投资银行学-随堂练习2-华南理工大学-答案100%
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参考答案：D
10.(判断题) 系统性风险是指由于政治、经济及社会环境的变动而影响证券市场上所有证券的 风险。（ ）
参考答案：√
11.(判断题) 投资银行风险管理的目标是消除风险。（ ）
参考答案：×
12.(判断题) 投资银行的经济业务和自营业务具有同样的风险性。（ ）
参考答案：×
13.(判断题) 包销风险属于投资银行自营业务中的风险。（ ）
参考答案：B
9.(判断题) 风险投资就是高科技创业企业投资。（ ）
参考答案：×
10.(判断题) 1 风险投资的风险很高，故回报也很高。（ ） 参考答案：√
11.(判断题) 1 风险资本家投入风险资本后，拥有风险企业一部分股权，而经营权却由风险企业的管理 人员掌握，也就是说，风险资本家不参与风险企业的经营活动。（ ）
参考答案：A
10.(单选题) 下列不属于套利者和投机者的区别是（ ）。 A. 交易方式的不同 B. 利润的来源不同 C. 交易动机不同 D. 承担风险程度不同
参考答案：C
11.(判断题) 金融衍生产品市场上存在大量的投机交易，投机交易的存在破坏了市场秩序。 （）
参考答案：×
12.(判断题) 金融期货交易都是在场内进行的，金融期权交易都是在场外进行的。（ ）
参考答案：√
第十一章 金融衍生品 1.(单选题) 在金融衍生产品交易中，由合约中的一方违约所造成的风险被称为：（ ）
A．信用风险 B．流动性风险 C．操作风险 D．结算风险 参考答案：A
2.(单选题) 以下关于金融衍生产品分类的说法错误的是：（ ） A．按交易的场所分为场内交易类和场外交易类
B．按产品性质分为远期义务类和或有权利类 C．按指向的基础资产分为外汇衍生产品，利率衍生产品以及股票衍生产品 D．期权产品都是场外交易产品
参考答案：√
12.(判断题) 项目融资是对一个特定的经济单位或项目策划安排的一揽子融资的技术手段，借 款者可以只依赖该经济单位的现金流量和所获收益用作还款来源，并以该单位的资产作为借款 担保。（ ）
参考答案：√
13.(判断题) 在项目融资中，贷款人除要求以项目资产和项目现金流量为担保外，一般还会要 求项目公司或项目主办人提供各项担保。（ ）
参考答案：B
3.(单选题) 下列属于证券经纪业务风险的是（ ） A．交易差错风险 B．拓展业务风险 C．发行定价风险 D. 金融衍生产品风险
参考答案：A
4.(单选题) 投资银行监管中的核心原则是（ ）。 A 依法监管原则 B “三公“原则 C 统一监管与自律相结合原则 D 安全性与效率性相结合原则
参考答案：B
5.(单选题) 由于市场交易标的的价格变化而引起的投资银行收益超预期的波动，这种风险是 （ ）。
A 操作风险 B 信用风险 C 市场风险 D 系统性风险
参考答案：C
6.(单选题) 下列监管措施中属于对投资者保护监管的措施是：（ ） A. 投资银行市场准入监管 B. 信息披露制度 C. 投资银行业务的监管 D. 投资银行市场退出监管
参考答案：D
3.(单选题) 以下几种外汇衍生工具中，履约风险最大的是：（ ） A．远期外汇合约 B．外汇期货合约 C．外汇期权 D．货币互换协议
参考答案：A
4.(单选题) 在运用利率期货时，远期存款人采取怎样的套期保值策略：（ ） A．为规避利率上涨的风险而卖出利率期货合约 B．为规避利率下跌的风险而卖出利率期货合约 C．为规避利率上涨的风险而买入利率期货合约 D．为规避利率下跌的风险而买入利率期货合约
参考答案：A
8.(单选题) 资产管理所体现的关系，是资产所有者和投资银行之间的（ ）关系。 A．所有――使用 B．管理――被管理 C．委托――代理 D．以上都不是
参考答案：C
9.(判断题) 根据现代投资基金的发展趋势，封闭式基金正越来越成为证券投资基金的主要形 式。（ ）
参考答案：×
10.(判断题) 开放式基金通常无发行规模限制，投资者可以随时提出认购或赎回申请，基金规 模因此而增加或减少。（ ）
参考答案：B
