各行开立信用证所需资料与指导
信用证标准资料
信用证标准资料一、信用证概述信用证（Letter of Credit）是国际贸易中广泛采用的一种支付方式，用于保障买卖双方的利益。
在国际贸易中，卖方通常要求买方开立信用证来确保支付款项，以防止买方违约或支付延迟。
二、信用证的主要组成部分信用证主要由以下几个部分组成：1. 发证行（Issuing Bank）：指承诺根据卖方的要求，向卖方或卖方指定的收款人支付款项的银行。
2. 通知行（Advising Bank）：指将信用证通知给卖方的银行，通常是卖方所在的银行或国际银行。
3. 受益人（Beneficiary）：即卖方，是指享受信用证的权益，可以向发证行获得付款。
4. 申请人（Applicant）：即买方，是指为了购买商品或服务而向银行开立信用证的人。
5. 信用证金额（Amount）：指买方向银行保证支付的金额。
6. 信用证有效期（Expiry Date）：即信用证的有效截止日期，受益人必须在该日期之前提供符合信用证要求的文件。
7. 信用证货物（Goods）：指买方拟购买的物品或服务的详细说明。
8. 付款条件（Payment Terms）：即信用证生效后，买方需要满足的支付条件，如付款期限、付款方式等。
三、开立信用证流程1. 申请阶段：买方与发证行达成协议后，买方向发证行提交信用证申请。
申请中需注明受益人、信用证金额、货物描述等内容。
2. 风险评估：发证行会对买方的信用状况进行评估，以确定是否接受信用证申请。
3. 开立信用证：发证行根据申请内容开立信用证，并将信用证通过通知行传达给卖方。
4. 通知受益人：通知行将信用证通知给卖方，并确认卖方是否能够履行信用证要求。
5. 履行要求：卖方按照信用证的要求准备相关文件，并确保在信用证有效期内提交给发证行。
6. 付款确认：发证行确认信用证要求的文件符合要求后，会向卖方支付款项。
四、信用证的优势和风险1. 优势：- 保障买卖双方利益：信用证作为一种第三方支付方式，保障了买卖双方的利益，避免了支付风险。
XX银行国内信用证授信业务管理办法
XX银行国内信用证授信业务管理办法第一章总则第一条为规范国内信用证授信业务，防范业务风险，根据中国人民银行《国内信用证结算办法》、《中国银监会办公厅关于规范同业代付业务管理的通知》（银监办发2012]237号）、《关于规范金融机构同业业务的通知》（银发[2014]127号）等监管规定，以及《XX银行国内信用证结算管理办法》，制定本办法。
第二条本办法所称国内信用证项下授信业务包括授信开立国内信用证、买方押汇、打包贷款、卖方押汇、议付、国内信用证项下福费廷等。
第三条授信开立国内信用证，买方押汇、打包贷款占用客户在本行的授信额度；卖方押汇、议付一般占用同业（开证行/承兑行）在本行的金融机构授信额度；福费廷业务占用同业在本行的金融机构授信额度。
第四条国内信用证授信业务纳入本行统一授信管理。
国内信用证授信业务的授信额度的审查、审批、使用及管理，应符合本行相关授信管理制度规定。
客户办理国内信用证授信业务，应按规定在获批的授信额度内申请。
第二章术语与定义第五条术语与定义（一）授信开立国内信用证系指本行根据客户（开证申请人）的申请为其开出国内信用证，并且在收到符合信用证条款的单据后即期付款，或承诺于信用证规定的到期日付款的业务。
（二）国内信用证买方押汇系指本行作为开证行收到信用证项下单据且须对受益人付款时，根据开证申请人的申请，为其提供资金融通，用于支付信用证项下款项的业务。
（三）国内信用证打包贷款系指基于本行可接受的国内信用证发放的，用于该信用证项下货物采购、生产、装运的专项贷款。
（四）国内信用证卖方押汇系指卖方发运货物后，本行凭卖方交来的符合国内信用证要求的单据，或单据虽有不符点，但经开证行确认到期付款，保留追索权地向其提供的短期资金融通。
（五）国内信用证议付系指在议付信用证结算方式下，本行作为议付行，在单证相符情况下扣除议付利息后向受益人给付对价的行为。
只审核单据而未付出对价的，不构成议付。
议付仅限于延期付款信用证。
开立信用证需要什么资料
到银⾏开⽴⼀个信⽤证，需要带什么资料？
开⽴信⽤证，分两种情况
是向开证⾏交付100%信⽤证⾦额的货款，或相当与这些货款的抵押品开证，还是交付⼀定⽐例的开证保证⾦开证？
●前者开证⼿续很简单，⽽且可以到任何⼀家银⾏开证，并且只要将信⽤证全部货款交付给开证⾏，并根据该开证⾏的开证申请书的格式和合同的相关条款填写，再加盖相应的章就可以了。
所要提供的⽂件就是这个填写并盖了章的开证申请书，合同和资⾦到位的⽔单。
但这种情况⽐较少，⼀般是进⼝⾦额⽐较⼩，交货期较短，动⽤的资⾦不⼤的情况下。
如果进⼝⾦额较⼤，交货期较长，则进⼝者不愿意这样做，因为进⼝⽅不愿意占⽤过多的资⾦。
●后者就⼿续⽽⾔，基本⼀样
根据开证⾏的开证申请书的格式和合同的相关条款填写，再加盖相应的章就可以了。
所提供的⽂件也基本相同——填写并盖了章的开证申请书，合同和保证⾦到位的⽔单。
但要取得这样的资格，⼿续⽐较多，⽽且需要⼀定的时间——⾸先你们公司需要与某⼀家或⼏家（根据你们公司的业务需求⽽定）银⾏谈建⽴开证业务，该银⾏（或这些银⾏）将会要求你们公司提供各类相关的⽂件，不外乎是营业执照、税务登记证、法⼈代码证、进出⼝资格批准证书、你们公司注册资⾦到位证明、财务报表等等。
