反洗钱培训考试2017
银行反洗钱培训测试试题
银行反洗钱培训测试试题1.下列客户洗钱风险等级可评为低风险的是（）。
[单选题]A、客户多次涉及可疑交易报告的B、资金往来简单，账户余额或交易规模较小的(正确答案)C、拒绝配合金融机构依法开展客户尽职调查工作的D、客户为外国政要或其亲属的2.下列不属于实际控制人范畴的是（）。
[单选题]A、公司实际控制人B、未被客户披露但实际控制着金融交易过程的人C、未被客户披露但最终享有相关经济利益的人员D、公司授权的经办业务人员(正确答案)3.根据中国人民银行印发的《关于金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引的通知》（银发[2013]2号）规定，金融机构应遵照全面性原则全面考虑各方面洗钱风险因素，以下各项不是金融机构应考虑的洗钱风险因素的是（）。
[单选题]A、客户因素B、地域因素C、职业及行业因素D、收益最大化因素(正确答案)4.以下各项中哪些不是金融机构应把握识别地下钱庄资金交易活动的关键点。
（）[单选题]A、公司账户自开户以来基本无业务往来，短期频繁发生与经营范围明显不符的大额资金往来。
B、公司账户于每月初大批量发生网上银行代发工资交易(正确答案)C、资金交易明显超出公司经营性质和规模D、公司账户过渡性质明显5.关于银行配合开展反洗钱调查的权利，下列表述错误的是（）。
[单选题]A、调查人员违反规定程序时，银行无权拒绝调查(正确答案)B、核对、补充和更正询问笔录的权利C、逾期自动解除被冻结账户的权利D、清点及封存反洗钱调查资料清单的权利6.下列不属于现场检查准备阶段应包括的配合措施的是（）。
[单选题]A、按照通知书的要求，组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活动，并在规定时限内提交书面自查报告B、严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据及交易数据，并在规定时间内提交给检查组C、准备好反洗钱检查相关的制度、文件和会计凭证等资料，以备检查组现场作业时调阅D、被查单位负责人对《现场检查会谈纪要》签字确认(正确答案)7.员工出租、出借本人或者亲属的账户，或者为出租、出借账户提供便利或者帮助的，至少给予（） [单选题]A、通报批评B、警告处分C、记过处分(正确答案)D、开除8.《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》（银反洗发〔2021〕1号），法人金融机构应当指定一名（）全面负责洗钱风险自评估工作，建立包括反洗钱牵头部门和业务部门、稽核与内审部门等在内的领导小组。
反洗钱考试题库及答案(1)
反洗钱考试题库及答案(1)一、单选题1. 下列哪项不是洗钱活动的三个阶段？A. 放置资金B. 层叠交易C. 融合资金D. 资金转移答案：D2. 反洗钱法律法规体系中，以下哪项属于行政法规？A. 金融机构反洗钱规定B. 反洗钱法C. 金融机构反洗钱监督管理办法D. 反洗钱合规管理指引答案：A3. 以下哪项不是客户身份识别的基本要求？A. 获取客户身份信息B. 建立客户身份档案C. 定期更新客户身份信息D. 为客户提供匿名服务答案：D4. 以下哪种行为不属于大额交易报告的范围？A. 单笔现金存取款达到20万元B. 单笔外币交易达到等值10万美元C. 单笔转账交易达到50万元D. 单笔证券交易达到100万元答案：D5. 以下哪种工具不是反洗钱监控系统常用的工具？A. 大额交易监测系统B. 预警系统C. 数据挖掘技术D. 客户关系管理系统答案：D6. 以下哪个组织不是反洗钱国际合作的主要参与者？A. 国际反洗钱组织（FATF）B. 联合国C. 世界银行D. 支付宝答案：D7. 以下哪种行为不属于可疑交易报告的范围？A. 客户身份不明或者身份资料不真实的交易B. 客户要求将资金汇往洗钱高风险国家或者地区C. 客户交易金额与其收入、财产状况明显不符D. 客户频繁进行同类型交易，但无明显违法迹象答案：D8. 以下哪项不是洗钱的主要目的？A. 掩饰犯罪收益B. 逃避税收C. 资助恐怖活动D. 提高资金收益答案：D9. 以下哪种行为不属于反洗钱合规义务？A. 建立反洗钱内部控制制度B. 开展客户身份识别和尽职调查C. 定期向监管部门报告可疑交易D. 对外泄露客户隐私信息答案：D10. 以下哪个文件不是反洗钱法律法规体系中的要求？A. 反洗钱政策B. 反洗钱手册C. 反洗钱合规管理指引D. 企业内部管理制度答案：D二、多选题1. 反洗钱法律法规体系主要包括以下哪些层次？A. 法律B. 行政法规C. 部门规章D. 行业自律规则答案：ABCD2. 客户身份识别的主要内容包括以下哪些方面？A. 客户身份信息B. 客户职业和收入状况C. 客户资金来源和用途D. 客户交易行为特征答案：ABCD3. 大额交易报告的标准包括以下哪些情况？A. 单笔现金存取款达到20万元B. 单笔外币交易达到等值10万美元C. 单笔转账交易达到50万元D. 单笔证券交易达到100万元答案：ABC4. 反洗钱监控系统的工具主要包括以下哪些？A. 大额交易监测系统B. 预警系统C. 数据挖掘技术D. 客户关系管理系统答案：ABC5. 反洗钱国际合作的主要参与者包括以下哪些组织？A. 国际反洗钱组织（FATF）B. 联合国C. 世界银行D. 支付宝答案：ABC6. 可疑交易报告的主要内容包括以下哪些方面？A. 客户身份不明或者身份资料不真实的交易B. 客户要求将资金汇往洗钱高风险国家或者地区C. 客户交易金额与其收入、财产状况明显不符D. 客户频繁进行同类型交易，但无明显违法迹象答案：ABC7. 反洗钱法律法规体系中对金融机构提出的合规要求包括以下哪些方面？A. 建立反洗钱内部控制制度B. 开展客户身份识别和尽职调查C. 定期向监管部门报告可疑交易D. 对外泄露客户隐私信息答案：ABC三、判断题1. 反洗钱法律法规体系中，法律层次包括刑法、反洗钱法等。
2017第4期反洗钱终结性考试答案(96分且错误标出)
一,判断题1、金融機构客户及其交易对手被某个国家或者国际组织列入制裁对象,但该制裁名单超出了中国承认制裁名单范围,该金融機构应遵循我国名单范围规定,而不用对该客户采取强化风险控制措施.（×）2、银行機构与境外金融機构建立代理行或者类似业务关系应当经所在地人民银行批准.（×）3、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作人员有泄露因反洗钱知悉国家秘密、商业秘密或者个人隐私行为,将依法追究刑事责任.（×）【行政责任】4、金融機构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产冻结措施后,仍需向当地公安機关报送专门报告.（√）5、涉及恐怖活动资产被采取冻结措施期间,有关账户仍可受偿债权.（√）6、对人民银行开展反洗钱调查,调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书,金融機构有权拒绝.（√）7、客户本人是开立个人人民币储蓄账户或结算账户识别主体.（×）8、境外有关部门以涉及恐怖活动为由,要求境内金融機构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息,金融機构应当告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求.（√）9、对于客户身份资料,金融機构应当自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存4年.（×）【5年】10、涉及恐怖活动资产被采取冻结措施期间,有关账户仍可收取被采取冻结措施资产产生孳息以及其它收益.（√）11、银行在为客户开立个人人民币储蓄账户或结算账户时,银行应重点关注客户开立是否是一般存款账户.（×）12、金融機构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产冻结措施后,无需向当地公安機关再次报送专门报告.（×）13、客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变识别程序.（×）14、境外有关部门以涉及恐怖活动为由,要求境内金融機构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息,金融機构应当按照境外部门要求采取冻结措施.（×）15、金融機构应当将涉嫌恐怖融资可疑交易报告报其总部,由金融機构总部或者由总部指定一个機构,在相关情况发生后30个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心.（×）【10个工作日】16、中国人民银行設立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析大额交易和可疑交易报告.（√）17、检查组实施执法检查时,检查人员应不少于2人,并向被检查人出示《中国人民银行执法证》和《执法检查通知书》.（√）18、接收境外汇入款金融機构,如汇款人没有在办理汇出业务境外機构开立账户,可登记境外汇款人姓名或者名称、住所、身份证件或者身份证明文件种类、号码.（×）19、一次性金融服务是指,为不在本银行機构开立账户客户提供票据兑付、現金汇款、現钞兑换和現金存款等金融服务.（×）20、在人民法院做出生效裁决对有关资产处理有明确要求情况下,金融機构应当立即解除对所涉恐怖组织及恐怖活动人员资产冻结措施.（√）二、单选题1、《金融機构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,自然人客户银行账户与其它银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）元以上或者外币等值（）美元以上款项划转,金融機构应当向中国反洗钱监测分析中心报告.（B ）A.20万,5万【A为错误答案,应选B】B.50万,10万C.100万,20万D.200万,30万2、下列属于大额交易是( A)A.一笔25万元人民币現金汇款B.当日累计支取現金人民币18万元C.自然人银行账户之间当日累计45万元人民币款项划转D.单位银行账户之间一笔150万元人民币转账3、选项中哪种交易,银行业金融機构可以不报告（ D ）A.证券经营機构指令银行划出与证券交易、清算无关资金,与其实际经营情况不符B.证券经营機构通过银行频繁大量拆借外汇资金C.保险機构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保D.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间转换4、银行在办理汇入汇款业务时,如发現汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（ B ）缺失,应要求境外機构补充.A.汇款人工作单位B.汇款人住所C.汇款行地址D.汇款人身份证明文件5、中国人民银行設立中国反洗钱监测分析中心,负责接收（D）.A.大额交易报告B.可疑交易报告C.人民币大额交易和可疑交易报告D.