一、单选题

42、银行业从业人员的下列行为中，没有遵守“公平对待”原则的是（在为反复提出小额服务需求的老年客户办理业务时，显露出了不耐烦的神态）。
43、某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达30％，暗示肯定能够达到该收益目标，并强调该产品没有风险，对该行为评价正确的是（没有做到向客户充分提示风险）。
64、农村合作金融机构固定资产有偿转让、清理、报废和盘亏、毁损的净损失应计入（营业外支出）。
65、库房管理的质量要求必须达到（无霉烂、无虫蛀、无盗窃、无火灾、无鼠咬、无差错事故）。
66、柜台收付现金应达到（准、快、好）的质量要求。
67、下列哪一项表述方法不符合固定资产计价原则的规定（盘盈的固定资产，按该项固定资产新旧程度以的净值评估计价）。
48、《银行业人员职业操守》中；“守法合规”是指（银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度）。
49、银行正常业务活动中,在政策法律及商业习惯允许范围内的礼物收、送，应当确保其价值不超过法规和所在机构规定允许的范围，且不得是（D）等违反商业习惯的礼物。
A、现金B、贵金属C、消费卡D、以上都不准确
53、下列哪一项不能作为信贷业务对象（机关法人）。
54、衡量企业变现能力的指标有（流动比率）。
55、抵押物折价或者折卖、变卖所得的价款、当事人没有约定的，按（实现抵押权的费用、主债权的利息、主债权）顺序清偿。
56、银行承兑汇票业务保证金应集中统一管理，在“保证金”科目下以汇票为单位（逐笔）开立子账户。
35、合规管理与成本控制、资本回报等银行经营的核心要素具有（正相关关系）关系，有利于银行加强成本与风险控制，提高资本回报。
36、制定银行业从业人员职业操守的宗旨是“为规范银行业从业人员（职业行为），提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守”。
68、为防范金融风险，保持金融运行的稳定性，各储蓄机构（不可以）采用任何理由拒绝储蓄存款的提取。
69、在银行，计提贷款损失准备、长期投资减值准备等，都是贯彻了（谨慎原则）。
70、商业银行对全部关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的（50%）。
71、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处以（十万元以上三十万元以下）数额的罚款。
22、根据2007年3月1日生效的《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》，单笔或者当日累计人民币交易（20）万元以上或者外币交易等值（1）万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，属于大额支付交易，应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
23、（银监会）依法对商业银行合规风险管理实施监管，检查和评价商业银行合规风险管理的有效性。
5、我国（修订后的新刑法）最先明确了洗钱属于犯罪。
6、金融机构反洗钱法“一个规定，两个办法”在（2003年3月1日）正式实施。
7、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局，人民检查院。人民法院签发的（《协助查询存款通知书》）。
8、中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是（中国人民银行）。
40、银行业从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务”的有关规定的是（银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险，客户经理也没有主动了解产品风险）。
41、某金融专业刚毕业的男性客户到银行办理业务，他以自己对某些风险的理解不够为理由，礼貌地邀请办理业务的一名年轻女性工作人员下班后单独为其解释。该女性工作人员恰当的做法是（耐心向客户解释，如果是解释业务，应尽量在上班时间在工作场所进行）。
46、张某是银行的一名职员，一次偶然机会张某发现该银行以低于规定利率向客户发放贷款，这种情况下，作为一名银行业从业人员，张某认为（应当向所在机构有关部门报告，或向监管部门举报）。
47、某银行的工作人员在与另一银行的工作人员接触时，遵守职业操守规定的正确做法是（与对方深入探讨行业及市场发展趋势的过程中，避开与所在机构商业秘密有关的话题）。
28、理事会授权（合规风险管理委员会）对农合机构合规风险管理工作进行日常监督、管理和评审，并对合规风险管理工作的重大事项进行决议。
29、绩效考核以（年度）考核为基础，突出合规专业考核。
30、重大合规风险事项指农合机构发生违反法律法规或监管要求受到处罚或制裁，涉案金额（50万元）以上（含）或遭受（10万元）以上经济损失或重大声誉损失等重大处罚或制裁。
(一、单项选择题)
1、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（5）年。
2、世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（美国）。
3、我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（100万）。
4、金融机构个分支机构应于每月初（5）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。
24、商业银行在合规负责人离任后的（10）个工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况。
25、联社各部门对本部门的经营管理活动是否合规承担（直接）责任。
26、联社理事会和高级管理层对其联社和所辖农合Fra Baidu bibliotek构经营管理活动是否合规负有（最终）责任。
27、合规部门承担协助农合机构高级管理层有效管理合规风险的（尽职）责任。
60、刘明康主席在案件专项治理第六次工作会议上提出要抓好“4+1”工作，其中“1”是指（库房的管理）。
61、对隔日的错账冲正，不用在原错误凭证上注明（客户签字）。
62、在会计检查中主要检查会计核算是否合法、真实、准确、及时、完整地记载和反映各项业务活动，达到账务“六相符”的检查为（账务检查）。
63、下列支出不能计入农村合作金融机构成本的是（支付的罚款）。
19、国务院有关金融监督管理机构参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章，对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱（内部控制制度）的要求，履行法律和国务院规定其他职责。
20、国务院有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱（监督管）职责。