银⾏再根据你们公司的申请和你们公司的上述资料的情况，经过研究决定给你们公司⼀定的授信额度——你们可以在这个额度内开证，并反复使⽤。
跟单信⽤证
国际银⾏界提供的这种服务形式，促进了国际贸易的发展。
跟单信⽤证的发展削弱了货主的风险，其根本的作⽤是能够保证卖⽅得到货款，买⽅得到货物。
然⽽，需要信⽤证涉及到的各⽅---银⾏、买⽅、卖⽅必须诚实可信。
考试⼤编辑整理。
信用证开证所需知识点
信用证开证是国际商业交易中常见的支付方式之一，而了解信用证开证所需的知识点对于参与国际贸易的企业来说是至关重要的。
本文将通过一步一步的思路，介绍信用证开证所需的基本知识点。
一、信用证开证的定义和作用 1. 信用证是一种银行机构为买方（申请人）开具的一项保证，以支付卖方（受益人）在合同条件下的货款。
2. 信用证的作用是为买卖双方提供了一种可靠的支付方式，可以减少交易风险，增加交易的可信度。
二、信用证开证的参与方 1. 申请人：信用证的开立方，通常为买方或进口商。
2. 受益人：信用证的收款方，通常为卖方或出口商。
3. 开证行：由申请人选择的银行，负责开立信用证并承担付款义务。
4. 通知行：受益人选择的银行，负责通知受益人收到信用证并处理付款。
三、信用证开证的步骤 1. 申请人与受益人签订合同，约定交易细节和货款支付方式。
2. 申请人选择开证行，向开证行提出信用证开证申请，提供相关的合同和文件。
3. 开证行审核申请人的信用情况，并根据合同内容开立信用证。
4. 开证行将信用证通知给通知行，并通知受益人相关的信用证细节。
5. 受益人收到信用证后，验证信用证的真实性和准确性。
6. 受益人根据信用证的要求装运货物，并准备装运单据。
7. 受益人将装运单据提交给通知行，以便通知行将其转交给开证行。
8. 开证行根据信用证的要求审核装运单据，并进行付款或承兑。
9. 开证行将付款或承兑的通知发送给通知行，通知行将款项支付给受益人。
四、信用证开证的注意事项 1. 申请人在选择开证行时应考虑开证行的声誉和信用情况，以确保交易的顺利进行。
2. 受益人应详细核对信用证的要求，并确保货物和单据符合信用证的规定，以避免不必要的纠纷。
3. 受益人在装运之前应确保货物符合合同要求，并妥善保管装运单据，以便按时获得付款或承兑。
4. 开证行和通知行应及时处理信用证的开立和付款事宜，遵守国际贸易的相关规定和操作流程。
五、信用证开证的优势和劣势 1. 优势：信用证提供了一种可靠的支付方式，减少交易风险；信用证的全球认可性和标准化流程使得国际贸易更加便捷和安全。
国际信用证业务
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一、概念
议付
是指银行在“单证一致、单单一致”的 情况下，或单据存在不符点(包括银行不能 确认单证一致的情况)但被开证行有效承兑 的情况下,扣除议付利息和手续费后，向信 用证受益人给付对价的行为。
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二、信用证的开立方式
信开信用证
电开信用证由开证行以电子方式并加编密押将信用证的文 本发送通知行。
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七、信用证条款
（十）信用证金额。 （十一）付款方式，即期付款、延期付款或议付。 （十二）运输条款： 1、运输方式； 2、货物装运地和目的地； 3、货物是否分批装运和转运，未作规定的，视为允许货物分批装运和转运； 4、货物最迟装运期，未规定此期限的，信用证有效期视为货物最迟装运期。 （十三）货物描述，包括货物名称、数量、价格等。 （十四）单据条款，必须注明据以付款或议付的单据，至少包括发票、运输单据 或货物收据。 （十五）其他条款。 （十六）开证行保证文句。
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八、国内信用证条款中约定的相关单据
一、商业发票
（一）商业发票 （二）发票中的货物描述必须与信用证规定相符 （三）除信用证另有规定外，发票金额不得超过信用证所允许的金额。
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八、国内信用证条款中约定的相关单据
二、运输单据
（一）公路、铁路、内河、空运或海洋运输单据 1、信用证要求公路、铁路、内河、空运或海洋运输单据，只要单据 类型与信用证规定相符，银行可予接受。 2、单据表面必须有承运人或其代理人的签章。 3、单据盖有收妥印章，盖章日期即视为装运日期；未盖此章的，则 单据出具日期即视为装运日期。 4、运输单据必须注明信用证规定的装运地和目的地。 5、信用证禁止转运的。 6、在公路、铁路、内河或海洋运输方式中，不论运输单据是否注明 为正本，银行将视所提交的运输单据为全套正本予以接受
信用证操作流程和相关注意事项
信用证操作流程和相关注意事项．信用证遵守的主要原则( 3 个重要原则)1) 单证一致：单据和信用证一致。
2) 单单一致：单据和单据之间一致。
3) 单内一致：单据内前后一致信用证操作流程简述如下：1. 出口企业与国外客户确认好订单情况,确认好产品数量，单价，谈好贸易条款，例如FOB 报价,CNF等一切基本资料。
