邯郸银行股份有限公司2010年度报告摘要概论

邯郸银行股份有限公司2010年年度报告（摘要）（2011年4月29日）§1 重要提示1.1 邯郸银行股份有限公司（下称“本行”）董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

1.2 本行第一届董事会第十四次会议审议通过了本年度报告。

1.3 本行年度财务报告经中磊会计师事务所有限责任公司河北分所根据国内审计准则审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。

§2基本情况简介2.1 法定中文名称：邯郸银行股份有限公司，简称：邯郸银行，法定英文名称：BANK OF HANDAN CO.,LTD.简称：BANK OF HANDAN2.2 法定代表人：李少波2.3 注册及办公地址：河北省邯郸市和平路东段367号，邮政编码：056005，首次注册登记日期：2002年10月18日2.4 其他有关资料：企业法人营业执照注册号130000000020329，金融许可证B0331H313040001，税务登记证：冀邯国税邯山字130402105571467、冀邯地税邯山字 130402105571467§3 主要业务数据3.1 报告期主要利润指标情况单位：人民币千元3.2 截至报告期末前三年的主要会计财务数据和财务指标3.3 报告期内资本构成及其变化情况§4 风险管理情况4.1主要监管指标情况4.2 贷款主要行业分布4.3 最大十家客户贷款4.4贷款风险分类方法和不良贷款情况1、本行2010年度贷款风险的分类方法本行根据银监会《贷款风险分类指引》制定了《邯郸市商业银行信贷资产风险分类管理暂行办法》，在五级分类的基础上，引入了十二级分类标准并试行十二级分类。

本行严格依据《邯郸市商业银行信贷资产风险分类管理暂行办法》对贷款资产进行五级分类，对贷款风险进行全面评估和揭示，并按季提取贷款损失准备金。

2、贷款五级分类情况4.5 贷款损失准备情况4.6 年末对外投资情况买入返售金融资产单位：人民币千元持有至到期投资单位：人民币千元4.7不良贷款控制效果年末我行不良贷款额4923万元，较年初上升122万元；不良贷款率0.53%，较年初下降0.11个百分点。

4.8主要表外项目情况2010年末本行银行承兑汇票余额为503945万元，保函532万元。

表外项目风险控制情况：本行每一笔表外业务都具有真实的交易背景和担保措施，授信跟踪与管理工作到位。

4.9本行对各类风险的防范对策和措施我行高度重视各类风险的防范与控制，在积极拓展业务的同时,不断建全完善各项制度。

2010年我行开展了向先进城商行对标学习活动，同时结合我行的实际情况，不断探索，逐渐建立了一套适合我行发展的风险管理体系。

1、信用风险对策本行在经营发展、业务管理中始终坚持“风险防范重于业务发展”，以安全运营为目标。

2010年严格按照“区别对待、有保有压”的原则，突出重点，好中选优，进一步加大了对重点项目建设、重点行业、产业和县域企业以及中小企业客户的信贷支持。

在信贷工作中由公司金融部、风险控制部、信贷审批部共同落实贷款“三查”制度，并根据业务发展的需要不断地修改完善信贷管理的相关制度，使之对信贷业务的发展起到指导性作用。

同时注重信贷管理的科技化建设，提升本行的信贷管理水平和风险防控能力。

2、流动性风险对策本行始终把流动性风险管理放在经营管理的重要位置。

一是重新制定了《邯郸市商业银行备付金管理办法》，同时配套制定了《邯郸市商业银行突发性流动性风险应急预案》、《邯郸市商业银行头寸短缺补救应急预案》，将流动性风险管理制度系统化。

二是按日收集和分析头寸，合理调剂，确保短期支付。

三是合理摆布资产负债结构，如储备一定比例容易变现的国债、金融债和票据资产，严格控制存贷比例，根据存款期限确定贷款期限并严格控制中长期贷款占比等，确保中期和长期支付。

四是按季进行流动性压力测试，对各种可能出现的突发事件对流动性造成的影响进行分析，制定相应对策。

3、利率风险对策鉴于近两年存贷款基准利率调整频繁，为规避利率风险，我行密切关注各项经济指标变化和货币政策动向，合理调整资产负债结构。

一是严格执行中国人民银行颁布的各项利率规定，不得随意提高存款利率。

二是总行下发贷款利率指导意见，支行无利率定价权。

三是在利率上升周期尽量控制中长期资产数量，并缩短利率调整周期。

四是积极拓展中间业务，增加中间业务收入比重，减少利率对收入的影响。

4、操作风险对策本行始终坚持“内控优先，制度先行”的方针，不断健全完善内控体系，按业务条线完善规章制度和业务操作流程，并注重落实；总行的业务部门定期对分支行的业务办理、制度执行情况进行现场检查，发现问题和风险隐患及时进行整改；稽核部门定期、不定期地对业务部门操作风险控制情况、制度执行情况、问题整改的有效性进行核查，并严格按照有关规章制度进行责任追究，有效防控了操作风险。

本行不仅注重从制度制定到执行的检查来防控操作风险，还注重对员工的职业道德教育，定期组织培训，有效地防范了道德风险、操作风险。

5、合规风险对策本行树立了合规经营的理念，不断优化合规审查流程，重要文件、合同、协议必须经由法律合规部门审核，通过合规审查确保各项政策、规程和操作指南符合法律法规及准则的要求；积极主动地识别和评估与经营活动相关的合规风险，强化合规文化建设，通过合规培训与教育、咨询等方式不断提高员工的合规意识，有效防范合规风险。