7.(单选题) 某基金产品的投资组合由价值 200 万元的 X 公司股票和价值 300 万元的 Y 公司股 票构成，X 公司股票的日波动率为 2.5%，Y 公司股票的日波动率为 3%，且 X 公司股票和 Y 公司股票收益间的相关系数为 0.8，计算该组合持有期限为 20 天，置信水平为 95%的 VaR 值 为（ ）百万元。（假定股票收益率服从正态分布，置信水平为 95%的临界值为 1.645）
参考答案：√
11.(判断题) 指数基金是以追求证券市场平均收益为基本目标，从而试图完全复制某一证券价格指数或 者按照证券价格指数编制原理构建投资组合的基金。（ ）
参考答案：√
12.(判断题) 私募基金的发行能借助传媒。（ ）
参考答案：×
13.(判断题) 在欧洲大陆，私募股权基金等同于风险资本。（ ）
参考答案：C
7.(单选题) 合约中规定的未来买卖标的物的价格称为（ ） A. 即期价格
B. 远期价格 C. 理论价格 D. 实际价格
参考答案：B
8.(单选题) 下列不属于金融远期合约（ ） A. 远期利率协议 B. 远期外汇合约 C. 远期股票合约 D. 远期货币合约
参考答案：D
9.(单选题) 远期利率是指（ ） A. 现在时刻的将来一定期限的利率 B. 将来时刻的将来一定期限的利率 C. 现在时刻的现在一定期限的利率 D. 过去时刻的过去一定期限的利率
参考答案：D
5.(单选题) 股指期货的交割方式是：（ ） A．以某种股票交割 B．以股票组合交割 C．以现金交割 D．以股票指数交割
参考答案：C
6.(单选题) 以下关于期权特点的说法不正确的是：（ ） A．交易的对象是抽象的商品？？执行或放弃合约的权利 B．期权合约不存在交易对手风险 C．期权合约赋予交易双方的权利和义务不对等 D．期权合约使交易双方承担的亏损及获取的收益不对称
参考答案：×
14.(判断题) 目前中国采取的监管模式是集中监管模式。（ ）
参考答案：√
15.(判断题) VaR 是对市场风险进行度量和管理的主要技术。（ ）
参考答案：√
第十章 风险投资 1.(单选题) 下面哪种证券工具不属于风险投资中的证券工具：（ ）
A．可转换优先股 B．可转换债券 C．债券 D．可认股债券
A. 收入型基金 B. 股票：D
2.(单选题) 开放式基金的申购与赎回价格主要取决于：（ ） A. 基金市场的供求关系 B. 基金的发行价格 C. 基金的发行规模 D. 基金的资产净值
参考答案：D
3.(单选题) 在我国契约型基金各方当事人关系的法律框架中，负责发起设立基金并对基金资 产进行运作的机构是：（ ）
参考答案：C
2.(单选题) 下列说法正确的是：（ ） A．风险投资的收益在签订合同的时候以固定收益的形式确定 B．风险投资着眼于企业的现状、目前的资金周转和偿还能力 C．风险投资考核事物指标、以货币计量的有形资产居多 D．风险投资考核的是企业的管理队伍、企业家素质、高科技的未来市场，难以用货币来计
量的无形资产
A. 一对一 B. 一对多 C. 多对一 D. 多对多
参考答案：A
2.(单选题) （ ）是指只对某个行业或个别公司的证券产生影响的风险，它通常是由某一特殊 的因素引起，与整个证券市场的价格不存在系统、全面的联系，而只对个别或少数证券的收益 产生影响。
A. 系统风险 B. 非系统风险 C. 经营风险 D. 财务风险
参考答案：D
3.(单选题) 风险投资机构是风险投资体系的核心。在融资市场中，风险投资机构处于______ 地位；在投资方市场中，风险投资机构却处于主动地位。（ ）
A．主要地位 B．次要地位 C．主动地位 D．被动地位
参考答案：D
4.(单选题) 关于风险投资基金与证券投资基金的异同，下面哪个是不正确的：（ ） A．资金来源不同 B．投资的期限和变现方式不同
参考答案：√
14.(判断题) 由于对冲基金的高风险性和复杂的投资机理，各国都禁止其向公众公开招募资金，以保护 普通投资者的利益，同时，对投资者人数有下限要求。（ ）
参考答案：×
15.(判断题) QDII 的全称是合格境外机构投资者。（ ）
参考答案：×
第九章 投资银行的风险管理 1.(单选题) 定向资产管理业务的特点是（ ）的资产管理服务。
