最新《金融市场基础知识》课程标准
最新《金融市场基础知识》课程标准
《金融市场基础知识》课程标准1、课程性质《金融市场基础知识》是互联网金融专业及互联网金融专业的专业基础课及必修课，本课程主要介绍证券及证券市场的基本理论、基本知识、证券市场运行的基本规律及其管理原则以及证券投资的理念、策略和一般方法等。
2、设计思路本课程是在岗位调研的基础上，在行业内专业人员的帮助下共同开发的。
课程的目的是为了适应证券公司营销、经纪、后台岗位的工作需要。
教学过程就是指导学生完成工作任务的过程，重点是证券经纪岗位的工作内容。
教学内容的设计以经纪工作为载体，将其所需具备的各项知识和能力融入到各项教学活动中。
教师在掌握证券行业最新动向的前提下，要不断更新知识内容，调整讲授内容，借助多媒体、网络信息等现代教学手段扩大学生的知识面，为将来的持续学习打好基础。
3、课程目标通过对《金融市场基础知识》课程的学习，使学生具备以下专业能力、社会能力和方法能力。
3.1专业能力全面掌握证券与证券市场的基本知识，能熟练操作证券行情软件，能阅读上市公司招股说明书和年报，能自主搜索获得相关证券信息。
3.2社会能力能帮助客户开立证券账户、资金账户，能自主开展证券经纪人的展业活动。
3.3方法能力具备简单分析上市公司的能力。
4、课程内容和要求《金融市场基础知识》课程共有6个工作项目，各工作项目的工作任务如下：表4.1金融市场体系工作项目内容及要求表4.2证券市场主体工作项目内容及要求表4.3股票市场工作项目内容及要求表4.4债券市场工作项目内容及要求表4.5证券投资基金与衍生工具工作项目内容及要求表4.6金融风险管理工作项目内容及要求5、教学条件为体现以就业为导向的原则，本课程选用证券业一般从业资格考试统编教材《金融市场基础知识》作为教材，与市场接轨。
同时，本课程具有较强的实践性，需要安装专业教学软件的计算机房，让学生在专业教师的指导下动手操作，增加学生的学习兴趣和动力。
6、教学组织和考核评价6.1教学组织《金融市场基础知识》是一门理论与实务并重的课程，教学中会利用案例进行教学，通过案例引出相关知识。
《金融基础知识》课程标准(思政)+教案 第一章 货币与货币制度
《金融基础知识》课程标准1.课程概述1.1课程定位本课程是保险专业、投资理财、金融管理专业、国际金融专业的前导课程，后续课程为经济学基础、公司（个人）信贷、金融礼仪、保险（证券）、个人理财、银行柜面业务等。
通过本课程的学习，学生可以为深入学习各门经济类课程奠定理论基础，掌握一种职业技能，培养经济学思维。
本程设计思路可以概括为“三个支柱，一个空间，上有调控，外有扩展”“三个支柱”，是指货币、信用和金融机构。
它们支撑整个金融学的三个基本范畴。
“一个空间”，是指金融市场。
“上有调控”是指政府的货币政策、政府对金融市场的监管与宏观金融调控相关的范畴。
2“外有扩展”是指国际金融关系，如国际收支、外汇、汇率等。
3.课程目标3.1总体目标运用所学的金融知识，解决金融工作中的实际问题，为专业课程的深入学习奠定基础，同时培养面向保险业务员、银行客户经理、债券销售交易员、理赔员、诉讼受理员、理财产品营销员、报单员及各岗位后续的相应晋升岗位。
3.2知识目标(1)了解货币的起源、发展及未来的趋势；了解货币制度的发展历史；了解货币层次划分的意义；掌握货币的概念、职能、本质及货币制度的基本内容，为后面的学习打下基础。
(2)了解信用的起源；掌握信用形式和信用工具的含义；掌握商业信用和银行信用的基本内容。
(3)了解利息的含义与本质，掌握决定利率变化的因素，为后续章节的学习打下基础。
(4)了解金融机构的产生及作用，掌握金融机构三大支柱的特点，并了解其业务构成，为后面的学习打下基础。
(5)了解商业银行的产生和发展；了解商业银行的性质、职能和经营原贝!];掌握商业银行的主要业务，尤其是资产业务和负债业务。
(6)掌握中央银行的性质、职能、主要业务；熟悉货币政策工具的作用；了解中央银行的货币政策。
(7)了解货币供给、货币需求的含义以及影响因素；掌握货币均衡的含义、度量指标和货币失衡的治理措施。
(8)掌握金融市场的含义与构成要素；掌握货币市场、资本市场各自的特点和种类。
2024年《金融学基础》课程教案
《金融学基础》课程教案2024一、课程简介《金融学基础》课程是金融学专业的核心基础课程，旨在为学生提供金融学的基本概念、理论、方法和应用。
通过本课程的学习，学生将能够理解和运用金融学的基本原理和工具，分析金融市场的运作机制，评估金融产品和服务的风险和收益，并具备解决实际金融问题的能力。
二、课程目标1.理解金融学的基本概念和理论框架，包括金融市场、金融工具、金融机构和金融政策等。
2.掌握金融学的基本分析方法和技术，包括金融市场分析、金融产品评估和风险管理等。
3.能够运用金融学知识解决实际问题，包括金融决策、金融规划和金融创新等。
4.培养学生的金融思维和批判性思维能力，提高他们的分析和解决问题的能力。
三、教学内容1.金融学的基本概念和理论框架金融市场的定义和功能金融工具的种类和特征金融机构的职能和业务金融政策的制定和实施2.金融市场分析货币市场和资本市场的运作机制利率和汇率的决定因素股票和债券的定价模型金融衍生品的交易和定价3.金融产品评估投资组合理论资本资产定价模型风险和收益的度量方法贷款和信用评级的原理4.风险管理金融风险的类型和特征风险评估和度量方法风险管理和控制策略保险和衍生品在风险管理中的应用5.金融决策投资决策和融资决策的原则和方法资本预算和资本结构的选择股利政策和股票回购的决策6.金融规划和金融创新个人和企业的金融规划方法金融创新的原理和案例分析金融科技的发展趋势和影响四、教学方法1.讲授法：通过讲解和演示，向学生传授金融学的基本概念、理论和分析方法。
