金融突发事件应急预案

金融突发事件应急预案

西安国投发〔 2006〕 3号 2006年 1月 13日印发

第一章总则

第一条目的及依据

突发性金融风险是指突然发生危害金融安全和社会稳定的事件, 它具有潜伏性、扩散性和破坏性等特点。建立完善的预警、防范、处置机制对现代金融企业显得尤为重要和十分必要。为维护西安金融稳定, 保障公司稳健经营, 切实防范和化解经营风险, 确保金融突发事件发生后公司能够指挥有序、迅速有效地控制局面并进行妥善处理, 把所造成的影响和损失降低到最低限度, 根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、中国银监会《银行业突发事件应急预案》和陕西银监局《陕西银行业突发事件应急预案》 ,结合公司实际情况,特制定本预案。

第二条工作目标

防止金融突发事件的发生, 或在金融突发事件发生后, 防止该事件的蔓延扩大, 最大限度地降低由金融突发事件给公司带来的经济损失, 防止或最大限度地降低由金融突发事件给公司带来的负面影响。

第三条基本原则

金融突发事件应急工作应当按照“指挥统一、责任明确、组织落实、反应及时、口径一致、保守秘密”的基本原则。

第四条适用范围

本预案适用于突发性兑付资金信托事件以及其他可能影响公司正常经营和提供正常金融服务的事件。

第二章组织指挥体系及职责

第五条组织指挥体系

1、为了加强对处理金融突发事件应急工作的组

织领导, 确保此项工作有序、迅速开展, 公司成立处理金融突发事件应急工作领导小组(以下简称公司领导小组。

2、公司领导小组系非常设机构,组成人员相对固

定并随工作岗位的变化及时调整, 公司领导小组下设办公室, 日常办公地点设在总经理办公室。

3、公司各部门负责人系负责金融突发事件应急工作的部门第一责任人,由公司领导小组办公室统一指挥、调动, 形成公司防止、处理金融突发事件工作的组织体系。

第六条职责

1、公司领导小组职责:对处理金融突发事件工作总负责。建立并完善公司金融风险防范预警系统和风险应对处理机制, 负责制定处理金融突发事件的工作预案,组织、指挥和统一处理金融突发事件工作的重大事项。

2、公司领导小组办公室职责:执行公司领导小组指令,负责组织、协调各部门具体实施工作预案; 负责与各部门沟通协调, 收集整理有关信息, 为公司领导小组决策服务;负责宣传报道、新闻发布,充分运用舆论手段正确引导群众; 负责与公安部门联系沟通, 维护公司正常经营秩序; 处理公司领导小组日常工作。

3、各业务部门职责:根据公司领导小组的意见,组织实施各项具体措施。

4、其他部门职责:按照各自职责范围做好突发事件应急处理有关工作。第三章预防和预警机制

第七条预防预警制度

公司建立金融突发事件的防范和预警机制, 重点要将已成立的资金信托计划运行情况定期在公司营业场所、公司网站或监管部门指定的报纸上公告, 信息披露必须完整、准确、及时,并对外公布固定咨询电话。

第八条预警系统建设

公司领导小组办公室要对全国信托行业情况密切关注, 对同行业公司的违法违规行为、被监管当局通报的以及被新闻媒体报道的行业行为,及时进行分析, 并初步做出判断, 主动补救, 挽回不良影响; 对发现的潜在隐患及可能发生的金融突发事件,及时处理,主动防止不良影响波及公司。

第九条预警信息处理

1、公司各部门或个人在得到相关金融突发事件信息后,应以最快的方式向公司领导小组办公室报告, 公司领导小组根据信息性质, 结合公司实际迅速做出决断,启动本预案。

2、本预案启动后,各部门应当根据本预案规定的职责要求,服从公司领导小组统一指挥,采取措施以控制事态发展。

3、公司领导小组办公室要与各部门密切联系, 及时了解突发事件发展情况, 收集汇总信息,随时掌握事态发展情况和趋势。

第四章突发事件类型划分

第十条类型划分

1、委托人质询;

2、群聚滋事;

3、重要原始凭证、资料、文件等失窃或严重人为损毁;

4、办理购买、兑付资金信托计划时出现局面失控;

5、信托计划运行中出现风险;

6、其他可能发生金融突发事件的事项。

第五章应急响应

第十一条响应程序

1、针对委托人质询

1有委托人(5人及其以下前来公司质询的,信托经理为第一责任人, 负责接待、答询、解释、疏导,做好相关文字记录,部门总经理必须赶赴现场, 解决问题,并报告公司分管副总经理;

2有委托人(5人以上、 10人及其以下前来公司质询的,信托部门总经理为第一责任人,负责接待、答询、解释、疏导,公司分管副总经理必须赶赴现场,解决问题,并将处理情况报告公司领导小组;

3有委托人(10人以上前来公司质询的,信托部门总经理、分管副总经理共同负责接待、答询、解释、疏导,分管副总经理为第一责任人,公司领导小组副组长、组长必须到达现场,稳定委托人情绪,同时做好解释答疑工作,并规劝其有秩序离开,公司领导小组办公室应将处理情况报告陕西银监局。

4有委托人来电、来函、来信质询公司的,由指定的专人负责受理解释, 并做好详细的登记工作(内容包括时间、委托人姓名、事由、处理结果 ,并与相应的业务部门第一责任人联系解决, 并将处理结果报告公司领导小组分管副总经理。

2、针对群聚滋事

有委托人群聚公司滋事(10人及其以上 ,公司领导小组副组长、组长必须在第一时间赶赴现场, 除做好耐心劝阻、解释工作外, 应立即向公安机关联系请求援助,防止事态恶化;同时应在 2小时内向陕西银监局报告事态发展情况。 3、针对重要原始凭证、资料、文件等失窃或严重人为损毁

1各业务部门的业务资料要齐全完备,由具体部门第一责任人负责向要求查看的委托人提供, 所有供查看的业务资料, 必须用文件夹封装好, 以防发生撕毁、哄抢等过激行为。

2为防止局面失控,公司各部门的重要原始凭证、业务资料、合同和票据要及时收存,妥善保管,确保各类文件、资料、票据的完整安全。

3若发生重要原始凭证、资料、文件等失窃或严重人为损毁,应立即向公司领导小组报告。

4业务部门要严格按照“一法两规”的要求对资金信托业务开展自查,对所负责信托计划的设立、募集、管理、运用情况等要有规范完整的书面材料,以备查阅。

4、针对办理购买、兑付资金信托计划时出现局面失控

公司在办理购买、兑付资金信托计划前应做好充分准备, 要在办理前一天由客户服务部门负责做好事前各项工作程序的检查; 在办理购买、兑付资金信托计划时, 客户服务部门要有专人负责维持现场秩序, 组织前来办理购买、兑付的委托人自觉排队,依次进行办理,防止发生骚动。对故意拥挤、骟动群众者,要及时制止,必要时移交公安机关处理。

5、针对信托计划运行中出现风险

信托计划成立后, 信托项目经理负责该信托计划的后期跟踪管理工作。信托计划风险出现时, 必须将可能发生的信托资金损失程度及拟采取的控制风险策略和措施及时报告公司领导小组,公司领导小组应迅速做出决断。

第十二条信息通报

公司各部门及所有相关工作人员, 要严格遵守公司有关制度, 不得将不准确、不全面的消息向外宣扬,以免造成混乱及消极负面影响。

第六章后期处置