§5 股本变动及股东情况5.1 股东权益变动表5.2 股本结构情况表5.3 最大十名股东及持股情况5.4 重大关联交易情况2010年末本行无占净资产总额10%以上的股东贷款。

§6 董事、监事、高级管理层人员和员工情况6.1董事6.2监事6.3高级管理层6.4 员工情况2010年末正式员工709人。

按受教育程度分：博士、硕士研究生37人，本科96人，专科350人，中专以下226人。

6.5 组织结构图§7 公司治理结构7.1 机构设置情况1、股东大会本行股东大会由1041个股东组成。

制定了《股东大会议事规则》，严格按照《公司法》及有关法规召集、召开股东大会，实行律师见证制度，保证了股东依法行使权力。

2、董事会本行董事会由14名董事组成。

董事会下设办公室、战略规划委员会、风险管理委员会、关联交易委员会、审计委员会和提名与薪酬委员会。

5个职能机构尽职尽责，规范运作，为董事会决策提供了有效支持。

3、监事会本行监事会由5名监事组成。

监事会下设办公室、提名与薪酬委员会和审计委员会。

制定了《监事会议事规则》、《监事会办公室工作细则》和《监事会提名与薪酬委员会工作细则》。

监事会对董事和高管层尽职尽责情况、重大经营项目情况和年度经营真实性情况进行了有效监督。

4、高级管理层本行高级管理层由行长和3名副行长组成。

经营管理层严格执行董事会决议，认真执行年度预算，超额完成了年度经营目标。

7.2 2010年度股东大会情况1、2009年度股东大会于2010年4月22日在本行召开。

参加会议的股东代表51 人，代表股份47109.8万股，占总股本的95.3％。

聘请邯郸市群星律师事务所赵智安律师进行了见证。

会议表决通过：（1）《关于我行2009年工作、2010年安排及一季度情况的报告》。

（2）《邯郸市商业银行2009年财务决算与2010年财务预算方案》。

（3）《邯郸市商业银行2009年利润分配与股东分红方案》。

2、2010年第一次临时股东大会于2010年7月29日在本行召开。

参加会议的股东代表48人，代表股份47280万股，占总股本的95.6％。

聘请邯郸市群星律师事务所赵智安律师进行了见证。

会议表决通过：（1）《邯郸市商业银行关于上半年经营情况和下半年工作安排的报告》。

（2）《邯郸市商业银行2010年募股实施方案》。

（3）《邯郸市商业银行关于入股我行法人股企业名称变更的议案》。

（4）《邯郸市商业银行关于本行名称变更为“邯郸银行”的议案》。

（5）《邯郸市商业银行关于更换董事的提案》。

（6）《邯郸市商业银行关于迁址的议案》。

7.3 2010年董事会情况1、第一届第十次董事会会议于2010年1月6日，在本行召开。

应到董事 14人，实到14人。

会议表决通过：（1）《关于邯郸市商业银行2009年工作情况和2010年初步安排的报告》。

（2）《邯郸市商业银行关于制定绩效考核方案的议案》。

（3）《邯郸市商业银行2009年利润分配与股东分红预案》。

（4）《邯郸市商业银行2010-2014年资本补充规划》。

2、第一届第十一次董事会会议于2010年4月22日在本行召开。

应到董事 14人，实到14人。

会议表决通过：（1）《关于我行2009年工作、2010年安排及一季度情况的报告》。

（2）《邯郸市商业银行2009年财务决算与2010年财务预算方案》。

（3）《邯郸市商业银行2009年利润分配与股东分红方案》。

（4）《邯郸市商业银行股份有限公司2009年年度报告》。

3、第一届第十二次董事会会议于2010年7月29日在本行召开。

应到董事 14人，实到13人，委托代理1人。

会议表决通过：（1）《邯郸市商业银行关于上半年经营情况和下半年工作安排的报告》。

（2）《邯郸市商业银行2010年募股实施方案》。

（3）《邯郸市商业银行关于入股我行法人股企业名称变更的议案》。

（4）《邯郸市商业银行关于自然人股权转让、收购、更名的议案》。

（5）《邯郸市商业银行关于本行名称变更为“邯郸银行”的议案》。

（6）《邯郸市商业银行关于更换董事的提案》。

（7）《邯郸市商业银行股份有限公司关于向武安汇融村镇银行股份有限公司投资的方案》。

（8）《关于近期加强董事会建设的意见》。

（9）《邯郸市商业银行董事、监事和高级管理人员履职评价暂行办法（草案）》。

（10）《邯郸市商业银行关于购置房（地）产的议案》。

（11）《邯郸市商业银行关于迁址的议案》。

（12）《邯郸市商业银行关于石家庄分行选址情况的议案》。

4、第一届第十三次董事会会议于2010年10月29日在本行召开。

应到董事 14人，实到13人，委托代理1人。

会议通报或表决通过：（1）《邯郸市商业银行董事会战略规划等4个专门委员会人员组成及职责》。

（2）《邯郸市商业银行增资扩股工作方案》。

7.4 2010年度监事会情况1、第一届第十次监事会会议于2010年1月6日在本行召开。

应到监事5人，实到5人。

会议表决通过：（1）《邯郸市商业银行监事会2009年工作总结和2010年工作计划》。

（2）《关于对2009年度邯郸市商业银行财务预决算执行情况进行审计的议案》。

2、第一届第十一次监事会会议于2010年4月22日在本行召开。

应到监事5人，实到5人。

会议通报或表决通过：（1）《邯郸市商业银行监事会对2009年度财务预决算执行情况的审计报告》。