2.案例分析法：通过分析实际金融案例，帮助学生理解和应用金融学知识。
3.讨论法：组织学生进行小组讨论，培养他们的批判性思维和团队合作能力。
4.实践操作法：通过模拟金融市场的实验和实践活动，提高学生的实际操作能力。
五、课程评估1.平时成绩：包括课堂参与、作业和小测验等，占总成绩的40%。
2.期中考试：考查学生对金融学基本概念和理论的理解和应用能力，占总成绩的30%。
《金融市场基础》—教学教案
《金融市场基础》—教学教案金融市场基础—教学教案一、课程目标本课程旨在介绍金融市场的基本概念和原理，培养学生对金融市场的理解和分析能力。
通过本课程的研究，学生将能够：- 理解金融市场的概念和功能；- 掌握金融市场中的主要参与者和产品；- 分析金融市场的运作机制和影响因素；- 理解金融市场的法律法规和监管机构。
二、教学内容本课程的主要内容如下：1. 金融市场概述- 什么是金融市场- 金融市场的功能和分类- 金融市场的特点和意义2. 金融市场参与者- 金融机构- 投资者- 中介机构3. 金融市场产品- 股票市场- 债券市场- 外汇市场- 金融衍生品市场- 其他金融产品4. 金融市场运作机制- 交易与清算- 价格发现与定价- 市场监管与信息披露5. 金融市场影响因素- 宏观经济环境- 政策法规- 投资者行为- 技术创新与市场发展6. 金融市场法律法规与监管机构- 监管机构及其职责- 金融市场法律法规的基本框架- 金融市场监管的挑战与改革三、教学方法本课程将采用以下教学方法：- 讲授：通过课堂讲解，介绍金融市场的基本概念和原理。
- 讨论：组织学生进行案例分析和讨论，加深对金融市场的理解。
- 案例分析：通过真实案例分析，让学生了解金融市场的实际运作情况。
- 小组项目：组织学生进行小组项目，培养学生的合作能力和解决问题的能力。
- 个案研究：要求学生选择一个特定金融市场进行深入研究和报告。
四、评估方法本课程的评估将采用以下方法：- 期中考试：对学生对金融市场基本概念和原理的掌握程度进行评估。
- 个案报告：要求学生选择一个特定金融市场进行深入研究和撰写报告。
- 课堂讨论与参与：评估学生在课堂讨论和小组项目中的表现和参与度。
- 期末考试：对学生全面掌握金融市场知识的能力进行综合评估。
五、参考书目为了帮助学生更好地研究本课程内容，推荐以下参考书目：- 范志勇，金融市场学，清华大学出版社- Hull, J. C., Options, Futures, and Other Derivatives, Pearson- Mishkin, F. S., Financial Markets and Institutions, Pearson以上是《金融市场基础》教学教案的所有内容。
【证券】金融市场基础知识(完整版讲义)
第一章金融市场体系第一节金融市场概述一、金融市场的概念与功能（一）金融市场的概念与产品市场不同，金融市场是要素市场的一种。
金融市场是创造和交易金融资产的市场，是以金融资产为交易对象而形成的供求关系和交易机制的总和。
金融市场参与者不仅在有形的固定场所进行金融资产交易，还通过各种通信手段进行联系，形成庞大的无形金融市场网络。
现代金融市场往往是无形的市场。
（二）金融市场的功能二、直接融资与间接融资根据资金从资金盈余方流动到资金短缺方的不同方式加以区分，融资活动可分为直接融资和间接融资两种基本方式。
（一）直接融资1.直接融资的定义直接融资是指资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议，或在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券，将货币资金提供给需求单位使用。
2.直接融资的特点（1）直接性。
直接融资的基本特点是融资的直接性，即资金盈余单位和资金需求单位直接进行资金融通，并在两者之间建立直接的债权债务关系。
（2）分散性。
直接融资是在无数个企业相互之间、政府与企业和个人之间、个人与个人之间，或企业与个人之间进行的，因此，融资活动分散于各种场合。
（3）融资的信誉有较大的差异性。
不同的企业或者个人，其信誉好坏有较大的差异，债权人往往难以全面、深入地了解债务人的信誉状况，从而融资信誉将存在较大的差异和风险。
（4）部分融资方式具有不可逆性。
如发行股票所得资金不需要返还，股票只能够在不同投资者之间相互转让。
（5）融资者有相对较强的自主性。
在法律允许的范围内，融资者可以自己决定融资的对象和数量。
3.直接融资的方式【共同特点】均需要借助一定的金融工具，如政府、企业、个人所发行或者签署的公债、国库券、公司债券、股票、抵押契约、借款合同，以及其他各种形式的借据或者债务凭证。
4.直接融资对金融市场的影响（1）直接融资和间接融资比例反映了一国金融体系风险和分布情况。
提高直接融资比重平衡金融体系结构，可以起到分散过度集中于银行的金融风险作用，有利于金融和经济的平稳运行。
《金融基础知识》课程标准
