您的实际情况：A. 取得经济金融、投资或者会计相关的专业证书：如证券从业资格、期货从业资格、注册会计师证书（CPA）或注册金融分析师证书（CFA）B. 有金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学习或者学历背景C. 现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过1年D. 我不符合以上任何一项描述6、您的投资经验可以被概括为：A．有限：除银行活期账户和定期存款外，我基本没有其他投资经验B．一般：除银行活期账户和定期存款外，我购买过基金、保险等理财产品，但还需要进一步的指导C．丰富：我是一位有经验的投资者，参与过股票、基金等产品的交易，并倾向于自己做出投资决策D．非常丰富：我是一位非常有经验的投资者，参与过权证、期货或创业板等高风险产品的交易7、有一位投资者一个月内做了15笔交易（同一品种买卖各一次算一笔），您认为这样的交易频率：A. 太高了B. 偏高C. 正常D. 偏低8、如果您曾经从事过金融产品投资，平均月交易额大概是多少：A. 从未投资过金融产品万元以内C. 10万元-30万元D. 30万元-100万元E. 100万元以上9、当您进行投资时，您的首要目标是：A．资产保值，我不愿意承担任何投资风险B．尽可能保证本金安全，不在乎收益率比较低C．产生较多的收益，可以承担一定的投资风险D．实现资产大幅增长，愿意承担很大的投资风险10、您认为自己能承受的最大投资损失是多少？A. 不能忍受亏损B. 10%以内C. 10%-30%D. 30%-50%E. 超过50%11、您用于证券投资的主要资金预计在多长的时间内不会用作其它用途A．短期——1年以内（可购买1年期以内的产品）B．中期——3年以内（可购买3年期以内的产品）C．中长期——在5年以内（可购买5年期以内的产品）D．期限不限——（可以购买任意期限产品）12、您打算重点投资于哪些种类的投资品种？A. 债券、货币市场基金、债券基金、保本类收益凭证等固定收益类投资品种B. 固定收益类与股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种C. 固定收益类、权益类以及期货、融资融券、信托等产品D. 固定收益类、权益类、期货、融资融券、信托以及复杂或高风险金融产品E. 以上所有产品及其他产品13、假设有两种不同的投资：投资A预期获得5%的收益，有可能承担非常小的损失；投资B预期获得20%的收益，但有可能面临25%甚至更高的亏损。
客户理财规划性格测试题(3篇)
第1篇尊敬的客户，为了更好地了解您的理财需求和偏好，我们特别设计了这份理财规划性格测试题。
本测试将帮助您了解自己的理财性格，从而为您量身定制适合的理财方案。
请您根据自身实际情况，认真作答。
本测试题共50题，每题有四个选项，请选择最符合您情况的选项。
一、理财态度与价值观（每题2分，共20分）1. 您认为理财的首要目的是什么？A. 确保财产安全B. 实现财富增值C. 实现财务自由D. 追求生活品质2. 您对待金钱的态度是怎样的？A. 视金钱如粪土，不太重视金钱B. 认为金钱是生活中不可或缺的，但不是生活的全部C. 追求金钱，认为金钱是衡量一切的标准D. 认为金钱是身外之物，但有一定的追求3. 您在理财时，更看重哪些因素？A. 安全性B. 收益性C. 流动性D. 以上都是4. 您是否愿意为了理财而牺牲一部分娱乐和休闲时间？A. 是的，我愿意B. 不愿意，但会适当调整C. 不愿意，坚决不会D. 根据实际情况而定5. 您认为理财规划的重要性如何？A. 非常重要B. 重要C. 一般D. 不重要6. 您在理财时，是否倾向于保守？A. 是的，非常保守B. 是的，比较保守C. 不确定，看情况D. 不，我更倾向于冒险7. 您认为理财过程中，风险和收益的关系是怎样的？A. 风险越大，收益越高B. 风险和收益成正比C. 风险和收益没有必然联系D. 风险越小，收益越低8. 您是否愿意接受专业人士的理财建议？A. 是的，非常愿意B. 是的，愿意C. 