20中央银行学(第四版) (10)
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★第二，跨wk.baidu.com银行的发展和资本国际化使国 际统一金融监管成为必要。
中央银行学
★第三，传统的各自为战的中央银行监管 机制在金融创新迅速发展和国际游资的 冲击下必须做出调整。
★总之，为了控制世界金融体系风险，在 金融领域必须加强金融监管的国际协作。
中央银行学
二、国际清算银行与金融监管 的国际协作
★国际清算银行于1930年5月17日在瑞士 巴塞尔正式运营。
中央银行学
第一节 金融全球化趋势与中央银 行的对外金融关系
一、金融全球化及其经济效应 二、金融全球化的主要表现形式 三、中央银行在国家对外金融关系中的地 位
中央银行学
一、金融全球化及其经济效应
金融全球化（financial globalization）是指随着世界经济的 全球化发展世界各国（地区）在金融业务和金融政策等 方面相互渗透，使得全球金融体系形成一个联系密切、 不可分割的整体。
中央银行学
中国人民银行参与国际金融合作 及规则制定的现状及进展
• 第一，积极利用二十国集团（G20）等平台参与和推动全 球经济金融治理。
• 第二，全面参与国际金融政策协调，推动IMF份额改革和 人民币加入SDR。
• 第三，加强区域性金融合作，推动区域金融市场双向开放 和金融稳定。
• 第四，务实开展重大机制性对话，深化双边金融政策协调 与合作。
中央银行学
3. 巴塞尔协议的作用与影响
(1)巴塞尔协议为国际银行统一监管提供了有效的风险控制 手段；
(2)巴塞尔协议将银行的表外项目纳入了银行资产管理范围， 减少了表外业务急剧扩张给银行带来的风险，是银行风 险管理的最大突破，有利于银行的稳健经营；
(3)巴塞尔协议为国际金融监管提供了统一的标准和方法， 使金融监管的国际协作成为可能和必然。
国际金融界在金融监管的国际协作方面取得了 一系列进展与突破，其中最重要的当属巴塞尔协 议和《有效银行监管的核心原则》。
(一)巴塞尔协议
1. 巴塞尔协议的产生 2. 巴塞尔协议的主要内容
巴塞尔协议的主要内容包括：对银行资本的 定义和分类及资本标准的规定；风险权重的计算 标准；资本充足率的计算；过渡期的安排等。
金融全球化一方面促使资金在全世界范围内重新配置，另 一方面，金融全球化推动了金融资本的全球化。
金融自由化与金融全球化相伴相生，从某种程度上来讲， 金融自由化实际上是金融全球化的组成部分。
总体来看，在金融全球化的过程中，收益与风险并存。可 能加深国际金融体系的内在脆弱性，加速世界经济的不 平衡格局，最终引发全球性的金融危机。
中央银行学
4. 充当各国黄金和外汇储备的管理者 5. 进行外汇交易 6. 调节与监督国际金融活动 7. 发展与各国中央银行及各国际金融机构
的对外金融关系
中央银行学
（二）中央银行与国际金融机构的关系
1. 代表政府参与国际货币基金组织的活动 2. 与世界银行集团等国际金融机构建立合作关系 3. 参与国际清算银行活动 4. 参与区域性、地区性国际金融组织活动 5. 各国中央银行间的各种交流合作活动
中央银行学
《有效银行监管的核心原则》的不断修订，将推动国际银行 业经营与监管方面的变革，它对于实现银行业的有效监管， 防范金融风险，加强金融监管的国际协作具有重要意义：
第一，该原则将风险监管扩展到银行业务的各个方面， 贯穿于银行运行的全过程。
第二，该原则强调建立银行业监管的有效系统。 第三，注重建立银行自身的风险防范约束机制，提高 银行对各种风险的防范和监控能力。
中央银行学
二、金融全球化的主要表现形式
★金融资本的全球化 ★金融机构的全球扩张和竞争 ★金融市场的全球化
中央银行学
三、中央银行在国家对外金融关系 中的地位
（一）各国中央银行在对外金融关系中 的地位和基本任务
1. 充当政府对外金融活动的总顾问和全权 代表
2. 与各国中央银行进行官方结算
3. 进行资本国际流动的调节管理和对外负 债的全面监测
中央银行学
第十七章
中央银行的对外金融关系 与业务往来
中央银行学