金融基础课程标准课程名称: 金融基础一、适用专业: 中等职业学校会计专业二、前言1.课程性质金融基础课程是中等职业学校会计专业的一门专业主干课程, 是学生学习银行相关业务的一门专业基础课。
其目的在于让学生掌握货币的本质、职能、货币形式发展、货币制度、货币流通；信用、信用形式、信用工具及信用密不可分的利率；金融市场的货币市场、资本市场、黄金、外汇市场；金融机构与金融体系、商业银行及其业务；国际收支、外汇与汇率、外汇管理等内容。
2.设计思路三、本课程以引导学生掌握会计的基本知识和基本理论的基础上,按中职生认知特点和所学习的内容, 通过教学、参观、请在商业银行第一线人员来介绍、动手练习掌握操作程序和基本技能, 以现实工作案例和情景结合课堂教学传授方式来组织学生学习, 以培养学生的职业岗位能力和创造能力, 为学生学习金融事务专业打下基础, 提高学生分析和解决实际问题的能力。
四、本课程建议课时数为72节, 其中实践课时为12节。
五、课程目标（一）掌握知识要点目标1、理解和掌握货币的本质、职能、货币形式的发展、货币制度和货币流通等知识。
2、理解和掌握信用、信用的形式、信用工具、利息、利率等。
3、理解和掌握金融市场的作用、特征、构成, 货币市场、资本市场、黄金外汇市场的组成及运行机制。
4、理解的掌握目前金融机构与金融体系状况。
5、理解商业银行性质、职能、商业银行的业务及商业银行的信用创收。
6、理解和掌握中央银行、银行监管委员会（局）的性质、职能、业务、货币政策及对银行业的监督和管理。
7、理解和掌握国际收支、外汇与汇率、外汇管理和国际信用等到国际金融问题。
（二）职业能力目标或学习实践的内容1、组织学生到钱币博物馆参观（1）了解各个历史时期的货币形式及发展、特点、作用、联系；（2）理解实物货币→金属货币→代用货币→信用货币的发展是商品经济发展的必然；（3）理解货币的产生是金融活动的起点；A、过程:B、从感性上认识各种货币形式发展的特征、局限性；C、到钱币博物馆参观: 要求学生了解各种货币形式的具体种类、特点；D、通过参观实践, 让学生总结发言, 认识理解货币产生发展的必然过程, 锻炼学生的理解能力和语言表达能力；（4）老师概括总结, 加深学生的理解。
金融市场基础知识课件(第一章1)
金融市场法规与政策
01
法律法规
如《证券法》、《银行法》、《保险法》等，为金融市场的运作提供基
本的法律保障和规范。
02
监管政策
监管机构根据市场情况和发展需要，制定相应的政策，如货币政策、资
本市场政策等，引导金融市场的发展方向。
03
国际规则
随着金融市场的全球化发展，国际组织和各国政府也制定了一系列国际
资本市场的主要工具
股票
债券
代表公司所有权的一种证券，股东享有公 司权益并承担相应风险。
代表债权债务关系的一种证券，发行人承 诺按期支付利息并到期偿还本金。
证券投资基金
金融衍生工具
一种利益共享、风险共担的集合投资方式 ，通过发行基金份额汇集投资者资金，由 基金管理人管理和运用资金。
以基础金融产品为标的的金融合约，其价 值取决于基础金融产品的价格变动，如期 货、期权等。
投资银行在外汇市场中扮演着重要的 角色，它们通过自营交易、做市商等 方式参与外汇交易。
中央银行
中央银行是外汇市场的重要参与者， 它们通过干预外汇市场来维护本国货 币汇率的稳定。
对冲基金和机构投资者
对冲基金和机构投资者是外汇市场中 的重要力量，它们通过外汇交易来寻 求高收益和风险管理。
外汇市场的主要工具
衍生品市场的主要工具
期货
买卖双方约定在未来某一特 定时间，按照约定的价格交 割某种特定数量和质量的商 品的合约。
期权
赋予买方在未来某一特定时 间以特定价格购买或出售某 种资产的权利的合约。
掉期
买卖双方约定在未来某一时 期内交换不同种类的现金流 的合约。
远期合约
买卖双方约定在未来某一特 定时间以约定价格交割某种 资产的合约，与期货类似但 通常在场外市场交易。
《金融市场基础知识》课程标准.doc
《金融市场基础知识》课程标准1、课程性质《金融市场基础知识》是互联网金融专业及互联网金融专业的专业基础课及必修课，本课程主要介绍证券及证券市场的基本理论、基本知识、证券市场运行的基本规律及其管理原则以及证券投资的理念、策略和一般方法等。
2、设计思路本课程是在岗位调研的基础上，在行业内专业人员的帮助下共同开发的。
课程的目的是为了适应证券公司营销、经纪、后台岗位的工作需要。
教学过程就是指导学生完成工作任务的过程，重点是证券经纪岗位的工作内容。
教学内容的设计以经纪工作为载体，将其所需具备的各项知识和能力融入到各项教学活动中。
教师在掌握证券行业最新动向的前提下，要不断更新知识内容，调整讲授内容, 借助多媒体、网络信息等现代教学手段扩大学生的知识面，为将来的持续学习打好基础。
3、课程目标通过对《金融市场基础知识》课程的学习，使学生具备以下专业能力、社会能力和方法能力。
3. 1专业能力全面掌握证券与证券市场的基本知识，能熟练操作证券行情软件，能阅读上市公司招股说明书和年报，能自主搜索获得相关证券信息。
3. 2社会能力能帮助客户开立证券账户、资金账户，能自主开展证券经纪人的展业活动。
3.3方法能力具备简单分析上市公司的能力。
4、课程内容和要求《金融市场基础知识》课程共有6个工作项目，各工作项目的工作任务如下:表4.1金融市场体系工作项目内容及要求表4. 2证券市场主体工作项目内容及要求表4.3股票市场工作项目内容及要求表4. 4债券市场工作项目内容及要求债券的发行 与承销 购买各类国债 悉影响债券期限和利率 的因素。