C．投资对象不同 D．投资组合不同
参考答案：A
5.(单选题) 下列哪个风险不属于高科技风险企业主观上的风险特征：（ ） A．决策风险 B．竞争风险 C．财务风险 D．技术风险
参考答案：B
6.(单选题) 根据资产现行市场价值作为重置成本再减去资产现在实际的综合贬损得出资产的 价值。这种企业价值评价方法主要是：（ ）
投资银行学-随堂练习-华南理工大学 2
第七章 项目融资 10.(多选题) 在 BOT 模式中，项目公司以（ ）和（ ）为基础，向银行借取贷款，筹集项目 资金，并以经营收费作为偿还贷款的唯一资金来源。
A. 产品所有权 B. 特许建设权 C. 经营收费权 D. 资产
参考答案：BC
11.(判断题) 在有限追索权的项目融资中，除了以贷款项目的经营收益作为还款来源和取得物 权担保外，贷款银行还要求有项目实体以外的第三方提供担保。贷款行有权向第三方担保人追 索，但担保人承担债务的责任，以他们各自提供的担保金额为限。（ ）
A．相对估价法 B．期权定价法 C．收益法 D．成本法
参考答案：C
7.(单选题) 在风险投资业务中，投资银行的主要角色不包括：（ ） A. 直接或间接充当风险投资人 B. 为风险投资者提供服务 C. 为风险创业企业提供服务 D. 充当特设机构（SPV）承购不良资产
参考答案：D
8.(单选题) 风险资本退出的最优方式为（ ） A. 股权转让或并购 B. 企业上市后退出 C. OTC 柜台交易市场退出 D. 清算
参考答案：×
13.(判断题) 期货对于现货的套期保值功能建立在期货与现货价格变动方向相同的原理。 （） 参考答案：√ 14.(判断题) 远期借款人为规避利率上涨的风险，应该卖出利率期货合约。（ ） 参考答案：√ 15.(判断题) 债权人和债务人都不可以运用利率期货进行套期保值。（ ） 参考答案：× 16.(判断题) 在单纯的利率互换中，作为金融衍生工具的杠杆效应体现在互换中既对换利息的 支付，又涉及本金的对换。（ ） 参考答案：×
参考答案：C
5.(单选题) 阳光私募基金的本质是（ ）了的私募证券投资基金。 A 合法化 B 规范化
C 透明化 D 信托化
参考答案：A
6.(单选题) 资产管理的特点在于资产的所有人是（ ）。 A 管理人 B 客户 C 托管人 D 基金公司
参考答案：B
7.(单选题) 定向资产管理业务的特点是（ ）的资产管理服务。 A 一对一 B 一对多 C 多对一 D 多对多
参考答案：√
14.(判断题) 设计项目资金结构的核心问题是使项目预期收入现金流与债务偿付支出相互匹 配。（ ）
参考答案：√
15.(判断题) PPP 模式是 BOT 模式的变化形式之一。（ ）
参考答案：×
第八章 资产管理业务
1.(单选题) 注重资本长期增值，投资对象主要集中于成长性较好、有长期增值潜力的企业， 这钟风格的基金属于：（ ）
A. 基金管理人 B. 基金托管人 C. 基金代销人 D. 基金持有人
参考答案：A
4.(单选题) 以下关于基金管理业务的表述中不正确的有：（ ） A. 投资银行可以作为基金的发起人，也可以担任管理人 B. 目前以各类投资基金为主体的机构投资者已成为资本市场上的主导力量 C. 美国的对冲基金大部分都是公募基金 D. 投资银行还可以作为基金的承销人，帮助基金发行人向投资者发售受益凭证
A．0.9815 B．0.4480
C．4.375 D．5.476
参考答案：A
8.(单选题) 不属于风险回避策略的是（ ） A．避重就轻的投资选择原则 B．扬长避短、趋利避害的债务互换策略 C．资产结构短期化的策略 D．多样化策略
参考答案：C
9.(单选题) 在投资银行风险防范和管理体系中，下列不属于资产风险评估的主要指标：（ ） A. 盈利性指标 B. 安全性指标 C. 流动性指标 D. 增长率指标
参考答案：√
12.(判断题) 投资者作为资金的投入者而非经营管理者，他们承担投资失败的风险是理所当然的，应该 对基金的亏损与债务承担无限责任。（ ）
参考答案：×
13.(判断题) 一般合伙人可以在基金之外用自己的资金去投资该风险基金所投资的企业，或从企业获得 股票。（ ）
参考答案：×