不确定，看情况D. 不，我更相信自己的判断9. 您是否认为理财规划应该贯穿一生？A. 是的，应该贯穿一生B. 是的，但到了一定年龄可以适当放松C. 不确定，看情况D. 不，我只关心眼前的理财需求10. 您是否愿意为子女的教育、养老等长远目标进行理财规划？A. 是的，非常愿意B. 是的，愿意C. 不确定，看情况D. 不，我只关心自己的理财需求二、理财行为与习惯（每题2分，共20分）11. 您是否有明确的理财目标？A. 是的，非常明确B. 是的，比较明确C. 不确定，看情况D. 没有，没有明确的理财目标12. 您是否定期对自己的财务状况进行评估？A. 是的，定期评估B. 是的，不定期评估C. 不确定，看情况D. 没有，没有评估过13. 您是否能够控制自己的消费欲望？A. 是的，能够很好地控制B. 是的，但有时会失控C. 不确定，看情况D. 不能，经常失控14. 您是否喜欢储蓄？A. 是的，非常喜欢储蓄B. 是的，比较喜欢储蓄C. 不确定，看情况D. 不，我不喜欢储蓄15. 您是否喜欢投资？A. 是的，非常喜欢投资B. 是的，比较喜欢投资C. 不确定，看情况D. 不，我不喜欢投资16. 您在投资时，是否喜欢分散投资？A. 是的，非常喜欢分散投资B. 是的，比较喜欢分散投资C. 不确定，看情况D. 不，我不喜欢分散投资17. 您是否愿意为投资承担一定的风险？A. 是的，愿意承担B. 是的，但有一定的承受能力C. 不确定，看情况D. 不，不愿意承担风险18. 您是否喜欢自己管理财务？A. 是的，非常喜欢自己管理B. 是的，比较喜欢自己管理C. 不确定，看情况D. 不，我更喜欢委托专业人士管理19. 您是否喜欢研究理财知识？A. 是的，非常喜欢研究B. 是的，比较喜欢研究C. 不确定，看情况D. 不，我不喜欢研究理财知识20. 您是否愿意为理财规划花费时间和精力？A. 是的，非常愿意B. 是的，愿意C. 不确定，看情况D. 不，不愿意花费时间和精力三、理财心理与情绪（每题2分，共10分）21. 您在理财过程中，是否容易受到情绪的影响？A. 是的，很容易受到情绪影响B. 是的，但可以控制C. 不确定，看情况D. 不，不会受到情绪影响22. 您在面对投资亏损时，会采取什么态度？A. 非常沮丧，认为理财无望B. 沮丧，但会分析原因，寻找解决办法C. 冷静分析，但会暂时停止投资D. 冷静应对，认为投资有风险，亏损是正常现象23. 您在投资盈利时，会采取什么态度？A. 非常兴奋，认为理财成功B. 兴奋，但会保持理性C. 冷静分析，但会适当增加投资D. 冷静应对，认为盈利只是暂时的24. 您在理财过程中，是否容易产生焦虑情绪？A. 是的，很容易产生焦虑B. 是的，但可以控制C. 不确定，看情况D. 不，不会产生焦虑25. 您是否愿意为理财规划付出努力，即使短期内看不到明显效果？A. 是的，愿意付出努力B. 是的，但需要看到明显效果才会付出努力C. 不确定，看情况D. 不，不愿意付出努力四、理财目标与预期（每题2分，共10分）26. 您希望在多长时间内实现财务自由？A. 5年内B. 10年内C. 20年内D. 50年内27. 您希望在多长时间内完成子女的教育金储备？A. 3年内B. 5年内C. 10年内D. 20年内28. 您希望在多长时间内完成退休金储备？A. 10年内B. 15年内C. 20年内D. 30年内29. 您希望投资理财的年化收益率是多少？A. 5%以下B. 5%-10%C. 10%-20%D. 20%以上30. 您认为自己在理财方面有哪些优势？A. 对市场有敏锐的洞察力B. 具有良好的风险控制能力C. 对理财知识有较强的学习能力和理解能力D. 以上都是31. 您认为自己在理财方面有哪些不足？A. 对市场缺乏了解B. 风险控制能力较差C. 理财知识储备不足D. 以上都是32. 您认为自己在理财方面有哪些改进空间？A. 学习更多的理财知识B. 提高风险控制能力C. 调整投资策略D. 以上都是33. 您认为自己在理财方面有哪些成功经验可以分享？A. 成功的投资案例B. 良好的风险控制经验C. 理财知识积累D. 以上都是34. 