个人投资者风险承受能力评估问卷(09年版)填写说明
投资者风险识别能力和承受能力调查问卷(个人版)
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本公司提示您：本公司根据您提供的信息对您进行风险承受能力评估，开展适当性工作。您应当如 实提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责，如您提供 的信息不真实、不准确、不完整的，应当依法承担相应法律责任，本公司将不承担由此导致的关于适当 性不匹配的任何后果，且有权拒绝销售产品或提供服务
5) 7 7 7 7 7 7 7 7 7ห้องสมุดไป่ตู้7 7 7 7 7
个人投资者风险区间：
风险等级 客户类型 得分下限 得分上限
低风险 安益型
14 27
中低风险 保守型 28 41
中等风险 稳健型 42 69
中高风险 积极型 70 83
高风险 激进型
84 100
投资者风险评估结果确认书： 以上问题的总分为【100】分，根据您所选择的问题答案，您对投资风险的整体承受程度及您的风险 偏好总得分为： _______分。 根据投资者风险承受能力评估评分表的评价，您的风险承受能力为：______________，适合您的基 金产品评级为______________。 声明：本人保证提供的信息真实、准确、完整，知晓并确认若提供的信息不真实、不准确、不完整 的，应该依法承担相应的法律责任。本人已知晓并确认提供信息发生重要变化、可能影响投资者分类的， 应当及时应当进行更新并告知招商基金管理有限公司。
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6. 您打算重点投资于哪些种类的投资品种？（可多选，以其中最高分值选项为准。）（ ） 1) 短期理财债券型基金、货币市场基金等主要投资于货币工具的基金 2) 债券型基金等主要投资于固定收益类资产的基金 3) 混合型基金等投资于权益类与固定收益类资产的基金 4) 股票型基金等主要投资于权益类资产的基金 5) 分级基金等其它复杂或高风险基金
个人投资者风险承受力调查问卷
个人投资者风险承受力调查问卷尊敬的客户:为贯彻中国证监会颁布的《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》、《证券投资基金销售适用性指导意见》、《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》、《关于基金管理公司开展特定多个客户资产管理业务有关问题的规定》等法规，作为资产管理人，我司应履行为投资者的风险承受能力进行调查和评价的义务，并且定期或不定期地提示投资者进行风险承受能力调查的更新，请您准确填写以下问卷并在相关资料有变动时适时更新您的风险承受能力。
请结合您的具体情况，如实填写以下内容。
（以下均为单项选择，请在相应选项“□”中打“√”）一、您的年龄在以下哪个范围？□1)30岁以下（4 分）□2)30岁至40岁（10 分）□3)40岁至50 （ 8分）□4)50岁至60 （6分）□5)60岁以上（2分）二、您目前家庭年收入是多少？□1) 10 万元以下（2 分）□2) 10万元至30万元（4 分）□3) 30 万元至60万元（6 分）□4) 60万元至100万元（8 分）□5) 100 万元以上（10 分）三、您是否有过股票、基金或理财产品的投资经历，如有投资时间是多长？□1) 没有（2 分）□2) 有，但是少于1 年（4 分）□3) 有，在1－3 年之间（6 分）□4) 有，在3－5 年之间（8 分）□5) 有，长于5 年（10 分）四、您目前已投资的股票或者基金的市值，占您家庭所拥有的总资产比重是多少？（备注：总资产包括存款、证券投资、房地产实业等）□1) 0-10% （10 分）□2) 10%-20% （8分）□3) 20%-50% （6 分）□4) 50%-80% （4 分）□5)80%-100% （2 分）五、您投资理财的主要用于什么目的？□1)补贴家用（2 分）□2) 养老（4 分）□3) 子女教育（6 分）□4) 资产增值（8 分）□5) 家庭富裕（10 分）六、您计划中的投资期限是多长？□1) 没有期限，想短炒一把（2 分）□2) 少于1 年（4 分）□3) 1-3 年（6 分）□4) 3-5 年（8 分）□5) 5 年以上（10 分）七、您希望获得的年收益率是多少？□1) 相当于储蓄存款收益率（2 分）□2) 相当于通货膨胀率（4 分）□3) 高于通货膨胀率，只要保值并略有增值即可（6 分）□4) 接近或相当于股票市场平均收益率（8 分）□5) 大大超过股票市场平均收益率（10 分）八、以下几种投资模式，您更偏好哪种模式？□1) 收益只有5%，但不亏损（2 分）□2) 收益15%，但可能亏损5% （4 分）□3) 收益是30%，但可能亏损15%（6 分）□4) 收益50%，但可能亏损30% （8 分）□5) 收益100%，但可能亏损60% （10 分）九、投资有风险，在市场大幅波动中，有些投资品的价格短期内可能大幅下跌。
个人投资人风险承受能力测评问卷
个人投资人风险承受能力测评问卷重要提示：请投资人在认购过程中注意核对自己的风险承受能力与产品风险的匹配情况。
以下问题将根据您的财务状况、投资经验、投资风格、风险偏好和风险承受能力等对您进行风险评估，我们将根据评估结果为您更好的配置资产。
请您认真作答，感谢您的配合！（每个问题请选择唯一选项，不可多选，每个选项括号内的数值即代表相应分值。
此表若涂改需涂改人在涂改处签字确认，否则涂改无效。