14.(判断题) 风险投资既是投资也是融资，风险投资机构在投资方市场和融资方市场中都占有重要地 位。（ ）
10.(判断题) 系统性风险是指由于政治、经济及社会环境的变动而影响证券市场上所有证券的 风险。（ ）
参考答案：√
11.(判断题) 投资银行风险管理的目标是消除风险。（ ）
参考答案：×
12.(判断题) 投资银行的经济业务和自营业务具有同样的风险性。（ ）
参考答案：×
13.(判断题) 包销风险属于投资银行自营业务中的风险。（ ）
参考答案：B
9.(判断题) 风险投资就是高科技创业企业投资。（ ）
参考答案：×
10.(判断题) 1 风险投资的风险很高，故回报也很高。（ ） 参考答案：√
11.(判断题) 1 风险资本家投入风险资本后，拥有风险企业一部分股权，而经营权却由风险企业的管理 人员掌握，也就是说，风险资本家不参与风险企业的经营活动。（ ）
参考答案：A
10.(单选题) 下列不属于套利者和投机者的区别是（ ）。 A. 交易方式的不同 B. 利润的来源不同 C. 交易动机不同 D. 承担风险程度不同
参考答案：C
11.(判断题) 金融衍生产品市场上存在大量的投机交易，投机交易的存在破坏了市场秩序。 （）
参考答案：×
12.(判断题) 金融期货交易都是在场内进行的，金融期权交易都是在场外进行的。（ ）
参考答案：√
第十一章 金融衍生品 1.(单选题) 在金融衍生产品交易中，由合约中的一方违约所造成的风险被称为：（ ）
A．信用风险 B．流动性风险 C．操作风险 D．结算风险 参考答案：A
2.(单选题) 以下关于金融衍生产品分类的说法错误的是：（ ） A．按交易的场所分为场内交易类和场外交易类
B．按产品性质分为远期义务类和或有权利类 C．按指向的基础资产分为外汇衍生产品，利率衍生产品以及股票衍生产品 D．期权产品都是场外交易产品
参考答案：√
12.(判断题) 项目融资是对一个特定的经济单位或项目策划安排的一揽子融资的技术手段，借 款者可以只依赖该经济单位的现金流量和所获收益用作还款来源，并以该单位的资产作为借款 担保。（ ）
参考答案：√
13.(判断题) 在项目融资中，贷款人除要求以项目资产和项目现金流量为担保外，一般还会要 求项目公司或项目主办人提供各项担保。（ ）
参考答案：B
3.(单选题) 下列属于证券经纪业务风险的是（ ） A．交易差错风险 B．拓展业务风险 C．发行定价风险 D. 金融衍生产品风险
参考答案：A
4.(单选题) 投资银行监管中的核心原则是（ ）。 A 依法监管原则 B “三公“原则 C 统一监管与自律相结合原则 D 安全性与效率性相结合原则
参考答案：B
5.(单选题) 由于市场交易标的的价格变化而引起的投资银行收益超预期的波动，这种风险是 （ ）。
A 操作风险 B 信用风险 C 市场风险 D 系统性风险
参考答案：C
6.(单选题) 下列监管措施中属于对投资者保护监管的措施是：（ ） A. 投资银行市场准入监管 B. 信息披露制度 C. 投资银行业务的监管 D. 投资银行市场退出监管
参考答案：D
3.(单选题) 以下几种外汇衍生工具中，履约风险最大的是：（ ） A．远期外汇合约 B．外汇期货合约 C．外汇期权 D．货币互换协议
参考答案：A
4.(单选题) 在运用利率期货时，远期存款人采取怎样的套期保值策略：（ ） A．为规避利率上涨的风险而卖出利率期货合约 B．为规避利率下跌的风险而卖出利率期货合约 C．为规避利率上涨的风险而买入利率期货合约 D．为规避利率下跌的风险而买入利率期货合约
参考答案：A
8.(单选题) 资产管理所体现的关系，是资产所有者和投资银行之间的（ ）关系。 A．所有――使用 B．管理――被管理 C．委托――代理 D．以上都不是
参考答案：C
9.(判断题) 根据现代投资基金的发展趋势，封闭式基金正越来越成为证券投资基金的主要形 式。（ ）
参考答案：×
10.(判断题) 开放式基金通常无发行规模限制，投资者可以随时提出认购或赎回申请，基金规 模因此而增加或减少。（ ）
参考答案：B
