奥鹏期末考试备考题集(含答案)144790

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论述题：

（1）股票的特征

正确答案：股票具有以下几方面的特征：

（1）不可偿还性。股票是一种永不返还的有价证券，没有期限。股份公司没有偿还本金的义务，投资者一旦认购了股票，就无权要求退股，股东要想收回投资，只有将股票转让给他人。只要公司存在，其股票就存在。

（2）流通性。股票虽说不能退股，但可以转让进行交易，即股票的持有者可以随时卖出股票换取现金。

（3）参与性。股东是公司的所有者。股东不仅有取得股息和红利的权利，还通过参加股东大会，选举董事、监事等形式间接参与公司的经营管理。在公司解散或破产清算时，有剩余财产所有权。

（4）收益性。投资于股票可能获取较大的收益，包括股利收益和价差收益。其收益大小主要取决于公司经营状况和整个股市行情。

（5）风险性。股票风险很大。投资者能否获取预期收益，主要取决于公司经营状况和整个股市行情。公司经营状况好时，投资者收益多，反之，收益很少或者无收益，特别是当公司破产时，股东本金将会遭受损失，甚至股票一钱不值，所以，股票投资风险很大。

（6）价格波动性。股票的交易价格经常波动，而且波动幅度很大，这是因为公司的经营状况和收益水平是经常变化的，公司经营状况好时，其股票价格就高，反之，其股票价格就会下降，因为股票价格是随着公司收益的变化而波动的。

（2）开放式基金与封闭式基金的区别。

正确答案：①基金发行份额不同。开放式基金的发行规模不受限制；封闭式基金的发行份额受基金规模的限制，在基金的存续期间是固定不变的。②基金期限不同。开放式基金不设定存续期限，只要基金本身不破产就可以永远存在下去。③基金变现方式不同。开放式基金的变现方式是持有者向基金公司出售基金证券，赎回投资；而封闭式基金，由于在封闭期间，投资者不能赎回，只能在证券市场上寻求变现机会。④基金投资方式不同。开放式基金因受到持有者随时赎回基金的影响，需准备一定的现金以备不测之需，故不可能拿出全部资产作为投资之用。而封闭式基金，由于在封闭期间，投资者不能赎回，因此可以拿出全部基金资产用于证券投资。⑤基金的再筹资方式不同。开放式基金的发行规模不受限制，可以通过增发基金份额来扩大经营规模。封闭式基金的发行份额受基金规模的限制，不能增发基金份额来追加筹资，但可以发行优先股、债券或向银行借贷。

简答题：

（1）价跌量增的含义。

正确答案：股价下跌成交量反而增加，说明价格下跌得到了成交量的配合，价格将继续下跌。这一点特别是在大市反转、熊市来临的情况下更为突出，市场会出现恐慌性抛售，价格急剧下跌。

（2）公司债券的利率为何比公债券高？

正确答案：公司债券的信誉不及公债券，购买公司债券的风险要比购买公债券大得多，因此，公司债券的利率必须比公债券高才有吸引力，才能销售出去。

（3）债券基金的特点。

正确答案：债券基金的投资对象主要是债券，其风险是基金中最低的，收益也低，它是一种收入型基金。

名词解释：

（1）成长股

正确答案：成长股：正处于飞速发展的公司发行的股票。

（2）公债券

正确答案：公债券：政府为筹措财政资金，凭其信誉按照一定程序向投资者出具的，承诺在一定时期支付利息和到期偿还本金的一种格式化的债权债务凭证。

（3）股票发行市场

正确答案：股票发行市场：也称初级市场、一级市场，是股份公司出售新股票筹集资金的场所。