本章知识要点
• 金融全球化的内涵与进程 • 中央银行对外金融关系的主要任务 • 中央银行金融监管的国际协作 • 国际货币体系演进中中央银行的作为
中央银行学
本章知识点
1.现阶段，金融全球化逐步加深，收益与风险并存。
2.在新形势下，中央银行既要明确对外金融关系中的地位和
★国际清算银行以股份公司的形式对外发 行股本。
中央银行学
★国际清算银行的业务范围可以分为以下四 部分: 1. 商讨国际金融合作问题。 2. 从事货币和金融问题研究。 3. 为各国中央银行提供各种金融服务。 4. 作为协助执行和各种国际金融协定的 代理和受托机构，为执行协定提供便利。
中央银行学
三、金融监管国际协作的内容
巴塞尔委员会对协议有过多次修订与补充，2010年9月巴 塞尔银行监管委员会出台了《巴塞尔协议Ⅲ》
中央银行学
(二)有效银行监管的核心原则
该原则是巴塞尔委员会继1988年公布的巴塞尔 协议之后推出的又一份重要文件，它顺应了新的经 济金融形势发展的需要。自1997年发布第一版《有 效银行监管的核心原则》以来，巴塞尔银行监管委 员会（BCBS）对该核心原则进行了两次修订， 2012年9月发布的第三版原则主要内容可以分为监 管权力、责任和职能以及审慎监管法规和要求两大 类，共29条。此外，还增加了39条评估标准，包括 34条必要标准和5条附加标准。
• 第五，积极参与全球多边开发体系，为金融支持“走出去” 搭建平台。
中央银行学
第二节 中央银行金融监管的 国际协作
一、金融监管国际协作的必要性 二、国际清算银行与金融监管的国际协作 三、金融监管国际协作的内容
中央银行学
一、金融监管国际协作的必要性
★第一，金融国际化趋势使各国金融体系之 间的关系日益紧密，它们的连锁效应也使 加强金融监管国际协作的要求越来越迫切。
基本任务，又要积极主动地与国际金融组织与机构加强合作。
3.中央银行金融监管国际协作的必要性日益突出。《巴塞尔 协议》突出地强调了对银行资本充足性的要求，而《有效银 行监管的核心原则》则针对近年的新形势，从不同的方面对 银行业的监管提出了全方位的要求。
4.在新形势下，国际货币体系与中央银行货币政策协调非常 重要。
中央银行学
★第三，传统的各自为战的中央银行监管 机制在金融创新迅速发展和国际游资的 冲击下必须做出调整。
★总之，为了控制世界金融体系风险，在 金融领域必须加强金融监管的国际协作。
中央银行学
二、国际清算银行与金融监管 的国际协作
★国际清算银行于1930年5月17日在瑞士 巴塞尔正式运营。
中央银行学
第一节 金融全球化趋势与中央银 行的对外金融关系
一、金融全球化及其经济效应 二、金融全球化的主要表现形式 三、中央银行在国家对外金融关系中的地 位
中央银行学
一、金融全球化及其经济效应
金融全球化（financial globalization）是指随着世界经济的 全球化发展世界各国（地区）在金融业务和金融政策等 方面相互渗透，使得全球金融体系形成一个联系密切、 不可分割的整体。
中央银行学
中国人民银行参与国际金融合作 及规则制定的现状及进展
• 第一，积极利用二十国集团（G20）等平台参与和推动全 球经济金融治理。
• 第二，全面参与国际金融政策协调，推动IMF份额改革和 人民币加入SDR。
• 第三，加强区域性金融合作，推动区域金融市场双向开放 和金融稳定。
• 第四，务实开展重大机制性对话，深化双边金融政策协调 与合作。
中央银行学
3. 巴塞尔协议的作用与影响
(1)巴塞尔协议为国际银行统一监管提供了有效的风险控制 手段；
(2)巴塞尔协议将银行的表外项目纳入了银行资产管理范围， 减少了表外业务急剧扩张给银行带来的风险，是银行风 险管理的最大突破，有利于银行的稳健经营；
(3)巴塞尔协议为国际金融监管提供了统一的标准和方法， 使金融监管的国际协作成为可能和必然。
国际金融界在金融监管的国际协作方面取得了 一系列进展与突破，其中最重要的当属巴塞尔协 议和《有效银行监管的核心原则》。
(一)巴塞尔协议
1. 巴塞尔协议的产生 2. 巴塞尔协议的主要内容
