仓单质押系统
质押监管解决方案(银行)
银行动产质押监管信息系统解决方案武汉虹翼信息有限公司2009年9月联系方式：联系人：赵刚电话：E-mail目录1 动产质押监管的风险控制....................... 错误!未定义书签。
2 动产质押监管的业务分析....................... 错误!未定义书签。
3 动产质押监管系统介绍......................... 错误!未定义书签。
系统网络结构............................ 错误!未定义书签。
仓单质押监管业务流程示意图.............. 错误!未定义书签。
融通仓业务示意图.................... 错误!未定义书签。
保兑仓业务示意图.................... 错误!未定义书签。
4 动产质押系统主要功能介绍..................... 错误!未定义书签。
基本资料................................ 错误!未定义书签。
物资分类（所有不同种类的货物在一个系统中管理）错误!未定义书签。
模板管理............................ 错误!未定义书签。
产地................................ 错误!未定义书签。
计价单位............................ 错误!未定义书签。
数量单位............................ 错误!未定义书签。
区位................................ 错误!未定义书签。
员工资料............................ 错误!未定义书签。
仓库资料............................ 错误!未定义书签。
客户资料............................ 错误!未定义书签。
仓单质押监管业务知识
仓单质押监管业务知识一、仓单质押监管业务定义仓单质押监管业务是指以仓单为基础，将农产品、贵金属等商品作为质押物，通过监管机构对质押物进行监管，并提供相应的融资服务的业务。
该业务旨在解决农产品和贵金属等商品产业链中的融资难题，为质押物所有者提供便利的融资渠道，同时通过监管机构对质押物进行监督，提高交易的安全性。
二、仓单质押监管业务目的仓单质押监管业务的主要目的是：1. 解决融资难题：农产品和贵金属等商品产业链中，由于生产周期较长、流动性较差等原因，产生了融资难题。
通过仓单质押监管业务，可以利用仓单作为质押物，提供融资服务，解决融资难题。
2. 提高交易安全性：仓单质押监管业务通过监管机构对质押物进行监督，确保质押物的安全性和交易的合规性，减少交易风险。
三、仓单质押监管业务流程仓单质押监管业务的流程主要包括以下几个步骤：1. 质押物准备：质押物所有者准备相应的仓单作为质押物，并与监管机构签订仓单质押监管协议。
2. 仓单登记：质押物所有者将准备好的仓单进行登记，包括仓单号、质权人、仓库信息等。
3. 监管仓库验收：监管机构对质押物进行验收，并核实其数量、品质、存储条件等。
4. 融资审批：质押物所有者提出融资申请，监管机构进行融资审批，确定融资额度和利率等信息。
5. 融资发放：监管机构根据审批结果，将融资款项划拨给质押物所有者。
6. 监管与回补：监管机构对质押物进行监管，并与质押物所有者进行定期回补交易，确保质押物价值覆盖质押金额和利息。
四、仓单质押监管业务风险管理仓单质押监管业务中存在一定的风险，对于监管机构和质押物所有者来说，都需要进行有效的风险管理措施，包括：1. 仓库风险管理：监管机构需要确保仓库的安全性和合规性，定期进行风险评估和检查，防止发生仓库安全问题。
2. 质押物风险管理：监管机构需要对质押物进行定期检查和鉴定，确保质押物的品质和数量，减少交易风险。
3. 融资风险管理：监管机构需要对质押物所有者的融资申请进行审批，并确定合理的融资额度和利率，防止出现融资风险。
中储京科货兑宝平台区块链电子仓单质押金融解决方案
（加佳区块链仓单参与方图示）目前的行业痛点是什么？仓单作为法定的提货凭证在大宗商品供应链中起到了非常重要的作用，是解决大宗商品融资难融资贵问题的有效抓手。
但传统的纸质仓单格式和要素不符合国标，容易被判定无效或效力受限，不符合可转让仓单的法律和商务条件。
保管人签发的仓单要想得到市场的认可，其自身需要具备较高的物流信息化技术水平和较好的仓单综合服务能力、商业和金融信用等，目前只有少数几家大中型仓储企业签发的仓单被特定范围的客户接受。
主要做法以及创新要点中储京科“货兑宝”平台基于区块链B a a S 平台，搭建大宗现货区块链电子仓单系统，实现电子仓单的全生命周期管理。
