银行保证金合同

保证金合同

致：X X银行(中国)有限公司(贵行) 日期：

鉴于XX 银行（中国）有限公司分行（“银行”）根据银行已与/或拟与本公司签署的《贸易融资业务通用协议》（“通用协议”）及附件一所列的具体业务交易文件（通用协议及具体业务交易文件以下合称“融资协议”）的条款及条件以及本公司按贵行要求所提交的相关业务申请，为本公司提供以下业务（请在适用的业务前打“ ” 号）：

出具银行保函（“保函”）

开立不可撤销跟单信用证（“跟单信用证”）

开立不可撤销备用信用证（“备用信用证”）

开立银行承兑汇票（“银承开票”）

融资性对外担保（“融资性对外担保”）

（下文若不特定指明业务产品，统称为“具体业务”）

为担保银行的权益，本公司在此同意向银行提供保证金作为担保，并同意具体条款如下：

1. 本公司确认，本公司有责任依照法律法规、融资协议、本保证金合同及其他相关文件向银行履行义务，这些义务包

括但不限于如果银行在融资协议项下进行任何支付时，本公司应当无条件的及时偿还银行所支付的所有垫款和款项及其利息（包括但不限于银行在具体业务项下支付的款项、任何利息、全部手续费、任何费用以及银行与融资协议相关而发生的任何性质的义务、责任及费用）。为担保本公司及时适当完整的履行此等义务，本公司同意在此向银行提供保证金（“保证金”）担保（下文详述）。

2. 本融资协议项下的保证金金额及保证金交付方式见附件二保证金详情。

3. 关于本保证金是否计息，本公司同意银行采取如下第种方式：

(a) 本保证金不计利息，对此银行不承担任何义务；

(b) 银行按照活期存款利率为保证金计算利息，并有权根据中国人民银行的规定及/或银行不时公布的适用利率水平

（视情形而定）调整利率。付息日由银行按照自身通常业务操作程序决定。利息依照国家法规应纳税赋，

由本公司承担，并由银行依法代扣代缴。保证金利息，由银行不时计入保证金账户，不可撤销的作为本保证

金不可分割的一部分用作保障银行债权的担保。

4. 本公司同意，本保证金合同所规定的保证金用于担保银行给予融资协议项下的任何和所有具体业务而享有的债权，除非银行

在此等具体业务上的债权获得及时完全足额的清偿，本保证金上设立的担保不得解除，并且银行对于保证金用于担保各笔具体业务的比例、金额、时间、顺序以及任何其他匹配因素拥有完全的自由决定权，银行有权根据其依据自行判断认为必要的因素酌情决定行使本保证金合同所规定的针对保证金的各项权益的时间、顺序、频率、程度和方式。本公司进一步同意并在此不可撤销的授权银行，在如下约定的情形下，银行有完全的决定权不再另行征得本公司同意或者通知本公司，立即、直接从保证金账户中扣划全部或部分保证金，用于对外支付、代替履行、清偿或支付任何资金、义务、垫款、款项和费用，以保证银行的相应债权免于遭致任何损失、损害、被第三方指控、发生成本或者费用，保证金不足以抵偿银行债权的，银行有权进一步向本公司追偿。若融资协议下的具体业务为多笔交易，则本保证金合同规定的银行的前述权利和任何其他权利可以针对每一笔具体业务分别、多次、重复行使，银行在任何一笔具体业务项下已经行使或者未曾行使的此等权利均不消灭、减损或影响银行在其他具体交易项下行使此等权利。但是，不影响银行的前述权利，银行债权清偿完毕，本保证金（包括利息）如有剩余款项的，银行将支付至本公司在银行开立的账号为的同币种账户：