21、《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》增加了临时冻结措施，对有洗钱嫌疑的客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，可采取临时冻结措施，但临时冻结不得超过（48）小时。
17、金融机构应当依照《中华人民共和国反洗钱法》规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的（负责人）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
18、国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱（内部控制制度）的方案；对于不符合《中华人民共和国反洗钱法》规定的设立申请，不予批准。
75、第一还款来源是指（借款人的正常经营收入）。
76、使用贷款风险分类法对贷款质量进行分类，实际上是判断借款人及时足额归还贷款本息的（可能性）。
77、按贷款风险分类法如借款人能够履行合同，没有足够理由怀疑贷款本息不能按时足额偿还的贷款应归为（正常）。
78、乡（镇）村企业土地使用权（不得单独抵押）作为贷款的担保。
50、同城票据清算业务当天的错账与客户有关的，必须有客户在现场，并由客户在相关单据上（签字确认），才能抹账。
51、为担保债务的履行，债务人或者第三人将其动产出质给债权人占有的，债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现质权的情形，债权人有权就该动产优先受偿。依此规定，该概念称之为（动产质权）。
52、以下哪一项不得作为抵押物（土地所有权）。
37、下列有关信息保密的说法错误的是（将客户信息用于未经客户许可的其他目的）。
38、下列符合“守法合规”要求的做法包括（D）。
A、遵守法律法规B、遵守行业自律规范C、遵守所在机构的规章制度D、以上都应遵守
39、以下哪一项不属于公平竞争行为？（某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务，答应其财务部负责人可以给予一定比例的提成）
44、以下哪种行为符合银行业从业人员职业操守有关信息披露的规定？（银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务）
45、近期传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失，记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。在这种情况下，（张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访）。
9、9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（《爱国者法案》）。涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。
10、对于个人及来华人员超过等值（1万美元）以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。
11、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予（行政处分）：（一）违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的；（二）泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的；（三）违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的；（四）其他不依法履行职责的行为。
57、一人同时接触印、押、证，或同时持有单位公章、法人代表及财务负责人名章是印章管理中（印章保管）环节的风险表现。
58、网点柜员丢失印章正确处理方式有（迅速查明原因、立即上报上级机构和相关部门、同时在媒体公告声明）。
59、贴现汇票到期不获承兑人付款，收到承兑银行退回的委托收款凭证、汇票和拒绝付款理由书时，信用社应在（3）日内将被拒绝事由书面通知贴现申请人。
72、商业银行应确定一个管理部门或委员会统一审核批准对客户的授信，不能由不同部门分别对同一或不同客户进行授信，这是指授信要做到（授信主体的统一）。
73、商业银行授信的对象是法人，不允许商业银行在一个营业机构或系统内对不具备法人资格的分支公司客户授信，即授信要做到（授信对象的统一）。
74、不对外公开，作为商业银行内部控制客户信用风险的最高限额，由商业银行审批客户信用需求时内部掌握使用的授信方式是（内部授信）。
83、我国银行信贷管理实行控制融资总量及不同行业、不同企业融资额度的做法，叫做（统一授信管理）。
84、在贷款调查中，有别于债项评级的另一种评级叫（客户信用评级）。
85、根据广东省农村信用社警示规定，员工必须遵守十五个“不准”，否则给予重处及开除处分，其中不包括（不准记账串户）。
86、案件专项治理工作进展不平衡的原因不包括（信贷管理薄弱）。
12、涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由（司法机关）依照有关法律的规定办理。
13、侦查机关接到报案后，应当及时决定是否继续冻结，认为不需要继续冻结的，应当立即通知国务院反洗钱行政主管部门，国务院反洗钱行政主管部门应当立即通知（金融机构）解除冻结。
14、侦查机关接到报案后，对已临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。侦查机关认为需要继续冻结的，依照（《中华人民共和国刑事诉讼法》）的规定采取冻结措施。
79、关于贷后管理的下列说法，有一种正确的是（明确贷后责任，避免重放轻管）。
80、短期贷款展期期限累计不得超过（原期限）。
81、下列（利率风险定价机制）是小企业贷款“六项机制”建设的核心。
82、张某向联社申请个人抵押贷款，用张某与妻子共有的房产作抵押。根据《担保法》规定，办理抵押时应由（张某和其妻子）签字。
15、调查可疑交易活动中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以（封存）。
16、国务院反洗钱行政主管部门根据（国务院）授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。
31、发现或获知重大合规风险事项，应于（3）个工作日内逐级报告至省联社合规部，情况紧急可能引起严重或不良后果的，应于（24）小时内以电话、传真、邮件等方式报告至省联社合规部。
32、《省联社合规风险管理实施细则》所指“多次”是指（三次）以上。
33、（董事会）应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。
34、银行还可以通过（主动合规），与监管当局实现更为有效的互动。