商业银行综合业务模拟实习讲课教案

商业银行综合业务模拟实习

一、实习目的

本实习在《金融学》《金融市场学》、《经济学》、《商业银行经营管理》等专业课程基础上设置的综合性实践环节。实习为学生提供了了解商业银行经营管理实务操作的机会。通过商业银行综合业务模拟操作系统的学习，使得同学了解商业银行个人和对公各类业务的操作流程，熟练运用商业银行管理知识，熟悉商业银行的运行规律，并且提升在银行业的实际工作能力。本实习是专业教学的重要组成部分。

二、实习内容

1、商业银行管理理论在实习操作中的运用

2、商业银行对公业务的操作

3、商业银行私人业务的操作

4、商业银行风险管理的操作

三、实习的组织形式及时间

本实习采用校内实验室实习方式。学生在掌握了商业银行经营管理课程理论知识的前提之下，学生可以在校内的金融实验室进行商业银行综合业务的操作，其中包括个人储蓄业务、对公会计业务以及、信息的查询、对公存贷业务；与此同时，还安排让学生在校内的图书馆和资料室查阅我国商业银行的统计数据和有关经济政策的时间。使得学生将所学的银行理论知识与商业银行综合业务管理系统相结合，使得学生理解所学的银行理论知识与实际应用系统的联系，培养学生分析问题和解决问题的能力。四、实习步骤

1.了解商业银行综合业务操作系统

2.商业银行个人业务操作

3.商业银行对公业务操作

4.商业银行报表管理系统操作

5.商业银行信贷业务及风险管理系统操作

五、实习报告/论文

实习报告/论文可以包括内容之一：

1、商业银行综合业务的流程；

2、商业银行的个人业务操作总结；

3、商业银行对公业务的操作总结；

4、对于整个实习课程的体会和建议

实验报告要求资料真实、准确、完整，用A4纸，4号宋体字打印，学校统一封面装订，必须附带操作过程的图表。

六、实习报告/论文内容

1、商业银行综合业务的流程；

1）登陆 2）增加钱箱

3)普通活期客户录入

4）凭证领用 5）凭证出库

6）活期开户

7）活期存款

8）活期取款

9）一本通客户开户：凭证领用 10）一本通客户开户：凭证出库

11)一本通客户开户：开一本通客户

12) 一本通客户开户：一本通活期开户

13) 一本通客户开户：一本通活期存款

14)普通帐户整存整取：领用凭证 15)普通帐户整存整取：出库

16)普通帐户整存整取：普通帐户开户

17)普通帐户整存整取：普通帐户提前支取

18)一卡通账户整存：开户

19)一卡通账户整存：提前支取

20)普通定活两便：凭证领取 21)普通定活两便：出库

22)普通定活两便：开户

23)一本通定活两便：开户

24)普通零存整取：开户

25)普通零存整取：存款

26)一本通零存整取：开户

27)一本通零存整取：存款

28)存本取息：开户

29．存本取息：取息

30)通知存款：开户

31)通知存款：提前支取

32)通知存款：销户

33)一本通通知存款：开户

34．一本通通知存款：提前支取

35.普通支票：开户

36)普通支票：预开户

37)普通支票：存款

38)普通支票：支票凭证领用 39)普通支票：凭证出库

40)普通支票：支票出售

41)普通支票：取款

42)普通支票：存款

43)普通支票：取消支票出售

44)普通支票：支票挂失

45) 普通支票：支票解挂

46)普通支票：支票帐户结清

47)普通支票：销户

48)普通支票：支票核销

49)一卡通凭证业务：换凭证

50) 一卡通凭证业务：挂失

51)一卡通凭证业务：不换凭证解挂

52)一卡通凭证业务：换密码

53)普通凭证业务：换存折

54)普通凭证业务：换存单

55)普通凭证业务：凭证挂失

56)普通凭证业务：凭证解挂

57)普通凭证业务：换密码

58)普通教育储蓄：开户 59) 普通教育储蓄：存款60)一卡通教育储蓄：开户 61)一卡通教育储蓄：存款

62.帐户维护：帐户部分冻结

63.帐户维护：帐户部分解冻

64)帐户维护：帐户冻结

65)帐户维护：帐户解冻

66)帐户维护：冲销户

67)冲销：存款

68)冲销：查询流水号

69)冲销：冲账

70.预约转存申请：预约转入未开帐户

71. 预约转存申请：预约转入已开帐户

72．凭证管理：凭证入库 73．凭证管理：出入库凭证领用74．凭证管理：出库 75．凭证管理：现金出库

76)凭证管理：入库 77)凭证管理：凭证调配

78)凭证管理：凭证查询

79)凭证管理：凭证作废

80)尾箱轧账

82．部门轧账

82)信用卡：凭证领用 83)信用卡：领用

84)信用卡：开户

85)信用卡：存现

86．信用卡：取现

对公业务

1）登录 2）新建钱箱3）登录总行

4）凭证领取 5）下发凭证

6）登录支行领用 7）出库

8）建立公司帐号

9.开帐户

10）现金/转帐支票

11）存款 12）取款

13）转帐

14）协议存款

15）定期存款账户开户 16）新开户金转账存款17）部分提取转帐：新开临时账户：类型221。标志3。18）销户转帐

19）贷款管理：新增贷款借据

20）贷款管理：发放贷款

21）贷款管理：贷款展期

22）贷款管理：放款记录查询

23）贷款管理：部分还款

24）贷款管理：全部换贷