人民币反假培训

• （四）落后的经济发展水平和独特的人文 地缘环境是假币犯罪滋生的历史根源
• 如广东汕头、汕尾、揭阳、陆丰等假币 源头地，当地的经济发展较缓慢，资源也 比较贫乏，早期台湾方面的假币就在这些 地方登陆；湖南娄底的新化、道县等地， 历史上就是有名的假古董、假银元的制造 基地，假硬币贻害“深入人心”；安徽阜 阳、亳州，河南信阳、濮阳等地，一直就 是假货集散通道；东北的沿海、延边地区 较早前就是外币黑市、假美元层出不穷的 地方。
• （七）执法力度不够，也是假币犯罪案件高发不 可忽视的一项重要原因
• 一是假币犯罪立案标准较高，给已经开始分散 化的假币犯罪提供了可乘之机。2001年4月18日， 最高人民检察院、公安部根据新修改的《刑法》 制定了《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》， 提高了制贩假币案件立案标准，为不法分子进行 假币违法犯罪活动创造了可乘之机，犯罪分子每 次贩卖假币的数量掌握在不予立案的标准，即使 被公安机关抓到也可以轻易逃过制裁，至多也就 是没收和经济处罚；二是对制贩假币犯罪行为的 判罚力度各地存在偏差，对犯罪分子的威慑效力 不能充分发挥出来。近年来，全国伪造货币的大 案要案很多，但被判处死刑的却极少。
• 三、多事之秋，暗流涌动―― 20世纪60年代和70 年代的反假人民币。
• 四、改革开放，协同作战―― 20世纪80年代到90 年代初的反假人民币。
• 五、国力日强，任重道远―― 20世纪90年代中期至 今反假人民币。
我国假币犯罪活动的成因
• （一）我国市场现金流量巨大的现状为假币非法流通提供 了客观环境
• （二）社会信用环境不佳、造假成风是假币蔓延 骤增的社会基础
• 目前我国市场经济趋于多元化，社会各阶层收 入差别日益扩大。一方面，个别地方为攫取原始 资本积累和实现高额回报，违法违规，大肆造假， 催动了制贩假币犯罪活动。另一方面，改革开放 以来，由于在全社会始终未有形成坚实的信用基 础和良好的信用环境，诚信素质在一定程度上影 响了国民消费行为。对误收假币的人群的调查显 示，在受访者中，仅有11％的被调查者会将误收 的假币上交银行或公安机关，约有36％的人会将 误收的假币保留，但仍有53％的被调查者会再次 使用误收的假币，使假币得以在市场上继续流通。
• 一、以真反假 • 二、以人为本
假币的危害
• 一是造成国家经济不稳定甚至是经济 危机。
• 二是以非法手段剥夺和占有国民富。 • 三是干扰了货币流通的正常秩序。 • 四是破坏了信用原则。
我国反假币工作的发展历程Байду номын сангаас
• 一、奠定基础，逐步壮大――革命根据地的反假货 币工作。
• 二、百废待兴，万钧雷霆――人民币发行之初到20 世纪60年代初期反假人民币。
• 中国老百姓使用现金消费的偏好由来已久，特别 是在相对落后的交易结算体系环境下，现钞货币 使用量巨大。据初步统计，我国人均拥有现金数 量大约为 170－180（张/枚），而美国、英国、 德国等发达国家的这一数值大致在25-30（张/枚） 之间，高人均持有量再和庞大的人口基数相乘， 我国现金流量巨大的程度可想而知。这种情况在 今后相当长的时期内不会有所减少，甚至还有可 能进一步加大。据统计分析，假币流通量与现金 收支量呈正相关关系。一般现金收支量大的地区， 其假币流通量亦大，反之则小。例如，上海、北 京、深圳、广州、苏州等城市，由于现金收支量 较大，其每年收缴的假币量均超过千万。
反假人民币知识
• 一、反假理念 • 二、假币的危害 • 三、我国反假币工作的发展历程 • 四、我国假币犯罪活动的成因分析 • 五、银行网点退还假币的原因分析 • 六、反假货币法律法规 • 七、货币的产生与发展 • 八、纸币的防伪技术 • 九、第五套人民币防伪特征 • 十、识别假人民币的简易方法
反假理念
• （六）群众识别货币真伪的能力和防范意识不强， 是假币犯罪持续多发的关键因素
• 一方面，虽然人民币的防伪技术在不断地完善， 但容易被群众所掌握，造假分子又难以仿造的技 术还有待于进一步开发和利用。
• 另一方面，在以现金交易为主的广大农牧地区， 由于地域辽阔，金融机构网点少，往往是一个点 管一大片，人员配备不足，资金投入不够，货币 防伪知识和法制宣传触及范围有限，反假货币工 作在这些地方还很薄弱，使假币在这些地方有可 乘之机，从而更加刺激了假币的犯罪活动。
• （五）个别地方社会控制机制的失调和政府部门 的懈怠，为制贩假币犯罪活动提供了便利
• 近年来假币犯罪比较突出的区域虽然有差异， 但这些地区的社会管理职能缺位是导致假币犯罪 高发的重要因素。比如少数基层组织的社会控制 力度有所下降，对辖内假币犯罪活动综合治理不 彻底。少数基层干部，包括一些执法部门的工作 人员对制贩假币危害程度缺乏清醒认识，对本地 存在的制贩假币犯罪行为熟视无睹，使制贩假币 犯罪活动在一定范围内得以持续发展。有些部门 对重点部门、重点人员、重点行业包括重要物资 的管理缺乏有效监督，使犯罪分子有机可乘。
• （三）高额利润的驱使是制贩假币犯罪活动屡打 不绝的根本原因
• 制贩假币犯罪本小利大，刺激了犯罪分子追求 暴利的欲望。据调查，制造一张100元假币一般 只需几毛钱成本，而转手贩卖可获利20至60元不 等，这种利润率是正常的商品交易所无法比拟的。 犯罪分子投入30-40万购买设备、雇人，大约仅需 半个月时间就能收回全部成本。由于低成本、高 利润，使得犯罪分子敢冒杀头的风险来进行假币 犯罪，将犯罪所得或作为原始资本的积累，或作 为迅速脱贫致富的手段。再有，随着印刷技术的 发展和相关设备技术水平的提高，犯罪分子易于 获得伪造货币的设备及原材料，缩短了伪造货币 的周期，伪造货币变得更加方便和快捷。
银行网点退还假币的原因
• 不愿为。部分临柜人员对人民币反假工作 思想上不够重视，对假币泛滥给社会带来 危害性认识不足，对假币收缴工作不得力。 部分临柜人员认为假币收缴程序复杂、麻 烦、耽误时间，影响主要业务办理，多一 事不如少一事，干脆将假币退还给持有人。 部分临柜人员，在假币收缴方面，存在着 慈善、同情、可怜弱势群体的思想，认为 这些人误收了假币，是受害者，如果没收 了，良心过意不去，所以放弃原则。