人民币、外币大额交易和可疑交易报告6、金融機构应当自收到人民银行质询通知书后,几个工作日内答复？（C）A.2个B.3个C.5个D.10个7、金融機构发現突出洗钱风险情况,应及时向（ A ）报告.A.中国人民银行B.中国反洗钱监测分析中心C.公安部经侦局D.中纪委8、中国人民银行設立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资（D）报告.A.客户身份识别B.交易记录保存C.大额交易D.可疑交易9、从目前国内外反洗钱形势看,以下表述不正确是（C）A.境内外恐怖分子相互勾结是我国恐怖威胁主要特征B.跨境汇兑型地下钱庄是当前主要形态C.养老、房地产领域成为新非法集资高发领域D.电信诈骗和银行卡诈骗是当前两种主要诈骗类型10、法人金融機构自主开展洗钱风险自评估,评估结果和相关材料应如何报送人民银行？（B）A.作为年度报告报送B.作为即时报告报送C.作为半年度报告报送D.自由报送11、按照《金融機构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,以下哪项说法不正确？（D）A.金融機构应当将大额交易和可疑交易报告制度向中国人民银行或其总部所在地中国人民银行分支機构报备.B.金融機构应当設立专职反洗钱岗位,配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作.C.金融機构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程.D.金融機构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统,以账户为基本单位开展资金交易监测分析.12、金融機构保存客户身份资料和交易记录基本原则有安全、准确、（D）、保密.A.完善B.合法C.有效D.完整13、金融機构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,（B）对该金融機构作出行政处罚.A.只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权省一级派出機构B.只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权設区市一级以上派出機构C.只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权县一级以上派出機构D.只能由国务院反洗钱行政主管部门14、银行機构与境外金融機构建立代理行或者类似业务关系应当经（A）批准.A.董事会或者其它高级管理层B.中国人民银行C.中国银行业监督管理委员会D.中国证券监督管理委员会15、在按照中国人民银行要求采取临时冻结措施后（C）小时内未接到侦查機关继续冻结通知,金融機构应当立即解除临时冻结.A.12B.24C.48D.7216、银行機构和从事汇兑业务機构为客户向境外汇出资金时,境外收款人住所不明确,可登记接收汇款（D）.A.接受人姓名或者名称B.接受人账号C.接受人身份证D.境外機构所在地名称17、中国人民银行設立（B）,负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告.A.反洗钱局B.中国反洗钱监测分析中心C.保卫局D.分支機构18、人民银行反洗钱部门对金融機构开展风险评估时,评估人员应不得少于几人？（A）A.2人B.3人C.4人D.5人19、金融機构应采取切实有效技术手段,对反洗钱或反恐怖融资监控名单（ C ）.A.实施定期监测B.实施不定期监测C.实施全天候实时监测D.实施不少于一年两次监测20、中国不是以下哪个国际反洗钱组织成员（C）A.金融行动特别工作组（FATF）B.亚太反洗钱组织（APG)C.埃格蒙特集团（Egmont）D.欧亚反洗钱组织（EAG）三、多选题1、按照《金融機构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,以下哪些说法是正确（ABCD ）.A.客户通过在境内金融機构开立账户所发生大额交易,由开立账户金融機构报告.B.客户通过境内银行卡所发生大额交易,由发卡银行报告.C.客户通过境外银行卡所发生大额交易,由收单機构报告.D.客户不通过账户或者银行卡发生大额交易,由办理业务金融機构报告.2、按照《金融機构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,可疑交易符合下列情形之一,金融機构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告同时,以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支機构报告,并配合反洗钱调查（BCD）.A.涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动,但情节一般.B.明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动 .C.严重危害国家安全或者影响社会稳定 .D.其它情节严重或者情况紧急情形.3、银行機构对恐怖活动组织及恐怖活动人员资产采取冻结措施后,应向当地（ABD ）报送专门报告.A.公安機关B.国家安全機关C.银行业监督管理機关D.人民银行4、以下说法正确有（AC）A.只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子,其在金融機构保有全部资金和其它形式财产,都属于恐怖融资范畴.B.只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子,其在金融機构保有全部资金和其它形式财产,才属于恐怖融资范畴.客户不是恐怖组织或恐怖分子,就不会涉嫌恐怖融资.C.无论是恐怖组织、恐怖分子自身,还是其它人或组织,只要其目是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪,则其有关资金或财产都属于恐怖融资.D.该项资金或财产没有真正用于恐怖主义和恐怖活动犯罪实施,就不应将其确定为恐怖融资行为.5、对于下列哪些情况,银行除审核存款人提供开户证明文件外,还应釆取措施进一步核实存款人身份,并重点关注相关账户支付交易情况.（ABCD）A.同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位银行结算账户开立业务B.同一自然人是两个以上单位法定代表人或者单位负责人C.两个以上单位银行结算账户信息中联系电话相同D.两个以上单位银行结算账户信息中联系地址相同6、实施反洗钱调查时,调查组应当调查事项包括（ABCD ）.A.被调查对象基本情况B.可疑交易活动是否属实C.被调查对象关联交易情况D.可疑交易活动发生时间、金额、资金来源和去向等7、金融機构反洗钱宣传内容主要包括（ABCD）.A.洗钱活动基本特征B.金融機构反洗钱义务C.反洗钱法律法规D.我国反洗钱工作进展8、王某是A银行客户,到A银行办理一笔金额2000美元、汇往美国跨境汇款,A银行应采取下列哪些身份识别措施（ABD）.A.登记王某姓名、账号和住所【A也应选上】B.登记收款人姓名、住所C.留存王某身份证复印件或影印件D.通过核对或者查看已留存客户有效身份证件核实王某身份信息准确性.9、银行機构对恐怖组织及恐怖活动人员资产采取冻结措施后,除有（ACD ）另有要求外,应当及时告知客户,并说明采取冻结措施依据和理由.A.人民银行B.银行业监督管理機关C.公安機关D.国家安全機关10、以下说法正确是（BCD）A.反洗钱宣传只针对一般员工,与中高级领导层无关.B.宣传方式可灵活多样.C.对中高级领导层宣传可包括通报新出台反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等.D.对于普通员工宣传可包括印制员工宣传手册、利用金融機构内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传.11、客户是否涉嫌恐怖融资可从以下哪些方面判断.（ABCD ）A.来自敏感国家或地区B.与敏感国家或地区有资金往来且无合理理由C.与反恐怖融资监控名单相关D.行为异常12、张三在境内某金融機构开立了自然人账户,该账户发生下列哪些交易时,金融機构需要报送大额交易报告（ABCD）.A.张三给在美国留学女儿境外账户一次性转账2万美元.B.张三一日内分别向5个英国朋友境外账户转账各5千美元.C.张三给某公司在台湾账户一次性转账2万美元.D.张三给本省某外贸企业转账50万元人民币.13、刘某,身份证号码显示为H省X市人,其本人分别于2013年10月8日、10月17日、10月29日在G银行S市分行营业部、H省X市分行营业部、H省Y市分行营业部开立了3个个人银行结算账户（下称账户1、账户2、账户3）.10月8至10月17日,账户1累计收款1亿元,共21笔,累计付款1亿元,共3笔.资金来源分别是H省XX置业有限公司（共计6500万）,H省XX园林工程有限公司（共计3500万）；资金流向则为账户2及账户 3.其中,账户2在收到款项后短时间内即转往10余个同在H省它人账户,账户3则通过POS消费,此案例中刘某可能涉嫌哪些洗钱行为.（）【此题不知正确答案,BD,BCD均错】A.刘某涉嫌非法传销B.H省2家企业涉嫌通过个人账户偷逃税款C.从刘某在异地开户及其账户使用情形看,刘某涉嫌职务侵占D.H省2家企业涉嫌从事地下钱庄14、对于金融機构风险管理判断,下列说法正确是（ABD）A.客户信息公开程度越高,风险越可控B.客户交易记录越完整,回溯性审查可靠性越高C.金融機构通过中介機构比通过关联公司更能便捷准确地取得客户尽职调查结果D.企业存续时间越长,越便于对其开展客户尽职调查15、《金融機构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法設立（ABCD）.A.银行B.证券公司、保险公司C.信托、财务、金融租赁公司D.特定非金融機构16、反洗钱現場检查时,检查组应向金融機构出示（CD ）.A.身份证B.检查证C.执法证D.检查通知书17、下列哪种情况出現时,应重新识别客户.（ABC）A.客户行为异常B.客户有洗钱嫌疑C.先前获得客户身份资料存在疑点D.客户提出销户18、以下说法正确有（）.【此题不知正确答案,ABCD,BCD均错】A.反洗钱工作是独立于金融機构风险控制一项重点工作.B.决定不执行《金融機构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》金融機构可不用开展客户风险分类工作.C.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查,以及时发現客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单.D.金融機构在建立内控制度时,应与自身经营规模、业务范围和风险特点相适应.19、金融機构对恐怖活动组织及恐怖活动人员资产采取冻结措施后,应当立即将资产（ABCD）信息等情况向有关部门报告.A.数额B.权属C.交易D.位置20、开立个人人民币储蓄账户或结算账户时,银行应（ABD）.A.要求出示真实有效客户身份证件或者其它身份证明文件,通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息B.核对代理人有效身份证件或者身份证明文件C.要求客户出示个人信用记录报告D.登记代理人姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件种类、号码-----------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文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2017年反洗钱阶段性测试最完整参考答案资料
