《非信贷业务手册》

非信贷业务手册

引言

1. 手册的制定目的

《交通银行非信贷业务手册》（试行本）是以包括27项细分业务类型的4项非信贷业务办法及非信贷业务投向指引等现行办法和相关外部监管规定为基

础而编写的操作手册。手册的基本目的是服务转型发展，探索建立非信贷业务基本制度体系，为非信贷业务提供规范化的操作指南，使从业人员明确非信贷业务工作中的相关规定，掌握操作环节的具体要求，提高工作质量和效率。

2. 手册的结构内容

手册正文包括非信贷基本业务政策、非信贷业务流程和非信贷业务管理工具

三部分。第一部分为非信贷业务政策，共12章，主要包括非信贷业务概述、架

构与职责、业务模式及基础交易结构、基础资产或标的资产、合作机构、额度管

理政策、融资人准入及基础资产基本条件、尽职调查及业务方案设计申报、评审审查政策、额度使用及合同管理、存续期管理政策和文档信息系统管理政策，从前中后台全流程风险管控出发，介绍非信贷业务基本政策。第二部分为非信贷业务流程，共3章，主要包括评审申报审查审批流程、额度使用审核流程和存续期管理流程。第三部分为非信贷业务管理工具，共3章，主要包括评审申报审查审批工具、额度使用审核工具、存续期管理工具。

3. 手册的体例和形式

3.1 体例

除更新记录、引言及附录外，手册正文三部分共18章，每章单独多级连续编号，采用模块化方式，便于手册内容的更新与维护。

3.2 形式

手册以电子版形式在交行内部网发布，并及时更新调整，保证手册中的规定始终处于正在执行的状态。

4. 手册的适用性

4.1 适用范围

手册适用于我行公司客户的非信贷业务。

4.2 例外原则

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