TCL集团2019年财务风险分析详细报告

TCL集团2019年风险分析详细报告

一、负债规模测算

1.短期资金需求

该企业经营活动不缺少资金，不需要从银行借款，不但不需要，而且可以提供418,390.4万元的资金供长期使用。

2.长期资金需求

该企业长期资金需求为5,280,621.8万元，2019年已经发生的非流动负债合计为5,790,395万元。

3.总资金需求

该企业的总资金需求为4,862,231.4万元。

4.短期负债规模

根据企业当前的财务状况和盈利能力计算，企业有能力偿还的短期贷款规模为2,323,147.6万元，在持续经营一年之后，如果盈利能力不发生大的变化，企业有能力偿还的短期借款规模是2,688,921万元，实际已经取得的短期贷款金额为1,206,965.7万元。

5.长期负债规模

按照企业当前的财务状况、盈利能力和发展速度，企业有能力在2年内偿还的贷款总规模为3,054,694.4万元，企业有能力在3年之内偿还的贷款总规模为3,420,467.8万元，在5年之内偿还的贷款总规模为4,152,014.6万元，当前实际的长短期借款合计为6,875,276.4万元。

二、资金链监控

1.会不会发生资金链断裂

从当前盈利水平和财务状况来看，该企业不存在资金缺口。该企业偿还全部有息负债大概需要20.65个分析期。负债率相对较高但在下降，如果盈利情况发生逆转会存在一定风险。资金链断裂风险等级为7级。

内部资料，妥善保管第页共1 页