(a) 本公司未能偿还银行在融资协议项下为本公司支付的所有垫款和款项（包括但不限于银行在具体业务项下支付的金额、

任何利息、全部手续费、任何费用以及银行与融资协议相关而发生的任何性质的义务、责任及费用）；或

(b) 本公司未能依照法律法规、融资协议、本保证金合同及/或其他相关文件向银行履行任何其他义务。

5. 本公司同意，由银行授权的职员在任何时间签署的关于本公司负债金额的证明，除非该证明具有明显错误，否则应对本公司

具有绝对约束力。

6. 本公司同意，银行行使本保证金合同条款规定的权利时，有权根据适用的外汇管理法规将保证金兑换成银行认为所必需的其

他货币，货币之间的兑换汇率适用银行直接扣划保证金当日银行公布的汇率，因此本公司如有任何损失的，银行无须承担任何责任，货币兑换如需任何费用的，由本公司承担。

7. 本公司向银行声明与承诺如下：

(a) 保证金来源自本公司的合法收入。本公司已仔细阅读本保证金协议条款并完全了解和接受其中内容，签署和

履行本保证金合同条款不违反对本公司有约束力的任何适用法律、法规、本公司章程、内部规定以及任何合

同和契约性义务，并符合本公司之商业利益，属于本公司依法自愿承担之责任；

(b) 为确保本保证金合同的有效性、可实施性以及本保证金合同项下设定的担保的优先性，本公司已完成或承诺

将完成所必需的登记或备案手续（如有），并承诺遵守一切必要条款，以及作出其他必要的行动，以保证本公

司合法的签署和履行本保证金合同，确保本保证金合同对本公司有约束力和可被采纳为诉讼证据和可被强制

执行，本公司不会采取任何可能改变或者损害银行在本保证金合同下权利的任何行为；

(c) 目前并未有任何涉及本公司并会对本公司的财务状况或本公司在本保证金合同下的履约能力造成严重不利影

响的任何仲裁、诉讼或行政程序；

(d) 在银行依照法律法规、融资协议、本保证金合同及相关文件享有的债权获得及时完全清偿之前，保证金只能用作

本保证金合同约定的用途，本公司不得要求银行支取、转账、汇款、借用、透支、再行担保予其他第三方、挪作他用

或任何其他目的，银行亦不会受理此等要求而不构成违反义务；

(e) 保证金存入、汇入或贷记保证金账户时，银行有权依其处理此等业务的通常操作程序给予区分、编号、记录、

记账、系统处理和其他操作，本公司无条件的放弃一切争辩同意以银行的操作和系统记录作为记载、记录、

识别、区分、确认融资协议项下保证金的惟一来源、依据和证据，并且在任何司法管辖权下的任何司法程序

当中，任何司法机关或者法庭、仲裁庭应当接受此等银行操作和系统记录作为确认融资协议项下保证金的证

据；

(f) 本公司承诺依照银行不时提出的要求立即承担费用签署银行指定的其他文件或者采取任何行动以完善本保证

金合同设立的担保或者促使担保的实现，以保证银行得以实现本保证金合同赋予的任何和全部权利；

(g) 本公司如收到银行关于任何国家机关对于保证金账户可能采取任何行动的通知、命令或建议后，将按银行的

合理要求即时对上述通知、命令或建议提出反对意见和申述；

(h) 如发生任何可能影响本公司履行本保证金合同能力的情形，本公司将立即书面通知银行；

(i) 本保证金合同设立之担保应当独立和补充于本公司针对融资协议为银行提供（为免歧义，包括通过第三人提

供）的任何其他担保（如有）以及银行依据适用法律享有的其他救济权利，本公司进一步同意，对于这些担

保和救济权利，银行拥有完全的决定权选择行使或执行的顺序和程度而无须给予本公司任何解释，亦不会对

本保证金合同及本保证金合同设立的保证金担保以及其他担保的效力和银行继续、进一步行使任何这些担保

和救济权利产生任何减损或者其他不利影响。

8. 本公司并承诺，如本公司在本保证金合同中作出的任何声明及/或承诺被证明为不真实或者在任何重大方面引人误解，或者未

能够遵守所作的任何承诺，由此给银行造成任何损失或引起任何开支的（包括律师费用），银行有权要求本公司给予全数的赔偿。

9. 本公司进一步承诺受如下条款约束：

(a) 银行未能行使或者延迟行使本保证金合同项下的任何权利不意味着银行放弃该权利。任何单独或部分行使该

权利并不排除进一步的行使该权利或其他权利；

(b) 如果本保证金合同的任何条款在任何方面根据适用法律是或成为违法、无效或不可执行，将不影响或损害本

保证金合同其他条款的合法性、有效性和可执行性，并且应当按照本公司意在使银行受到保证金担保的本意

在适用法律允许的最大程度内给予合理善意的解释；

(c) 本保证金合同对本公司和银行各自的继承人均有效和有约束力；

(d) 银行可将其在本保证金合同下的权利和义务全部或部分的转让予第三方而无需征得本公司的同意，并可为进

行此等转让必要的范围内向第三方披露本公司和本保证金合同的情况，本公司应为此完成相应的必要手续；

未获得银行的事先书面同意，本公司不得转让本保证金合同中的任何权利或者义务；

(e) 本保证金合同所形成的担保和银行的相应权益不受以下事项的损害：本公司或银行或任何其他方的歇业或解

散，或其法律地位、功能、控制权、所有权或组成发生变化，包括但不限于，股权转让、破产、清算、合并、

被兼并、重组、死亡、无行为能力或行为能力受到限制、名称或业务范围变更等；所担保之主合同的任何无

效、不可执行或不合法；所担保之主合同的修改，本公司或银行在其下权利义务的任何变更、放弃或解除；

银行给予本公司或其他任何方的任何时间或其他方面的宽限；银行持有的任何其他担保或者此等担保的解

除、转让或免除；任何性质的其他行为、事件或事情，如无本条规定则可能损害或消除银行在本保证金合同

或所对应之主合同下的权利；任何机构/人士就本公司在融资协议下的任何债务提供任何其他保证、抵押、质

押或其他担保；

(f) 如银行在解除本保证金合同所设定的担保及本公司的责任后，因任何法律、法规的规定（不论是因为任何方面

的破产或其他原因所导致的）被要求返还任何方面就主债务向银行支付的任何款项，银行可要求本公司签

署一切银行认为必要的文件和采取一切银行认为合适的行动，以令银行对本公司和在本保证金合同下的权益

犹如没有作出上述解除一样；

(g) 银行在行使本保证金合同或法律、法规所赋予的权利和权益之前，没有义务在任何法院或机构对任何其他人

提起诉讼或任何其他司法或仲裁程序；或实施任何与主债务有关的其他合同所设定的担保权利。

10. 本保证金合同项下银行发出的任何通知或要求，银行将按照其最后所知的本公司的传真号码或本公司的通信地址以传真或信

件的方式发送给本公司，并于发出的当日（如以传真方式发送）或发出后的第3 个公历日（如以信件的方式）视为已有效送达本公司。

11. 除非本保证金合同另有规定，本保证金合同及其附件的任何条款和条件应理解为适用于融资协议下的任一和所有具体业务（包括

融资协议下具体业务为多笔交易的情形）。

12. 对本保证金合同内容的任何修改均应在银行同意后以银行同意的形式作出方为有效。