您认为自己在理财方面有哪些失败教训可以总结？A. 投资失误B. 风险控制不当C. 理财知识不足D. 以上都是35. 您认为自己在理财方面有哪些优点可以发挥？A. 对市场有敏锐的洞察力B. 具有良好的风险控制能力C. 对理财知识有较强的学习能力和理解能力D. 以上都是五、综合评估（每题2分，共10分）36. 您认为自己的理财性格属于以下哪种类型？A. 保守型B. 稳健型C. 激进型D. 混合型37. 您认为自己在理财方面有哪些优势和劣势？A. 优势：风险控制能力强；劣势：对市场缺乏了解B. 优势：对市场有敏锐的洞察力；劣势：风险控制能力较差C. 优势：理财知识储备充足；劣势：投资策略不够灵活D. 优势：投资收益较高；劣势：理财知识储备不足38. 您认为自己在理财方面有哪些改进空间？A. 学习更多的理财知识B. 提高风险控制能力C. 调整投资策略D. 以上都是39. 您认为自己在理财方面有哪些成功经验可以分享？A. 成功的投资案例B. 良好的风险控制经验C. 理财知识积累D. 以上都是40. 您认为自己在理财方面有哪些失败教训可以总结？A. 投资失误B. 风险控制不当C. 理财知识不足D. 以上都是41. 您认为自己在理财方面有哪些优点可以发挥？A. 对市场有敏锐的洞察力B. 具有良好的风险控制能力C. 对理财知识有较强的学习能力和理解能力D. 以上都是42. 您认为自己在理财方面有哪些不足？A. 对市场缺乏了解B. 风险控制能力较差C. 理财知识储备不足D. 以上都是43. 您认为自己在理财方面有哪些改进空间？A. 学习更多的理财知识B. 提高风险控制能力C. 调整投资策略D. 以上都是44. 您认为自己在理财方面有哪些成功经验可以分享？A. 成功的投资案例B. 良好的风险控制经验C. 理财知识积累D. 以上都是45. 您认为自己在理财方面有哪些失败教训可以总结？A. 投资失误B. 风险控制不当C. 理财知识不足D. 以上都是46. 您认为自己在理财方面有哪些优点可以发挥？A. 对市场有敏锐的洞察力B. 具有良好的风险控制能力C. 对理财知识有较强的学习能力和理解能力D. 以上都是47. 您认为自己在理财方面有哪些不足？A. 对市场缺乏了解B. 风险控制能力较差C. 理财知识储备不足D. 以上都是48. 您认为自己在理财方面有哪些改进空间？A. 学习更多的理财知识B. 提高风险控制能力C. 调整投资策略D. 以上都是49. 您认为自己在理财方面有哪些成功经验可以分享？A. 成功的投资案例B. 良好的风险控制经验C. 理财知识积累D. 以上都是50. 您认为自己在理财方面有哪些失败教训可以总结？A. 投资失误B. 风险控制不当C. 理财知识不足D. 以上都是请您根据以上问题，认真作答，完成后请将您的答案反馈给我们，我们将为您分析理财性格，并提供个性化的理财建议。
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客户风险偏好与风险承受能力测试题
投资有风险，不同风险偏好和承受能力的客户，应选择不同的投资产品或投资组合。
以下测试，帮助您更好地了解自己的风险偏好和风险承受能力。
第二位客户
1 客户风险偏好测试
１．风险投资于您而言：B
Ａ觉得很危险Ｂ可以尝试低风险Ｃ比较感兴趣Ｄ非常感兴趣
２．您的亲友会以下列哪句话来形容您：C
Ａ您从来都不冒险
Ｂ您是一个小心、谨慎的人
Ｃ您经仔细考虑后，会愿意承受风险
Ｄ您是一个喜欢冒险的人
３．假设您参加一项有奖竞赛节目，并已胜出，您希望获得的奖励方案：B
Ａ立刻拿到１万元现金
Ｂ有５０％机会赢取５万元现金的抽奖
Ｃ有２５％机会赢取１０万元现金的抽奖
Ｄ有５％机会赢取１００万元现金的抽奖
４．因为一些原因，您的驾照在未来的三天无法使用，您将：A
Ａ搭朋友的便车、坐出租或公车
Ｂ白天不开，晚上交警少的时候可能开
Ｃ小心点开车就是了
Ｄ开玩笑，我一直都是无照驾驶的
５．有一个很好的投资机会刚出现。
但您得借钱，您会选择融资吗？C
Ａ不会Ｂ也许Ｃ会
６．您刚刚有足够的储蓄实践自己一直梦寐以求的旅行，但是出发前三个星期，您忽然被解雇。
您会： C
