【内容完整】集团资金部工作计划

03
完成恒丰银行置换兴业银行抵押物提款方案，争取用最少的
成本实现无缝隙对接，早日取得新增9000万贷款。
20XX主要工作
以创造收益，减少成本为目标
1.在原有成绩的基础上，我部门吸取2016年的经验与不足，继续优化各个银行金融业务，增加企业收益，我部拟将增加
恒丰分行 低风险授信业务
扩增恒丰分行 低风险及转贷业务
对内
认真做好分内事， 配合各个子公司及下属部门做好公司的各项工作
02
集中资金，抓大放小，确保广汉重点工程项目 和工业急付款的进度，使有限的资金发挥最大 的效益
03
争取工业企业贷款的各项补贴，把上级部门的
优惠政策用足用好。
20XX工作思路
对外
在新的形势和新的发展下，赋予了我部门新的责任和
使命，在严峻的信贷政策下，不仅要保证公司发展所需
20XX集团资金部工作计划
集团资金部
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目录
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20XX工作核心词 利润、新增、优化结构
20XX主要工作
20XX工作思路
1
20XX工作核心词
利润、新增、优化结构
20XX工作核心词
创造利润
这里的利润不仅强调的是公司内外资金业务的利润体现， 还强调降低了融资成本而营造出的利润空间。 对外，我部门将一如既往坚持将闲置资金与恒丰银行成 都分行及下级个支行的业务往来上，20XX年争取达到
为后期存量续贷的开展打下坚实的基础。
②扩大合作规模
恒丰银行从2008年最初的5000万增加到目前的68000万， 融资额度扩大63000万元，放大比例大于10倍，不仅有 利于我公司的风险控制，还有利于融资工作的有效管理， 在接下来的日子里，我们可以将现有的合作银行额度尽可
能的放大比例，以缩小企业融资风险的目的。
要的资金，更要迎难而上，创造出新的贷款额度， 还应 该将新增的贷款额度用活，创造出更喜人的成绩。
20XX工作思路
①增进银企合作
公司自2008年开始跟银行合作，目前已经与多家金融机构建立 互惠共赢的切入点，下一步我们仍然要密切同现有的合作银行 开展多层次的沟通与交流，例如在合理条件下，尽量给银行保
存款余额，走现金流，以此增大融合力，强化合作意愿，
28%-30%的利润率。
另外，在现有的24家平台企业上，以最快的速度再收购
20家平台企业，用于项目盈利。
20XX工作核心词 新增现金流
1
一方面表现在已出，我部门将尽快实现资产收 益最大化，目前准备将该处资产在农商银行、 广发银行、哈尔滨银行等进行融资，实现大量 的资金流回笼，保证企业市场竞争力。
2
⑤合理规划税务
目前平台企业约24家，后期的税务及 相关工作安排应做好相应计划，积极 与税务交流，学习税收法律法规，掌 握相关税收政策，对税收进行统一策 划。
家金融机构也能同时产生相应的派生金融业
务，为我企业增加收益做出贡献，例如在武 胜农商银行、平安银行等。
感谢聆听
另一方面体现在目前存量银行的置换，比 如达州商行、兴业银行的置换。
20XX工作核心词
在团队不断成长的同时，我需要循序渐进的探索最适合我团队发展的分工机制。
给我试错的机会
优化内部结构
例如：通过2016年4个月的观察与发现，在人事上，20XX我会将从业务前线转到后方做后 勤支援，拓展业务的人员我会选择综合素质高、沟通协调能力强的同事代替。
从公司长远考虑做好增资、审计 评估、年检、开立新户、企业网银梳理等 基础工作，时刻准备进行新的融资项目 新的融资机遇一旦出现力争第一时间占据资源 为公司的长远发展蓄势。
积极寻求其他创新型金融产品 收集资料
为公司创造其他有效收益提供依据
3
20XX工作思路
20XX工作思路
01
统筹合理安排好资金，确保内部贷款资金的周 转，提升公司在银行的地位。
在2016年的基础上，20XX我将继续优化团队分工 将合适的人放在合适的岗位上
2
20XX主要工作
20XX主要工作
以存量续贷为基础
公司目前主要以华夏银行，恒丰Leabharlann Baidu行、平安银行、兴业
银行为主要合作银行，另外珠江村镇、广发、武胜银行为辅，合
作银行约7家，合计贷款余额约X亿元 在即将到来的20XX年，针对上述合作银行，我部门拟提前3月跟
银行对接，将续作资料报送相关部门进行审核，完成银行答疑，
提前取得批复进行周转，确保各项贷款顺利进行。
配合客户经理 做好相关贷后检查
20XX主要工作
家居馆二期1号楼总建筑面积4.8万平米，评估总价值
5.6亿元，预计可实现新增融资额3亿元，用于补充企业现
01
以新增贷款为发展
金流。
02
XXX商业银行2018年9月抵押物到期，抵押面积6.8 万平米，融资总额3.78亿元，如不续作，20XX年需要筹划到 期置换合作银行事宜，现初步计划为与中国银行合作。
进一步联络相关转贷及低风险授信 业务
在风险可控范围内新增 农商银行、平安银行 转贷合作业务
20XX主要工作
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积极在股市、债券、债权、股权投资等 创新型业务上寻找盈利机会，
例如深圳前海保险、萝卜金服等业务， 我部门无条件全力配合该项业务发展
最快速度收集平台企业及相关资料 夯实自身基础，做好融资准备
20XX工作思路
③扩宽合作范围
目前在合作银行中，我们只在恒丰银行有额
外派生的金融业务，该业务可以为企业创造 收益，但是由于恒丰银行的管理模式在不断 的变化，在接下来的日子里，更要求我们企 业的业务模式能逐渐转换，同时寻求在另一
④疏通合作渠道
公司同银行建立业务人员信息互通和高 管人员工作互访机制，在平等互利原则 下，共推深度合作，减少合作分歧，消 除合作障碍，进一步增进彼此信任度。