风险承受能力测评

风险承受能力测评

集团文件版本号：（M928-T898-M248-WU2669-I2896-DQ586-M1988）

风险承受能力测评问卷(个人)

风险提示：证券投资可能获得比较高的投资收益，但也存在比较大的投资风险，请您根据自身的风险承受能力，审慎作出投资决定。

尊敬的投资者：

为了便于您了解自身的风险承受能力，选择合适的投资产品和服务，请您填写以下风险承受能力评估问卷。下列问题可协助评估您对投资产品和服务的风险承受能力，请您根据自身情况认真选择。评估结果仅供参考，不构成投资建议。为了及时了解您的风险承受能力，我们建议您持续做好动态评估。我们承诺对您的所有个人资料保密。

1. 请问您的年龄处于：（）

A.60岁以上

B.46-60 C 36-45 D 26-35 E 25岁以下

2.您家庭预计进行证券投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房产及汽车等固定资产)的比例是：（）

A.低于10%

B.10%-25%

C.25%-40% D 40%-55% E 55%以上

3. 是否有过投资股票、基金或债券的经历？

A没有 B有，少于3年 C有，3～5年 D有，超过5年

4．您目前投资的主要目的是？

A．资产保值，我不愿意承担任何投资风险；

B．尽可能保证本金安全，不在乎收益率比较低；

C．产生较多的收益，可以承担一定的投资风险；

D．实现资产大幅增长，愿意承担很大的投资风险。

5．您预期的投资期限是：

A.少于1年

B.1—3年

C.3—5年

D.5—10年 E 10年以上

6. 假设您参加一项有奖竞赛节目，并已胜出，您希望获得的奖励方案：

A 立刻拿到1万元现金

B 有50％机会赢取5万元现金的抽奖

C 有25％机会赢取10万元现金的抽奖

D 有5％机会赢取100万元现金的抽奖

7.假设有两种不同的投资：投资A预期获得5%的收益，有可能承担非常小的损失；投资B预期获得20%的收益，但有可能面临25%甚至更高的亏损。您将您的投资资产分配为：（）

A．全部投资于A；

B．大部分投资于A；

C．两种投资各一半；

D．大部分投资于B；

E．全部投资于B。

8. 您刚刚有足够的储蓄实践你自己一直梦寐以求的旅行，但是出发前三个星期，您忽然被解雇。您会：

A 取消旅行

B 选择另外一个比较普通的旅行

C 依照原定的计划，因为您需要充足的休息来准备寻找新的工作

D 延长路程，因为这次旅行可能成为您最后一次豪华旅行

9．如果投资金额为50万元人民币，以下四个投资选择，您个人比较喜欢：

A 最好的情况会赚2万元（4％）人民币，最差的情况下没有损失

B 最好的情况会赚8万元（16％）人民币，最差的情况下损失2万元（4％）人民币

C 最好的情况会赚26万元（52％）人民币，最差的情况下损失8万元（16％）人民币

D 最好的情况会赚48万元（96％）人民币，最差的情况下损失24万元（48％）人民币

10.您的投资经验可以被概括为：（）

A．有限：除银行活期账户和定期存款外，我基本没有其他投资经验；

B．一般：除银行活期账户和定期存款外，我购买过基金、保险等理财产品，但还需要进一步的指导；

C．丰富：我是一位有经验的投资者，参与过股票、基金等产品的交易，并倾向于自己做出投资决策；

D．非常丰富：我是一位非常有经验的投资者，参与过权证、期货或创业板等高风险产品的交易。

评估意见：您的风险承受能力评级属于：型

投资者签署：依据诚实守信的原则，本人如实填写了本问卷。本人已知晓自己的风险承受能力评估结果，并在做出投资决策前将认真阅读相关风险揭示书，了解投资产品和服务的风险级别。

投资者签名：

经办人签署：

评估日期：

风险承受能力评估结果确认模型

1、评分标准及分类：(最低10分，最高43分)

A×1分；B×2分；C×3分；D×4分；E×5分。

2、客户风险承受能力评估

3、各类型客户特性

保守型

此类投资者对于投资产品的任何下跌都不愿意接受，甚至不能承受极小的资产波动，属于风险厌恶型的投资者，首要目的是保持投资的稳定性与资产的保值，这类投资者需要注意为达到上述目标回报率可能很低，以换取本金免于受损和较高的流动性。

稳健型

此类投资者愿意承担一定程度的风险，主要强调投资风险和资产增值之间的平衡，为了获得一定收益可以承受投资产品价格的波动，甚至可以承受一段时间内投资产品价格的下跌，此类投资者可以承受一定程度的资产波动风险和本金亏损风险。

成长型

此类投资者为了获得高回报的投资收益，能够承受投资产品价格的显着波动，主要投资目标是实现资产增值，为实现目标往往愿意承担相当程度的风险，此类投资者可以承受相对大的资产波动风险和本金亏损风险。

积极型

此类投资者能够承受投资产品价格的剧烈波动，也可以承担这种波动所带来的结果，投资目标主要是取得超额收益，为实现投资目标愿意冒更大的风险，此类投资者能够承担相当大的投资风险和更大的本金亏损风险。

风险承受能力测评问卷

（机构客户填写）

本问卷旨在协助贵公司了解自己对投资风险的承受度及属性。以下问题用来协助评估贵公司本身的投资属性与一般风险承受度。

1. 贵公司如何看待投资风险

□谨慎承担风险－在短、中、长期愿意接受稍高于银行存款的投资波动风险。投资人了解此类型投资在中长期有可能获得较好的报酬率，甚至可能高于通货膨胀率；相反的，投资绩效不佳也有可能导致投资本金的损失。（1分）

□稳健承担风险－在短、中、长期愿意接受中等程度的投资波动风险。投资人了解此类型投资在中长期有可能获得较高的报酬率，而投资本金也有增值的可能性；相反的，投资绩效不佳也有可能导致投资本金的损失。（2分）□积极面对风险－在短、中、长期均愿意接受高度投资波动风险，以获得享有高额报酬的机会。投资人了解在各个投资期间，投资本金均可能面临大幅的增减变化，因此带来高额的投资利益或损失。 (3分)

2. 贵公司以往的投资经验是：