有时候，在后面办理信用证时，可能出于关税等原因客户要求改变商品名称或者数量等，要特别谨慎的更改。
因为改了一个地方，可能会涉及到好几个地方的内容，为保持一致，请注意审查信用证里与之相关的内容。
2. 出口方准备好合同与买方签订，如果不签订合同，一般可开具形式发票( PROFORMA INVOICE)给买方客户。
3. 客户收到形式发票后，向其所在银行，即开证行申请开出信用证。
这里说明一下，客户申请开证一般是填一张信用证申请表(APPLICATI ON FORM)。
在正式提交申请开证之前，请让客户先把开证草稿发给我方确认。
待所有疑问都达成一致之后，再通知客户开证。
4. 开证行根据客户提交的申请表，开出信用证，一般是以国际银行电传( SWIFT)方式，开到卖方所在地通知行。
开证行一定要让客户找知名度高的。
一般找在国际上排名前20名的银行。
当开证行用任何有效的电讯传递方式指示通知行，通知信用证或信用证的修改，该电讯将被认为是有效信用证文件或有效修改书，并且不需要再发出邮寄证实书。
5. 卖方银行，术语叫：在大多数情况下，信用证不是由开证行直接通知受益人，而是通过其在受益人国家或地区的代理行，即通知行进行转递的。
通知行通知受益人的最大优点就是安全。
通知行将信用证L/C 以正本形式通知买方，并收取通知费( ADVISI NG FEE)6. 受益人在收到信用证以后,应立即作如下的检查：(1) 买卖双方公司的名号和地址写法是不是和发票上打印的公司名号和地址写法完全一样？要特别注意信用证里Applicant (申请人)和beneficiary (受益人)在整个信用证里前后的书写保持一致。
开信用证流程
开信用证流程
开立信用证是国际贸易中非常重要的一环，它是进口商与出口
商之间的支付保障工具。
下面我们来详细了解一下开立信用证的流程。
首先，进口商与出口商达成贸易协议后，进口商需要向银行申
请开立信用证。
进口商首先选择一家可靠的银行作为信用证开证行，然后向该银行提出开证申请。
在申请信用证时，进口商需要提供详
细的贸易合同、发票、装箱单、运输单据等相关资料，以便银行对
信用证进行审核。
接下来，银行会对进口商的信用情况进行评估，并根据贸易合
同的内容制定信用证的条款和条件。
银行会根据信用证的条款向进
口商收取一定的手续费，然后向出口商发出信用证通知书，通知出
口商可以按照信用证的要求进行装运和交单。
出口商收到信用证通知书后，便可以按照信用证的要求准备货
物并装运。
在装运后，出口商将提供装运单据和其他相关单据提交
给银行，以便银行审核并支付货款给出口商。
最后，银行根据信用证的条款和相关单据进行审核，并将货款支付给出口商。
同时，银行将相关单据转交给进口商，进口商凭借这些单据可以提取货物，并完成整个贸易交易流程。
总的来说，开立信用证的流程是一个相对复杂但非常重要的环节，它保障了进口商和出口商的权益，同时也降低了贸易风险。
因此，对于参与国际贸易的企业来说，了解并掌握开立信用证的流程是非常必要的。
希望本文能够对大家有所帮助，谢谢！
以上就是开信用证流程，希望对您有所帮助。
信用证开征申请书
信用证开征申请书尊敬的（银行名称）：我们是（公司名称），作为一家在（所在国家/地区）注册成立的企业，现希望申请开立一份信用证，以便为我们的进口业务提供资金及保障。
我们了解到贵行在信用证业务方面具有丰富的经验和良好的信誉，因此我们希望能够选择贵行作为我们的合作伙伴，共同推动我们的业务发展。
为此，我们特此向贵行提交信用证开征申请书，详细陈述我方的业务信息及相关要求。
以下是我们的申请书内容，请予以审议：一、申请人基本信息：1. 公司名称：（公司名称）2. 公司注册地址：（注册地址）3. 公司联系方式：（联系方式）二、信用证基本信息：1. 信用证种类：正常/转让/拆分等2. 信用证金额：（具体金额）3. 信用证生效日期：（日期）4. 信用证到期日期：（日期）5. 信用证开证银行：（银行名称）6. 信用证受益人：（受益人名称）7. 信用证编号：（如已生成）8. 转运期限：（具体期限）9. 付款方式：见即期汇票、托收、电汇等三、货物信息及要求：1. 货物名称及规格：（货物名称及详细规格）2. 数量及单位：（具体数量及单位）3. 价格及货币单位：（具体价格及货币单位）4. 装运港口：（装运港口名称）5. 目的港口：（目的港口名称）6. 装运期限：（具体期限）7. 保险要求：由出口方/进口方承担四、付款及交单要求：1. 付款方式：（具体方式）2. 付款条件：（具体条件）3. 交单期限：（具体期限）4. 提单要求：全套正本提单，注明“到付”五、其他特殊要求：（如有其他特殊要求，例如质检证书、检疫证书、装箱清单等，请在此部分详细叙述）六、附件：1. （根据需要提供的附件，例如合同、发票、装箱单等）请注意，我们将遵守信用证开立所需的一切规定、条款和细节，并且对信用证的使用及交单等工作负责。
我们愿意承担因本信用证起的一切风险，并且将及时支付本信用证项下的所有费用。
最后，我们真诚希望（银行名称）能够审核通过本申请，并为我们开立信用证。
国内信用证开证所须资料
国内信用证开证所须资料：
1、首次在我行办理业务的，开证行应审查开证申请人提供的经年检有效的营业执照（正本），并留存复印件。