掌握政府债券的定义、 性质和特征；了解我国 国债的品种、特点和区 别；掌握地方政府债券 的概念、发行主体和分 类。
掌握金融债券、公司债 券和企业债券的定义和 分类；了解我国金融债 券的品种和管理规定； 熟悉各种公司债券的含 义和管理规定；了解我 国企业债的品种和管理 规定。
掌握国际债券的定义、 特征和分类；掌握外国 债券和欧洲债券的概 念、特点；了解我国国 际债券的发行概况。
《金融市场基础知识》课程标准
《金融市场基础知识》课程标准金融市场是各种金融资产进行买卖的场所，包括股票、债券、货币、商品、期货等多个方面。
想要了解金融市场基础知识，可以参考本文介绍的《金融市场基础知识》课程标准。
一、课程目的本课程旨在通过介绍金融市场的基本概念、组成部分、交易方式和风险评估等方面，使学员对金融市场有更深入的认识和理解，为其后续金融投资和理财提供基础。
二、课程内容1. 金融市场的基本概念•金融市场的定义和种类•金融市场与实体经济的关系•金融市场的基本功能2. 金融市场的组成部分•股票市场：A股、港股、美股等•债券市场：国债、企业债、地方政府债等•金融衍生品市场：期货、期权、股指期货等•货币市场：境内外汇市场、同业拆借市场等•金融机构：商业银行、证券公司、保险公司等3. 金融市场的交易方式•现货交易•期货交易•期权交易•套利交易•稳定策略交易4. 金融市场的风险评估•风险的种类：市场风险、信用风险、操作风险等•风险评估方法：价值 at risk、风险价值等•风险控制策略：多元化、止损等三、课程特色本课程将通过生动的例子、具体的交易场景和真实的数据，让学员能够更好地理解金融市场的基本知识。
同时，对于学员的提问和疑惑将会进行耐心解答和详细讲解。
四、课程收益本课程将帮助学员：•对金融市场有更深入的认识和理解•掌握投资基本功•理性评估金融投资风险•学习如何通过金融工具来提高自身的财务状况五、总结本文介绍了《金融市场基础知识》课程标准，通过学习本课程，可以让大家对金融市场的基本概念、组成部分、交易方式和风险评估等方面有更深入的了解和认识。
同时，本课程将帮助学员掌握投资基本功、理性评估金融投资风险，提高个人的财务状况。
《金融市场基础知识》大纲
第一节全球金融体系【大纲要求】掌握金融市场的概念；熟悉金融市场的分类；了解影响金融市场的主要因素；熟悉金融市场的特点；掌握金融市场的功能。
熟悉非证券金融市场的概念，了解非证券金融市场的分类（股权投资市场、信托市场、融资租赁市场等）。
了解全球金融市场的形成及发展趋势；了解国际资金流动方式；熟悉全球金融体系的主要参与者；了解金融危机的教训。
考点一、金融市场的概念金融市场是指以金融资产为交易对象，以金融资产的供给方和需求方为交易主体形成的交易机制及其关系的总和，广而言之，是实现货币借贷和资金融通、办理各种票据和有价证券交易活动的市场。
比较完善的金融市场定义是：金融市场是交易金融资产并确定金融资产价格的一种机制。
考点二、金融市场的分类（一）按交易标的物划分按照金融市场交易标的物划分是金融市场最常见的划分方法。
按这一划分标准，金融市场分为货币市场、资本市场、外汇市场、金融衍生品市场、保险市场、黄金市场及其他投资品市场。
1．货币市场货币市场又称“短期金融市场”“短期资金市场”，是指融资期限在一年及一年以下的金融市场。
货币市场主要包括同业拆借市场、票据市场、回购市场和货币市场基金等。
(1)同业拆借市场亦称“同业拆放市场”，是指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通活动的市场。
同业拆借市场最早出现于美国，其形成的根本原因在于法定存款准备金制度的实施。
(2)票据市场指的是在商品交易和资金往来过程中产生的以汇票、本票和支票的发行、担保、承兑、贴现、转贴现、再贴现来实现短期资金融通的市场。
(3)回购市场指通过回购协议进行短期资金融通交易的市场。
回购是指资金融人方在出售证券时，与证券的购买商签订协议，约定在一定期限后按约定的价格购回所卖证券，从而获得即时可用资金的一种交易行为。
在银行间债券市场上回购业务可以分为质押式回购业务、买断式回购业务和开放式回购业务三种类型。
Page 1 of 8 2017/6/4 (4)货币市场基金(简称“MMF”)是指投资于货币市场上短期(一年以内，平均期限120 天)有价证券的一种投资基金。
高职院校《金融市场基础知识》课程教学探究
高职院校《金融市场基础知识》课程教学探究一、引言随着经济全球化的深入发展，金融市场越来越引起人们的关注。
而金融市场作为现代市场体系的重要组成部分，其基础知识被认为是金融专业学生必备的基础素质之一。
高职院校《金融市场基础知识》课程的教学探究，对于提高学生的金融市场基础知识水平，培养学生的金融市场逻辑思维和实践操作能力具有重要意义。
二、课程目标1. 了解金融市场的基本概念和组成结构，明确金融市场的运作机制和监管体系。
2. 掌握金融市场基础知识，包括金融市场的分类、金融产品的定义和特点等。
3. 培养学生对金融市场的分析与判断能力，加强实际操作技能，提高金融市场的实践运用能力。
三、教学内容1. 金融市场概述：介绍金融市场的定义、功能及分类，包括货币市场、资本市场、金融衍生品市场等。
2. 金融产品知识：包括货币、债券、股票、期货、期权等金融产品的定义、特点及交易规则。
