对人民银行县支行依法行政的思考

史 玉琼 （９ ３１ ）女 ， １ ８ ． ， 甘肃定西人 ， 一 本科 ， 助理经济师 ， 现供职于中国人 民银行张掖市 中心支行 。
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处 的违法案件 ， 明确界定参与方的权利 、 应 职责和义务 ， 提高执法力度 ； 三是尽快修订和完善《 金融违法行为
（ ） 一 现行 金融法 律体 系及 制度规 定与 县支行 依法 行政 的基本 要 求在操 作层 面上 不相 适应 。一是 现有 的 部分 金融 法律 、 法规 与规 章缺乏 可操 作性 。如 《 金融 违法行 为处 罚办 法》 定 ， 民银 行 可对超 额提 现 的金 融 规 人
机构进行处罚 ， 但并未对 “ 超额” 做出明确额度规定 ；中国人民银行法》 《 规定 ， 民银行对银监部门有建议检 人 查权 ， 但没有明确基层人民银行建议检查监督的实施细则 ， 可操作性低等。二是人民银行与银监会的监管权 限划分不科学。银监局从人 民银行分设后 ， 国对银行业的监督管理权在法律条文上是 由人 民银行和银监 我 局分范围行使 ， 但由于银行业务相互渗透 、 相互交叉 ， 在实践 中分范围监管难以操作 ． 造成事实上监管权 限
收稿 日期 ：０ ０ ９ ２ １—
作者简介 ： 石建平 （９ １１～ ， ， １６ ． ）男 甘肃定西人 ， ０ 硕士 ， 高级经济师 ， 现供职于中国人 民银行张掖市 中心支行 。 杨 勇 （９ ２１一 ， ， １ ８．２ ）男 陕西大荔人 ， 硕士 ， 助理经济师 ， 现供职于中国人 民银行张掖市中心支行 。
性不足， 导致 监督 效能 不高 。
（ ） 二 县支 行执 法人 员思想 认识 的转 变 和行 为模 式 的调整 与依法 行政 的基 本前 提不 相适应 。一 是法制 工
作机构和队伍建设不完善。 人员配备不到位情况较为普遍 ， 有的虽然配备 了专兼职法制人员 ， 但还不能适应 金融行政执法工作的需要 。二是金融执法人员的素质低下。有的县支行工作人员还没有彻底从行政监督过 渡到依法监管 中来 ， 习惯于借助原有金融监管手段履行职责 ， 开展业务 ； 有的对法律知识学习不够 ， 政策界 限不清 ， 执法 的能力 和水 平不 高 。三是 在执 法方 法上 ， 场监 管 的力度 有 所下 降 ， 现 非现 场监 管职 能在 部 门之
未能实现成本最小化； 部分县支行与地方政府及相关部门之间也没有建立起联合执法机制。
二 、 支行有 效开 展依 法行 政工作 的建 议 县
（ ） 一 强化 法制 意识 ， 完善 依法行 政工 作基 础 。一是依 据 《 中国人 民银 行法 》 及相 关法 律规定 ， 制定 出涵盖
各个业务领域的实施细则 ， 明确各个法律主体的责任和义务 ， 增强可操作性 ， 尽快解决 由于监管体制改革造 成的职责不明 ， 限不清的问题 ； 界 二是做好各有关法律法规的衔接 ， 特别是对涉及两个以上部门共同负责查
关 键词 ： 行 县 支行 ； 法行 政 ； 作机 制 人 依 工
中图分 类号 ： ８ ０３ Ｆ ３ ．１
一
文献标识码： Ｂ
文章 编号 ：６ ４ ０ １ — ０ ０１ １０ ５ — ２ １ ７ — ０ ７ ２ １ （１— ０ ０ ０
、
目前县 支行 依 法行政 工作 的现状 及存在 的 问题
问游 移不 定 。
（ ） 三 县支行 现有 的工 作机 制和方 法 与依法行 政 的新职 能存 在不 相适应 。一是 执法 项 目选 择不 规范 。县
