反洗钱培训考试2017

varShiTiDaoHang=[
{
"DaTiID": "4975",
"DaTiMiaoShu": "判断题",
"DaTiWanChengZhuangTai": "1",
"DaTiXuHao": "一",
"ShiTi": [
{
"ShiTiID": "734",
"ShiTiMiaoShu": "境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求。（ T）",
"ShiTiWanChengZhuangTai": "1",
"ShiTiXuHao": "1",
"ShiTiYeHao": "1"
},
{
"ShiTiID": "709",
"ShiTiMiaoShu": "客户本人是开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别主体。F",
"ShiTiWanChengZhuangTai": "1",
"ShiTiXuHao": "2",
"ShiTiYeHao": "1"
},
{
"ShiTiID": "697",
"ShiTiMiaoShu": "银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经所在地人民银行的批准。F",
"ShiTiWanChengZhuangTai": "1",
"ShiTiXuHao": "3",
"ShiTiYeHao": "2"
},
{
"ShiTiID": "733",
"ShiTiMiaoShu": "涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可受偿债权。（ T ）",
"ShiTiWanChengZhuangTai": "1",
"ShiTiXuHao": "4",
"ShiTiYeHao": "2"
},
{
"ShiTiID": "730",
"ShiTiMiaoShu": "金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后，无需向当地公安机关再次报送专门报告。（ F）",
"ShiTiWanChengZhuangTai": "1",
"ShiTiXuHao": "5",
"ShiTiYeHao": "3"
},
{
"ShiTiID": "722",
"ShiTiMiaoShu": "对人民银行开展的反洗钱调查，调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝。T",
"ShiTiWanChengZhuangTai": "1",
"ShiTiXuHao": "6",
"ShiTiYeHao": "3"
},
{
"ShiTiID": "731",
"ShiTiMiaoShu": "金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后，仍需向当地公安机关报送专门报告。（T ）",
"ShiTiWanChengZhuangTai": "1",
"ShiTiXuHao": "7",
"ShiTiYeHao": "4"
},
{
"ShiTiID": "716",
"ShiTiMiaoShu": "金融机构客户及其交易对手被某个国家或者国际组织列入制裁对象，但该制裁名单超出了中国承认的制裁名单范围，该金融机构应遵循我国名单范围规定，

而不用对该客户采取强化的风险控制措施。F",
"ShiTiWanChengZhuangTai": "1",
"ShiTiXuHao": "8",
"ShiTiYeHao": "4"
},
{
"ShiTiID": "715",
"ShiTiMiaoShu": "金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在相关情况发生后的30个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。F",
"ShiTiWanChengZhuangTai": "1",
"ShiTiXuHao": "9",
"ShiTiYeHao": "5"
},
{
"ShiTiID": "703",
"ShiTiMiaoShu": "接收境外汇入款的金融机构，如汇款人没有在办理汇出业务的境外机构开立账户，可登记境外汇款人的姓名或者名称、住所、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。F",
"ShiTiWanChengZhuangTai": "1",
"ShiTiXuHao": "10",
"ShiTiYeHao": "5"
},
{
"ShiTiID": "710",
"ShiTiMiaoShu": "银行在为客户开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注客户开立的是否是一般存款账户。F",
"ShiTiWanChengZhuangTai": "1",
"ShiTiXuHao": "11",
"ShiTiYeHao": "6"
},
{
"ShiTiID": "720",
"ShiTiMiaoShu": "对于客户身份资料，金融机构应当自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存4年。F",
"ShiTiWanChengZhuangTai": "1",
"ShiTiXuHao": "12",
"ShiTiYeHao": "6"
},
{
"ShiTiID": "721",
"ShiTiMiaoShu": "检查组实施执法检查时，检查人员应不少于2人，并向被检查人出示《中国人民银行执法证》和《执法检查通知书》。T",
"ShiTiWanChengZhuangTai": "1",
"ShiTiXuHao": "13",
"ShiTiYeHao": "7"
},
{
"ShiTiID": "729",
"ShiTiMiaoShu": "在人民法院做出的生效裁决对有关资产的处理有明确要求的情况下，金融机构应当立即解除对所涉恐怖组织及恐怖活动人员资产冻结措施。T（ ）",
"ShiTiWanChengZhuangTai": "1",
"ShiTiXuHao": "14",
"ShiTiYeHao": "7"
},
{
"ShiTiID": "719",
"ShiTiMiaoShu": "客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变的识别程序。F",
"ShiTiWanChengZhuangTai": "1",
"ShiTiXuHao": "15",
"ShiTiYeHao": "8"
},
{
"ShiTiID": "698",
"ShiTiMiaoShu":