通过区块链技术，平台将用户的关键操作和关键单据上链，直连广州和北京互联网法院，可保障电子仓单的安全性、唯一性、开放性、防篡改、可追溯，进而与银行系统对接，实现电子仓单质押融资，从而解决中小微企业的融资难、融资贵问题，有效降低行业的融资成本。
通过中储京科“货兑宝”平台生成的区块链电子仓单利用区块链不可篡改的特性，将生成的电子仓单在区块链平台存证，结合可信时间戳、权威C A ，保障存证安全可靠。
平台生成的每一张区块链电子仓单，均通过物联网技术，实现仓单项下货物库内状态完整跟踪，预警信息反馈，实现可视化管理，保证仓单质押项下货物中储京科货兑宝平台区块链电子仓单质押金融解决方案文/李静宇创新分布式产业平台：利用创新基因盘活生态资源加佳科技C E O杨炜祖表示，创新不是终点，而是一个持续优化和迭代的过程。
基于区块链仓单，加佳科技打造了“创新分布式产业平台”，引入了港交所前海联合交易中心（Q ME ）、南储和G K E 等仓储机构、包括银行信贷、私募基金、A B S 在内的多种资金方，以及中检检验认证集团等多方合作伙伴。
加佳创新分布式产业平台包含三大核心功能，从多个核心业务场景优化产业链整体布局。
其一是通过双循环供应链平台实现了资源共享和跨境业务的标准化；其次是通过多层级仓储服务平台实现了从仓库升级到资产升级；最后通过产业通金融服务平台畅通产业和金融的对接，在增加企业授信的同时，通过数字化技术穿透底层资产，确保全过程安全可控。
铜仓单及交割业务手册说明书
铜仓单及交割业务手册请点击业务名称进入业务操作流程指引附录：1、《上海期货交易所交割细则》2、《上海期货交易所标准仓单管理办法》3、上海期货交易所铜注册品牌汇总4、上海期货交易所阴极铜注册商标、包装标准及升贴水标准免责声明：此业务内容仅供参考，交易所会不定期对规则进行调整，请以交易所网站公布为准阴极铜（cu ）合约交割要素电子仓单系统仓单注册 仓单注销 仓单转让 仓单质押/解质押 交割/期转现合约交割要素1、系统介绍：标准仓单系统标准仓单已实现电子化， 在本系统中仓单将以电子方式存在，各项仓单业务应通过标准仓单系统实现。
具体包括仓单生成、交割和期转现、仓单作为保证金、仓单转让、仓单注销出库等。
2、申请流程：3、申请资料：注意事项：系统申请需要一定时间，请在业务开展前两周提交申请资料原件至我公司。
一、仓单注册1、业务描述：将现货的非标准化仓单在交易所指定交割仓库内注册成为符合期货标准的可供交割的期货仓单， 标准仓单的注册包括交割预报（入库申报）、商品入库、验收、指定交割仓库签发、确认等环节。
2、业务流程：3、业务操作：客户入库委托通过电子仓单系统新任务->入库委托，选择品种后进入入库委托业务界面。
填写完信息后提交。
录入信息提交成功后，通过任务跟踪查看到提交的入库委托，可跟踪、查看，修改，删除该业务单。
详细页面上显示业务流程图和当前进度。
4、业务注意事项： 入库必备单证：国产：应当提供注册生产企业出具的产品质量证明书；进口：应当提供产品质量证明书、产地证明书、商检证书、海关进口关税专用缴款书、海关代征增值税专用缴款书，经交易所审定合格有效。
二、仓单注销出库1、业务描述：将处于流通状态中的期货标准仓单，注销成为现货，参与现货贸易或到库提取用于生产经营，是仓单注册的反向流程。
2、业务流程：3、业务操作：客户通过电子仓单系统新任务->仓单出库->标准仓单出库，选择品种后进入标准仓单出库业务界面。
仓单系统培训
融资发放与监控
在审核通过后，金融机构向借款人发 放贷款，并对贷款使用情况进行实时 监控，确保资金安全。
融资申请与审批
借款人向金融机构提交融资申请，并提供 相关证明材料。金融机构对申请进行审核 ，评估借款人的信用状况和还款能力。
仓单交易与转让
交易规则与流程
明确仓单交易的规则、流程和参 与方的权利义务，保障交易的公
险、市场风险等。
风险应对措施
提出针对不同类型的仓单系统风 险的应对措施，如技术升级、完 善管理制度、加强市场监控等。
风险识别方法
阐述如何识别仓单系统中的风 险，包括风险调查、风险分析 、风险评价等方法。
案例分析
通过具体案例，分析仓单系统 风险的发生原因和后果，探讨
如何有效应对和降低风险。
仓单系统培训总结与
学员心得分享与交流
1 2 3
知识收获
学员们纷纷表示通过培训对仓单系统有了更全面 的认识，掌握了仓单业务的基本知识和操作技能。
经验分享
部分学员结合自己的工作实际，分享了在实际操 作中遇到的问题以及解决方法，为大家提供了宝 贵的经验借鉴。
互动交流
培训期间，学员们积极参与讨论和交流，共同探 讨仓单系统在实际应用中的优化和改进措施。
历史沿革
仓单制度起源于古代商业贸易，随着 现代物流业的发展，逐渐演变为电子 化的仓单系统。
发展趋势
随着物联网、大数据等技术的不断发 展，仓单系统正朝着智能化、自动化 、集成化的方向发展，未来将实现更 加高效、便捷、安全的物流服务。
仓单系统基础知识
02
仓单的概念与种类
仓单定义
仓单是保管人收到仓储物后给存货人开付的提取仓储物的凭 证。
THANKS.