1.银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。
√2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。
√3.反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。
×4.反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
√5.反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。
×6.反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。
×7.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。
√8.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。
×9.客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。
×12.对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。
√13.银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。
×14.银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人只需改正，不必受到法律处分。
√(二)不定项选择题1.控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些?( A B C D E )A.员工的专业能力B.员工的职业操守C.员工的诚信程度D.领导层对内部控制重要性的认识和态度E.领导层对管理内部控制制度采取的措施2.银行建立配合反洗钱调查制度应当明确( A B C D )。
A.组织管理和工作流程B.账户监控措施C.保密规定D.资料保存3.反洗钱内部审计包括哪些环节? ( A B C D )A.检杳发现问题B.通报问题C.跟踪整改D.责任认定4.关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是(A D E)。
(完整版)2017年反洗钱试题题库答案
1金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
（对）2.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。
（错）3.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。
（对）4.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。
（错）5.在我国，单位不可以构成洗钱犯罪主体。
6.客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。
（错））7.客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，并不得为匿名或假名客户建立业务关系。
（对）8.金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。
（错）9.所有洗钱行为都有放置、离析、融合三个阶段，并且需要严格遵循三个阶段的递进顺序。
（对）10.当客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人时，金融机构应当重新识别客户。
（对）11.按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，金融机构发现涉恐资金交易应只向中国反洗钱监测分析中心报告。
（错）11洗钱的主要预防措施只包括建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是洗钱的预防措施。
（错）122003年6月，金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反洗钱措施，出台了2003年版《四十项建议》，将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。
（错）13反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。
（错）14金融机构仅管理层对反洗钱内部控制负有责任。
（错）15未按规定履行反洗钱、防范非法集资义务，给公司造成重大损失或风险，按《“红、黄、蓝”牌处罚制度（2017版）》属于黄牌事项。
（对）16原则上保险公司将车险核损、核赔权授予修理单位等非本公司系统内的机构或人员是合规的。
反洗钱2017多选题
反洗钱宣传培训活动，使员工ABCD联合国禁毒署职责ABCD洗钱的危害性体现ABCD划分客户等级考虑因素ACD身份识别遵循原则ABCD以下说法正确的ABC 义务机构义务机构分支机构中国人民银行职责ABCD（银发2008 391号）ABCD根据相关法律规定，年度报告内容覆盖AB本机构全部分支机构FATF哪些年份进行了修改1996 2003 2012风险等级划分后，金融机构应ABCD公安部第一批“东突”名单ABCD从新识别身份包括ABCD客户洗钱风险分类参考指标AB目前世界国际监管组织ABCD客户洗钱风险分类AB洗钱者选贵金属、古玩ABCD根据，涉嫌恐怖融资可疑交易AB应当保存的客户身份资料包括AB不得擅自解除冻结，应立即解除冻结ABCD考虑客户背景、社会经济活动。
客户风险子项ABCD工作责任制的涵盖范围包括，各司其职ABC 后勤不选FATF拥有ABC 30不选关于金融机构反洗钱规定，以下表述正确的是ABCD我国与反洗钱有关的规章包括ABCD新版四十条建议包括的主要内容ABCDFATF在1990年提出四十项建议，包括ABCD以下哪些个人因素属于ABCD下列关于大额交易和可疑交易报告制度ABCD世界银行和国际货币基金组织发挥作用ABCD证券期货业金融机构洗钱风险BD内部、外部中国人民银行在反洗钱工作中的主要职责ABCD下述国际多边合作机制重要议题ABCD对于高风险客户加强对其监测分析ABCD不得为哪些客户开立账户ACD客户洗钱风险分类参考指标AB身份识别中“保存”ABD区域性反洗钱国际组织ABCD洗钱的危害性主要体现ABCD可以交易报告通常可分为ABC身份识别制度的重要现实意义ABC划分客户风险等级ACD性别不选应当保密的内容ABC公安部与人民银行建立ABCD反洗钱内部控制制度构成要素ABCD洗钱的危害性主要体现在ABCD可疑交易报告通常可分为ABC客户身份识别制度的重要现实意义ABC要求应当保密的内容ABC以下哪些企业因素属于客户洗钱风险分类的参考因素ABCD通过投资办产业的方式洗钱包括ABD风险等级划分后，金融机构应ABCD国务院金融监督管理职责ABCD身份识别流程ABCD身份识别又称为CD风险相对较高的为ABC埃格蒙特工作成果BC反洗钱保密规程ABCD宣传培训活动，使内部员工ABCD洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大，包括ABCD国际保险监督宗旨ABCD客户风险子项包括ABCD内部控制制度构成的要素ABCD等级分类原则BC在反洗钱中的职责有ABCDFATF在1990年ABCD客户身份识别的流程ABCD发挥作用的国际组织ABCD金融机构发现涉恐资金交易应向AB部门报告亚太反洗钱职责ABCDFATF是如何运转ABD客户洗钱风险等级分类的原则BC目前世界上的国际金融监管组织ABCD有关信息ABCD客户洗钱风险等级分类原则包括ABCD 全面性定性有定量相结合客户身份识别制度的重要意义包括ABC2017年6月21日发布ABC联合国禁毒署ABCD保密规程的内容ABCD洗钱基本内涵ABCD洗钱上游犯罪ABCDFATF取得的工作成果有ABCD实施现场调查时，调查组可以查阅ABCDXX商行经营范围为：零售农机配件ACD金融机构发现或者有合理理由ABCD关于反洗钱调查中的封存措施BD2006年2月，在XX银行发现一个新客户名称AD涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征ABCD对以下临时冻结措施ABCD从账户开立和使用特征来看ABC金融机构配合开展反洗钱调查ABCD从存取款角度而言ABCD对关注类客户，应在标准型尽职ABD金融机构配合反洗钱调查义务包括ABC对可疑类客户采取哪些风险控制BCD以下不正确的说法有哪些BD原则上银行不为禁止客户办理业务或开立账户以下说法正确的是ABD按照保存借支不同，保存方式从融资主体来划分，恐怖融资的表现形式分为AC从融资目的来划分，恐怖融资的表现形式分为CD某银行发现一个可疑现象，A客户于2007年CD以下说法正确的有AC只要该客户被确定金融机构对于以下哪些情形进行报告ABCD（银发2008 391）从反洗钱内控制度建设ABCD以下哪些金融机构是金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的试用对象ABCD 金融机构在识别境外单位客户时有效身份证件包括ABCD涉及恐怖活动的资产被采取冻结ABC证券期货业金融机构应当保存的客户身份资料包括AB下列哪些联合国制定的公约对缔约ABCD根据金融机构客户，下述说法中正确的有BC以下属于人民银行反洗钱监管措施的是ABCD调研走访不选根据反洗钱相关法律规定，ABC 可依法对金融机构实施反洗钱行政处罚关于资产冻结，以下说法正确的是AB如违反规定，泄露工作秘密导致有关AC恐怖活动组织，回溯性调查BC金融机构配合开展反洗钱调查是指金融机构根据AB的调查要求交易报告制度分为AC下列哪三个部门于2014年1月 ABC反洗钱工作要求证券期货机构及其工作人员应当保密的内容包括ABC确认客户真实身份信息的有效途径包括ACD以下说法正确的是ABD对异常交易的分析关于金融机构反洗钱规定，以下表述正确的是ABCD以下哪些企业因素属于客户洗钱风险分类的参考因素ABCD2007年6月21日发布的ABCD一行三会不选依据金融机构客户身份，以下说法正确的有BC划分客户等级时，需要考虑以下哪些因素ACD下列哪三个部门于2014年1月ABC根据反洗钱相关法律规定ABCD可依法对金融机构实施反洗钱检查FATF2012年的有关反洗钱BCD真实性、有效性BCD五大原则亚太反洗钱职责ABCD洗钱基本内涵ABCD冻结措施是指金融机构ABC以下哪些企业因素属于客户洗钱风险分类的参考因素ABCD与原建议相比，新版ABCD下列关于洗钱基本内涵的说法中，正确的是ABCD下列关于“东伊运”说法CD2012年，大规模杀伤性武器包括BCD1.