7.(单选题) 某基金产品的投资组合由价值 200 万元的 X 公司股票和价值 300 万元的 Y 公司股 票构成，X 公司股票的日波动率为 2.5%，Y 公司股票的日波动率为 3%，且 X 公司股票和 Y 公司股票收益间的相关系数为 0.8，计算该组合持有期限为 20 天，置信水平为 95%的 VaR 值 为（ ）百万元。（假定股票收益率服从正态分布，置信水平为 95%的临界值为 1.645）
参考答案：√
11.(判断题) 指数基金是以追求证券市场平均收益为基本目标，从而试图完全复制某一证券价格指数或 者按照证券价格指数编制原理构建投资组合的基金。（ ）
参考答案：√
12.(判断题) 私募基金的发行能借助传媒。（ ）
参考答案：×
13.(判断题) 在欧洲大陆，私募股权基金等同于风险资本。（ ）
参考答案：C
7.(单选题) 合约中规定的未来买卖标的物的价格称为（ ） A. 即期价格
B. 远期价格 C. 理论价格 D. 实际价格
参考答案：B
8.(单选题) 下列不属于金融远期合约（ ） A. 远期利率协议 B. 远期外汇合约 C. 远期股票合约 D. 远期货币合约
参考答案：D
9.(单选题) 远期利率是指（ ） A. 现在时刻的将来一定期限的利率 B. 将来时刻的将来一定期限的利率 C. 现在时刻的现在一定期限的利率 D. 过去时刻的过去一定期限的利率
参考答案：D
5.(单选题) 股指期货的交割方式是：（ ） A．以某种股票交割 B．以股票组合交割 C．以现金交割 D．以股票指数交割
参考答案：C
6.(单选题) 以下关于期权特点的说法不正确的是：（ ） A．交易的对象是抽象的商品？？执行或放弃合约的权利 B．期权合约不存在交易对手风险 C．期权合约赋予交易双方的权利和义务不对等 D．期权合约使交易双方承担的亏损及获取的收益不对称
参考答案：×
14.(判断题) 目前中国采取的监管模式是集中监管模式。（ ）
参考答案：√
15.(判断题) VaR 是对市场风险进行度量和管理的主要技术。（ ）
参考答案：√
第十章 风险投资 1.(单选题) 下面哪种证券工具不属于风险投资中的证券工具：（ ）
A．可转换优先股 B．可转换债券 C．债券 D．可认股债券
A. 收入型基金 B. 股票：D
2.(单选题) 开放式基金的申购与赎回价格主要取决于：（ ） A. 基金市场的供求关系 B. 基金的发行价格 C. 基金的发行规模 D. 基金的资产净值
参考答案：D
3.(单选题) 在我国契约型基金各方当事人关系的法律框架中，负责发起设立基金并对基金资 产进行运作的机构是：（ ）
参考答案：C
2.(单选题) 下列说法正确的是：（ ） A．风险投资的收益在签订合同的时候以固定收益的形式确定 B．风险投资着眼于企业的现状、目前的资金周转和偿还能力 C．风险投资考核事物指标、以货币计量的有形资产居多 D．风险投资考核的是企业的管理队伍、企业家素质、高科技的未来市场，难以用货币来计
量的无形资产
A. 一对一 B. 一对多 C. 多对一 D. 多对多
参考答案：A
2.(单选题) （ ）是指只对某个行业或个别公司的证券产生影响的风险，它通常是由某一特殊 的因素引起，与整个证券市场的价格不存在系统、全面的联系，而只对个别或少数证券的收益 产生影响。
A. 系统风险 B. 非系统风险 C. 经营风险 D. 财务风险
参考答案：D
3.(单选题) 风险投资机构是风险投资体系的核心。在融资市场中，风险投资机构处于______ 地位；在投资方市场中，风险投资机构却处于主动地位。（ ）
A．主要地位 B．次要地位 C．主动地位 D．被动地位
参考答案：D
4.(单选题) 关于风险投资基金与证券投资基金的异同，下面哪个是不正确的：（ ） A．资金来源不同 B．投资的期限和变现方式不同
参考答案：√
14.(判断题) 由于对冲基金的高风险性和复杂的投资机理，各国都禁止其向公众公开招募资金，以保护 普通投资者的利益，同时，对投资者人数有下限要求。（ ）
参考答案：×
15.(判断题) QDII 的全称是合格境外机构投资者。（ ）
参考答案：×
第九章 投资银行的风险管理 1.(单选题) 定向资产管理业务的特点是（ ）的资产管理服务。
C．投资对象不同 D．投资组合不同
参考答案：A