上海交易所螺纹钢标准仓单质押融资指导手册第版优选稿
上海交易所螺纹钢标准仓单质押融资指导手册第版文件管理序列号：[K8UY-K9IO69-O6M243-OL889-F88688]1、标准仓单如何入库(1)上海期货交易所螺纹钢期货标准合约(2)标准仓单基本概念标准仓单在标准仓单管理系统中生成后即以电子形式存在。
指定交割仓库可以根据标准仓单所有人（以下简称仓单所有人）的申请，为其提供打印的纸质标准仓单。
标准仓单应当包括下列事项:（一）货主名称（全称）;（二）仓储物的品种、数量、质量和件数;（三）储存场所;（四）仓储费(见附件);（五）仓储物已经办理保险的，其保险金额、期限以及保险人的名称;（六）填发人、填发地和填发日期;（七）标准仓单应当载明的其他内容。
(3)仓单生成流程标准仓单生成包括交割预报（入库申报）、商品入库、验收、指定交割仓库签发、确认等环节。
入库注意事项：(1)货主向指定交割仓库发货前，应当办理入库申报。
入库申报的内容包括商品的品种、等级（牌号）、商标、数量、发货单位及拟入指定交割仓库名称等，并提供各项单证。
客户应当委托期货公司会员办理交割预报（入库申报）手续。
(2)交易所在库容允许情况下，考虑货主意愿，在3个交易日内决定是否批准入库。
货主应当在交易所规定的有效期内向已批准的入库申报中确定的指定交割仓库发货。
未经交易所批准入库或未在规定的有效期内入库的商品不能用于交割。
(3)指定交割仓库应当根据期货交割的有关规定，对入库商品种类、牌号、数量、质量、包装及相关单证进行验收。
货主应当到库监收。
货主不到库监收，视为同意指定交割仓库的验收结果。
验收合格后，指定交割仓库应当将入库检验的结果输入标准仓单管理系统，再由会员向交易所提交制作标准仓单申请。
(4)交易所批准制作标准仓单后，指定交割仓库核对入库申报数据并制作仓单。
指定交割仓库审核人员应当复核仓单数据。
(5)仓单所有者对新签发的标准仓单进行验收确认。
如果仓单所有者在收到标准仓单验收通知后三天内未对指定交割仓库签发的标准仓单进行验收确认的，视为已验收确认，标准仓单自动生效。
仓单质押融资的常见风险与纠纷解决
单货同押是指融资方既对仓单设立仓单质押，又对仓单项下的货物设立动产质押或者动产抵押；重复质押则是指融资方与仓储方恶意串通，对同一批 货物重复开具多张仓单，然后向多家融资方提供仓单质押，寻求融资。如果出现单货同押、重复质押的情况，在融资方未能按时还款时，贷款方会面 临多个担保权人争夺担保物权的情形，直接关系到贷款方能否对仓单项下货物行使优先受偿权。其一，在单货同押的情形下，需要区分两种情况，若 融资方既办理仓单质押，又对仓单项下货物设立动产质押，则按照质权设立的先后顺序来确定清偿顺位，仓单质押自仓单交付之日起设立，动产质押 自监管人实际控制货物之日起设立。《担保制度司法解释》第五十九条第二款规定：“出质人既以仓单出质，又以仓储物设立担保，按照公示的先后 确定清偿顺序；难以确定先后的，按照债权比例清偿。”仓单质押与动产质押均是以交付作为公示方法，但是动产质押的交付具有特殊性，在动产质 押融资业务中，贷款方并不会亲自保管质押货物，而是由仓储方对质押货物进行监管，根据《担保制度解释》第五十五条的规定，动产质权应自监管 人实际控制货物之日起设立，也就是说融资方自监管人实际控制货物之日起完成质押货物的交付。因此，在仓单质押与动产质押竞合时，应当比较仓 单交付时间、监管人实际控制货物时间的先后，来确定清偿顺序。其二，在单货同押的情形下，若融资方既办理仓单质押，又对仓单项下货物设立动 产抵押（一般是动产浮动抵押），则按照仓单交付、办理抵押登记的先后顺序来确定清偿顺位。《民法典》第四百零三条规定：“以动产抵押的，抵 押权自抵押合同生效时设立；未经登记，不得对抗善意第三人。”因此，仓单质押以交付作为公示方法，而动产浮动抵押则以登记作为公示方法，在 仓单质押与动产浮动抵押竞合时，应当比较仓单交付时间、办理抵押登记时间的先后，来确定清偿顺序。（2017）沪民终288号案中，上海高院就认 为，动产抵押登记是动产浮动抵押的对抗要件而非设立要件，抵押物经登记公示后，即具备对抗第三人的效力。质押物的转移占有与动产抵押登记均 为法定物权公示方法，在动产上既设立经登记的抵押权，又设立质权的，应按照两者设立并公示的先后顺序确定受偿顺序。质权是自动产交付质权人 时设立，这一认定标准在流动质押中同样适用。