以下哪些说法是正确的ABCA．反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻核查单位办公场所，运用一系列检查手段，监督被查单位执行国家反洗钱法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式B．中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查C．中国人民银行总行授权省级以上分支机构对其辖区内的金融机构总部开展反洗钱日常监管工作，包括履行反洗钱现场检查职责D．中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政处罚2.人民银行开展反洗钱现场检查包括哪些程序ACDA．准备B．进驻现场C．实施D．处理3.反洗钱全面检查的内容包括ABCDEA．内控体系建设情况B．客户身份识别工作情况C．客户身份资料和交易记录保存情况D．大额和可疑交易报告制度执行情况E．宣传培训情况、内部审计情况5. 反洗钱现场检查的方式有ABCDA．查阅资料B．询问C．现场测试D．数据筛选6. 被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合ABCD A．提供必要的工作条件B．配合进行现场会谈C．及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据D．做好检查保密工作7. 现场检查准备阶段包括哪些配合措施ABCA．按照通知书的要求，组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活动，并在规定时限内提交书面自查报告B．严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据集交易数据，并在规定时间内提交给检查组C．准备好于反洗钱检查相关的制度、文件盒会计凭证等资料，以备检查组现场作业时调阅D．被查单位负责人对《现场检查会谈纪要》签字确认8. 在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存错9. 根据《反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有()之一的，由人民银行责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款ABCA．违反保密规定，泄露有关信息的B．故意提供虚假材料的C．拒绝、阻碍反洗钱检查的D．未指定专人联络现场检查事项的10.金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露个给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款错10. 金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料，情节严重的由人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款对11.反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈对5-21.以下说法正确的有ACDA．金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供B．金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户C．金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生，处五十万元以上伍佰万元以下罚款D．金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款2.根据《反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料对3.反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为错4.反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报错5.《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据对6.关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是BDA．调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存B．封存期间，金融机构也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料C．调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列《反洗钱当场封存清单》D．调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描7.反洗钱调查只能采取现场调查错8.反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章对9．实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象下列哪些资料ABCD A．账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户是提供的信息和资料B．交易记录，包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证C．其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料D．其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料11. 反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施对12. 反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取该账户资金的强制措施对13. 对以下临时冻结措施说法正确的有ABCDA．客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告B．中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后，应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案C．临时冻结期限为48小时，自金融机构接到《临时冻结通知书》之时起计算D．金融机构解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的《解除临时冻结通知书》或在临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知14. 以下对保密要求说法正确的有ACDA．反洗钱调查涉及的部门多，环节多，泄密的风险大，因此，金融机构在配合反洗钱调查时应高度重视保密工作B．对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求，不涉及违反国家法律问题C．如果在协查过程中被洗钱分子知晓有关信息，他们将会改变洗钱活动的地点和方式，或暂时停止洗钱活动，导致洗钱案件线索中断，甚至重要证据的灭失，严重的还会影响到相关人员的人身安危D．向客户泄露反洗钱调查事项属于严重违法犯罪行为，这回严重影响监管机构预防、监控洗钱活动和司法机关打击洗钱犯罪的有效性，还可能使金融机构和相关人员面临因协查工作泄密带来的法律风险15. 配合开展反洗钱调查所得到的信息用于BCDA．建立反洗钱调查档案库B．建立案件线索档案库C．客户身份的重新识别D．发现反洗钱工作中的合规风险16.金融机构配合开展反洗钱调查时具有哪些权利ABCDA．拒绝调查的权利B．核对、补充和更正询问笔录的权利C．清点及封存清单的权利D．逾期自动解除冻结的权利17. 金融机构配合开展反洗钱现场调查时应ABCDA．提供必要的工作场所、设备，按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料，电子数据B．通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等，以便现场调查的顺利进行C．审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查通知书D．配合开展现场调查，包括协助安排相关人员接受询问，协助查阅或复制有关文件盒资料，以及协助封存有关资料6-11、金融机构反洗钱培训的目的是：（ A、C、D ）A 保证金融机构各个层级的工作人员都树立洗钱风险意识，反洗钱法律意识及合规意识B 让公众了解反洗钱知识C 保证员工了解反洗钱法律法规的具体要求D 掌握反洗钱工作必备的技能2、反洗钱培训包括哪些内容？（ A、B|、C、D ）A 基础知识B 法律法规培训C 业务操作D 法律、财会等综合性知识培训3、反洗钱岗位人员包括那些？（ A、B、C、D ）A 反洗钱工作负责人B 反洗钱合规官C 反洗钱合规专员D 反洗钱情报专员4、反洗钱培训对象包括哪些人员？（ A、B、C、D ）A 新员工B 一线人员C 中高级管理人员D 反洗钱岗位人员5以下说法正确的是：（ A、B、D ）A 为了保护金融机构良好的名誉，承担应有的社会责任，各金融机构应开展反洗钱宣传工作。
2017第4期反洗钱终结性考试答案(96分且错误标出)
一，判断题1、金融机构客户及其交易对手被某个国家或者国际组织列入制裁对象，但该制裁超出了中国承认的制裁围，该金融机构应遵循我国围规定，而不用对该客户采取强化的风险控制措施。
（×）2、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经所在地人民银行的批准。
（×）3、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的行为的，将依法追究刑事责任。
（×）【行政责任】4、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后，仍需向当地公安机关报送专门报告。
（√）5、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可受偿债权。