"中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析大额交易和可疑交易报告。T",
"ShiTiWanChengZhuangTai": "1",
"ShiTiXuHao": "16",
"ShiTiYeHao": "8"
},
{
"ShiTiID": "702",
"ShiTiMiaoShu": "一次性金融服务是指，为不在本银行机构开立账户的客户提供票据兑付、现金汇款、现钞兑换和现金存款等金融服务。F",
"ShiTiWanChengZhuangTai": "1",
"ShiTiXuHao": "17",
"ShiTiYeHao": "9"
},
{
"ShiTiID": "735",
"ShiTiMiaoShu": "境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当按照境外部门要求采取冻结措施。（ F ）",
"ShiTiWanChengZhuangTai": "1",
"ShiTiXuHao": "18",
"ShiTiYeHao": "9"
},
{
"ShiTiID": "732",
"ShiTiMiaoShu": "涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益。（ T ）",
"ShiTiWanChengZhuangTai": "1",
"ShiTiXuHao": "19",
"ShiTiYeHao": "10"
},
{
"ShiTiID": "700",
"ShiTiMiaoShu": "反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的行为的，将依法追究刑事责任。F",
"ShiTiWanChengZhuangTai": "1",
"ShiTiXuHao": "20",
"ShiTiYeHao": "10"
}
]
},
{
"DaTiID": "4976",
"DaTiMiaoShu": "单选题",
"DaTiWanChengZhuangTai": "1",
"DaTiXuHao": "二",
"ShiTi": [
{
"ShiTiID": "724",
"ShiTiMiaoShu": "金融机构发现突出洗钱风险情况，应及时向（ 中国人和银行 ）报告。",
"ShiTiWanChengZhuangTai": "1",
"ShiTiXuHao": "1",
"ShiTiYeHao": "1"
},
{
"ShiTiID": "4311",
"ShiTiMiaoShu": "金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行（人工）分析、识别，并记录分析过程。",
"ShiTiWanChengZhuangTai": "1",
"ShiTiXuHao": "2",
"ShiTiYeHao": "1"
},
{
"ShiTiID": "1615",
"ShiTiMiaoShu": "法人金融机构自主开展洗钱风险自评估，评估的结果和相关材料应如何报送人民银行？作为即时报告报送",
"ShiTiWanChengZhuangTai": "1",
"ShiTiXuHao": "3",

"ShiTiYeHao": "2"
},
{
"ShiTiID": "146",
"ShiTiMiaoShu": "银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，可登记接收汇款的（境外机构所在地名称 ）。",
"ShiTiWanChengZhuangTai": "1",
"ShiTiXuHao": "4",
"ShiTiYeHao": "2"
},
{
"ShiTiID": "145",
"ShiTiMiaoShu": "银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（ 不是中国人民银行 ）的批准。",
"ShiTiWanChengZhuangTai": "1",
"ShiTiXuHao": "5",
"ShiTiYeHao": "3"
},
{
"ShiTiID": "713",
"ShiTiMiaoShu": "中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，负责接收（可疑交易报告）。不是可疑及大额",
"ShiTiWanChengZhuangTai": "1",
"ShiTiXuHao": "6",
"ShiTiYeHao": "3"
},
{
"ShiTiID": "4322",
"ShiTiMiaoShu": "金融机构应当将大额交易和可疑交易报告制度向（中国人民银行或者其总部所在地中国人民银行分支机构）报备。",
"ShiTiWanChengZhuangTai": "1",
"ShiTiXuHao": "7",
"ShiTiYeHao": "4"
},
{
"ShiTiID": "149",
"ShiTiMiaoShu": "中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（ 可疑交易 ）报告。",
"ShiTiWanChengZhuangTai": "1",
"ShiTiXuHao": "8",
"ShiTiYeHao": "4"
},
{
"ShiTiID": "141",
"ShiTiMiaoShu": "客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（ 银行）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。",
"ShiTiWanChengZhuangTai": "1",
"ShiTiXuHao": "9",
"ShiTiYeHao": "5"
},
{
"ShiTiID": "93",
"ShiTiMiaoShu": "银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（ 汇款人住所 ）缺失的，应要求境外机构补充。",
"ShiTiWanChengZhuangTai": "1",
"ShiTiXuHao": "10",
"ShiTiYeHao": "5"
},
{
"ShiTiID": "2053",
"ShiTiMiaoShu": "按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，以下哪项说法不正确？金融机构需对本机构建立的监测标准有效性负责",
"ShiTiWanChengZhuangTai": "1",
"ShiTiXuHao": "11",
"ShiTiYeHao": "6"