同时预留经申请人法定代表人书面授权的被授权人签样、印模及具体授权范围。
2、贷款卡
3、申请人申请开立信用证时，应要求其填写《开立国内信用证申请书（受理回单）》（附件三01）：
①.已与我行签订《授信额度协议》/《授信业务总协议》及其“附件：用于开立国内信用证业务”的，另应提交《开立国内信用证申请书（背面条款）》(附件三02）；
②.未与我行签订上述协议及附件的，应另签订《开立国内信用证合同》（附件三03）。
4、开证申请人应随开证申请书一并提交相关购销合同的正本。
如决定受理，开证行须在正本购销合同上签注开证金额，并将正本购销合同复印留存。
5、对受益人的要求应落实成单据化条件。
开证申请书中所列的开证条款应简单、明确、完整，不得过分描述细节，条款之间不得相互抵触或矛盾。
国内信用证开立流程
国内信用证开立流程英文回答：Process for Opening Domestic Letters of Credit in China.1. Application.The applicant (importer) submits an application to the opening bank (typically a domestic bank in China) to open a letter of credit. The application includes details such as the amount, tenor, beneficiary, and terms and conditions of the letter of credit.2. Review and Approval.The opening bank reviews the application and supporting documents to ensure the applicant's creditworthiness andthe viability of the transaction. If approved, the bank issues a letter of credit to the beneficiary.3. Issuance.The letter of credit is issued to the beneficiary (exporter), typically through a confirming bank in the exporter's country. The confirming bank guarantees payment to the exporter upon presentation of compliant documents.4. Presentation of Documents.The exporter presents the required documents to the confirming bank, which verifies their compliance with the terms of the letter of credit. Common documents include invoices, bills of lading, and certificates of origin.5. Payment.Upon receipt of compliant documents, the confirming bank releases payment to the exporter. The opening bank reimburses the confirming bank for the payment made.6. Settlement.The opening bank charges the applicant's account for the amount paid to the beneficiary, plus any fees and charges.中文回答：国内信用证开立流程。
开立信用证详细流程及细节
开立信用证详细流程及细节国际贸易实务中经常会碰到开立信用证、付汇核销等工作，现以CFR项下即期信用证为例，与大家一起分享无银行授信公司首次开立信用证的详细流程及心得体会。
一般情况下如果你们公司已经在相关银行取得了授信，那么开立信用证相对就简单一点。
如果没有授信，就需要第三方的担保。
还有一个前提是要做国际进出口业务首先需要开立外币账户和待核查账户。
各大银行之间都有自己的关系，公司内部一定要先协调好，到底用哪家银行不要左右摇摆定夺不下来影响实效性。
没有取得银行授信的企业要开立信用证可以付全款，其实就相当于把所有款项都存在银行，让银行给出个证，这样的开证程序并不比其他的简单，要走的手续一样不少，而且对于做进出口的公司而言也没有什么意思了。
那么另外一种就是开20%（付开证总金额的百分之二十）的，这一种，需要先与银行的信贷部联系，还需要取得第三方的担保。
取得担保函需要财务准备基础资料，全部整理齐备之后联系银行信贷部的人会同第三方担保人去公司现场考察，通过后可以出担保函了。
财务方面的工作多一点，一般是准备一些财务报表、企业一般资质文件什么的，具体工作财务来做，在此不详述。
