合同风险的管理

【2008年真题】承包商在投标报价阶段进行风险分析时，可采用的简 明方法是( )。 A.概率分析法 B.敏感性分析法 C.数理统计法 D.专家评分比较法
建设工程合同既是项目管理的法律文件，是合 同主体各方应承担风险的界定，也是项目全面 风险管理的主要依据。
1、由合同定义的风险
2、合同中明确规定的应有一方承担的风险
点③：64×0.6－3×0.4=37.2万元
点⑨：1l0×0.4＋70×0.5＋30×0.1=82万元 点④：82×0.4－2×0.6=31.6万元 点⑩：70×0.2＋30×0.5－10×0.3=26万元 点⑤：26×0.7－2×0.3=17.6万元 点⑥：0
（3）选择最优方案 因为点③的期望值最大，故应投A工程低标。
纯风险
只造成损失而不会带来收益的风险
投机风险
静态风险 动态风险 可管理风险 不可管理风险
即存在造成损失的可能， 也存在造成收益的可能的风险。
由于自然力的变化或由于人的行为失误导致 的风险。如工程地质、岩性的不规则变化。 是由于人类需求的改变、制度的的改进和政治、 经济、社会、科技等环境的变迁导致的风险。 指用人的智慧、知识和能力可以预测、可以 控制的风险。 指用人的智慧和能力、知识无法预 测和控制的风险。
决策树法
——模仿树木生长过程，从出发点开始不断分枝表示所分析 问题的各种发展可能性，并以分支的期望值中最大者为选择 的依据。
（1）决策树的基本要素
1000 方案1 2 概率值0.3 概率值0.7
50000（损益值）
-20000（损益值） 45000（损益值） -150000（损益值）
1 方案2 3000 3 决策点 方案枝
概率值0.3
概率值0.7
机会点
概率枝
（2）决策树寻优
决策树的寻优过程，是比较各机会点的损益期望值。
各机会点处的损益期望值E计算公式：
E=∑Pi Bi
式中，Pi和Bi为各概率枝的概率和损益值。
决策树的绘制是自左向右（决策点和机会点的编号左 小右大），而计算则是自右向左。各机会点的期望值计 算结果应标在该机会点上方，最后将决策方案以外的方 案枝用两短线排除。
1、确定风险评价基准 2、确定项目整体风险水平 3、评价风险
主观评分法：也叫综合评分法，是利用专家的经验等隐形知识，判断项目每一单 个风险并赋予相应的权重，如0-10之间的一个数，0代表没有风险，10代表风险 最大，然后把各个风险的权重加起来，再与风险评价基准进行分析比较。
层次分析法（Analytic Hierarchy Process，简称AHP）是将与决策总是有关的元素分解 成目标、准则、方案等层次，在此基础之上进行定性和定量分析的决策方法。
选项E也属于工程风险分配的原则。
一、风险管理过程
1、风险识别 2、风险分析和评价 3、规划并决策 4、实施决策 5、检查
二、风险管理的特征
分包：分包转移较大风险部分。 开脱责任合同 免责约定 保证合同 保险
应对措施：建立内部储备或建立风险基金； 从外部取得应急贷款。
1、认真编制招标文件
2、严格对投标人进行资格预审
B
低
17.6
26
70 30 -10 -2 0
标 投 不
5
0.7) 中标(
10
6
（2）计算图中各机会点的期望值（将计算结果标在各机会点上 方）
点⑦：150×0.3＋100×0.5＋50×0.2=105万元
点②：105×0.3－3×0.7=29.44万元 点⑧：110×0.2＋60× 0.7＋0×0.1=64万元
• 通俗地讲，风险就是发生不幸事件的概率。 换句话说，风险是经济活动中有可能存在的 导致经济损失的潜在可能性或事件。
• 1、风险的客观性和普遍性 • 2、风险的不确定性
• 3、风险的可预测性
• 4、风险的可变性
• 5、风险的相对性
• 6、风险通利益的相关性
自然风险
政治风险 人为风险
经济风险 技术风险
0
解答：
（1）画出决策树，标明各方案的概率和损益值。
105 29.4
好(0.3) 中(0.5) 差(0.2)
150 100 50
2
0.3) ( 中标
7
64
A高
A低
37.2
3
) (0.6 标 中
8
1
wk.baidu.com
B高
31.6
4
) (0.4 标 中
82
9
不中标(0.7) -3 好(0.2) 110 中(0.7) 60 差(0.1) 0 不中标(0.4) -3 好(0.4) 110 中(0.5) 70 差(0.1) 30 不中标(0.6) -2 好(0.2) 中(0.5) 差(0.3) 不中标(0.3)
2、
3、
局部风险 总体风险 项目业主风险
承包商风险
监理方风险 一般风险
严重风险 灾难风险
是指在对各种风险大小进行度量的基础上，判 断风险对工程项目建设的影响。
1、确定风险的大小顺序，轻重缓急。 2、将风险发生的概率和损失后果进一步量化，减少风险估计的不 确定性。 3、可以发现风险事件之间的内在联系，避免事故连环发生。 4、把握不同风险之间、风险与机遇之间的转化条件，将风险变成 机会，并且确实抓住机会。
【示例】 某承包商面临A、B两项工程投标，因受本单位 资源条件限制，只能选择其中一项工程投标，或者 两项工程均不投标。 根据过去类似工程投标的经验数据，A工程投 高标的中标概率为0.3，投低标的中标概率为0.6， 编制投标文件的费用为3万元；B工程投高标的中标 概率为0.4，投低标的中标概率为0.7，编制投标文 件的费用为2万元。各方案承包的效果、概率及损 益情况见下表。 问题：试运用决策树法进行投标决策。
3、合同缺陷导致的风险
1、合理进行风险分配，防止两种倾向：业主承担所有风险， 承包商承担工程建设中的所有风险。
2、按照效率原则进行风险分配 分 配 原 则 3、公平合理，责权利平衡：风险责任与机会对等、权利与责任相匹配。 4、符合现代工程管理理念。
5、符合工程惯例。
下列有关工程合同风险分配的表述正确的是（ ）。 A．合同风险应按效率原则和公平原则进行分配 B．在建设工程施工合同中，业主尽量不承担风险 C．合理分配风险的好处之一是可以最大限度发挥合同双方风险控制和履约的积极性 D．业主起草招标文件和合同条件，确定合同类型，对风险的分配起主导作用 E．工程风险分配的原则不包括符合工程惯例，即符合通常的工程处理方法 【正确答案】ACD 【答案解析】选项B，正确的表述应为“如果业主不承担风险，他也缺乏工程控制的积极 性和内在动力，工程也不能顺利进行”，可见，在施工合同中，发承包双方要合理分配风险。
3、做好评标、决标工作
4、聘请合格的监理工程师
5、保证承包商履约
1、认真研究招标文件
2、完善合同条款，合理分担风险
3、购买保险 4、认真准备、精心组织 5、加强索赔管理
• 【2005年真题】国际工程中，业主方最主要的风险防范方式是( )等。
•
• • •
A.通过协议书或合同将风险转移给监理公司
B.通过协议书或合同将风险转移给设计方 C.增加合作者 D.要求承包商、咨询、设计或监理公司对可能遇见的风险投保
各承包方案的效果、概率及损益情况表
方案 A高 效果 概率 损益值（万元）
好 中 差
好 中 差 好 中 差 好 中 差
0.3 0.5 0.2
0.2 0.7 0.1 0.4 0.5 0.1 0.2 0.5 0.3
150 100 50
110 60 0 110 70 30 70 30 －10
A低
B高
B低
不投标