2014年12月23日，理某某公司向烟台鹏晖公司出具《每日库存报表》，明确质押物为位于烟台鹏晖公 司厂房内的二三车间的电解铜、电解槽。从上述合同可以看出，二三车间内的存货按照前述约定为依据，以交付理某某公司监管为完成动产交付之方 式，因此涉案质权应当设立于2014年12月23日。比利时银行上海分行还主张其质押自2007年11月或2012年6月签订合同聘请监管商进行监管时设立的 抗辩，本院认为，动产质权设立的必须条件就是要将质押物交付给质权人占有，具体方式可以是质权人自行占有，也可以是由质权人委托第三方保管、 占有，而与第三方监管商签订监管协议进行监管，只是作为判断是否实现间接交付的其中一环，不能证明质押物已经完成交付，也就不产生质权设立 的效果。只有在这其中完成了动产间接交付动产质权才得以设立。
第三方物流企业仓单质押融资模式与风险分析
第三方物流企业仓单质押融资模式与风险分析物流活动不仅伴随着资金的活动，而且受到资金流的制约。
从某种程度上说，资金流决定着社会资源的配置效率和经济运行效率。
如何突破资金“瓶颈”，促进第三方物流企业，特别是中小型第三方物流企业的发展,不仅是物流企业界关注的焦点，也是金融业热衷的话题。
虽然“现代物流与金融创新”现在来看还是个比较前瞻的话题,但是市场上已经有了这份期待，一些企业也开始了这方面的尝试，比如有些企业开展“融通仓”、“银行保理”、“仓单质押"等业务。
但是目前市场上通行的物流融资模式都具有一定的局限性，使物流融资服务并没有能够被广泛接受，这就给物流融资服务提出了更高的要求，仓单质押融资就是这样一种全新的物流融资模式。
仓单的概念仓单是仓库经理人或者仓库公司在收存货主交来的货物时出据给货主的收据.即是一种货物所有权的凭证。
既能证明收到货物,又能作为提货的根据。
仓单不象提单那样可以通过背书流通转让。
《合同法》第三百八十七条规定：“仓单是提取仓储物的凭证.存货人或者仓单持有人在仓单上背书并经保管人签字或者盖章的,可以转让提取仓储物的权利。
”因而仓单持有人将仓单转让给第三人时,必须办理过户手续，第三人才能取得货物的所有权。
仓单的性质1、仓单为有价证券《合同法》第387条规定:“仓单是提取仓储物的凭证.存货人或者仓单持有人在仓单上背书并经保管人签字或者盖章的，可以转让提取仓储物的权利。
”由此可见，仓单能表明存货人或者仓单持有人对仓储物的交付请求权，因而为有价证券。
2仓单为要式证券《合同法》第386条规定：“仓单须经保管人签名或者盖章,且须具备一定的法定记载事项。
”如所列记载事项缺少则无法律效力。
因此仓单为要式证券。
3、仓单为物权证券仓单上所载仓储物的移转,必须自移转仓单开始发生所有权转移，故仓单为物权证券，即谁手持仓单谁就对货物拥有所有权.4、仓单为文义证券所谓文义证券是指证券上权利义务仅依证券的文义记载为依据的证券。
区块链优化供应链金融仓单质押融资模式研究
Value Engineering0引言供应链生态系统中，众多中小型经销商普遍存在着轻资产、弱担保等特点，在财务制度不健全、缺少不动产抵押物的情况下，大多数经销商难以获得银行等金融机构的贷款，因而陷入融资难、融资贵的困境[1，2]。
依托供应链金融存货仓单质押融资是其获得银行授信的主要途径，但是由于存在仓单虚假、重复质押、押品不足、货权不清、监管困难等问题，导致金融机构对于仓单质押融资持谨慎态度，因而仓单质押融资模式并未能很好地解决中小型经销商融资问题[3，4]。
区块链通过构建基于技术信任的产业环境赋能供应链金融融资，因此，区块链等数字技术推动传统供应链金融市场创新发展模式已成为当前供应链金融发展的重点和研究热点[5，6]。
本文主要聚焦于仓单质押融资模式，着重回答三个问题：一是传统仓单质押融资的痛点是什么？二是基于区块链构建联盟链打造可信可流转仓单的机理；三是区块链与物联网技术如何联合打造数字监管仓服务平台？本文的研究为厘清区块赋能仓单质押融资的机理与解决方案提供理论依据与借鉴。
1仓单质押融资痛点分析仓单质押融资作为中小企业的主要融资工具，是金融市场上最重要的金融创新之一[7]。
我国仓单质押融资业务主要面向生产制造企业和物资贸易企业密集的地区。
仓单质押融资模式是典型的多主体参与的交易场景，各主体之间的信任是这种融资模式的关键。
融资企业将货物存入仓储企业的仓库，仓储企业为融资企业开具仓单并提供信用背书，金融机构基于仓单进行放款。