3. 金融市场分析方法：介绍金融市场的分析方法及运作机制，包括技术分析、基本面分析、市场心理分析等。
四、教学方法1. 讲授结合案例分析：引导学生通过讲授金融市场的基础知识并结合实际案例进行分析，提高学生对金融市场的整体把握能力。
2. 小组讨论互动：组织学生进行小组讨论，引导学生从不同角度思考问题，培养学生的团队协作意识和分析问题的能力。
3. 实践操作模拟：利用模拟交易软件等工具，让学生进行实际操作练习，提高学生的实践运用能力。
4. 网络资源开发利用：引导学生利用网络资源，了解实时金融市场动态信息，培养学生分析市场的能力。
五、教学手段1. 多媒体教学：利用多媒体教学手段，结合图片、视频等多种形式进行教学，生动直观地呈现金融市场的基础知识。
2. 网络教学平台：利用学校的网络教学平台，提供学习资源和交流平台，方便学生进行在线学习和互动交流。
4. 教学资源库建设：建设金融市场基础知识的教学资源库，整合教学资源，方便学生进行学习和实践操作。
六、教学效果评估1. 平时学习表现：通过作业、课堂讨论等方式，对学生的平时学习态度和表现进行评估。
《金融市场学》课程标准
《金融市场学》课程标准课程编码：课程类别：学时：72适用专业：金融与证券、投资与理财1. 概述1.1课程的性质《金融市场学》是研究市场经济条件下金融市场运行机制及各主体行为规律的科学。
作为金融与证券专业的主干课程，其教学对象是掌握了货币银行学、经济学等基础课程理论知识的金融相关专业学生。
本课程的教学目的是要求学生对金融市场中的各种要素如票据、股票、债券、金融衍生工具等的发行和流通，以及由此而形成的金融市场机制进行深入的研究，了解主要金融变量的相互关系，各主体的投资、筹资、套期保值、套利及监管行为，并能够运用所学的理论、知识和方法分析解决金融市场的相关问题，达到金融专业培养目标的要求，为今后进一步学习、进行理论研究和实际工作奠定扎实大的基础。
1.2课程设计理念以培养职业能力为根本，与行业企业合作设计与开发，以岗位工作过程与工作内容确定教学实训内容，按先易后难，先单项后综合的方式编排，全面实行理论与实操紧密结合的一体化教学方法及行动导向教学法，充分调动学生的学习积极性，注重学生的创新能力、迁移能力与可持续发展能力的培养，高标准严要求培养高素质技能人才。
具体的设计理念如下：1、以“岗位”为标准来设计课程本课程设计的基本理念就是改革以“学科”为标准的课程体系，建立以“工种”为标准的课程体系，把课程按岗位或工种来分类组织，建立新的课程。
例如，理财规划师在做理财规划方案是，为达到客户的财务目标，会制定相关的投资策略，选择相关的金融产品，金融市场学的客体就是介绍有关的金融产品。
2、践行理论与实操一体化教学，以实践教学为中心，以职业能力为培养重点。
传统教学一般都把理论教学与实操教学分开进行，理论讲理论，实操讲实操作，理论与实操结合程度不高，学生学习兴趣不高，理论联系实际能力不强。
本课程采用理论与实操一体化教学，理论与实操紧密联系，环环相扣，以工作任务为主线，在实操中需要什么理论就讲什么理论，使理论与实操对应起来，使理论真正起到指导实操的作用。
2024版《金融学基础》教学大纲讲课教案
培养学生的金融职业素养，提高学生的金融意识和风 险意识。
教材及参考资料
参考资料
包括相关学术期刊、金融网站、政策文件等，以辅助学 生深入了解课程内容。
学习资源
提供课程PPT、案例分析、在线测试等学习资源，以满 足学生多样化的学习需求。
02
金融市场与金融机构
金融市场概述
01 金融市场的定义
《金融学基础》教学 大纲讲课教案
目录
• 课程介绍与教学目标 • 金融市场与金融机构 • 货币与货币政策 • 信用与利率 • 金融市场交易工具 • 国际金融与汇率制度 • 总结回顾与拓展延伸
01
课程介绍与教学目标
《金融学基础》课程概述
01 课程性质
《金融学基础》是金融专业的入门课程，旨在为 学生打下坚实的金融理论基础。
国际收支平衡表的概念和作用
介绍国际收支平衡表的定义、编制目的和重要意义。
国际收支平衡表的构成
详细解析国际收支平衡表的各个组成部分，包括经 常账户、资本和金融账户以及净误差与遗漏。
国际收支平衡表的分析方法
介绍如何通过分析国际收支平衡表来了解一国的经 济状况和对外经济关系。
汇率制度类型及特点比较
汇率制度类型
涉及货币的本质、职能，以及中央银行如 何通过货币政策调控经济。
金融机构及其业务
涵盖商业银行、投资银行、保险公司等金 融机构的主要业务和服务。
金融风险与管理
包括金融风险的类型、识别、度量和管理 方法。
案例分析讨论
金融市场案例
选取具有代表性的金融市场案例，如股市崩盘、债券违约等，进行 深入分析，以帮助学生理解金融市场的运作和风险。
货币政策时滞 从货币政策制定到最终影响各经济变量，实现政 策目标所经过的时间，包括内部时滞和外部时滞。
《金融市场基础知识》课程 教案(全)
2020—2021 学年第二学期
总学时：72
周学时：4
理论学时：72
实践学时：0
课程所属学院：财经学院
专业：投资与理财、互联网金融 年级班级：2020 级
教案设计：
授课教师：
单元课题 项目一金融市场概
（章节名称）
述（一）单元 授课学时2 学时 （第 1-2 学时）
教学课型 新授课√ 复习课 理论课 实践课 其他
教学目的（说明本课程所要完成的教学任务）