需要申明的是，公司的企业营业执照、组织机构代码证、税务登记证、对外贸易经营者备案登记、银行开户证明、开户资信代码证等证件的正副本原件及复印件和公司的公章、法人章这一套资料需要随身携带，时刻准备着为开证服务。
必要时准备法人身份证原件及复印件。
在担保函准备好之后，同时备齐开证申请书英文版及开证人总承诺书和进口上下游合同复印件加盖公章提交银行信贷部。
一般情况下这个事情银行是要上会的，会议通过后银行同意你的开证申请，相关负责人在《信用证业务审批表》上签字后业务操作工作人员才给你开证，没有这个表，银行不受理业务。
这个《信用证审批表》公司业务部的领导逐级签完字之后转交国际结算部，国际结算部的领导再逐级审核，通过后最后转交业务操作员，开立信用证。
如果是初次在银行开证还需要先在他们银行备案，备案需提交的资料：企业营业执照副本、组织机构代码证副本、对外贸易经营者备案登记表、开户许可证、机构信用代码证复印件，以上加盖公司公章，填写银行给你的两张表，在相应的地方盖公司公章和法人章，最后签字的时候要注意，备案表签的谁的名字开证申请书的申请人就写谁的名字要保持一致，必须手签，然后盖公章。
信用证培训资料
信开本信用证（Letter of credit），有 效文本。
电开本（cable）信用证
简电本（Brief cable），不是有效文本 全电本（Full cable)，是否有效视条款而定
电开本占90%以上，主要是SWIFT。
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简电本：指开证行根据开证申请人的要求，将信用证的主 要内容用电文预先通知受益人。只能作为备货订舱参考， 不能凭以装货，也不是有效的信用证文件，银行不能凭以 承付。通常注明“随寄证实书”。
受益人 （出口商）
1、订立合同 5、发运货物
申请人
（进口商）
6、 4、
7、
提 通知
垫款
交 信用
单证
据
9a、索偿 通知行/保兑行
/转让行/议付 9b、偿付 行/付款行
2、申请开立 信用证
10单 到通 知
3、开证
11付 款赎 单
8、寄出单据
开证行
9、付款
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信用证结算流程图
受益人
①合同
⑤发货
⑿提货 开证申请人
Port of Destination） 装运期限（Latest Date of Shipment）
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16、分装/转运。
分批装运 PARTIAL SHIPMENTS
转运
TRANSSHIPMENT
17、交单期。PERIOD FOR
PRESENTATION
18、开证行对有关银行的指示条款。(Instruction to Negotiating Bank/ Advising Bank / Paying Bank)
一个合同下的当事人不能引用另一个合同的规定来取得
不应取得的权利或作为违约的抗辩
信用证培训-中国银行新版资料
电子化趋势
随着科技的发展，信用证业务将 越来越依赖电子化手段，实现快
速、便捷的处理。
标准化趋势
为了提高业务效率和降低风险， 信用证业务将逐步实现标准化操
作和管理。
专业化趋势
随着业务复杂性的增加，专业化 人才的需求将更加突出，专业化 的培训和认证将成为行业趋势。
中国银行在信用证业务中的定位与优势
国有大行优势
作为国有大行，中国银行拥有雄厚的资本实力和 良好的信誉，为信用证业务提供了坚实的保障。
国际化优势
中国银行拥有广泛的国际网络和丰富的国际业务 经验，能够为客户提供全球化的信用证服务。
专业团队优势
中国银行拥有一支专业、经验丰富的信用证业务 团队，能够为客户提供高效、专业的服务。
对未来信用证业务的展望
业务量增长
加强内部管理，提高风险意识
详细描述
为防范信用证欺诈，各方当事人应加强内部管理，提高风险意识。受益人应核实信用证 的真实性和有效性，确保信用证条款与合同一致。同时，应加强对供应商的管理和监督， 防止供应商参与欺诈行为。开证行也应加强对单据的审核，及时发现和处理欺诈行为。
06 总结与展望
信用证业务的发展趋势
随着国际贸易的不断发展，信用证业务量有望继续保持增长态势。
服务创新
未来信用证业务将不断创新，推出更多元化、个性化的服务以满足 客户需求。
风险管理
随着业务风险的增加，风险管理将成为信用证业务的重要发展方向， 对风险的控制和防范将更加严格。
THANKS FOR WATCHING
感谢您的观看
立信用证。
通知与传送
中国银行将信用证通知 受益人，并确保其安全
传送。
修改与展期
如果需要，客户可以向 中国银行提出信用证的
办理信用证所需材料
办理信用证所需材料1.营业执照、税务登记证、组织机构代码证副本复印件。
（要清楚年审的标贴）2.购销合同3.法人身份证复印件4.上月财务报表复印件。
5.贷款卡正反面的复印件。