（√）6、对人民银行开展的反洗钱调查，调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝。
（√）7、客户本人是开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别主体。
（×）8、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求。
（√）9、对于客户身份资料，金融机构应当自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存4年。
（×）【5年】10、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益。
（√）11、银行在为客户开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注客户开立的是否是一般存款账户。
（×）12、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后，无需向当地公安机关再次报送专门报告。
（×）13、客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变的识别程序。
（×）14、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当按照境外部门要求采取冻结措施。
2017第4期反洗钱终结性考试答案(96分且错误标出)
一,判断题1、金融機构客户及其交易对手被某个国家或者国际组织列入制裁对象,但该制裁名单超出了中国承认制裁名单范围,该金融機构应遵循我国名单范围规定,而不用对该客户采取强化风险控制措施 .（×）2、银行機构与境外金融機构建立代理行或者类似业务关系应当经所在地人民银行批准.（×）3、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作人员有泄露因反洗钱知悉国家秘密、商业秘密或者个人隐私行为,将依法追究刑事责任.（×）【行政责任】4、金融機构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产冻结措施后,仍需向当地公安機关报送专门报告.（√）5、涉及恐怖活动资产被采取冻结措施期间,有关账户仍可受偿债权.（√）6、对人民银行开展反洗钱调查 ,调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书,金融機构有权拒绝.（√）7、客户本人是开立个人人民币储蓄账户或结算账户识别主体 .（×）8、境外有关部门以涉及恐怖活动为由,要求境内金融機构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息,金融機构应当告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求.（√）9、对于客户身份资料,金融機构应当自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存 4 年.（×）【5 年】10 、涉及恐怖活动资产被采取冻结措施期间,有关账户仍可收取被采取冻结措施资产产生孳息以及其它收益.（√）11 、银行在为客户开立个人人民币储蓄账户或结算账户时,银行应重点关注客户开立是否是一般存款账户 .（×）12 、金融機构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产冻结措施后,无需向当地公安機关再次报送专门报告.（×）13 、客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变识别程序 .（×）14 、境外有关部门以涉及恐怖活动为由,要求境内金融機构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息,金融機构应当按照境外部门要求采取冻结措施.（×）15 、金融機构应当将涉嫌恐怖融资可疑交易报告报其总部,由金融機构总部或者由总部指定一个機构 ,在相关情况发生后30 个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心.（×）【10 个工作日】16 、中国人民银行設立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析大额交易和可疑交易报告. （√）17 、检查组实施执法检查时,检查人员应不少于 2 人,并向被检查人出示《中国人民银行执法证》和《执法检查通知书》.（√）18 、接收境外汇入款金融機构 ,如汇款人没有在办理汇出业务境外機构开立账户,可登记境外汇款人姓名或者名称、住所、身份证件或者身份证明文件种类、号码 .（×）19 、一次性金融服务是指,为不在本银行機构开立账户客户提供票据兑付、現金汇款、現钞兑换和現金存款等金融服务.（×）20 、在人民法院做出生效裁决对有关资产处理有明确要求情况下 ,金融機构应当立即解除对所涉恐怖组织及恐怖活动人员资产冻结措施.（√）二、单选题1、《金融機构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,自然人客户银行账户与其它银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）元以上或者外币等值（）美元以上款项划转 ,金融機构应当向中国反洗钱监测分析中心报告.（B ）A. 20 万,5 万【A 为错误答案 ,应选 B】B. 50 万,10 万C. 100 万,20 万D. 200 万,30 万2、下列属于大额交易是( A)A. 一笔 25 万元人民币現金汇款B. 当日累计支取現金人民币18 万元C. 自然人银行账户之间当日累计45 万元人民币款项划转D. 单位银行账户之间一笔150 万元人民币转账3、选项中哪种交易 ,银行业金融機构可以不报告（ D ）A. 证券经营機构指令银行划出与证券交易、清算无关资金,与其实际经营情况不符B. 证券经营機构通过银行频繁大量拆借外汇资金C. 保险機构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保D. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间转换4、银行在办理汇入汇款业务时,如发現汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（ B ）缺失,应要求境外機构补充.A. 汇款人工作单位B. 汇款人住所C. 汇款行地址D. 汇款人身份证明文件5、中国人民银行設立中国反洗钱监测分析中心,负责接收（D） .A. 大额交易报告B. 可疑交易报告C. 人民币大额交易和可疑交易报告D. 人民币、外币大额交易和可疑交易报告6、金融機构应当自收到人民银行质询通知书后,几个工作日内答复？（C）A. 2 个B. 3 个C. 5 个D. 10 个7、金融機构发現突出洗钱风险情况,应及时向（A ）报告.A. 中国人民银行B. 中国反洗钱监测分析中心C. 公安部经侦局D. 中纪委8、中国人民银行設立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资（D）报告.A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 大额交易D. 可疑交易9、从目前国内外反洗钱形势看,以下表述不正确是（C）A. 境内外恐怖分子相互勾结是我国恐怖威胁主要特征B. 跨境汇兑型地下钱庄是当前主要形态C. 养老、房地产领域成为新非法集资高发领域D. 电信诈骗和银行卡诈骗是当前两种主要诈骗类型10 、法人金融機构自主开展洗钱风险自评估,评估结果和相关材料应如何报送人民银行？（B）A. 作为年度报告报送B. 作为即时报告报送C. 作为半年度报告报送D. 自由报送11 、按照《金融機构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,以下哪项说法不正确？（D）A. 金融機构应当将大额交易和可疑交易报告制度向中国人民银行或其总部所在地中国人民银行分支機构报备.B. 金融機构应当設立专职反洗钱岗位,配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作.C. 金融機构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程.D. 金融機构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统,以账户为基本单位开展资金交易监测分析 .12 、金融機构保存客户身份资料和交易记录基本原则有安全、准确、（D）、保密 .A. 完善B. 合法C. 有效D. 完整13 、金融機构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,（ B）对该金融機构作出行政处罚 .A. 只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权省一级派出機构B. 只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权設区市一级以上派出機构C. 只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权县一级以上派出機构D. 只能由国务院反洗钱行政主管部门14 、银行機构与境外金融機构建立代理行或者类似业务关系应当经（A）批准.A. 董事会或者其它高级管理层B. 中国人民银行C. 中国银行业监督管理委员会D. 中国证券监督管理委员会15 、在按照中国人民银行要求采取临时冻结措施后（C）小时内未接到侦查機关继续冻结通知,金融機构应当立即解除临时冻结.A. 12B. 24C. 48D. 7216 、银行機构和从事汇兑业务機构为客户向境外汇出资金时,境外收款人住所不明确,可登记接收汇款（D）.A. 接受人姓名或者名称B. 接受人账号C. 接受人身份证D. 境外機构所在地名称17 、中国人民银行設立（B）,负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告.A. 反洗钱局B. 中国反洗钱监测分析中心C. 保卫局D. 分支機构18 、人民银行反洗钱部门对金融機构开展风险评估时,评估人员应不得少于几人？（ A ）A. 2 人B. 3 人C. 4 人D. 5 人19 、金融機构应采取切实有效技术手段 ,对反洗钱或反恐怖融资监控名单（ C ）.A. 实施定期监测B. 实施不定期监测C. 实施全天候实时监测D. 实施不少于一年两次监测20 、中国不是以下哪个国际反洗钱组织成员（C）A. 金融行动特别工作组（FATF）B. 亚太反洗钱组织（APG)C. 埃格蒙特集团（Egmont ）D. 