然而，传统仓单质押融资存在多主体之间信任与协作难达成、传统仓储监管难等痛点，制约基于仓单质押的供应链融资的大规模发展。
1.1三跨难题阻碍信任与协作达成供应链上的多级供应商、核心企业、多级经销商往往分布在各个区域，不同机构往往各自拥有自己的信息管理系统，因而，信息孤岛现象严重。
融资企业因缺少不动产抵押难以取得银行等金融机构的信任，导致经营困难。
金融机构难以低成本地获得融资企业经营行为的真实数据，为避免风险，宁愿失去客户而不愿放贷。
仓单质押业务模式与风险研究的开题报告
仓单质押业务模式与风险研究的开题报告一、研究背景和目的仓单质押业务是指以仓单为基础，以其所代表的农产品、工业原材料、矿产等物资为质押物，在金融机构提供的融资以及结算、清算服务支持下，为质押人提供一种快速、安全、低成本的融资手段的金融服务模式。
仓单质押业务模式具有便捷、灵活、高效等优势，受到了越来越多企业、农户的青睐。
本研究的目的是探究仓单质押业务模式的运作机制、风险控制措施以及市场前景，为金融机构及相关企业提供理论支持和实践指导。
二、研究内容和方法（一）研究内容1. 仓单质押业务模式的概述和运作机制分析：包括仓单质押业务的基本概念、质押对象、融资方式、服务内容等。
2. 仓单质押业务的风险分析：主要围绕着市场风险、合作方风险、技术风险、信用风险等方面展开。
3. 仓单质押业务的风险控制措施：通过分析各类风险，探讨仓单质押业务的风险控制措施，包括制度风险控制、管理风险控制、技术风险控制、信用风险控制等。
4. 仓单质押业务的发展前景：通过行业发展趋势、市场需求等方面进行分析，探讨其未来发展前景。
（二）研究方法1. 文献研究法：主要参考相关文献、资料，了解仓单质押业务模式的基本情况。
2. 问卷调查法：以金融机构、贸易公司、农户等为样本，以问卷调查的形式，了解其对仓单质押业务模式的认知程度、利用情况、意见等。
3. 实证研究法：选取样本，通过实地调研、模拟交易等方式，探究仓单质押业务的运作机理，从实际情况出发，总结和归纳其特点和规律。
三、预期成果通过对仓单质押业务模式与风险的研究，预计可以得到以下成果：1. 系统地认识仓单质押业务模式的运作机制，深入探讨其风险来源和类型，并综合分析风险控制措施，为行业提供风险管理参考。
2. 对仓单质押业务的市场前景进行探究，预估其未来的发展趋势，为相关企业做好战略决策提供参考。
3. 根据问卷调查和实证研究的结果，撰写论文，发表在相关学术期刊或会议上，为该领域的研究和实践提供贡献。
仓单质押的风险及风控措施
仓单质押的风险及风控措施
仓单质押的风险包括以下几个方面：
1. 信用风险：当质押方无法按时偿还质押贷款时，贷款方面临的信用风险，可能导致资金无法回收。
2. 市场风险：质押的商品价格波动可能会导致质押物的价值下降，进而影响贷款方能够回收的资金。
3. 非系统性风险：与特定商品相关的风险，如质押的农产品可能受天气、疫情等因素影响，导致质押物的损失。
为了降低仓单质押的风险，风控措施可以采取以下几个方面：
1. 严格的审查程序：对质押方的信用状况进行全面评估，确保其具备偿还贷款的能力。
2. 多元化的质押物：采取多样化的质押物，使得风险能够分散，减少单一商品价格波动对贷款方的影响。
3. 定期监测和评估：对质押物的价值进行定期监测和评估，及时了解市场风险，减少损失。
4. 建立应急计划：制定针对不同风险情况的应急计划，包括适时调整质押物、调整贷款利率、追加押金等。
5. 合理定价：根据质押物的风险程度和市场情况，合理定价贷
款利率，确保贷款方能够获得合理的回报。
6. 合同约束：在贷款合同中明确相关条款，如质押物的保管、维护等，增加贷款方的权益保护。
总的来说，仓单质押的风险可以通过建立完善的风控措施来降低和控制，保障贷款方的利益和资金安全。
LME交割及仓单质押
LME仓单
Warrants，不记名，不挂失，可买卖
卖出：货入仓，开仓单，接单付款
实物交割
买入：款到帐，交仓单
仓单串换 注销仓单 不同品牌不同仓库串换为同一品牌 取消已被注销的仓单
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外盘期货开户、服务咨询热线：13538108110 QQ：987914207
LME买入交割流程
关于第7条及第8条的说明