6.核保书7.开证申请书8.开证申请表保证金确认表9.开证申请人承诺书注：都需要盖上红色公章附：核保书、开证申请书、开证申请表保证金确认表、开证申请人承诺书附件一：开证申请书IRREVOCABLE DOCUMENTARY CREDIT APPLICATION (PLEASE MARK X IN APPROPRIATE BOXES)TO: CHINA CITIC BANK , BRANCH DA TE:附件二：核保书核保书授信申请人：授信品种：授信币别及金额：授信期限：授信额度：担保人：担保人法定代表人或授权代理人姓名：担保人法定住所：担保人实际办公及生产场所：1.2.担保人开户银行：帐号：担保人开户银行：帐号：担保人开户银行：帐号：担保方式：□保证□抵押□质押□其他担保单位公章担保单位法定代表人或授权代理人签字盖章核保起止时间：年月日至年月日核保地点：济南核保情况说明担保人主体资格合法：□是□否担保人担保意愿真实：□是□否担保财产真实存在：□是□否担保财产所在地：签字人有签字权：□是□否签字人当面签章：□是□否其他情况或理由说明（可加附页对担保人实际办公场所与法定住所不一致的，须说明理由）：经严格依照《中信银行公司业务授信核保管理办法》进行核保，核保人的核保意见为：□担保合法有效，可以出票或出款。
□担保文件尚需补充，应暂缓出票或出款。
□担保存在重大信用风险，不应出票或出款。
理由为（可加附页）：核保人保证上述核保内容真实、有效，无任何虚假记载。
核保人签章：核保人签章：日期：日期：附件三：开证保证金确认函开证保证金确认函XXXXXXXX(银行)：我司向贵行申请开立以为受益人的不可撤销信用证，贵行开立了编号为的不可撤销信用证。
我公司已于年月日在我司于贵行开立的账号为的保证金账户中存入了币种为、金额为的保证金，为贵行在该笔信用证项下的债权提供质押担保。
国内信用证操作规程
附件银行国内信用证业务操作规程第一章总则第一条为加强我行国内贸易项下信用证业务（以下简称国内信用证业务）的风险控制和管理，规范其操作标准和操作流程，从而保障国内信用证业务积极、有序、健康地发展，根据中国人民银行的有关规定，结合我行实际情况和具体要求，特制定本操作规程。
第二条我行各级业务机构在办理信用证业务中，必须严格执行国家的政策、法规及相关规定，并遵照中国人民银行制定的《国内信用证结算办法》办理国内信用证结算业务。
第三条本规程所称国内信用证，是指开证行依照申请人的申请开出的，凭符合信用证条款的单据支付的付款承诺。
国内信用证种类包括：即期付款信用证、延期付款信用证、议付信用证。
第四条国内信用证为不可撤销、不可转让的跟单信用证，只限于转账结算，不得支取现金。
第五条各一级分行、二级分行和异地支行办理国内信用证业务，必须征得总行的批准和授权。
各一、二级分行下属的同城支行及异地支行下属的支行不得办理国内信用证业务，必须集中到各一、二级分行和异地支行本部办理国内信用证业务。
—1—第二章开出国内信用证业务第六条开出国内信用证是指我行根据开证申请人的申请，向国内受益人开立的、保证在信用证有效期内、凭符合信用证条款的单据付款的书面承诺。
开证行的付款责任是第一性的。
第七条开出国内信用证业务应遵守的基本原则：（一）真实性原则：各业务机构开立的信用证，应具有真实的国内贸易背景。
严禁开立以融资为目的的国内信用证，禁止为逃避监管，采用事后修改信用证期限、金额或将开证金额化整为零等手段，变相开立需经上级机构授权的信用证。
不得利用滚动开证的方式开新证、还旧证。
（二）风险总量控制原则: 开出国内信用证业务具有潜在的风险，各业务机构必须将其风险余额纳入严格的资产负债比例管理体系，充分考虑本机构的存贷比状况、资本金及流动性状况，同时考虑开出国内信用证业务的风险权重并采用资本充足率管理办法对开出国内信用证业务的风险规模实施监管。
（三）统一授信原则: 我行办理开出国内信用证业务纳入全行统一授信流程管理，具体按照《银行公司授信业务放款操作办法》执行。
信用证开立流程
9、由于银行是凭单付款，不管货物质量如何，也不受合同约束，所以为使货物质量符合规定，在开立信用证时，开证申请人必须明确提出货物的规格品质，指定商检机构。
（二）信用证编号、种类、金额、开证日期、到期日和交单地点等。
注解四：单据审核期限：银行在接到单据后的七个银行营业日内审核单据，决定是否接受单据，并通知单据当事人。
其他注意事项：
（一）开立信用证中注意的问题
1、申请开立信用证前，一定要落实进口批准手续及外汇来源。
2、开证时间的掌握应在卖方收到信用证后能在合同规定的装用期内出运为原则。
3、开证要求“证同一致”，必须以对外签订的正本合同为依据。
申请人对银行承担的主要义务：
1、如果单据与信用证条款相一致而申请人拒绝“赎单”则其作为担保的存款或账户上将归银行所有。
2、申请人有向开证行提供开证所需全部费用的责任。
银行的责任：
1、买方开立开立信用证之后，开证申请表为开证申请人和开证行之间建立法律关系。
2、银行在接到开证申请人完整的指示后必须立刻按指示开立信用证。
6、单据条款：包括对汇票、货运单据、商业发票、运单、提单、保险单证、检验证等要求。
7、特别条款：主要是根据进口国的贸易状况的变化或不同业务需要规定的一些条款。
8、开证行的责任条款以及适用的国际惯例。
9、有权签字人的签名或电传密押。
2、信用证的当事人：如开证申请人、受益人、以及开证行、通知行、议付行、保兑行等。
3、信用证金额及汇票。包括信用证所使用的货币名称、金额、加百分比。如果使用汇票，还需记载汇票的金额、到期时间、出票人、付款人等。
