对信用社合规文化建设的建议

对农村信用社合规文化建设的建议（一）加强职业道德教育，破除传统文化毒瘤

首先要引导员工树立正确的世界观、人生观、价值观，加强反腐倡廉的教育，以指导员工的人生追求和价值取向，提高全体员工廉洁自律的思想，培养和塑造每一位员工优秀的品格与职业道德修养，培养员工忠诚敬业、勇敢坚韧、恪尽职守、自律守法的工作态度，确保农村信用社业务经营活动健康有序地发展，防范和化解金融风险，树立良好的企业形象，构建合规文化。其次在新的历史形势下要更新观念，开阔视野，突破陈旧落后的服务思维。要按照市场经济要求，遵守市场法律法规，强化服务手段，提高服务档次。要树立“客户至上”、“敬业爱岗”的服务理念，以满足客户需求为目标，协调、调动各方面资源，建立以客户为中心的服务体系。通过提高员工职业道德综合素质水平，实现三个转变：一是员工思想观念的转变；二是实现“从约束为本”到“以人为本”的转变；三是实现“以一把手为核心，以领导群为中心”到“以盈利为核心、以顾客为中心”的转变。第三要建立一套完善的监督机制，通过发动全社会特别是客户予以监督，利用设置意见箱、监督岗、举报投诉电话和网站，让广大群众、客户参与评价从业人员的职业道德情况。定期开展考核，优秀者给予精神与物质奖励，对违规者要给予处分或经济处罚，要把良好的职业道德作为领导聘用和员工上岗的必要条件。

（二）结合案件专项治理，优化社内文化环境

合规文化建设要坚持“统筹兼顾、合理安排”的原则，要与案件专项治理和正在深入开展的治理商业贿赂专项工作结合起来开展，加强对不正当交易行为和商业贿赂业务关键环节的分析研究，突出重点，有的放矢地开展专项治理；坚决纠正经营活动中违反商业道德和市场规则，以及影响公平竞争等不正当行为，依法查处商业贿赂案件；鼓励员工检举违纪违法的人和事，提供案件线索，共同推动合规建设工作的深入开展。首先要从本单位实际情况出发对易发案件的印章、密押、重要空白凭证、有价凭证等加强管理、相互制约，对现金的出库、押运、入库等环节制定严格的程序和制度；其次要规范和落实岗位轮换和强制休假制度，根据案件专项治理和内控管理的要求，为有效防范员工道德及业务风险，对敏感岗位和重点人员进行监控管理，落实内部员工的交流和轮岗调动，消除内部

人员犯案和内外勾结作案的隐患。经常开展有针对性的专项检查行动，发现问题立即整改落实，将所有业务流程和工作环节纳入到规章制度的约束之中，认真落实“物防”、“技防”各类软硬件设施的建设，进一步促进“人防”水平的提高，防微杜渐，确保“三防一保”工作的顺利进行，不断改变、优化企业合规文化环境。第三，各级领导要加强和提高对合规文化建设的认识，使之成为合规文化建设的倡导者、策划者和推动者，带领广大员工积极主动参与，成为合规文化建设的主体和实践者，树立“正气”，营造一个良好的文化氛围，有效推进合规文化建设，实现预定的目标。

（三）打造严密的制度体系，夯实合规文化建设基础

在省级联社这个层面，要首先推动制度体系的建设，从行业管理的思路转向为企业总部的思路，加强农村信用社制度体系的建设。一是可以考虑设立制度和法律事务部，统筹做好农村信用社制度体系的规划、统筹、协调、推进工作，保障制度体系的不断优化。二是科学设计农村信用社的制度体系架构，加强制度的文本管理。三是加强对外部国家法律、法规、制度、政策的跟踪、研究，不断修订完善内部制度，保证内外协调，增强制度的适应能力。四是加强基础岗位执行制度的情况调研，解决有规不循，有规难循的问题。五是全面推进制度执行情况的综合评价体系建设，全面考核内部管理状况。六是全面推进企业管理质量认证体系的建设，从符合“法律法规规定”的规范文化层次，提升到“全面的规范化有序化”的合规文化层次。

（四）制定各基础岗位工作规范手册，增强员工对制度的信任度

农村信用社合规文化建设中，科学完善的“规”是十分重要的。可通过全面制定各基础岗位工作规范手册，让基础岗位员工有章可循、遵规守纪，解决制度多、文件多，经常变化，有规难查、难守的问题。同时，建立员工遵规守纪免责制度和管理责任追究制度，维护职工合法权益，增加管理人员的责任，增强员工对制度的信任度。

（五）组建农村信用社合规文化建设研究队伍，推进合规文化系统化建设进程

农村信用社可组建专门的合规文化建设研究队伍，确定研究课题，打造符合我省农村信用社实际的合规文化，制定合规文化建设规划，明确合规文化建设

目标，推进合规文化系统化建设进程，从而为整个行业的平稳过渡、改革发展而保驾护航。