2016内控知识考试答案
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2016年内控知识网络考试试题库
一、单选题
1.李国华董事长在中国邮政储蓄银行 2016 年工作会议上讲到:“健全、有效的内控合规体系既是()和()的重点内容,也是
一家现代商业银行自身发展的内在需要。”
监管要求、投资者关注 B.内控评价、投资者关注
C.监管要求、内控评价
D.经营管理、监管要求
答案:A
2.李国华董事长在听取案防工作汇报后的讲话中提到:“对于案
件和严重违规问题,一定要从重、从严处理,要坚持()法则震
慑他人,警示大家。”
A.72
B.热炉
C.丛林
D.海因里希
答案:B
3.根据《企业内部控制基本规范》,()是指企业对建立与实施内部控制的情况进行常规、持续的监督检查。
A.外部监督
B.内部控制监督
C.日常监督
D.专项监督
答案:C
4.各级机构合规负责人是指合规管理工作()和合规部门负
责人。
A.管理员
B.检查员
C.主管行领导
D.行领导
答案:C
5.以下职责不属于各级法律与合规部应履行的职责是()。
A.向董事会或其授权的委员会提交合规管理报告,供董事会评价高级管理层合规管理的有效性
B.协助高级管理层制定合规管理制度,设计并实施合规风险识别、评估、缓释、报告流程
C.参与新机构、新产品、新业务、新服务研发,提供必要的合规支持
D.就合规风险事件向业务部门提供合规风险缓释意见,跟踪和评估合规风险的缓释情况
答案:A
6.我行建立违规积分制度,对经营管理过程中发现的各类违规行为按照()进行积分管理,并根据积分情况对相关责任人员
进行责任追究和处理。
A.统一标准
B.上级要求
C.监管标准
D.检查要求
答案:A
7.()对本行经营活动的合规性负最终责任。
A.各级法律与合规部门
B.高级管理层
C.监事会
D.董事会
答案:D
8.以下不属于高级管理层应履行的内部控制职责是()。
A.制定系统化的制度、流程和方法,采取相应的风险控制措施
B.负责明确设定可接受的风险水平
C.负责建立和完善内部组织机构,保证内部控制的各项职责得到有效履行
D.负责组织对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估答案:B
9.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束
后,应至少保存()年。
A.3
B.5
C.10
D.15
答案:B
10.各级案件防控工作领导小组负责统筹管理全行案件风险排查工作,()作为案件防控工作领导小组办公室。
A.安全保卫部门
B.法律合规部门
C.风险管理部门
D.办公室
答案:B
11.商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构,应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和,不得超过总行资本金总额的()。
A.20%
B.40%
C.50%
D.60%
答案:D
12.商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过()未开业的,或者开业后自行停业连续()以上的,由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证,并予以公告。A.3个月、6个月 B.6个月、6个月
C.6个月、12个月
D.3个月、12个月
答案:B
13.商业银行应当明确重要岗位,并制定重要岗位的内部控制要求,对重要岗位实行()制度。
A.轮岗
B.强制休假
C.轮岗和强制休假
D.轮岗或强制休假
答案:D
14.商业银行应当制定规范员工行为的相关制度,明确对员工的()规定,加强对员工行为的监督和排查。
A.允许性
B.选择性
C.可为性
D.禁止性
答案:D
15.商业银行应当根据业务经营和风险状况确定内部控制评价的频率,至少()。
A.每半年一次
B.每年一次
C.每季度一次
D.每月一次
答案:B
16.商业银行应当建立健全外包管理制度,明确外包管理组织架
构和管理职责,并至少()开展全面的外包业务风险评估。A.每半年一次 B.每年一次
C.每季度一次
D.每月一次
答案:B
17.根据《商业银行合规风险管理指引》规定,商业银行应当确立全员主动合规、()等合规理念。
A.合规至上
B.合规创造价值
C.合规与发展并行不悖
D.合规人人有责
答案:B
18.商业银行在合规负责人离任后的()个工作日内,向银监会报告离任原因等有关情况。
A.3
B.5
C.7
D.10
答案:D
19.内部控制检查监督部门的工作资料,包括内部控制检查监督工作报告、工作底稿及相关资料,保存时间不少于()年。A.3 B.5 C.8 D.10
答案:D
20.自助设备保险箱钥匙和密码应()。
A.分人管理,单线传递
B.统筹管理,双线传递
C.分人管理,双线传递
D.统筹管理,单线传递
答案:A
21.营销人员在理财产品销售过程中,要对客户进行有关我行理
财产品销售渠道的风险提示,并在()内容中加以体现。
A.“双录”
B.签约
C.产品说明
D.客户风险评级报告
答案:A
22.根据《物权法》第 203 条规定:“为担保债务的履行,债务人或第三人对一定期间内()的债权提供担保财产的,债务人不履
行到期债务或发生当事人约定的实现抵押权的情形,抵押权人有
权在最高债权额限度内就该担保财产优先受偿。
A.将要发生的
B.连续发生的
C.将要连续发生的
D.某笔特定的
答案:C
23.以下()不是防范票据业务风险应开展的工作。