支行执法项 目主要是依据上级行的要求而确定 ， 身缺少统筹安排和综合考虑 ， 自 内部职能部 门在确定执法 项 目时往往互不通气 ， 导致重复行政 ，撞车” “ 现象时有发生。二是行政处罚 中将羁束裁量和 自由裁量变通为 任意裁量和无限 自由的现象较多。具体表现为在对金融机构违法违规问题的依法处罚中。 最终经济处罚往 往远 低于规 定标 准 ， 出了 自由裁 量 的幅度 。 超 三是 法制 工作部 门的权威 性未 能得 到确认 。 支行 的办公 室承 县 担对金融行政违法案件的审理等职能 ， 但工作常常停留在规范文件 、 处罚文书的文字及格式把关上。四是对 行政 执法 的程序 重视不 够 。突 出表 现在一 些行 政处 罚和行 政 复议 没 有按法 定程 序进 行 。五 是协 调机制 不健 全 。如人民银行与银监部门在信息交流方面 ， 还没有建立高效 的信息互通和共享机制 ， 致使各方的数据需求
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对人 建 平 杨 勇 史 玉琼
（ 中国人民银行张掖市 中心支行 ， 甘肃张掖
摘
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要 ： 支 行作 为人 民银 行 的 最 末 端和 “ 头 堡 ”肩 负 着 正 确 贯彻 执 行 国 家金 融 方针 政 策 ， 行 货 币政 策 ， 法 县 桥 ， 执 依
处罚办法》 对保 留的许可事项 ， ， 将其依据上升为国务 院行政法规 ； 对暂时不能上升为行政法规 的 ， 可按照 《 行政许可法》 的规定报请国务院发布决定执行 ， 为人 民银行依法行政提供制度基础。 （ ） 二 强化 法制 意 识 ， 规范 依法 行政 行 为 。一是 严 格按 照 法定权 限和程 序行 使 职权 ， 行 职责 ； 履 二是 按照 《 行政许可法》 的要求 ， 转变金融管理方式 ， 正确处理金融管理与审批之间的关系 ； 三是严格实施行政许可 ， 对人 民银行 现 有 的 ２ 行政 许 可项 目， 支 行拥 有 的 ２项 行政 许 可项 目． 格 按法 定 程序 实施 ： ６项 县 严 四是建 立 并按程序使用“ 行政许可” 事项的各种格式文本 ， 实现规范化操作 ： 五是加强与地方政府 和其它执法部门的 沟通联系 ， 强化金融稳定协调机制 ， 建立定期磋商机制 ， 互通信息 ， 加强在维护金融稳定 、 反洗钱 、 防范和化 解金 融风 险等方 面 的交流 和合 作 。 （ 强化人才意识 ， 三） 提高依法行政能力。一是转变观念 、 开拓思路 ， 建立健全人才激励保障机制和合理 流动机 制 ， 大力 吸收 和 引进各 类 优秀 人才 ， 全 面做好 新 时期 央行 工 作 提供 强大 的智 力支 持 和人 才保 证 ； 为 二
的大 量交叉 ， 在执 行 中难 以把握 ， 导致监 管真 空和 重复监 管 。三是 缺 乏有效 的 执法监 督机 制 。 目前对县 支行 行 政 执法 行 为 的监督 主要 是 上 级行 行 政复议 、 审 、 政 监察 的监 督 等 ， 由于 监督 机 制 的独 立性 不 强 、 内 行 但 刚
防 范和 化 解金 融 风险 ， 维护 金 融 稳 定 的 重要 职 责 。如 何 正 确做 好 县 支行 的 依 法 行政 工作 事 关重 大 。本 文 就人 Ｆ Ｉ ５ ，ｔ－ Ａ ４ ￣
支行 依 法 行 政 工作 的现 状 、 在 的 问题展 开论 述 ， 存 并提 出相 应 的 政 策 建议 。