质押期限为30天，在到期日前2个工作日必须保证账户内有足额的质押款项，方可申请延长质押期。质押期限满需要中止质押 ，在到期日前2个工作日必须保证账户内有足额的质押款项，并对因占用质押款项而持有的仓位进行平仓。3、提前解除质押 ，提前2个工作日填写撤销仓单质押申请书，并且在递交申请当日账户内有足额的质押款项，且对因占用质押款项而持有的仓 位已进行平仓。4、交易室将提前5个工作日进行追缴以保证客户的账户内在到期日前2个工作日有全额质押款。
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外盘期货开户、服务咨询热线：13538108110 QQ：987914207
仓单质押风险管理
二、仓单质押风险管理 1、开展仓单质押业务前必须签订《专项授权书》及《标准仓单充抵保证金协议》,在首次办理质押或者有新 增仓单质押时，客户需保证帐户内的实有货币资金数额不低于质押款项的25%。 2、在仓单质押期间，交易风控员需对质押客户帐户内的现金结余比例（现金结余/质押款项），权益比例 （权益/质押款项），风险度进行每日监控，并书面记录于《质押风控表》（附件五） 3、在仓单质押期间，当客户保证金帐户出现以下情形时，交易风控员需电话发出追加通知（电话未能联系 到时采用短信通知），并建立书面通知台帐备查。 保证金帐户内的实有货币资金数额低于质押款项的25%时； 保证金帐户内的权益低于质押款项时； 4、当客户在发出追加保证金通知后的2个工作日内未有补足资金，交易风控部将关闭自助下单权限并限制 其继续开仓。 5、当质押客户保证金帐户内的权益低于公司保证金要求时，交易风控员需严格按照风险警示及强平制度的 规定执行。 6、当客户保证金帐户内的权益低于质押款项的50%时，交易风控员需发出追加强平通知。若客户未能在规 定时间内补足资金的，交易风控员通报RO批准后对该客户的所有头寸执行强行平仓，并将标准仓单兑现或 变现。 7、交易风控员需在质押届满期的前5个工作日开始每日审核客户保证金帐户内的可用资金情况，当可用资 金低于质押款项时，交易风控员需发出追加通知，若客户未在规定的时间内补足，交易风控员需在得到RO 批准后对该客户因占用质押款所持有的头寸执行强行平仓，并将标准仓单兑现或变现。
物流金融-仓单质押案例
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仓储管理系统入库录入界面
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仓储管理系统库存查询界面
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谢谢！
第二十三页，共23页。
物流服务商
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仓单质押业务由来及发展前景
• 仓单质押项目的由来
分销商缺乏周转资金 银行需要扩大贷款业务 物流商寻求提供增值服务
• 仓单质押业务的发展前景
仓单质押项目是金融行业同物流行业结成战略联盟的一种崭新的合作模式， 具有广阔的发展前景。
物流公司逐渐将眼光投放在增值服务上，单纯提供运输或货代业务已不 能适应市场发展的需求。
利用我司拥有合法使用权的仓库、场地，对于存放于仓库、场地的动产所提供的库内、场内的监管服务（广东公司）
输出监管
我司为存放于出质人仓库、场地或公共仓库、场地的动产所提供的库内、场内的监管服务 （天津公司）
仓单质押系统
仓单质押信息管理系统
2012年11月 中国物流有限公司 信息部
质押系统构成图
服务器机房/局域网
核心交换机
防火墙
EDI Web Server Server
Backup Server
DB Server
路由器
Browser Browser
项目审批、项目信息汇总、项目巡查、 风险分析、营收评估
增加组织机构类型为银行的组织机构信息
基本信息
部门与职员
增加部门：点击添加部门，录入代码和名称，点击保存就增加成功。
基本信息
增加职员信息：需要先选择部门，在点击添加职员按钮，就可以增加职员信息。
图片中红框解释：操作角色就是职员002可以操作的功能，授权角色是职员002可以给下属人员授权的角色 可操作的项目就是当前职员002只能操作yt01宇通客车质押项目
入库管理
入库单明细查询
出库管理
出库单登记：提供了出库单信息录入、删除、打印、新建和取消功能。
