合规心得(精选多篇)

合规心得(精选多篇)

第一篇：合规

只有合规才能持续发展

个金部

按照省银监局要求，xxxx年是银行业“合规建设执行年”，在xxxx年基础上，将xxxx年定为“合规建设提升年”，是持续加强合规建设、进一步提升风险管控水平、打造合规建设品牌的重要工作，不仅仅是外部监管部门的要求，更是我行自身合规建设的生性需要。

常言说得好：“家有家规、国有国法”、“没有规矩就不成圆”，这些都很好地诠释了合规的意义与重要性，更是时代进步的要求，是恒古不变的规律。在今天，社会在迅猛地发展、各行各业在激烈的竞争，可以想象，如果没有合规作基础，我们还能谈竞争与发展吗？答案肯定是否定的！由此看来，合规与企业的发展有着不可分割的联系，与个人的思想意识更是密不可分。

伴随着蓝图系统的上线和个金业务的大规模发展，有关个金业务风险与部控制面的问题提上日程，如加强个金业务的风险控制，如提高监控水平和风险识别能力，如在条线建

立行之有效的风险控合规文化，成为我们时时思考的问题。

如完善个金业务新线风险控制。要坚持系统控制的思路，突出检查和培训，通过流程和优化更新，实时发现个金业务存在问题，及时有效进行整改，提高个金业务整体抗风险能力。具体措施如下：

第一，依托科技，提高对基层网点柜面业务的风险监控能力，解决现有业务操作中存在的问题。在业务监控面，按照省行“柜面业务风险预警系统”，实现对个金柜面业务的操作风险进行实时预警监控，同时有效利用非现场分析工具，及时监督零售贷款、储蓄存款以及其他个金业务产品的异常变动，使个金业务日(本站推荐)常风险管理得到了高度强化，实现了技防加人防、以技防为主的风险监控模式。同时，积极向省行建议，改善系统控制以解决目有手工操作控制上存在的不足，通过完善风险控制，实现风险控制系统化。

第二，深入开展个金业务控检查及风险排查，格履行二道防线职能，保障个金业务健康发展。重点开展柜面高风险业务、atm机管理、理财业务、中间业务和零售贷款、银行卡套现、员工参加民间借贷业务的风险排查及检查工作，对个金业务重要领域和高风险环节进行了密切关注。统筹做好实地检查，在检查中不断发现新问题、总结新情况，积累经验，提高检查和发现问题的能力。

第三、加强个金条线控合规与检查技能培训，强化控与风险管理人员责任意识，提高检查人员检查技能和合规意识，为个金业务风险控制提供有力的支持。

第四、配合流程优化，提高服务效率，做好流程转变后的风险控制工作。新线操作流程随系统而变，那么检查控制工作也要随操作流程而变，通过梳理流程项目，定义风险点，进行加工评价、持续优化、风险防和后续培训跟进工作，确保变更后的流程传递到位、执行到位、风险控制到位。

加强培训，提高员工合规意识与合规操作技能。认真开展“明理增智，共塑合规”学习日活动，组织员工进行合规学习培训，一面要重点学习银监部门学习清单中的岗位相关容以及我行“双十禁”、“员工违规处罚办法”等规章，进一步强化全员控和案防制度执行意识和执行力。另一面要根据个金业务特殊性，进一步提高员工的应知应会水平。

第五、切实做好自查、排查和整改工作，进一步加大对案件多发易发环节及业务领域的检查力度，有效清除案件风险隐患自查、排查要以发现问题、整改问题为核心，以纠正违规、降低操作风险、消除案件风险隐患为目标。要将查改相结合，问题一经发现立即整改，同时要从问题产生的成因入手，做好后续督导工作，杜绝类似问题再次发生。

第六、采取行动做好“员工参与社会融资专项治理活动”等风险防工作。针对部分地市出现担保公司参与“民间借贷”、崩盘潜逃事件，为防止员工参与民间借贷活动和个人信贷资金流入融资担保市场，高度重视，迅速行动，做好员工贷款、员工信用卡套现资金流入民间借贷市场排查，格规业务管理，做好宣讲与动员，并格做好自查自纠、自我整改，持续保持强势案防高压态势，杜绝案件与重大违规事件发生。

为贯彻落实个金条线控体系建设，强化个金业务风险与控建设，保障个金业务的大规模、健康持续有效发展，必须以合规经营为前提、为基础、为保障，优化控工作思路，以系统控制为着眼点，

创新环节和流程风险控制，切实为业务发展保驾护航，在个金条线建立控合规文化氛围，切实落实xxxx年省银监局提出的“合规建设提升年”目标。

合规促发展，合规求发展，如果说，银行是一座大厦的话，那么制度就是这座大厦中的钢筋，没有钢筋的混凝土当然是一盘散沙，我们现在有了很多的钢筋，就更需要我们去执行！创建企业的合规文化，需要你、需要我、需要我们所有人！从小事做起、从点滴做起、从现在做起！只要我们把我行的合规文化像奥运火炬一样在每个人的心中传递，那么它就能激发我们对合规文化的热情，我们事业将会在我行合

规文化的渲染下，走出更美好的明天！

第二篇：合规心得体会

点点滴滴从我做起

成为xxx这个温暖家庭的一员已有xxx的时间，从刚开始的在旁学习到如今的正式工作，我学到了很多，也成长了多。对于行里的一些相关的规定及制度也有了一些了解，但都只是略知一二，了解的并不全面。最近，我们行里组织员工重新系统的学习了xxxx等一些相关制度。经过这次全面的学习与理解，我深有感受。

还记得xxx培训期间，老师就提到过《xxx守则》，但那个时候我的认识还很浅，根本没有体会到它们的深层含义及其重要性。而如今在有了实际的工作经历后再学习，我才意识到了它们的重要。其实，一家企业与其制度之间的关系就好比于一台机器与它的机器零件，如果工程师不按相关的规则程序来安装维护它，就算是少了一个很小的零件，也会造成机器不能正常使用。因此，我们大家应该在实际工作中共同格xxxx的现象出现，将《ｘｘｘｘ守则》牢记在心，遵章守纪，用自己的实际行动来维护促进ｘｘｘｘ的发展。

作为一家特殊的企业，我们经营的商品是大家都很在意的货币。在这样一个高风险的行业里，信誉很重要，“规矩”

则是第一位的。我们的任一丝马虎都可能带来很大的损失。我决定从我做起，格要求自己，在平时的工作中学会做人、学会做事、学会思考。

通过学习，我意识到各项规章制度和业务流程都是我们增长见识，提高技能所必需的。因此我们必须珍惜每一个学习机会，在实际的工作中，从我做起，诚实做人，认真做事，找准工作立足点，增强依法合规的经营意识；从现在做起，把自己锻炼成一名优秀的员工。

第三篇：依法合规心得

今年以来，按照银监会和总省行的统一部署，我行先后开展了案件专项治理，控评价上等级，控制度建设与执行情况专项检查等一系列提高控管理水平、夯实安全经营基础、依法合规稳健经营活动。为进一步和引导全行员工转变经营管理理念，树立依法合意识，提高全面风险管理能力和控案防水平，根据省行统一安排，我行于6月6日开展了容丰富，主题鲜明，重点突出，扎实有效的进一步树立依法合规稳健经营理念大讨论活动，我作为主管部的副行长和我行的控专管员，与全行员工一起积极参加了这次大讨论活动，我制定了大讨论计划，认真组织实施，充分利用星期二晚的学习时间，确定讨论重点，要求支行行级领导，中层干部带头参加讨论，解剖思想，纠正认识上的偏差。每位员工结合所在的