通过本课程的学习，让学生了解金融市场的结构和运作机制，掌握金融市场基本 理论和基本技能，并能结合现实进行最基本的实践操作，将所学知识运用于实践 中。学生比较全面地掌握金融市场的基本理论、基本知识和基本技能，掌握金融 市场各子市场运行机制，金融资产的定价原理、主要金融变量的相互关系、市场 投资主体的投资行为与业绩评价，并能够运用所学理论、知识和方法分析解决金 融市场的相关问题，达到金融学专业培养目标的要求。为达到预期的教学目的要 求，在授课时，教师应加强对基本理论的讲解和分析，注重培养学生的分析问题、 解决问题的能力。在充分理解和掌握基本理论的基础上，要通过案例教学、课后 习题练习等形式培养学生分析问题、解决问题的能力。
教学重点（说明本课所必须解决的关键性问题）
理解金融市场的概念、特征及构成要素； 从不同的角度理解金融市场的结构、分类。
与教学难点（说明本课学习时易产生困难和障碍的知识点）
理解金融市场的概念、特征；现货市场与衍生市场的联系与区别。
教学过程（或称课堂结构，说明教学进行的内容、方法、步骤、时间分配）
任务一 金融市场的概念、特征和构成要素 一、 金融市场的概念和特征 （一） 交易对象是货币形态的资金商品 （二） 交易的实质是资金所有权和使用权的暂时分离或让渡 （三） 金融机构是所有金融工具的创造者和所有金融工具交易的中介 （四） 金融商品交易的非物质化 二、金融市场的构成要素 三、金融市场的构成要素 任务二 金融市场的结构 一、货币市场与资本市场 二、现货市场与衍生市场 三、初级市场和次级市场 四、公开市场、议价市场、店头市场和第四市场 五、金融产品市场和金融衍生品市场 六、国内金融市场和国际金融市场
新教材新大纲金融市场基础知识
新教材新大纲金融市场基础知识广义政府，是指在一个特定的区域内对其他机构单位行使立法权、司法权和行政权的单位。
政府能够影响金融公司的活动，也受金融公司活动的影响。
（6）公共部门公共部门包括广义政府、中央银行和作为公共公司的存款吸收部门和其他部门中的实体。
公共公司定义为受政府部门控制的非金融或金融公司。
2.国际资金流动方式（了解）国际资金流动包括资金流入和资金流出两个方面。
根据资金的使用时间或交易期限的不同，可以将其划分为国际长期资金流动和国际短期资金流动。
（1）国际长期资金流动。
国际长期资金流动，是指期限在1年以上的资金的跨国流动，包括国际直接投资、国际间接投资和国际信贷三种形式。
国际直接国际直接投资是指那些以获得国外企业的实际控制权为目的的国际资本流动。
投资国际间接国际间接投资也就是国际证券投资，是指在国际证券市场上发行和交易中长期有价投资证券所形成的国际资本流动。
国际信贷国际信贷主要包括政府信贷、国际金融机构贷款、国际银行贷款和出口信贷等。
（2）国际短期资金流动国际短期资金流动，是指期限为一年或一年以下的资金的跨国流动。
国际短期资金流动主要包括贸易资金的流动、套利性资金的流动、保值性资金的流动以及投机性资金的流动四种类型。
①贸易资金的流动是最传统的国际资金流动方式，早期的国际资金流动多以这种方式出现。
②套利性资金的流动是利用各国金融市场上利率差异与汇率差异进行套利活动而引起的短期资本流动。
③保值性资金的流动又被称为避险性资金流动或资本外逃，它是指金融资产的持有者为了资金安全而进行资金调拨所形成的短期资金流动。
④投机性资金的流动，是指投资者利用国际市场上金融资产或商品价格的波动，进行高抛低吸而形成的资金流动。
【例题·单选题】（）是指投资者利用国际市场上金融资产或商品价格的波动，进行高抛低吸而形成的资金流动。
A.贸易资金的流动B.套利性资金的流动C.保值性资金的流动D.投机性资金的流动『正确答案』D『答案解析』投机性资金的流动，是指投资者利用国际市场上金融资产或商品价格的波动，进行高抛低吸而形成的资金流动。
2024版金融基础最新版教案完整版
金融市场的创新与发展
3
为了应对挑战，金融市场需要不断进行产品创新、 技术创新和制度创新，提高市场效率和风险管理 水平。
2024/1/25
21
金融机构的创新与变革
2024/1/25
金融机构的创新 随着金融科技的快速发展，金融机构在业务模式、服务方 式等方面进行了大量创新，如互联网金融、移动支付等。
金融机构的变革 为了适应市场变化和客户需求，金融机构需要进行组织架 构、业务流程等方面的变革，提高服务质量和效率。
28
国际金融体系及其演变
布雷顿森林体系
建立于二战后，以美元为 中心的国际货币体系，通 过固定汇率制度促进国际 贸易与投资。
2024/1/25
牙买加体系
取代布雷顿森林体系，实 行浮动汇率制度，国际储 备货币多元化。
欧洲货币体系
在欧洲经济共同体基础上 建立，通过欧洲货币单位 （ECU）促进成员国间汇 率稳定。
性。
金融科技
运用大数据、人工智能等先进 技术提升金融服务的智能化水
平，降低交易成本。
绿色金融
关注环境保护和可持续发展， 引导资金流向绿色产业和项目。
2024/1/25
32
THANKS
感谢观看
2024/1/25
33
投资理财原则
安全性、收益性、流动性、 多样性。
投资理财的重要性
实现财富增长，提高生活 质量，应对未来不确定性。
24
投资理财的工具与策略
债券投资
风险较低，收益稳定，适合中 长期资金配置。
基金投资
分散投资，降低风险，适合缺 乏专业投资知识和时间的投资 者。
储蓄存款