},
{
"ShiTiID": "123",
"ShiTiMiaoShu": "《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人银行账户与其他银行账户单笔或者当日累计等值（ 10000）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。",
"ShiTiWanChengZhuangTai": "1",
"ShiTiXuHao": "12",
"ShiTiYeHao": "6"
},
{
"ShiTiID": "723",
"ShiTiMiaoShu": "在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后（ 48）小时内未接到侦查机关继续冻结通知的，金融机构应当立即解除临时冻结。",
"ShiTiWanChengZhuangTai": "1",
"ShiTiXuHao": "13",
"ShiTiYeHao": "7"
},
{
"ShiTiID": "1599",
"ShiTiMiaoShu": "从目前国内外反洗钱形势看，以下表述不正确的是养老、房地产领域成为新的非法集资高发领域",
"ShiTiWanChengZhuangTai": "1",
"ShiTiXuHao": "14",
"ShiTiYeHao": "7"
},
{
"ShiTiID": "2062",
"ShiTiMiaoShu": "按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，以下哪项说法不正确？金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以账户为基本单位开展资金交易的监测分析。",
"ShiTiWanChengZhuangTai": "1",
"ShiTiXuHao": "15",
"ShiTiYeHao": "8"
},
{
"ShiTiID": "711",
"ShiTiMiaoShu": "金融机构保存客户身份资料和交易记录的基本原则有安全、准确、（完整）、保密。",
"ShiTiWanChengZhuangTai": "1",
"ShiTiXuHao": "16",
"ShiTiYeHao": "8"
},
{
"ShiTiID": "144",
"ShiTiMiaoShu": "下列属于大额交易的是( 一笔25万元人民币现金汇款 )",
"ShiTiWanChengZhuangTai": "1",
"ShiTiXuHao": "17",
"ShiTiYeHao": "9"
},
{
"ShiTiID": "718",
"ShiTiMiaoShu": "金融机构应采取切实有效的技术手段，对反洗钱或反恐怖融资监控名单（实施全天候实时监测 ）。",
"ShiTiWanChengZhuangTai": "1",
"ShiTiXuHao": "18",
"ShiTiYeHao": "9"
},
{
"ShiTiID": "1601",
"ShiTiMiaoShu": "中国不是以下哪个国际反洗钱组织的成员埃格蒙特集团Egmont",
"ShiTiWanChengZhuangTai": "1",
"ShiTiXuHao": "19",
"ShiTiYeHao": "10"
},
{

"ShiTiID": "1614",
"ShiTiMiaoShu": "金融机构应当自收到人民银行的质询通知书后，几个工作日内答复？5",
"ShiTiWanChengZhuangTai": "1",
"ShiTiXuHao": "20",
"ShiTiYeHao": "10"
}
]
},
{
"DaTiID": "4977",
"DaTiMiaoShu": "多选题",
"DaTiWanChengZhuangTai": "1",
"DaTiXuHao": "三",
"ShiTi": [
{
"ShiTiID": "725",
"ShiTiMiaoShu": "对于金融机构风险管理的判断，下列说法正确的是（ ABD ）",
"ShiTiWanChengZhuangTai": "1",
"ShiTiXuHao": "1",
"ShiTiYeHao": "1"
},
{
"ShiTiID": "736",
"ShiTiMiaoShu": "王某是A银行的客户，到A银行办理一笔金额2000美元、汇往美国的跨境汇款，A银行应采取下列哪些身份识别措施（BD）。",
"ShiTiWanChengZhuangTai": "1",
"ShiTiXuHao": "2",
"ShiTiYeHao": "1"
},
{
"ShiTiID": "4368",
"ShiTiMiaoShu": "按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构制定本机构的交易监测标准时，应当参考以下哪些因素（ ABCD ）。",
"ShiTiWanChengZhuangTai": "1",
"ShiTiXuHao": "3",
"ShiTiYeHao": "2"
},
{
"ShiTiID": "4364",
"ShiTiMiaoShu": "按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，以下哪些说法是正确的（ABCD ）。",
"ShiTiWanChengZhuangTai": "1",
"ShiTiXuHao": "4",
"ShiTiYeHao": "2"
},
{
"ShiTiID": "714",
"ShiTiMiaoShu": "《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的（abcd）。",
"ShiTiWanChengZhuangTai": "1",
"ShiTiXuHao": "5",
"ShiTiYeHao": "3"
},
{
"ShiTiID": "267",
"ShiTiMiaoShu": "以下说法正确的是（A为了保护金融机构良好的名誉，承担应有的社会责任，各金融机构应开展反洗钱宣传工作。B 金融机构应在分析本机构洗钱风险点的基础上，制定有针对性的宣传计划。D 反洗钱宣传应区分对象的不同，采取内部宣传和外部宣传两种宣传方式。）",
"ShiTiWanChengZhuangTai": "1",
"ShiTiXuHao": "6",
"ShiTiYeHao": "3"
},
{
"ShiTiID": "740",
"ShiTiMiaoShu": "实施反洗钱调查时，调查组应当调查的事项包括（ abcd ）。",