）第一部分如您不愿填写第一部分风险评测问卷，请直接在您选择的实际风险承受能力后的括号内划√：保守型：可以承受较低的投资风险（如投资债券型，货币型基金等）（）稳健型：可以承受中等投资风险（如投资平衡型，混合型基金等）（）积极型：可以承受高投资风险（如投资股票型基金等）（）. 有两种不同风险的基金：货币市场基金和股票型基金，您认为以下哪个投资比例最合适？（）□ . 完全是货币基金（）□ . 一半以上比例为货币基金，少量为股票型基金（）□ . 货币基金与股票型基金各半（）□ . 一半以上比例为股票型基金，少量为货币基金（）□ . 完全是股票型基金（）．以下五个投资产品的收益率波动，您愿意投资于波动幅度多大的投资产品？（）□ . 收益较平均，但很低（）□ . 介于至之间的波动（）□ . 介于％至－％之间的波动（）□ . 介于％至－％之间的波动（）□ . 介于％至－％之间的波动（）. 您期望的投资回报是多少 (假设通货膨胀率> )?（）□ . 和通货膨胀率一样即可（）□ . 高于通货膨胀率％（）□ . 高于通货膨胀率％（）□ . 高于通货膨胀率％（）□ . 高于通货膨胀率％以上（）. 假设您投资了某只基金，当时，您的投资计划是投资年，一年后基金净值已经增长了％，市场上没有显示股市会有明确的转变消息。
在这种情况下，您会选择：（）□ . 见好就收，赎回所有基金（）□ . 卖掉的基金；继续持有的基金（）□ . 卖掉的基金，继续持有的基金（）□ . 按原计划投资，不做操作（）□ . 该基金操作良好，增加投资（）. 您目前的年收入是多少？□．万以下（）□ . 万（）□ . 万（）□ . 万（）□ . 万以上（）第二部分．您的年龄是？□ . 高于岁（）□ . （）□ . （）□ . （）□ . （）.在您每年的家庭可支配收入中，可用于金融投资（储蓄存款除外）的比例为？□ . 小于（）□ . 至（）□ . 至（）□ . （）□ . 大于（）.以下哪项最能说明您的投资经验？□ . 除存款、国债外，我几乎不投资其他金融产品（）□ . 大部分投资于存款、国债等，较少投资于股票、基金等风险产品（）□ . 资产均衡分布于存款、国债、银行理财产品、信托产品、股票、基金等（）□ . 大部分投资于股票、基金、外汇等高风险产品，较少投资于存款、国债（）□ . 全部投资为股票、权证等高风险产品（）．您有多少年投资股票、基金、外汇、金融衍生产品等风险投资品的经验？□ . 没有经验（）□ . 少于年（）□ . 至年（）□ . 至年（）□ . 年以上（）.以下哪项描述最符合您的投资态度？□ . 厌恶风险，不希望本金损失，希望获得稳定回报（）□ . 保守投资，不希望本金损失，愿意承担一定幅度的收益波动（）□ . 如有较高的投资回报，可承受一定本金损失风险（）□ .寻求资金的较高收益和成长性，愿意为此承担本金损失（）□ . 希望赚取高回报，愿意为此承担较大本金损失（）.您计划的投资期限是多久？□ . 个月以下（）□ . 个月至年（）□ . 至年（）□ . 至年（）□ . 年以上（）.您的投资目的是？□ . 本金保障（）□ . 资产保值为主并略微增长（）□ . 资产稳健增长（）□ . 追求经常性收益（）□ . 追求资产迅速增长（）风险提示：如果本产品风险等级高于您的风险等级，您是否继续交易，也愿意承担相应风险: □继续□取消（此项为必填项）。
投资人风险承受能力调查问卷个人版
投资人风险承受能力调查问卷（个人版）一、基本情况调查：二、资金来源调查：投资基金/资产管理计划的资金主要来源：___________A. 薪酬所得B. 受赠或继承C. 投资分红D. 其他投资所得E. 别人委托投资三、风险承受能力调查：说明：本问卷旨在评估个人投资者的风险承受能力，问卷共由10道选择题组成，每题共有A、B、C、D、E五个选项，每个选项的得分分别为2分、4分、6分、8分、10分。
请您根据您的实际情况，如实填写。
将根据您的得分情况以及“得分越高代表风险承受能力越强”的原则，评估出您的风险偏好类型。
并提醒您在选择基金产品/资产管理计划前，充分了解基金产品/资产管理计划的风险特征和自身的风险承受能力，审慎选择与您的风险承受能力相匹配的基金产品/资产管理计划。
风险偏好类型与基金产品/资产管理计划风险等级的匹配关系如下表所示：1．您投资基金/资产管理计划主要用于什么目的：________A.应付通货膨胀的压力B.养老C.子女教育D.资产增值E.资本增值和未来收入的增加2．您目前的家庭财务状况属于以下哪一种：________A.有较大数额未到期债务B.收入和支出基本相抵C.收入来源稳定，且有一定的积蓄和一定的投资D.有较为丰厚的积蓄，并有完备的养老保险计划E.家产富足，且有周详的理财计划3．假设您的工作收入可以选择固定薪水和佣金提成，或者说是两者的混合，您会如何选择？________A.全部是固定薪水B.主要是固定薪水C.固定薪水和佣金提成各占一半D.主要是佣金提成E.全部是佣金提成4.目前，您的各项开支占全部收入的比例是多少：________A．80%以上B．60%-80%C．40%-60%D．20%-40%E．20%以下5．您是否有过股票、基金及/资产管理计划等产品的投资经历，如有投资时间是多长：________A.没有任何股票、基金/资产管理计划投资经历B.少于1年C.1-5年之间D.5-10年之间E.超过10年6．您计划中的基金/资产管理计划投资期限是多长：________A.没有期限，想短炒一把B.少于2年C.2-5年D.5-10年E.10年以上7．您希望获得的年收益率是多少：________A.获取相当于银行定期存款利率的回报B.保障资本增值及抵御通货膨胀C.高于通货膨胀率、只要保值并略有增值即可D.每年获取10%-20%的回报率E.每年获取超过20%的回报率8．以下几种投资模式，您更偏好哪种模式：________A.收益只有5%，但不亏损B.收益15%，但可能亏损5%C.收益30%，但可能亏损15%D.收益50%，但可能亏损30%E.收益100%，但可能亏损60%9．如果投资出现损失，您会如何选择：________A.预设止损点，到止损点即全部抛出B.部分止损，如抛出一半C.什么也不做，继续观望一段时间D.择机补仓，以摊薄成本E.立即全仓买入，并等待反弹机会10．您认为自己的金融投资知识属于以下哪一种：________A.对金融投资一点也不懂B.略知一二，可能处于平均水平C.超过平均水平，基本达到专业水平D.专业出身，具备专业投资知识E.超过专业投资者的水平评估结论：根据“投资人风险承受能力调查问卷（个人版）”评估的结果，本人的风险偏好类型是型，适合投资风险等级的基金/资产管理计划产品。