风险低，收益稳定，适合短期 资金配置。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
《金融市场基础知识》课程标准1、课程性质《金融市场基础知识》是互联网金融专业及互联网金融专业的专业基础课及必修课，本课程主要介绍证券及证券市场的基本理论、基本知识、证券市场运行的基本规律及其管理原则以及证券投资的理念、策略和一般方法等。
2、设计思路本课程是在岗位调研的基础上，在行业内专业人员的帮助下共同开发的。
课程的目的是为了适应证券公司营销、经纪、后台岗位的工作需要。
教学过程就是指导学生完成工作任务的过程，重点是证券经纪岗位的工作内容。
教学内容的设计以经纪工作为载体，将其所需具备的各项知识和能力融入到各项教学活动中。
教师在掌握证券行业最新动向的前提下，要不断更新知识内容，调整讲授内容，借助多媒体、网络信息等现代教学手段扩大学生的知识面，为将来的持续学习打好基础。
3、课程目标通过对《金融市场基础知识》课程的学习，使学生具备以下专业能力、社会能力和方法能力。
3.1专业能力全面掌握证券与证券市场的基本知识，能熟练操作证券行情软件，能阅读上市公司招股说明书和年报，能自主搜索获得相关证券信息。
3.2社会能力能帮助客户开立证券账户、资金账户，能自主开展证券经纪人的展业活动。
3.3方法能力具备简单分析上市公司的能力。
4、课程内容和要求《金融市场基础知识》课程共有6个工作项目，各工作项目的工作任务如下：表4.1金融市场体系工作项目内容及要求序号工作任务知识内容和要求技能内容和要求参考学时1全球金融体系掌握金融市场的概念和分类；了解影响金融市场的主要因素；熟悉金融市场的特点和功能。
熟悉非证券金融市场的概念和分类。
了解全球金融市场的形成及发展趋势；了解国际资金流动方式；熟悉全球金融体系的主要参与者；了解金融危机的教训。
22中国的金融体系了解我国金融市场的演变历史、发展现状和影响因素。
了解银行业、证券业、4保险业、信托业的有关情况；熟悉我国金融市场“一行三会”的监管架构。
了解中央银行主要职能；熟悉存款准备金制度与货币乘数的概念；掌握货币政策的概念、措施及目标；掌握货币政策工具的概念及作用原理；了解货币政策的传导机制。
3中国多层次资本市场掌握多层次资本市场的主要内容与结构特征。
熟悉中国多层次资本市场建设的现状与发展趋势；熟悉主板、中小板、创业板的概念、上市公司的类型和管理规定；熟悉全国中小企业股份转让系统的挂牌公司的类型和管理规定；熟悉4私募基金市场、区域股权市场、券商柜台市场、机构间私募产品报价与服务系统的概念与特点。
表4.2证券市场主体工作项目内容及要求序号工作任务知识内容和要求技能内容和要求参考学时1 证券发行人掌握证券市场融资活动的概念、方式及特征；熟悉直接融资与间接融资的区别。
熟悉政府和政府机构直接融资的方式及特征；熟悉企业（公司）直接融资的方式及特征；掌握金融机构直接融资的特点；熟悉直接融资对金融市场的影响。
22 证券投资者了解我国证券市场投资者结构及演化。
2掌握机构投资者的概念、特点及分类；熟悉机构投资者在金融市场中的作用；熟悉政府机构类投资者和金融机构类投资者的概念、特点及分类；熟悉合格境外机构投资者、合格境内机构投资者的概念与特点；掌握企业和事业法人类机构投资者的概念与特点；掌握基金类投资者的概念、特点及分类。
熟悉个人投资者的风险特征与投资者适当性。
3 中介机构掌握我国证券公司的监管制度及具体要求；掌握证券公司的业务种类。
2熟悉证券服务机构的类别；熟悉对各类证券服务机构从事证券业务的管理；掌握对证券金融公司从事转融通业务的管理；熟悉证券服务机构的法律责任和市场准入。
4 自律性组织掌握证券交易所的定义、特征、主要职能和组织形式。
了解证券业协会的性质和宗旨；熟悉证券业协会的职责和自律管理职能；了解证券业协会的机构设置。
熟悉证券登记结算公司的设立条件、主要职能和登记结算制度。
掌握证券投资者保护基金的来源、使用、监管。
25 监管机构熟悉证券市场监管的意义、原则、目标和手段；掌握我国证券市场的监管体系；掌握国务院证券监督管理机构及其组成；熟悉《证券法》赋予证券监督管理机构的职责、权限。
2表4.3股票市场工作项目内容及要求序号工作任务知识内容和要求技能内容和要求参考学时1 股票掌握股票的定义、性质、特征和分类；掌握与股票相关的资本管理概念。
掌握股票票面价值、账面价值、清算价值、内在价值的概念与联系；熟悉股票的理论价格与市场价格的概念；了解影响股票价格变动的相关因素。
读懂股票的权息资料股东权的行使4掌握普通股股东的权利和义务。
熟悉优先股的定义、特征；了解发行或投资优先股的意义。
了解我国股票的各种分类。
了解我国股权分置改革的情况。
2 股票发行熟悉股票发行制度的概念；了解我国股票发行制度的演变；掌握审批制度、核准制度、注册制度的概念与特征；掌握保荐制度、承销制度的概念；了解股票的无纸化发行和初始登记制度。
掌握新股公开发行和非公开发行的基本条件、一般规定、配股的特别规定、增发的特别规定；阅读上市公司招股说明书4熟悉增发的发行方式、配股的发行方式。
3 股票交易掌握证券账户的种类；掌握开立证券账户的基本原则和要求；掌握证券交易原则和交易规则；掌握委托指令的基本类别；掌握证券交易的竞价原则和竞价方式；了解做市商交易的基本概念与特征；了解融资融券交易的基本概念。
了解证券托管和证券存管的概念；了解我国证券托管制度的内容；了解证券买卖中交易费用的种类；了解股票交易的清算与交收程序。