欧亚反洗钱组织（EAG）三、多选题1、按照《金融機构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,以下哪些说法是正确（ABCD ）.A. 客户通过在境内金融機构开立账户所发生大额交易 ,由开立账户金融機构报告.B. 客户通过境内银行卡所发生大额交易 ,由发卡银行报告.C. 客户通过境外银行卡所发生大额交易 ,由收单機构报告.D. 客户不通过账户或者银行卡发生大额交易 ,由办理业务金融機构报告.2、按照《金融機构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,可疑交易符合下列情形之一,金融機构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告同时,以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支機构报告,并配合反洗钱调查（BCD ）.A. 涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动,但情节一般 .B. 明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动.C. 严重危害国家安全或者影响社会稳定.D. 其它情节严重或者情况紧急情形.3、银行機构对恐怖活动组织及恐怖活动人员资产采取冻结措施后,应向当地（ABD ）报送专门报告 .A. 公安機关B. 国家安全機关C. 银行业监督管理機关D. 人民银行4、以下说法正确有（AC ）A. 只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子,其在金融機构保有全部资金和其它形式财产,都属于恐怖融资范畴.B. 只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子,其在金融機构保有全部资金和其它形式财产,才属于恐怖融资范畴.客户不是恐怖组织或恐怖分子,就不会涉嫌恐怖融资.C. 无论是恐怖组织、恐怖分子自身,还是其它人或组织,只要其目是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪 ,则其有关资金或财产都属于恐怖融资.D. 该项资金或财产没有真正用于恐怖主义和恐怖活动犯罪实施,就不应将其确定为恐怖融资行为 .5、对于下列哪些情况,银行除审核存款人提供开户证明文件外,还应釆取措施进一步核实存款人身份 ,并重点关注相关账户支付交易情况.（ABCD ）A. 同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位银行结算账户开立业务B. 同一自然人是两个以上单位法定代表人或者单位负责人C. 两个以上单位银行结算账户信息中联系电话相同D. 两个以上单位银行结算账户信息中联系地址相同6、实施反洗钱调查时,调查组应当调查事项包括（ABCD ）.A. 被调查对象基本情况B. 可疑交易活动是否属实C. 被调查对象关联交易情况D. 可疑交易活动发生时间、金额、资金来源和去向等7、金融機构反洗钱宣传内容主要包括（ABCD ）.A. 洗钱活动基本特征B. 金融機构反洗钱义务C. 反洗钱法律法规D. 我国反洗钱工作进展8、王某是A 银行客户,到 A 银行办理一笔金额2000 美元、汇往美国跨境汇款 ,A 银行应采取下列哪些身份识别措施（ABD ）.A. 登记王某姓名、账号和住所【A 也应选上】B. 登记收款人姓名、住所C. 留存王某身份证复印件或影印件D. 通过核对或者查看已留存客户有效身份证件核实王某身份信息准确性 .9、银行機构对恐怖组织及恐怖活动人员资产采取冻结措施后,除有（ ACD ）另有要求外,应当及时告知客户,并说明采取冻结措施依据和理由 .A. 人民银行B. 银行业监督管理機关C. 公安機关D. 国家安全機关10 、以下说法正确是（BCD ）A. 反洗钱宣传只针对一般员工,与中高级领导层无关.B. 宣传方式可灵活多样.C. 对中高级领导层宣传可包括通报新出台反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等.D. 对于普通员工宣传可包括印制员工宣传手册、利用金融機构内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传.11 、客户是否涉嫌恐怖融资可从以下哪些方面判断.（ABCD ）A. 来自敏感国家或地区B. 与敏感国家或地区有资金往来且无合理理由C. 与反恐怖融资监控名单相关D. 行为异常12 、张三在境内某金融機构开立了自然人账户,该账户发生下列哪些交易时,金融機构需要报送大额交易报告（ABCD ）.A. 张三给在美国留学女儿境外账户一次性转账 2 万美元 .B. 张三一日内分别向 5 个英国朋友境外账户转账各 5 千美元 .C. 张三给某公司在台湾账户一次性转账 2 万美元.D. 张三给本省某外贸企业转账50 万元人民币 .13 、刘某,身份证号码显示为H 省 X 市人,其本人分别于2013 年 10 月 8 日、10 月 17 日、10 月 29 日在 G 银行 S 市分行营业部、H 省 X 市分行营业部、H 省Y 市分行营业部开立了3 个个人银行结算账户（下称账户1、账户 2、账户 3）.10 月 8 至 10 月 17 日,账户 1 累计收款 1 亿元,共 21 笔,累计付款1 亿元,共 3 笔.资金来源分别是H 省 XX 置业有限公司（共计6500 万）,H 省 XX 园林工程有限公司（共计3500 万）；资金流向则为账户 2 及账户3.其中,账户 2 在收到款项后短时间内即转往10 余个同在H 省它人账户 ,账户 3 则通过POS 消费,此案例中刘某可能涉嫌哪些洗钱行为.（）【此题不知正确答案,BD,BCD 均错】A. 刘某涉嫌非法传销B. H 省2 家企业涉嫌通过个人账户偷逃税款C. 从刘某在异地开户及其账户使用情形看,刘某涉嫌职务侵占D. H 省 2 家企业涉嫌从事地下钱庄14 、对于金融機构风险管理判断,下列说法正确是（ABD ）A. 客户信息公开程度越高,风险越可控B. 客户交易记录越完整,回溯性审查可靠性越高C. 金融機构通过中介機构比通过关联公司更能便捷准确地取得客户尽职调查结果D. 企业存续时间越长,越便于对其开展客户尽职调查15 、《金融機构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法設立（ABCD ）.A. 银行B. 证券公司、保险公司C. 信托、财务、金融租赁公司D. 特定非金融機构16 、反洗钱現場检查时,检查组应向金融機构出示（CD ）.A. 身份证B. 检查证C. 执法证D. 检查通知书17 、下列哪种情况出現时,应重新识别客户.（ ABC ）A. 客户行为异常B. 客户有洗钱嫌疑C. 先前获得客户身份资料存在疑点D. 客户提出销户18 、以下说法正确有（）.【此题不知正确答案,ABCD,BCD 均错】A. 反洗钱工作是独立于金融機构风险控制一项重点工作 .B. 决定不执行《金融機构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》金融機构可不用开展客户风险分类工作.C. 在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查,以及时发現客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单.D. 金融機构在建立内控制度时,应与自身经营规模、业务范围和风险特点相适应.19 、金融機构对恐怖活动组织及恐怖活动人员资产采取冻结措施后,应当立即将资产（ABCD ）信息等情况向有关部门报告.A. 数额B. 权属C. 交易D. 位置20 、开立个人人民币储蓄账户或结算账户时,银行应（ABD ）.A. 要求出示真实有效客户身份证件或者其它身份证明文件,通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息B. 核对代理人有效身份证件或者身份证明文件C. 要求客户出示个人信用记录报告D. 登记代理人姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件种类、号码----------------------------- 以下无正文---------------------------------------- ----------------------------- 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2017年反洗钱考试题库附全部答案【精选】
2017年反洗钱考试题库附全部答案【精选】1.信息与交流包括获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
对2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。
对3.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。
错4.控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些?ABCDEA.员工的专业能力B.员工的职业操守C.员工的诚信程度D.领导层对内控重要的认识和态度E.领导层对管理内控制度采取的措施5.金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任对6.金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致错7.有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制对8.加强反洗钱内部控制的意义是什么?ABCDA.外部监管的要求B.金融机构依法经营的内在需要C.保障金融业安全的基础D.金融机构参与国际竞争的前提条件9.反洗钱内部控制的目标是什么?ABCA.保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行B.确保将洗钱风险控制在规定的范围之内C.确保金融机构各项业务的稳健运行D.确保将洗钱风险控制在最低10.加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。