风险承受能力评估问卷(适用于个人客户)
（1） 姓名、住址、职业、年龄、联系方式；
（2） （3）
收入来源和数额、资产、债务等财务状况； 投资相关的学习、工作经历及投资经验；
（4） 投资期限、品种、期望收益等投资目标；
（5） 风险偏好及可承受的损失；
（6） 诚信记录；
（7） 其他必要信息。
5. 投资产品需承担各类风险，您既可能按持有份额分享投资所产生的收益，也可能承担投资所带来的损失，在极端最不利情况下,可 能导致本金亏损或全部本金损失。同时，您还要考虑市场风险、信用风险、流动风险、操作风险等各类投资风险，您在产品购买过
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风险评估结果分析
投资者类型 风险承受能力 注释
客户签署
投资经验
评估日期 评估状态
客户签章：
谨请签署本问卷并交还本行，以示客户确认同意上文所载内容
日期：
年
月
日
经办人 审核人
银行专用 日期
日期
免责条款
1. 此文件提供的信息是基于投资者从东亚银行（中国）有限公司预设的投资风险评估中所得的结果，该结果仅作参考用途。分析报告 的结果因定下某些假设而产生。预测的回报并不必然可以达到，回报可因既定的假设有所改变而受影响。
8．您有多少年投资基金、股票、信托、私募证券或金融衍生产品等风险投资品的经验？
□ 没有经验
□ 少于 2 年（含）
□ 2 年至 5 年（含）
□ 5 年至 10 年（含）
□ 10 年以上
四、投资品种
9．您打算重点投资于哪些种类的投资品种？ □债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种 □期货、期权等金融衍生品
3. 请确认所提供的信息真实、准确、完整，如您未按照问卷要求提供相关信息，或提供信息不真实、不准确、不完整的，本行有权拒
个人投资者风险承受能力测试问卷
个人投资者风险承受能力测试问卷客户姓名联系电话基金账号或交易账号（新开户免填）对于个人投资者风险承受能力的分析评价主要从两个方面来进行，一方面是风险承受能力客观条件测评，另一方面是风险承受能力主观态度测评。
选择题问卷：1、您的年龄是：（）A．30岁以下B．30岁（含）至40岁C．40岁（含）至50岁D．50岁（含）至60岁E．60岁（含）以上给分标准：选A得10分，选B得8分，选C得5分，选D得3分，选E得0分。
2、您的职业稳定性如何：（）A．很稳定B．较稳定C．不稳定D．极不稳定E．无业给分标准：选A得10分，选B得8分，选C得5分，选D得3分，选E得0分。
3、您所供养的人数：（）A．未婚B．双薪无子女C．1-2人D．3-4人E．4人以上给分标准：选A得10分，选B得8分，选C得5分，选D得3分，选E得0分。
4、您目前的置产状况如何：（）A．投资不动产B．自住不动产，无房贷C．自住不动产，有房贷D．收入稳定，无不动产E．收入不稳定给分标准：选A得10分，选B得8分，选C得5分，选D得3分，选E得0分。
5、您投资于有风险的投资品的经验如何：（）A．8年以上B．4至8年C．1至4年D．1年以内E．无给分标准：选A得10分，选B得8分，选C得5分，选D得3分，选E得0分。
6、您对投资所能容忍的亏损范围：（）A．25%（含）以上B．15%（含）-25%C．10%（含）-15%D．0-10%E．不能容忍任何损失给分标准：选A得10分，选B得8分，选C得5分，选D得3分，选E得0分。
7、您的投资目标是什么：（）A．长期投资赚取高收益B．短期投资赚取价差C．保证每年有一定的现金收益D．投资收益率只要能抵御通货膨胀就行E．只要投资能够保本保息，即使低于通胀率也行给分标准：选A得10分，选B得8分，选C得5分，选D得3分，选E得0分。
8、假设您的某项投资突然亏损15%以上，你将：（）A．加码摊平B．等待反弹C．卖掉一半D．卖掉停损E．预设停损点给分标准：选A得10分，选B得8分，选C得5分，选D得3分，选E得0分。
个人投资者风险承受力调查问卷
个人投资者风险承受力调查问卷尊敬的客户：根据中国证监会颁布的《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》、《证券投资基金销售适用性指导意见》等法规的要求，我司作为基金销售机构，应当为基金投资者的风险承受能力进行调查和评价的服务，并且定期或不定期地提示基金投资者进行风险承受能力调查的更新。
为此，我司制作了《个人投资者风险承受力调查问卷》对您的风险承受能力进行评测，请您根据实际情况如实填写。
1、您属于那个年龄阶层岁以上/20岁以下至60岁至30岁至40岁至50岁2、您家庭的年收入是多少万元以下万元至10万元万元至20万元万元至50万元万元以上3、请问您投资金融产品的时间有多长A.没有B.有, 少于1年C.有, 1-5年之间D.有, 5-10年之间E.有, 超过10年4、您家庭月收入的多少百分比进行流动性非常强的资产投资(流动性非常强的资产指银行储蓄(活期存款、定期存款)、保本型产品、货币型基金等)A.小于10%%-30%%-50%%-90%E.大于90%5、如果您有一笔闲散资金, 您计划偏好投资于那种产品A.现金、存款、货币型基金B.债券、债券型基金C.外币、结构型产品、投资型保单D.股票、偏股型基金E.金融衍生品(期权、期货、认股权证等)6、如果您进行一项具有价值波动性的金融资产投资, 由于一般证券投资都存在风险, 在未来三个月内, 您能够接受的资产损失或缩水情况A.