4、装用条款：如运输方式、起运地、目的地、装运日期、可否分批装运、可否转运等。
国内信用证管理规定
中国民生银行国内信用证业务操作规程第一章开立国内信用证的操作规程第一节信用证开立一、经办行（一）开证申请人申请开立国内信用证必须在我行开立人民币基本存款帐户或一般存款帐户。
（二）对开证申请人首次在我行办理业务的，需提供企业基本资料，如营业执照、组织机构代码证、税务登记证等。
开证时申请人需提供：（1）开证申请书和承诺书；（2）商务合同；（3）银行认为需要的其他材料。
开证申请人填具的一式二联开证申请书（附件1）和开证申请人承诺书（附件2）必须详细列明全部信用证条款及所承担的履约付款责任，并由开证申请人签章。
开证申请书签章必须为开证申请人预留银行印鉴章，开证申请人承诺书签章必须为开证申请人公章。
经办人员需持开证申请书及承诺书到会计部门核对申请人印鉴；同时会计结算人员在印鉴旁加盖“印鉴相符”章及私章。
（三）经办行应在中国人民银行信贷系统中登录检验申请人贷款卡的有效性。
（四）经办人员落实开证保证金（如有）：填写内部联系单扣收相应开证保证金。
（五）通过开证授信审批，打印出放款通知书，填写《授信发放审查表》，连同开证资料一交分行贸易金融分部。
二、贸易金融分部经办人员（一）开证申请书的审核审核经办行提交的开证申请书及开证承诺书是否已核对印鉴，是否连同有关购销合同交我行。
对受益人的要求应落实成单据化条件。
开证申请书中所列的开证条款应简单、明确、完整，不得过分描述细节，条款之间不得有抵触和矛盾。
（二）选择开立方式，同时在国际结算系统中登记。
我行开立国内信用证可以采取电开或者信开方式。
无论何种开立方式，均应先在国际结算系统中做开证登记。
电开信用证，应缮打一式二联电开信用证（信用证格式见附件3），第一联信用证开证行留存；第二联开证通知申请人留存。
详细列明信用证所有条款及保证文句，可以SWIFT开立或以中文TELEX开立。
以中文TELEX开立时须加SWIFTMT799证实电（内容至少包括信用证开证日期、金额、信用证号码等）证实，经授权后由分行贸易金融部发送通知行。
金融机构 开立信用证的条件
金融机构开立信用证的条件以金融机构开立信用证的条件为标题，我们将从以下几个方面展开论述：金融机构的背景与信用证业务、信用证的基本概念与作用、金融机构开立信用证的条件、金融机构开立信用证的流程和注意事项。
一、金融机构的背景与信用证业务金融机构是指从事金融业务的机构，如商业银行、投资银行、信托公司等。
金融机构在国际贸易中扮演着重要的角色，其中信用证业务是其主要的国际贸易融资服务之一。
二、信用证的基本概念与作用信用证是由银行或金融机构开立的一种国际贸易支付工具，其基本作用是为进出口商提供付款保障，同时保护买卖双方的利益。
信用证是买卖双方之间的一种担保，保证卖方按合同规定的条款和条件向买方交付货物或提供服务，并在符合一定条件下由银行支付货款。
三、金融机构开立信用证的条件金融机构开立信用证需要满足以下条件：1. 客户信誉良好：金融机构在开立信用证之前会对客户的信用状况进行评估，确保其信誉良好，具备履约能力。
2. 费用支付：买卖双方需要支付一定的信用证费用给银行或金融机构，以覆盖开证和操作的成本。
3. 合同约定：信用证开立是在买卖双方达成合同协议的基础上进行的，因此需要有合同作为依据，明确交易的条款、条件和金额等。
4. 证明文件：买卖双方需要提供相关的证明文件，如合同、发票、装箱单、提单等，以便金融机构核实交易的真实性和合法性。
四、金融机构开立信用证的流程和注意事项1. 申请开证：买方向开证行提出开证申请，提供相关文件和资料。
2. 开立信用证：开证行根据申请人的要求和合同条款开立信用证。
3. 通知受益人：开证行通知卖方信用证的开立，并提供相关的信用证副本。
4. 卖方装运：卖方按照合同要求进行装运，并准备相关的单据。
5. 提交单据：卖方将装运单据提交给开证行，以符合信用证的要求。
6. 验证单据：开证行对提交的单据进行验证，确保符合信用证的规定。
7. 支付货款：开证行在验证无误后，按照信用证的规定支付货款给卖方。
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公章+印鉴法人章 公章 公章+印鉴法人章
华夏银行 1.请款 2.将保证金从结算户调拨至保证金户
支票调拨 3.务必与银行确认所需资料 一般资料
空白文本开证申请*1 正面公章、财务印鉴、空白申请背面公章+于签
字
开证申请书*1
公章
转口贸易合同*2
公章
企业征信系统查询授权书*1（只要一次）
查询授权书*2（跟胡倩要）
支款凭证（用复写纸）
3.与银行确认所需资料 4.准备资料用印 5.递交银行 6.跟踪索要电文及合同
一般资料
1.开证申请书及背面条款*1 2.贸易融资信托收据*1 3.买卖合同*1 4.开证合同（手写） 5.开证保证金合同（手写）
公章 公章、法人章
公章 公章、法人章 公章、法人章
1.开证申请书及背面条款*3
中信银行 1.请款 2.将保证金从结算户调拨至保证金户 支票+保证金开户申请书（印鉴法人章）*2
或者
网银调拨保证金（未开通）
3.与银行确认所需资料 4.递交银行 5.跟踪索要电文
一般资料
开证申请无背面*2 转口贸易合同*1 进口信用证年度合同（每年一次）
