曲靖市商业银行年度报告摘要.doc

2016年曲靖市商业银行年度报告摘要

第一节重要提示

一、本行董事会、经营班子保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

二、按照中国银监会《商业银行信息披露办法》相关规定，本行于2017年1月5日第三届董事会第十三次会议审议同意进行本年度信息披露。

三、本行2016年度财务报告已经信永中和会计师事务所按照中国会计准则进行审计，并出具审计报告。

第二节基本情况简介

一、法定中文名称：曲靖市商业银行股份有限公司

（简称：曲靖市商业银行，以下称“本行”）

法定英文名称：QUJING CITY COMMERCIAL BANK CO.LTD

（简称：QUJING CITY COMMERCIAL BANK）

二、法定代表人：侯宁波

三、注册及办公地址：云南省曲靖市南宁西路（麒麟区政府对面）

联系地址：云南省曲靖市南宁西路（麒麟区政府对面）

邮政编码：655000

联系电话：xxx

传真：xx

互联网网址：xxx

四、本行选定的信息披露媒介：《曲靖日报》及曲靖市商业银行股份有限公司官方网站（xx/）

年度报告备置地点：云南省曲靖市南宁西路（麒麟区政府对面）本行董事会办公室

五、会计师事务所：信永中和会计师事务所昆明分所

办公地址：云南省昆明市人民中路36号如意大厦9—10层

六、其他有关资料：

首次注册登记日期：2006年3月24日

注册登记机构：云南省曲靖市工商行政管理局

企业法人营业执照统一社会信用代码：x

金融许可证机构编码：x

第三节会计数据摘要

一、主要经营业绩指标

（单位：人民币万元，特别注明除外）

二、主要规模指标（单位：人民币万元，特别注明除外）

三、股东权益构成（单位：人民币万元，特别注明除外）

第四节股东情况

一、股本构成

（单位：人民币万元，特别注明除外）

2016年末股东1142户，股本总额58,535.33万元，其中：国家股1户，股本额141.25万元，占股本总额的0.24％；法人股股东144户，股本额54,617.64万元，占股本总额的93.31％；自然人股东983户，股本额3,657.18万元，占股本总额的6.25％；其他股东14户，股本额119.26万元，占股本总额的0.20％。

二、前十大股东

第五节公司治理

一、公司治理基本情况

曲靖市商业银行严格按照《商业银行法》、《股份制商业银行公司治理指引》等相关法律法规的规定，不断完善公司治理机制，构建科学的“三会一层”即：股东大会、董事会、监事会、经营管理层的组织架构体系，进一步明确清晰的职责边界，强化诚信与勤勉义务，形成各司其职、各负其责、相互协调、有效制衡的运行机制：董事会下设战略规划委员会、风险管理及关联交易控制委员会、提名委员会、薪酬委员会、审计委员会，补充建立直接隶属董事会且独立于经营管理层的审计部；监事会下设提名委员会、监督委员会；经营管理层下

设行务委员会、资产负债管理委员会、授信评审委员会、财务费用管理委员会、考评委员会、新产品开发与业务营销推进委员会、业务连续性审核委员会。各委员会制定了完整的议事规则及决策程序，建立明确的授权体系，确保了决策制定的科学性与民主性。本行的公司治理充分突出了有效性与科学性，做到边界清晰、合理制衡、风险可控、监督与约束相统一，确保了稳健、高效、和谐发展。

二、股东大会召开情况

本年度共召开一次股东大会、一次临时股东大会。

2016年度股东大会于2016年2月26日召开。依次审议通过《曲靖市商业银行2015年董事会工作报告》、《曲靖市商业银行2015年监事会工作报告》、《曲靖市商业银行2015年度利润分配方案》、《曲靖市商业银行2016年度经营目标建议》、《曲靖市商业银行2015年财务决算报告》、《曲靖市商业银行2016年度财务预算报告》、《曲靖市商业银行2016年机构建设规划议案》、《关于修改曲靖市商业银行章程的议案》、《关于董事谢敏辞职的议案》、《关于选举王兴全为非执行董事候选人的议案》等。律师事务所出具法律意见书，认定此次股东大会的召集程序、会议议程、会议表决通过的决议符合法律、公司章程和议事规则的规定，均合法有效。公证处全程监督大会的召开，并出具了公证书。

2016年临时股东大会于2016年10月28日召开。会议审议通过《关于曲靖市商业银行延期换届的议案》以及《曲靖市商业银行关于变更注册资本金的议案》。律师事务所出具法律意见书，认定此次临时股东大会的召集程序、会议议程、会议表决通过的决议符合法律、公司章程和议事规则的规定，均合法有效。公证处全程监督大会的召开，并出具了公证书。

三、董事会

（一）董事会成员及其基本情况

1.2016年2月26日，曲靖市商业银行2016年度股东大会审议通过《关于董事谢敏辞职的议案》；

2.2016年1月27日，曲靖市商业银行董事会三届九次会议审议通过《曲靖市商业银行提名王兴全为非执行董事候选人的议案》，并提交股东大会审议；2016年2月26日，曲靖市商业银行2016年度股东大会审议通过《关于选举王兴全为非执行董事候选人的议案》；2016年7月29日，中国银监会云南监管局下发《关于王兴全同志任职资格的批复》（云银监复[2016]136号），核准王兴全同志非执行董事的任职资格。

（二）董事会工作情况

本年度共召开四次董事会

会议首先听取了《曲靖市商业银行2015年董事会工作报告》、《曲靖市商业银行2015年经营管理工作报告》；依次审议了《曲靖市商业银行2016年度经营目标建议的议案》、《曲靖市商业银行2016年机构建设规划的议案》、《曲靖市商业银行召开2016年度股东大会的议案》、《曲靖市商业银行提名王兴全为非执行董事候选人的议案》、《曲靖市商业银行董事会调整对董事长授权的议案》、《曲靖市商业银行信用风险政策管理办法的议案》、《曲靖市商业银行设立风险资产经营管理部的议案》、《曲靖市商业银行2015年度利润分配方案的议案》、《曲靖市商业银行2016年度财务预算方案的议案》、《曲靖市商业银行董事会调整对经营班子授权的议案》、《曲靖市商业银行2016年自助设备购置计划预算的议案》、《曲靖市商业银行2016年信息科技建设项目计划及投入预算的议案》、《曲靖市商业银行IT战略规划项目优化调整的议案》、《曲靖市商业银行2015年度财务决算报告》、《曲靖市商业银行2016年负责人年薪预发放的议案》、《曲靖市商业银行2015年信息科技项目建设情况报告》、《曲靖市商业银行同城灾备中心建设实施情况报告》、《曲靖市商业银行新资本管理办法实施情况报告》、《曲靖市商业银行2015年年度风险管理分析报告》、《曲靖市商业银行2015年负责人绩效薪酬兑付报告》、《曲靖市商业银行负责人2012年度延期支付绩效年薪的报告》；

2、曲靖市商业银行董事会三届十次会议于2016年4月28日召开，会议首先听取了《曲靖市商业银行2016年一季度经营工作报告》、《曲靖市商业银行董事会2016年一季度督导意见》、《曲靖市商业银行2016年一季度风险管理报告》；依次审议了《关于撤销曲靖市商业银行马龙小微支行的议案》、《关于云南城市建设投资集团有限公司申请集团授信1.69亿元的议案》等议案；