不能亏损%%-30%%-50%E.甚至更高7、若有临时且非预期的事件发生时, 请问您的备用金相当于您多长时间的家庭开销A.月光族个月以下C.介于3个月至6个月D.介于6个月至1年年以上8、一般而言, 投资持续期越长, 金融资产价值的波动性增大, 您通常可以接受的持有期间是多久个月以内个月以内个月以内个月以内E.超过12个月9、您计划什么时候开始动用投资本金及投资收益A.随时动用个月以内年以内年以内E.盈利不计入本金, 随时提取盈利10、作为一个投资者, 和其他人相比, 你怎么评估你的投资经验A. 基本没有经验, 主要是银行存款或是定期存款B. 比平均水平低C. 平均水平D. 比平均水平高E. 非常有经验结果:您必须先回答以上10个问题A B C D E 第一题12345第二题12 3 4 5第三题12345第四题12345第五题1 2 345第六题12345第七题1 2 345第八题12345第九题12345第十题12345评分标准:高于40分为激进型(高风险承受者)； 33－40分之间为积极型(中高风险承受者)；26－32分之间为稳健型(中风险承受者)；20－25分之间为保守型(中低风险承受者)；20分以下为安逸型(低风险承受者)。
银行理财个人投资者风险承受能力评估问卷
个人投资者风险承受能力评估问卷重要提示：1、在购买我行理财产品（含我行代销产品）前，请您先根据自身实际情况认真填写本问卷，本问卷旨在了解你的财务状况、投资经验及风险承受能力等，以协助您选择合适的理财产品。
如果您的有关情况发生重大改变或距上次填写时间超过1年，请要求重新填写。
不准确、完整地填写问卷可能对产品购买带来不利影响，本行对因此产生的后果不承担任何责任。
本问卷包括12个问题，每个问题只能勾选一个选项，多选或不选均按最低分值计算。
在产品说明书中可能需要用到本问卷的评估结果。
2、投资者可能遭受资金损失，遇到本金兑付风险、市场风险、流动性风险、汇率及利率风险、赋税风险、产品复杂度风险等各类风险。
3、本问卷的最终解释权归中国农业银行股份有限公司所有。
您若对本问卷内容有任何疑问，请向客户经理或理财经理咨询。
个人投资者资料姓名：电话：证件名称证件号码问卷题目（单选，请在所选答案对应的❑中打√）1.（个人状况）您的年龄介于❑≤18岁（-3）❑19岁-25岁（3）❑26岁-40岁（5）❑41岁-54岁（3）❑55岁-64岁（-5））❑≥65岁（-10）2.（财务状况）依据您目前的情况，以下哪项最符合您和您的家庭对于自身未来5年收入的预期❑快速增长（5）❑缓慢增长（4）❑维持稳定（3）❑不确定（2）❑下降（1）3.（财务状况）以人民币计算，您的总资产净值（不包括自用住宅和私营企业等实业投资，但包括储蓄、现有投资组合、房地产投资、人寿保险、固定收入，同时请扣除债务如房屋贷款、其他贷款、信用卡账单等）介于❑≥100万（5）❑70万-99万（4）❑50万-69万（3）❑16万-49万（2）❑≤15万（1）4.（财务状况）如果您要参与投资理财，您打算购买投资产品的资金占个人总资产的比例是多少？❑＞70%（5）❑50%-70%（含）（4）❑30%-50%（含）（3）❑10%-30%（含）（2）❑≤10%（1）5.（投资经验）以下哪项最符合对您的投资描述❑我是活跃的投资者，希望自己进行投资决策（5）❑我有过多种投资活动，但也愿意听些建议（4）❑我有一些投资经历，希望得到专业的指导（3）❑我的投资活动比较少，愿意得到专业指导（2）❑除银行存款外，我几乎没有其他投资（1）6.（收益预期）您和您的家庭希望通过投资达到的目的是❑迅速获得高收益（5）❑实现投资增值（4）❑获得股息、分红等（3）❑为养老、育儿准备（2）❑保值（1）7.（投资目的）对您而言，保本比追求高收益更为重要❑非常不同意（5）❑不同意（4）❑无所谓（3）❑同意（2）❑非常同意（1）8.（投资风格）综合收益和风险，您最愿意将资金投资到下面哪个方向？❑非保本结构性产品（与货币/商品/利率等挂钩）（5）❑股票、股票型基金（4）❑股票与债券混合型产品（3）❑债券、债券基金、货币市场基金（2）❑国债或存款（1）9.（流动性要求）包括理财产品、股票、基金等其他品种时，您可以接受的最长投资期限为❑≥5年（5）❑3-4年（4）❑1-2年（3）❑7-11个月（2）❑≤6个月（1）10.（短期风险承受力）如果短期内您的投资遭受一些损失，但投资基本面并未改变，您会怎么做？❑再买入，它曾是好的投资，现在更加便宜，应该追加投资。
投资人风险承受能力调查问卷
投资人风险承受能力调查问卷在填写本调查问卷前，请仔细阅读以下重要提示：1.为切实保障您的权益，使您更了解自己的投资概况，令您及我司为您服务的客户经理能够按您的理财需要、投资目标和风险承受能力，制定一个合适您的投资规划，我们将对您的风险承受能力进行评估。
2.本问卷的评估结果可能不能完全准确地测试出您面对投资风险的真正态度，但是可提供您一些衡量自身风险承受能力的指标。
本问卷的结果，将取决于您提供的信息的准确度和完整度。
如您提供信息不准确及/或不完整，或在所提供的信息发生变化后未及时更新，则可能对您的投资风险承受能力评估结果以及向您推荐适合您风险承受能力的基金产品带来影响，如因此造成您的投资损失，本公司将不承担任何责任。
3.请完成以下风险调查问卷，并在作任何投资决定前，务必核对您的风险承受能力和拟投资基金产品风险的匹配情况。
