农商银行内设机构及营业网点工作职责

某某农村商业银行股份有限公司

内设机构及营业网点工作职责

（草案）

第一章总则

第一条为进一步明确镇坪农商银行（以下简称“本行”），内设机构的工作权限及工作职责，保证流程化管理体系的平稳运行，促进本行各项业务健康、稳定、可持续发展，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律、法规和省联社相关规定等，特制定本管理办法。

第二条本行内部机构的设置必须坚持“责权分明，平衡制约，高效运作”的原则，积极引入内部跨部门的协调机制，以缩减流程运行时间，提高服务质量和管理水平，增强防范各类风险的能力，尽一切可能为顾客提供全方位服务，提升本行的综合竞争力。

第三条本行根据全辖业务发展和完善内部控制以及加强风险管理等方面的需要对内设职能部门予以设置和调整，由本行高级管理层提出方案报董事会审议决定。

第二章本行职能部门的设置及其职责

第四条根据本行章程和流程化管理需要在全辖设立1个总行营业部，5个支行，分别是AA支行、BB支行、CC支行、DD 支行、EE支行；2个分理处，分别是XX分理处、XX分理处。

本着精简高效的原则，总部内设行政综合部、业务发展部、风险管理部、财务会计部、合规管理部、稽核审计部、信息管理部、电子银行部、安全保卫部、监察室共10个职能部门，内设职能管理部门负责人称谓为总经理；本行各部门及支行、分理处在本行董事会及高级管理层统一协调管理下严格履行业务拓展、风险管理、内部控制等职责，并对本部门，本支行、分理处经营管理合规性及安全性负直接责任。

总行营业部作为总行对外营业的窗口，其内部岗位设置及其业务职能等参照支行管理模式，本办法所规定的支行职责等适用于总行营业部。其下设企业贷款营销管理中心、个人贷款营销管理中心职责由其自行制定，并报合规部审核通过后实施。

第五条行政综合部职责

1.负责拟订本行中长期发展战略、发展规划和年度计划，报董事会批准后组织实施；

2.负责各类信息的收集和整理、综合性材料的撰写，负责研究国家经济金融政策，分析本地金融业发展态势，供高级管理层决策参考；

3.负责草拟各类会议的领导重要讲话文稿、部分以本行名义发出的重要文函，起草向有关领导部门报送的综合性重要文件和材料；

4.负责本行机关行政管理和各类会议的会务工作，负责接待、车辆、物业等后勤管理工作；

5.负责对外联络与协调各部室工作，负责本行部署工作、会议议定事项和其他事项的督办工作；

6.负责处理公文审核以及印章、文书档案管理；

7.负责联系新闻媒体，制定宣传工作规划；

8.负责本行企业文化建设；

9.负责组织编制本行人力资源发展规划和年度工作计划并组织实施；

10.负责贯彻落实国家和上级管理部门的人事教育政策、规章制度及相应的管理程序和操作办法，并结合实际制定相关的实施措施；

11.负责本行高级管理层以外员工的招收、录用、调动、退休、提前离岗、辞退等工作以及干部的考核、任免、调配、交流、奖惩；

12.负责本行网点设置的发展规划管理；承办营业执照、金融许可证的注册、登记、变更、年检及印章等事宜；

13.负责制定本行人事管理制度，管理全行人员编制；

14.建立健全薪酬激励机制，报提名和薪酬委员会同意后组织实施；负责离退休工作，承办工资、社保金等管理工作；

15.负责制定本行员工培训的制度和办法、长期规划和年度培训计划，并组织实施；负责各类专业技术职务的认定、聘用、报名考试的组织工作；

16.负责后备干部的规划、培训和管理工作，落实本行人力资源结构的合理化调整；

17.认真做好人事、劳动管理方面的档案管理和年度、季、月的各种资料报表编制及报送工作。

18.负责做好党建、群团组织的协调工作。

第六条业务发展部职责

1.负责牵头制订本行年度业务发展计划和中长期规划；

2.负责本行各类信贷业务的规章制度、操作流程的制定和完善；

3.负责对客户信息的收集、整理和分析，制定业务拓展战略，对重点行业、区域、客户进行跟踪监控，拟定各项业务准入、退出制度和标准；

4.负责信贷新产品的设计、开发和推广，负责中间业务的拓展与管理；

5.负责跟踪分析金融市场资金价格（利率）走势，实行利率浮动管理；

6.负责支行上报授信业务的审查，签署初审意见，授信业务审批委员会决策提供依据；

7.负责本行授信审批会议的组织和审批结果的信息反馈，整理审批会议反映集中的问题并督促相关部门贯彻落实；

8.负责本行资金组织工作，制定资金组织营销计划，做好组织实施。

9.负责对本行客户经理的经营活动履行管理职能，做好对本行客户经理考核及评价工作；

10.负责做好月度、季度业务发展计划的统计、分析。按时上报的各种材料、报表，及时整理归档。

11.负责拟定中间业务管理规章制度及操作流程和中长期发展规划和经营策略，并组织实施推进；

12.负责组织本行发展优质客户，搞好营销管理、关系维护，提高重点产品和重点客户的市场份额。

第七条电子银行部职责

1.根据本行战略发展，制定电子银行、银行卡（借记、贷记）、自助设备等相关业务发展规划,并组织实施。

2.负责电子银行和银行卡类业务相关管理办法、制度、流程的制定、修改和完善。

3.负责制定电子银行和银行卡类业务宣传、发行营销（集团和个人）、规划以及富秦贵宾卡系列产品、信用卡的推广、应用工作。

4.负责拓展和指导自助业务以及对自助银行设备的营销、布放及运行管理，特约商户准入审核管理，特约商户的积分、奖励工作和助农商户的交易考核兑现。

5.负责电子银行业务网站、网银自助体验区建设、管理运行、监督和完善。

6.负责电子银行和银行卡以及附属卡卡转账签约、自助转账签约、短信签约、卡内理财、非柜面业务交易等指标的指导、考核。

7.负责电子银行和银行卡类业务数据的统计、分析，以及业务的指导、调研、检查和风险评估。

8.调研电子银行业务，银行卡类产品（借记、贷记），家乐卡发放等，防范风险。

9.负责电子银行和自助业务相关介质产品的预制、验收、发放、回收指导，并监督检查与统计，督促营业网点规范证书介质等的申领、开户、服务工作。

10.负责制定电子银行重大突发事件应急预案，协调上级和下级应急处置，督促事发网点第一控制；督促电子银行差错快速处理。

第八条风险管理部职责

1.对资产、负债、中间业务以及新产品开发实施全面风险管理和风险预警，动态监测，为领导决策提供科学依据。

2.负责风险管理委员会日常事务，组织实施贷款损失准备计提和关联交易的日常管理工作；

3.负责建立健全风险管理体系，会同有关部门，对风险管理业务相关制度执行情况进行检查，组织有关风险管理的培训；

4.负责由总行审批的信贷业务审查；