个人金融业务发展介绍(经验)汇报(报告)

个人金融业务发展介绍（经验）的报告一、高度重视、提前筹划实施

早在XX年12月份为了快速打响旺季攻坚战我行召开了三次全区个金业务推进会对18年旺季营销重点工作进行部署，并与各县行行长及城区各支行长开展了XX年业务目标的认领活动，现场递交“军令状”，极大地激发了网点一线的斗志，为XX年全年发展打下了坚实的发展基础。

XX年6月-9月期间，领导多次到各县行、各城区支行走访调研，指导支行转变销售理念、改进销售方式、激发支行员工发展干劲儿。在XX年9月中旬，行领导就旺季业务如何发展组织了全区个人金融业务推进会，指出旺季期间应该如何干、怎么干，层层传导责任与压力，推进落实业务发展,截止XX年9月，个人金融收入完成11313万元，完成比全省排名第二，增幅全省排名第一。

二、打好储蓄发展根基

（一）支行通过厅堂＋外拓的模式与商户进行一对一跟进沟通，细分市场，深挖客户需求，强化协调意识，发展特惠商户，在为客户提供一篮子非金融增值服务的同时，做到资金在我行闭环流转。

（二）一是结合客户名单及“XX”活动筛选出的客户名单与市分行对接中储粮和农发行拿到的粮库名单进行资源集中整合，明晰目标，确定客群，同时做好走访礼品支撑，采用多种宣传方式，通过制作个性化名片、吊旗、海报、地贴、条幅等方式进行宣传；二是通过与乡政府、村委会召开对接会、与粮食资金链的客户举办沙龙活动等

互动方式了解不同群体的不同金融需求提供个性化的解决方案。通过为客户提前布放福农通设备等方式把客户的支付结算账户绑定为我行的卡，引入资金流。

（三）积分换礼，维护客户

市行下发储蓄、保险、贵金属积分换礼方案，涉及家用小电器、日常家用工具，如：蚕丝被、不锈汤锅等，用于我行“积分赠礼”活动，以拉动储蓄业务发展，同时要求各行在“积分换礼”的活动基础上做好客户维护活动，对于客户要“抓大不放小”，结合各行实际客户情况开展活动。

（四）加大乡镇粮库、中储粮储备库营销力度

每年乡镇粮库均在旺季期间进行国储粮收购，资金量较大，在总结去年经验教训后，我行加大了对乡镇粮库、中储粮储备库的进行走访力度，营销代发项目以及信用卡、短信、手机银行等业务。

（五）盘活存量，做实客户提升。

全面梳理网点认领客户情况，将现有网点人员科学分工，支行长、理财经理维护高端客户，网点柜员、大堂经理、客户经理按其工作量合理分配并盘活中低端客户，即做到人人管理客户、人人营销客户；其次是落实电话回访、营销工作，做到谁营销、谁维护原则，同时加大检查力度，确保工作落到实处；然后是持续做好万元客户提升工作，持续开展万元客户资产提升工作，调整客户结构、深度营销优质客户，通过专项的主题营销活动促进了潜在客户提档升级。

三、精准营销，扎实发展中间业务

（一）树立大局意识，加快中间业务转型

一是我行统一思想、凝聚共识，加强与中邮保险的沟通协调，大力支持中邮保险转型发展，充分利用个人营销系统进行客户分类，以客户进行资产配置为切入点，利用丰富活动开展营销氛围打造工作，在保险客户节期间与合作的保险公司联合召开各节日的主题沙龙活动，确保支行沙龙活动召开覆盖率达到100%。

二是加大理财的转型力度，按照省行前期开展的理财经理的净值型产品销售的培训，根据净值型产品的历史收益，及时向客户进行展示说明；做好到期客户资产的续接工作，各支行一对一的进行客户跟踪，通过电话邀约、一对一沟通等方式留存客户资产。

（二）精准营销，带动贵金属迅猛发展

一是深入支行，计划对标。针对贵金属业务发展，通过深入理财经理队伍，日通报、晚总结、周对标，大大加强了网点理财经理发展贵金属业务的积极性。

二是消除顾虑，百分百开口。组织支行利用夕会由理财经理对网点所有柜员进行业务指导，消除柜员销售顾虑，一对一进行话术讨论，逐个问题进行解决，增加柜员宣传的信心，使柜员百分百开口，加大贵金属成交率。

三是发挥厅堂，阵地作用。开展好微沙龙活动，支行长、理财经理、大堂经理每天坚持开展厅堂微沙龙，对我行贵金属产品进行讲解、宣传和营销，及时挖掘潜在客户，厅堂营销效果明显。