（请在所选序号前打“√”）1 您是否有过股票或股票型基金的投资经验？1 是2 否2 您已经或准备持有的基金产品(非货币市场基金)和股票资产的总额占家庭总流动资产的比重为:1 0-10%2 10%-30%3 30%-60%4 60%-75%5 75%-100%3 除了已经或准备持有基金和股票资产的这笔钱之外,您目前手中的现金大约可应付多久的生活开销?1 少于3个月2 3-6个月3 6-12个月4 1年以上4 您计划的投资期限为?1 1年以内2 1-3年3 3-6年4 6年以上5 以下几种投资组合，您更偏好哪一种?1 收益最高只有3%，但不亏损2 收益最高可达10%，但也可能亏损5%3 收益最高可达20%，但也可能亏损10%4 收益最高可达50%，但也可能亏损30%6 您认为下述的哪种程度的损失是可以接受的?1 任何损失都是不能接受的2 不超过10%3 不超过20%4 20%以上的亏损也是可以接受的7 如果您的投资因市场的波动而暂时下跌了30%,您会作出如何反应?1 无法承担风险，立刻全部赎回2 我会部分赎回,并购买风险较低的债券3 我不会立刻采取行动,再观望一段4 我一定会再继续以较低的价格进场摊平持仓成本8 投资基金，您希望获得的年收益率是多少？1 相当于储蓄存款收益率2 10%3 20%4 30%5 50%以上才可以9 您目前所处的年龄阶段为:1 29岁以下2 30-403 40-504 50-605 60岁以上10 您家庭每月的总收入(全部收入)是多少？1 5000元以下2 5000-100003 10000-200004 20000-500005 50000元以上11 如果将个人风险承受能力分为五个级别,您认为自己属于哪一级?1 最积极--追求高回报才是您关注的目标,并愿意为此承受较大的风险2 相对积极--您渴望较高投资收益,但又不愿意承受较大的风险3 中庸型--您对风险有清醒的认识,并希望在风险较小的情况下获得一定回报4 相对保守--追求较低风险,对投资回报的要求不高5 最保守--不能承受投资波动对心理的煎熬,不愿承受任何风险以换取收益测试结果：（由直销中心人员填写）☐积极型特点：具备股票市场投资经验和长期投资目标；无需从投资中获得稳定的现金流以支付生活费用；渴望较高的投资收益，并愿意为此承担较大的风险。
个人投资人风险承受能力测评问卷
个人投资人风险承受能力测评问卷重要提示：请投资人在认购过程中注意核对自己的风险承受能力与产品风险的匹配情况。
以下问题将根据您的财务状况、投资经验、投资风格、风险偏好和风险承受能力等对您进行风险评估，我们将根据评估结果为您更好的配置资产。
请您认真作答，感谢您的配合！（每个问题请选择唯一选项，不可多选，每个选项括号内的数值即代表相应分值。
此表若涂改需涂改人在涂改处签字确认，否则涂改无效。
）第一部分如您不愿填写第一部分风险评测问卷，请直接在您选择的实际风险承受能力后的括号内划√：保守型：可以承受较低的投资风险（如投资债券型，货币型基金等）（）稳健型：可以承受中等投资风险（如投资平衡型，混合型基金等）（）积极型：可以承受高投资风险（如投资股票型基金等）（）1. 有两种不同风险的基金：货币市场基金和股票型基金，您认为以下哪个投资比例最合适？（）□ A. 完全是货币基金（2）□ B. 一半以上比例为货币基金，少量为股票型基金（4）□ C. 货币基金与股票型基金各半（6）□ D. 一半以上比例为股票型基金，少量为货币基金（8）□ E. 完全是股票型基金（10）2．以下五个投资产品的收益率波动，您愿意投资于波动幅度多大的投资产品？（）□ A. 收益较平均，但很低（2）□ B. 介于5%至-10%之间的波动（4）□ C. 介于15％至－20％之间的波动（6）□ D. 介于30％至－40％之间的波动（8）□ E. 介于50％至－60％之间的波动（10）3. 您期望的投资回报是多少 (假设通货膨胀率>= 0)?（）□ A. 和通货膨胀率一样即可（2）□ B. 高于通货膨胀率3％（4）□ C. 高于通货膨胀率3-8％（6）□ D. 高于通货膨胀率8-15％（8）□ E. 高于通货膨胀率15％以上（10）4. 假设您投资了某只基金，当时，您的投资计划是投资5年，一年后基金净值已经增长了50％，市场上没有显示股市会有明确的转变消息。
投资人风险承受能力调查问卷(个人版)
投资人风险承受能力调查问卷（个人版）投资者姓名：________________________ 填写日期：_____________一、风险承受能力调查：1、基本信息（1）您的年龄在以下哪个范围内? ： _________A. 满18周岁且30岁以下（5分）B. 30岁至40岁（4分）C. 40岁至50岁（3分）D. 50岁至60岁（2分）E. 60岁以上（1分）（2）您的主要收入来源或财富来源是? ： _________A. 企业经营（5分）B. 个体经营或财产收入(股权、房租等) （4分）C. 工资收入（3分）D. 退休金（2分）E. 一次性收入(意外收入、继承收入等) （1分）（3）您的家庭可支配年收入大致范围在? ： _________A. 1000万元以上 (5分)B. 500—1000万元（4分）C. 100—500万元（3分）D. 50—100万元（2分）E. 50万元以下（1分）（4）您的净资产大致范围在? ： _________A. 500 万元以上（5分）B. 100 万元-500 万元（4分）C. 50 万元-100 万元（3分）D. 10 万元-50 万元（2分）E. 10 万元以下（1分）（5）在您的资产中，可用于金融产品投资的比例为? ： _________A. 50%以上（5分）B. 35%-50% （4分）C. 20%-35% （3分）D. 5%-20% （2分）E. 小于5% （1分）2、投资经验（6）您有多少年的证券投资经验? ： _________A. 10年以上（8分）B. 5到10年（7分）C. 3到5年（5分）D. 2到3年（3分）E. 小于2年（1分）特别提示：如您需要投资资产管理计划产品，根据相关法规要求，需具有2年以上的投资经验。
（7）您的投资经验或投资经历如何? ： _________A. 大部分投资于股票、外汇、期货等（10分）B. 大部分投资于股票型基金、混合型基金、股票、信托产品等（8分）C. 资产均衡的分布于存款、国债、银行理财产品、股票、基金等（6分）D. 大部分投资于国债、银行理财产品、债券型基金等（2分）E. 大部分投资于货币基金、存款等（0分）3、投资风险偏好（8）“若一项投资计划会带来较高的回报，即使其价值持续大幅下滑，我仍愿意接受该计划。