反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去” 对11.反洗钱内部控制的检查，评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门错12.反洗钱内部制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利对13 内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险对14.建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些?ABCD A.全面性原则 B.审慎性原则 C.有效性原则 D.相对独立性原则1-21.金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些?ACDA.反洗钱内控制度必须结合业务B.反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关C.反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易D.反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理2.反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关错3.金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分对4.反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施对5.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单对6.只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易错7.可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息错8.金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责错9.对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密对10.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作错11.关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是?ADE A.培训对象应包括高级管理层 B.只有反洗钱岗位的人员才需要培训 C.反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训 D.反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训 E.培训的对象是金融机构的全体人员12.反洗钱内部审计包括哪些环节?ABCD A.检查发现问题 B.通报问题 C.跟踪整改 D.责任认定13.以下说法正确的是?ABDA.内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面，并根据本单位的业务规模，特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和审计的频率与级别B.内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效率和质量进行测试，定期检验上述工作的规范化和准确性C.金融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责D.反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理，文件和资料的保管，泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求2-11.客户身份识别的基本原则有哪些方面?ABCD A.真实性 B.有效性 C.完整性 D.持续性2 客户身份识别也称“了解你的客户” 对3.金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么?ABD A.中华人民共和国反洗钱法 B.金融机构反洗钱规定 C.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法D.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法4.客户身份识别包含哪三层含义?ABCD A.了解客户本人的真实身份 B.了解客户的交易目的和交易性质 C.了解客户的资金来源和用途 D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人5.客户身份识别中的非面对面识别要求是指:金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份对6.在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别对7.在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑对8.客户身份识别中的禁止性要求是指:金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户对9.金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任错10.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息?ABCD A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B.资金来源C.资金用途D.经济状况或者经营状况11.客户身份识别中的保密性要求是指:金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息对2-2(2.1-2.3)1.为对私客户办理和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件?ABCDA. 华侨出具中国护照B. 香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证C. 台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件D. 外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规及有关文件规定的其他有效证件2. 为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果存在代理人，应查看客户哪些身份证明文件?ABA. 合法有效的授权委托书B. 代理人的有效身份证件C. 合法有效的合同书D. 代理人的资质证明3.为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件?ABCD A.军人出具军官证 B.武警出具武警警官证 C.16 岁以下公民应由监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿 D.中国公民 16 岁以上出示身份证和临时身份证4. 为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些?ABCDA.客户的住所地或者工作单位地址B.客户的联系方式C.客户的身份证件或者身份证明文件的种类D.客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限5. 为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件?ABCD A. 经过公证的境外有效商业注册登记证明文件 B. 其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件 C. 董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书 D. 能够证明授权人有权授权的文件6. 案例:15 周岁客户持家中户口簿和本人学生证到 B 银行办理开户手续，B 银行按照客户身份识别的基本要求，并未受理该业务。
2017第4期反洗钱终结性考试答案
2017第4期反洗钱终结性考试答案反洗钱工作在当今的金融领域中具有极其重要的地位，它对于维护金融体系的稳定、打击犯罪活动以及保护社会公众的利益都发挥着关键作用。
而 2017 第 4 期反洗钱终结性考试，也是对相关从业人员知识和能力的一次重要检验。
首先，我们来看看考试中的一些重点题目及答案。
在关于反洗钱的法律法规方面，考生需要明确《反洗钱法》的核心要点和适用范围。
答案是，《反洗钱法》旨在预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪。
其适用范围包括在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。
在客户身份识别的题目中，正确答案是金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人。
对于客户身份资料和交易记录保存，答案为金融机构应当保存客户身份资料和交易记录，保存期限至少为 5 年。
在大额交易和可疑交易报告的问题上，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易包括：单笔或者当日累计人民币交易 20 万元以上或者外币交易等值 1 万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
而可疑交易则是指交易的金额、频率、流向、性质等存在异常，或者与客户身份、财务状况、经营业务明显不符的交易。
在反洗钱内部控制方面，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，明确相关部门和岗位的职责分工，制定有效的反洗钱措施和流程，并对员工进行反洗钱培训和教育。
对于反洗钱国际合作，答案是我国积极参与反洗钱国际合作，加强与其他国家和国际组织在反洗钱信息交流、执法合作等方面的协作，共同打击跨国洗钱犯罪活动。
那么，为什么要掌握这些反洗钱的知识和答案呢？这是因为，洗钱活动不仅会给金融机构带来声誉风险和法律风险，还会严重破坏金融市场的正常秩序，影响经济的健康发展。
通过反洗钱工作，可以有效地防范和打击洗钱犯罪，保护金融体系的安全和稳定。
反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库及答案一、单选题1. 洗钱犯罪是指通过各种手段掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的性质和来源，使其在形式上合法化的行为。
