某公司评估报告工作底稿

部资料注意评估报告工作底稿

目录

第一章借款人评价

一、借款人概况------------------------------------------------------4

二、经营者素质评价--------------------------------------------------5

三、经济技术实业评价------------------------------------------------5

四、股东评价--------------------------------------------------------6

五、资产负债分析----------------------------------------------------6

六、盈利能力分析----------------------------------------------------8

六、现金流量分析----------------------------------------------------8

七、信用状况评价----------------------------------------------------8

第二章建设条件评价

一、项目建设概况及规模----------------------------------------------8

二、项目审批手续及进度----------------------------------------------8

第三章市场评价

一、市场现状及发展趋势---------------------------------------------10

二、市场竞争分析---------------------------------------------------11

三、发展前景-------------------------------------------------------12

第四章投资估算与筹资评价

一、项目总投资估算

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二、筹资来源

-------------------------------------------------------14第五章项目效益及偿债能力评价

一、项目财务效益评价

-----------------------------------------------14

二、项目敏感性分析

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三、借款人偿债能力

-------------------------------------------------15

第六章贷款风险与效应评价

一、贷款项目风险度测算

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二、贷款效应及风险

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第七章项目贷款综合评价

项目贷款综合评价---------------------------------------------------18

第一章借款人评价

一、借款人概况

1、合作公司概况

合生愉景房地产(以下简称合生愉景公司)是于2001年6月18日成立的合资经营（港资）企业，注册资本4,725万元人民币。合生愉景公司由三方股东投资组成：中方为德裕发展(以下简称德裕公司，甲方)，投资200万元，占注册资本的 4.23%；联嘉置业(以下简称联嘉公司，乙方)，投资400万元，占注册资本的8.47%；外方为合生集团（）(以下简称合生公司，丙方)，投资4,125万元，占注册资本的87.3%。由于在各方合作前甲、乙方已为本项目前期征地及拆平本用地原有建筑物投入了600万元人民币资金，其中甲方占200万元人民币，乙方占400万元人民币，合作各方同意该600万元作为甲、乙方的注册资金投入。丙方在合作公司营业执照签发之日起36个月共分六期缴付应缴注册资本。经正德会计师事务所----正验字(2001)第382号验资报告确认2001年

底合作公司资金已注资619万元。

20001年12月，由于合生集团部管理调动的原因，合生愉景公司的法人由蔡春萌替代世东出任该公司的法人。

2、经营围及规模

该司现主要经营市海珠区新港西路210、212号大院地块，原属市华南医疗器械厂和光学仪器厂。建设用地规划许可证号：穗规地证字（1999）第332号。项目东侧为客村居住区，与市南北大动脉“大道”相距500米；西南面为敦和路；北面紧临海珠主干道“新港西路”，与成熟住宅小区“愉景雅苑”一街之隔。合作项目规划总用地面积为48,290平方米，总建筑面积约为157,911平方米。

3、资质等级、信用等级

现该司在我行信用等级为未评级优质客户按A+级控制，并核定最高综合授信额度为1.5亿元。该司领取的是房地产开发企业暂定资质证书。

二、经营者素质评价

该公司设董事会，并实行董事会领导下的总经理负责制。公司董事会成员共五人，德裕公司委派一人、联嘉公司委派一人、合生公司委派三人。董事长由合生公司委派，副董事长由联嘉公司委派。

董事长蔡春萌，男，1965年出生，中级职称，物业管理专业，曾在英国留学，具有15年的房地产业经验，现兼任合生创展集团副总经理及康景物业服务公司总经理，具有丰富的物业管理经验。

董事世东，男，出生于1958年，毕业于大学，获工程学士学位，曾担任一上市房地产发展公司的执行董事，也是工程师学会会员，在房地