熟悉股票价格指数的概念和功能；了解股票价格指数的编制步骤和方下载证券行情软件并熟练操作登录相关证券公司网站下载证券交易软件编制证券价格指数为客户开立证券账户和资金账户4法；熟悉我国主要的股票价格指数；了解海外主要股票市场的股票价格指数。
了解沪港通的概念及组成部分；了解沪港通股票范围及投资额度的相关规定。
表4.4债券市场工作项目内容及要求序号工作任务知识内容和要求技能内容和要求参考学时1 债券掌握债券的定义、票面要素、特征、分类；熟悉影响债券期限和利率的因素。
掌握政府债券的定义、性质和特征；了解我国国债的品种、特点和区别；掌握地方政府债券的概念、发行主体和分类。
掌握金融债券、公司债计算债券收益率4券和企业债券的定义和分类；了解我国金融债券的品种和管理规定；熟悉各种公司债券的含义和管理规定；了解我国企业债的品种和管理规定。
掌握国际债券的定义、特征和分类；掌握外国债券和欧洲债券的概念、特点；了解我国国际债券的发行概况。
2债券的发行与承销掌握我国国债的发行方式；熟悉记账式国债和凭证式国债的承销程序。
熟悉我国金融债券的发行条件、申报文件、登记、托管与兑付的有关规定。
熟悉我国企业债券和公司债券发行的基本条购买各类国债 4件、募集资金的投向及条款设计要求。
熟悉企业短期融资券和中期票据的注册规则、承销的组织；熟悉中小非金融企业集合票据的特点、发行规模要求、偿债保障措施、评级要求、投资者保护机制。
熟悉证券公司债券的发行条件与条款设计；了解证券公司次级债券的发行条件。
了解国际开发机构人民币债券的发行与承销的有关规定。
3 债券的交易掌握债券现券交易、回购交易、远期交易和期货交易的基本概念、流程和区别；掌握债券报价的主要方式；熟悉债券的开户、交易、清算、债券各类交易方式4交收的有关规定；熟悉债券登记、托管、兑付及付息的有关规定。
掌握债券评级的定义与内涵；了解债券评级的程序；熟悉债券评级的等级标准及主要内容。
了解银行间债券市场的发展情况；了解交易所债券市场的发展情况；熟悉银行间债券市场与交易所债券市场的交易方式、托管方式及结算方式；熟悉债券市场转托管的定义及条件。
表4.5证券投资基金与衍生工具工作项目内容及要求序号工作任务知识内容和要求技能内容和要求参考学时1证券投资基金掌握证券投资基金的定义和特征；熟悉我国证券投资基金的发展概况；掌握契约型基金与上网查阅开放式基金净值变化控制风险的方6法公司型基金、封闭式基金与开放式基金的定义与区别；掌握货币市场基金管理内容；掌握交易所交易的开放式基金的概念、特点；了解ETF和LOF的异同；了解私募基金的概念、特点；了解我国私募基金的发展概况。
熟悉基金份额持有人的权利与义务；掌握基金管理人的概念、资格、职责、更换条件、业务范围；掌握基金托管人的概念、条件、职责、更换条件；熟悉基金当事人之间的关系。
熟悉基金的管理费、托管费、交易费、运作费、销售服务费的含义和提取规定；掌握基金资产净值的含义；熟悉基金资产估值的概念及估值的基本原则。
熟悉基金收入的来源、利润分配方式与分配原则；掌握基金的投资风险；掌握基金的投资范围与投资限制。
2 衍生工具掌握衍生工具的概念、基本特征；掌握衍生工具的分类；掌握股权类、货币类、利率类以及信用类衍生工具的概念及其分类；掌握远期、期货、期权和互换的定义、基本特征和区别。
掌握金融期货、金融期货合约的定义；了解金融期货合约的主要种类；掌握金融期货的主要交易制度；掌握金融期权的定义和特征；熟套期保值的操作4悉金融期权的主要功能；了解金融期权的主要种类。
掌握资产证券化的定义、主要种类；熟悉资产证券化各方参与者的条件和职责；熟悉资产证券化的具体操作要求；了解结构化金融衍生产品的定义和分类。
了解金融衍生工具的发展动因、发展现状和发展趋势；了解我国衍生工具市场的发展状况。
表4.6金融风险管理工作项目内容及要求序号工作任务知识内容和要求技能内容和要求参考学时1 风险概述掌握风险的概念与特征；熟悉风险的来源、作用机制和影响因素；掌握金融风险的分类；熟悉系统风险与非系统分析证券投资的风险性质及成因4风险的概念；熟悉宏观经济风险、购买力风险、利率风险、汇率风险、市场风险的概念与特点；熟悉信用风险、财务风险、经营风险、流动性风险以及操作风险的概念与特点。
2 风险管理掌握风险管理的概念；熟悉风险管理的方法；熟悉风险分散、风险对冲、风险转移、风险规避、风险补偿的概念及特点；熟悉风险管理的过程；了解风险管理的发展趋势。
掌握降低和规避风险的方法25、教学条件为体现以就业为导向的原则，本课程选用证券业一般从业资格考试统编教材《金融市场基础知识》作为教材，与市场接轨。
同时，本课程具有较强的实践性，需要安装专业教学软件的计算机房，让学生在专业教师的指导下动手操作，增加学生的学习兴趣和动力。
6、教学组织和考核评价6.1教学组织《金融市场基础知识》是一门理论与实务并重的课程，教学中会利用案例进行教学，通过案例引出相关知识。
同时，密切关注政策动态、行业动态和市场动态，及时向学生传达最新信息。
教学过程中，会安排数次讨论课，就证券市场相关问题进行讨论。
充分利用实训条件开展各项证券操作练习。
课堂教学结束后，安排课外思考题，利用课余时间培养学生学习证券知识的兴趣。
6.2考核评价6.2.1、形成性评价出勤、课堂表现、作业、阶段测试、自主学习、合作学习及职业素质养成，占总成绩百分比为40%。