5.(单选题) 下列哪个风险不属于高科技风险企业主观上的风险特征：（ ） A．决策风险 B．竞争风险 C．财务风险 D．技术风险
参考答案：B
6.(单选题) 根据资产现行市场价值作为重置成本再减去资产现在实际的综合贬损得出资产的 价值。这种企业价值评价方法主要是：（ ）
投资银行学-随堂练习-华南理工大学 2
第七章 项目融资 10.(多选题) 在 BOT 模式中，项目公司以（ ）和（ ）为基础，向银行借取贷款，筹集项目 资金，并以经营收费作为偿还贷款的唯一资金来源。
A. 产品所有权 B. 特许建设权 C. 经营收费权 D. 资产
参考答案：BC
11.(判断题) 在有限追索权的项目融资中，除了以贷款项目的经营收益作为还款来源和取得物 权担保外，贷款银行还要求有项目实体以外的第三方提供担保。贷款行有权向第三方担保人追 索，但担保人承担债务的责任，以他们各自提供的担保金额为限。（ ）
A．相对估价法 B．期权定价法 C．收益法 D．成本法
参考答案：C
7.(单选题) 在风险投资业务中，投资银行的主要角色不包括：（ ） A. 直接或间接充当风险投资人 B. 为风险投资者提供服务 C. 为风险创业企业提供服务 D. 充当特设机构（SPV）承购不良资产
参考答案：D
8.(单选题) 风险资本退出的最优方式为（ ） A. 股权转让或并购 B. 企业上市后退出 C. OTC 柜台交易市场退出 D. 清算
参考答案：×
13.(判断题) 期货对于现货的套期保值功能建立在期货与现货价格变动方向相同的原理。 （） 参考答案：√ 14.(判断题) 远期借款人为规避利率上涨的风险，应该卖出利率期货合约。（ ） 参考答案：√ 15.(判断题) 债权人和债务人都不可以运用利率期货进行套期保值。（ ） 参考答案：× 16.(判断题) 在单纯的利率互换中，作为金融衍生工具的杠杆效应体现在互换中既对换利息的 支付，又涉及本金的对换。（ ） 参考答案：×
参考答案：C
5.(单选题) 阳光私募基金的本质是（ ）了的私募证券投资基金。 A 合法化 B 规范化
C 透明化 D 信托化
参考答案：A
6.(单选题) 资产管理的特点在于资产的所有人是（ ）。 A 管理人 B 客户 C 托管人 D 基金公司
参考答案：B
7.(单选题) 定向资产管理业务的特点是（ ）的资产管理服务。 A 一对一 B 一对多 C 多对一 D 多对多
参考答案：√
14.(判断题) 设计项目资金结构的核心问题是使项目预期收入现金流与债务偿付支出相互匹 配。（ ）
参考答案：√
15.(判断题) PPP 模式是 BOT 模式的变化形式之一。（ ）
参考答案：×
第八章 资产管理业务
1.(单选题) 注重资本长期增值，投资对象主要集中于成长性较好、有长期增值潜力的企业， 这钟风格的基金属于：（ ）
A. 基金管理人 B. 基金托管人 C. 基金代销人 D. 基金持有人
参考答案：A
4.(单选题) 以下关于基金管理业务的表述中不正确的有：（ ） A. 投资银行可以作为基金的发起人，也可以担任管理人 B. 目前以各类投资基金为主体的机构投资者已成为资本市场上的主导力量 C. 美国的对冲基金大部分都是公募基金 D. 投资银行还可以作为基金的承销人，帮助基金发行人向投资者发售受益凭证
A．0.9815 B．0.4480
C．4.375 D．5.476
参考答案：A
8.(单选题) 不属于风险回避策略的是（ ） A．避重就轻的投资选择原则 B．扬长避短、趋利避害的债务互换策略 C．资产结构短期化的策略 D．多样化策略
参考答案：C
9.(单选题) 在投资银行风险防范和管理体系中，下列不属于资产风险评估的主要指标：（ ） A. 盈利性指标 B. 安全性指标 C. 流动性指标 D. 增长率指标
参考答案：√
12.(判断题) 投资者作为资金的投入者而非经营管理者，他们承担投资失败的风险是理所当然的，应该 对基金的亏损与债务承担无限责任。（ ）
参考答案：×
13.(判断题) 一般合伙人可以在基金之外用自己的资金去投资该风险基金所投资的企业，或从企业获得 股票。（ ）
参考答案：×
14.(判断题) 风险投资既是投资也是融资，风险投资机构在投资方市场和融资方市场中都占有重要地 位。（ ）