"ShiTiWanChengZhuangTai": "1",
"ShiTiXuHao": "7",
"ShiTiYeHao": "4"
},
{
"ShiTiID": "727",
"ShiTiMiaoShu": "金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员资产采取冻结措施后，应当立即将资产（abcd ）信息等情况向有关部门报告。",
"ShiTiWanChengZhuangTai": "1",
"ShiTiXuHao": "8",
"ShiTiYeHao": "4"
},
{
"ShiTiID": "739",
"ShiTiMiaoShu": "反洗钱现场检查时，检查组应向金融机构出示（ 执法证、检查通知书 ）。",
"ShiTiWanChengZhuangTai": "1",
"ShiTiXuHao": "9",
"ShiTiYeHao": "5"
},
{
"ShiTiID": "4335",
"ShiTiMiaoShu": "以下说法正确的是（A金融机构应当鼓励分支机构主动发现客户的异常交易行为并及时报告，丰富交易监测标准。，B金融机构可以根据各分支机构的实际情况，对不同机构设置不同的交易监测标准或监测阈值。C金融机构交易监测标准的建立应当基于对大量历史可疑数据和典型案例的分析。）",
"ShiTiWanChengZhuangTai": "1",
"ShiTiXuHao": "10",
"ShiTiYeHao": "5"
},
{
"ShiTiID": "737",
"ShiTiMiaoShu": "刘某，身份证号码显示为H省X市人，其本人分别于2013年10月8日、10月17日、10月29日在G银行S市分行营业部、H省X市分行营业部、H省Y市分行营业部开立了3个个人银行结算账户（下称账户1、账户……not BD",
"ShiTiWanChengZhuangTai": "1",
"ShiTiXuHao": "11",
"ShiTiYeHao": "6"
},
{
"ShiTiID": "728",
"ShiTiMiaoShu": "银行机构对恐怖组织及恐怖活动人员资产采取冻结措施后，除有（ 人民银行、公安机关、国家安全机关）另有要求外，应当及时告知客户，并说明采取冻结措施的依据和理由。",
"ShiTiWanChengZhuangTai": "1",
"ShiTiXuHao": "12",
"ShiTiYeHao": "6"
},
{
"ShiTiID": "738",
"ShiTiMiaoShu": "张三在境内某金融机构开立了自然人账户，该账户发生下列哪些交易时，金融机构需要报送大额交易报告（ABCD）。",
"ShiTiWanChengZhuangTai": "1",
"ShiTiXuHao": "13",
"ShiTiYeHao": "7"
},
{
"ShiTiID": "717",
"ShiTiMiaoShu": "客户是否涉嫌恐怖融资可从以下哪些方面判断。（ ABCD ）",
"ShiTiWanChengZhuangTai": "1",
"ShiTiXuHao": "14",

"ShiTiYeHao": "7"
},
{
"ShiTiID": "704",
"ShiTiMiaoShu": "对于下列哪些情况，银行除审核存款人提供的开户证明文件外，还应釆取措施进一步核实存款人身份，并重点关注相关账户的支付交易情况。（ABCD ）",
"ShiTiWanChengZhuangTai": "1",
"ShiTiXuHao": "15",
"ShiTiYeHao": "8"
},
{
"ShiTiID": "705",
"ShiTiMiaoShu": "开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应（ABD ）。",
"ShiTiWanChengZhuangTai": "1",
"ShiTiXuHao": "16",
"ShiTiYeHao": "8"
},
{
"ShiTiID": "708",
"ShiTiMiaoShu": "下列哪种情况出现时，应重新识别客户。（ ABC）",
"ShiTiWanChengZhuangTai": "1",
"ShiTiXuHao": "17",
"ShiTiYeHao": "9"
},
{
"ShiTiID": "701",
"ShiTiMiaoShu": "金融机构反洗钱宣传的内容主要包括（ABCD）。",
"ShiTiWanChengZhuangTai": "1",
"ShiTiXuHao": "18",
"ShiTiYeHao": "9"
},
{
"ShiTiID": "699",
"ShiTiMiaoShu": "以下说法正确的有（ A反洗钱工作是独立于金融机构风险控制的一项重点工作。B决定不执行《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的金融机构可不用开展客户风险分类工作。C在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单。D金融机构在建立内控制度时，应与自身的经营规模、业务范围和风险特点相适应。）。",
"ShiTiWanChengZhuangTai": "1",
"ShiTiXuHao": "19",
"ShiTiYeHao": "10"
},
{
"ShiTiID": "726",
"ShiTiMiaoShu": "银行机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员资产采取冻结措施后，应向当地（ABD ）报送专门报告。",
"ShiTiWanChengZhuangTai": "1",
"ShiTiXuHao": "20",
"ShiTiYeHao": "10"
}
]
}
]