出库管理
出库单审核：提供了打印、导出、审核、详细、删除和撤销功能；删除和审核只能操作 单据状态是“已登记”的单据，撤销只能撤销单据状态不是“已登记”的单据。
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出库管理
出库明细查询
库内管理
库存冻结与解冻：查找商品输入要冻结的数量，在出库的时候被冻结的这部分就不能出 库在该页面录入数量为正数则为冻结数，录入数量为负数则为解冻数量。
收款入账
A 收款信息查询
B 收款信息录入
入库管理
入库单登记：提供了入库单信息的录入，新建、修改、打印、取消功能。
入库管理
入库单审核：提供入库单审核、导出、打印、查看详细、删除和撤销功能；审核只能 审核单据状态是“已登记”的单子，删除只能删除已登记的单据；撤销只能 撤销已入库但是没有出过库的单据。
抵押仓库的管理模式和操作流程
浅谈抵押仓库管理模式和操作流程一、传统的仓储质押融资业务控制风险理念是静态孤立发展，操作流程也比较简单。
现在很多供应链金融融资已经由静态、孤立的风险控制理念转变为动态、系统的风险控制理念。
融资仓储管理最显著的一个特点是个性化需求服务，针对不同客户可以制订多种管理模式。
1、仓单质押：由借款企业、金融机构和物流公司达成三方协议，借款企业把质物寄存在物流公司的仓库中，然后，凭借物流公司开具的仓单向银行申请贷款融资，银行根据质物的价值和其他相关因素向其提供一定比例的贷款，质押的货品并不一定要由借款企业提供，可以是供应商或物流公司。
2、买方信货：对于需要采购材料的借款企业，金融机构先开出银行承兑汇票，借款企业凭借银行承兑汇票向供应商采购货品，并交由物流公司评估入库作为质物，金融机构在承兑汇票到期的兑现，将款项划拔到供应商帐户，物流公司根据金融机构的要求，在借款企业履行了还款义务后释放质物，如果借款企业违约，质物可由供应商或物流公司回购。
3、现货质押：由借款企业、金融机构、监管公司达成三方协议，借款企业把质押物移交给金融机构指定的仓库（仓库划分为第三方仓库，出质人自有仓库），现货质物由金融机构占有，委托监管公司监管、金融机构确定质物的单价，监管公司按照金融机构核定的监管质物总值、监管质物的数量，同时承担审定质物权属和保管的责任，金融机构根据借款企业实际提供的经监管公司确定的质物价值的一定比例发放贷款。
对以上的融资模式，对质押货物的管理，除了要有传统的仓储操作流程外，还需要以下的操作规则：1、循环质押（滚动质押）：考虑到仓单的有效性（仓单有效期、质物保质期）等因素，在质押期间，可以按与合约的约定，货主可用相同数量的产品或相同等值的产品来替代原有质物，保证公司债权对应的质物价值不变。
A、一进一出原则，设立出仓警戒线，在质押的货物等值不变的情况下，可以用相同数量，相同品种，相同规格，相同质量，相同价格来代替原有质物，把原有的质物按出库流程提仓出库。
仓单质押概念
仓单质押基本概念(2009-2-24 10:56:38)仓单质押（Pledge by Warehouse Receipts）仓单是仓库业者接受顾客（货主）的委托，将货物受存入库以后向存货人开具的说明存货情况的存单。
仓单的直接作用是提取委托寄存物品的证明文件，间接作用则是寄托品的转让及以此证券委担保向银行等金融机构借款的证书，因此，仓单是一种公认的“有价证券”。
仓单融资（Warehouse Financing）仓单融资又称为“仓单质押融资”，是指申请人将其拥有完全所有权的货物存放在商业银行指定的仓储公司(以下简称仓储方)，并以仓储方出具的仓单在银行进行质押，作为融资担保，银行依据质押仓单向申请人提供用于经营与仓单货物同类商品的专项贸易的短期融资业务。
仓单质押操作流程图仓单质押融资是指企业以银行指定的仓库开出的仓单作为质押担保，银行给予仓单项下贸易融资的授信。
其特点是：免抵押、免保证担保；方便，盘活存量，以小做大，以小赚大；流动性强，质押的仓单可流动、可提货、可买卖、可变现；成本低，免登记费、评估费、公证费、保险费。
目前已经普遍开展的银行仓单质押融资方式主要有三种：现有存货质押授信、异地仓库监管质押授信和拟购买货物质押授信。
仓单质押融资申请条件：申请人为从事或主要从事金属的生产、加工和贸易的企业法人；有稳定的销售渠道和销售收入；以指定的仓库开出的仓单质押给银行，并承认银行对仓单享有优先受偿权；愿意与银行签署有关法律文件，并承担有关文件的义务与责任；无不良信用记录。