投资者风险承受能力调查问卷(个人投资者)
投资者风险承受能力调查问卷（个人投资者）投资者姓名：证件类型及证件号码:为规范公司开放式基金/特定客户资产管理计划销售行为，确保相关产品销售的适用性，切实保障投资人的权益，先需对投资人的风险承受能力做评估，请完成以下风险调查问卷。
免责条款：投资人应确认在进行问卷调查时，所做的选项真实、准确、完整和可靠，以便于本公司根据投资人的风险等级，对投资人的投资行为，仅做出表面是否匹配的检查和提示，本次调查不构成任何投资建议，或对投资人的投资决策形成实质影响，如投资人在进行问卷调查时欺诈、隐瞒或有其他不实陈述而导致问卷调查结果与投资实际情况不符，本公司不承担任何责任。
（一）投资目的(单选)1、您投资基金主要用于什么目的?()A、短期内资产快速增值B、购置房、车C、子女教育D、养老E、补贴家用2、您期望获得的年均收益率是？()A、50%以上B、30－50%(含)之间C、10－30%(含)之间D、5－10%(含)之间E、5%(含)以下（二）投资期限（单选）3、您计划中的基金投资期限有多长？()A、10年以上B、5－10年C、3－5年D、1－3年E、短线波段操作（三）投资经验（单选）4、股票、债券、基金、股指期货，这四类投资品种您深入了解几种？()A、全部都很了解B、了解三种C、了解两种D、了解一种E、全都不了解5、您是否有过投资股票、债券和基金的经历？()A、有，超过10年了B、有，在5到10年之间C、有，在3到5年之间D、有，但是少于3年E、无（四）财务状况（单选）6、您目前的个人及家庭财务状况属于以下哪一种？()A、非常富裕且未来收入将大幅增长B、有较为丰厚的积蓄且未来收入持续增长C、有一定积蓄且未来收入保持稳定D、收入和支出相抵且未来收入将维持现状E、有较大数额未到期的负债且未来收入不会增加甚至降低7、您愿意用来投资基金或股票的资金占您家庭流动资产的比例是多少？()A、60—80%（含）之间B、40—60%（含）之间C、20—40%（含）之间D、10—20%（含）之间E、10%（含）以下（五）短期、长期风险承受水平（单选）8、假如一年内股市下跌25%，您持有的基金也同样下跌25%，您会如何处理这项投资？()A、追加投资B、保持原状C、清仓，买入比该基金波动小、风险低的基金D、卖出一半E、全部卖掉，以后再不做任何基金方面的投资9、假如您刚刚收到了获得一笔奖金的通知，但奖金的形式可由您自定。
投资者风险承受能力调查评估问卷
投资者风险承受能力调查评估问卷投资者风险承受能力调查评估问卷尊敬的投资者：您好！为了给您提供更优质的服务，请您花费几分钟的时间，如实填写以下调查问卷，本表可协助评估您对金融工具及投资目标相关风险的态度，确定您对投资风险的适应力，进而为您挑选更适合投资的产品，我们承诺对您的个人资料保密。
衷心感谢您对东方证券的支持和信任！重要提示：1、请投资者认真阅读问卷内容，了解评分规则，并确认所填写内容表达真实。
2、本公司根据投资者的风险承受能力级别，对投资者的投资行为作出是否匹配的检查和提示。
本次调查结果不构成对投资者的投资建议，或对投资者的投资决策形成实质影响。
无论投资者是否根据调查结果进行投资，均属投资者的独立行为，相应的风险亦由投资者独立承担。
3、本问卷共设计了25道问题，每题4个备选答案，得分依次4分，2.5分、1.5分和0.5分。
投资者得分越高，说明投资者的风险承受能力越强。
一、个人情况：1、您的年龄？A、30-50岁B、25-30岁或50-60岁C、25岁以下D、60以上2、您的健康状况？A、健康B、较健康C、一般D、不够健康3、您平均（和其他家庭成员共同承担）需供养的人数（不含本人）A、1人或以下B、2人C、3人D、4人或以上4、您的学历？A、硕士、博士或以上B、本科或大专C、中专或高中D初中及以下二、财务状况：（资金实力雄厚，则风险承受能力高；反之则低。
第6道题只要回答70%以上，则不管总分如何，都将建议不合适直接投资股票等风险较高的证券品种）5、您的家庭年收入状况？（单位：元）A、50元以上B、30-50万C、10-30万D、10万以下6、您的家庭年支出占家庭年收入的比例？A、30%以下B、30%至50%C、50%-70%D、70%以上7、您的家庭净资产？A、200万以上B、100-200万C、50-100万D、50万以下8、您准备投资的资金占到您个人或者家庭资产（包括固定和流动资产）的比例范围。
投资人风险承受能力评估调查表(个人投资者适用)
投资人风险承受能力评估调查表（个人投资者适用）投资人姓名：身份证件号码：填写日期：年月日A 风险属性评估问卷这份问卷旨在协助您了解自己对投资风险的承受度及属性。
以下问题是用来协助评估您本身投资属性与风险承受度，问卷结果可能不能完全呈现投资人在面对投资风险的真正态度，但可提供您一些衡量自身风险属性的指标。
一、您目前所处的年龄阶段：□60岁以上(1分)□45－60岁（2分）□30－45岁（3分）□30岁以下（4分）二、您的家庭年收入：□5万以下（1分）□5万－10万（2分）□10万－20万（3分）□20万以上(4分）三、您家庭年收入约有多少比例可以用于投资：□10％以下（1分）□10％－30％（2分）□30％－60％（3分）□60％以上（4分）四、您一年内能承受的风险水平：□10％以内(1分)□10％－25％(2分)□25％－40％(3分)□40％以上(4分)五、您所能承受的理财产品价格波动区间：□-5％到+5% (1分)□-20％到+20％(2分)□-40％到+40％(3分)□超过-40％到+40% (4分)六、您打算投资的期限：□1年内(1分)□1年到2年（2分)□2年到5年(3分)□5年以上(4分)七、您投资的目的：□生活开销(1分)□养老（2分）□子女教育（3分）□购物置业（4分）八、您投资的资金来源：□退休金(1分)□薪水/固定收入(2分)□闲置资金（3分）□已获得的投资收益（4分）九、您的投资经验：□银行存款与保本型产品（1分）□债券（2分）□外币、货币型基金、债券型基金（3分）□股票、股票型基金(4分)十、您的家庭负担：□家庭负担重，例如家中有病人等（1分）□子女尚小，父母需要赡养，家庭负担较重（2分）□简单的三口之家，父母刚退休不久，有固定收入（3分）□经济独立，无其他经济负担，无需赡养老人或抚养子女(4分)下表是根据您对上述问题回答的总分，籍此评估您依自身投资个性在面对风险时所持有的承受度。