Ａ取消旅行
Ｂ选择另外一个比较普通的旅行
Ｃ依照原定的计划，因为您需要充足的休息来准备寻找新的工作
Ｄ延长路程，因为这次旅行可能成为您最后一次豪华旅行
７．如果投资金额为５０万元人民币，以下四个投资选择，您个人比较喜欢：B
Ａ最好的情况会赚２万元（４％）人民币，最差的情况下没有损失
Ｂ最好的情况会赚８万元（１６％）人民币，最差的情况下损失２万元（４％）人民币
Ｃ最好的情况会赚２６万元（５２％）人民币，最差的情况下损失８万元（１６％）人民币Ｄ最好的情况会赚４８万元（９６％）人民币，最差的情况下损失２４万元（４８％）人民币
４．如果您收到了２５万元的意外财产，您将：B
Ａ存到银行
Ｂ投资债券或债券型基金
Ｃ投资股票或股票型基金
Ｄ投入到生意中
2 客户风险承受能力测试
１．您现在的年龄：D
Ａ６０岁以上Ｂ４６－６０岁Ｃ３６－４５岁
Ｄ２６－３５岁Ｅ２５岁以下
２．您的健康状况如何：D
Ａ一直都不是很好，要经常吃药和去医院
Ｂ有点不好，不过目前还没什么大问题，我担心当我老了的时候会变得恶劣
Ｃ至少现在还行，不过我家里人有病史
Ｄ还行，没大毛病
Ｅ非常好
３．是否有过投资股票、基金或债券的经历？A
Ａ没有Ｂ有，少于３年
Ｃ有，３～５年Ｄ有，超过５年
４．您目前投资的主要目的是？D
Ａ确保资产的安全性，同时获得固定收益
Ｂ希望投资能获得一定的增值，同时获得波动适度的年回报
Ｃ倾向于长期的成长，较少关心短期的回报和波动
Ｄ只关心长期的高回报，能够接受短期的资产价值波动
５．您投资的总额占您个人（或家庭）总资产（含房产等）的：C
Ａ低于１０％Ｂ１０％－２５％Ｃ２５％－４０％Ｄ４０％－５５％
Ｅ５５％以上
６．您预期的投资期限是：C
Ａ少于１年Ｂ１－３年Ｃ３－５年Ｄ５－１０年Ｅ１０年以上
７．在您投资６０天后，价格下跌２０％。
假设所有基本面均未改变，您会怎么做？A
Ａ为避免更大的担忧，全部卖掉再试试其他的
Ｂ卖掉一部分，其余等着看看
Ｃ什么也不做，静等收回投资
Ｄ再买入。
它曾是好的投资，现在也是便宜的投资。
８．您有没有想过如果有一天您的财务状况发生很大的变化，比如说突然有一笔很大的开支，这笔开支可能会动用您１０％的个人资产甚至更多：C
Ａ没想过，我感觉这种大变化不会在我身上发生
Ｂ经常想，我很担心整个生活都将变得一团糟，可是我又有什么办法呢？
Ｃ想过一两次，感觉挺可怕的
Ｄ曾经想过一两次，但是我还年轻，无所谓的
９．您对您目前的财务状况满意吗？B
Ａ不太好，常常要借钱
Ｂ刚刚好，我要特别小心打理
Ｃ我做得还行，一直按照我人生的规划在顺利进行
Ｄ特别好，现在想买什么就买什么
１０．当您退休后，您计划做什么：A
Ａ节俭地生活，避免把钱花光
Ｂ继续工作挣钱，因为我的养老金估计不够用
Ｃ享受人生，周游世界
Ｄ努力花钱，直到去见上帝之前还要给上帝带上一件最奢侈的礼物
评分标准及分类：A*1分B*2分C*3分D*4分E*5分
风险偏好类型（最低8分，最高31分）
8~15分风险厌恶型
16~25分风险中性
26分以上风险偏好型
风险承受能力类型（最低10分，最高44分）
10~15分非常保守型
16~20分温和保守型
21~30分中庸稳健型
31~38分温和进取型
39分以上非常进取型
第一位客户
结果：
第一位客户的风险偏好测试得分为26分，属于风险中性型客户。
风险承受能力测试得分为31分，属于温和进取型。
分析：
首先根据其问卷测试可以看出该客户是比较有风险意识的。
愿意尝试低风险投资。
并且属于比较有思想的有主见的投资者。
她会有意识的将风险与收益相结合考虑，能清楚的明白风险与收益是呈正相关系。
因此不太愿意投资过高收益过高风险的产品。
其次由于她的风险承受能力还是有一定的基础，及该客户有比较良好的投资取向，在有一个很好的投资机会是敢于选择融资，可见其是属敢于甘于冒风险去追求，但通常也不会忘记给自己留后路。
其目前财务资金略有盈余但应该注意开源节流，且抗风险还是比较弱的。
建议：
选择开放式股票基金、大型蓝筹股票等适合长期持有，既可以有高收益、风险也较低的产品。
或者采用三分法，55%储蓄，40%债券，5%保险的投资组合方式。