课程大纲(贷后管理和贷款催收)

课程大纲第一天
课程一（上午）：信用风险及成因分析
一、什么是信用风险
二、产生信用风险的原因
三、信用风险的特征
四、国外信用风险分析
五、当前信用环境评价
课程二（上午）：信用风险识别及控制方法
一、如何识别信用风险
二、企业及个人信用分析
三、常见失信行为特征分析
四、信用风险如何预警
休息10分钟
课程三（上午）：逾期客户分析
一、客户类型分析
二、客户心理分析
三、客户分级定位
四、不同区域客户的风险特点
课程四（上午）：催收模式与常见问题剖析
一、常规催收模式
二、催收误区
三、案例分析
午休
课程五（下午）：电话催收的准备
一、心理准备
二、资料准备
三、话术准备
四、提问技巧
课程六（下午）：电话催收技巧
一、音量控制
二、语速语态
三、态度立场
四、时间控制
五、心理干预
案例分享
情景演练
休息10分钟
课程七（下午）：各帐龄客户电催重点
一、M1
二、M2-M3
三、M3以上
课程八（下午）：法务催收务实
一、法律函件的准备
二、法律函件样式展示
三、法务催收执行要点
课程九（下午）：上门催收技巧
一、上门催收准备工作
二、上门催收的重点和难点
第二天
课程一（上午）：信用逾期催收面对实际案例
一、实战案例分析一，有钱要面子的客户如何催收
二、实战案例分析二，防止里应外合的借款客户
三、实战案例分析三，如何向担保人催收
四、实战案例分析四，骗贷客户如何催收
五、实战案例分析五，查找担保人资产促使还款
六、实战案例分析六，历经艰辛催收货款
七、实战案例分析七，债务人去世如何催收
八、实战案例分析八，遇到“黑老大”斗智斗勇打好心理战
九、实战案例分析九，催收熟人之间欠款
十、实战案例分析十，如何挖掘债务人还款能力
十一、坏账案例分析
十二、逾期案件催收的受理流程
休息10分钟
课程二（上午）：特殊客户处理
一、重点客户或高风险客户
三、复杂客户
三、异地客户催收技巧
午休
课程三（下午）：催收重点和难点解析
一、催收重点
二、催收难点解析
课程四（下午）：不良贷款的处置方法和技巧
一、不良客户特征及类型分析
二、常规不良资产处置方法及技巧
1、诉讼处置
2、资产重组
3、债股转换。

二、民间不良资产处置技法
1、引导法
2、关系法
3、隔山打牛法。

三、典型特征群体处置技法
1、公务员
2、小企业主
3、工薪阶层。

四、不同类型资产的处置技法
1、房贷
2、车贷
3、信用贷。

五、特殊客户资产处置
1、异地客户
2、大金额客户。

（中间穿插案例分析）
休息10分钟
课程五（下午）：不良贷款处置流程及工具运用
一、处置流程
1、准备工作
2、实施方案
3、总结分享。

二、工具使用
1、各种函件
2、通讯设备
3、谈话技巧。

课程六（下午）：不良贷款处置风险规避
一、法律风险
二、合规风险
三、人身风险。

课程七（下午）：催收制度建设和工具使用
一、催收建章建制
二、催收工作管理
三、催收报表体系
课程八（下午）：大数据催收风控运用
一、大数据催收的方式
二、案例解析
课后交流。