巴塞尔协议的主要内容包括：对银行资本的 定义和分类及资本标准的规定；风险权重的计算 标准；资本充足率的计算；过渡期的安排等。
金融全球化一方面促使资金在全世界范围内重新配置，另 一方面，金融全球化推动了金融资本的全球化。
金融自由化与金融全球化相伴相生，从某种程度上来讲， 金融自由化实际上是金融全球化的组成部分。
总体来看，在金融全球化的过程中，收益与风险并存。可 能加深国际金融体系的内在脆弱性，加速世界经济的不 平衡格局，最终引发全球性的金融危机。
中央银行学
4. 充当各国黄金和外汇储备的管理者 5. 进行外汇交易 6. 调节与监督国际金融活动 7. 发展与各国中央银行及各国际金融机构
的对外金融关系
中央银行学
（二）中央银行与国际金融机构的关系
1. 代表政府参与国际货币基金组织的活动 2. 与世界银行集团等国际金融机构建立合作关系 3. 参与国际清算银行活动 4. 参与区域性、地区性国际金融组织活动 5. 各国中央银行间的各种交流合作活动
中央银行学
《有效银行监管的核心原则》的不断修订，将推动国际银行 业经营与监管方面的变革，它对于实现银行业的有效监管， 防范金融风险，加强金融监管的国际协作具有重要意义：
第一，该原则将风险监管扩展到银行业务的各个方面， 贯穿于银行运行的全过程。
第二，该原则强调建立银行业监管的有效系统。 第三，注重建立银行自身的风险防范约束机制，提高 银行对各种风险的防范和监控能力。
中央银行学
二、金融全球化的主要表现形式
★金融资本的全球化 ★金融机构的全球扩张和竞争 ★金融市场的全球化
中央银行学
三、中央银行在国家对外金融关系 中的地位
（一）各国中央银行在对外金融关系中 的地位和基本任务
1. 充当政府对外金融活动的总顾问和全权 代表
2. 与各国中央银行进行官方结算
3. 进行资本国际流动的调节管理和对外负 债的全面监测
中央银行学
第十七章
中央银行的对外金融关系 与业务往来
中央银行学
本章知识要点
• 金融全球化的内涵与进程 • 中央银行对外金融关系的主要任务 • 中央银行金融监管的国际协作 • 国际货币体系演进中中央银行的作为
中央银行学
本章知识点
1.现阶段，金融全球化逐步加深，收益与风险并存。
2.在新形势下，中央银行既要明确对外金融关系中的地位和
★国际清算银行以股份公司的形式对外发 行股本。
中央银行学
★国际清算银行的业务范围可以分为以下四 部分: 1. 商讨国际金融合作问题。 2. 从事货币和金融问题研究。 3. 为各国中央银行提供各种金融服务。 4. 作为协助执行和各种国际金融协定的 代理和受托机构，为执行协定提供便利。
中央银行学
三、金融监管国际协作的内容
巴塞尔委员会对协议有过多次修订与补充，2010年9月巴 塞尔银行监管委员会出台了《巴塞尔协议Ⅲ》
中央银行学
(二)有效银行监管的核心原则
该原则是巴塞尔委员会继1988年公布的巴塞尔 协议之后推出的又一份重要文件，它顺应了新的经 济金融形势发展的需要。自1997年发布第一版《有 效银行监管的核心原则》以来，巴塞尔银行监管委 员会（BCBS）对该核心原则进行了两次修订， 2012年9月发布的第三版原则主要内容可以分为监 管权力、责任和职能以及审慎监管法规和要求两大 类，共29条。此外，还增加了39条评估标准，包括 34条必要标准和5条附加标准。
• 第五，积极参与全球多边开发体系，为金融支持“走出去” 搭建平台。
中央银行学
第二节 中央银行金融监管的 国际协作
一、金融监管国际协作的必要性 二、国际清算银行与金融监管的国际协作 三、金融监管国际协作的内容
中央银行学
一、金融监管国际协作的必要性
★第一，金融国际化趋势使各国金融体系之 间的关系日益紧密，它们的连锁效应也使 加强金融监管国际协作的要求越来越迫切。
基本任务，又要积极主动地与国际金融组织与机构加强合作。
3.中央银行金融监管国际协作的必要性日益突出。《巴塞尔 协议》突出地强调了对银行资本充足性的要求，而《有效银 行监管的核心原则》则针对近年的新形势，从不同的方面对 银行业的监管提出了全方位的要求。
4.在新形势下，国际货币体系与中央银行货币政策协调非常 重要。