融资性担保公司注册资本金托管协议

融资性担保公司注册资本金托管协议

根据《融资性担保公司管理暂行办法》和河南省有关融资性担保公司规范整顿的政策规定，现承诺如下：

一、遵守法律法规，依法合规经营，自觉接受监管部门的监管。

二、以融资性担保业务为主，以中小企业为主要服务对象。

三、不虚报注册资本，不抽逃资本金，按规定比例将注册资本金交由银行托管。

四、不吸收公众存款，不对外发放贷款，不受投资人委托对外发放贷款或对外投资。

五、不将投资人资金存入股东及关联账户，或运用投资人资金进行理财，不超担保业务包办投资人的投资行为。

六、不超出经营范围进行夸大宣传或虚假宣传，不隐瞒借款人信息误导投资人投资。

七、如实向监管部门报告经营情况，提供信息资料和财务报表，不编报虚假数字，不造假账。

八、加强行业自律，维护融资性担保市场正常秩序，同业间不搞非法竞争或不正当竞争。

融资性担保公司注册资本金托管协议

甲方：____________****担保公司

乙方：____________****银行为加强融资性担保公司注册资本金的管理，防范和控制担保风险，甲乙双方根据《融资性担保公司管理暂行办法》和河南省有关融资性担保公司规范整顿的政策规定，在平等、自愿的基础上，经充分协商，达成如下注册资本金托管协议：

一、托管账户、托管期限和托管金额

（一）甲方应在乙方所辖分支机构新开设注册资本金托管账户，或指定原有账户为注册资本金托管账户，账户信息如下：户名：账号：开户行：

（二）托管期限从全额托管资金到达托管账户之日起，到托管资金支付完毕或解除托管合同为止。

（三）托管金额托管资本金总额为人民币（大写）万元。

二、托管资本金的管理

（一）托管资本金的使用范围：

1、融资性担保公司业务保证金；

2、保证金下代偿支付；

3、委托乙方投资的国债、金融债券及大型企业债务融资工具等信用等级较高的固定收益类金融产品；

4、担保行业协会允许的其他用途。

（二）托管资本金只能转账，不得提现，不得透支。

三、甲方的权利和义务

（一）在托管协议签订五个工作日内足额划转托管资金。

（二）有权要求乙方提供托管账户的正常结算、对账服务。

（三）向乙方提供的资料的信息合法、真实、完整、准确，否则承担有此造成的不良影响及相关损失。

（四）接受乙方对资本金的托管，运用托管资金时，须向乙方提供相应的资本金用途证明材料和担保行业协会的批准材料。

（五）在协议有效期内，未经与乙方协商一致，并报请担保行业同意，不得撤销托管账户。

（六）发生登记变更、合并、分立、破产和解散等重大事项，应及时向乙方和担保行业协会报告。

四、乙方的权利和义务

（一）按照约定对甲方托管账户的资金进行监管，对托管资金的充足性和稳定性负责，并承担有此造成的相关责任；

（二）在约定的范围内与甲方商定托管资金的具体用途，并向担保行业协会报告；

（三）凭甲方的资本金用途证明材料和担保行业的批准材料执行甲方的用款指令，对甲方超出托管资本金用途以外的用款有权止付，并向担保行业协会报告；

（四）甲方发生的代偿支付，乙方应逐笔向担保行业协会报告；

（五）当甲方托管资金账户余额减少超过托管资金总额的5%时，有权要求甲方限时补足，并及时向担保行业协会报告；

（六）接受担保行业协会对资本金托管工作的检查和监督；

（七）保证甲方托管资金不流入外省；

（八）保证与甲方开展贷款担保业务；（九）保证降低甲方担保贷款的利率。

五、托管协议的解除甲方向乙方提出解除资本金账户托管时，应向乙方出具解除资本金账户托管的书面通知，并经担保行业协会同意后，方可解除资本金账户托管。

六、其他事项（注：此协议为建议性样本，银担双方可在此基础上具体协商）