私募基金投资者风险评估和承受能力调查问卷(个人)
私募基金投资者风险评估和承受能力调查问卷（个人）尊敬的投资者：为了更好地为您提供投资服务，本公司制定了本风险评估和承受能力调查问卷。
请您根据实际情况如实填写，我们会根据您填写的信息，判断您的投资风险承受能力和风险评级，为您提供更加个性化、精准的投资建议。
您所填写的信息将严格保密，仅用于评估风险和提供服务。
一、个人基本情况1、姓名：2、性别：3、年龄：4、婚姻状况：5、居住地：二、投资经历及知识1、您是否曾经购买过私募基金？如果有，请说明购买时间和投资金额。
2、您是否有股票、基金等证券投资经验？3、您对于股票、债券和房地产市场的了解程度如何？4、您对于私募基金的投资知识了解程度如何？5、您是否了解过其他投资产品，如期货、外汇等？三、投资风险承受能力1、您在当前家庭及个人财务状况下，为私募基金的风险损失能承受的最大亏损程度是多少？2、您能接受的持续亏损期是多久？3、您目前的资产配置中，私募基金占总资产的比重是多少？（如果没有购买过私募基金，请填写0）4、你的投资目标是？A、保本B、稳健增长C、高风险高收益5、您的投资期限是多长时间？（包括持有期和退出期）6、您是否有在资产配置中保留一定的现金流量，以应对可能的阶段性资金需求？7、请对以下各项风险承受程度给出评价：A、市场风险B、流动性风险C、信用风险D、利率风险E、汇率风险8、您是否有其他需要考虑的因素？四、个人投资意愿1、您目前是否有购买私募基金的投资打算？如果有，请说明购买金额和购买时间。
2、私募基金需满足哪些投资要求才会引起您的兴趣？3、您参考哪些方面的信息来做出投资决策？以上是本公司的风险评估和承受能力调查问卷，请尽量填写详细的信息，以便我们更加准确地为您量身定做投资方案。
谢谢您的配合！。
个人投资者风险承受能力评估问卷
个人投资者风险承受能力评估问卷风险提示：证券投资可能获得比较高的投资收益，但也存在比较大的投资风险，请您根据自身的风险承受能力，审慎作出投资决定。
尊敬的投资者：为了便于您了解自身的风险承受能力，选择合适的投资产品和服务，请您填写以下风险承受能力评估问卷。
下列问题可协助评估您对投资产品和服务的风险承受能力，请您根据自身情况认真选择。
评估结果仅供参考，不构成投资建议。
为了及时了解您的风险承受能力，我们建议您持续做好动态评估。
我们承诺对您的所有个人资料保密。
1. 请问您的年龄处于：A．30 岁以下； B．31-40 岁； C．41-50 岁； D．51-60 岁； E．60 岁以上。
2.您家庭预计进行证券投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房产及汽车等固定资产)的比例是：A．70%以上； B．50%-70% ；C．30%－50%； D．10%－30%； E．10%以下。
3.进行一项重大投资后，您通常会觉得：A．很高兴，对自己的决定很有信心；B．轻松，基本持乐观态度；C．基本没什么影响；D．比较担心投资结果；E．非常担心投资结果。
4.如果您需要把大量现金整天携带在身的话，您是否会感到：A．非常焦虑；B．有点焦虑；C．完全不会焦虑。
5. 当您独自到外地游玩，遇到三岔路口，您会选择：A．仔细研究地图和路标；B．找别人问路；C．大致判断一下方向；D．也许会用掷骰子的方式来做决定。
6.假设有两种不同的投资：投资 A 预期获得 5%的收益，有可能承担非常小的损失；投资B 预期获得 20%的收益，但有可能面临 25%甚至更高的亏损。
您将您的投资资产分配为：A．全部投资于 A；B．大部分投资于 A；C．两种投资各一半；D．大部分投资于 B；E．全部投资于 B。
7. 假如您前期用 25 元购入一只股票，该股现在升到 30 元，而根据预测该股近期有一半机会升到 35 元，另一半机会跌到 25 元，您现在会：A．立刻卖出； B．部分卖出； C．继续持有； D．继续买入8.同上题情况，该股现在已经跌到 20 元，而您估计该股近期有一半机会升回 25 元，另一半机会继续下跌到 15 元，您现在会：A．立刻卖出； B．部分卖出； C．继续持有； D．继续买入9.当您进行投资时，您的首要目标是：A．资产保值，我不愿意承担任何投资风险；B．尽可能保证本金安全，不在乎收益率比较低；C．产生较多的收益，可以承担一定的投资风险；D．实现资产大幅增长，愿意承担很大的投资风险。
个人风险评估问卷调查-个人投资者风险承受能力评估问卷
9、如果您给自己设定的年投资回报是 20％，而现在已经达到 15％，您会： □马上卖出（赎回），保证胜利果实 □涨势喜人，调高目标 □卖出一半，确保部分受益，另一半留着继续持有 □既然设定目标，就坚决等到到达目标价再卖出
填写日期：
年月日
投资人姓名：身份证件号源自：个人投资者风险承受能力评估问卷
客户签章：
根据您所提供的回答，您对投资风险的一般承受能力是（
）型。
投资期望收益也高。您比较适合投资股票型基金、积极型的混合基金。如果 进行基金组合投资，建议您构建以股票型基金为主的基金投资组合。
积极型
您比较适合投资混合型基金，也可配置一部分债券型基金和保本基金。如果 进行基金组合投资，建议您以混合型基金和债券型基金为主要基金投资品 种，配置少部分股票型基金。
稳健型
您比较适合投资保本基金和货币型基金。建议您财务状况改善并风险承受能 力提高后在考虑投资更为积极型的投资品种。
