银行网点主任与理财经理综合能力提升

银行网点主任与理财经理综合能力

提升

【本课程适合金融机构银行理财顾问及客户经理】

一、资产(理财)规划与投资关系

1、为什么人生要有规划?

2、什么是资产(理财)规划?

3、资产(理财)规划作用、意义

4、投资与资产管理的区别

二、家庭理财规划书制作的流程

1、财务目标设立时的重点

2、收集之财务资料

基本资料收集

现有投资属性

可承受风险属性

4、财务专题问卷

5、家庭自我检视

去哪里?在哪里?如何去?

6、了解家庭财务状况

财务分析诊断与评估能力家庭财务报表分析

三、理财规划比例计算

[财富健康指数]分析诊断

1、各种规划量化----数据

2、货币的时间价值

四、家庭理财深度分析(一)、安全保障规划

风险管理—人身风险规划人身保险规划重点(二)、子女教育金规划

教育金规划应考虑的因素

(三)子女教育金测算表

(四)、退休目标规划

退休规划需考虑的因素(五)其他理财目标

购房、换房理财目标

购车、换车理财目标

五、案例讲解

1、家庭理财目标

2、家庭财务状况

3、风险承受力测试

4、家庭财务隐患

5、家庭财务分析

六、理财规划建议书

1、准备～保险规划

2、准备～养老规划

3、准备～子女教育规划

4、准备～购车换车规划

5、准备～购房换房规划

6、准备～投资规划

七、理财规划实施方案及客户追踪技巧