以下哪项不是洗钱犯罪的特征？A. 掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的性质和来源B. 使犯罪所得及其收益在形式上合法化C. 通过合法的金融交易进行D. 涉及的犯罪所得及其收益必须是非法的答案：C2. 根据《反洗钱法》，以下哪项不是反洗钱义务主体？A. 银行B. 保险公司C. 证券公司D. 个体工商户答案：D3. 以下哪项不是反洗钱的三个基本环节？A. 处置B. 层叠C. 归集D. 整合答案：C4. 以下哪项不是反洗钱的监管机构？A. 中国人民银行B. 中国银保监会C. 中国证监会D. 国家税务总局答案：D5. 以下哪项不是反洗钱的主要措施？A. 客户身份识别B. 大额交易报告C. 可疑交易报告D. 客户投诉处理答案：D二、多选题6. 反洗钱的国际合作包括以下哪些方面？A. 信息共享B. 司法协助C. 技术交流D. 资金援助答案：A、B、C7. 以下哪些行为可能涉及洗钱？A. 通过赌场进行资金转移B. 通过艺术品交易掩盖资金来源C. 通过慈善机构洗钱D. 通过合法的商业活动掩盖非法所得答案：A、B、C、D8. 以下哪些是反洗钱的基本原则？A. 预防为主B. 风险为本C. 依法行政D. 国际合作答案：A、B、C、D9. 以下哪些是反洗钱的主要目标？A. 防范洗钱风险B. 打击恐怖融资C. 维护金融稳定D. 保护消费者权益答案：A、B、C、D10. 以下哪些是反洗钱的监管手段？A. 现场检查B. 非现场监管C. 行政处罚D. 刑事处罚答案：A、B、C、D三、判断题11. 反洗钱工作只与金融机构有关，与普通公众无关。
（错误）12. 个人不需要配合金融机构进行客户身份识别。
（错误）13. 反洗钱监管机构可以对金融机构的反洗钱工作进行现场检查。
（正确）14. 金融机构可以随意泄露客户信息。
（错误）15. 反洗钱工作的目标之一是维护金融稳定。
2017反洗钱考试题库及答案
2017反洗钱考试题库及答案一、选择题1. 以下哪项不属于我国反洗钱法律体系中的基本法律？（A）A. 《中华人民共和国刑法》B. 《中华人民共和国反洗钱法》C. 《中华人民共和国银行法》D. 《中华人民共和国反恐怖主义法》答案：C2. 以下哪个机构负责我国反洗钱工作的组织协调和监管？（B）A. 中国人民银行B. 国家反洗钱工作部际联席会议C. 中国银行业监督管理委员会D. 中国证券监督管理委员会答案：B3. 以下哪项不属于反洗钱“三项措施”之一？（D）A. 识别客户身份B. 客户身份资料和交易记录保存C. 大额交易和可疑交易报告D. 加强国际反洗钱合作答案：D4. 以下哪个行业不属于反洗钱监管的重点行业？（C）A. 银行业B. 证券业C. 保险业D. 货币兑换业答案：C5. 以下哪项不属于反洗钱国际合作的内容？（A）A. 遵守国际反洗钱规定B. 建立反洗钱信息交流机制C. 参与国际反洗钱组织D. 开展反洗钱国际合作项目答案：A二、填空题6. 《中华人民共和国反洗钱法》于______年______月______日起施行。
（2007年1月1日）7. 反洗钱工作的基本原则是______、______、______、______。
（合法、合规、保密、有效）8. 我国反洗钱监管体系包括______、______、______、______。
（中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会）9. 反洗钱“三项措施”是指______、______、______。
（识别客户身份、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告）10. 我国反洗钱国际合作的主要渠道有______、______、______。
（国际反洗钱组织、双边和多边合作、国际反洗钱项目）三、判断题11. 反洗钱工作是我国金融监管的重要内容。
（√）12. 反洗钱工作只涉及银行业，与其他行业无关。
（×）13. 金融机构在反洗钱工作中，只需关注国内客户，无需关注国际客户。
2017年反洗钱培训考试题库
2016年反洗钱岗位准入培训阶段性考试题库1、金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施。
（）对√错2、对于代理开立个人银行结算账户的，银行应严格审核代理人的身份证件，联系被代理人进行核实，并留存电话记录等联系资料。
对√错3、与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者高级管理层的批准。
对√错4、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。
对√错5、对于已被报告可疑交易的客户，如果其在一定监控期内（最长时间不得超过3个月）再次或多次发生异常交易的（涉及恐怖融资监控名单等不立即报告可能导致严重后果发生的情形除外），金融机构可不需逐次报告，只需对该期限内客户累计发生的交易情况进行综合分析判断后，再决定是否提交可疑交易报告。
对√错6、反洗钱内部控制的目标是确保将洗钱风险控制在最低。
对错√7、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。
在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户。
对√错8、在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，应登记客户的住所地。
对错√9、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，金融机构应立即中止为客户办理业务。
对错√10、自然人客户的“身份基本信息”中住所地信息与经常居住地不一致的，可以登记客户的住所地。
对错√11、处理境外汇入款时，金融机构只需在自身能力所及范围内采取合理措施审查收款人的信息是否完整，不需要审查汇款人的信息是否完整。
对错√12、检查组在反洗钱检查过程中，可对可能灭失或者以后难以取得的证据先行登记保存，并在十日内及时作出处理决定。
对错√13、交易一方为党政机关和军队、武警或其下属的各类企事业单位的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。
反洗钱知识竞赛培训试卷含答案
反洗钱知识竞赛培训试卷含答案2017反洗钱知识竞赛培训试卷含答案一、单项选择题1、《中华人民共和国外汇管理条例》是由(A)发布的A、国务院;B、中国人民银行;C、国家外汇管理局;D、全国人大。
2、客户通过在境内金融机构开立的银行卡所发生的大额和可疑外汇资金交易，由(A)负责报告A、发卡行;B、业务办理行;C、收单行;D、总行。
3、银行经办人员发现张三将80000美元存入李四的外币账户，与此同时张三的人民币账户入账64万元人民币，应填制(D)进行报告A、居民、非居民个人大额外汇资金交易月报表;B、企业大额外汇资金交易月报表;C、可疑外汇资金交易月报表;D、金融机构甄别可疑外汇资金交易报告表。
4、金融机构未按规定报告大额或可疑外汇资金交易的，可处(D)罚款A、1万元以上3万元以下;B、1000元以上5000元以下;C、5万元以上30万元以下;D、50万元以上200万元以下。
5、、对违反反洗钱规定行为的行政处罚决定由(A)作出。
A、中国人民银行;B、国家外汇管理局;C、银监局;D、公安机关。
6、、金融机构违反反洗钱规定，在客观上导致犯罪行为人利用金融机构洗钱的，原则上处(C)罚款A、10万元;B、50万元;C、100万元;D、200万元。
7、美国反洗钱法律体系的核心是(B)A、爱国者法令;B、1970年银行保密法;C、1986年控制洗钱法令;D、2016年反洗钱战略。
8、以下外汇资金交易金融机构需要及时进行核查的是(A)A、一方将外汇存入他人储蓄账户或结算账户，本人的储蓄账户或结算账户收到相应人民币;B、企业频繁使用大量人民币现金购汇;C、企业外汇账户资金流动以千位或万位为单位的整数资金往来频繁;D、经营B股的证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。
9、20xx年5月10日，因涉嫌介入与美国制裁国家的`交易，被美联储处以1亿美元的罚款，这暗含美国金融监管当局在反洗钱和打击恐怖主义融资政策方面新的调整，受到全球广泛关注。
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"ShiTiMiaoShu": "在人民法院做出的生效裁决对有关资产的处理有明确要求的情况下，金融机构应当立即解除对所涉恐怖组织及恐怖活动人员资产冻结措施。T（ ）",
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"ShiTiMiaoShu": "金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后，仍需向当地公安机关报送专门报告。（T ）",
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"ShiTiMiaoShu": "金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在相关情况发生后的30个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。F",
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"ShiTiMiaoShu": "中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析大额交易和可疑交易报告。T",
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"ShiTiXuHao": "10&#;: "5"
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"ShiTiID": "710",
"ShiTiMiaoShu": "客户本人是开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别主体。F",
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"ShiTiID": "702",
"ShiTiMiaoShu": "一次性金融服务是指，为不在本银行机构开立账户的客户提供票据兑付、现金汇款、现钞兑换和现金存款等金融服务。F",
"ShiTiMiaoShu": "境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当按照境外部门要求采取冻结措施。（ F ）",
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"ShiTiMiaoShu": "检查组实施执法检查时，检查人员应不少于2人，并向被检查人出示《中国人民银行执法证》和《执法检查通知书》。T",
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"ShiTiXuHao": "13",
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{
"ShiTiID": "703",
"ShiTiMiaoShu": "接收境外汇入款的金融机构，如汇款人没有在办理汇出业务的境外机构开立账户，可登记境外汇款人的姓名或者名称、住所、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。F",