保守型
类型
描述
评估表： 下表是根据您对上述问题的回答，籍此评估您在面对风险时所持有的一般承受能力。
□ 有收益就可以了，把本金和收益一起存银行，这样才安全
7、您的家庭负担 □ 单身或者结婚不久，没有子女，父母还年轻，无需赡养 □ 简单的三口之家，父母刚退休不久，有固定收入 □ 简单家庭，不过有一定的家庭负担 □ 子女尚小，父母需要赡养，家庭负担较重 □ 家庭负担较重，例如家中有病人等
10、您手上已经准备好家庭月生活费三倍的急用金了吗？ □无 □ 有，但是还不够 □ 有，刚刚好 □ 有，还超过了三倍呢！ *在您考虑投资之前，应该先准备一笔可以随时动用且足以因应不时之需的备用金。（这应至 少是您 3 个月的家庭开支或 3 至 6 个月内的个人总支出）
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个人投资者风险承受能力评估问卷Version 2009.3.0
重要提示：
1、在购买我行理财产品之前，请您先根据自身实际情况认真填写本问卷，以便我们在了解您的风险承受能力的基础上界定您的风险类型，进而帮助您选择合适的理财产品。
2、在具体产品的产品说明书中“产品适合度评估”中，需要用到本问卷的评估结果。
3、如果您的有关情况发生重大改变或距离上次填写时间超过1年，请重新填写本问卷。
4、不准确、完整地填写问卷可能对您的风险类型评估及理财产品认购带来不利影响，本行对因此产生的后果不承担任何责任。
5、本问卷包括10个问题，每个问题根据您自身的实际情况只能勾选一个选项，多选或不选均按最低分值计算。
6、本问卷的最终解释权归中国农业银行股份有限公司所有。
您若对本问卷内容有任何疑问，请向客户经理或理财经理咨询。
个人投资者资料
投资者姓名：联系电话：
问卷题目（单选，请在所选答案对应的❑中打√）
1.您的年龄介于
❑≤18岁（-3）❑18岁-25岁（3）❑26岁-40岁（5）❑41岁-54岁（3）❑≥55岁（-3）
2.包括股票、基金等其他品种时，您可以接受的最长投资期限为
❑≥5年（5）❑3-4年（4）❑1-2年（3）❑7-11个月（2）❑≤6个月（1）
3. 依据您目前的情况，以下哪项最符合您和您的家庭对于自身未来5年收入的预期
❑快速增长（5）❑缓慢增长（4）❑维持稳定（3）❑不确定（2）❑下降（1）
4.以人民币计算，您的总资产净值（不包括自用住宅和私营企业等实业投资，但包括储蓄、现有投资组合、房地产投资、人寿保险、固定收入，同时请扣除债务如房屋贷款、其他贷款、信用卡账单等）介于
❑≥100万（5）❑70万-99万（4）❑50万-69万（3）❑16万-49万（2）❑≤15万（1）
5.综合收益和风险，您最愿意将资金投资到下面哪个方向？
❑投资境外（5）❑境内股票（4）❑境内基金（3）❑境内债券（2）❑国债或定期存款（1）6. 以下哪项最符合您的投资风格
❑我是活跃的投资者，希望自己行进行投资决策（5）❑我有过多种投资活
动，但也愿意得到专家的
指导（4）
❑我有一些投资活动
经历，同时希望得到专业
的指导意见（3）
❑我的投资活动比较
少，愿意得到专业指导（2）
❑除银行定期、活期
存款外，我几乎没有其
他投资活动（1）
7.您和您的家庭希望通过投资达到的目的是
❑迅速获得高收益（5）❑实现投资增值（4）❑获得股息、分红等（3）❑为养老、育儿准备（2）❑保值（1）8.对您而言，保本比追求高收益更为重要
❑非常不同意（5）❑不同意（4）❑无所谓（3）❑同意（2）❑非常同意（1）
9.您对投资收益和风险所持的态度是
❑我希望承担风险，愿意为获得较高回报而承受较大的负面波动，能够承担本金损失（10）
❑我能够承担风险，愿意接受一定范围的负面波动以提高投资的潜在回报，能够承担部分本金损失（8）
❑我对风险的态度一般，愿意在投资期限内接受较小的负面波动，只要回报能明显高于定期存款（6）
❑我希望避免风险，能够接受轻微的价格波动，以追求高于定期存款的回报。
（4）
❑我不愿意承担风险，也不能接受投资的价值下跌。
（2）
10.您认为您是有投资经验的投资者，还是无投资经验的投资者
❑有投资经验投资者（0）曾投资于股票、股票型基金、外汇及其衍生品、投资于股票/股指的非保本理财产品、或与利率、汇率、股票、股指、信用、商品等挂钩的非保本结构性理财产品，且累计投资期限在两年以上。
❑无投资经验投资者（-29）未投资于上述产品，或投资期限不满两年的投资者。
本人已经根据自身实际情况，认真填写完成了本问卷，并已充分了解自身的风险承受能力和风险类型。
投资者签字：日期：
个人投资者风险承受能力评估问卷使用说明
Version 2009.3.0
一、本风险承受能力评估问卷适用于认购农业银行各类理财产品的个人投资者。
二、本问卷将投资者的风险类型按照由低到高的顺序，分为保守型、谨慎型、稳健型、进取型和激进型5类。
三、根据产品的风险大小，将农行理财产品按风险等级、由从低到高分为低风险、中低风险、中等风险、中高风险和高风险5类。
四、根据产品风险和投资者风险类型不同，投资者可认购的产品风险类型亦有不同，具体为向下兼容，如下图所示。
五、投资者认购理财产品前应认真、如实填写本问卷。
银行根据评分标准给投资者完成的问卷逐题评分，根据投资者问卷得分认定投资者的风险类型，经客户经理和业务主管审核签字后将评估意见告知投资者，由投资者签字确认。
六、投资者同时购买多个理财产品时，可以只填一次本问卷。
投资者填写本问卷后1年内在同一网点再次购买理财产品时，经投资者要求可以不再填写本问卷；投资者填写本问卷后一年后再次购买理财产品时，必须重新填写本问卷。
七、如果投资者的风险类型不适合购买某款理财产品，则销售人员一般不得向投资者销售该款产品；如果投资者坚持要购买，必须仔细阅读产品说明书“不适合购买本理财产品”部分，充分理解并自主判断后，按说明书要求确认。
八、本问卷为一份正本，填写完毕后由农行装订保管。