仓单质押融资流程：现有存货质押授信流程是，银行对申请企业进行资格审查，审查合格则给予企业授信，然后企业、银行、仓储管理公司签定监管协议，企业将指定货物存入仓储公司，仓储公司所监管的货物开出非标准仓单给企业，企业将非标准仓单背书质押给银行，并向银行存入价格风险保证金后(一般为20%-30%)，银行向企业贷款。
与现有存货质押授信不同的是，异地仓库监管质押授信则是企业将指定货物存在仓储管理公司许可的异地仓库，银行委托仓储管理公司派员监管；拟购买货物质押授信具体操作则是企业从供应商处购买货物时，银行代企业付款，然后供方以银行为收货人向指定的仓储管理公司发货。
金融服务创新——仓单质押的风险分析
金融服务创新 仓单质押的风险分析
常凯 王维红 东莞南博职 业技术 学院 ５ ３ ８ ２０ ３
统 中不 可 缺 少 的环 节 ，直 接 影 响 了供 应链 节点企业的运作效率 ，关系到银行贷款能 否 收 回的 关 键 因素 。生 产 企业 的生 产 人 员 技术 熟 练 程 度 、 公司 内部 的生 产 组 织和 工 作关 系 的协 调 、 材料 采 购与 运 输效 率 、 原 原 材料 短 缺的 可能 性 、单 位产 品 的生产 效 率 、 产品的配送效率 及产品出现短缺的可能性 ， 这些供 应链各节点企业 内部管理风险会影 响到整个供应链系统的运营风险。（） 品 ２产 运 营 周 期 。产 品运 营 周期 的长短 直 接 反 映 了这 个供应链体 系的对变化莫测的市场需 求快速反应和灵活性管理 ，对市场信息的 掌握程度是否准确和产 品销售是否 畅销。 产品运营期包括 原材料的采购时间 、运输 时 间 、 物流 公 司 对质 押 物 的评 估 时 间 、银 行 批准 贷 款 时 间 、产 品生 产 时 间 、产 品 配 送 时 间 、产 品 销售 时 间。 因 此 产 品运 营 周 期越短 ，说明企业 资金周转越快 ，产品销 售 状 况 良好 ，这 就 大 大 降 低 了供 应链 经营 风 险 。 ） 企 业 的净 现金 流量 ＮＣ Ｔ。 （ 生产 ３ Ｆ 资 金 方 面 的 风 险 ：产 品 的采 购 成 本 及库 存 原 材 料 和产 成 品的 数量 ，资 金 周 转 和现 金 流 量 ；原 材料 成 本 及 人工 成 本 的 变 化 ；融 资 成 本 与 及其 变 化 ；管理 费 用 及 生 产运 行 成 本 。在产品运营周期内，各时间点的现金 流量的变化之和 ，Ｉ ｔ ， Ｏ 分别表示在周 Ｃ ，Ｃ ｔ
物流企业仓单质押融资模式
综上所述，物流企业参与仓单质押融资 模式具有诸多优势，不仅有助于降低融 资成本、提高资金周转率，还能拓展业 务范围、增加收入来源，进而提升企业
竞争力，实现可持续发展。
05
仓单质押融资模式风险识别与评估
质物价格波动风险
质物价格波动
质押物市场价格波动导致质押物 价值下降，使融资企业无法按时
质权优先受偿风险
质权人在实现质权时，可能面临其他债权人的优 先受偿权挑战。
操作风险与法律风险
操作失误
物流企业在质押物监管、贷款审批等环节出现操作失误，导致质 押物损失或融资风险。
法律纠纷
融资企业与物流企业之间因质押合同、贷款协议等产生法律纠纷， 影响融资进程和质权实现。
合规风险
物流企业在开展仓单质押融资业务时，可能面临相关法律法规、监 管政策的合规性风险。
仓储物品质量
仓储物品的质量问题可能 导致质押物价值下降，进 而影响融资安全。
法律风险
由于法律法规的不完善或 变动，可能导致仓单质押 融资的法律效力受到影响 ，给企业带来法律风险。
仓单质押融资模式的发展前景
• 随着物流行业的快速发展和金融市场的不断创新，仓单质押融 资模式的发展前景十分广阔。未来，随着相关法律法规的完善 和金融科技的应用，仓单质押融资模式将更加便捷、高效和安 全，为物流企业提供更加稳定和多样化的融资支持。同时，政 府和社会各界应加强对仓单质押融资模式的监管和支持，推动 其健康、可持续发展。
06
物流企业仓单质押融资模式优化策略建 议
完善相关法律法规及监管体系
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建立完善的仓单质押法律法规
明确仓单质押的法律地位，规范仓单质押融资业 务的操作程序，确保各方权益得到合理保障。