注意事项：
凡是中信银行要盖法人章均指“印鉴法人章。”
公章、法人章、骑缝
2.进口信用证开立业务协议条款*3（手写）
浦发银行 1.请款 2.与银行确认所需资料 3.准备资料用印 4.递交银行 5.跟踪索要电文及合同 注意事项：
一般资料
（撕掉原先空白申请，将 3 份打印版开证申请及背面夹在其中，加盖骑缝）
3.保证金质押合Βιβλιοθήκη *3（手写）公章、法人章、于签字
4.保证金按单位定期存款计息结息协议*2 活期不需要 公章
于总签字
4.递交银行
5.跟踪索要电文 注意事项：空白文本档开证申请书附加在电子开证申请上（盖骑缝），所有申请正面加盖公章、财 务印鉴、空白文本件申请公章+背面于签字
公章 公章 公章 财务专用章 公章 公章
注意事项：
费用条款用：All banking charges outside issuing bank and all relative reimbursement/payment charges
are for beneficiary’s account. (否则银行会在付款时的手续费与电文费从我们账户中扣除。)
保兑信息不填写
深发展 1.请款 2.与银行确认所需资料
一般资料
开证申请书*3 合同*1
正面公章；背面公章+法人章 公章
注意事项：SAP 订单中的 1、5 条款不得出现！ 保证金用网银调拨 8. 必加条款
BOTH QUANTITY AND CREDIT AMOUNT 5% MORE OR LESS ARE ALLOWED.
人
3. 对于原始单据不需要加“original”
4. 通知方为 Notify Party 不是 Notifying Party 5. Stale documents are allowed 要加上（只在集团内，方便自己人） 6. 农行开证收益人的电话要加上
7. BOTH QUANTITY AND CREDIT AMOUNT 5% MORE OR LESS ARE ALLOWED.
All banking charges and interest outside opening bank plus payment charges are for account of
Beneficiary
Third party documents except commercial invoice and draft are acceptable 5% more or less on quantity and amount of goods allowed.（有点不妥，为包含 LC amount 的浮动！）
农行开证 1.请款 2.与银行确认所需资料 3.准备资料用印：
一般资料
1.开证申请书及背面条款*1 2.买卖合同*1 3.定存申请书*1
公章、法人章、签字 公章 公章
4.递交银行 5.跟踪索要电文
注意事项：
1. 固定格式不要改比如“Confirmation instruction” 我们必选 without 2. 一旦是 made out to order /of … 都要加上“blank endorsed”，另外，用 notifying，应为主语不是
开证 SG 书
----------Bright Yao
yaoliangtq@ 欢迎交流！
中行开证 1.请款 2.与银行确认所需资料 3.准备资料用印： 4.递交银行 5.跟踪索要电文
一般资料
1.情况说明*1 2.开证申请书及背面条款*1 3.开立国际信用证申请书（中文格式）*1 4.购汇申请书（只需开证联）*1 5.保证金收汇水单及涉外收入申报单*1 6.买卖合同*1
招商银行
1.请款 2.与银行确认所需资料 3.递交银行
一般资料
开证申请书*1 转口贸易合同*2
公章 公章
4.跟踪索要电文
注意事项：
人民币保证金的汇路帐号写的是结算户帐号，但实际是进入随机产生的保证金户。
*货描处加上包装条款和shipping mark条款。
开证申请书上 Transferrable / not transferrable 需要表明
5.减免保证金申请书*2
公章、法人章
6.买卖合同*2
公章
7.国际贸易金融额度协议*3（暂不需要提供）
公章、法人章
8.定期结息申请*1 (无，不用再提供)
公章
360LC 用 20%的保证金 额度协议不是服务协议
溢短装条款尽管前面有，但必须在附加条款（additional instructions）中注明！
民生银行 1.请款 2.将保证金从结算户调拨至保证金户
支款凭证（用复写纸）
3.与银行确认所需资料 一般资料 4.递交银行 5.跟踪索要电文 注意事项： 360LC 保证金比例为 15%
开证申请及背面条款*1 公章、法人章
情况说明*1
公章
转口贸易合同*1
公章
跨境人民币结算付款说明*1 公章
支款凭条
财务印鉴
交行开证 1.请款 2.将保证金从结算户调拨至保证金户
支票/支取凭条
3.与银行确认所需资料 4.准备资料用印
一般资料
1.开证申请书*2
公章、法人章、骑缝
2.保证金合同*3
公章、法人章
3.买卖合同*2
公章
4.开立信用证额度合同*4 公章、法人章
5.递交银行 6.跟踪索要电文及保证金合同、额度合同
建设银行 1.请款 2.将保证金从结算户调拨至保证金户